李光恩

(湖南工商大學(xué)法學(xué)院,湖南 長(zhǎng)沙 410000)

隨著金融科技的飛速發(fā)展和移動(dòng)電子支付的廣泛應(yīng)用,數(shù)字貨幣應(yīng)運(yùn)而生。2014年1月,中國(guó)人民銀行成立法定數(shù)字貨幣專門研究小組論證發(fā)行法定數(shù)字貨幣的可行性;自2020年10月以來(lái),數(shù)字人民幣內(nèi)部封閉測(cè)試先后在深圳、蘇州、雄安、成都及未來(lái)冬奧場(chǎng)景進(jìn)行,央行法定數(shù)字貨幣已經(jīng)越來(lái)越頻繁地進(jìn)入到公眾視野。2021年3月11日通過的《國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十四個(gè)五年規(guī)劃和2035年遠(yuǎn)景目標(biāo)綱要》提出了“穩(wěn)妥推進(jìn)數(shù)字貨幣研發(fā)”戰(zhàn)略,但新科技的應(yīng)用往往也與風(fēng)險(xiǎn)并存,在數(shù)字貨幣研發(fā)中,“假幣”問題已初露端倪。2020年10月25日,中國(guó)人民銀行數(shù)字貨幣研究所所長(zhǎng)穆長(zhǎng)春在第二屆外灘金融峰會(huì)上表示“已經(jīng)發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)上出現(xiàn)了假冒的數(shù)字人民幣錢包,所以和紙鈔時(shí)代一樣,人民銀行依然面臨著防偽和防假的問題?！?1)李金磊.假的數(shù)字人民幣錢包已出現(xiàn),真的是啥樣?[EB/OL].http://www.chinanews.com/cj/2020/10-27/9323268.shtml.數(shù)字貨幣的表現(xiàn)形式為代表具體金額的加密數(shù)字串,它本身不是物理實(shí)體,也不以物理實(shí)體為載體(2)劉向民.央行發(fā)行數(shù)字貨幣的法律問題[J].中國(guó)金融,2016(17):17-19.,而且作為數(shù)字貨幣底層技術(shù)的區(qū)塊鏈也具有不可篡改性,那么“無(wú)體無(wú)形”的數(shù)字貨幣何以會(huì)產(chǎn)生假幣?對(duì)此,當(dāng)前一些研究認(rèn)為數(shù)字貨幣不存在假幣的觀點(diǎn)難以給出合理回答(3)有學(xué)者認(rèn)為“數(shù)字貨幣具有電子化交易便捷的特征,不存在假幣”。謝平,石午光.數(shù)字貨幣新論[M].北京:中國(guó)人民大學(xué)出版社,2019:266.。進(jìn)一步的問題在于,以實(shí)物形式貨幣為基礎(chǔ)的“假幣”概念顯然無(wú)法直接涵括“假數(shù)字貨幣”,既有的貨幣“偽造/變?cè)臁倍x也不能直接適用于數(shù)字貨幣的偽造/變?cè)煨袨?無(wú)法滿足數(shù)字貨幣時(shí)代治理“假幣”的現(xiàn)實(shí)需求(4)目前一些學(xué)者已先后指出需規(guī)定法定數(shù)字貨幣條件下的“假幣”概念,但尚無(wú)具體方案。楊東,陳哲立.法定數(shù)字貨幣的定位與性質(zhì)研究[J].中國(guó)人民大學(xué)學(xué)報(bào),2020(3):108-121.?；诖?本文擬從作為人造物的數(shù)字貨幣構(gòu)成特征入手,揭示“假數(shù)字貨幣”的產(chǎn)生機(jī)制,并試圖重構(gòu)能適用于數(shù)字貨幣時(shí)代的“假幣”概念。

一、作為人造物的貨幣與數(shù)字貨幣

要回答“假數(shù)字貨幣”的產(chǎn)生何以可能、何謂“假數(shù)字貨幣”等問題,首先必須知道什么是真數(shù)字貨幣以及真數(shù)字貨幣的構(gòu)成特征與標(biāo)準(zhǔn)。

(一)作為人造物的貨幣及其構(gòu)成要件

貨幣是一種依賴于制度的人造物,具有明顯的社會(huì)建構(gòu)特征,是基于以下構(gòu)成要件人為制造和建構(gòu)而成的:

1.貨幣需在特定物理載體基礎(chǔ)上建構(gòu)而成

創(chuàng)造和發(fā)明人造物首先必須立足于對(duì)一定物質(zhì)材料的改造和利用(5)舒紅躍.人造物、意向性與生活世界[J].科學(xué)技術(shù)與辯證法,2006(3):83-85.,因此貨幣必須在特定的物理載體基礎(chǔ)上被創(chuàng)造出來(lái)?！安畈欢嗳魏我环N實(shí)物材料都可以是貨幣,但是它必須以這樣或那樣的物質(zhì)形式存在。錢可以是金屬塊、紙條、貝殼串珠或者支票本……只要它能夠發(fā)揮貨幣的功能,采用何種形式都沒有什么關(guān)系,但是貨幣必須具有這樣或那樣的物質(zhì)形式?！?6)[美]塞爾.社會(huì)實(shí)在的建構(gòu)[M].李步樓,譯.上海:上海人民出版社,2008:32.同時(shí),創(chuàng)造貨幣所依賴的物質(zhì)材料還須滿足最起碼的特性,如便攜性、經(jīng)久性、質(zhì)地均勻性、可分割性、價(jià)值穩(wěn)定性、不可仿冒性等?；谶@一內(nèi)在要求,“貨幣形式也就日益轉(zhuǎn)到那些天然適于執(zhí)行一般等價(jià)物這種社會(huì)職能的商品身上,即轉(zhuǎn)到貴金屬身上”(7)[德]馬克思.資本論(第一卷)[M].中共中央馬克思、恩格斯、列寧、斯大林著作編譯局,譯.北京:人民出版社,1975:106-107.,諸如黃金、白銀、銅、錫、鉛、鐵等金屬都曾在歷史年代內(nèi)被作為貨幣流通過。同樣,印制紙幣之所以要用棉短絨作為原材料的紙張,也是因?yàn)檫@種材料制成的紙張具有堅(jiān)韌、耐折、不易損壞等特點(diǎn)。總之,按照貨幣的性質(zhì)和用途,其物質(zhì)材料是受到嚴(yán)格限制的。

2.貨幣通過賦予功能的方式被創(chuàng)造出來(lái)

創(chuàng)造人造物的目的在于它能滿足人類的某種需要,人造物的這種效用就是人造物的功能。但人造物的功能并不是自然產(chǎn)生和存在的功能,而是人類賦予、添加在它身上的?！霸谶@里,功能不是內(nèi)在于物體,而是必須由某個(gè)外在的行為者或行為者們歸于物體?！?8)[美]塞爾.心靈、語(yǔ)言和社會(huì):實(shí)在世界中的哲學(xué)[M].李步樓,譯.上海:上海譯文出版社,2006:118.為對(duì)象賦予功能通常有兩種基本形式:一是基于對(duì)象原有的或經(jīng)過改造的物理、化學(xué)結(jié)構(gòu)來(lái)執(zhí)行功能,可稱之為結(jié)構(gòu)性功能,例如,讓某些奇形怪狀的石頭發(fā)揮觀賞功能,通過改變樹木的原有結(jié)構(gòu)制作成桌、椅發(fā)揮功能;二是基于對(duì)象被賦予的特殊地位而非僅僅憑借其結(jié)構(gòu)來(lái)執(zhí)行功能,即地位性功能,例如大學(xué)教授、法官、律師都是憑借他們的地位才具有了相應(yīng)的功能或職能。

