□ 李舒沁

(中國科協(xié) 科學(xué)技術(shù)傳播中心, 北京 100012)

很多國家的中小企業(yè)在促增長、穩(wěn)就業(yè)方面發(fā)揮著巨大的作用,歐盟也不例外。歐盟各國約有2500萬家中小企業(yè),吸納了約1億勞動力,創(chuàng)造歐盟一半以上的GDP,在應(yīng)對氣候變化等方面也發(fā)揮獨特的作用[1]。但此次新冠疫情給這些企業(yè)帶來不同程度的沖擊。在歐盟2020年5月提出的應(yīng)對疫情影響的“歐盟下一代”經(jīng)濟刺激計劃中,將綠色復(fù)蘇和數(shù)字化轉(zhuǎn)型列為主要發(fā)展方向。該刺激計劃涉及對中小企業(yè)的扶持并促進其發(fā)展,其中特別指出,中小企業(yè)順利進行數(shù)字化和可持續(xù)發(fā)展轉(zhuǎn)型將對歐盟提高競爭力及抵御風(fēng)險的能力發(fā)揮重要作用。歐盟委員會為此先后推出一系列建議、政策。當(dāng)前我國處于全面做好“六穩(wěn)”工作、扎實落實“六?！比蝿?wù)的關(guān)鍵時期,需要充分發(fā)揮中小企業(yè)的作用。分析歐盟中小企業(yè)在轉(zhuǎn)型升級過程中遇到的困難并參考歐盟提出的政策,可以為我國中小企業(yè)發(fā)展與轉(zhuǎn)型提供借鑒。

一、歐盟中小企業(yè)轉(zhuǎn)型之困

歐盟中小企業(yè)在發(fā)展與轉(zhuǎn)型過程中,面臨著獲取信息、市場準(zhǔn)入與獲取投資等方面的挑戰(zhàn)與困難,這些也是其他國家中小企業(yè)面臨的問題。具體來看主要包括以下三方面。

(一)自身規(guī)模有限,能力提升困難

歐盟已經(jīng)有不少中小企業(yè)憑借靈活的機制及創(chuàng)新,通過提供綠色產(chǎn)品或服務(wù)實現(xiàn)了轉(zhuǎn)型。但因規(guī)模較小,存在三方面困難。一是企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型能力儲備不足,難從數(shù)字經(jīng)濟獲益。中小企業(yè)面對飛速進步的數(shù)字經(jīng)濟時代,尚未做好轉(zhuǎn)型的能力儲備,也還沒有意識到數(shù)據(jù)將帶來的價值[2]。2018年的調(diào)查結(jié)果顯示,歐盟中小企業(yè)中僅有17%能夠?qū)?shù)字技術(shù)有效融入他們的業(yè)務(wù),而大公司的比例為54%(1)1 Digital Innovation Hubs Working Group 1.Report from the working group meeting on access to finance[R].Belgium: European Commission, 2018.。同時,這些企業(yè)缺乏專業(yè)技術(shù),因此在使用大公司常用的海量數(shù)據(jù)方面存在挑戰(zhàn),不得不回避基于數(shù)據(jù)和人工智能的先進工具。

二是企業(yè)缺少足夠的數(shù)字技能熟練員工及管理者。企業(yè)規(guī)模小、工資相對較低以及培訓(xùn)資源少都限制了這些企業(yè)投資于員工的數(shù)字技術(shù)培訓(xùn)。根據(jù)歐洲央行2019年的調(diào)查結(jié)果,超過7%的中小企業(yè)表示缺少人才阻礙了在歐盟內(nèi)投資,而四分之一的中小企業(yè)仍然將找到熟練技術(shù)員工或經(jīng)驗豐富的管理人員作為最嚴重的問題[3]。而三分之一勞動力數(shù)字技能不足加劇了這一問題。

三是缺少其他的專業(yè)輔助人員。據(jù)歐盟報告,約有三分之一的中小企業(yè)表示在向可持續(xù)發(fā)展的商業(yè)模式轉(zhuǎn)型過程中,面臨復(fù)雜的行政和法律程序。而建筑、塑料制品等行業(yè)的企業(yè),則在轉(zhuǎn)型過程中遇到環(huán)保方面的壓力,但企業(yè)因規(guī)模較小而缺乏專業(yè)人士解讀法律并減少轉(zhuǎn)型風(fēng)險。

