姚雨琪 楊波 杜婭 楊玉潔 龍琪奕

摘 要 “互聯(lián)網(wǎng)+”新創(chuàng)企業(yè)是推動我國經(jīng)濟與創(chuàng)新發(fā)展的主力，面對新創(chuàng)企業(yè)成長過程的不確定性和高失敗率，管理者如何有效識別新創(chuàng)企業(yè)成長風(fēng)險，是創(chuàng)業(yè)成功與否的關(guān)鍵。前人研究已經(jīng)得出了一定的理論基礎(chǔ)，對新創(chuàng)企業(yè)成長風(fēng)險識別的研究以概念界定、特征提取和經(jīng)驗歸納做出研究，多為思辨性定性分析。本文對此進行重點分析和述評，并進一步分析提出“互聯(lián)網(wǎng)+”新創(chuàng)企業(yè)成長風(fēng)險識別的未來研究展望方向。

關(guān)鍵詞 成長風(fēng)險識別；新創(chuàng)企業(yè)；互聯(lián)網(wǎng)+

一、引言

“互聯(lián)網(wǎng)+”是創(chuàng)新2.0下的互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展的新業(yè)態(tài)，是知識社會創(chuàng)新2.0推動下的互聯(lián)網(wǎng)形態(tài)演進及其催生的經(jīng)濟社會發(fā)展新形態(tài)。根據(jù)相關(guān)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，新創(chuàng)企業(yè)每年創(chuàng)造了百分之七十的新增就業(yè)機會和新增價值，新創(chuàng)企業(yè)的研究經(jīng)費產(chǎn)生的收益是成熟企業(yè)的三到四倍。在“大眾創(chuàng)業(yè)，萬眾創(chuàng)新”的浪潮下，新創(chuàng)企業(yè)是承載創(chuàng)新重責(zé)的主要角色之一，并且將逐漸成為我國社會經(jīng)濟發(fā)展與創(chuàng)新的主要力量。

“互聯(lián)網(wǎng)+”為新創(chuàng)企業(yè)的成長提供了廣闊的創(chuàng)業(yè)平臺和發(fā)展模式。然而，在“互聯(lián)網(wǎng)+”新業(yè)態(tài)背景下新創(chuàng)企業(yè)對投資、技術(shù)需求要求高，且受到技術(shù)成熟度、融資能力、網(wǎng)絡(luò)營銷能力、客戶需求、互聯(lián)網(wǎng)政策及技術(shù)發(fā)展等因素的制約，未來的發(fā)展和績效存在較大的不確定性，面臨巨大的復(fù)雜多樣性、突顯性與動態(tài)性特征的成長風(fēng)險，創(chuàng)業(yè)成功率較低。新創(chuàng)企業(yè)成長風(fēng)險是影響其生存與發(fā)展的主要因素。

我們認為“互聯(lián)網(wǎng)+”新創(chuàng)企業(yè)成長風(fēng)險是指在“互聯(lián)網(wǎng)+”新業(yè)態(tài)下新創(chuàng)企業(yè)成長過程中導(dǎo)致新創(chuàng)企業(yè)損失或失敗的可能性。新創(chuàng)企業(yè)的成功與否與對成長風(fēng)險的有效識別與防控密切相關(guān)。

“互聯(lián)網(wǎng)+”新創(chuàng)企業(yè)成長風(fēng)險識別是探索式的，是對“互聯(lián)網(wǎng)+”業(yè)態(tài)下充滿不確定性與模糊、多元復(fù)雜關(guān)系的新創(chuàng)企業(yè)成長過程中客觀存在的及潛在的各種風(fēng)險進行系統(tǒng)、連續(xù)地預(yù)測、識別、推斷和歸納的過程。通過在預(yù)測推理過程中加入網(wǎng)絡(luò)環(huán)境突發(fā)與異常因素，可以適應(yīng)新創(chuàng)企業(yè)成長風(fēng)險動態(tài)、連續(xù)及突發(fā)的特性，識別出一些難以預(yù)料的風(fēng)險。

二、研究現(xiàn)狀評述與相關(guān)技術(shù)

