胡向陽，張靜茹

近年來，我國洗錢犯罪呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢，地域由東南部地區(qū)向西部內(nèi)陸地區(qū)轉(zhuǎn)移蔓延，跨境跨域洗錢犯罪活動加劇，金融領(lǐng)域、監(jiān)管薄弱行業(yè)、特種行業(yè)關(guān)聯(lián)洗錢犯罪突出，新興產(chǎn)業(yè)洗錢犯罪威脅嚴(yán)重，網(wǎng)絡(luò)虛擬空間成為洗錢犯罪的“高發(fā)區(qū)”，虛擬貨幣洗錢交易頻繁，非法洗錢資金流量巨大。對洗錢犯罪的監(jiān)管、偵破較為困難，具體表現(xiàn)為：一方面，“自洗錢”犯罪行為突出，幫助犯罪行為與共犯行為交叉重疊，造成監(jiān)管困難，偵破阻礙大；另一方面，洗錢犯罪活動存在偵查線索發(fā)現(xiàn)篩選難、立案追訴判決難、犯罪行為分離認(rèn)定難等問題。因而，加強(qiáng)對洗錢犯罪活動現(xiàn)狀、規(guī)律、特點(diǎn)的研究，進(jìn)而采取有效的偵查打擊策略是當(dāng)務(wù)之急。

一、我國洗錢犯罪的發(fā)展動向

當(dāng)前，我國洗錢犯罪活動急劇上升趨勢得到一定遏制，但仍呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢，同時隱蔽性增強(qiáng)。從洗錢的形式來看，洗錢犯罪行為樣態(tài)增多，“自洗錢”行為行為的隱匿性較強(qiáng)(1)參見王新：《自洗錢入罪后的司法適用問題》，載《政治與法律》2021年第5期。，犯罪率呈上升趨勢，但因各國數(shù)字虛擬貨幣監(jiān)管政策收緊和打擊力度加大，通過數(shù)字虛擬貨幣洗錢的犯罪活動則呈下降趨勢；從洗錢犯罪發(fā)生地區(qū)分布來看，主要集中在東部、東南和西南經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)、沿海沿邊地區(qū)，并逐漸向內(nèi)陸經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)蔓延，跨域跨境洗錢犯罪活動加??；從洗錢犯罪活動涉及的行業(yè)或領(lǐng)域來看，金融領(lǐng)域從業(yè)人員和監(jiān)管薄弱行業(yè)、特種行業(yè)等領(lǐng)域內(nèi)的關(guān)聯(lián)性洗錢犯罪活動突出；從洗錢犯罪活動涉及的“上游犯罪”來看，《刑法修正案(十一)》規(guī)定的七種犯罪尚不能完全覆蓋；從洗錢犯罪活動的手段和方式來看，手段多樣性和方式隱蔽性增強(qiáng)，“線上”與“線下”洗錢方式緊密結(jié)合，“合法”方式掩蓋“非法”目的的洗錢行為趨勢明顯，“境外”與“境內(nèi)”勾連洗錢方式加劇。

(一)洗錢犯罪樣態(tài)增多，犯罪率攀升較明顯

2021年3月最高人民檢察院、中國人民銀行聯(lián)合發(fā)布的6個懲治洗錢犯罪典型案例顯示，當(dāng)前我國洗錢犯罪與其他犯罪不斷交織、滲透，洗錢手段、方式持續(xù)疊加、更替，洗錢犯罪關(guān)聯(lián)行為范圍擴(kuò)大，洗錢上游犯罪類型明顯增加(2)參見羅曦：《關(guān)于最高人民檢察院、中國人民銀行聯(lián)合發(fā)布懲治洗錢犯罪典型案例的解析》，載《人民檢察》2021年第20期。，幫助、協(xié)助和主動參與洗錢犯罪活動增多，共同犯罪形式與數(shù)量上升較快，洗錢犯罪中幫助行為轉(zhuǎn)化為實(shí)行行為特征顯明。對已發(fā)布的典型案例進(jìn)行分析，發(fā)現(xiàn)與洗錢犯罪關(guān)聯(lián)緊密的常見、多發(fā)和突出犯罪主要集中于黑社會性質(zhì)組織犯罪、集資詐騙犯罪、毒品犯罪、金融詐騙犯罪、貪污賄賂犯罪及破壞金融管理秩序類的犯罪。洗錢犯罪呈現(xiàn)洗錢手段合法化、洗錢形式隱秘化、洗錢范圍擴(kuò)大化、洗錢資金轉(zhuǎn)移秘密化等特征，利用網(wǎng)絡(luò)空間、虛擬貨幣、賭博游戲、社交平臺等方式實(shí)施洗錢犯罪已形成組織化、規(guī)?；彤a(chǎn)業(yè)化特征，洗錢犯罪行為的關(guān)聯(lián)性犯罪幾乎覆蓋了我國刑法中的財(cái)產(chǎn)類犯罪、金融類犯罪和職務(wù)類犯罪的大部分罪名。(3)張軍：《最高人民檢察院工作報(bào)告——第十三屆全國人民代表大會第五次會議上》，載最高人民檢察院網(wǎng)站，https：//www.spp.gov.cn/spp/gzbg/202203/t20220315_549267.shtml，2022年11月11日訪問。

全國檢察機(jī)關(guān)辦理洗錢犯罪案件的數(shù)據(jù)顯示，2018年1月1日至2022年12月31日期間，洗錢犯罪活動仍呈逐年上升態(tài)勢，且發(fā)案比例較高，嚴(yán)重?fù)p害社會治安秩序和金融管理秩序。數(shù)據(jù)表明：2020年，全國檢察機(jī)關(guān)共批準(zhǔn)逮捕洗錢犯罪221人，提起公訴707人，較2019年分別上升106.5%和368.2%(4)《最高檢央行聯(lián)合發(fā)布懲治洗錢犯罪典型案例》，載最高人民檢察院網(wǎng)上發(fā)布廳，https：//www.spp.gov.cn/spp/xwfbh/wsfbt/202103/t20210319_513155.shtml#1，2022年9月15日訪問。，2021年，檢察機(jī)關(guān)起訴洗錢犯罪1262人，同比上升78.5%，起訴非法買賣電話卡和銀行卡、幫助提款轉(zhuǎn)賬等犯罪12.9萬人，是2020年的9.5倍。2022年，起訴洗錢犯罪4713人，同比上升273.4%。(5)參見2021年、2022年和2023年最高人民檢察院工作報(bào)告，載最高人民檢察院網(wǎng)站。

2020年，我國將區(qū)塊鏈納入“新基建”行列，成為我國信息基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)中的“新型”基礎(chǔ)設(shè)施。區(qū)塊鏈技術(shù)具有去中心化、數(shù)據(jù)不可篡改性和非對稱加密算法三大特征(6)參加馬永強(qiáng)：《區(qū)塊鏈金融的刑法風(fēng)險與規(guī)則之治》，載《重慶大學(xué)學(xué)報(bào)(社會科學(xué)版)》2021年第3期。，是數(shù)字時代金融領(lǐng)域不可分割的組成部分。區(qū)塊鏈技術(shù)圍繞加密貨幣金融實(shí)踐展開，廣泛應(yīng)用于數(shù)字加密貨幣，我國央行也已加速推進(jìn)數(shù)字貨幣試點(diǎn)，先后在深圳、蘇州、北京等地試點(diǎn)數(shù)字人民幣錢包、DC/EP支付系統(tǒng)、央行數(shù)字貨幣應(yīng)用場景等(7)參見PeckShield(派盾)公司2021年1月發(fā)布的《數(shù)字貨幣反洗錢研究報(bào)告(2020年度報(bào)告)》。。然而，數(shù)字貨幣的自身特征導(dǎo)致虛擬數(shù)字貨幣犯罪的風(fēng)險增大，虛擬貨幣“挖礦”導(dǎo)致的能源消耗、環(huán)境污染、網(wǎng)絡(luò)資源緊張等后果嚴(yán)重?cái)_亂了正常的金融秩序(8)2021年9月3日，國家發(fā)展改革委等十一部門印發(fā)《國家發(fā)展改革委等部門關(guān)于整治虛擬貨幣“挖礦”活動的通知》(發(fā)改運(yùn)行〔2021〕1283號)，對虛擬貨幣“挖礦”活動做出界定，并明確指出虛擬貨幣“挖礦”能源消耗和碳排放量大，對國民經(jīng)濟(jì)貢獻(xiàn)度低，各地已有項(xiàng)目有序退出，不再增加新的項(xiàng)目審批。，虛擬數(shù)字貨幣洗錢犯罪案件處于高發(fā)期。

