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一起詐騙案背后的“主犯”疑云

2024-01-16 08:46周群峰
中國新聞周刊 2023年48期
關(guān)鍵詞:主犯白條劉濤

周群峰

圖/視覺中國

近四年過去了,劉爭鳴對兒子劉镠被鹽城警方帶走的場景記憶猶新。

2019年12月30日下午2時許,多名警察進入劉爭鳴家中,將劉镠及其同事李德龍銬上手銬帶走。

劉镠、李德龍等六人涉嫌犯詐騙罪在當(dāng)日落網(wǎng)。他們被指控利用開發(fā)的3款網(wǎng)貸App,以“低利息”“無抵押”等廣告為誘導(dǎo),收取被害人高額“砍頭息”。在運營時間內(nèi),收取“砍頭息”超過1億元,最終認(rèn)定涉案金額為1400余萬元。

“砍頭息”即預(yù)先在本金中扣除利息?!睹穹ǖ洹返诹倨呤畻l規(guī)定,借款的利息不得預(yù)先在本金中扣除。利息預(yù)先在本金中扣除的,應(yīng)當(dāng)按照實際借款數(shù)額返還借款并計算利息。

最終,李德龍、劉镠一審獲刑11年,其余四人被判處5年3個月至7年不等的有期徒刑。六人均不服判決,提起上訴。

一審法院認(rèn)定,李德龍、劉镠“在共同犯罪中起主導(dǎo)作用,系主犯”。但二人認(rèn)為,他們的行為是在上市公司旗天科技集團股份有限公司(下稱“旗天科技”,股票代碼:300061)時任董事長劉濤的授意下進行的。如果他們的罪名成立,劉濤應(yīng)為主犯。

11月6日~11月9日,鹽城市中級人民法院對該案進行二審開庭審理,尚未判決。

鹽城市公安局鹽都分局曾發(fā)文稱,2019年12月31日凌晨3時,53名“套路貸”嫌疑人被鹽都警方連夜從上海、泰州等地押解回鹽。

文章還透露,這次抓捕行動是2019年12月30日在市局統(tǒng)一指揮下進行的,鹽城市公安局鹽都分局聯(lián)合市局刑警支隊、網(wǎng)安支隊,會同上海警方,累計出動100余名警力。

相關(guān)司法材料披露,警方一共查封了88臺電腦主機和17個服務(wù)器硬盤。上述53人中,因涉嫌犯詐騙罪,李德龍、劉镠、時美勤、周圣總、張昭、夏璐被追究刑事責(zé)任。這六人均為“80后”,除了李德龍、劉镠,其余四人均在上海被鹽城警方跨省抓獲。而李德龍是上海霄騁信息科技有限公司(簡稱“霄騁公司”)的首席運營官,劉镠是首席執(zhí)行官。

《起訴書》顯示,本案由鹽城市公安局鹽都分局偵查終結(jié),以被告人李德龍、劉镠等6人涉嫌詐騙罪,于2020年6月22日向檢察院移送審查起訴。檢方受理后,因事實不清、證據(jù)不足,于2020年7月22日退回警方補充偵查。2020年8月20日,警方再次移送檢察院審查起訴。

公訴機關(guān)指控,被告人李德龍、劉镠于2016年以來,先后聘請周圣總、張昭擔(dān)任技術(shù)總監(jiān),聘請時美勤擔(dān)任運營總監(jiān),聘請夏璐擔(dān)任java架構(gòu)師,開發(fā)出“易花寶”“六六錢包”“小白錢柜”等多個網(wǎng)絡(luò)借貸App進行網(wǎng)絡(luò)推廣運營,以“低利息”“無抵押”“放款快”“無打擾”等廣告為誘導(dǎo),利用借款人急需借款,對金融業(yè)務(wù)不專業(yè)、法律知識不熟悉、網(wǎng)絡(luò)平臺不了解,在互聯(lián)網(wǎng)上非法通過第三方支付平臺向不特定的公眾進行網(wǎng)絡(luò)放貸。

公訴機關(guān)進一步指出,被告人以“認(rèn)證費”“手續(xù)費”“服務(wù)費”“征信費”等理由,誘使被害人基于“收費合理合法”的錯誤認(rèn)識,簽訂與實際借貸金額不符的“借貸協(xié)議”,收取了被害人借款金額10%至30%不等的高額“砍頭息”,李德龍等人利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段,虛構(gòu)事實、隱瞞真相,騙取他人財物,數(shù)額特別巨大,均構(gòu)成“詐騙罪”。