作為人造物的貨幣是通過賦予其特定功能的方式被創(chuàng)造出來(lái)的。無(wú)論在何種形態(tài)的經(jīng)濟(jì)社會(huì)中,不管貨幣表現(xiàn)為貝殼、黃金還是紙片,都具有交易媒介、記賬單位(價(jià)值尺度)和價(jià)值儲(chǔ)藏三個(gè)主要功能。這些功能并不是貝殼、黃金、紙片原本就具有的,而是由人們所賦予的。首先,創(chuàng)造貨幣并賦予其功能是為了滿足人類社會(huì)發(fā)展產(chǎn)生的交易需要。隨著社會(huì)分工的出現(xiàn),不同的產(chǎn)品需要進(jìn)行交換。在簡(jiǎn)單社會(huì)中,產(chǎn)品交換尚能以物物交易的形式進(jìn)行;但是到了發(fā)達(dá)的工業(yè)社會(huì),產(chǎn)品生產(chǎn)與交換的市場(chǎng)巨大而復(fù)雜,繼續(xù)采用物物交易的形式不僅困難,而且低效。為了滿足有效交易的需要,減少交易費(fèi)用,人們便從眾多商品中分離出來(lái)一種商品固定充當(dāng)一般等價(jià)物,其他商品都同這個(gè)商品相交換,這種固定充當(dāng)一般等價(jià)物的特殊商品就是貨幣。其次,創(chuàng)造貨幣主要是通過賦予地位性功能的方式實(shí)現(xiàn)的,但通常也結(jié)合了賦予結(jié)構(gòu)性功能的形式。一方面,創(chuàng)造貨幣并賦予其功能要通過改變貨幣之物理載體的結(jié)構(gòu)來(lái)實(shí)現(xiàn)。起初,貨幣的物理載體可能仍舊保持其原貌(如貝殼),但隨著貨幣形態(tài)的演變,出現(xiàn)了鑄幣技術(shù),制作貨幣就需要改變?cè)锏慕Y(jié)構(gòu),將其分割,易于攜帶。例如將金銀制成錢幣,加工棉短絨使其成為特殊的紙片印制紙幣。另一方面,創(chuàng)造貨幣的關(guān)鍵在于賦予一種附有功能的特殊地位,而不僅僅是憑借它的物理結(jié)構(gòu)?！耙粡埫涝n票是一件無(wú)用的東西——一張無(wú)價(jià)值的紙;只是因?yàn)樯鐣?huì)通過法律和習(xí)慣賦予了它作為交換媒介、計(jì)價(jià)單位和價(jià)值貯藏的權(quán)力,它才得到了價(jià)值。”(9)[英]哈里斯.貨幣理論[M].梁小民,譯.北京:商務(wù)印書館,2017:8.換言之,貝殼、黃金、紙片等對(duì)象僅憑其物理結(jié)構(gòu)是不可能實(shí)施貨幣職能的,還必須被賦予“貨幣”這種地位。

3.貨幣功能的賦予需要集體同意或接受

如前所述,貨幣并非僅僅憑借它的物理結(jié)構(gòu)就能發(fā)揮貨幣的功能,還必須被賦予“貨幣”這種地位,而“貨幣”這種地位則是人們集體認(rèn)可的,所以,在創(chuàng)造貨幣的過程中,集體意向性起到了關(guān)鍵作用。意向性是表示主觀狀態(tài)指向、關(guān)于、涉及世界上的物體和事態(tài)的一般性名稱(10)[美]塞爾.心靈、語(yǔ)言和社會(huì):實(shí)在世界中的哲學(xué)[M].李步樓,譯.上海:上海譯文出版社,2006:83.。個(gè)體意向性具有“我意圖”“我相信”“我希望”等形式,集體意向性具有“我們意圖”“我們相信”“我們希望”等形式。對(duì)象的地位性功能依賴于集體意向性,依賴于每個(gè)人都表示同意的“一致同意規(guī)則”(11)張琦.布坎南與公共物品研究新范式[J].經(jīng)濟(jì)學(xué)動(dòng)態(tài),2014(4):131-140.,因?yàn)椤凹w地賦予功能的這一步只能通過集體的同意或接受才能實(shí)現(xiàn)這種功能”(12)[美]塞爾.社會(huì)實(shí)在的建構(gòu)[M].李步樓,譯.上海:上海人民出版社,2008:35.。

從貨幣的產(chǎn)生和發(fā)展歷程來(lái)看,集體意向性對(duì)貨幣功能的發(fā)揮起著決定性影響。“任何履行貨幣功能的物品都必須是被普遍接受的;每個(gè)人都愿意用它來(lái)支付產(chǎn)品和服務(wù)。”(13)[美]米什金.貨幣金融學(xué)(第11版)[M].鄭艷文,荊國(guó)勇,譯.北京:中國(guó)人民大學(xué)出版社,2016:47.雖然金銀適于擔(dān)任貨幣的職能很大程度是因?yàn)樗旧淼奈锢韺傩?但起決定性作用的因素仍然是人們一致認(rèn)為金銀是有價(jià)值的物品,所以一致接受它充當(dāng)貨幣。對(duì)于紙幣而言,集體意向性的作用顯得更為突出?！叭绱诉@般的一張紙片”憑其本身要成為貨幣是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,因?yàn)檫@張紙片的物理或化學(xué)特征并不足以使這種材料發(fā)揮貨幣的功能,它還必須具有“貨幣”這種新的地位?！柏泿拧钡匚灰膊皇沁@張紙片僅僅滿足某些圖案、形狀、色彩等物理特征就具有的,還需要有與這種地位相聯(lián)系的功能的集體一致同意。同時(shí),對(duì)于“貨幣”地位以及帶有的功能的集體同意和接受必須具有持續(xù)性,否則這種功能就不可能成功地實(shí)現(xiàn),即我們同意原來(lái)的規(guī)定“此物是貨幣”是不夠的,我們還必須持續(xù)地接受它是貨幣,否則,它就會(huì)成為毫無(wú)價(jià)值的東西(14)[美]塞爾.社會(huì)實(shí)在的建構(gòu)[M].李步樓,譯.上海:上海人民出版社,2008:40.。例如,松鼠皮在芬蘭曾一度被作為貨幣,這是由于社會(huì)成員認(rèn)為它是貨幣,一旦他們不再集體地接受其為貨幣,并且都不再認(rèn)為它是貨幣,松鼠皮就失去了它的地位和功能(15)[荷]邁凱.經(jīng)濟(jì)學(xué)中的事實(shí)與虛構(gòu):模型、實(shí)在論與社會(huì)建構(gòu)[M].李井奎,等譯.上海:上海人民出版社,2006:271.。因此,貨幣從商品貨幣、金屬貨幣、信用貨幣發(fā)展到如今的數(shù)字貨幣,無(wú)論其形態(tài)如何變化,其本質(zhì)內(nèi)涵仍舊保持不變,均代表一種集體同意和接受的地位功能。

貨幣由國(guó)家貨幣當(dāng)局(中央銀行)發(fā)行是集體意向性作用的體現(xiàn),“鑒于貨幣需求的時(shí)變性,貨幣供應(yīng)規(guī)則應(yīng)是每次的貨幣供應(yīng)均由公眾共同決定。但這種一事一議的方式,決策成本巨大,因此采取了相對(duì)固定的規(guī)則,由中央銀行根據(jù)貨幣需求,創(chuàng)造和供給相應(yīng)的貨幣量?！?16)姚前.共識(shí)規(guī)則下的貨幣演化邏輯與法定數(shù)字貨幣的人工智能發(fā)行[J].金融研究,2018(9):37-55.換言之,國(guó)家貨幣當(dāng)局(中央銀行)就是人們?cè)诩w同意和接受的基礎(chǔ)上建立的貨幣決策形式,將貨幣發(fā)行權(quán)賦予國(guó)家貨幣當(dāng)局(中央銀行),集體一致地同意由國(guó)家貨幣當(dāng)局(中央銀行)決定貨幣的發(fā)行。