自2021年9月24日我國宣布虛擬貨幣為“非法代幣”以來(9)2021年9月15日，中國人民銀行、中央網(wǎng)信辦會同十部門下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的通知》(銀發(fā)〔2021〕237號)文件，明確虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位；虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動；境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動及參與虛擬貨幣投資交易活動存在的法律風(fēng)險。，比特幣、以太幣、泰達(dá)幣等虛擬貨幣大量交易的國際虛擬貨幣交易平臺即宣布停止在我國大陸地區(qū)涉及虛擬貨幣的所有業(yè)務(wù)。隨著我國最嚴(yán)數(shù)字貨幣交易監(jiān)管法律法規(guī)的頒行，虛擬數(shù)字貨幣監(jiān)管進(jìn)入常態(tài)化。同時，美國、歐盟、新加坡等國家和地區(qū)也進(jìn)一步加大了對虛擬數(shù)字貨幣的監(jiān)管力度，如美國的《基建法案》、歐盟的《加密資產(chǎn)市場監(jiān)管規(guī)則》及新加坡的《支付服務(wù)法》，均對虛擬數(shù)字貨幣交易主體資格、交易數(shù)量、交易金額等作出了明確規(guī)定，這些國家和地區(qū)雖未明確宣布虛擬貨幣非法或禁止虛擬數(shù)字貨幣交易等相關(guān)業(yè)務(wù)，但已意識到虛擬數(shù)字貨幣帶來的風(fēng)險，因而加大了對虛擬數(shù)字貨幣的監(jiān)管和管制。虛擬數(shù)字貨幣所具有的去中心化、多鏈路協(xié)議、智能鏈路協(xié)議、跨層協(xié)議、協(xié)議邊界模糊等特點(diǎn)，加之快速擴(kuò)張的跨鏈橋，使得虛擬數(shù)字貨幣滿足了資本市場對巨量資金的需求，“嫁接代幣”的幫助行為催生了虛擬數(shù)字貨幣級量增長，致使去中心化金融(DeFi)市場規(guī)模呈拋物線式遞增，智能合約中的總鎖倉值(TVL)顯現(xiàn)爆炸性增長，DeFi市場隱藏的安全問題凸顯，利用“嵌套交易所”“混合交易所”和“P2P”等虛擬數(shù)字貨幣平臺洗錢的犯罪活動加劇(10)參見PeckShield(派盾)公司2022年1月發(fā)布的《2021年度數(shù)字貨幣反洗錢暨 DeFi行業(yè)安全報(bào)告》。。由于我國加大了虛擬貨幣監(jiān)管力度，切斷了虛擬貨幣在國內(nèi)的流通通道，使得利用虛擬貨幣實(shí)施的洗錢、賭博、詐騙、非法集資、傳銷等犯罪活動得到有效控制，然而，這也促使“黑灰產(chǎn)業(yè)”向更為隱蔽的領(lǐng)域轉(zhuǎn)向，如不做 KYC 認(rèn)證的 C2C 洗錢通道、“嵌套交易所”“混合交易所”及具有健全功能的大型金融利益集團(tuán)等，“黑灰產(chǎn)業(yè)”洗錢犯罪活動數(shù)量上升。虛擬數(shù)字貨幣洗錢手段越來越復(fù)雜、多樣、隱蔽，洗錢犯罪行為蔓延至網(wǎng)絡(luò)犯罪活動中，追蹤、打擊、預(yù)防洗錢犯罪越發(fā)困難。

(二)洗錢犯罪地域性特征鮮明，跨境跨域洗錢犯罪活動猖獗

從近五年全國審判機(jī)關(guān)審理涉及洗錢犯罪的裁判文書可以看出，東部經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)和沿海、沿邊等區(qū)域仍然是洗錢犯罪的多發(fā)地區(qū)，跨區(qū)域洗錢犯罪活動猖獗。通過抓取“中國裁判文書網(wǎng)”中2018年1月至2022年12月全國審判機(jī)關(guān)審理洗錢犯罪案件的“發(fā)案地”數(shù)據(jù)，分析可見：當(dāng)前，我國洗錢犯罪活動最為活躍的前十個地區(qū)依次為江西省、浙江省、貴州省、上海市、四川省、山東省、江蘇省、福建省、天津市和廣東省，均在我國東部、東南和西南地區(qū)。東北地區(qū)和西北地區(qū)活躍度較低，西北地區(qū)的甘肅省、陜西省和新疆維吾爾自治區(qū)位居西北地區(qū)洗錢犯罪的前三位(11)在“中國裁判文書網(wǎng)站”(https：//wenshu.court.gov.cn/，2022年9月17日)檢索2018年1月-2022年12月洗錢犯罪案件，共檢索到一審判決書401份，涉及28個省、直轄市。(如表1所示)。同時，跨境跨域洗錢犯罪活動較以往洗錢犯罪更為猖獗，危害國家金融管理秩序，威脅國家經(jīng)濟(jì)、金融、社會等領(lǐng)域安全，致使國家整體利益受到嚴(yán)重?fù)p害。

表1 我國洗錢犯罪活動地區(qū)分布一覽表

洗錢犯罪是一種具有跨國性、普遍性和極大危害性的金融犯罪行為。具有復(fù)雜性、國際性、專業(yè)性和危害性等特點(diǎn)，其復(fù)雜性不僅表現(xiàn)為“洗錢”的過程復(fù)雜，還表現(xiàn)為洗錢犯罪偵查追訴的復(fù)雜，由于洗錢行為要經(jīng)過“處置”“離析”“融合”三個階段，從而將犯罪違法所得合法化，使非法利益轉(zhuǎn)變?yōu)楹戏ㄊ杖?，從根本上增加了偵破洗錢犯罪的困難。洗錢犯罪集團(tuán)往往不會集中于一個國家或地區(qū)，而是分布在不同的國家和地區(qū)，形成跨國跨境跨域洗錢犯罪組織，且規(guī)模不斷擴(kuò)大，推進(jìn)了洗錢犯罪組織的國際化。同時，洗錢犯罪專業(yè)化程度不斷提高，洗錢犯罪人員不再局限于專業(yè)的犯罪組織成員，更多銀行金融從業(yè)人員、律師、審計(jì)師、會計(jì)師及各類具有專業(yè)能力的人亦成為洗錢犯罪的積極參加者(12)參見江仁寶：《洗錢犯罪的特點(diǎn)與防治》，載《犯罪研究》2003年第5期。，洗錢犯罪的專業(yè)化程度令人瞠目。

從地域上來看，洗錢犯罪表現(xiàn)為東南部、沿海沿邊等經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)與西部經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)交織的特點(diǎn)，總體呈現(xiàn)“東降西升”，同時東部沿海經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)洗錢犯罪以更加隱蔽的方式開始向服務(wù)密集型產(chǎn)業(yè)聚集，如醫(yī)療保健、教育培訓(xùn)、企業(yè)改造、養(yǎng)老助孤助殘等領(lǐng)域。早期洗錢犯罪多集中于東南部沿海沿邊地區(qū)，主要以地下錢莊、地下賭場等形式存在，表現(xiàn)為將走私、販毒、貪污、賄賂、賭博等違法犯罪所得轉(zhuǎn)移出境，轉(zhuǎn)為合法所得。近年來，洗錢犯罪逐步向西部內(nèi)陸地區(qū)滲透蔓延，主要表現(xiàn)為通過營銷傳銷、就業(yè)創(chuàng)業(yè)、網(wǎng)絡(luò)直播、網(wǎng)絡(luò)創(chuàng)業(yè)等形式，在民生領(lǐng)域?qū)嵤┓缸铮@取洗錢資本。出現(xiàn)這種現(xiàn)象的原因主要在于：其一，東南部經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)洗錢犯罪監(jiān)管體系日益完善，致使洗錢犯罪活動著手較為困難；其二，洗錢犯罪的關(guān)聯(lián)犯罪向內(nèi)陸不發(fā)達(dá)地區(qū)轉(zhuǎn)移，尤其是“上游犯罪”向西部地區(qū)蔓延，洗錢犯罪活動加快移動；其三，相較東南部地區(qū)而言，西部地區(qū)反洗錢意識相對不足，防范和辨識能力較弱，其四，西部地區(qū)的監(jiān)管環(huán)境相對較弱，洗錢犯罪實(shí)施較便利。

(三)洗錢犯罪活動向金融領(lǐng)域和非金融領(lǐng)域(準(zhǔn)金融領(lǐng)域)滲透，從業(yè)人員洗錢犯罪活動加劇

近年來，金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員利用其身份、職位、權(quán)限等便利條件實(shí)施的非法吸收公眾存款、詐騙、違法放貸、職務(wù)侵占、行賄、受賄、挪用資金、貪污、非法經(jīng)營等犯罪的數(shù)量呈現(xiàn)階段性增高或降低。2018年至2021年，全國各級人民法院審結(jié)的金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員利用其身份、崗位、職位等便利條件從事的犯罪案件共計(jì)1997件。2021年共審結(jié)424件，較2020年下降20%，其中詐騙罪、違法發(fā)放貸款罪、非法吸收公眾存款罪占比較高。2018年至2021年，全國各級人民法院審結(jié)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員犯詐騙罪數(shù)量占比為 27.21%，2021年為20.99%；違法發(fā)放貸款罪分別為7.88%和12.26%；非法吸收公眾存款罪為0%和29.01%。(13)參見中國司法大數(shù)據(jù)研究院：《中國金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員犯罪問題研究白皮書(2018-2020)》《中國金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員犯罪問題研究白皮書(2021)》，載中國司法大數(shù)據(jù)服務(wù)網(wǎng)，2022年9月17日訪問?；旧霞杏诮鹑跈C(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)人員利用其身份優(yōu)勢、職業(yè)信賴、業(yè)務(wù)傾向等進(jìn)行的非法活動。

