劉霞娟

【摘 要】 票據(jù)法將保證引入到票據(jù)關(guān)系中，是為了擔(dān)保票據(jù)債務(wù)人對(duì)票據(jù)債權(quán)人合法利益的最大化實(shí)現(xiàn)。作為一種票據(jù)行為，必然存在票據(jù)保證獨(dú)立性。保證人在履行其保證責(zé)任后的追索權(quán)問(wèn)題，實(shí)際上也是其獨(dú)立性的體現(xiàn)，這不僅關(guān)系到票據(jù)保證人的合法權(quán)利的追索，而且也是現(xiàn)代票據(jù)高度流通的必要保障，因此，基于票據(jù)保證人后續(xù)如何行使追索權(quán)以及行使的對(duì)象問(wèn)題需要加以明確化，充分保障其自身的利益。

【關(guān)鍵詞】 票據(jù)保證人 追索權(quán) 持票人

緒 論

票據(jù)的保證區(qū)別于擔(dān)保法中的保證制度，主要體現(xiàn)在以下方面：如保證不得附加條件的規(guī)定、先訴抗辯權(quán)不得援用的規(guī)定、保證人享有追索權(quán)的規(guī)定等。關(guān)于《票據(jù)法》第52條的理解存在不少爭(zhēng)議，這使司法實(shí)踐存在同案不同判的情況。針對(duì)這一條文以及票據(jù)法中關(guān)于保證和追索權(quán)的兩節(jié)內(nèi)容加以理解，并研究追索權(quán)的法理精神和保證人權(quán)益保障基礎(chǔ)上，對(duì)其加以完善。

本文使用了文獻(xiàn)分析法的研究方法，查看了與保證有關(guān)的法律和書(shū)刊；運(yùn)用對(duì)比分析法，將票據(jù)法中的和民法中的人保票據(jù)保證人的追索權(quán)與擔(dān)保保證人的代為求償權(quán)進(jìn)行對(duì)比；并采用案例分析法，舉例闡述保證人追索權(quán)行使的對(duì)象。據(jù)此提出淺論，供大家討論和探討。

第一章 票據(jù)追索權(quán)概述

一、追索權(quán)界定

票據(jù)追索權(quán)是指持票人以其持有的有效票據(jù)要求被承兌或付款時(shí)被拒絕后，依法向在票據(jù)上簽字或者蓋章的票據(jù)債務(wù)人請(qǐng)求支付費(fèi)用的權(quán)利。

追索權(quán)的行使前提是第一次的付款請(qǐng)求權(quán)不能得到實(shí)現(xiàn)。因此追索權(quán)是繼付款請(qǐng)求權(quán)后處于第二順序的票據(jù)權(quán)利。票據(jù)法也對(duì)票據(jù)追索權(quán)的第二次性質(zhì)作出了相關(guān)規(guī)定。

二、追索權(quán)特點(diǎn)

1.行使的順序性和法定性。所謂的順序性是指追索權(quán)的行使是為補(bǔ)充票據(jù)上請(qǐng)求支付款項(xiàng)權(quán)利而產(chǎn)生的，禁止持票人直接依據(jù)其享有追索權(quán)而第一次針對(duì)在票據(jù)上背書(shū)的債務(wù)人進(jìn)行追索。所謂的法定性是指當(dāng)出現(xiàn)法定的特殊原因才可以啟用，比如收到拒絕付款說(shuō)明書(shū)。而且要符合票據(jù)文義性的特點(diǎn)，依照法定程序進(jìn)行承兌或付款。

2.行使的任意性和多次性。持票人有權(quán)對(duì)全體的票據(jù)債務(wù)人單獨(dú)或集體追索，無(wú)需遵照他們承擔(dān)責(zé)任的先后順序。只要在票據(jù)上署名或蓋章的背書(shū)人或者被背書(shū)人，其清償行為結(jié)束后即享有追索的權(quán)利，這是追索權(quán)任意性的表現(xiàn)。并且對(duì)某一個(gè)背書(shū)人的追索不影響對(duì)其他債務(wù)人的追索，這恰恰體現(xiàn)多次性。因此，持票人對(duì)匯票債務(wù)人中的一人或者數(shù)人進(jìn)行追索的，對(duì)其他匯票債務(wù)人仍可追索。