(二)應(yīng)對能力有限,把握市場困難

歐盟的單一市場是指在歐盟內(nèi)實現(xiàn)沒有邊界的一個區(qū)域,保證人員、商品、服務(wù)和資本的自由流動。然而根據(jù)歐盟的統(tǒng)計,近幾年只有約17%的制造業(yè)中小企業(yè)在單一市場內(nèi)出口[4],表明中小企業(yè)跨境經(jīng)營仍然受到較大阻礙。主要包括以下幾方面。一是行政成本仍然較高。在商業(yè)服務(wù)領(lǐng)域,中小企業(yè)辦理合規(guī)手續(xù)的成本高達一萬歐元。這類成本對于中小企業(yè)的影響要大于大企業(yè)。歐盟成員國對中小企業(yè)的法律、法規(guī)的差異,使中小企業(yè)缺少精力進行跨境經(jīng)營。大型中介平臺則會收取較高的中介費用。

二是公共采購市場參與難度高,競爭機會較少。中小企業(yè)在參與公共采購招投標(biāo)時較難受到采購方的青睞。一方面是采購方出于避險心理,在選擇采購對象時更傾向于穩(wěn)定的產(chǎn)品和服務(wù),不信任中小企業(yè)的技術(shù)水平、履約能力,不愿接受中小企業(yè)的創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)[5]。另一方面,很多招投標(biāo)規(guī)則與要求比較復(fù)雜,中小企業(yè)較難有精力去滿足所有要求。

三是中小企業(yè)在線上商業(yè)平臺易遭遇不公。歐盟一些中小企業(yè)已經(jīng)嘗試數(shù)字化轉(zhuǎn)型,進行線上經(jīng)營時,由于供應(yīng)鏈垂直整合度較高,通常面對大公司或大機構(gòu)。中小企業(yè)議價能力有限,遭遇諸如延遲付款等不公平商業(yè)條件的風(fēng)險較大。歐盟只有約4%的企業(yè)能夠按時支付,而中小企業(yè)破產(chǎn)的四分之一是由于逾期付款造成[6]。而在進行國際貿(mào)易時,中小企業(yè)面對國際貿(mào)易壁壘缺少應(yīng)對能力和手段。這些因素對中小企業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型造成負面影響。

(三)投資信心有限,獲投融資困難

中小企業(yè)在轉(zhuǎn)型發(fā)展階段需要獲得資金,但融資對他們來說較為困難。這類企業(yè)常缺少可靠的財務(wù)記錄、抵押品。歐盟的中小企業(yè)面臨200～350億歐元的資金缺口,而銀行出于規(guī)避風(fēng)險而減少對中小企業(yè)貸款的情況較為常見。2019年,約有五分之一的中小企業(yè)未獲得原計劃的全部銀行貸款,造成運營壓力。在此情況下,資金來源多樣化的重要性凸顯。風(fēng)險投資對于初創(chuàng)企業(yè)來說至關(guān)重要。2018年,歐洲公司獲得的風(fēng)險投資同比增長13%,達8億歐元,但這一規(guī)模僅有美國的約八分之一,美國有超過25%的企業(yè)使用資本市場融資,而歐盟僅有1%,歐洲投資者也沒有足夠信心去投資初創(chuàng)企業(yè),因為這類企業(yè)可用于估值的信息不足,對他們的新技術(shù)產(chǎn)品或服務(wù)的市場潛力估值較為困難[7]?！翱萍急M職調(diào)查”服務(wù)在其他地區(qū)可以較為有效地解決這個問題,但在歐洲這種服務(wù)尚未興起,僅在最近才開始試點工作[8]。除了風(fēng)投及科創(chuàng)企業(yè)投資,中小企業(yè)在傳統(tǒng)資本市場也很難獲得機構(gòu)投資者的青睞。中小企業(yè)在資本市場的首次公開募股(IPO),在金融危機后大幅下降,且一直未能有效恢復(fù)。2019年,歐盟企業(yè)IPO的數(shù)量和價值相比于2018年分別下降47%和4%(2)2 Whelan P, Reilly J, Williams S.IPO watch Europe 2019[R].London: PwC, 2020。。

二、歐盟支持轉(zhuǎn)型升級政策主張

為幫助中小企業(yè)擺脫轉(zhuǎn)型升級過程中遇到的困難,歐盟近期提出了一系列政策主張,有針對性地應(yīng)對這些問題,為歐盟中小企業(yè)提供三大類支持。