金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員實(shí)施的犯罪主要集中于業(yè)務(wù)經(jīng)營、內(nèi)部腐敗和交易詐騙等風(fēng)險領(lǐng)域。(14)業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險涉及違法發(fā)放貸款罪、非法吸收公眾存款罪、合同詐騙罪、洗錢罪等35個罪名；內(nèi)部腐敗風(fēng)險涉及挪用資金罪、職務(wù)侵占罪、受賄罪(共犯)、挪用公款罪(共犯)、貪污罪(共犯)、洗錢罪等19個罪名；交易詐騙風(fēng)險涉及詐騙罪、貸款詐騙罪、騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪等12個罪名。根據(jù)我國《刑法》第191條的規(guī)定，洗錢犯罪活動的上游犯罪類型大部分可歸于此三類風(fēng)險。(15)我國《刑法修正案(十一)》規(guī)定洗錢犯罪關(guān)聯(lián)的七類上游犯罪，共涉及84個具體罪名。其中，毒品類犯罪涉及12個具體罪名；黑社會性質(zhì)組織類犯罪涉及3個具體罪名；恐怖活動類犯罪涉及7個具體罪名；走私類犯罪涉及10個具體罪名；貪污賄賂類犯罪涉及14個具體罪名；破壞金融管理秩序類犯罪涉及30個具體罪名；金融詐騙類犯罪涉及8個具體罪名。據(jù)《中國金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員犯罪問題研究白皮書(2021)》數(shù)據(jù)顯示：較2020年，2021年金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員涉嫌犯罪數(shù)量總體有所下降，局部犯罪數(shù)量卻明顯增加，所涉罪名、機(jī)構(gòu)較為集中，非法集資類犯罪仍居于高位并呈現(xiàn)出新的特點(diǎn)，如假借私募基金、理財(cái)基金等名義，實(shí)施集資詐騙犯罪。同時，金融機(jī)構(gòu)工作人員“飛單”黑灰產(chǎn)業(yè)現(xiàn)象仍未杜絕。從所涉罪名來看，金融機(jī)構(gòu)工作人員犯罪中非法吸收公眾存款罪和詐騙罪數(shù)量最高，分別為123 件和89件，占比29.01%和20.99%，其他依次遞減為違法發(fā)放貸款罪、職務(wù)侵占罪、受賄罪、挪用資金罪、保險詐騙罪和集資詐騙罪；從所屬機(jī)構(gòu)來看，多集中于銀行類、基金類、保險類、證券類、信托類等五大領(lǐng)域，其他領(lǐng)域相對較少。其中，以銀行類從業(yè)人員占比最高，達(dá)到50.51%；從職級、崗位狀態(tài)來看，基層員工和中層員工所占比例幾乎達(dá)到99%，案發(fā)時94.19%為在職從業(yè)人員；從犯罪方式上來看，大部分表現(xiàn)為金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員與他人內(nèi)外勾結(jié)實(shí)施犯罪，如保險詐騙、侵犯公民個人信息等。(16)參見中國司法大數(shù)據(jù)研究院：《中國金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員犯罪問題研究白皮書(2021)》，載中國司法大數(shù)據(jù)服務(wù)網(wǎng)，2022年9月10日訪問。

可見，金融和非金融領(lǐng)域已然成為洗錢犯罪活動的活躍區(qū)。這些機(jī)構(gòu)中從業(yè)人員利用職務(wù)優(yōu)勢所實(shí)施的職務(wù)類犯罪并不突出，反倒是利用所從事管理的業(yè)務(wù)實(shí)施的洗錢犯罪及其上游犯罪特別突出，主要集中于兩類犯罪：非法吸收公眾存款類犯罪和詐騙類犯罪。2021年統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示這兩類犯罪占到金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員犯罪總數(shù)的近50%，這兩類犯罪均非職務(wù)、獲利型犯罪。金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員所涉銀行大部分屬于農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社等帶有農(nóng)合性質(zhì)的新興商業(yè)銀行，這種占比超過了一半。同時，雖然職務(wù)類犯罪活動并不突出，但不能排除其隱秘實(shí)施的可能性，仍然值得特別關(guān)注。這些犯罪大部分都成為與洗錢犯罪活動相關(guān)聯(lián)的犯罪，尤其是我國刑法將掩飾、隱瞞犯罪所得的“自洗錢”行為作為犯罪行為處罰之后，關(guān)聯(lián)性犯罪并沒有得到明顯的遏制，金融機(jī)構(gòu)和被授權(quán)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的犯罪活動仍集中表現(xiàn)為洗錢犯罪的上游犯罪或關(guān)聯(lián)性犯罪。

(四)洗錢犯罪活動所涉七類“上游犯罪”(17)毒品犯罪、黑社會性質(zhì)組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪和金融詐騙犯罪。的關(guān)聯(lián)性犯罪類型呈“波浪式”曲線增長

從中國人民銀行發(fā)布的反洗錢年度報(bào)告來看，我國洗錢犯罪活動呈“波浪式”曲線增長，集中表現(xiàn)在三類犯罪中：一是“洗錢罪”；二是“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”；三是“窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒品、毒贓罪”。

2018年至2020年，中國人民銀行反洗錢監(jiān)測中心收到的大額交易報(bào)告分別為9.19億份、8.67億份和118億份；可疑交易報(bào)告為160.20萬份、163.76萬份和258.67萬份，同比分別增長6.5%、2.22%和57.96%。

2018年至2020年，偵查機(jī)關(guān)針對洗錢犯罪立案分別為419起、474起和633起，同比分別增長44.98%、13.13%和33.54%；檢察機(jī)關(guān)提起公訴案件分別為5142件、5766件和12719件；審判機(jī)關(guān)一審審結(jié)案件分別為4825件、5734件和6624件。(18)參見2018—2020年《中國反洗錢報(bào)告》，載中國人民銀行網(wǎng)，http：//www.pbc.gov.cn/fanxiqianju/135153/135282/index.html。

2018年至2020年，檢察機(jī)關(guān)以涉嫌洗錢犯罪批捕與起訴案件和人數(shù)分別為：2018年批捕3873起7881人，提起公訴5142起14982人；2019年批捕5073起10380人，提起公訴5766起16809人；2020年批捕6647起14630人，提起公訴12719起23838人。(19)參見2018—2020年《中國反洗錢報(bào)告》，載中國人民銀行網(wǎng)，http：//www.pbc.gov.cn/fanxiqianju/135153/135282/index.html?？梢姛o論是批捕案件數(shù)量與人數(shù)還是提起公訴案件數(shù)量與人數(shù)，都呈現(xiàn)遞增的狀態(tài)。2021年，最高檢協(xié)同中國人民銀行發(fā)布典型案例，洗錢犯罪起訴1262人，同比增長78.5%(20)張軍：《最高人民檢察院工作報(bào)告——第十三屆全國人民代表大會第五次會議上》，載最高人民檢察院網(wǎng)站，https：//www.spp.gov.cn/spp/gzbg/202203/t20220315_549267.shtml，2022年11月11日訪問。。比較而言，我國涉嫌洗錢犯罪均呈現(xiàn)較大幅度的增長，尤其是自2020年開始，涉嫌洗錢犯罪的犯罪案件數(shù)量、犯罪人數(shù)都遠(yuǎn)超前兩年。

對比涉嫌洗錢犯罪活動的三類主要犯罪(表2)(21)張軍：《最高人民檢察院工作報(bào)告——第十三屆全國人民代表大會第五次會議上》，載最高人民檢察院網(wǎng)站，https：//www.spp.gov.cn/spp/gzbg/202203/t20220315_549267.shtml，2022年11月11日訪問。發(fā)現(xiàn)：在我國《刑法》所涉洗錢犯罪活動中，以“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益”的方式實(shí)施洗錢活動，是洗錢犯罪的主要手段，案件數(shù)和涉案人數(shù)高于洗錢罪和窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒品、毒贓罪?；诖?，2021年3月1日我國頒布實(shí)施的《刑法修正案(十一)》，將為掩飾、隱瞞毒品犯罪等七類犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)的行為規(guī)定為洗錢犯罪，直接加以刑罰處分，而不再以我國刑法第312條“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”進(jìn)行定罪。這表明，一方面，洗錢犯罪的方式、手段出現(xiàn)了新的變化，以幫助行為實(shí)施的洗錢犯罪直接以實(shí)行行為處罰，幫助行為正犯化的趨勢明顯加強(qiáng)；另一方面，洗錢犯罪活動的關(guān)聯(lián)性犯罪范圍已經(jīng)遠(yuǎn)超刑法所規(guī)定的七類上游犯罪形式，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行適度調(diào)整，如增加涉稅、傳銷、網(wǎng)絡(luò)(賭博、詐騙、營銷等)犯罪行為產(chǎn)生的關(guān)聯(lián)外溢性犯罪。

表2 洗錢犯罪活動涉嫌的三類主要犯罪一覽表

近年來，洗錢犯罪已廣泛涉及傳銷營銷、網(wǎng)絡(luò)賭博、電信詐騙、逃稅漏稅、貪污賄賂、非法集資、毒品、恐怖融資、非法放貸、地下錢莊和金融詐騙等犯罪，并呈現(xiàn)急劇增加態(tài)勢。一些犯罪并不屬于法律所規(guī)定的洗錢犯罪的“上游犯罪”，而是與洗錢犯罪互相交織，“上游犯罪”與“關(guān)聯(lián)犯罪”重疊。我國《刑法》規(guī)定的七類“上游犯罪”屬于洗錢犯罪活動的直接來源，還有一些犯罪雖為獨(dú)立的罪名設(shè)置，但已成為洗錢犯罪活動的關(guān)聯(lián)性犯罪，尤其是涉眾型犯罪和職務(wù)型犯罪與洗錢犯罪的關(guān)聯(lián)性增高，如傳銷營銷活動類犯罪、環(huán)境資源類犯罪、食藥品安全類犯罪、教育醫(yī)療領(lǐng)域類犯罪等。