4.貨幣根據(jù)構(gòu)成性規(guī)則建構(gòu)而成

根據(jù)制度事實(shí)理論的主張,制度是由構(gòu)成性規(guī)則組成的系統(tǒng)(17)John R.Searle. Speech Acts: An Essay in the Philosophy of Language, New York: Cambridge University Press, 1969:51.,構(gòu)成性規(guī)則的形式是“X在C中算作Y”,其中,“X”項(xiàng)表示物理實(shí)體(原初物理實(shí)在),“C”表示特定的制度情境,“Y”項(xiàng)表示超出“X”項(xiàng)之單純物理性特征以外的東西,“算作”表示通過集體意向性賦予一種與功能相聯(lián)系的地位的特征(18)[美]塞爾.社會(huì)實(shí)在的建構(gòu)[M].李步樓,譯.上海:上海人民出版社,2008:39.。貨幣是依賴于制度而存在的人造物,正是依據(jù)構(gòu)成性規(guī)則建構(gòu)而成的。例如,對(duì)于紙幣我們就可以說(shuō)“如此這般的一張紙片(X)在貨幣制度(C)中算作紙幣(Y)”。構(gòu)成性規(guī)則“X在C中算作Y”的公式是創(chuàng)立制度事實(shí)的邏輯形式,但它并不是唯一的形式,最普遍的邏輯形式是:我們通過宣告式言語(yǔ)行為使得地位功能“Y”在“C”中的存在成為事實(shí)(19)[美]塞爾.人類文明的結(jié)構(gòu):社會(huì)世界的構(gòu)造[M].文學(xué)平,盈俐,譯.北京:中國(guó)人民大學(xué)出版社,2014:108.。法律條文正是一種典型且常設(shè)的宣告式言語(yǔ)行為。對(duì)于貨幣而言,央行依據(jù)法律發(fā)行貨幣即是在通過宣告式言語(yǔ)行為創(chuàng)設(shè)貨幣。例如《人民銀行法》第18條規(guī)定:“人民幣由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行?！薄度嗣駧殴芾?xiàng)l例》第2條規(guī)定:“中國(guó)人民銀行依法發(fā)行的貨幣,包括紙幣和硬幣?！钡?條規(guī)定:“人民幣由中國(guó)人民銀行指定的專門企業(yè)印制?！钡?條規(guī)定:“印制人民幣的企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行制定的人民幣質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)和印制計(jì)劃印制人民幣?！边@幾個(gè)條文就形成了人民幣的構(gòu)成性規(guī)則。通過這種構(gòu)成性規(guī)則,就能夠使符合相關(guān)法律規(guī)定形式發(fā)行的紙片或金屬塊成為人民幣。

(二)數(shù)字貨幣是不具備實(shí)物形態(tài)的特殊人造物

隨著信息科技與金融的深度融合以及移動(dòng)電子支付技術(shù)的發(fā)展,電子貨幣(electronic money)逐步取代了紙鈔現(xiàn)金,貨幣交換常常借助于銀行轉(zhuǎn)賬、移動(dòng)支付的方式進(jìn)行,這些過程都是通過計(jì)算機(jī)技術(shù)自動(dòng)完成的,減少了依靠實(shí)物貨幣交換的方式,由此也出現(xiàn)了“無(wú)現(xiàn)金社會(huì)”(20)[美]羅格夫.無(wú)現(xiàn)金社會(huì):貨幣的未來(lái)[M].紀(jì)曉峰,等譯.北京:機(jī)械工業(yè)出版社,2018.的概念,而數(shù)字貨幣則將“無(wú)現(xiàn)金社會(huì)”再一次向前推進(jìn)。

央行正在研發(fā)的法定數(shù)字貨幣雖是一種新型的貨幣形式,但其人造物的本質(zhì)屬性并沒有改變,同樣是由人為設(shè)計(jì)、開發(fā)制造而成,依賴于國(guó)家的貨幣制度而存在。從功能上看,央行發(fā)行的法定數(shù)字貨幣以國(guó)家信用作為價(jià)值支撐,所充當(dāng)?shù)娜匀皇巧唐方粨Q的一般等價(jià)物,是真實(shí)貨幣的符號(hào),能夠發(fā)揮貨幣的交易媒介、記賬單位和價(jià)值儲(chǔ)藏功能。在集體意向性方面,數(shù)字貨幣是人們基于一致同意規(guī)則而對(duì)貨幣形式的數(shù)字化,即由于數(shù)字貨幣僅是一串?dāng)?shù)字代碼,其本身沒有任何內(nèi)在價(jià)值,是在經(jīng)過中央數(shù)據(jù)庫(kù)對(duì)其進(jìn)行唯一性認(rèn)證后獲得了群體的一致同意(21)姚前.共識(shí)規(guī)則下的貨幣演化邏輯與法定數(shù)字貨幣的人工智能發(fā)行[J].金融研究,2018(9):37-55.,進(jìn)而與現(xiàn)實(shí)世界中的價(jià)值聯(lián)系起來(lái)。

不過數(shù)字貨幣這種人造物又具有特殊性,其特殊之處在于和傳統(tǒng)的紙幣相比,數(shù)字貨幣本身并不具備物理實(shí)體,不是通過紙片、圖案、形狀、色彩等來(lái)表達(dá)價(jià)值,其存在形態(tài)具有虛擬性,是一種新型的無(wú)形物(22)柯達(dá).論我國(guó)法定數(shù)字貨幣的法律屬性[J].科技與法律,2019(4):57-65.。在貨幣的構(gòu)成性規(guī)則“X在C中算作Y”的系統(tǒng)中,這種情況屬于“獨(dú)立的Y項(xiàng)”(Free-standing Y terms)(23)Barry Smith, John Searle: From Speech Acts to Social Reality, in Barry Smith ed. John Searle, Cambridge: Cambridge University Press, 2003:21.。之所以存在“獨(dú)立的Y項(xiàng)”,是由于在復(fù)雜的社會(huì)結(jié)構(gòu)中,有些形式的地位功能賦予并不需要承載地位功能的人或物,即某些地位功能被創(chuàng)立起來(lái),卻不存在相應(yīng)的人或物作為這地位功能的載體(24)[美]塞爾.人類文明的結(jié)構(gòu):社會(huì)世界的構(gòu)造[M].文學(xué)平,盈俐,譯.北京:中國(guó)人民大學(xué)出版社,2014:18-19.。比如,在創(chuàng)立公司的情形中,即使沒有物質(zhì)上的實(shí)體,公司也仍然能夠存在和運(yùn)行。對(duì)于貨幣來(lái)說(shuō),“一開始,錢是一些物理性對(duì)象,但后來(lái)我們發(fā)現(xiàn),并不需要實(shí)際的物理載體。我們需要的只是將數(shù)量反映出來(lái),以及通過將一定數(shù)量的錢兌換成別的東西或另一部分錢來(lái)改變具有代表性的數(shù)字的能力?！?25)[美]塞爾.語(yǔ)言和社會(huì)本體論[J].董心,譯.世界哲學(xué),2013(3):5-12.例如在銀行卡中用數(shù)據(jù)信息表示貨幣價(jià)值,它并不需要紙片或金屬塊這樣的實(shí)物形式。數(shù)字貨幣這種形式則更進(jìn)一步,其實(shí)際存在的只是一串加密數(shù)字代碼。當(dāng)然,這一串加密數(shù)字代碼能夠成為法定貨幣,也有其獨(dú)特的構(gòu)成性規(guī)則。上文提到,構(gòu)成性規(guī)則最普遍的邏輯形式是通過宣告式言語(yǔ)行為使地位功能“Y”在“C”中存在成為事實(shí),因此法定數(shù)字貨幣的構(gòu)成性規(guī)則就可以表述為:“一個(gè)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)(C)中具有支付一切公共的和私人的債務(wù)(功能F)的數(shù)字人民幣(Y)存在,對(duì)此,我們通過宣告式言語(yǔ)行為使其成為事實(shí)。”即中央銀行通過宣告式言語(yǔ)行為,指明存在一種特殊的數(shù)字代碼“Y”算作法定的數(shù)字人民幣,它因此就具有了人民幣的功能,可以替代流通中的紙鈔現(xiàn)金,盡管它是一種“虛擬”的實(shí)體。在這種情形中,關(guān)鍵之處不在于創(chuàng)立一種人民幣的實(shí)物形式,而是存在一種創(chuàng)立起來(lái)的、具有貨幣功能的數(shù)字人民幣,“數(shù)字人民幣”既是這種“虛擬”實(shí)體的名稱,也表明了其貨幣功能的實(shí)際存在。