(一)提高可持續(xù)發(fā)展與數(shù)字化轉(zhuǎn)型能力

要實現(xiàn)歐盟具有可持續(xù)的競爭力,就需要調(diào)動中小企業(yè)積極性提高這兩方面的能力,從“支撐平臺、數(shù)字賦能、人才培養(yǎng)”三方面提供幫助。一是多種支撐平臺擴大服務(wù)范圍助力可持續(xù)發(fā)展。歐盟的可持續(xù)發(fā)展協(xié)會可以評估中小企業(yè)需求,為他們提供轉(zhuǎn)型投資建議并指導(dǎo)選擇合作伙伴。歐洲企業(yè)網(wǎng)絡(luò)(EEN)擁有數(shù)百個成員,可以與其他平臺合作,在更大的業(yè)務(wù)范圍上為中小企業(yè)提供量身定制的轉(zhuǎn)型能力提高服務(wù)[9]。二是對中小企業(yè)數(shù)字賦能。歐盟為此設(shè)置了數(shù)字創(chuàng)新中心(DIH)為中小企業(yè)提供網(wǎng)絡(luò)等接入技術(shù)的支持。資金支持來自于數(shù)字歐洲計劃及相關(guān)的基金。DIH通過與EEN合作,緊密政企聯(lián)系,為中小企業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型做到全方位的無縫支持。同時,DIH還向其他企業(yè)推廣數(shù)字化轉(zhuǎn)型經(jīng)驗、技術(shù),供其他企業(yè)吸收借鑒。不僅如此,基于《歐洲數(shù)據(jù)戰(zhàn)略》,歐委會還將擴大政府?dāng)?shù)據(jù)可訪問性,促進企業(yè)和政府之間的數(shù)據(jù)流動,為中小企業(yè)使用數(shù)據(jù)和云平臺方面提供有針對性的支持。三是多措并舉提高中小企業(yè)人力資源。主要包括兩類措施。一方面是培訓(xùn)中小企業(yè)從業(yè)者,通過數(shù)字知識速成課程,提高數(shù)字技能及商業(yè)平臺運作經(jīng)驗,并對人工智能、區(qū)塊鏈等先進技術(shù)有所了解,提高使用意識。另一方面依靠外部支持。通過“數(shù)字志愿者”項目,讓年輕技術(shù)人員幫助傳統(tǒng)企業(yè)有針對性地提高數(shù)字能力,跨越“數(shù)字鴻溝”[10]。而且歐委會利用歐洲地區(qū)發(fā)展基金,專門向中小企業(yè)提供市場所需的技能培訓(xùn),幫助他們進行智能化轉(zhuǎn)型。

(二)減少監(jiān)管負擔(dān),增加市場準(zhǔn)入

歐盟從不同維度為中小企業(yè)減負,并增加其市場準(zhǔn)入和競爭機會。一是從制度和法律層面減負。歐盟曾提出“只用報一次”和“默認數(shù)字化”原則(3)3 這兩個原則分別為“公民和企業(yè)只需向公共管理部門提供一次報備數(shù)據(jù)”和“將數(shù)字化服務(wù)作為公共行政地默認選擇來減輕行政負擔(dān)”。，而且要求各成員國嚴格執(zhí)行。同時,正在考慮分析現(xiàn)有立法中簡化和減少行政負擔(dān)的可能性,并在未來立法中,增加中小企業(yè)話語權(quán),讓他們有發(fā)表意見的渠道。在業(yè)務(wù)運營方面,歐盟重申要確保單一市場規(guī)則,避免中小企業(yè)產(chǎn)品、資金和人員在跨境流動時受阻,并提供服務(wù)機構(gòu)協(xié)助應(yīng)對跨境經(jīng)營中的稅收合規(guī)性問題。二是提供更多的競爭機會。歐委會鼓勵各國在公共采購中向中小企業(yè)提供機會,增加合同數(shù)量,擴大采購規(guī)模,通過數(shù)字平臺促進中小企業(yè)擁有參與跨境公共采購競標(biāo)的機會。在空間、國防技術(shù)等領(lǐng)域,鼓勵大型系統(tǒng)集成商與國防相關(guān)體系的中小企業(yè)進行對接,使他們能參與到這些大型項目。同時,利用數(shù)字技術(shù)對接買家與供應(yīng)商,使買家可以實時跟蹤供應(yīng)商進度,降低監(jiān)督成本。三是提高數(shù)字平臺運營的公平性并擴大業(yè)務(wù)范圍。針對中小企業(yè)議價能力弱、應(yīng)收款占比高的問題,歐委會將通過有力的監(jiān)測和執(zhí)行工具來減少延遲付款現(xiàn)象,并探討為中小企業(yè)提供調(diào)解機制,以快速解決商業(yè)貿(mào)易中的付款糾紛。同時,歐盟將利用數(shù)字平臺幫助中小企業(yè)對接國際市場,并在與別國的貿(mào)易和投資協(xié)定談判中要求對方降低阻礙中小企業(yè)的貿(mào)易壁壘,增加中小企業(yè)在全球市場公平競爭的機會。