1.新創(chuàng)企業(yè)成長風(fēng)險研究

新創(chuàng)企業(yè)的誕生是創(chuàng)始人試圖通過商業(yè)改變世界的夢想實踐，是將一系列思想付諸事實的探索過程。在企業(yè)成長過程中，外部網(wǎng)絡(luò)環(huán)境的多變、創(chuàng)業(yè)機會和新創(chuàng)企業(yè)的復(fù)雜、核心資源的稀缺、市場競爭的激烈以及管理者、創(chuàng)業(yè)團隊和投資者能力的有限，這些“不確定性”可能將導(dǎo)致新創(chuàng)企業(yè)偏離預(yù)期目標，最后以失敗而告終（蔣景媛，2013）。對于新創(chuàng)企業(yè)成長風(fēng)險的內(nèi)涵，學(xué)者從不同領(lǐng)域和角度給出了理解，其中“不確定概率說”、“后果影響說”、“來源說”三種觀點較為典型。

2.互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境下新創(chuàng)企業(yè)成長風(fēng)險研究

互聯(lián)網(wǎng)為企業(yè)提供了新的發(fā)展平臺，同時也帶來了相應(yīng)的風(fēng)險。曹新平（2009）通過對互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)特點的分析，總結(jié)出互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)成長過程中的幾大風(fēng)險，主要包括戰(zhàn)略目標的不確定、人才流動風(fēng)險、信息技術(shù)風(fēng)險、市場風(fēng)險、知識產(chǎn)權(quán)風(fēng)險等。新創(chuàng)企業(yè)成長風(fēng)險具有很大的背景依賴性（Yates & Stones，1992），即在環(huán)境相異的背景中，風(fēng)險所表現(xiàn)出的特點是不一樣的。

3.互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境下新創(chuàng)企業(yè)成長風(fēng)險識別研究

風(fēng)險識別作為創(chuàng)業(yè)領(lǐng)域的關(guān)鍵問題之一，一直是創(chuàng)業(yè)活動中的重要環(huán)節(jié)，在整個新創(chuàng)企業(yè)成長過程中扮演著非常重要的角色。新創(chuàng)企業(yè)成長風(fēng)險識別是企業(yè)進行風(fēng)險控制實施的前提和基礎(chǔ)，風(fēng)險識別的準確程度會對風(fēng)險控制和管理產(chǎn)生重要的影響（崔海燕，2011）。

新創(chuàng)企業(yè)置身于市場、財政、政治、科研等錯綜復(fù)雜的環(huán)境之中，其成長過程充滿了各種不確定性，面臨著來自行業(yè)、市場、資金、勞動力等諸多風(fēng)險要素，使新創(chuàng)企業(yè)成長存在著多風(fēng)險、高風(fēng)險性。而對新創(chuàng)企業(yè)進行風(fēng)險識別能夠盡量防止內(nèi)外部風(fēng)險的侵襲，化不確定為確定，使企業(yè)在復(fù)雜的環(huán)境中獲取競爭優(yōu)勢，并保持其高成長性。

“互聯(lián)網(wǎng)+”新創(chuàng)企業(yè)成長風(fēng)險涉及因素眾多，且隨著時間環(huán)境變化呈現(xiàn)動態(tài)性和演化性，這種特性給其風(fēng)險識別模型和方法提出了較高的要求，好的風(fēng)險識別方法要能適應(yīng)于復(fù)雜而變化的環(huán)境，具有較高的魯棒性。風(fēng)險識別的方法有多種，傳統(tǒng)的風(fēng)險識別方法分為定性分析、定量分析以及定性和定量相結(jié)合三類。在定性分析方面主要有主觀估計法、層次分析法和故障樹/事件樹法、情景分析法等方法。但是，這些方法對企業(yè)風(fēng)險識別主要用于風(fēng)險分析與評估，識別對象多為靜態(tài)風(fēng)險?？紤]到新創(chuàng)企業(yè)成長風(fēng)險是動態(tài)的，且存在著不確定性和演變性，人們開始使用人工智能方法對新創(chuàng)企業(yè)成長風(fēng)險識別和決策進行探索。人工免疫理論的發(fā)展和人工免疫應(yīng)用領(lǐng)域的推廣，為構(gòu)建基于人工免疫的“互聯(lián)網(wǎng)+”新創(chuàng)企業(yè)成長風(fēng)險識別模型提供了可能。

