申韜　廖東麗　蒙飄飄

[摘 要] 通過合理構(gòu)建金融生態(tài)環(huán)境綜合指數(shù)、經(jīng)濟增長綜合指數(shù)，運用耦合協(xié)調(diào)度模型分析2008-2018年廣西各市金融生態(tài)環(huán)境與經(jīng)濟增長關(guān)系。研究結(jié)果顯示，11年間，廣西各市金融生態(tài)環(huán)境與經(jīng)濟增長具有較強的相關(guān)性，各市金融生態(tài)環(huán)境不斷改善，經(jīng)濟穩(wěn)健增長，二者逐漸向協(xié)調(diào)方向發(fā)展，但差異性顯著。

[關(guān)鍵詞] 金融生態(tài)環(huán)境;經(jīng)濟增長;耦合協(xié)調(diào)度

[中圖分類號] F832? ?[文獻標識碼] A? ?[文章編號] 1673-8616（2020）03-0081-12

2004年，時任中國人民銀行行長周小川首次提出“金融生態(tài)”概念。他認為，金融生態(tài)即為金融運行的各種基礎(chǔ)條件，良好的金融生態(tài)環(huán)境能保障金融業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展，促進經(jīng)濟增長[1]。

金融與經(jīng)濟增長關(guān)系的國內(nèi)外研究成果豐富。國外學(xué)者Dimitris和Efthymios（2004）運用面板單位根檢驗與協(xié)整檢驗，證實發(fā)展中國家的金融發(fā)展對經(jīng)濟增長作用雖然存在時滯性，但是效果顯著[2]。國內(nèi)學(xué)者唐偉光和鄧光亞（2011）運用固定效應(yīng)模型分析我國中部地區(qū)金融發(fā)展對經(jīng)濟增長的影響，研究表明，受財政干預(yù)、金融結(jié)構(gòu)不合理和金融效率低下等因素影響，中部地區(qū)金融發(fā)展并未成為經(jīng)濟增長的推動力[3]。金融生態(tài)環(huán)境研究方面，蘇寧（2005）提出良好的金融生態(tài)環(huán)境意味著穩(wěn)定的經(jīng)濟基礎(chǔ)、完善的法治制度、良好的信用環(huán)境與協(xié)調(diào)的市場環(huán)境，生態(tài)環(huán)境的改善也將對經(jīng)濟發(fā)展產(chǎn)生影響[4]。此后，部分學(xué)者開始深入探討金融生態(tài)環(huán)境評價體系科學(xué)構(gòu)建問題，中國人民銀行洛陽市中心支行（2006）運用定性分析與定量分析相結(jié)合方法確定包含經(jīng)濟發(fā)展水平、金融資源水平、社會信用及法制環(huán)境水平等目標層的90項指標評價區(qū)域的金融生態(tài)環(huán)境質(zhì)量[5]。

基于評價體系和相關(guān)研究，一些學(xué)者開始實證研究金融生態(tài)環(huán)境與經(jīng)濟增長的關(guān)系。在國家層面，林欣（2016）運用1994-2012年全國金融生態(tài)和經(jīng)濟增長數(shù)據(jù)，采用主成分分析、熵權(quán)法及Granger因果檢驗，證實金融生態(tài)環(huán)境的改善并不能促進經(jīng)濟增長，但經(jīng)濟增長能有效改善金融生態(tài)環(huán)境[6]。在省級層面，向穎（2011）運用單位根檢驗與協(xié)整檢驗得出，湖南省的金融生態(tài)環(huán)境與區(qū)域經(jīng)濟增長之間存在強正相關(guān)性[7]。袁丹丹和姚永鵬（2016）的研究結(jié)果表明，1995年以來，甘肅省金融生態(tài)環(huán)境與經(jīng)濟增長的耦合協(xié)調(diào)度不斷改善，二者之間逐漸形成良性互動[8]。在市級層面，楊福明（2008）實證驗證溫州市經(jīng)濟增長與金融發(fā)展的辯證關(guān)系，結(jié)果顯示區(qū)域經(jīng)濟與金融生態(tài)環(huán)境呈協(xié)調(diào)發(fā)展態(tài)勢[9]。而熊靜和張書毓（2010）運用協(xié)整檢驗及脈沖響應(yīng)函數(shù)，證實義烏市的金融生態(tài)發(fā)展在與經(jīng)濟發(fā)展規(guī)律一致的情況下才能更好地促進經(jīng)濟的增長[10]。