數(shù)字貨幣本身不具有物理實(shí)體并不意味著完全無(wú)需任何物理上的依托。首先,央行發(fā)行數(shù)字貨幣雖然沒有落在特定的實(shí)物上,但最終仍舊落到了現(xiàn)實(shí)的主體上。換言之,數(shù)字貨幣有其實(shí)際的所有者,即那些擁有數(shù)字貨幣的主體。其次,數(shù)字貨幣在發(fā)揮其貨幣職能時(shí),需要一定的物理設(shè)備。數(shù)字貨幣的具體形態(tài)是一串來(lái)源于實(shí)體賬戶的數(shù)字,但其畢竟不是在真空中運(yùn)行的,它需要計(jì)算機(jī)系統(tǒng)進(jìn)行維持,需要應(yīng)用于移動(dòng)終端、PC終端或卡基上,需要個(gè)人利用手機(jī)和手機(jī)號(hào)等身份標(biāo)識(shí)開立數(shù)字錢包以便攜帶數(shù)字貨幣,等等。

二、假數(shù)字貨幣的形成機(jī)制與主要表現(xiàn)

(一)假數(shù)字貨幣的形成機(jī)制

1.假數(shù)字貨幣產(chǎn)生的邏輯可能性

事物分為自然物和人造物,自然物是由自然界中原本就存在著的各種物理、化學(xué)元素組成的,它們獨(dú)立于人類及其心理狀態(tài)而存在,因而自然物及其屬性也就必然獨(dú)立于人類的評(píng)價(jià)之外。換言之,無(wú)論人類如何評(píng)價(jià),都不會(huì)影響自然物及其屬性的存在,因此,自然物就是它們自身,是無(wú)“真假”可言的。人造物則是人類為滿足自身需要通過改變自然物原有的物理、化學(xué)結(jié)構(gòu)并使其具備一種或多種符合人類需要之功能的事物,所以,人造物及其屬性依賴于人類的知識(shí)、興趣、態(tài)度、目的、需要等意向心理狀態(tài),是可以有“真假”的。申言之,對(duì)于人造物而言,“真假”即是“對(duì)象是否具有某種特定的規(guī)定性”(26)孫正聿.哲學(xué)通論[M].沈陽(yáng):遼寧人民出版社,1998:242.,也即人造物是否符合所規(guī)定之構(gòu)成要件的問題。具體來(lái)說(shuō),人造物的“真”就是對(duì)構(gòu)成要件的符合,同時(shí)符合所有規(guī)定之構(gòu)成要件的人造物就是“真的人造物”,所規(guī)定之構(gòu)成要件缺失或被濫用的人造物就是“假冒偽劣的人造物”(27)張繼成,李光恩.“假冒偽劣”的形成機(jī)制及其鑒別原理[J].北方法學(xué),2017(4):5-21.。

如前文所述,貨幣是基于特定構(gòu)成要件建構(gòu)的人造物,根據(jù)“真假”人造物的定義,同時(shí)符合所有規(guī)定之構(gòu)成要件的貨幣就是真貨幣,而規(guī)定之構(gòu)成要件缺失或被濫用就形成了假貨幣。數(shù)字貨幣是貨幣的數(shù)字化形式,其人造物的本質(zhì)屬性并未改變,正是這種建構(gòu)性特征使數(shù)字貨幣的構(gòu)成要件存在著缺失或被濫用的可能,進(jìn)而使假數(shù)字貨幣的產(chǎn)生具有了邏輯可能性。由于數(shù)字貨幣本身不具有物理載體,故根據(jù)貨幣及數(shù)字貨幣的構(gòu)成要件可知,真的數(shù)字貨幣應(yīng)該具有以下規(guī)定性:(1)貨幣的功能。例如我國(guó)設(shè)計(jì)的數(shù)字人民幣主要定位于流通中的現(xiàn)金(M0),與紙鈔和硬幣等價(jià),具有相同的功能。(2)集體意向性,即法定數(shù)字貨幣必須由作為國(guó)家貨幣當(dāng)局的中央銀行統(tǒng)一設(shè)計(jì)和發(fā)行,加密數(shù)字代碼也必須由央行認(rèn)可的特殊加密技術(shù)設(shè)計(jì)和開發(fā)。(3)構(gòu)成性規(guī)則,即數(shù)字貨幣的設(shè)計(jì)和發(fā)行必須符合相關(guān)的法律規(guī)定。以上規(guī)定性要件就構(gòu)成了法定數(shù)字貨幣的一般性規(guī)則,即中央銀行設(shè)計(jì)和發(fā)行法定數(shù)字貨幣的一般策略。同時(shí),這種一般性策略也造成了濫用規(guī)則的可能,進(jìn)而造成了假數(shù)字貨幣產(chǎn)生的可能性。換言之,對(duì)象可能被設(shè)計(jì)得看起來(lái)好像滿足了貨幣的構(gòu)成要件,但它們實(shí)際上并沒有滿足,因?yàn)槠渲心硞€(gè)構(gòu)成要件存在缺失或被濫用,此時(shí)就會(huì)產(chǎn)生假幣。在紙幣時(shí)代,造假者可以制造某種和紙幣看上去一模一樣的東西來(lái)冒充真貨幣;在數(shù)字貨幣時(shí)代,造假者則可以盜取國(guó)家在設(shè)計(jì)法定數(shù)字貨幣時(shí)所運(yùn)用的特殊加密數(shù)字技術(shù)(雖然難度極大,但并非絕無(wú)可能),仿照央行對(duì)法定數(shù)字貨幣本身的設(shè)計(jì)程序,開發(fā)與法定數(shù)字貨幣的特定表達(dá)方式一模一樣的數(shù)字貨幣(28)高銘暄,王紅.數(shù)字貨幣時(shí)代我國(guó)貨幣犯罪的前瞻性刑法思考[J].刑法論叢,2019(2):247-271.,從而冒充央行數(shù)字貨幣。

2.假數(shù)字貨幣產(chǎn)生的客觀可能性

數(shù)字貨幣的人造物本質(zhì)及其構(gòu)成特征只是讓假數(shù)字貨幣的產(chǎn)生具備邏輯上的可能性,數(shù)字貨幣所依賴的技術(shù)存在漏洞或風(fēng)險(xiǎn)才使假數(shù)字貨幣的產(chǎn)生具備了客觀上的可能性。

目前市面上的數(shù)字貨幣是以區(qū)塊鏈技術(shù)為基礎(chǔ)的,區(qū)塊鏈技術(shù)支持下的數(shù)字貨幣可以實(shí)現(xiàn)貨幣的“留痕”,其不可篡改的特征和可驗(yàn)證的時(shí)間戳,完整記錄了交易明細(xì)和當(dāng)事人信息,形成的全網(wǎng)統(tǒng)一賬本為監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)時(shí)跟蹤提供了可信的數(shù)據(jù)源,數(shù)字貨幣發(fā)行階段的特征、流通階段的來(lái)源和指明的去向,提高了制造假幣的門檻(29)巴曙松等.區(qū)塊鏈新時(shí)代:賦能金融場(chǎng)景[M].北京:科學(xué)出版社,2019:251.。所以,一般認(rèn)為區(qū)塊鏈技術(shù)下的數(shù)字貨幣可以很好地解決偽造問題,也就是說(shuō)可以杜絕假幣的存在(30)王菠等.數(shù)字貨幣[M].北京:中國(guó)商業(yè)出版社,2016:39.。故而以區(qū)塊鏈技術(shù)作為央行數(shù)字貨幣發(fā)行核心技術(shù)與基礎(chǔ)技術(shù)的呼聲也最高。不過,區(qū)塊鏈作為比特幣的基礎(chǔ)技術(shù)得以成功,但能否適用于央行發(fā)行的數(shù)字貨幣則有待商榷(31)張姝哲,韓興國(guó).數(shù)字人民幣運(yùn)營(yíng)模式、政策影響與發(fā)展建議[J].理論月刊,2020(10):50-58.。我國(guó)央行數(shù)字貨幣研究所原所長(zhǎng)姚前認(rèn)為,法定數(shù)字貨幣技術(shù)并不局限于區(qū)塊鏈技術(shù),應(yīng)將法定數(shù)字貨幣與區(qū)塊鏈技術(shù)松綁(32)姚前.共識(shí)規(guī)則下的貨幣演化邏輯與法定數(shù)字貨幣的人工智能發(fā)行[J].金融研究,2018(9):37-55.;在法定數(shù)字貨幣本身的設(shè)計(jì)上,需要運(yùn)用密碼學(xué)理論知識(shí)設(shè)計(jì)法定數(shù)字貨幣特定的表達(dá)形式,保障數(shù)字貨幣的不可偽造性;在法定數(shù)字貨幣交易過程中,需要運(yùn)用加密技術(shù)、分布式賬本技術(shù)、可信云計(jì)算技術(shù)和安全芯片技術(shù)保證端到端的安全,防止被竊取、篡改、冒充(33)姚前.理解央行數(shù)字貨幣:一個(gè)系統(tǒng)性架構(gòu)[J].中國(guó)科學(xué),2017(11):1592-1600.。