而以人工免疫系統(tǒng)作為風(fēng)險特性描述及識別過程描述的理論基礎(chǔ)，將免疫網(wǎng)絡(luò)作為風(fēng)險要素之間相關(guān)關(guān)系的刻畫工具，可以通過計算實驗探究風(fēng)險識別模型的科學(xué)性和可行性，實現(xiàn)對人工免疫系統(tǒng)、多Agent 建模的計算實驗等方面的基礎(chǔ)理論與技術(shù)進展。

4.人工免疫系統(tǒng)的相關(guān)研究

“互聯(lián)網(wǎng)+”新創(chuàng)企業(yè)成長風(fēng)險識別包含大量“因素-風(fēng)險-后果”，且風(fēng)險因素復(fù)雜，識別過程多變，對于涉及復(fù)雜與不確定性的事物及其關(guān)聯(lián)的問題處理是比較困難的。Farmer（1999）借鑒生物免疫系統(tǒng)的相關(guān)技術(shù)應(yīng)用于不確定性動態(tài)問題的處理，提出了人工免疫系統(tǒng)的概念。

5.多Agent 建模的計算實驗研究

新創(chuàng)企業(yè)成長風(fēng)險識別是創(chuàng)業(yè)者對新創(chuàng)企業(yè)成長過程尚未發(fā)生的、潛在的以及客觀存在的各種風(fēng)險進行系統(tǒng)、連續(xù)地預(yù)測、識別、推斷和歸納。由于“互聯(lián)網(wǎng)+”新創(chuàng)企業(yè)成長風(fēng)險具有很大的不確定性、抽象性與復(fù)雜性，難以用準確的量化模型去描述企業(yè)成長過程中的風(fēng)險?；诙郃gent 建模的人工社會系統(tǒng)模擬仿真是一種解決復(fù)雜社會系統(tǒng)的有效方法，非常適合用于新創(chuàng)企業(yè)成長過程中動態(tài)風(fēng)險的模擬仿真。

三、基于人工免疫系統(tǒng)的風(fēng)險識別研究框架

在深入理解與分析新創(chuàng)企業(yè)成長風(fēng)險識別過程抗原與抗體演化過程以及生物免疫系統(tǒng)運行機理基礎(chǔ)上，構(gòu)建基于免疫系統(tǒng)的新創(chuàng)企業(yè)成長風(fēng)險識別模型（Immune System based Start-up Growth Risk Identification Model，ISNVGRIM）。

ISNVGRIM的核心是人工免疫技術(shù)，通過模擬生物免疫系統(tǒng)的識別、優(yōu)化和協(xié)同機理，實現(xiàn)ISNVGRIM的風(fēng)險識別、風(fēng)險防控和協(xié)同功能。具體包括：模擬生物免疫系統(tǒng)防御外部入侵，以及維持自身穩(wěn)定的功能，實現(xiàn)ISNVGRIM的風(fēng)險定位與識別功能；模擬生物免疫系統(tǒng)快速、準確地清除“損己”抗原的功能，實現(xiàn)ISNVGRIM的風(fēng)險防控功能；模擬生物免疫系統(tǒng)各個體間的協(xié)調(diào)工作，以及各功能間默契合作的功能，實現(xiàn)ISNVGRIM的多Agent的協(xié)同功能。

1.ISNVGRIM 免疫仿生機理分析

從三個 ISNVGRIM 功能目標出發(fā)，研究分析 ISNVGRIM 的仿生機理，主要包括風(fēng)險識別仿生機理、風(fēng)險防控仿生機理和多 Agent 協(xié)同仿生機理。

