陳 霞

(吉林大學(xué)法學(xué)院,吉林長(zhǎng)春130012)

善意取得制度是一項(xiàng)重要的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)制度,是指無權(quán)處分他人財(cái)產(chǎn)的財(cái)產(chǎn)占有人以所有權(quán)轉(zhuǎn)移為目的,將財(cái)產(chǎn)移轉(zhuǎn)占有于第三人后,如果受讓人在取得該財(cái)產(chǎn)時(shí)系出于善意,即使占有人無處分財(cái)產(chǎn)的權(quán)利,善意受讓人仍可取得該財(cái)產(chǎn)的所有權(quán),原財(cái)產(chǎn)所有人不得要求受讓人返還財(cái)產(chǎn)的制度。在傳統(tǒng)民法中,善意取得制度標(biāo)的物僅限定為動(dòng)產(chǎn),2007年10月1日頒布的《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》則對(duì)善意取得制度作出了突破性的規(guī)定,將不動(dòng)產(chǎn)與所有權(quán)載體納入了善意取得的范圍。所謂票據(jù)權(quán)利的善意取得是指票據(jù)的受讓人,按票據(jù)法規(guī)定的轉(zhuǎn)讓方法,善意地從沒有票據(jù)處分權(quán)利的人手中取得票據(jù),因而享有票據(jù)上的權(quán)利?；谄睋?jù)善意取得制度是善意取得制度在票據(jù)法領(lǐng)域的狀態(tài),所以兩者之間的同與異值得關(guān)注。

一、一般善意取得制度中的“善意”

作為法律概念,善意起源于羅馬法中的善意占有之訴,是產(chǎn)生于共和國(guó)末期的一種以時(shí)效取得為基礎(chǔ)的虛擬的要求返還所有物之訴。具體來說“善意”表現(xiàn)為受讓人在受讓財(cái)產(chǎn)時(shí)的主觀心理狀態(tài),而這種心理狀態(tài)的描述可以是誠(chéng)實(shí)、公開,也可以是不欺騙、不偽裝,而“惡意”應(yīng)該理解為不誠(chéng)實(shí)、不公開,或者具有欺騙與偽裝的因素?！吧埔狻逼鋵?shí)就是受讓人在受讓財(cái)產(chǎn)時(shí),并不清楚處分人系無權(quán)處分人,通過占有推定無權(quán)處分人為所有權(quán)人,而真實(shí)地以其無權(quán)處分人為所有權(quán)人的心態(tài)來對(duì)待,并與之進(jìn)行交易。善意的確定,鑒于其為一種心理的狀態(tài),其具體的狀況很難為外人所得知。對(duì)于是否構(gòu)成善意,理論上有“積極觀念說”與“消極觀念說”兩種主張?！胺e極觀念說”要求受讓人必須有確鑿的令人信服的客觀證據(jù)證明其在為受讓時(shí)確已將讓與人視為有權(quán)處分人的認(rèn)識(shí),方能確定其具有善意。而“消極觀念說”則要求受讓人為受讓時(shí)只須不知或不應(yīng)知讓與人無處分權(quán),即可認(rèn)定受讓人具有善意。因“積極觀念說”對(duì)于受讓人要求過于苛刻,故“消極觀念說”對(duì)各國(guó)的立法和司法的影響力越來越大。

在法律上,對(duì)于善意如何確定,各國(guó)法律規(guī)定并不相同。《日本民法典》第192條明確規(guī)定“善意并無過失”時(shí),受讓人方可適用善意取得?！兜聡?guó)民法典》第932條規(guī)定:“受讓人明知或因重大過失而不知?jiǎng)赢a(chǎn)不屬于讓與人所有者,即為非善意?！贝_定受讓人是否具有善意,應(yīng)考慮當(dāng)事人從事交易時(shí)的客觀情況。如果根據(jù)受讓財(cái)產(chǎn)的性質(zhì)、有償或無償、價(jià)格的高低、讓與人的狀況以及受讓人的經(jīng)驗(yàn)等可以知道轉(zhuǎn)讓人無權(quán)轉(zhuǎn)讓,則不能認(rèn)為受讓人具有善意。受讓人在讓與人交付財(cái)產(chǎn)時(shí)必須是善意的,至于以后是否為善意,并不影響其取得所有權(quán)。

二、票據(jù)權(quán)利善意取得的“善意”