從我國(guó)央行對(duì)數(shù)字貨幣的設(shè)計(jì)來(lái)看,數(shù)字貨幣的不可偽造性將完全依賴密碼技術(shù)和算法來(lái)保障。但數(shù)字貨幣畢竟是一種新生事物,其依賴的新技術(shù)也難免存在著新風(fēng)險(xiǎn)和漏洞。數(shù)字貨幣所依托的基礎(chǔ)技術(shù)以及發(fā)行、流通和使用的過程都是通過計(jì)算機(jī)算法和互聯(lián)網(wǎng)完成的,雖然密碼學(xué)原理以及技術(shù)的發(fā)展能夠較好地保障數(shù)字貨幣的安全性,但遭受攻擊的風(fēng)險(xiǎn)依然存在。由于加密數(shù)字貨幣的核心是密碼,如果犯罪分子使用技術(shù)破解密碼,那么極有可能偽造數(shù)字貨幣(34)劉曉欣.數(shù)字人民幣的主要特征及影響分析[J].人民論壇,2020(26):86-91.,即可能通過攻擊數(shù)字貨幣“兩庫(kù)”“三中心”盜取數(shù)字人民幣,獲得用戶信息,然后復(fù)制數(shù)字人民幣的數(shù)據(jù)信息制作假數(shù)字貨幣。此外,由于數(shù)字人民幣支持離線支付,在雙離線交易的情況下,也給造假者提供了可乘之機(jī)。數(shù)字貨幣雖然不具有物理實(shí)體,缺乏通過印制手段進(jìn)行偽造的基礎(chǔ),但是由于其數(shù)據(jù)信息也可能被惡意攻擊,所以依然存在被偽造的可能,即運(yùn)用相同的加密技術(shù)、仿照相同的設(shè)計(jì)程序或者侵入數(shù)字貨幣系統(tǒng)復(fù)制數(shù)據(jù)信息偽造數(shù)字貨幣在技術(shù)上是可能的。當(dāng)然,隨著加密技術(shù)的不斷升級(jí),數(shù)字貨幣的安全性必定會(huì)持續(xù)提高,然而黑客的破譯和攻擊手段也在更新?lián)Q代,技術(shù)高超的黑客依然有可能攻破數(shù)字貨幣的安全系統(tǒng)。總之,數(shù)字貨幣所依賴的技術(shù)體系因在所難免的漏洞和風(fēng)險(xiǎn)而并不能完全杜絕假數(shù)字貨幣的產(chǎn)生。

3.假數(shù)字貨幣產(chǎn)生的外部環(huán)境

在實(shí)物形式的貨幣時(shí)代,假幣產(chǎn)生和泛濫的一個(gè)重要原因就在于普通民眾的貨幣金融知識(shí)相對(duì)貧乏,對(duì)貨幣的真假不甚了解,無(wú)法準(zhǔn)確辨別假幣;再加上法律觀念和自我保護(hù)能力比較薄弱,防范意識(shí)偏低,從而給假幣的流通創(chuàng)造了條件,無(wú)形之中助長(zhǎng)了假幣的蔓延。制售假幣的犯罪分子正是利用了這些群體識(shí)別假幣意識(shí)差、能力弱的“機(jī)會(huì)”招搖撞騙,主要目標(biāo)集中在離退休人員、流動(dòng)人口、小商販、小門面等弱勢(shì)群體(35)重慶年收假幣2201萬(wàn) 弱勢(shì)群體成假幣主要受害者[N].重慶晨報(bào),2008-03-07.,農(nóng)村地區(qū)亦成為假幣的重災(zāi)區(qū)(36)央行負(fù)責(zé)人稱農(nóng)村成假幣犯罪活動(dòng)重災(zāi)區(qū)[N].大河報(bào),2004-07-19(24).。

當(dāng)今社會(huì)已經(jīng)步入數(shù)字時(shí)代,信息科學(xué)技術(shù)的更新?lián)Q代遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了大多數(shù)人學(xué)習(xí)和接受的速度,“爆炸式”增長(zhǎng)的信息科技知識(shí)對(duì)許多人來(lái)說(shuō)并不熟悉,以至于出現(xiàn)了所謂的“數(shù)字弱勢(shì)群體”。由于在經(jīng)濟(jì)、技術(shù)、社會(huì)地位及學(xué)習(xí)能力方面的差別,加之以數(shù)字科技的網(wǎng)絡(luò)化、不均衡傳導(dǎo)以及信息時(shí)代的虛實(shí)同構(gòu)、去中心化新型社會(huì)結(jié)構(gòu)等原因,“數(shù)字弱勢(shì)群體”無(wú)法及時(shí)有效地獲取、理解和利用網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)信息,進(jìn)而導(dǎo)致資源匱乏、能力不足、被邊緣化乃至正當(dāng)權(quán)利受損(37)宋保振.“數(shù)字弱勢(shì)群體”權(quán)利及其法治化保障[J].法律科學(xué)(西北政法大學(xué)學(xué)報(bào)),2020(6):53-64.?！皵?shù)字弱勢(shì)群體”的存在一定程度上為假數(shù)字貨幣的產(chǎn)生提供了外部環(huán)境,讓其有了“可乘之機(jī)”,使得假數(shù)字貨幣的產(chǎn)生具有了現(xiàn)實(shí)可能性。例如,在目前大部分社會(huì)民眾對(duì)數(shù)字人民幣還不了解的情況下,市場(chǎng)上出現(xiàn)了一些假冒數(shù)字人民幣錢包的應(yīng)用軟件和打著數(shù)字人民幣旗號(hào)的所謂理財(cái)產(chǎn)品,誘導(dǎo)不明真相的用戶下載;或者暗示數(shù)字人民幣有推廣收益的好處,引出所謂的“央行國(guó)際數(shù)字錢包PLUS”等APP,宣稱其即將上線并將與數(shù)字人民幣綁定,并向個(gè)人、企業(yè)進(jìn)行推廣服務(wù)獲取收益。對(duì)于這類“假數(shù)字貨幣”現(xiàn)象,如果換作專業(yè)人士,或許有可能辨別其中的真假,但如果是普通民眾甚或是“數(shù)字弱勢(shì)群體”,就無(wú)法迅速地分清這些內(nèi)容的真實(shí)性。

(二)假數(shù)字貨幣的主要表現(xiàn)

對(duì)于數(shù)字貨幣這種特殊的人造物而言,因不具備物理載體,所以假數(shù)字貨幣在構(gòu)成要件上的缺失或?yàn)E用就表現(xiàn)在功能、集體意向性和構(gòu)成性規(guī)則三個(gè)方面:

第一,假數(shù)字貨幣在功能上的表現(xiàn)是:冒充行使貨幣職能或者聲稱具有某種超出貨幣職能的功能。法定貨幣的基本職能是用作交易媒介、記賬單位(價(jià)值尺度)和價(jià)值儲(chǔ)藏,法定數(shù)字貨幣是貨幣的數(shù)字形式,其同樣具有貨幣的基本職能,而偽造貨幣則是為了通過冒充真貨幣使用從而謀取不法利益。當(dāng)然,若是法定貨幣沒有的職能,那么法定數(shù)字貨幣也不會(huì)有,所以聲稱具有某種超出貨幣職能的也屬于假數(shù)字貨幣。例如,我國(guó)正在推進(jìn)研發(fā)的數(shù)字人民幣并不具有任何炒作價(jià)值,對(duì)于普通民眾來(lái)說(shuō),不存在推廣獲利的功能,聲稱具有“營(yíng)銷推廣”或“分潤(rùn)提成”及其他某些超出法定貨幣職能的“數(shù)字人民幣”就是假數(shù)字貨幣。