三、追索權(quán)的法理價(jià)值

1.符合商法的高效交易理念。追索權(quán)制度的設(shè)計(jì)一方面是為了實(shí)現(xiàn)交易的迅速化、促進(jìn)商業(yè)和貿(mào)易的發(fā)展，這就從根本上決定了票據(jù)必須具有高度流通性。

為了加強(qiáng)商業(yè)信用和促進(jìn)商品流通就需要促進(jìn)票據(jù)流通，提高其利用率。而這也為追索制度的出現(xiàn)提供了現(xiàn)實(shí)理由。在保護(hù)持票人期待權(quán)得到實(shí)現(xiàn)的同時(shí)，會(huì)大大提升票據(jù)在商業(yè)中支付手段不可估量的作用。

2.保護(hù)持票人的合法權(quán)利。持票人一般是票據(jù)流轉(zhuǎn)到最后的票據(jù)債權(quán)人，因此往往擔(dān)負(fù)著將票據(jù)轉(zhuǎn)化為金額的任務(wù)，并且雖然說(shuō)其作為債權(quán)人，但是這種期待性的權(quán)利實(shí)現(xiàn)并未進(jìn)行有效去除被拒絕付款的風(fēng)險(xiǎn)，追索權(quán)應(yīng)運(yùn)而生卻能破解這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)，或者至少是降低風(fēng)險(xiǎn)來(lái)保障得到相應(yīng)的對(duì)價(jià)。

第二章 票據(jù)保證人追索權(quán)的定性

一、具有民法保證的從屬性

票據(jù)保證實(shí)質(zhì)是民法保證制度在票據(jù)法中的應(yīng)用，自然有民法擔(dān)保人擔(dān)保的從屬性，因?yàn)閺膶傩允潜ＷC固有屬性，主要體現(xiàn)在：

1.保證人與被保證人連帶責(zé)任。票據(jù)法中明確規(guī)定保證人應(yīng)和被保證人對(duì)持有合法有效的匯票持票人負(fù)有連帶責(zé)任，并且如果票據(jù)到期后被拒絕付款，票據(jù)債務(wù)人即持票人有權(quán)利向保證人請(qǐng)求支付足額款項(xiàng)。比如乙作為甲的保證人，甲因?yàn)橘?gòu)貨合同而開(kāi)出一張銀行承兌匯票給丙，當(dāng)丙向銀行丁付款時(shí)被拒絕時(shí)，若不存在任何非正常情況且購(gòu)貨合同也合法有效時(shí)，丙可以對(duì)出票人甲和提供擔(dān)保的乙行使追索權(quán)，且在擔(dān)保的范圍內(nèi)承擔(dān)被追索的保證責(zé)任（例一）。

甲（出票人）→丙（丙與甲存在基礎(chǔ)關(guān)系：購(gòu)貨）→?。ㄣy行：拒絕付款）

↓（乙為甲提供擔(dān)保）

乙 （例一）

2.票據(jù)保證人的保證責(zé)任會(huì)因?yàn)楸槐ＷC人的票據(jù)債務(wù)關(guān)系的消滅而消滅。比如當(dāng)出票人甲的票據(jù)流轉(zhuǎn)過(guò)程全部完成，即到期也實(shí)現(xiàn)了承兌和付款，則票據(jù)也就沒(méi)有存在的緣由，此時(shí)乙作為保證人自然也脫離了保證責(zé)任（例一）。這是因?yàn)楸ＷC本身屬于從法律行為，具有依附性。

二、具有票據(jù)關(guān)系的獨(dú)立性

1.票據(jù)擔(dān)保人的保證責(zé)任具有相對(duì)獨(dú)立性。即使被保證債務(wù)無(wú)效也不會(huì)對(duì)保證責(zé)任產(chǎn)生影響。被保證債務(wù)人的抗辯事由不能被保證人援用。一般地，若被保證人是無(wú)民事行為能力人或票據(jù)在背書(shū)轉(zhuǎn)讓時(shí)出現(xiàn)偽造情況，只要票據(jù)在出票時(shí)符合法定程序、不欠缺必要記載事項(xiàng)，保證人的保證責(zé)任就不能被免除。

2.票據(jù)保證人和民法擔(dān)保人權(quán)利不同。民法上根據(jù)一般保證和連帶保證這兩種保證方式將擔(dān)保人劃定為無(wú)先訴抗辯權(quán)和有先訴抗辯權(quán)的擔(dān)保人。而票據(jù)保證屬于法定的連帶責(zé)任保證決定了保證人無(wú)先訴抗辯權(quán)。這主要是基于保證票據(jù)信用性和高度流通性而法定地增加票據(jù)擔(dān)保的強(qiáng)度，從而保障票據(jù)權(quán)利人或者持票人的合法權(quán)益。