目前，對金融生態(tài)環(huán)境與經(jīng)濟增長關(guān)系的實證研究較多集中于國家與省級層面，以省為一級單位并以其下屬各市為二級單位進行具體研究的相關(guān)文獻較少。本文運用2008-2018年廣西各市相關(guān)數(shù)據(jù)，建立金融生態(tài)環(huán)境與經(jīng)濟增長的耦合協(xié)調(diào)度模型，深度分析廣西各市金融生態(tài)環(huán)境與經(jīng)濟增長協(xié)調(diào)發(fā)展程度，既彌補該領(lǐng)域研究空缺，也為廣西未來經(jīng)濟與金融生態(tài)環(huán)境的發(fā)展提供實證參考。

一、理論機制

金融生態(tài)環(huán)境是指影響金融業(yè)運行的外部環(huán)境，包括金融產(chǎn)品和服務(wù)的消費者及社會環(huán)境、經(jīng)濟環(huán)境、法治環(huán)境和文化環(huán)境。對于金融與經(jīng)濟增長的關(guān)系，大量研究已經(jīng)表明，金融發(fā)展能有效提高全要素生產(chǎn)力，從而刺激長期經(jīng)濟增長。Levine和Ross（1999）利用工具變量的方法研究兩者之間的關(guān)系，研究表明金融發(fā)展與經(jīng)濟增長之間存在著一階正相關(guān)性[11]。良好的金融生態(tài)環(huán)境能夠增強對各類資源的吸引力、創(chuàng)造良好的法治環(huán)境、提高宏觀調(diào)控的效率等，在完善的經(jīng)濟、法治、信用等環(huán)境下，經(jīng)濟市場與金融體系能有效安全運行，保障國民經(jīng)濟正常發(fā)展，從而促進經(jīng)濟增長。通過探討金融發(fā)展、政府干預(yù)、信用文化與經(jīng)濟增長的關(guān)系，研究金融生態(tài)環(huán)境與經(jīng)濟增長的作用機制。

（一）金融發(fā)展與經(jīng)濟增長

隨著Mickinnon和Shaw的金融抑制和金融深化理論的提出，金融發(fā)展論正式形成。Mickinnon認為，發(fā)展中國家嚴格管控金融活動，使得利率和匯率難以準確反映資金與外匯的供求關(guān)系，從而導(dǎo)致銀行儲蓄下降，投資減少，經(jīng)濟發(fā)展受阻[12]。Shaw則認為金融體制與經(jīng)濟發(fā)展之間相互推動、相互制約，健全的金融體制能促進經(jīng)濟發(fā)展，經(jīng)濟發(fā)展同樣可以刺激金融業(yè)發(fā)展[13]。根據(jù)金融抑制與金融深化理論可知，適當?shù)慕鹑诟母锬芡苿咏鹑诎l(fā)展，從而促進經(jīng)濟增長和發(fā)展，形成金融發(fā)展與經(jīng)濟增長的良性循環(huán)。

（二）政府干預(yù)與經(jīng)濟增長

凱恩斯認為在經(jīng)濟發(fā)展蕭條時，應(yīng)積極發(fā)揮政府宏觀調(diào)控作用，加大政府投資，激活市場，并在市場失靈的情況下發(fā)揮政府干預(yù)能力對市場進行調(diào)控[14]。政府干預(yù)無疑會對社會經(jīng)濟產(chǎn)生巨大的影響：一是政府可發(fā)揮其行政調(diào)控作用，改變國內(nèi)社會產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，影響經(jīng)濟增長，合理的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)必然會促進經(jīng)濟增長;二是通過收入分配政策，影響居民的可支配收入，進而影響居民消費，調(diào)節(jié)經(jīng)濟發(fā)展;三是合理運用財政政策和貨幣政策，不同的經(jīng)濟發(fā)展時期采用不同的政策組合，保證市場穩(wěn)健運行，確保經(jīng)濟增長。