第二,假數(shù)字貨幣在集體意向性上的表現(xiàn)是:冒用中央銀行的名義發(fā)行或推廣數(shù)字貨幣。在理論上,偽造類犯罪的“偽造”可以分為有形偽造和無(wú)形偽造,有形偽造是指沒有制作權(quán)限的人或者有制作權(quán)限的人冒用他人名義實(shí)施的制造行為,無(wú)形偽造則是指具有制作權(quán)限的人超越其權(quán)限范圍的擅自制造行為。我國(guó)《刑法》中的偽造貨幣罪之“偽造”就屬于狹義的偽造,僅指有形偽造,即“沒有貨幣發(fā)行權(quán)的人仿照真貨幣的形狀、圖案、色彩等外部特征,非法制造具有真實(shí)貨幣外觀的物品”(38)高銘暄,馬克昌.刑法學(xué)(第9版)[M].北京:北京大學(xué)出版社,2019:393.。換言之,沒有貨幣發(fā)行權(quán)的個(gè)人或機(jī)構(gòu)冒用央行名義制造的貨幣就是假幣。據(jù)此,沒有數(shù)字人民幣發(fā)行權(quán)的個(gè)人或機(jī)構(gòu)冒用央行名義發(fā)行和推廣的“數(shù)字人民幣”就是假數(shù)字人民幣。2017年6月15日,中國(guó)人民銀行貨幣金銀局發(fā)布的《關(guān)于冒用人民銀行名義發(fā)行或推廣數(shù)字貨幣的風(fēng)險(xiǎn)提示》中提及的“個(gè)別企業(yè)冒用我行名義,將相關(guān)數(shù)字產(chǎn)品冠以‘中國(guó)人民銀行授權(quán)發(fā)行’,或是謊稱央行發(fā)行數(shù)字貨幣推廣團(tuán)隊(duì),企圖欺騙公眾,借機(jī)牟取暴利”即是此種情形;2019年11月13日,中國(guó)人民銀行發(fā)布的《關(guān)于冒用人民銀行名義發(fā)行或推廣法定數(shù)字貨幣情況的公告》再次指出“有個(gè)別機(jī)構(gòu)冒用人民銀行名義,將相關(guān)數(shù)字產(chǎn)品冠以‘DC/EP’或‘DCEP’在數(shù)字資產(chǎn)交易平臺(tái)上進(jìn)行交易”,這些現(xiàn)象表明,在未來(lái)法定數(shù)字貨幣時(shí)代,冒用中央銀行名義發(fā)行或推廣數(shù)字貨幣(數(shù)字人民幣)可能成為假數(shù)字貨幣的重要表現(xiàn)形式。

第三,假數(shù)字貨幣在構(gòu)成性規(guī)則上的表現(xiàn):違反或?yàn)E用數(shù)字貨幣的設(shè)計(jì)和發(fā)行規(guī)范。濫用數(shù)字貨幣的構(gòu)成性規(guī)則即非法利用數(shù)字貨幣的特定程序和發(fā)行規(guī)范設(shè)計(jì)“數(shù)字貨幣”。貨幣具有“X在C中算作Y”的構(gòu)成性規(guī)則,假幣通常就是被設(shè)計(jì)得看起來(lái)滿足“X”項(xiàng),如特定面額紙幣的圖案、形狀、色彩。由于數(shù)字貨幣不具有物理載體,是獨(dú)立的“Y”項(xiàng),依托于數(shù)字錢包和移動(dòng)支付工具,如在手機(jī)上下載并安裝特定軟件。所以假數(shù)字貨幣無(wú)法從貨幣的物理載體(“X”項(xiàng))上進(jìn)行偽造,而是通過仿照數(shù)字貨幣的設(shè)計(jì)程序,設(shè)計(jì)開發(fā)和央行數(shù)字貨幣一模一樣的“數(shù)字貨幣”,造假者可能通過非法途徑獲得央行在設(shè)計(jì)數(shù)字貨幣時(shí)所運(yùn)用的特殊加密技術(shù),仿照央行數(shù)字貨幣的設(shè)計(jì)程序設(shè)計(jì)某種同樣的軟件,開發(fā)與法定數(shù)字貨幣表達(dá)方式一模一樣的“數(shù)字貨幣”或“數(shù)字貨幣錢包”,以此來(lái)假冒數(shù)字貨幣或假冒數(shù)字貨幣錢包。

三、數(shù)字貨幣時(shí)代的“假幣”概念重構(gòu)

數(shù)字貨幣發(fā)行和使用中面臨的主要法律問題之一便是假幣,但是目前我國(guó)反假幣法律規(guī)范體系中的“假幣”概念均是以實(shí)物形式的貨幣為基礎(chǔ)進(jìn)行界定的,對(duì)于不具有物理載體的非實(shí)物形式的數(shù)字貨幣無(wú)法適用(39)劉向民.央行發(fā)行數(shù)字貨幣的法律問題[J].中國(guó)金融,2016(17):17-19.。因此,未來(lái)要將假數(shù)字貨幣以及偽造、變?cè)鞌?shù)字貨幣的違法犯罪活動(dòng)納入法律治理框架,首要任務(wù)就是重構(gòu)“假幣”概念,更新“偽造”“變?cè)臁钡氖侄闻c方式,使之能夠涵蓋假數(shù)字貨幣以及新型的偽造、變?cè)鞌?shù)字貨幣行為。

(一)數(shù)字貨幣時(shí)代的“假幣”概念重構(gòu)思路

第一,數(shù)字貨幣時(shí)代的“假幣”概念不僅要能涵蓋新型的假數(shù)字貨幣,而且要兼顧既有的實(shí)物形式的假幣。數(shù)字貨幣時(shí)代并不等于“無(wú)現(xiàn)金社會(huì)”。雖然當(dāng)前社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的現(xiàn)金使用頻率大幅下降,而且隨著央行數(shù)字貨幣的發(fā)行和流通,“無(wú)現(xiàn)金交易”勢(shì)必越來(lái)越普遍,但人們長(zhǎng)期以來(lái)形成的現(xiàn)金使用習(xí)慣也會(huì)使現(xiàn)金繼續(xù)保持強(qiáng)大的生命力,有的民眾(特別是老年人)對(duì)移動(dòng)電子支付并不熟悉,更傾向于使用現(xiàn)金,甚至將現(xiàn)金作為價(jià)值貯藏工具;在經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū),由于網(wǎng)絡(luò)通信設(shè)備相對(duì)落后,現(xiàn)金因其普惠通用的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)仍舊被廣泛使用;在發(fā)生地震等意外災(zāi)害時(shí),由于電力通信等設(shè)施可能無(wú)法運(yùn)轉(zhuǎn),人們依舊離不開現(xiàn)金。因此,在未來(lái)很長(zhǎng)一段時(shí)間內(nèi),現(xiàn)金仍然會(huì)發(fā)揮重要作用。所以,央行數(shù)字貨幣并不會(huì)完全取代現(xiàn)有的貨幣形式。“在可預(yù)見的將來(lái),數(shù)字人民幣和紙鈔將長(zhǎng)期并存?！?40)穆長(zhǎng)春.數(shù)字人民幣不與微信支付寶競(jìng)爭(zhēng)[N].北京商報(bào),2020-10-26(7).在此背景下,假數(shù)字貨幣與假實(shí)物貨幣亦會(huì)同時(shí)存在,因而必定要保留現(xiàn)行的“假幣”概念,使之能夠繼續(xù)適用于目前實(shí)物貨幣形式的假幣。那么是否應(yīng)針對(duì)數(shù)字貨幣增設(shè)相應(yīng)的“假數(shù)字貨幣”概念?本文并不主張這種做法。一則,不論是數(shù)字形式的貨幣還是實(shí)物形式的貨幣,都屬于法定貨幣范疇,所以相應(yīng)的假貨幣也理應(yīng)歸屬到“假幣”概念之下。二則,在確立法律概念時(shí),必須避免不清楚的、容易引起誤解的新詞語(yǔ)或定義,它們對(duì)法學(xué)和法律實(shí)踐都是有害的(41)[德]魏德士.法理學(xué)[M].丁曉春,吳越,譯.北京:法律出版社,2013:90.,因此,實(shí)踐者應(yīng)盡量運(yùn)用既有的概念體系,不要無(wú)謂地添加概念;在必須創(chuàng)制概念時(shí)也要注意與既有體系保持契合性,從而使最終形成的規(guī)范之間符合技術(shù)理性之要求(42)毋國(guó)平.法律概念的形成思維[J].北方法學(xué),2017(5):124-138.。通過在現(xiàn)行的“假幣”概念基礎(chǔ)上進(jìn)行重構(gòu),使其保持適度的彈性空間,既節(jié)省了立法成本,也避免了因增設(shè)新概念帶來(lái)的理解和適用上的麻煩。