(三)改善融資渠道,降低融資難度和成本

歐盟針對中小企業(yè)面臨的融資問題,也提出了多項對策。一是拓寬融資渠道,降低投資人風(fēng)險。為降低私人投資的風(fēng)險和顧慮,在風(fēng)險投資方面,歐委會將嘗試與私營部門分擔(dān)風(fēng)險的新方式,例如旨在擴大風(fēng)險投資基金規(guī)模的ESCALAR計劃等,以便吸引私人投資,從而使不同發(fā)展階段的公司資金來源多樣化。在股市上,公共資金作為錨定投資,為高增長的創(chuàng)新型中小企業(yè)吸收私人投資[11]。

二是為融資創(chuàng)造更有利的環(huán)境。從政府治理角度看,歐盟將在2021年底前審查歐盟國家援助規(guī)則,根據(jù)這些規(guī)則,歐盟及成員國可以對中小企業(yè)的風(fēng)險投資提供更大支持。從技術(shù)角度看,基于區(qū)塊鏈的金融科技創(chuàng)新,可以為中小企業(yè)與投資者的直接交流開辟新方式。中小企業(yè)可以將企業(yè)債以加密資產(chǎn)和數(shù)字令牌進行發(fā)行,從而形成更快捷、性價比更高的融資方式[12]。歐委會也將為區(qū)塊鏈金融提供技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施和安全支持,以配合歐盟即將出臺的數(shù)字金融戰(zhàn)略。

三是通過InvestEU項目為中小企業(yè)吸引不同層面融資。歐委會將借鑒現(xiàn)有中小企業(yè)保障計劃的經(jīng)驗,創(chuàng)建一個獨立的綜合擔(dān)保機制,涵蓋創(chuàng)新型企業(yè)、文化創(chuàng)意企業(yè)、可持續(xù)發(fā)展模式企業(yè)及開展數(shù)字經(jīng)濟的中小企業(yè)等企業(yè)。這一模式可以撬動從國家到私人的多層面投資。這些企業(yè)的資金又可以促進企業(yè)開發(fā)數(shù)字技術(shù)及綠色技術(shù),在商業(yè)化后創(chuàng)造更多價值。歐委會還將與成員國密切合作,通過“數(shù)字創(chuàng)新和擴大規(guī)模倡議”,加強線上融資方式,以解決投融資渠道的地域不平衡問題。

三、可供我國扶持中小企業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展借鑒方面

近年來,我國中小企業(yè)貢獻了60%以上的GDP,8%以上的城鎮(zhèn)勞動就業(yè)(4)4 呂騫，李楠樺.數(shù)字化轉(zhuǎn)型伙伴行動讓“小企業(yè)”牽手“大伙伴”[EB/OL].人民網(wǎng).http:∥industry.people.com.cn/n1/2020/0513/c413883-31707863.html.2020-05-13,2020-06-30.。然而，此次新冠疫情也對中小企業(yè)造成前所未有的沖擊。當(dāng)前已經(jīng)出臺多項措施對中小企業(yè)開展直接援助和支持。為了讓中小企業(yè)在恢復(fù)過程中,不但能“活下來”,還具有更強的活力,可以借鑒歐盟的做法,為中小企業(yè)通過數(shù)字化轉(zhuǎn)型來適應(yīng)未來市場提供支持。可以在以下三方面開展工作。