(五)網(wǎng)絡(luò)成為洗錢犯罪的主要渠道，境內(nèi)外犯罪組織勾連軌跡明顯

我國《刑法》第191條洗錢罪列舉的五種洗錢行為，可被概括為：一個“提供”、三個“協(xié)助”和一個“兜底”。(22)參見王新：《網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪的刑事規(guī)制》，載《中國檢察官》2021年第14期。這五種客觀行為都和金融機(jī)構(gòu)或金融平臺聯(lián)系緊密，系傳統(tǒng)洗錢犯罪行為。然而，隨著我國互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)民規(guī)模增大和網(wǎng)絡(luò)普及率擴(kuò)大(23)據(jù)中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心(CNNIC)發(fā)布的第50次《中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展?fàn)顩r統(tǒng)計(jì)報(bào)告》顯示，截至2022年6月，我國網(wǎng)民規(guī)模為10.51億，互聯(lián)網(wǎng)普及率達(dá)74.4%，載中華人民共和國中央人民政府網(wǎng)，https：//www.gov.cn/xinwen/2022-09/01/content_5707695.htm。，網(wǎng)絡(luò)成為我國經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展過程中必需的服務(wù)產(chǎn)品，網(wǎng)絡(luò)化數(shù)字經(jīng)濟(jì)帶來的社會變革，促使大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等新技術(shù)在“算法”加持下，成為“去中心化”的數(shù)字網(wǎng)絡(luò)信息，使得洗錢犯罪活動依賴于網(wǎng)絡(luò)實(shí)現(xiàn)的隱蔽性和破壞性不斷增強(qiáng)。洗錢犯罪形式由傳統(tǒng)的“浸泡”“分根”“甩干”相對明晰的三階段(24)參見周光權(quán)：《刑法各論》，中國人民大學(xué)出版社2016年版，第278 頁。向高度混同的一體化聚合發(fā)展，出現(xiàn)混同交易型洗錢、虛擬商品交易型洗錢和接口移植型洗錢等類型(25)參見董李培、姚理：《互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)涉互聯(lián)網(wǎng)洗錢共同犯罪的認(rèn)定》，載《中國檢察官》2021年第5期。，導(dǎo)致涉互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪的打擊、追蹤和偵查難度加大，并誘發(fā)新的關(guān)聯(lián)性犯罪。同時，利用虛擬貨幣、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、第三方支付平臺、第四方支付平臺、電子銀行、互聯(lián)網(wǎng)保險、互聯(lián)網(wǎng)賭博、網(wǎng)絡(luò)游戲、網(wǎng)上拍賣等方式實(shí)施洗錢犯罪的活動不斷增加。(26)參見胡向陽、張曉華：《互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪偵查研究》，載《犯罪研究》2019年第6 期。除此之外，利用“暗網(wǎng)”交易實(shí)施的洗錢犯罪的數(shù)量也在不斷攀升。

隨著互聯(lián)網(wǎng)區(qū)塊鏈形成的網(wǎng)絡(luò)節(jié)點(diǎn)嵌套形式趨于多鏈化，“分布式記賬”形式促使數(shù)字虛擬貨幣形成的去中心化、隱匿化和認(rèn)證互信加強(qiáng)，互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢犯罪呈現(xiàn)出瞬時性、跨域性、多方平臺交互洗錢和洗錢平臺由固定終端向移動終端遷移、犯罪現(xiàn)場虛擬化和犯罪隱蔽性更強(qiáng)等特點(diǎn)。(27)參見夏炳楠：《論互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢犯罪的偵查對策——以區(qū)塊鏈為視角》，載《上海法學(xué)研究》2020年第15卷。利用網(wǎng)絡(luò)，洗錢犯罪的資金跨境流動可以在瞬間實(shí)現(xiàn)，犯罪行為地和結(jié)果地出現(xiàn)多個交叉，可以在“清洗”的過程中實(shí)現(xiàn)資金流的轉(zhuǎn)向，還可以快速實(shí)現(xiàn)分流和逃逸，境內(nèi)外互相勾連，實(shí)現(xiàn)境內(nèi)分離清洗，境外兌付的目的，國際洗錢集團(tuán)滲透國內(nèi)金融市場的步伐加快。多種網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用平臺的緊密鏈接和多個虛擬賬號的交換，推進(jìn)平臺間資金流向多層次、多頻次，實(shí)現(xiàn)不間斷交易，如通過網(wǎng)絡(luò)直播平臺、網(wǎng)絡(luò)賭博平臺、網(wǎng)絡(luò)金融平臺(資金中轉(zhuǎn)渠道、商業(yè)信息門戶、小額信貸)等，進(jìn)而完成非法資金的合法化。同時，國際跨國洗錢集團(tuán)利用監(jiān)管較為薄弱國家和地區(qū)的網(wǎng)絡(luò)金融平臺，實(shí)現(xiàn)資金的洗白，并刪除交易記錄，加大了洗錢犯罪的偵查困難。(28)參見鄒帆：《互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境下我國洗錢罪認(rèn)定的幾個核心問題》，載《南京社會科學(xué)》2019年第10期。

二、我國洗錢犯罪呈現(xiàn)的新特點(diǎn)

(一)傳統(tǒng)洗錢犯罪模式與新型洗錢犯罪模式交織

傳統(tǒng)上依賴于毒品犯罪、黑社會性質(zhì)組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等七類“上游犯罪”的洗錢犯罪活動仍呈擴(kuò)張之勢，處于高發(fā)態(tài)勢，雖得到一定的遏制，但仍無法從根本上得到有效控制。21世紀(jì)以來，隨著科技的不斷發(fā)展，利用科技手段實(shí)施洗錢的新型犯罪模式迭代升級，互聯(lián)網(wǎng)衍生平臺的快速增長、金融衍生工具的廣泛使用使網(wǎng)絡(luò)成為洗錢犯罪的新型載體，如網(wǎng)絡(luò)直播平臺、帶貨平臺、營銷平臺，App軟件(游戲、交易、婚戀等)、“暗網(wǎng)”鏈接等。世界各國反洗錢機(jī)制的相繼建立，使得傳統(tǒng)意義上的洗錢開始變得困難，而新型洗錢方式逐漸興起，新型洗錢犯罪與傳統(tǒng)洗錢犯罪開始互相滲透，交織并行。

洗錢是毒品、跨國有組織和腐敗三類上游犯罪所衍生的“怪胎”。(29)參見王新：《洗錢罪的基礎(chǔ)問題辨析——兼與張明楷教授商榷》，載《法學(xué)評論》2023年第3期。冷戰(zhàn)之后，洗錢犯罪日益猖獗，成為危害全球安全的“非傳統(tǒng)安全問題”之一。(30)歐盟理事會：《第91/308/EEC號關(guān)于防止利用金融系統(tǒng)進(jìn)行洗錢的指令》，序言部分。為此，各國相繼修改反洗錢國家政策、法律制度并締結(jié)公約，對洗錢犯罪進(jìn)行嚴(yán)厲打擊?！?·11”恐怖襲擊發(fā)生后，基于全球范圍內(nèi)打擊恐怖主義組織的需要，國際社會加大了對恐怖融資的監(jiān)管和打擊力度，各國認(rèn)識到暴恐組織通過洗錢行為資助恐怖活動的嚴(yán)重危害性，反洗錢犯罪的重心開始向反恐怖融資轉(zhuǎn)向。因此，傳統(tǒng)洗錢犯罪肇始于毒品犯罪，跨國有組織犯罪、腐敗犯罪、恐怖主義犯罪則是洗錢犯罪蔓延的新生土壤，傳統(tǒng)洗錢一般是利用銀行等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行，但仍然存在毒品、走私犯罪分子通過存款、投資等方式來掩飾、隱瞞犯罪所得財(cái)物的非法性質(zhì)和來源的洗錢行為。(31)參見王漢斌:《關(guān)于〈中華人民共和國刑法(修訂草案)〉的說明》,載百度學(xué)術(shù)網(wǎng),https://xueshu.baidu.com/user center/paper/show?paperid=9e719f728eafa30c3b357d70a15b7e10。伴隨全球化進(jìn)程加快，特別是面對反洗錢的全球政策走向和國際壓力(32)參見王芳凱：《評介德國洗錢罪的最新修正》，載《月旦法學(xué)雜志》2022年第9期。，網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣洗錢行為成為新的洗錢犯罪形式，通過信息網(wǎng)絡(luò)平臺、利用新型金融工具實(shí)施的洗錢犯罪正在急速增加。(33)參見李采薇：《論我國洗錢罪的雙重性》，載《北京師范大學(xué)學(xué)報(bào)》2023年第1期。不同于傳統(tǒng)物理化、實(shí)體化的洗錢行為，新型洗錢行為以網(wǎng)絡(luò)化、數(shù)字化為特征，利用網(wǎng)絡(luò)、區(qū)塊鏈、云計(jì)算等技術(shù)實(shí)施，其隱匿能力極強(qiáng)，通過第三方支付平臺、第四方支付平臺、“跑分”平臺、“混幣”平臺、虛擬貨幣、離岸金融等非傳統(tǒng)洗錢工具成為洗錢犯罪組織熱衷的洗錢犯罪模式。