第三章 票據(jù)保證人追索權(quán)行使的司法運(yùn)用

一、對(duì)《票據(jù)法》第五十二條之理解

票據(jù)的保證人與擔(dān)保法中的保證既有聯(lián)系有用區(qū)別，票據(jù)保證具備民法擔(dān)保中一般性質(zhì)。即履行其保證責(zé)任后向其他債務(wù)人（包括被保證人）請(qǐng)求履行義務(wù)而產(chǎn)生的一種代為求償權(quán)。同時(shí)，基于票據(jù)保證人在票據(jù)上簽章的行為而使其又區(qū)別于一般擔(dān)保中的保證人，其權(quán)利屬性因票據(jù)的文義性產(chǎn)生了票據(jù)法上的票據(jù)關(guān)系，即保證人也是票據(jù)債務(wù)人或者票據(jù)債權(quán)人。

我國(guó)票據(jù)法明確規(guī)定，一旦票據(jù)保證人對(duì)票據(jù)債務(wù)進(jìn)行清償，就可以以持票人的身份和權(quán)利對(duì)被保證人及其前手享有追索權(quán)。筆者認(rèn)為此處的“其前手”的“其”不能理解為被保證人，理由如下：

1.違背票據(jù)法的基本法理精神。若把“其”理解為被保證人，則意味著存在一些在票據(jù)上背書(shū)的票據(jù)債務(wù)人免除了相應(yīng)的票據(jù)責(zé)任，而保證人履行保證責(zé)任后其追索權(quán)的實(shí)現(xiàn)范圍大大降低，不利于鼓勵(lì)票據(jù)保證在票據(jù)流通中的應(yīng)用，這顯然違背了票據(jù)法的立法目的和鼓勵(lì)交易的立法精神。而且，當(dāng)被保證人之后的背書(shū)人和被背書(shū)人數(shù)量越多時(shí)，保證人的利益救濟(jì)和追索權(quán)的行使就越受到限制，不合理之處就和盤突出。下面以兩個(gè)舉例闡述之。

見(jiàn)例一，假設(shè)的前提情況如下圖所示，A是出票人，B是付款人，G是E的保證人，票據(jù)經(jīng)過(guò)C、D、E和F的連續(xù)背書(shū)后，最終G又成為票據(jù)持票人，當(dāng)其在保證責(zé)任內(nèi)對(duì)F清償了被保證人E的票據(jù)債務(wù)后，持有票據(jù)要求付款人B承兌時(shí)接到拒絕說(shuō)明書(shū)，其行使追索權(quán)時(shí)若按照“其”是被保證人的理解，G可以向E（被保證人）和C、D（被保證人的前手）和A（出票人）追索。見(jiàn)例一，若A是出票人，B是付款人， G是C的保證人，票據(jù)經(jīng)過(guò)C、D、E和F的連續(xù)背書(shū)后，最終G又成為票據(jù)持票人，當(dāng)其在保證責(zé)任內(nèi)對(duì)D清償了被保證人C的票據(jù)債務(wù)后，持有票據(jù)要求付款人B承兌時(shí)接到拒絕說(shuō)明書(shū)，其行使追索權(quán)時(shí)依然按照被保證人和被保證人的前手的規(guī)定，則會(huì)出現(xiàn)G不能向E和F進(jìn)行追索的情況，而且G行使追索權(quán)的對(duì)象沒(méi)有因?yàn)槠睋?jù)債務(wù)人人數(shù)的增加而上升。

2.按照漢語(yǔ)閱讀習(xí)慣中普通代詞指代最近的詞語(yǔ)，其應(yīng)該持票人而非被保證人。這既符合通常的語(yǔ)義解釋，也遵循法律解釋中有利于弱勢(shì)地位方的解釋原則。第五十二條一句話直接載明了保證人清償匯票債務(wù)后，可以行使持票人對(duì)被保證人及其前手的追索權(quán)。依據(jù)句子成分來(lái)分析，主語(yǔ)是保證人，謂語(yǔ)是行使，賓語(yǔ)是追索權(quán)。“持票人對(duì)被保險(xiǎn)人及其前手的”作為一個(gè)整體定語(yǔ)來(lái)修飾追索權(quán)?！凹啊弊质窃诒槐ｋU(xiǎn)人和其前手之間的并列連詞，即可把句子拆分成為兩個(gè)小分句：一是持票人對(duì)被保險(xiǎn)人的追索權(quán)；一是持票人對(duì)其前手的追索權(quán)。仍舉上述例子，即把被保證人之后（除免除票據(jù)債務(wù)的人除外：例一F，例二D）其他票據(jù)債務(wù)人歸為保證人行使追索權(quán)的對(duì)象范圍，有利于保證人追索權(quán)的實(shí)現(xiàn)。