（三）信用環(huán)境與經(jīng)濟增長

現(xiàn)代經(jīng)濟活動核心是信用，良好的信用是現(xiàn)代經(jīng)濟活動順利進行的關(guān)鍵因素。現(xiàn)代的市場交易會產(chǎn)生交易成本和交易風(fēng)險，而良好的信用環(huán)境能夠降低交易成本，有效解決信息不對稱問題，使得市場交易順利進行。良好的信用環(huán)境需要建立健全社會信用體系，以降低交易過程中的不確定性，保證交易如約進行，提高市場運行效率。同時，良好的信用環(huán)境對金融體系發(fā)展也發(fā)揮至關(guān)重要的作用，不僅可以降低信息成本，解決信息不對稱問題，而且能對失信行為施加有效約束，保證金融良性發(fā)展，提高金融生態(tài)系統(tǒng)的運行效率，促進經(jīng)濟持續(xù)增長。

二、模型構(gòu)建

（一）數(shù)據(jù)來源

以2008-2018年為樣本區(qū)間，數(shù)據(jù)來源于《廣西統(tǒng)計年鑒》和廣西14個地級市的統(tǒng)計年鑒，部分缺失數(shù)據(jù)運用復(fù)合增長率計算獲得。

（二）指標體系

借鑒金融生態(tài)環(huán)境評價體系構(gòu)建的相關(guān)研究，同時考慮廣西全區(qū)及各市數(shù)據(jù)的可獲得性，研究選取經(jīng)濟基礎(chǔ)、金融發(fā)展、政府行為及誠信文化四個指標對廣西全區(qū)及各市的金融生態(tài)環(huán)境進行評價，并選取GDP、GDP增長率和人均GDP三個指標衡量各市的經(jīng)濟增長狀況（見表1）。

（三）模型設(shè)計

1.數(shù)據(jù)標準化處理

由于上述指標具有不同的量綱和量綱單位，為了不影響數(shù)據(jù)分析結(jié)果，選用極差標準化的方法對原始數(shù)據(jù)進行處理，以消除各指標之間的量綱影響，便于最后的綜合對比評價。

2.綜合指數(shù)的計算方法

金融生態(tài)綜合指數(shù)計算：由于各個二級指標與其對應(yīng)的一級指標具有相同的重要性，因此采用算術(shù)平均方法得到各個一級指標的評價得分，然后采用AHP法確定四個一級指標的權(quán)重，經(jīng)計算得到經(jīng)濟基礎(chǔ)、金融發(fā)展、政府行為、誠信文化的權(quán)重分別為0.3722、0.3722、0.1056、0.1051，且C.R=0.0227<0.1，通過一致性檢驗。

經(jīng)濟增長綜合指數(shù)計算：直接用標準化后的GDP總量、GDP增長率和人均GDP算術(shù)平均求得。

3.耦合協(xié)調(diào)度模型及其評價標準

近年來，許多學(xué)者將物理學(xué)中的容量耦合理論及容量耦合系數(shù)模型引入經(jīng)濟學(xué)與金融學(xué)領(lǐng)域，用其測定系統(tǒng)之間的耦合協(xié)調(diào)程度，即測定系統(tǒng)之間的相互作用程度及協(xié)調(diào)程度。故運用該模型測定廣西14個地級市的金融生態(tài)環(huán)境與經(jīng)濟增長之間的相互作用和二者之間發(fā)展的協(xié)調(diào)程度。

此時，設(shè)U1、U2分別為金融生態(tài)環(huán)境和經(jīng)濟增長的綜合水平，耦合度C[∈][0，1 ，] C越接近1，耦合程度越高，說明金融生態(tài)環(huán)境與經(jīng)濟增長之間的相互作用越強;反之，則表示金融生態(tài)環(huán)境與經(jīng)濟增長之間的相互作用較弱。評價標準見表2。

其中，[α]、[β]為待定系數(shù)，因本文認為金融生態(tài)環(huán)境與經(jīng)濟增長之間的相互促進作用是對等的，故取[α]=[β=0.5]，D為耦合協(xié)調(diào)度，T為金融生態(tài)環(huán)境與經(jīng)濟增長的綜合評價指數(shù)。

