張煒

[摘要]國際間貿(mào)易范圍的擴大和金融體系的日漸完善，促使合同中的單額貿(mào)易金額也迅速提高，如何確保此貿(mào)易資金的安全運轉(zhuǎn)已是各企業(yè)重中之重，分析常見的貿(mào)易案例，可發(fā)現(xiàn)不可抗力的有效利用與否很大程度上主宰了合同的成功與否，由此可見，如何在出現(xiàn)影響履約的意外事件時，正確援引不可抗力，免除合同項下的義務(wù)以維護自己的正當權(quán)益，或在對方濫用不可抗力以求免責時，可進行合理的辯駁，在國際貿(mào)易中意義重大，本文將結(jié)合案例，思考UCP600中不可抗力條款的應(yīng)用問題。

[關(guān)鍵詞]不可抗力 合同 UCP600

如今，不可抗力是國際貿(mào)易中通用的一個業(yè)務(wù)術(shù)語，也是許多國家和國際公約的一項法律原則，對其定義，是指買賣合同簽訂之后，不是由于當事人的過失或疏忽，而是發(fā)生了當事人無法預(yù)見、無法控制、無法避免和不可克服的事件，以致不能履行或不能如期履行合同，發(fā)生不可抗力事件的一方可以免除合同的責任或推遲履行合同。不可抗力條款實際上是合同中的一項免責條款。

對其內(nèi)容的具體理解和實踐中注意的問題，通過如下案例可具體化

案例：海南某出口公司與英商按CIF LONDON成交一批熱帶作物，裝運期為7/8月，總價為10萬美元。進口方由英國標準麥加利銀行香港分行開立一張即期循環(huán)信用證，指定由某海南分行議付，金額為5萬美元，即總數(shù)量一半的金額可循環(huán)使用一次。信用證規(guī)定，在第一批熱帶作物裝船并取得海運提單后，可自動恢復原金額和原數(shù)量。出口公司在第一批貨裝船取得全套單據(jù)準備向指定銀行交單議付時，該地區(qū)受強臺風影響，銀行停業(yè)2天，銀行開業(yè)后，出口公司再次交單議付時，已經(jīng)超過了第一批規(guī)定的交單有效期，議付行在出口公司出具補償保證書后，向開證行寄單，在面函上提出其不符點內(nèi)容并附“憑擔保議付”單。開證行隨即復電：“第XX號信用證項下第XXX號單據(jù)已收到。議付行面函所提出的不符點不能接受，建議改為信用證下的托收。單據(jù)暫代保管，聽候你方處理意見。”出口公司只好將第一批貨物10萬美元改成信用證下的托收。隨后第二批貨物如期出運，正點交單，但銀行又提出拒付第二批貨物，仍按第一批一樣處理。貨抵倫敦后，市場疲軟，兩批托收單據(jù)均被拒付，經(jīng)多次交涉，出口方讓價20%結(jié)案。

審判結(jié)果：支持銀行的作法。根據(jù)UCP600第36條規(guī)定：銀行由于天災(zāi)、暴動、戰(zhàn)爭等無法控制的原因?qū)е碌臓I業(yè)中斷的后果，概不負責，恢復營業(yè)時，對營業(yè)中斷期間逾期的信用證不再進行承付或議付。UCP第32條規(guī)定：如果信用證規(guī)定在指定的時期內(nèi)分期支付或分期裝運，任何一期未按信用證所規(guī)定期限支付或裝運時，信用證對該期及以后的各期均告失效。

分析：對于此案例，憑主觀臆想，大部分人無法理解最終的審判結(jié)果，認為交單遲延是銀行的原因，無理由讓出口方承擔損失，第二批貨物出口商已保質(zhì)保量的提交，還要被拒付，更是無理由的。但公認的貿(mào)易規(guī)則是貿(mào)易當事人完成自我權(quán)利義務(wù)的唯一依據(jù)，這些規(guī)則也是對他們貿(mào)易最大化的凝練，當發(fā)生貿(mào)易問題，各方當事人依約處理是再合理不過的了，因此，銀行按規(guī)則來處理每一個步驟，保護自己，是一種正當?shù)姆尚袨?，完全可以接受，而現(xiàn)行的公認規(guī)則就是UCP600.

銀行引用的是UCP600中第36條最直接的規(guī)定，雖然不是出口方自我原因致使交單推遲，銀行也不會主動對此負責，更何況有UCP明文規(guī)定，進口商更無義務(wù)對此負責，此時，面對的是損失承擔者無法確定的問題，主要當事人僅涉及進出口方和銀行（有時還有保險公司），交單行為的完成已明文規(guī)定是出口方的義務(wù)，即使出口方遇到意外，也要自行負責，該案例環(huán)節(jié)，涉及了不可抗力的援引問題，出口方可以不可抗力請求延遲履行合同，即延遲交單，但出口方由于缺乏貿(mào)易知識，選擇的是應(yīng)開證行要求，修改了信用的交款方式，將此合同由信用證付款改為信用證下的托收，即由銀行信用轉(zhuǎn)為商業(yè)信用，徒增了其自己的貿(mào)易風險，而在貿(mào)易過程中，每一當事人都必須盡量避免付款方式的修改?？梢?，對UCP600中第36條規(guī)定的應(yīng)用，出口方必須明確“銀行對由于天災(zāi)、暴動、騷亂、叛亂、戰(zhàn)爭、恐怖主義行為或任何罷工、停工或其無法控制的任何其他原因?qū)е碌臓I業(yè)中斷的后果，概不負責，銀行恢復營業(yè)時，對于在營業(yè)中斷期間已逾期的信用證，不再進行承付或議付”，在遇到不可抗力時，按照合約合理引用不可抗力條款向?qū)Ψ絽f(xié)商，免除合同或延期履行合同，是其最有效的保護措施，當然，在援引時，要注意前文提到的關(guān)于不可抗力證明文件和通知的問題。