2023年3月,鹽城市鹽都區(qū)人民法院作出一審判決。法院認(rèn)為,李德龍等人構(gòu)成詐騙罪。

一審法院審理查明,“易花寶”“六六錢包”“小白錢柜”三款A(yù)pp分別在2018年3月2日、2018年5月8日、2019年1月24日運營,在2019年3月19日同時停止運營。在此期間,35萬余人次借款成功,收取的“砍頭息”約1.06億元,最終認(rèn)定的涉案金額為1426萬余元。

一審法院認(rèn)定,“易花寶”“六六錢包”均為了規(guī)避風(fēng)險,以服務(wù)費名義收取“砍頭息”,年化利率達到358%,另有高額逾期罰息?!靶“族X柜”運營方式為加分借,同樣是純線上模式的小額現(xiàn)金貸款平臺,貸款額度為1000元,貸款期限為7天。“砍頭息”的年化利率為1080%,罰息為3.90%/天。

被告人時美勤的供述稱,公司以“認(rèn)證費、服務(wù)費、征信報告費”等名義收取客戶“砍頭息”。借款界面上雖然有實際到賬金額,但是具體扣費的項目是在界面下方隱藏的,需要客戶點擊界面上的展開按鈕才能看到?!肮驹_會討論過,怎樣在不違反法律的情況下,盡量讓客戶不知道我們要收取客戶的費用是砍頭息?!?·15’曝光之后公司就全面停止了現(xiàn)金貸業(yè)務(wù),同時公司要求把相關(guān)的數(shù)據(jù)刪除銷毀。”

央視2019年“3·15”晚會曾報道,家住長春的董女士網(wǎng)上短期消費貸遭遇不法機構(gòu)強行非法扣除30%的“砍頭息”,借7000元僅得4900元,后因到期無力償還這筆借款,又反復(fù)網(wǎng)貸新款還舊帳,加上逾期費用,短短3個月,背上了50多萬元的債務(wù)。

被告人周圣總供述稱,2016 年4月,李德龍、劉镠邀請其加入公司開發(fā)一個 App,從事網(wǎng)絡(luò)放貸。如果貸款客戶不能按期支付本金和利息的話,技術(shù)部就將先前下載的通訊錄等信息推送給催收部的同事,催收人員會不斷打電話騷擾貸款人,并威脅會打電話給家人朋友催要。針對極少數(shù)看協(xié)議的客戶,使用很細小的字體、共2000字的篇幅,讓客戶打開之后不想繼續(xù)看,里面也只提到收取“手續(xù)費”,但沒有明確告知客戶具體怎么收,目的就是想讓用戶在不知情的情況申請貸款。

被害人胡明、程相亮等50余人的陳述證實,受“低利息”“無抵押”“放款快”“無打擾”等廣告的欺騙,在涉案 App上借款,無故被扣高額“服務(wù)費”“砍頭息”的事實。被害人程相亮同時證實在催收時,其照片被PS成靈像,被害人張倩同時證實在催收時被辱罵,被害人高飛、成詳紅等同時證實自己的家人朋友受到騷擾。

鹽城市鹽都區(qū)公安局發(fā)出李德龍逮捕通知書。

2016年4月8日,李德龍與劉镠成立霄騁公司。公司的法人、董事長為劉镠,李德龍擔(dān)任董事。

霄騁公司成立后,開發(fā)出一款名為“秒白條”的金融類App,主要業(yè)務(wù)分為小額借貸、現(xiàn)金借款、信用借款。李德龍的姐姐李德俊回憶說,此前國家尚未對網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)實施嚴(yán)管,“秒白條”抓住風(fēng)口,業(yè)務(wù)迅速爆發(fā)。

“秒白條”的宣傳資料稱,其作為一款貸款借款手機應(yīng)用,以快速、簡便、低門檻的特點,受到了廣泛好評?!懊氚讞l”以18秒放款的高效率著稱,讓用戶在緊急情況下快速獲得資金,只需一張身份證即可申請貸款。貸款額度從1000到6000元不等。