2017年，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國人民銀行開始探索建立法定數(shù)字貨幣研發(fā)試驗(yàn)。迄今為止，數(shù)字虛擬貨幣發(fā)行試點(diǎn)工作已基本完成。(34)《中國數(shù)字人民幣的研發(fā)進(jìn)展白皮書》，載中華人民共和國中央人民政府網(wǎng)，http：//www.gov.cn/xinwen/2021-07/16/content_5625569.htm；《數(shù)字人民幣試點(diǎn)范圍穩(wěn)步擴(kuò)大 配套制度法規(guī)提上日程》，載中華人民共和國中央人民政府網(wǎng)，http：//www.gov.cn/xinwen/2022-08/04/content_5704279.htm。然而，數(shù)字虛擬貨幣帶來的新型洗錢犯罪風(fēng)險也在上升。隨著經(jīng)濟(jì)全球化的推進(jìn)，金融服務(wù)朝著科技化、多元化和自由化方向發(fā)展，金融產(chǎn)品類型向國際化、數(shù)字化和信用化方向推進(jìn)。洗錢犯罪行為在時空和內(nèi)容上不斷衍化，時空范圍上，洗錢時間軌跡從有序化向無序化轉(zhuǎn)變，洗錢交易場所從實(shí)體空間擴(kuò)展到網(wǎng)絡(luò)虛擬空間，洗錢資金流從國內(nèi)向國際流動的“雙向性”加劇；行為方式上，從傳統(tǒng)依賴于物理空間的資金轉(zhuǎn)移，向以網(wǎng)絡(luò)金融工具、金融衍生品和非金融工具為載體的數(shù)字化虛擬貨幣方向發(fā)展。傳統(tǒng)洗錢方式仍然呈常態(tài)化存在，網(wǎng)絡(luò)化、數(shù)字化新型洗錢犯罪行為模式不斷增強(qiáng)，兩種洗錢模式交織并存、迭代升級，成為洗錢犯罪的共生樣態(tài)。

(二)合法經(jīng)營行為與洗錢犯罪行為交織

借用合法身份、合法經(jīng)營形式，掩飾、隱瞞犯罪所得及收益，幫助窩藏、轉(zhuǎn)移和消化賭資、毒贓等非法所得犯罪增多，洗錢犯罪活動的隱蔽性顯著增強(qiáng)(如表3所示)，如傳銷營銷、消費(fèi)欺詐、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、網(wǎng)絡(luò)商品交易及有關(guān)服務(wù)行為、商標(biāo)侵權(quán)假冒等。(35)參見《2018年中國反洗錢報(bào)告》，載中國人民銀行網(wǎng)，http：//www.pbc.gov.cn/fanxiqianju/resource/cms/2019/11/2019110808305972405.pdf。洗錢犯罪行為本質(zhì)上是將非法所得轉(zhuǎn)換為合法收益，從而達(dá)到“洗白”效果，其核心要義是非法收入合法化的過程。(36)參見王新：《反洗錢：概念與規(guī)范詮釋》，中國法制出版社2012年版，第96頁。因此，對洗錢過程的分析就成為認(rèn)定洗錢犯罪的核心。我國《刑法修正案(十一)》明確規(guī)定自洗錢行為也是犯罪行為，對在合法經(jīng)營行為中是否存在“明知”主觀認(rèn)知的洗錢行為不再區(qū)分，加強(qiáng)了對洗錢行為的處罰，但也導(dǎo)致對洗錢犯罪侵害法益的認(rèn)知產(chǎn)生分歧，上游犯罪提供的洗錢幫助行為與洗錢行為是單獨(dú)成罪還是成立數(shù)罪難以區(qū)分，也使得合法經(jīng)營收益與洗錢犯罪非法所得分離較難，實(shí)踐中對洗錢犯罪打擊不力。

表3 “洗錢”行為所涉定罪罪名一覽表

我國《刑法》第191條規(guī)定的洗錢罪客觀行為包括：提供資金賬戶的；將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的；通過轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的；跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的；以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。主觀方面則刪除了“明知”這一規(guī)定，直接表述為“為掩飾、隱瞞……的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)”。有實(shí)務(wù)專家指出，這有助于準(zhǔn)確分辨“自洗錢”和“他洗錢”行為，將“明知”這一長期以來制約司法機(jī)關(guān)查處洗錢罪的罪狀表述刪除，并不意味著對洗錢罪的認(rèn)定不再需要主觀構(gòu)成要件。(37)參見李方：《刪除“明知”：洗錢罪主觀要件該如何把握》，載最高人民檢察院網(wǎng)，https：//www.spp.gov.cn/llyj/202204/t20220418_554461.shtml。然而，刑法條文雖明確刪除“明知”這一主觀構(gòu)成要件，但未對“明知”行為的時間節(jié)點(diǎn)做出規(guī)定，行為人在事前、事中和事后都有可能涉嫌洗錢犯罪，事前并不“知曉”他人洗錢而為他人提供賬戶、票據(jù)、有價證券、支付結(jié)算等，是否成立洗錢犯罪的幫助行為，事中、事后均未“明知”，是否歸于洗錢犯罪均值得探討。在此，須對洗錢犯罪“洗”的含義做出澄清，一種觀點(diǎn)認(rèn)為，“‘洗’必須是基于刻意轉(zhuǎn)變非法所得及收益性狀和本質(zhì)的行為，未刻意轉(zhuǎn)變非法所得及收益性狀和本質(zhì)的行為，不能認(rèn)定為刑法中洗錢行為。”(38)劉一霖：《用賄款買房炒股為何是自洗錢》，載《中國紀(jì)檢監(jiān)察報(bào)》2022年5月25日，第5版。另一種觀點(diǎn)認(rèn)為，“‘洗錢’不一定需要刻意理解為轉(zhuǎn)變非法所得及收益性狀和本質(zhì)的行為，行為人只要實(shí)施了轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換、混同等使上游犯罪所得‘無痕’的行為，即使未完全實(shí)現(xiàn)洗白機(jī)能，也應(yīng)認(rèn)定為刑法規(guī)定的洗錢行為?！?39)羅曦、陳晨：《洗錢罪司法實(shí)務(wù)疑難問題探討》，載《人民檢察》2022年第18期。這兩種觀點(diǎn)在司法實(shí)踐中都有所印證。

正是基于理論與實(shí)踐上的差異，洗錢犯罪行為人利用這一主觀要件認(rèn)定上的分歧，借用合法經(jīng)營行為來掩飾、隱瞞犯罪所得，將非法所得轉(zhuǎn)化為合法財(cái)產(chǎn)，使得合法財(cái)產(chǎn)與非法獲利混淆、難以辨別，難以適用洗錢罪對其加以處分，合法經(jīng)營行為與洗錢犯罪行為呈現(xiàn)交織混同。

(三)實(shí)體交易與虛擬交易洗錢方式交織

為了逃避監(jiān)管和打擊，洗錢組織從早期通過現(xiàn)金交易的方式逐漸轉(zhuǎn)向非現(xiàn)金支付，尤其是隨著現(xiàn)代數(shù)字經(jīng)濟(jì)的普及，以虛擬貨幣為主要支付手段的消費(fèi)模式日趨成熟，洗錢犯罪開始以更為隱蔽的方式進(jìn)行，如利用比特幣、以太幣等虛擬貨幣進(jìn)行交易等。我國《刑法》第191條規(guī)定洗錢罪的五類客觀行為，大部分以實(shí)體金錢給付交易方式完成。當(dāng)今，洗錢罪所涉上游犯罪類型多樣，已遠(yuǎn)超我國刑法所列舉的七類犯罪，往往涉及實(shí)體交易較多。換言之，只要實(shí)體上存在洗錢行為就有實(shí)質(zhì)上的交易發(fā)生，最常見的是販賣毒品過程中，為逃避偵查，使用他人提供的資金賬戶收取毒資，完成毒品交易的行為；在貪污賄賂犯罪中，通過隱匿財(cái)物、虛構(gòu)交易等方式掩飾、隱瞞犯罪所得的來源和性質(zhì)的行為；(40)參見何榮功：《洗錢罪司法適用的觀察、探討與反思》，載《法學(xué)評論》2023年第3期。在金融犯罪中，通過購買金融產(chǎn)品、投資房產(chǎn)、汽車、股票、有價證券、理財(cái)產(chǎn)品和貴重金屬的行為等(41)參見王新：《洗錢罪的司法認(rèn)定難點(diǎn)》，載《國家檢察官學(xué)院學(xué)報(bào)》2022年第6期。。同時，行為人將特定上游犯罪所得通過金融機(jī)構(gòu)或非金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)移至境外，在全球反洗錢行動的高壓下，也會通過實(shí)物交易行為來實(shí)現(xiàn)，如國際貿(mào)易、國際物流、中轉(zhuǎn)貨運(yùn)等方式，達(dá)到“洗白”目的。實(shí)體層面發(fā)生的洗錢行為，因存在實(shí)質(zhì)上的交易，其隱蔽性和隱匿性較差，不利于洗錢行為人脫逃，因此，虛擬交易洗錢方式迅速發(fā)展。虛擬交易洗錢行為存在兩種方式：一種是虛構(gòu)貨物交易事實(shí)，實(shí)現(xiàn)非法資金的轉(zhuǎn)移；另一種是使用數(shù)字貨幣進(jìn)行交易，達(dá)到非法資金進(jìn)入全球金融體系流通的目的，后一種方式成為當(dāng)前非實(shí)體交易洗錢犯罪的主要方式。