據(jù)《基于耦合協(xié)調(diào)度模型的廣西旅游業(yè)與區(qū)域經(jīng)濟互動影響研究》[15]，耦合協(xié)調(diào)度D[∈][0，1]，當D=0時，兩個系統(tǒng)之間幾乎不存在耦合協(xié)調(diào)關(guān)系，兩者的發(fā)展并無關(guān)系;當D[∈][0， 0.39]時，兩個系統(tǒng)處于低水平耦合階段，無法形成良好的互促狀態(tài)，兩者的發(fā)展水平均較低或差距懸殊，處于失調(diào)期;當D[∈][0.4， 0.59]時，兩系統(tǒng)的耦合協(xié)調(diào)狀態(tài)進入過渡期，兩系統(tǒng)開始進入互相促進狀態(tài);當D[∈][0.6， 1]時，兩系統(tǒng)進入?yún)f(xié)調(diào)期，正向促進作用逐漸顯現(xiàn)，具有良好的發(fā)展趨勢，具體評價標準見表3。

三、實證結(jié)果及分析

（一）綜合指數(shù)分析

1.金融生態(tài)環(huán)境綜合指數(shù)

由表4可知，2008-2018年，各市金融生態(tài)環(huán)境綜合指數(shù)基本呈穩(wěn)定上升趨勢，14個地級市的年度均值（即全區(qū)均值）從0.143上升為0.376，增幅達1.63倍，但各市之間存在明顯差異，其中，南寧市在14個地級市中顯示出絕對優(yōu)勢。作為廣西的首府城市，南寧市是廣西的政治、經(jīng)濟和文化中心，具有良好的經(jīng)濟金融基礎(chǔ)。相比較而言，來賓市處于末位，雖然在誠信文化方面表現(xiàn)突出，但是經(jīng)濟基礎(chǔ)和金融發(fā)展“雙落后”導(dǎo)致金融生態(tài)環(huán)境綜合指數(shù)較低。

由圖1、圖2可知，從2008-2018年各市均值來看，南寧市、柳州市、桂林市、北海市和防城港市在全區(qū)平均水平之上，而來賓市位于全區(qū)末位，與南寧市相差0.267。從各市11年間增長率來看，梧州市、崇左市、賀州市增長較快，分別以225%、223%和177%的速度增長，百色市增長較為緩慢，增長速度僅為119%。

2.經(jīng)濟增長綜合指數(shù)

由表5可知，2008-2018年間，廣西各市的經(jīng)濟基本處于增長狀態(tài)，但受2008年全球金融危機影響，2009年廣西經(jīng)濟增長態(tài)勢受阻（見圖3），其中，北海市、欽州市兩個港口城市由于對外開放程度較高，受影響程度最深，經(jīng)濟增長綜合指數(shù)降幅均高于50%，而來賓市和崇左市受影響程度較小，2009年經(jīng)濟增長綜合指數(shù)仍以10%以上的速度增長。隨著全區(qū)對外開放程度不斷提高，如何抵御外部沖擊、保持經(jīng)濟穩(wěn)定發(fā)展是未來需重點關(guān)注的問題。近年來，三個港口城市發(fā)展較為迅速，2018年北海市、防城港市的經(jīng)濟增長綜合指數(shù)分別位于全區(qū)第三、第四，僅次于南寧市和柳州市，而欽州市位于全區(qū)第七。

（二）耦合協(xié)調(diào)度分析

1.耦合度分析

由表6可知，廣西各市2008-2018年間耦合度指數(shù)在0.835～1.00之間（除2012年河池的耦合度指數(shù)為0.793外），達到高水平耦合，表明11年間廣西區(qū)各地市的金融生態(tài)環(huán)境與經(jīng)濟增長之間具有較強的關(guān)聯(lián)性。

2.耦合協(xié)調(diào)度分析

從時間序列來看，2008-2018年間各市的金融生態(tài)環(huán)境與經(jīng)濟增長的耦合協(xié)調(diào)度大致呈上升趨勢，受金融危機影響，2009年桂林市、北海市、欽州市、百色市、賀州市、河池市六市耦合協(xié)調(diào)度出現(xiàn)下降。2008年各市的金融生態(tài)環(huán)境與經(jīng)濟增長均未進入?yún)f(xié)調(diào)階段，2010年南寧市開始進入初級協(xié)調(diào)階段后，各市逐步進入?yún)f(xié)調(diào)發(fā)展區(qū)，2018年已有南寧市、柳州市、桂林市、北海市、防城港市、崇左市六市進入?yún)f(xié)調(diào)發(fā)展區(qū)（見表7）。