第二,數(shù)字貨幣時(shí)代的“假幣”概念要涵蓋假數(shù)字貨幣,必須綜合考慮數(shù)字貨幣的構(gòu)成特征。法律概念是基于所調(diào)整對(duì)象或生活事實(shí)的特征而形成的,因此,在確定適用于數(shù)字貨幣的“假幣”概念時(shí),必須全面考慮數(shù)字貨幣與假數(shù)字貨幣的構(gòu)成特征。有觀點(diǎn)認(rèn)為:“在央行發(fā)行數(shù)字貨幣的構(gòu)想下,應(yīng)當(dāng)從主體角度對(duì)制作假幣的行為進(jìn)行界定,規(guī)定除中國(guó)人民銀行以外的主體制作數(shù)字貨幣電子數(shù)據(jù)的行為均構(gòu)成偽造數(shù)字貨幣,對(duì)中國(guó)人民銀行制作、發(fā)行的數(shù)字貨幣電子數(shù)據(jù)進(jìn)行篡改的行為均構(gòu)成變?cè)鞌?shù)字貨幣。”(43)劉向民.央行發(fā)行數(shù)字貨幣的法律問題[J].中國(guó)金融,2016(17):17-19但是從數(shù)字貨幣的構(gòu)成要件來(lái)看,主體要件雖然對(duì)數(shù)字貨幣的真假具有決定性意義,卻并非唯一因素。偽造貨幣的實(shí)質(zhì)是“仿真造假”,偽造數(shù)字貨幣也應(yīng)是仿照真數(shù)字貨幣制作假數(shù)字貨幣并可能行使貨幣功能的行為,所以“中國(guó)人民銀行以外的主體制作數(shù)字貨幣電子數(shù)據(jù)的行為均構(gòu)成偽造數(shù)字貨幣”并不準(zhǔn)確;而且“中國(guó)人民銀行以外的主體”在經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)許可的情況下仍可以發(fā)行所謂“私人數(shù)字貨幣”,其與法定數(shù)字貨幣并不是截然對(duì)立的?！八饺藬?shù)字貨幣”交易作為一種互聯(lián)網(wǎng)上的商品買賣行為,普通民眾在自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的前提下可以自由參與,若將“中國(guó)人民銀行以外的主體制作數(shù)字貨幣電子數(shù)據(jù)的行為”均規(guī)定為“偽造數(shù)字貨幣”,也不利于“私人數(shù)字貨幣”的發(fā)展。

因此,重構(gòu)數(shù)字貨幣時(shí)代的“假幣”概念應(yīng)綜合考慮數(shù)字貨幣的構(gòu)成特征以及假數(shù)字貨幣的主要形態(tài),在現(xiàn)行“假幣”定義的基礎(chǔ)上進(jìn)行修改,并輔以貨幣法律規(guī)范體系的整體完善,從而界定適用于數(shù)字貨幣和實(shí)物貨幣形態(tài)下的“假幣”概念。

(二)數(shù)字貨幣時(shí)代的“假幣”概念重構(gòu)方案

1.現(xiàn)行法中“假幣”概念的內(nèi)涵與外延

要對(duì)目前的“假幣”概念進(jìn)行重構(gòu),必須全面審視其內(nèi)涵與外延。首先,《中國(guó)人民銀行法》第19條和《人民幣管理?xiàng)l例》第30條均作出了“禁止偽造、變?cè)烊嗣駧拧钡脑瓌t性規(guī)定。其次,在具體的概念界定方面,《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》第3條規(guī)定:“假幣是指?jìng)卧?、變?cè)斓呢泿?。偽造的貨幣是指仿照真幣的圖案、形狀、色彩等,采用各種手段制作的假幣。變?cè)斓呢泿攀侵冈谡鎺诺幕A(chǔ)上,利用挖補(bǔ)、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作,改變真幣原形態(tài)的假幣。”最高人民法院2010年10月20日發(fā)布的《關(guān)于審理偽造貨幣等案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋(二)》第1條基本上采納了《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》關(guān)于“偽造的貨幣”和“變?cè)斓呢泿拧钡囊?guī)定,用以解釋《刑法》第170條的“偽造貨幣”和第173條的“變?cè)熵泿拧?。中?guó)人民銀行2019年9月18日通過的《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》第3條在沿用前述“假幣”規(guī)定的基礎(chǔ)上,增加了一款相對(duì)更為直接的定義,即“本辦法所稱假幣是指不由國(guó)家(地區(qū))貨幣當(dāng)局發(fā)行,仿照貨幣外觀或者理化特性,足以使公眾誤辨并可能行使貨幣職能的媒介”。通過整合各個(gè)條文,我們可以對(duì)現(xiàn)行“假幣”概念的內(nèi)涵和外延有一個(gè)全面的了解。

從內(nèi)涵來(lái)看,“假幣”定義包含以下基本要件:(1)實(shí)質(zhì)要件:不由國(guó)家(地區(qū))貨幣當(dāng)局發(fā)行,仿照貨幣外觀或者理化特性,足以使公眾誤辨并可能行使貨幣職能的媒介。該實(shí)質(zhì)要件中又包含三個(gè)子要件:①主體要件:不由國(guó)家(地區(qū))貨幣當(dāng)局發(fā)行。②外觀要件:仿照貨幣外觀或者理化特性,即:仿照真幣的圖案、形狀、色彩等,采用各種手段制作的假幣;或者在真幣的基礎(chǔ)上,利用挖補(bǔ)、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作,改變真幣原形態(tài)的假幣。③功能要件:使公眾誤辨并可能行使貨幣職能。(2)法律要件:違反貨幣法律法規(guī),例如《人民銀行法》第18條:“人民幣由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行?！薄度嗣駧殴芾?xiàng)l例》第8條:“人民幣由中國(guó)人民銀行指定的專門企業(yè)印制?！钡?0條:“禁止偽造、變?cè)烊嗣駧?。?/p>

如果將上述“假幣”定義的要件與作為人造物的貨幣之構(gòu)成要件相對(duì)照,則可以得出如下對(duì)應(yīng)關(guān)系:(1)實(shí)質(zhì)要件中的主體要件與貨幣的集體意向性要件相對(duì)應(yīng),即假幣不是由國(guó)家(地區(qū))貨幣當(dāng)局發(fā)行的;外觀要件與貨幣的物理載體(物質(zhì)材料)相對(duì)應(yīng),即假幣仿照了真貨幣之物理載體的外觀或者理化特性(我國(guó)《刑法》中的偽造貨幣罪之“偽造”就表現(xiàn)為仿照真幣的圖案、形狀、色彩等特征非法制造假幣,冒充真幣);功能要件與貨幣的地位性功能相對(duì)應(yīng),即假幣通過使公眾誤辨而行使貨幣職能。(2)法律要件與貨幣的構(gòu)成性規(guī)則相對(duì)應(yīng),即假幣違反了國(guó)家(地區(qū))關(guān)于貨幣發(fā)行和管理的法律法規(guī)。

從外延來(lái)看,反映在現(xiàn)行法上的“假幣”概念中的對(duì)象有以下類型:(1)根據(jù)幣種,假幣包括假人民幣和假外幣(《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》第3條第1款:“本辦法所稱貨幣是指人民幣和外幣”);(2)根據(jù)貨幣形態(tài),假幣包括假紙幣和假硬幣(《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》第3條第1款:“人民幣是指中國(guó)人民銀行依法發(fā)行的貨幣,包括紙幣和硬幣”);(3)根據(jù)制作手段,假幣包括偽造幣和變?cè)鞄?《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》第3條第3款:“假幣包括偽造幣和變?cè)鞄拧?。