霄騁公司成立第二年,引起了上市公司旗天科技時任董事長劉濤的注意。據(jù)公開資料,劉濤曾就職于中國建設(shè)銀行股份有限公司黑龍江省分行,中國銀聯(lián)旗下上海銀商資訊有限公司。

旗天科技官網(wǎng)顯示,2010年該司在深交所創(chuàng)業(yè)板上市,目前總部設(shè)在上海、鹽城、南京,并在廣州、合肥、常州等地設(shè)有經(jīng)營機構(gòu)。公司主營業(yè)務(wù)分別是數(shù)字生活營銷科技服務(wù)和航旅信息服務(wù)等,業(yè)務(wù)交易規(guī)模和影響力均在行業(yè)中居于龍頭地位。

李德俊說,當(dāng)時上?;ヂ?lián)網(wǎng)金融行業(yè)蓬勃發(fā)展,李德龍認(rèn)識很多投資人。在一個戴姓投資人的介紹下,李德龍結(jié)識了劉濤。

2017年9月14日,劉濤與李德龍、劉镠簽訂了一份《合作框架協(xié)議》,約定由劉濤安排第三方機構(gòu),以1.4896億余元的對價,收購李德龍、劉镠網(wǎng)貸公司39.2%的股權(quán);劉濤推動第三方機構(gòu)與李德龍、劉镠成立合資公司,主營互聯(lián)網(wǎng)小額短期現(xiàn)金貸業(yè)務(wù),由李德龍、劉镠“全權(quán)負(fù)責(zé)”日常經(jīng)營與管理,財務(wù)人員則由劉濤指定的第三方機構(gòu)委派。

這家新成立的公司名為霍爾果斯旗發(fā)信息技術(shù)有限公司(下稱“旗發(fā)信息” ,是“秒白條”貸超導(dǎo)流平臺運營方),成立時間是2017年8月,公司位于新疆伊犁州,劉濤擔(dān)任董事。天眼查顯示,旗發(fā)信息是旗天科技成員。旗天科技的全資子公司旗計智能科技有限公司(下稱“旗計智能”),持有旗發(fā)信息83%股份。

鹽城市鹽都區(qū)人民檢察院作出的一份《答復(fù)函》稱,本案在案證據(jù)顯示,涉案APP收入,有部分流入旗天科技。

旗天科技發(fā)布2018年年報以及審計報告顯示,披露其子公司旗發(fā)信息2018年營收4.25億元,凈利潤高達2.51億元。輿論認(rèn)為,旗發(fā)信息大賺,主要得益于“秒白條”。有媒體報道稱,在2018年,“秒白條”互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用與超過200家付費及免費上游渠道進行合作,共計獲得近500萬新注冊用戶。

2019年初,據(jù)上海市楊浦區(qū)市場監(jiān)督管理局行政處罰決定書披露,“秒白條”曾因違規(guī)收集近60萬名借款人的個人信息,供上海千驕資產(chǎn)管理有限公司違規(guī)使用,而被立案調(diào)查并處以10萬元罰款。

2020年5月,有媒體報道稱,“秒白條”因業(yè)務(wù)違規(guī)等問題,影響了旗發(fā)信息的業(yè)績。2019年,旗發(fā)信息營收1.25億元,同比下滑70%;凈利潤1798.61萬元,較2018年2.5億元的凈利潤暴跌92.8%。正因違規(guī)、大量投訴、利潤下滑等問題,“秒白條”已經(jīng)下線。

旗天科技是否與李德龍等人“非法放貸”有關(guān)聯(lián)的問題也受到關(guān)注。已有書證證實該案中涉案收入有流向旗天科技。

2022年7月1日,鹽城市鹽都區(qū)人民檢察院向6名被告人的家屬作出的一份《答復(fù)函》稱,本案在案證據(jù)顯示,涉案App收入既有流入旗天科技公司,也有流入李德龍、劉镠及其他的私人賬戶,并非均流入旗天科技公司。

值得注意的是,在該案審理期間,旗天科技的控制權(quán)發(fā)生了變更。2021年9月,旗天科技控股股東由劉濤及其一致行動人上海圳遠企業(yè)管理合伙企業(yè)(有限合伙)變更為鹽城市鹽南興路產(chǎn)業(yè)投資基金(有限合伙),實際控制人不再是劉濤。