從空間角度看，各市的金融生態(tài)環(huán)境與經(jīng)濟增長存在較大差異，從各市耦合協(xié)調(diào)度指數(shù)的11年均值來看，最高值出現(xiàn)在南寧市，為0.695，比最低值的河池市高0.246。具體而言，2010年開始，南寧市的金融生態(tài)環(huán)境與經(jīng)濟增長進入初級協(xié)調(diào)階段，2014年進入中級協(xié)調(diào)階段，2017-2018年實現(xiàn)良好協(xié)調(diào);柳州市于2014年進入初級協(xié)調(diào)階段，2018年達到中級協(xié)調(diào);北海市、防城港市在2016-2018年間均處于初級協(xié)調(diào)階段;而崇左市則在2018年實現(xiàn)初級協(xié)調(diào)，其余各市仍處于過渡區(qū)（見表7）。

3.綜合分析

2008-2018年間，經(jīng)濟增長綜合指數(shù)、耦合協(xié)調(diào)度呈波動增長，受金融危機影響，2008-2009年間波動較大，但金融生態(tài)環(huán)境綜合指數(shù)仍然呈現(xiàn)絕對增長趨勢。由于廣西金融發(fā)展水平和開放程度與國內(nèi)其他省市相比有限，受影響程度相對較小。2008—2018年全區(qū)耦合協(xié)調(diào)度水平由0.475上升至0.856（見圖4），目前處于良好協(xié)調(diào)狀態(tài)。14個地級市中僅有南寧市的耦合協(xié)調(diào)度指數(shù)超過0.8，其余各市的耦合協(xié)調(diào)度指數(shù)與全區(qū)的耦合協(xié)調(diào)度水平相差懸殊。

由圖5可知，金融生態(tài)環(huán)境綜合指數(shù)增長率位于前三的是梧州市、崇左市、賀州市，賀州市、崇左市、柳州市的經(jīng)濟增長綜合指數(shù)增長率增長較快，而崇左市、賀州市、柳州市的耦合協(xié)調(diào)度增長率位于全區(qū)前三。由此看出，各市間的金融生態(tài)與經(jīng)濟增長尚未實現(xiàn)協(xié)同發(fā)展，如11年間梧州市的金融生態(tài)環(huán)境綜合指數(shù)增長最快，但其經(jīng)濟增長并未進入前三，兩系統(tǒng)的發(fā)展不協(xié)調(diào)導(dǎo)致其耦合協(xié)調(diào)度仍處于較低水平，未來仍需促進全區(qū)各市經(jīng)濟與金融的協(xié)調(diào)發(fā)展。崇左市、賀州市三大指數(shù)增長率均位于前三，兩市未來發(fā)展可期。

四、總結(jié)與展望

（一）三大指數(shù)大致呈上升趨勢，結(jié)構(gòu)性差異明顯

2008-2018年全區(qū)的金融生態(tài)環(huán)境綜合指數(shù)、經(jīng)濟增長綜合指數(shù)和耦合協(xié)調(diào)度指數(shù)的平均水平不斷提高，全區(qū)耦合協(xié)調(diào)度指數(shù)為0.856，進入良好協(xié)調(diào)階段。具體而言，除少數(shù)年份小幅波動外，各市的金融生態(tài)環(huán)境綜合指數(shù)、經(jīng)濟增長綜合指數(shù)和耦合協(xié)調(diào)度指數(shù)基本處于上升狀態(tài)，但各市之間差異性顯著。11年間，全區(qū)各市的金融生態(tài)環(huán)境與經(jīng)濟增長的耦合度指數(shù)位于0.835～1之間，呈現(xiàn)較高的依賴性與相關(guān)性，同時耦合協(xié)調(diào)度指數(shù)不斷提高，充分表明廣西各市的金融生態(tài)環(huán)境不斷改善，經(jīng)濟穩(wěn)健增長，金融生態(tài)環(huán)境與經(jīng)濟增長之間逐漸形成良性互動，金融生態(tài)環(huán)境發(fā)展對經(jīng)濟增長的正向推動作用逐步顯現(xiàn)。

未來各市還應(yīng)不斷推動兩系統(tǒng)向更高水平的耦合協(xié)調(diào)方向發(fā)展，以期達到優(yōu)質(zhì)協(xié)調(diào)，形成全區(qū)金融生態(tài)環(huán)境與經(jīng)濟增長的耦合協(xié)調(diào)發(fā)展，最大限度地發(fā)揮二者的正向互促作用。