2.ISNVGRIM 的工程化實現(xiàn)方法

在研究分析ISNVGRIM 免疫仿生機理的基礎(chǔ)上，可運用工程化方法，研究確定ISNVGRIM 工程計算實現(xiàn)方法。主要包括：

（1）ISNVGRIM 的風(fēng)險識別的實現(xiàn)方法。

（2）ISNVGRIM 的風(fēng)險防控的實現(xiàn)方法。

（3）ISNVGRIM 的多Agent 協(xié)同的機制。

四、未來的研究展望

研究“互聯(lián)網(wǎng)+”新創(chuàng)企業(yè)如何在成長過程中快速有效地識別各種復(fù)雜多樣的、動態(tài)、異構(gòu)性風(fēng)險，完成風(fēng)險識別免疫基因的積累與學(xué)習(xí)并提升風(fēng)險識別與防控能力，滿足新創(chuàng)企業(yè)利用信息技術(shù)在深層次決策支持、信息挖掘與發(fā)現(xiàn)的迫切需求，降低我國新創(chuàng)企業(yè)破產(chǎn)率，提升新創(chuàng)企業(yè)國際競爭力，促進“互聯(lián)網(wǎng)+”新創(chuàng)企業(yè)健康成長具有重要意義?？紤]到“互聯(lián)網(wǎng)+”新創(chuàng)企業(yè)成長方式獨特性以及互聯(lián)網(wǎng)情境下復(fù)雜與多變性，使得難以用簡單的方法從單一方面考慮風(fēng)險識別問題的解決，可以系統(tǒng)地研究互聯(lián)網(wǎng)+”新創(chuàng)企業(yè)成長風(fēng)險形成、演化機理及指標體系。同時，風(fēng)險識別系統(tǒng)是典型的開放性復(fù)雜系統(tǒng)，因此，借鑒免疫系統(tǒng)作為參考體系，模擬生物免疫系統(tǒng)的運行機理，可建基于人工免疫系統(tǒng)的“互聯(lián)網(wǎng)+”新創(chuàng)企業(yè)成長風(fēng)險識別模型。①在研究目標上，現(xiàn)有風(fēng)險識別研究大多采用單一方法解決某方面的應(yīng)用型問題，未能提升到?jīng)Q策支持的高度，運用決策支持的相關(guān)理論與方法，并結(jié)合實證研究，探討“互聯(lián)網(wǎng)+”新創(chuàng)企業(yè)成長風(fēng)險的防控對策。②在研究對象上，現(xiàn)有研究較為關(guān)注企業(yè)財務(wù)風(fēng)險、信用風(fēng)險，或具體風(fēng)險事件的識別方法，缺乏對“互聯(lián)網(wǎng)+”新創(chuàng)企業(yè)成長風(fēng)險識別中基礎(chǔ)性、共性問題的動態(tài)機理研究，為數(shù)不多的對新創(chuàng)企業(yè)成長風(fēng)險識別的研究尚未實質(zhì)性切入到風(fēng)險形成、演化機理與識別機制以及風(fēng)險測度、定位等更為深入的領(lǐng)域。③在研究方法上，由于“互聯(lián)網(wǎng)+”新創(chuàng)企業(yè)成長風(fēng)險的動態(tài)、異構(gòu)、多樣及復(fù)雜性特點，需要引入學(xué)科交叉，根據(jù)研究的問題，綜合多種研究方法（如實證研究、理論研究、工程設(shè)計等）；從具體的微觀角度，可用人工免疫系統(tǒng)、計算實驗等多方法，并做出相應(yīng)改進以解決“互聯(lián)網(wǎng)+”新創(chuàng)企業(yè)成長風(fēng)險識別的研究問題。

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作者簡介：

姚雨琪，生于1998年8月，漢族，江西南昌人，江西財經(jīng)大學(xué)，信息管理學(xué)院。

楊波，生于1973年12月，漢族，江西南昌人，江西財經(jīng)大學(xué)，信息管理學(xué)院。

杜婭，生于1998年2月，漢族，青海海東人，江西財經(jīng)大學(xué)，信息管理學(xué)院。

楊玉潔，生于1999年2月，漢族，山西運城人，江西財經(jīng)大學(xué)，信息管理學(xué)院。

龍琪奕，生于1998年7月，漢族，四川自貢人，江西財經(jīng)大學(xué)，信息管理學(xué)院。

基金項目：本文系江西財經(jīng)大學(xué)2018年度大學(xué)生實踐創(chuàng)業(yè)訓(xùn)練計劃（項目編號201810421082）的成果。