票據(jù)權(quán)利的善意取得源于動(dòng)產(chǎn)的善意取得,兩者有很多相同之處。但是,票據(jù)權(quán)利的善意取得是一種債權(quán)取得。就一般的債權(quán)而言,是不成立善意取得的,其根本原因在于債權(quán)是一種對(duì)人的請(qǐng)求權(quán),沒有相應(yīng)的權(quán)利外觀。而傳統(tǒng)民法善意取得的基礎(chǔ)是“占有”這一基本的物權(quán)形態(tài),善意取得的范圍在大多數(shù)的國(guó)家并沒有擴(kuò)展到不動(dòng)產(chǎn),就是由于動(dòng)產(chǎn)的物權(quán)變動(dòng)以交付為其公示方法,不動(dòng)產(chǎn)的物權(quán)變動(dòng)以登記為其公示方法,在不動(dòng)產(chǎn)交易中,雙方當(dāng)事人必須依照規(guī)定,變更所有權(quán)登記。我國(guó)物權(quán)法規(guī)定的善意取得的財(cái)產(chǎn)不僅僅限于動(dòng)產(chǎn),而以登記作為公示的不動(dòng)產(chǎn)也同樣適用善意取得制度。原因是我國(guó)正處在向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)過度的轉(zhuǎn)軌時(shí)期,許多不動(dòng)產(chǎn)登記制度尚未完善,將善意取得制度適用于不動(dòng)產(chǎn)交易的領(lǐng)域,可最大限度的保護(hù)善意第三人的利益,從而促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)有序發(fā)展。英美法系票據(jù)法對(duì)善意的認(rèn)定基于下列原則:受讓人只需能夠證明他是誠(chéng)實(shí)地行事,并不知道票據(jù)轉(zhuǎn)讓人的權(quán)利有缺陷或有任何可疑之處,則說明該受讓人是善意取得票據(jù)。1882年《英國(guó)票據(jù)法》第90條明確了這一點(diǎn):“按本法之意義,凡某件事確實(shí)被誠(chéng)實(shí)地辦理,不論疏忽與否,都被認(rèn)為是出于善意而為之?！庇纱藖砜?票據(jù)法上的善意與一般善意取得制度中的善意有著共同的要求。這是由于票據(jù)權(quán)利與票據(jù)這一物質(zhì)形態(tài)是緊密結(jié)合在一起的,使得票據(jù)權(quán)利具有了類似于“物”的動(dòng)產(chǎn)性質(zhì)。日本民法第86條規(guī)定“無記名債權(quán)視為動(dòng)產(chǎn)”,占有了票據(jù)就意味著占有了票據(jù)權(quán)利,所以,完全符合善意取得制度的基礎(chǔ)條件,也就使票據(jù)債權(quán)完全具有了適用善意取得制度的土壤。相對(duì)而言,票據(jù)權(quán)利善意取得的“善意”要求更加嚴(yán)格,由于票據(jù)要比一般動(dòng)產(chǎn)的權(quán)利外觀更為清晰明確,因?yàn)樗粌H表現(xiàn)為一般占有,還載明了權(quán)利人。

三、“善意”對(duì)實(shí)踐的指導(dǎo)性

1.重大過失的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)。重大過失是相對(duì)于一般過失與輕過失而言的,但在量的掌握上卻又有不同的見解。有學(xué)者認(rèn)為重大過失是指完全不注意,或是“缺乏技術(shù)或注意達(dá)到驚人的程度”。有學(xué)者認(rèn)為在羅馬法中,如果一個(gè)行為明顯的不合法并有損于他人,即使一個(gè)疏忽之人也能加以避免,行為人連這種注意也沒有盡到,就構(gòu)成重大過失。也有學(xué)者認(rèn)為,重大過失屬于二級(jí)過錯(cuò),是指“具有某種特定身份或執(zhí)行某種專門業(yè)務(wù)的人,如果其行為不但沒有達(dá)到其身份或職務(wù)所特別要求的注意標(biāo)準(zhǔn),而且連一般人所應(yīng)有的注意標(biāo)準(zhǔn)都沒有達(dá)到,即違反了法律對(duì)一公民的起碼要求,就構(gòu)成重大過失。上述定義各有側(cè)重,也各有其不同的認(rèn)識(shí)角度,概括起來,重大過失的構(gòu)成要件包括:第一,當(dāng)事人有注意義務(wù);第二,注意義務(wù)的技術(shù)要求不高;第三,當(dāng)事人未盡注意義務(wù)或者未完全盡應(yīng)盡或能盡之注意義務(wù)。就票據(jù)受讓人而言,過失僅是其受領(lǐng)票據(jù)時(shí)的心理狀態(tài);而就整個(gè)社會(huì)而言,具體當(dāng)事人是否具有重大過失的心理狀態(tài),則只能根據(jù)一定的客觀事實(shí)予以推定。在推定時(shí),以下客觀事實(shí)具有參考意義:如受讓價(jià)格是否過于低廉、背書人身份是否可疑、是否為無行為能力人或限制行為能力人,票據(jù)讓與人與受讓人之間是否存在某種特殊的親密關(guān)系等。