按照貨幣存在形態(tài)的不同，可以將貨幣分為實(shí)物貨幣與數(shù)字貨幣，數(shù)字貨幣又可以分為電子貨幣/央行數(shù)字貨幣與虛擬貨幣兩種。(42)參見蘇偉光、張冬冬：《虛擬貨幣犯罪模式剖析及治理對策研究》，載《網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)與應(yīng)用》2023年第2期。電子貨幣和央行數(shù)字貨幣具有法定地位，因其監(jiān)管體系較為嚴(yán)密，加之央行采取強(qiáng)有力的反洗錢措施，此類數(shù)字貨幣被洗錢組織利用的空間較小，洗錢行為較難實(shí)現(xiàn)。數(shù)字虛擬貨幣大多為私募發(fā)行，具有交易媒介、計(jì)價單位、價值儲備功能的數(shù)字形式價值，其不具有法定貨幣的地位(43)參見李濤、邱歸港：《虛擬貨幣洗錢犯罪偵查對策研究》，載《中國人民公安大學(xué)學(xué)報(bào)》2022年第4期。，因而缺乏有力的約束監(jiān)管制度。開放式數(shù)字虛擬貨幣絕大部分幣種可以跨越國界、在全球范圍內(nèi)自由流動和使用，已然成為洗錢集團(tuán)實(shí)現(xiàn)跨境洗錢犯罪的優(yōu)選工具。數(shù)字虛擬貨幣因其具有的匿名性、去中心化和交易節(jié)點(diǎn)復(fù)雜多變等特點(diǎn)，從而實(shí)現(xiàn)交易過程的隱匿化，交易行為不受任何第三方監(jiān)控，完美規(guī)避了現(xiàn)有金融體系的監(jiān)管，實(shí)現(xiàn)點(diǎn)對點(diǎn)的直接交易，受到洗錢犯罪組織青睞。隨著國際金融行動特別工作組(FATF)在全球范圍內(nèi)加大對數(shù)字虛擬貨幣反洗錢行動的嚴(yán)厲打擊，洗錢犯罪團(tuán)伙不斷升級洗錢模式，通過偽造虛假身份、虛構(gòu)實(shí)體交易等行為來對抗反洗錢機(jī)制。

三、我國洗錢犯罪的偵查困境與策略應(yīng)對

(一)我國洗錢犯罪的偵查困境

1.洗錢犯罪偵查線索發(fā)現(xiàn)較多，但查實(shí)立案追訴較困難

2018年至2020年，中國人民銀行分別向偵查機(jī)關(guān)移送洗錢犯罪線索3648起、4858起和5987起，查實(shí)立案僅為419起、474起和633起(44)參見2018—2020年《中國反洗錢報(bào)告》，載中國人民銀行網(wǎng)，http：//www.pbc.gov.cn/fanxiqianju/135153/135282/index.html。，相較而言，線索查證梳理難度較大。洗錢犯罪活動通常表現(xiàn)為“線下”的傳統(tǒng)模式、“線上”的非傳統(tǒng)模式和“線上+線下”的混合模式。隨著網(wǎng)絡(luò)的升級換代，網(wǎng)絡(luò)數(shù)字經(jīng)濟(jì)引發(fā)的數(shù)字貨幣交易類型不斷增多，“元宇宙”概念的提出與應(yīng)用，使得大數(shù)據(jù)、人工智能、云計(jì)算、區(qū)塊鏈等基于數(shù)據(jù)流量進(jìn)行的數(shù)字經(jīng)濟(jì)貿(mào)易實(shí)現(xiàn)全球流動，傳統(tǒng)物理地域意義上的金融數(shù)字經(jīng)濟(jì)貿(mào)易區(qū)開始向“元宇宙”空間轉(zhuǎn)移，金融數(shù)據(jù)流在去中心化和數(shù)字證書互認(rèn)規(guī)則下，實(shí)現(xiàn)了瞬間多鏈條的位移和空間交換，資金流巨大且實(shí)現(xiàn)多點(diǎn)分散。傳統(tǒng)“線下”洗錢犯罪活動，主要是通過金融機(jī)構(gòu)洗錢(利用銀行存款洗錢；利用有價證券、保險業(yè)欺詐洗錢；利用其他金融類機(jī)構(gòu)產(chǎn)品洗錢)、地下錢莊洗錢(合法注冊公司進(jìn)行非法發(fā)放高利貸、非法吸收公眾存款、非法集資、非法傳銷、非法跨境匯兌、非法托收支付款項(xiàng)等)、社會網(wǎng)絡(luò)洗錢(利用民間私人借貸、民間組織借貸等)、貿(mào)易經(jīng)營與實(shí)業(yè)投資洗錢(利用合法貿(mào)易經(jīng)營、合法投資項(xiàng)目等)、博彩賭博業(yè)洗錢(賭馬、賭球等)(45)參見李恒：《論洗錢犯罪主要途徑及偵查措施》，載《湖南警察學(xué)院學(xué)報(bào)》2012年第3期。，這類洗錢方式使非法資金經(jīng)過多次流通周轉(zhuǎn)“漂白”，轉(zhuǎn)變?yōu)楹戏ㄙY金。傳統(tǒng)洗錢犯罪模式具有資金流有限、隱蔽性弱、周期長、資金流向監(jiān)管易、犯罪活動軌跡顯明等特征，公安機(jī)關(guān)通過偵查即可發(fā)現(xiàn)線索，但在查證過程中會出現(xiàn)線索頭緒多、來源渠道狹窄、個案串并聯(lián)較難、回溯型偵查滯后、人員密集式偵查效率較低等問題(46)參見谷佳林：《大數(shù)據(jù)時代經(jīng)濟(jì)犯罪偵查模式的“破”與“立”——以地下錢莊洗錢犯罪偵查為例》，載《湖北經(jīng)濟(jì)學(xué)院學(xué)報(bào)(人文社會科學(xué)版)》2020年第10期。，致使立案追訴不順暢。盡管如此，傳統(tǒng)“線下”洗錢犯罪活動的關(guān)聯(lián)性洗錢容易被發(fā)現(xiàn)，因而開始向更為隱蔽的領(lǐng)域發(fā)展，如物流業(yè)、典當(dāng)業(yè)、餐飲業(yè)、旅游業(yè)等，導(dǎo)致傳統(tǒng)洗錢犯罪活動偵查取證難度加大。

與傳統(tǒng)洗錢犯罪活動相比，網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪呈現(xiàn)出強(qiáng)勁的破壞力。利用網(wǎng)絡(luò)實(shí)施的“線上”和“線上+線下”洗錢犯罪活動數(shù)量不斷上升，尤其在多元化經(jīng)濟(jì)形態(tài)迅猛增長的當(dāng)下，虛擬經(jīng)濟(jì)(數(shù)字虛擬貨幣)、數(shù)字經(jīng)濟(jì)(數(shù)字貨幣、加密貨幣、第三方支付)等經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式在網(wǎng)絡(luò)作用下成為金融經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的“領(lǐng)跑者”。數(shù)字經(jīng)濟(jì)下，傳統(tǒng)“線上”網(wǎng)絡(luò)洗錢模式(利用網(wǎng)絡(luò)銀行、網(wǎng)絡(luò)金融平臺、網(wǎng)絡(luò)博彩、網(wǎng)絡(luò)游戲等)加速向“線上+線下”模式發(fā)展，犯罪人(組織)通常利用“線上”洗錢變?yōu)楹戏ㄊ杖?，再通過“線下”網(wǎng)點(diǎn)終端提取現(xiàn)金。(47)參見于峰、婁白璐：《加密貨幣洗錢犯罪的偵查取證研究》，載《電腦與信息技術(shù)》2022年第5期；李濤、邱歸港：《虛擬貨幣洗錢犯罪偵查對策研究》，載《中國人民公安大學(xué)學(xué)報(bào)(社會科學(xué)版)》2022年第4期；牛驚雷、王艷紅：《社會網(wǎng)絡(luò)分析在互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪偵查中的運(yùn)用》，載《公安學(xué)刊》2020年第6期。因數(shù)字貨幣是一種數(shù)字形式的新型貨幣，依托互聯(lián)網(wǎng)發(fā)行和流通，通過信息交換來發(fā)揮其所具有的交易媒介、賬本記錄以及價值貯藏等貨幣基本功能(48)參見佘茂艷、王元地：《數(shù)字貨幣發(fā)展現(xiàn)狀及其監(jiān)管》，載《中國礦業(yè)大學(xué)學(xué)報(bào)(社會科學(xué)版)》2020年第2期。，更易突破認(rèn)證規(guī)則而被加以利用。我國央行發(fā)行的數(shù)字貨幣屬法定貨幣，除此之外，由其他機(jī)構(gòu)或個人發(fā)行的數(shù)字貨幣屬于非法定貨幣，常被稱為數(shù)字虛擬貨幣，數(shù)字虛擬貨幣因其使用流通空間不同，分為開放式和封閉式兩種，開放式數(shù)字虛擬貨幣又分為加密貨幣和非加密貨幣，加密貨幣因其具有去中心化和電子簽名審查認(rèn)證互認(rèn)規(guī)則設(shè)定，從而能夠輕易逃避現(xiàn)有金融體系監(jiān)管，加之開放式虛擬貨幣中的部分幣種(如以太幣、泰達(dá)幣、比特幣等)得到部分國家的承認(rèn)，從而成為洗錢組織進(jìn)行跨境跨域洗錢的首選方式。隨著區(qū)塊鏈技術(shù)的不斷發(fā)展，基于“算法”產(chǎn)生的數(shù)字經(jīng)濟(jì)不斷得到加強(qiáng)，加密貨幣所帶來的交易數(shù)額與日俱增，成為洗錢犯罪活動的主要方式，犯罪分子通常采取剝離鏈(Peel Chain)、鏈跳(Chain Hopping)、龍卷風(fēng)現(xiàn)金(Tornado Cash)、NFT等洗錢手段，形成多鏈?zhǔn)较村X方式。最終，經(jīng)由虛擬貨幣承兌商、虛擬貨幣“跑分”、持幣套利、地下錢莊等加以“清洗”，實(shí)現(xiàn)OTC場外交易，完成洗錢活動。當(dāng)然，除了利用數(shù)字貨幣進(jìn)行洗錢之外，電信詐騙、金融保險詐騙、藝術(shù)品拍賣典當(dāng)、第三方支付、直播平臺等網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪方式也廣泛存在。因此，“線上+線下”洗錢犯罪偵查因數(shù)字虛擬貨幣運(yùn)行中加密、去中心化、多鏈嵌套等特征，取證時數(shù)據(jù)信息碎片化，盡管偵查獲取線索較多，但查控時信息鏈缺失、資金流斷鏈，偵查機(jī)關(guān)無法根據(jù)碎片化的線索信息來追蹤關(guān)鍵鏈上的用戶信息，致使偵查陷入僵局、停滯狀態(tài)。同時，偵查過程中法律責(zé)任主體的不確定性，造成犯罪嫌疑人的鎖定較為困難。