UCP600中的第32條規(guī)定也在此案例中用到，之所以分析此條規(guī)定，是由于出口方也容易忽略此條規(guī)定，如此案例中，出口方犯了主觀臆想的錯誤，認為第二批貨物按要求提交，銀行就有義務(wù)履行付款責任，但規(guī)則卻清晰表明“如果信用證明確規(guī)定在指定的時期內(nèi)分期支付或分期裝運，任何一期未按信用證所規(guī)定期限支付或裝運時，信用證對該期以后的各期均告失敗。開證行已不再承擔信用證項下的付款責任”顯然，出口方在第一批中已未按期交貨，也沒有援引不可抗力保護自己，銀行的拒付也就順理成章。

關(guān)于UCP第36條32條的規(guī)定的應(yīng)用問題，在現(xiàn)實中的很多案例，已發(fā)現(xiàn)其實用性欠佳，如此案例。出口方若深熟此規(guī)定，會選擇在第一批貨提交失敗的時候自動放棄以后幾批貨物的提交，如果進口商需要此批貨物，便會對他們造成損失，而貿(mào)易規(guī)則是使貿(mào)易雙方當事人都受到保護，可見此條款會為貿(mào)易雙方帶來不便，進而影響貿(mào)易的發(fā)展。然而，規(guī)則是在不斷的現(xiàn)實交易中慢慢完善的，考慮到解決案例中此類情況，對其修改我有如下想法：

1.出口商與進口商協(xié)商，以進口商作擔保，請求銀行辦理信用證付款業(yè)務(wù)。這種情況關(guān)鍵在于進口商，一般開證行是進口方所在地銀行，與進口商常有業(yè)務(wù)關(guān)系。如果進口商急需這批貨物，并且出口商也尚未將提單等貨物所有權(quán)寄送開證行或進口商，可以以此與進口商協(xié)商，以其向銀行保證，即使信用證期限已過，也愿意在獲得提單后按期付款，這樣雙方的利益均得到保證。當然，相關(guān)的擔保費雙方可以協(xié)商以降低貨價、額外支付等方式處理。

2.銀行引用保險業(yè)務(wù)，具體做法是允許出口商就上述UCP600 36條的現(xiàn)象向銀行投保，在發(fā)生上述情況時如果推遲的幾日不影響進口商的提貨，銀行可以以向出口商收取一定的保險費為報酬，當?shù)?6條的情況發(fā)生時，繼續(xù)辦理信用證付款業(yè)務(wù)，這樣既保證了進口商的獲得貨物的權(quán)力，也保證了出口商獲得貨款的權(quán)力。當然相對銀行之前拒絕辦理付款業(yè)務(wù)，銀行的暫時收益會下降，但如果銀行從提高自身聲譽的角度出發(fā)，在出口商所出保險費不低的情況下，可以選擇這項保險業(yè)務(wù)。

此項業(yè)務(wù)，保險范圍也可延伸，當由于其他原因（主要是出口方的原因）且不是有關(guān)貨物質(zhì)量等損害進口方利益而導致信用證無法使用時，也可提前投保。

以上建議只是針對此等現(xiàn)象發(fā)生之后的補救措施，且主受限于進口商愿意接受此貨物的情況，如果進口商不愿意，要適當援引不可抗力維護權(quán)益，所以在現(xiàn)實業(yè)務(wù)中，出口方還是要小心。

只要貿(mào)易是不斷進行的，新的假理由依舊會隨著貿(mào)易的深入而層出不窮，這也體現(xiàn)了貿(mào)易是斗智斗勇，要求嚴謹?shù)墓ぷ?，任何當事人都有必要理解政策、看清狀況、合體處理。事實上，從貿(mào)易行為到貿(mào)易規(guī)則的產(chǎn)生，再到其修改，都是時代發(fā)展的產(chǎn)物，貿(mào)易本身具有范圍廣的特點，不管是從其橫截面上社會文化、政治、經(jīng)濟的涉及面還是具體到每一領(lǐng)域的深層影響，都有著或多或少的相互影響的作用，當貿(mào)易規(guī)則等無法平衡相互之間的關(guān)系時，相應(yīng)規(guī)則的修改完善也就是一個永恒的話題。

本文僅思考了UCP600中不可抗力的實際意義和現(xiàn)實狀態(tài)，倘若綜合UCP600眾多貿(mào)易條款，會有更多的內(nèi)容足以引起我們的認識和警惕。

參考文獻：

曲建忠.《國際貿(mào)易實務(wù)》. 山東人民出版社