（二）全面促進廣西金融與經(jīng)濟發(fā)展，實現(xiàn)二者高度協(xié)調(diào)

2016年，廣西壯族自治區(qū)出臺的《廣西金融業(yè)發(fā)展“十三五”規(guī)劃》明確指出“十三五”時期是廣西加快建設(shè)現(xiàn)代金融體系、全面提升金融業(yè)競爭力的重要時期。黨的十九大報告中指出，要實施區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展戰(zhàn)略，加大對革命老區(qū)、民族地區(qū)、邊疆地區(qū)、貧困地區(qū)支持力度，大力推進西部大開發(fā)以形成新格局，給廣西發(fā)展帶來新的歷史機遇，可以預(yù)期未來廣西的金融與經(jīng)濟發(fā)展將迎來新時期。

1.依托“區(qū)位開放”優(yōu)勢不斷深化廣西與東盟經(jīng)貿(mào)合作

2013年習(xí)近平總書記提出“一帶一路”倡議，2015年國家發(fā)展和改革委員會、外交部、商務(wù)部聯(lián)合發(fā)布《推動共建絲綢之路經(jīng)濟帶和21世紀海上絲綢之路的愿景與行動》，要求廣西充分發(fā)揮其毗鄰東盟各國的區(qū)位優(yōu)勢，打造面向東盟區(qū)域互聯(lián)互通的國際要道，成為“一帶一路”有機銜接的重要門戶。隨著東盟地區(qū)經(jīng)濟活力不斷提高，不斷深化廣西與東盟各國的經(jīng)貿(mào)合作對廣西跨越式的發(fā)展有著重要的作用。為促進廣西與東盟各國經(jīng)貿(mào)合作不斷發(fā)展，首先，在政府政策方面，一是努力辦好中國—東盟博覽會和商務(wù)投資峰會，加強廣西與東盟地區(qū)的聯(lián)系與交流;二是積極完善保稅區(qū)功能，加強基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、提高開放水平，實現(xiàn)與東盟的高效銜接。其次，在金融支持方面，一是不斷完善廣西與東盟國家跨境人民幣結(jié)算方式，逐步建設(shè)廣西與東盟區(qū)域貨幣結(jié)算平臺;二是鼓勵地方性金融機構(gòu)入駐東盟國家，同時吸引東盟金融機構(gòu)入桂，借以優(yōu)化廣西金融生態(tài)環(huán)境;三是深化外匯管理改革，不斷提升貿(mào)易投資便利化水平。最后，在貿(mào)易結(jié)構(gòu)方面，一是實現(xiàn)出口多元化，即出口產(chǎn)品的多元化和出口國的多元化，加強與東盟經(jīng)濟金融水平高的國家的合作，扭轉(zhuǎn)主要出口低附加值產(chǎn)品的局面，積極應(yīng)對東盟國家人口紅利及產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的沖擊;二是創(chuàng)新經(jīng)貿(mào)往來新模式，如中國在馬來西亞設(shè)立的馬中關(guān)丹產(chǎn)業(yè)園的國際產(chǎn)能合作項目，敢于創(chuàng)新，探尋雙邊經(jīng)貿(mào)合作新增長點。