2.洗錢犯罪的“外溢”行為加劇，犯罪軌跡偵查發(fā)現(xiàn)、剝離較為困難

我國刑法規(guī)定洗錢犯罪的“上游犯罪”與其他犯罪存在密切關(guān)聯(lián)，同時洗錢犯罪活動開始向醫(yī)療衛(wèi)生領(lǐng)域、生態(tài)環(huán)境領(lǐng)域、走私、販賣人口領(lǐng)域等多種犯罪領(lǐng)域滲透。隨著洗錢行為關(guān)聯(lián)犯罪領(lǐng)域的擴(kuò)大，加大了洗錢犯罪偵查的復(fù)雜性，導(dǎo)致對洗錢犯罪行為的剝離、認(rèn)定較為困難。

我國刑法將“自洗錢”行為認(rèn)定為洗錢犯罪，明確將掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪收益這種行為納入洗錢犯罪中予以處罰，但仍不能很好地解決關(guān)聯(lián)性犯罪中對洗錢行為的認(rèn)定，是否應(yīng)當(dāng)以洗錢罪一罪加以處罰，還是將幫助行為、教唆行為獨(dú)立成罪，作為數(shù)個罪名加以處罰，在實(shí)踐中仍然存在分歧。同時，在行為認(rèn)定過程中，認(rèn)定具體個罪時對行為構(gòu)成要件要素的區(qū)分，成為偵查活動中定罪量刑的關(guān)鍵，造成對帶有隱蔽性洗錢犯罪行為的關(guān)系型犯罪認(rèn)定出現(xiàn)爭議，影響洗錢犯罪的偵查與打擊。

近年來，隨著全球反洗錢標(biāo)準(zhǔn)趨嚴(yán)、范圍擴(kuò)大，反洗錢不僅涉及金融機(jī)構(gòu)，更向非金融機(jī)構(gòu)蔓延，形成“外溢”效應(yīng)。2019年暴發(fā)的新冠肺炎疫情，對全球反洗錢機(jī)制產(chǎn)生了深遠(yuǎn)影響，犯罪人“從全球范圍內(nèi)偽造醫(yī)療產(chǎn)品、實(shí)施投資欺詐甚至利用政府的刺激經(jīng)濟(jì)政策措施實(shí)施詐騙”(49)白瑞明、李娜：《國際反洗錢新趨勢》，載《全球瞭望》2022年第1期。。犯罪人通常利用人們救治心切的焦慮心理，假冒慈善機(jī)構(gòu)籌款對無辜者實(shí)施醫(yī)療欺詐進(jìn)行洗錢和融資，這種洗錢行為往往是在犯罪分子精心設(shè)計(jì)的合理背景和條件下發(fā)生的，交易更具可信性，不易觸發(fā)監(jiān)管異常信號，導(dǎo)致罪案軌跡偵查發(fā)現(xiàn)難。此外，隨著全球環(huán)境犯罪(50)環(huán)境犯罪是違反環(huán)境法并對環(huán)境和人類健康造成重大威脅與損害的行為活動。歐洲刑警組織的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，跨國環(huán)境犯罪的年價值估計(jì)為每年70億至2130億美元。參見王昉：《歐洲刑警組織打擊環(huán)境犯罪的挑戰(zhàn)與應(yīng)對》，載中國人民公安大學(xué)出版社網(wǎng)站2022年2月23日，http：//www.phcppsu.com.cn/news/show.aspx？id=9070。數(shù)量不斷增加，環(huán)境犯罪在洗錢犯罪中風(fēng)險升高，聯(lián)合國“2030年可持續(xù)發(fā)展議程”報(bào)告中重申預(yù)防和應(yīng)對環(huán)境犯罪引發(fā)洗錢犯罪活動的必要性。而且，在聯(lián)合國大會第73/343號決議中，呼吁所有成員國“在必要和適當(dāng)時修訂國家立法，將與野生動物非法貿(mào)易有關(guān)的罪行視為洗錢的上游犯罪”(51)參見聯(lián)合國網(wǎng)站,https://documents-dds-ny.un.org/doc/UNDOC/GEN/N19/284/10/PDF/N1928410.pdf?OpenElement,2022年11月18日訪問。。據(jù)統(tǒng)計(jì)，全球每年進(jìn)行的野生動物非法貿(mào)易交易額達(dá)200億美元，系世界第四大非法國際貿(mào)易，迄今為止，各國并未對此形成強(qiáng)有力的約束措施，偵查機(jī)關(guān)對此采取法律措施也面臨較大困難。再者，全球軍火走私、販賣人口等非法活動在“暗網(wǎng)”的交易不容忽視，尤其是大規(guī)模殺傷性武器和全球人口販賣所滋生的“黑金”擴(kuò)散融資，造成“暗網(wǎng)”洗錢犯罪日益猖獗，因“暗網(wǎng)”破解較難，偵查破案更為困難，利用貿(mào)易與其他洗錢手段相混合成為洗錢犯罪活動的新趨勢。(52)參見白瑞明、李娜：《國際反洗錢新趨勢》，載《全球瞭望》2022年第1期。

3.共同打擊預(yù)防洗錢犯罪的合作機(jī)制尚未完全形成，偵查僵局與困境消解較難

現(xiàn)代洗錢犯罪與傳統(tǒng)洗錢犯罪最大的區(qū)別在于網(wǎng)絡(luò)已深入到社會生活的各個領(lǐng)域，非傳統(tǒng)安全領(lǐng)域的防御被滲透瓦解，利用“線上”多區(qū)塊鏈路可瞬時達(dá)到洗白的結(jié)果，轉(zhuǎn)而依靠“線下”終端獲取資金?？梢钥闯?，金融機(jī)構(gòu)對資金監(jiān)測的能力還不強(qiáng)，洗錢犯罪組織通過大數(shù)據(jù)、人工智能、云計(jì)算、區(qū)塊鏈等密集布局的“元宇宙”鏈路沖破了這種資金監(jiān)控，一些重大交易查控和可疑交易報(bào)告無法在有限的時間內(nèi)到達(dá)信息監(jiān)控中心，即便到達(dá)也因單位、部門、行業(yè)機(jī)構(gòu)之間存在數(shù)據(jù)信息交換壁壘，無法及時進(jìn)行信息傳送，造成可疑資金交易信息因時間差而未被傳遞，導(dǎo)致查控不及時。偵查機(jī)關(guān)在偵破洗錢犯罪案件過程中，與監(jiān)管洗錢犯罪活動的單位、部門、行業(yè)間合作協(xié)作運(yùn)行機(jī)制不暢，在共同打擊洗錢犯罪時，造成資金查控滯后、人員信息數(shù)據(jù)缺失，難以形成有效的打擊合力。同時，獲取洗錢行為的數(shù)據(jù)信息碎片化，難以在短時間內(nèi)形成完整的結(jié)構(gòu)化信息數(shù)據(jù)，容易導(dǎo)致從人到案、從人到人、從案到人、從案到案的偵查陷入僵局。

(二)洗錢犯罪的偵查策略應(yīng)對

當(dāng)前，無論是利用網(wǎng)絡(luò)洗錢，還是沿用傳統(tǒng)方式洗錢，在偵查活動中，最終仍然是以查明資金流向?yàn)橹骶€索進(jìn)行偵查，洗錢犯罪活動及其關(guān)聯(lián)犯罪想要實(shí)現(xiàn)將“黑錢”加以“洗白”的效果，必然會想方設(shè)法將非法資金轉(zhuǎn)移到合法資金流中，從而達(dá)到“漂白”目的。因此，偵查機(jī)關(guān)在打擊洗錢犯罪活動時應(yīng)充分追蹤資金流向，同時，應(yīng)針對不同洗錢模式制定有效的偵查策略加以應(yīng)對。

1.傳統(tǒng)洗錢犯罪應(yīng)挖掘“案件—人員”關(guān)系網(wǎng)展開偵查

對傳統(tǒng)洗錢犯罪運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)加大資金流向監(jiān)測，實(shí)現(xiàn)對網(wǎng)上銀行大額可疑交易、金融平臺的資金監(jiān)管。同時，對金融機(jī)構(gòu)、非金融機(jī)構(gòu)及個人、組織等大額資金流實(shí)施監(jiān)控，尤其對涉及物流業(yè)、餐飲業(yè)、娛樂業(yè)、典當(dāng)業(yè)、旅游業(yè)等較為松散組織體的資金流向進(jìn)行監(jiān)測。在偵查過程中，綜合運(yùn)用一般偵查措施和特殊偵查措施，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)信息流、人員信息流、資金信息流、案件信息流的線索發(fā)現(xiàn)、收集和整理，采取串并案偵查，將案件—人員—信息—資金串聯(lián)起來，形成 “案—人—案”或“人—案—人”的偵查策略，實(shí)現(xiàn)罪案的偵破。