3.與追索權(quán)性質(zhì)相悖，引起法條之間邏輯上的矛盾。追索權(quán)行使的任意性允許票據(jù)連續(xù)背書(shū)時(shí)可任意流通且流通的人數(shù)不受限，第五十二的規(guī)定了票據(jù)保證人若僅限于追索票據(jù)的被保證人和被保證人的前手，則第六十八條第一款規(guī)定的背書(shū)人對(duì)持票人承擔(dān)連帶責(zé)任將束之高閣。而第六十八條第二款立法意圖是突出持票人追索權(quán)的任意性，無(wú)論是追索的對(duì)象數(shù)量還是追索的順序都不受限制。第三款立法意圖是持票人追索權(quán)的多次性。這兩款都和追索權(quán)的性質(zhì)契合，立足于保護(hù)出票人追索權(quán)的實(shí)現(xiàn)。例一和例二的票據(jù)最終流通到保證人，顯然合乎第六十八條的票據(jù)持有人的規(guī)定。

二、票據(jù)保證人行使追索權(quán)的相關(guān)問(wèn)題之探討

關(guān)于票據(jù)法對(duì)保證人追索權(quán)保證期間和保證時(shí)效、保證人實(shí)現(xiàn)追索權(quán)后被保證人和其他票據(jù)債務(wù)人之間的追索關(guān)系等問(wèn)題未作規(guī)定。

第一，票據(jù)保證人的保證期間和保證時(shí)效問(wèn)題，司法中可直接借鑒我國(guó)擔(dān)保法關(guān)于保證的保證期間和保證時(shí)效的規(guī)定，因?yàn)槠睋?jù)保證盡管是票據(jù)行為，但它仍屬于保證的概念內(nèi)，而且適用這些規(guī)定不會(huì)影響其獨(dú)立性在票據(jù)關(guān)系中的地位。

第二，當(dāng)保證人實(shí)現(xiàn)追索權(quán)后被保證人和其他票據(jù)債務(wù)人之間的追索關(guān)系問(wèn)題，具體存在以下兩種情況：一是保證人直接向被保證人行使追索權(quán)后，被保證人行使追索權(quán)有無(wú)順序上的限制？二是保證人未直接向被保證人行使追索權(quán)，之后的票據(jù)持有人行使追索權(quán)有無(wú)順序上的限制？前者在保證人行使追索權(quán)后，其票據(jù)保證關(guān)系也隨之消滅，被保證人按照一般追索權(quán)的規(guī)定行使，可以向任意票據(jù)債務(wù)人行使（除其本身是出票人和承兌人外）。后者是保證人對(duì)除被保證人外行使追索權(quán)后，則該持票人應(yīng)先向被保證人行使后再向其他票據(jù)債務(wù)人主張，既體現(xiàn)保證責(zé)任的連帶性又防止循環(huán)惡意的追索。

結(jié) 語(yǔ)

綜上，票據(jù)保證制度初衷是保證票據(jù)債務(wù)人權(quán)利實(shí)現(xiàn)，確保票據(jù)本身作為流通工具的高效性和高度流轉(zhuǎn)性。但我們也應(yīng)注意到保證人作為利益的第三方，其基于對(duì)被保證人的信賴或者其他原因等關(guān)系而提供的票據(jù)保證，從而承擔(dān)票據(jù)保證責(zé)任，這是值得鼓勵(lì)和堅(jiān)持的。對(duì)第五十二條中“其”的理解應(yīng)該符合票據(jù)法立法精神，最大程度地?cái)U(kuò)大其追索的對(duì)象是應(yīng)有之義。但是在對(duì)于如何保障保證人實(shí)現(xiàn)票據(jù)追索權(quán)的問(wèn)題上是可以在票據(jù)追索制度的理論和法理的分析上逐步細(xì)化司法規(guī)則，為保證人提供一個(gè)良好穩(wěn)定的追索環(huán)境和方式。

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