11月6日,該案二審?fù)彆r,李德龍、劉镠再次聲稱,他們的網(wǎng)貸業(yè)務(wù)受到劉濤指揮。如果認(rèn)定他們構(gòu)成犯罪,也不應(yīng)遺漏其他犯罪嫌疑人。即使涉案,主犯也不應(yīng)是他們。

該案一審時,公訴人曾出示過一份旗天科技出具的《情況說明》,稱旗計智能雖然作為旗發(fā)信息的大股東,但“僅為財務(wù)投資人”“不參與業(yè)務(wù)管理和日常經(jīng)營”,也“未與劉緶和李德龍簽訂任何合作協(xié)議”。

李德龍的父親李容壯等被告家屬稱,此份說明沒有任何人簽字,也未蓋公章。

多名被告人家屬稱,旗天科技時任董事長劉濤與李德龍、劉镠簽訂《合作框架協(xié)議》后,劉濤與劉镠有著非常密切的往來。他們的微信聊天記錄顯示,劉濤稱呼劉镠為“六六”“六總”,劉镠稱劉濤為“濤總”。劉濤多次對劉镠提出過“工作要求”。

2017年11月10日下午,劉濤與劉镠發(fā)微信要求其“在幾個地方注冊殼公司,所有利潤往前趕”;2019年1月3日,劉濤與劉镠發(fā)微信說,“經(jīng)歷了這么多,我希望你六六和我不要有二心,服從我新年一系列調(diào)整工作。擁護我,做大事?!?/p>

2018年4月25日,劉濤問劉镠,“給我個最簡單邏輯,穩(wěn)健情況下,多少錢循環(huán),帶來多少利潤,以月為單位?!眲㈤H回復(fù)稱,“滿足基本成本之后,每月至少能帶來5%,現(xiàn)在的運營狀態(tài)已經(jīng)完全滿足基本運營成本,1億每月最少帶來 500W(萬),正常在700W(萬)。”劉濤看到這條信息后,給劉镠回了個大拇指的微信表情。劉濤還曾鼓勵劉镠,“你不是一個人在戰(zhàn)斗!我們都在殫精竭慮給炮彈?!?/p>

劉爭鳴說,兒子被抓后,至今他已去過上海十多次。旗天科技前臺、保安等均以“如果是與本公司無關(guān)的事情,見不到劉濤”為由將其拒之門外。

劉爭鳴與李容壯聯(lián)名寫的《刑事控告狀》稱,劉濤才是網(wǎng)貸平臺提起者、資金提供者、利潤收取者、整個放貸行為的控制者,是李德龍案的真正主犯,應(yīng)追究其涉嫌詐騙罪的刑事責(zé)任。

鹽城市鹽都區(qū)人民檢察院出具的上述《答復(fù)函》稱,“本院辦案期間,就其他人員是否涉嫌犯罪等問題已要求公安機關(guān)進一步偵查,不存在雙標(biāo)辦案問題”。

李容壯稱,12月12日,他致電鹽城警方偵辦此案的一位熊姓警方人員,詢問劉濤相關(guān)問題的相關(guān)情況,對方回復(fù)稱“還在查”。

旗天科技官網(wǎng)曾發(fā)文稱,其引入國有控股股東后,正“大力打造鹽城總部”。旗天科技鹽城總部位于鹽城市鹽都區(qū)創(chuàng)新大廈,在該公司門口展板上寫有“中國互聯(lián)網(wǎng)優(yōu)秀企業(yè)”“中國科技創(chuàng)新企業(yè)100強”等企業(yè)榮譽。

該公司一位負(fù)責(zé)人表示,雖然在旗天科技官網(wǎng)上稱此為鹽城總部,現(xiàn)在還只是一個辦事處。他還表示,劉濤現(xiàn)在已經(jīng)不怎么參與旗天科技的經(jīng)營業(yè)務(wù)了?!埃▌┲袁F(xiàn)在還是旗天科技副董事長,是因為他畢竟還是股東?!?/p>

這名負(fù)責(zé)人還表示,現(xiàn)在旗天科技的高管團隊基本上都是2019年之后才進來的,劉濤以前的相關(guān)業(yè)務(wù)也不是在企業(yè)體系下做的。

天眼查顯示,目前劉濤持有8.46%的旗天科技股份,持股數(shù)為5575.86萬股,是旗天科技的第二大股東。

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