2.非傳統(tǒng)洗錢犯罪應(yīng)適用“技術(shù)—案件—人員”方式進(jìn)行偵查

非傳統(tǒng)洗錢犯罪活動模式主要表現(xiàn)為數(shù)字加密貨幣洗錢、虛擬貨幣洗錢、第三方支付平臺洗錢、網(wǎng)絡(luò)直播平臺洗錢等，由于網(wǎng)絡(luò)技術(shù)發(fā)展帶來“去中心化金融平臺”形成，因而，在偵查網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪時，應(yīng)著重完善網(wǎng)絡(luò)反洗錢技術(shù)，從技術(shù)層面挖掘線索和證據(jù)，實(shí)現(xiàn)洗錢犯罪偵查的突破。同時，運(yùn)用智慧科技探索有益的做法，使用大數(shù)據(jù)分析、網(wǎng)絡(luò)爬蟲、人工智能產(chǎn)品等對洗錢犯罪活動、線索、行為做出前置性審查，評估犯罪動態(tài)，做好預(yù)警預(yù)測，從而最大限度減少洗錢行為與“上游犯罪”和“關(guān)聯(lián)犯罪”間的連接，使其斷絕聯(lián)系，從而減少犯罪。

(1)加強(qiáng)反洗錢技術(shù)開發(fā)運(yùn)用，實(shí)現(xiàn)對洗錢犯罪活動軌跡的偵查跟蹤

洗錢犯罪活動利用互聯(lián)網(wǎng)中監(jiān)管漏洞進(jìn)行資金“洗白”，反洗錢技術(shù)的發(fā)展也能夠阻隔洗錢活動實(shí)施，如：加密并合、同態(tài)加密、零知識驗(yàn)證、安全多方計(jì)算和差分隱私；高級分析方法中的機(jī)器學(xué)習(xí)、聯(lián)合學(xué)習(xí)、深度學(xué)習(xí)、自然語言處理(NLP)、機(jī)器人流程自動化及網(wǎng)絡(luò)分析等；設(shè)計(jì)用于處理和傳輸?shù)募軜?gòu)、利用可信執(zhí)行環(huán)境(加密計(jì)算)、云安全技術(shù)、分布式賬本技術(shù)及應(yīng)用程序編程接口(API)等技術(shù)。(53)參見柴志新、李文君：《反洗錢領(lǐng)域最新技術(shù)成果、挑戰(zhàn)與應(yīng)對之策》，載《天津經(jīng)濟(jì)》2022年第4期。通過這些反洗錢技術(shù)的使用，能夠最大限度實(shí)現(xiàn)敏感數(shù)據(jù)的處理，保護(hù)數(shù)據(jù)不被泄露，獲取可疑交易信息、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程程序、檢測新的犯罪手段和趨勢，實(shí)現(xiàn)海量數(shù)據(jù)挖掘監(jiān)測，整理碎片化信息為結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，自動執(zhí)行數(shù)據(jù)共享，存儲并分析數(shù)據(jù)，促進(jìn)偵查機(jī)關(guān)間的信息溝通等，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)信息軌跡的挖掘、共享與并合。

(2)加強(qiáng)區(qū)塊鏈追蹤取證能力，使得利用加密貨幣洗錢犯罪活動有跡可循

網(wǎng)絡(luò)區(qū)塊鏈技術(shù)以分布式記賬形式記錄加密貨幣的錢包地址，“雖然追蹤定位代表個人身份和錢包地址的哈希函數(shù)或地址字符串仍然存在去匿名的問題——但區(qū)塊鏈中錢包之間的交易活動是可挖掘的，并且可以被跟蹤?！?54)于峰、婁白璐：《加密貨幣洗錢犯罪的偵查取證研究》，載《電腦與信息技術(shù)》2022年第5期。偵查人員可以使用FTM(Follow The Money)工具、數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)、模式識別引擎(PRE)等系統(tǒng)工具，篩選、引用數(shù)據(jù)證據(jù)作出正確判斷。資金流是洗錢犯罪偵查過程中具有核心地位的偵查主線，因此，在充分運(yùn)用“情報(bào)導(dǎo)偵”進(jìn)行偵查時，應(yīng)以資金數(shù)據(jù)流為核心，以信息數(shù)據(jù)流為基礎(chǔ)，以網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)流為關(guān)鍵，以人員數(shù)據(jù)流為保障，實(shí)現(xiàn)情報(bào)數(shù)據(jù)流的綜合研判。同時，在技術(shù)導(dǎo)引層面，建立大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能、區(qū)塊鏈等為主體的元宇宙智慧警務(wù)數(shù)據(jù)計(jì)算中心，人臉識別中心和虛擬貨幣交易監(jiān)測中心。充分運(yùn)用情報(bào)導(dǎo)偵、技術(shù)導(dǎo)引和國際合作，加大對虛擬貨幣、移動支付、第三方支付等洗錢犯罪的偵破，將被動偵查轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃觽刹?。?qiáng)化國際合作層面的反洗錢司法協(xié)作機(jī)制，在以國際反洗錢組織(FATF)為核心的基礎(chǔ)上，建立反洗錢國際偵查合作機(jī)制。

(3)構(gòu)建洗錢犯罪組織的社會網(wǎng)絡(luò)分析模型，定位和鎖定犯罪嫌疑人

社會網(wǎng)絡(luò)分析模型注重從洗錢犯罪組織成員結(jié)構(gòu)和犯罪組織結(jié)構(gòu)屬性兩方面入手，根據(jù)偵查犯罪的需要，篩選并提取有關(guān)數(shù)據(jù)信息，進(jìn)而梳理出整個洗錢犯罪組織的組成結(jié)構(gòu)。社會網(wǎng)絡(luò)分析以網(wǎng)絡(luò)中心性分析為目標(biāo)，采取點(diǎn)中心度挖掘方法、中介中心性挖掘方法及緊密中心度挖掘方法，研究洗錢犯罪組織中個體的行為特點(diǎn)、行動方式、在組織中的地位和影響力等，定位核心成員，縮小偵查范圍，明確偵查目標(biāo)，找到偵查突破口。(55)參見胡玉明：《對網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪的社會網(wǎng)絡(luò)分析法解析》，載《福建警察學(xué)院學(xué)報(bào)》2016年第6期。同時，通過對犯罪組織結(jié)構(gòu)的屬性分析，能夠全面掌握整個組織的整體結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)偵查策略制定的針對性，分析整個犯罪組織的結(jié)構(gòu)屬性，“通過網(wǎng)絡(luò)密度、凝聚子群和‘核心—邊緣’網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)等計(jì)算分析，把握整個組織結(jié)構(gòu)特征和凝聚性”(56)牛驚雷、王艷紅：《社會網(wǎng)絡(luò)分析在互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪偵查中的運(yùn)用》，載《公安學(xué)刊》2020年第6期。。從而實(shí)現(xiàn)打開犯罪網(wǎng)絡(luò)組織的切入口(57)參見胡娟：《大數(shù)據(jù)技術(shù)在第三方支付機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管領(lǐng)域的應(yīng)用研究》，載《北京政法職業(yè)學(xué)院學(xué)報(bào)》2018年第6期。，偵查定位并鎖定犯罪嫌疑人。

3.完善規(guī)范洗錢犯罪的法律法規(guī)，實(shí)現(xiàn)打擊洗錢犯罪的廣度與效度

我國法律規(guī)定的洗錢犯罪條款仍存在漏洞，需要加以完善。同時，應(yīng)制定行業(yè)規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，加大監(jiān)管審查力度，杜絕洗錢犯罪活動進(jìn)入的“入口”，讓各行各業(yè)規(guī)范執(zhí)業(yè)，嚴(yán)格履行法律法規(guī)規(guī)定，使得洗錢犯罪“上游”關(guān)聯(lián)犯罪無可生長的土壤環(huán)境。同時，犯罪方式的變化必然引起偵查方法變化，應(yīng)當(dāng)根據(jù)當(dāng)前該類犯罪的現(xiàn)狀及發(fā)展模式，秉持互聯(lián)網(wǎng)思維，重啟對偵查方法與偵查對策的法律程序性規(guī)定。

第一，強(qiáng)化警務(wù)協(xié)作機(jī)制的法律法規(guī)。整合公安內(nèi)部偵查資源，發(fā)揮技術(shù)優(yōu)勢。整合各警種資源，踐行“主動警務(wù)”策略，建成一支集刑偵、網(wǎng)偵、技偵、治安及指揮中心等于一體的合成作戰(zhàn)戰(zhàn)斗實(shí)體，以消除情報(bào)互通、警力合作等方面的壁壘，使技術(shù)更好地服務(wù)于實(shí)戰(zhàn)。

第二，完善整合內(nèi)外部數(shù)據(jù)資源的法律法規(guī)。盡管我國制定了一系列規(guī)范數(shù)據(jù)資源的相關(guān)法律法規(guī)，然而，在司法實(shí)務(wù)中，以互聯(lián)網(wǎng)為載體的數(shù)據(jù)信息存儲、傳遞和使用方面的法律規(guī)范仍存在不足，如互聯(lián)網(wǎng)訴訟信息平臺可對接多個數(shù)據(jù)來源接口的電子證據(jù)平臺，各接口可將電子數(shù)據(jù)以加密數(shù)據(jù)形式傳輸?shù)诫娮幼C據(jù)平臺進(jìn)行存儲，其保密性仍存在風(fēng)險。而且證據(jù)直接從存儲方轉(zhuǎn)移至審查認(rèn)定方，其證明力和可采性也存疑。

第三，完善國際警務(wù)合作層面的法律法規(guī)?；ヂ?lián)網(wǎng)洗錢犯罪嫌疑人利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行跨境洗錢，因有涉外因素而治理難度大，因此，反洗錢行動需要世界各主權(quán)國家及國際反洗錢組織的通力合作、各司法管轄區(qū)間的密切合作，共建安全命運(yùn)共同體。我國國際警務(wù)合作法律機(jī)制仍存在與國際規(guī)范銜接不暢的問題，如司法管轄權(quán)的確定、司法互聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)主權(quán)的認(rèn)定等。