余迎昕 劉璐

摘?要：個人理財課程旨在激發(fā)學生把個人發(fā)展與國家需求緊密結合，認清個人理財行業(yè)巨大發(fā)展?jié)摿Γ⒅就渡韲彝顿Y理財事業(yè)。通過“明確思政目標、調(diào)整教學內(nèi)容、創(chuàng)新教學方法、完善評價機制”四位一體的路徑，實現(xiàn)“價值引領”“知識傳授”和“技能培育”的有機統(tǒng)一，促進育人目標的實現(xiàn)。

關鍵詞：課程思政；立德樹人；課賽融通

中圖分類號：F23?????文獻標識碼：A??????doi：10.19311/j.cnki.16723198.2023.24.049

0?引言

習近平總書記在2016年12月7日至8日召開的全國高校思想政治工作會議上強調(diào)指出：“要用好課堂教學這個主渠道，思想政治理論課要堅持在改進中加強，提升思想政治教育親和力和針對性，滿足學生成長發(fā)展需求和期待，其他各門課都要守好一段渠、種好責任田，使各類課程與思想政治理論課同向同行，形成協(xié)同效應。”習近平總書記的重要論述既指出了思政理論課發(fā)展的重點之所在，同時也指明了高等教育各類課程和思政理論課同向同行、協(xié)同建設的根本方向。

1?案例簡介

個人理財是高等職業(yè)院校金融類專業(yè)核心課程，課程涉及財經(jīng)商貿(mào)大類多學科多領域知識，綜合性非常強，是培養(yǎng)理財服務型技能人才必須開設的專業(yè)課程。課程內(nèi)容具體包括個人理財基本知識、理財計算和現(xiàn)金規(guī)劃、保險規(guī)劃、住房規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、個人稅收規(guī)劃、投資規(guī)劃、財產(chǎn)規(guī)劃等共8個具體的子規(guī)劃，旨在激發(fā)學生把個人發(fā)展與國家需求緊密結合，認清個人理財行業(yè)巨大發(fā)展?jié)摿?，立志投身國家投資理財事業(yè)。

2?依據(jù)崗課賽證重構教學內(nèi)容

本課程以高職財富管理專業(yè)教學標準、學校財富管理專業(yè)實施人才培養(yǎng)方案和個人理財課程標準為依據(jù)，對接“1+X”家庭理財規(guī)劃職業(yè)技能等級證書要求和崗位規(guī)范，按照理財規(guī)劃師的實際工作流程為主線，重構教學內(nèi)容。理財規(guī)劃師的工作流程分為建立客戶關系、收集客戶信息、分析客戶信息，在充分掌握客戶家庭情況之后根據(jù)客戶的理財目標為其制定理財規(guī)劃，根據(jù)這一崗位流程，將課程內(nèi)容分為理財運算方法、客戶認知流程和專項理財規(guī)劃3大模塊，內(nèi)容呈螺旋式上升，旨在培養(yǎng)學生成為“懂理財，精計算、善規(guī)劃”的理財從業(yè)人員。

圖1?依據(jù)崗課賽證重構教學內(nèi)容圖

依托課程，指導學生參加投資理財類型的技能比賽，將所學專業(yè)知識運用到投資者理財具體實踐中，工學結合、知行合一，為培養(yǎng)適應新金融、新業(yè)態(tài)、新模式的高素質(zhì)技術技能人才，推動職業(yè)院校和行業(yè)企業(yè)形成命運共同體發(fā)揮了積極作用。從長遠來看，有利于推動投資者教育全面納入國民教育體系，有利于提升學生國民金融理財素養(yǎng)、儲備金融人才、培育理性投資文化，也有利于防范金融風險、維護社會穩(wěn)定。

3?融通思想政治教育，明確教育目標定位

個人理財?shù)挠四繕耸桥囵B(yǎng)具有較強的市場經(jīng)濟意識和社會適應能力，實踐能力強，富有創(chuàng)新精神，具有較高的操作技能、分析能力的一線應用型投資理財規(guī)劃人才。

3.1?知識目標

（1）使學生了解國內(nèi)家庭投資理財市場的發(fā)展現(xiàn)狀以及中國居民的理財需求。

（2）掌握個人理財?shù)睦碚摶A和計算原理，具備利用銀行、證券、保險、外匯、信托、黃金等金融理財產(chǎn)品為客戶家庭制定合理的理財規(guī)劃。

（3）了解以客戶為中心的現(xiàn)代理財服務理念和禮儀規(guī)范。

3.2?能力目標

（1）獨立獲取知識的能力——逐步掌握科學的學習方法，不斷地擴展知識面，增強獨立思考的能力，更新知識結構；能夠根據(jù)所學知識進行案例分析、撰寫理財規(guī)劃報告。

（2）細致、嚴謹?shù)乃季S能力——個人理財是一門理論性與實踐性較強的學科，要求學生通過學習逐漸形成細致、嚴謹?shù)乃季S能力。通過學習，使學生在掌握有關個人理財?shù)幕炯寄芑A上，能夠?qū)W以致用，并進行簡單的個人理財規(guī)劃方案設計。

3.3?堅持立德樹人，凝練思政育人目標

增加思政層面的課程目標，加強思政引領。在個人理財課程原有的知識目標和能力目標的基礎上，增加立德樹人方面的思政目標，以行業(yè)對個人理財服務的需求為落腳點，加強思政育人，支撐財富管理專業(yè)人才培養(yǎng)目標。在教學內(nèi)容中融入思政育人因素，凝練思政目標，做到六思政主線貫穿整門課程：響應黨的號召、宣傳國的政策、期盼行的未來、保持業(yè)的操守、適應崗的性質(zhì)、了解客的需求。

4?豐富課堂組織形式，增強學生學習興趣

以項目五住房規(guī)劃中的第六節(jié)內(nèi)容房“貸還款方式的選擇”為例，在課程實施設計中，以適應“項目為中心，任務為驅(qū)動”的教學模式為主。

課前根據(jù)學情分析，通過微課視頻和掌上學習APP推送預習資料。

課中，創(chuàng)設合理的教學情境，以學生為中心，教師為主導，開展課堂教學。

課后，繼續(xù)延展課堂所學，溫故知新。以提升學生理財綜合素質(zhì)，特別是團結協(xié)作能力和實踐創(chuàng)新能力，同時，也能以春風化雨的形式巧妙地將思政元素融入學生學習過程中。

5?優(yōu)化考核方式，確保課程思政教學成效

學習評價貫穿始終，堅持以學生為中心，變“單一的知識能力測評”為“對學生綜合素質(zhì)的多維度測評”，融入考勤管理、職業(yè)素養(yǎng)、實踐能力等，確保思政育人落到實處。

通過教師上課體驗和學習軟件監(jiān)測數(shù)據(jù)，均表明學生課堂出勤率、課堂抬頭率、課堂參與率有所提升。課前認真?zhèn)湔n，充分挖掘思政元素，準確自然地與授課知識點進行融合，做到了立德樹人潤物無聲。

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