2.穩(wěn)步發(fā)展已達協(xié)調(diào)水平的各市，逐漸達到優(yōu)質(zhì)協(xié)調(diào)水平

2018年，達到協(xié)調(diào)水平的六市各具優(yōu)勢：一是憑借自身優(yōu)勢，積極吸引外資。南寧市、柳州市、桂林市經(jīng)濟金融基礎(chǔ)較好，作為廣西的重點城市，可依托自身優(yōu)勢，吸引外來投資。如南寧市憑借其良好的金融生態(tài)環(huán)境，吸引外來金融機構(gòu)入駐。2013年1月，世界500強企業(yè)匯豐銀行入駐南寧市，成為首家進入廣西的全球性外資銀行，有助于廣西企業(yè)拓展更廣闊的國際市場。二是打造區(qū)域性航運中心，推動航運金融發(fā)展。欽州市雖2018年未進入?yún)f(xié)調(diào)區(qū)，但已非常接近，從2006年到2018年，北海市、欽州市、防城港市地區(qū)生產(chǎn)總值從538億元增加到3202.08億元，增長的5倍，占全區(qū)的比重由11.3%提升到15.7%，航運產(chǎn)業(yè)發(fā)展迅速，三市應(yīng)憑借其臨海地理優(yōu)勢并借鑒先進地區(qū)經(jīng)驗，不斷改革創(chuàng)新，升級發(fā)展航運產(chǎn)業(yè)，打造成為大型化、專業(yè)化的區(qū)域性國際航運中心，同時借鑒倫敦市、紐約市、上海市的發(fā)展模式，逐步發(fā)展航運金融，完善區(qū)域金融體系，優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境。三是憑借地緣優(yōu)勢，拓展相關(guān)業(yè)務(wù)。崇左市可依托沿邊優(yōu)勢，打造跨境保險示范區(qū)，建立跨境保險綜合服務(wù)體系，支持保險機構(gòu)設(shè)立跨境保險服務(wù)網(wǎng)點，開展跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)承保試點，探索開展人民幣跨境再保險業(yè)務(wù)。

3.大力發(fā)展未協(xié)調(diào)各市，實現(xiàn)協(xié)調(diào)跨越發(fā)展

積極推動八市的經(jīng)濟與金融發(fā)展，實現(xiàn)由過渡向協(xié)調(diào)跨越，有效促進全區(qū)協(xié)調(diào)發(fā)展水平。一是積極發(fā)揮政府調(diào)控與協(xié)調(diào)作用。2018年，未進入?yún)f(xié)調(diào)發(fā)展區(qū)的八市均出現(xiàn)較大財政收支逆差，其中河池市和百色市逆差額超200億元，亟須增加區(qū)級政府財政轉(zhuǎn)移支付和專項基金等調(diào)控方式，緩解地方財政壓力。二是積極完善金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。2009年，賀州市、河池市在全球金融危機的沖擊下經(jīng)濟增長綜合指數(shù)同比下降40%，未協(xié)調(diào)發(fā)展的八市金融基礎(chǔ)設(shè)施相對薄弱，金融生態(tài)環(huán)境較差，應(yīng)對外部沖擊能力較差，持續(xù)加強金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，有利于提高區(qū)域金融抗風(fēng)險能力。三是不斷推動保險業(yè)發(fā)展。2018年，百色市、河池市、來賓市三市人均保費不足800元，位于全區(qū)末尾，與已進入?yún)f(xié)調(diào)發(fā)展的六市相比仍有一定差距。各市應(yīng)加強保險宣傳，普及保險知識，提升群眾保險認知與意識，同時大力發(fā)展保險機構(gòu)，優(yōu)化保險網(wǎng)點布局，實現(xiàn)保險服務(wù)全覆蓋。四是加強金融支持實體經(jīng)濟，構(gòu)建現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系。根據(jù)《廣西推動產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整工作方案》，2020年要實現(xiàn)全區(qū)三次產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)比例達到14∶44∶42的目標。2018年已進入?yún)f(xié)調(diào)發(fā)展的六市產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)較為接近2020年目標，其余八市產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不合理現(xiàn)象明顯，迫切需要改善工業(yè)基礎(chǔ)薄弱、規(guī)模小、技術(shù)低、效益差等問題，將是全區(qū)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級的重點。如來賓市政府應(yīng)以小平陽碳酸鈣產(chǎn)業(yè)園為切入點積極打造合作平臺，整合礦產(chǎn)資源優(yōu)勢明顯的鄉(xiāng)鎮(zhèn)，形成規(guī)模和集群優(yōu)勢，同時引導(dǎo)金融機構(gòu)和組織加大對戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)的信貸支持，實現(xiàn)金融發(fā)展與產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級。

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[責(zé)任編輯：丁浩芮]

Abstract：By creating the composite indexes for financial ecological environment and economic growth and using the coupling coordination model， this paper analyzes the relationship between financial ecological environment and economic growth in different cities in Guangxi from 2008 to 2018. The study findings show that there is a strong correlation between financial ecological environment and economic growth in different cities in Guangxi over the period of 11 years. The financial ecological environment kept improving and the economy maintained steady growth in all the cities， showing a gradual trend of coordinated development. However， there are significant differences among various cities.

Key words： financial ecological environment; economic growth; coupling coordination