根據(jù)上述分析可知,“假幣”定義并非完全無(wú)法涵蓋假數(shù)字貨幣,只不過在部分構(gòu)成要件上未能反映假數(shù)字貨幣的特征。首先,從現(xiàn)行“假幣”概念的內(nèi)涵來(lái)看,在假幣的實(shí)質(zhì)要件中,主體要件和功能要件基本上可以對(duì)應(yīng)假數(shù)字貨幣的特征,即假數(shù)字貨幣和實(shí)物形式的假幣一樣,都是不由國(guó)家貨幣當(dāng)局(中國(guó)人民銀行)發(fā)行,都會(huì)使公眾誤辨并可能行使貨幣職能,但是在假幣的外觀要件上,目前的定義則無(wú)法涵蓋假數(shù)字貨幣,即由于數(shù)字貨幣本身不具有實(shí)物形態(tài),所以假數(shù)字貨幣也并非仿照數(shù)字貨幣的外觀或理化特性進(jìn)行制造。其次,從現(xiàn)行“假幣”概念的外延來(lái)看,不論是從幣種(假人民幣、假外幣)還是從假幣的制作手段(偽造幣、變?cè)鞄?來(lái)看,理論上是能夠涵蓋假數(shù)字貨幣的,但是從貨幣的形態(tài)來(lái)看,由于數(shù)字貨幣表現(xiàn)為數(shù)字形式,而目前的“假幣”形態(tài)只包括假紙幣、假硬幣等實(shí)物形式,不包括數(shù)字形式,因此,假數(shù)字貨幣無(wú)法真正被納入到現(xiàn)行的“假幣”概念外延當(dāng)中。

2.數(shù)字貨幣時(shí)代的“假幣”概念構(gòu)造

要形成一個(gè)完整的法典定義,就“特別要以能夠(一并)掌握那些(也應(yīng)該包攝到此概念下)最外圍的邊界案例作為導(dǎo)向”(44)[德]普珀.法學(xué)思維小學(xué)堂:法律人的6堂思維訓(xùn)練課[M].蔡圣偉,譯.北京:北京大學(xué)出版社,2011:34.。綜合前文所述,界定數(shù)字貨幣時(shí)代的“假幣”概念可從以下三個(gè)方面著手:

第一,明確規(guī)定法定貨幣的數(shù)字形式,這既是未來(lái)發(fā)行法定數(shù)字貨幣的前提,也是將涉及數(shù)字貨幣的違法活動(dòng)納入法律治理框架的基礎(chǔ)。值得注意的是,中國(guó)人民銀行2020年10月23日發(fā)布的《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法(修訂草案征求意見稿)》第19條第2款中擬修改為“人民幣包括實(shí)物形式和數(shù)字形式?！边@不僅是為央行發(fā)行數(shù)字貨幣提供法律上的依據(jù),也為其他相關(guān)規(guī)定的修改提供了具體思路。按照這一方向,其他相關(guān)規(guī)定也應(yīng)適時(shí)作出修改,如《人民幣管理?xiàng)l例》第2條可修改為:“本條例所稱人民幣,是指中國(guó)人民銀行依法發(fā)行的貨幣,包括實(shí)物形式和數(shù)字形式?！蓖瑫r(shí),《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》第3條第1款、《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》第3條第1款也可照此進(jìn)行修改。

第二,修改“假幣”的定義,主要涉及《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》等規(guī)范性文件中的相關(guān)條款。結(jié)合前文所述,可以從“假幣”概念的內(nèi)涵和外延兩方面入手,并確保其定義對(duì)實(shí)物貨幣和數(shù)字貨幣的兼容性。在內(nèi)涵上,可以保留現(xiàn)行定義中的“不由國(guó)家(地區(qū))貨幣當(dāng)局發(fā)行”和“足以使公眾誤辨并可能行使貨幣職能的媒介”兩個(gè)要件,同時(shí),可以將現(xiàn)行定義中的“仿照貨幣外觀或者理化特性”要件修改為“仿照貨幣外觀、理化或數(shù)字特性”,使其既能適用于實(shí)物貨幣形態(tài)的假幣,又能夠涵蓋假數(shù)字貨幣的特征。在外延上,可以保留現(xiàn)有規(guī)定中“偽造幣和變?cè)鞄拧薄凹偃嗣駧藕图偻鈳拧钡念愋?并通過在現(xiàn)行條文“人民幣是指中國(guó)人民銀行依法發(fā)行的貨幣,包括紙幣和硬幣”中增加人民幣的“數(shù)字形式”,即“人民幣是指中國(guó)人民銀行依法發(fā)行的貨幣,包括實(shí)物形式和數(shù)字形式”,從而在外延上將偽造與變?cè)鞌?shù)字人民幣的行為囊括進(jìn)來(lái)。

第三,擴(kuò)展“假幣”的偽造、變?cè)焓侄闻c方式。由于數(shù)字貨幣不具有實(shí)物形態(tài),故而也就無(wú)從仿照真數(shù)字貨幣的圖案、形狀、色彩等手段制作假數(shù)字貨幣(偽造幣),或者利用挖補(bǔ)、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作假數(shù)字貨幣(變?cè)鞄?。未來(lái)造假者對(duì)于數(shù)字貨幣的偽造、變?cè)毂厝皇峭ㄟ^攻擊央行數(shù)字貨幣的“兩庫(kù)”“三中心”,盜取、破解央行數(shù)字貨幣的設(shè)計(jì)程序或算法等技術(shù)手段來(lái)實(shí)現(xiàn),可能表現(xiàn)為:(1)非法復(fù)制央行數(shù)字貨幣的數(shù)據(jù)鏈信息;(2)非法編制數(shù)字貨幣代碼;(3)篡改(修改、增添、刪減)原有數(shù)字貨幣代碼等行為。因此,可以增加“以非法技術(shù)手段復(fù)制、編制、篡改數(shù)字貨幣數(shù)據(jù)代碼”的行為,以此擴(kuò)展“偽造”“變?cè)臁钡氖侄闻c方式。

四、結(jié)語(yǔ)

當(dāng)前我國(guó)數(shù)字經(jīng)濟(jì)已經(jīng)步入快速發(fā)展期,適應(yīng)數(shù)字經(jīng)濟(jì)模式下的交易、計(jì)價(jià)、結(jié)算的數(shù)字貨幣必將成為數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代最為重要的貨幣形態(tài)。與傳統(tǒng)實(shí)物形式的貨幣相比,數(shù)字貨幣雖然具有諸多優(yōu)勢(shì),能夠適應(yīng)未來(lái)數(shù)字經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,但在其發(fā)行與流通過程中,同樣也伴隨著“假幣”等潛在的風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)。數(shù)字貨幣是否存在“假幣”并非純粹的技術(shù)性事實(shí)問題,亦即偽造或變?cè)鞌?shù)字貨幣在技術(shù)上是否可能的問題。由于貨幣與數(shù)字貨幣是依賴于貨幣制度的人造物,具有明顯的社會(huì)建構(gòu)特征,故而數(shù)字貨幣之“真假”在更大程度上屬于制度性事實(shí)問題:符合央行規(guī)定性構(gòu)成要件的數(shù)字貨幣為真數(shù)字貨幣;規(guī)定性構(gòu)成要件存在缺失或被濫用的數(shù)字貨幣則為假數(shù)字貨幣。本文在揭示假數(shù)字貨幣產(chǎn)生機(jī)制的基礎(chǔ)上,對(duì)數(shù)字貨幣時(shí)代的“假幣”概念進(jìn)行了重構(gòu),力求為數(shù)字貨幣時(shí)代的反假幣法律體系建構(gòu)奠定理論基礎(chǔ)。數(shù)字貨幣改變的不僅僅是貨幣的形態(tài),其勢(shì)必還會(huì)在法律層面產(chǎn)生深刻影響。隨著央行數(shù)字貨幣的設(shè)計(jì)、發(fā)行和流通體系日漸推進(jìn),相應(yīng)的理論研究和法律制度必須及時(shí)作出回應(yīng),數(shù)字貨幣的法律問題和制度建設(shè)將是重大的理論與實(shí)踐課題。