2.“善意”與“對(duì)價(jià)”。在英美國(guó)家,對(duì)價(jià)的概念最早是在判例中加以確立的。對(duì)價(jià)是“合同一方得到權(quán)利、利息、利潤(rùn)或其他利益,而合同另一方則給予某種債務(wù)展期,或因此而遭受到足夠的損失、損害,或由此而承擔(dān)起某種責(zé)任”。根據(jù)這個(gè)定義,我們可以粗線條地構(gòu)勒出對(duì)價(jià)的簡(jiǎn)單內(nèi)涵,即對(duì)價(jià)意味著合同一方的失去,同時(shí)意味著合同另一方的得到?！睹绹?guó)統(tǒng)一商法典》第3—303條以列舉的方式規(guī)定了對(duì)價(jià)取得票據(jù)的三種情況。一是約定的約因已經(jīng)履行,或者持票人依法律程序之外的方式取得對(duì)票據(jù)的擔(dān)保利益或質(zhì)權(quán);二是持票人取得票據(jù),是為了對(duì)任何人的前項(xiàng)權(quán)利主張作出清償或擔(dān)保,而不論這種權(quán)利主張是否到期;三是為取得票據(jù),持票人向第三人給付票據(jù),或作出不可撤消的承諾。我國(guó)《票據(jù)法》第10條第2款規(guī)定:“票據(jù)的取得,必須給付對(duì)價(jià),即應(yīng)當(dāng)給付票據(jù)雙方當(dāng)事人認(rèn)可的相對(duì)應(yīng)的代價(jià)?！奔匆笕〉闷睋?jù)符合民事法律行為等價(jià)有償?shù)脑瓌t。在票據(jù)善意取得制度中,相對(duì)應(yīng)的代價(jià)并不能理解為等價(jià)或者是相當(dāng),而是雙方當(dāng)事人根據(jù)意思自治原則,經(jīng)未有欺詐的充分協(xié)商后雙方同意的代價(jià)。在此中包括一些具體情況下的分析即因稅收、贈(zèng)與等原因而通過受讓人無償取得票據(jù)的,如讓與人無讓與權(quán),則相應(yīng)的稅務(wù)機(jī)關(guān)與受贈(zèng)人不能因受讓時(shí)的善意取得而取得票據(jù)的權(quán)利。

3.“善意”與公示催告。我國(guó)《票據(jù)法》第15條規(guī)定:“失票人在票據(jù)喪失后,可依法向人民法院申請(qǐng)公示催告?！惫敬吒鎸?duì)善意取得制度的影響是票據(jù)被盜或者遺失,經(jīng)過公示催告,法院作出除權(quán)判決之后,被喪失的票據(jù)即被宣告無效,即使第三人善意取得票據(jù),也不得因此主張票據(jù)權(quán)利,該票據(jù)已似同一張廢紙。善意取得發(fā)生在原持票人失票之后,公示催告之前,善意取得人取得票據(jù)權(quán)利。原持票人喪失票據(jù)權(quán)利;《民事訴訟法》第197條規(guī)定:“公示催告期間,轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利的行為無效?！睋?jù)此在公示催告期間與除權(quán)判決之后,善意取得都不能成立。在后兩者的情況下,雖然票據(jù)的善意取得人在取得票據(jù)時(shí)符合“善意”之標(biāo)準(zhǔn),其還是只有承擔(dān)應(yīng)當(dāng)由失票人承擔(dān)的失票責(zé)任。對(duì)于善意取得人來說,是顯失公平的。這一規(guī)定還將票據(jù)善意取得制度實(shí)施的范圍予以限制,違背了善意取得制度保護(hù)善意第三人、保護(hù)交易安全,保障票據(jù)流通的根本目的。至少在公示期間,失票的責(zé)任還是應(yīng)當(dāng)由失票人承擔(dān)的。

在票據(jù)法中,原持票人本來享有票據(jù)權(quán)利,是合法票據(jù)權(quán)利人,只是由于自己意志以外的原因而不能持有票據(jù)。最后持票人是通過合法手段取得形式合法的票據(jù),但轉(zhuǎn)讓人無權(quán)處分該票據(jù)。這樣就形成了原票據(jù)權(quán)利人與最后持票人之間的權(quán)利沖突。在這場(chǎng)權(quán)利沖突的博弈之中,維護(hù)的是“善意”人的利益,而這一標(biāo)準(zhǔn)的確定卻是在不同的狀況下要作出不同的分析,并無定論?，F(xiàn)有的界定并不能涵蓋交易過程中所有的狀況。所以,通過對(duì)票據(jù)善意取得制度之“善意”標(biāo)準(zhǔn)的研究,較于傳統(tǒng)民法的善意取得制度,更加擴(kuò)大了善意受讓的使用范圍。但是隨著經(jīng)濟(jì)的迅猛發(fā)展,其中原本已經(jīng)滯后的規(guī)定使社會(huì)矛盾更加尖銳,迫切地需要將整個(gè)善意取得制度的范圍更進(jìn)一步的擴(kuò)大與細(xì)化,從而最大程度地保障交易安全,促進(jìn)交易頻繁,平衡原權(quán)利人與善意受讓人的切身利益,實(shí)現(xiàn)價(jià)值最大化。

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