(一)解決“痛點”助力數(shù)字化轉(zhuǎn)型

有調(diào)查數(shù)據(jù)顯示,我國僅有約25%的企業(yè)開展了數(shù)字化轉(zhuǎn)型(5)5 同上。,而疫情對尚未進行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的中小企業(yè)影響較大,也帶來了轉(zhuǎn)型的外部壓力。今年4月,國家發(fā)展改革委、中央網(wǎng)信辦就聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于推進“上云用數(shù)賦智”行動培育新經(jīng)濟發(fā)展實施方案》,指出要加快產(chǎn)業(yè)數(shù)字化,助力中小微企業(yè)蛻變脫困。這說明中小企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型已經(jīng)引起了黨中央、國務(wù)院的高度重視。參考歐盟經(jīng)驗、結(jié)合我國實際,采取措施幫助中小企業(yè)克服轉(zhuǎn)型困難。一是收集整理“痛點”,幫助中小企業(yè)樹立轉(zhuǎn)型信心。總結(jié)、推廣各行業(yè)的轉(zhuǎn)型好經(jīng)驗,同時收集整理轉(zhuǎn)型意識、能力等方面的“痛點”。對每一類“痛點”建立有針對性的解決方案,以“成功案例鼓勵+解決關(guān)鍵問題”相結(jié)合的方式幫助中小企業(yè)樹立轉(zhuǎn)型信心。二是形成數(shù)字化轉(zhuǎn)型線上綜合服務(wù)平臺。我國中小企業(yè)數(shù)量眾多、需求各異、地域分布廣泛。數(shù)字化轉(zhuǎn)型線上綜合服務(wù)平臺可以通過共享專家模式,為有需求的企業(yè)在轉(zhuǎn)型的不同階段對接熟悉該階段的專家,進行有針對性的指導(dǎo)。既讓企業(yè)可以獲得及時有效的指導(dǎo),又節(jié)約專家時間,讓更多企業(yè)收益。三是提高中小企業(yè)數(shù)字人力資源。外部指導(dǎo)需要企業(yè)內(nèi)有相應(yīng)人員理解和執(zhí)行才能更有成效,因此需鼓勵中小企業(yè)員工接受培訓(xùn)。線上綜合服務(wù)平臺可以設(shè)置數(shù)字化轉(zhuǎn)型培訓(xùn)課程,從共性問題、專家建議、特殊情況,以及具體知識、技術(shù)及服務(wù)等方面,提供多種類型的學(xué)習(xí)資料及在線問答,減少中小企業(yè)對數(shù)字化轉(zhuǎn)型的畏難情緒。

(二)打造對中小企業(yè)友好的營商環(huán)境

一是繼續(xù)減負,改善營商環(huán)境。繼續(xù)推動“簡政放權(quán)”,將業(yè)務(wù)辦理向線上轉(zhuǎn)移。持續(xù)推廣“只用跑一次”的經(jīng)驗,降低中小企業(yè)行政負擔(dān)。同時,為中小企業(yè)提出意見建議設(shè)立專用渠道,經(jīng)收集整理后,對突出、重點問題集中解決,加快進度改善中小企業(yè)營商環(huán)境。同時,在中小企業(yè)運輸銷售環(huán)節(jié),降低物流成本,消除跨省經(jīng)營時不合理、不合規(guī)收費等。二是引導(dǎo)大企業(yè)、大機構(gòu)增加對中小企業(yè)的采購。有必要充分利用好數(shù)字化、大數(shù)據(jù)優(yōu)勢來減少中小企業(yè)證明自身資質(zhì)的手續(xù),提高他們進入采購市場的便利性。對于采購方來說,從降低信用風(fēng)險方面,可以利用信用審核平臺數(shù)據(jù),評估中小企業(yè)信用水平,降低采購過程中的信用風(fēng)險;從核實企業(yè)能力方面,可以通過可靠第三方平臺,包括由電子商務(wù)平臺及銀行出具的基于中小企業(yè)交易量、交易方評價及資金流水等情況出具的評級報告,減少采購方對中小企業(yè)履行合同能力不足的擔(dān)憂。三是提高線上商務(wù)平臺的公平性。參考歐盟的做法,可以敦促電子商務(wù)企業(yè)及平臺在當(dāng)前縮短延遲付款時限,降低中小企業(yè)資金流轉(zhuǎn)壓力。同時設(shè)立快速調(diào)解機制,對平臺上買賣雙方,或者中小企業(yè)與平臺存在資金矛盾時,提高問題解決效率。在當(dāng)前跨境電商較為成熟的情況下,由電商平臺及時整理、上報中小企業(yè)遇到的貿(mào)易壁壘及利益受到境外交易方坑害的問題,管理部門及時采取貿(mào)易救濟措施并與境外機構(gòu)所在地就相關(guān)問題進行磋商。

(三)降低投資風(fēng)險,創(chuàng)新融資形式

當(dāng)前,為應(yīng)對中小企業(yè)融資難問題,國務(wù)院已印發(fā)相關(guān)意見規(guī)定,中國人民銀行也已公布《標(biāo)準(zhǔn)化票據(jù)管理辦法》。比對歐盟提出的解決方案,未來或可形成一些新的促進融資做法。一是探索新型擔(dān)保模式,降低投資中小企業(yè)風(fēng)險。中小企業(yè)抗風(fēng)險能力較弱,即便具有較好的信用水平,但經(jīng)營不善、外部變動都可能帶來投資方風(fēng)險。歐盟嘗試利用公共基金與私營部門分擔(dān)風(fēng)險。我國的政府性融資擔(dān)保機構(gòu)可以進一步強化擔(dān)保職能,充分利用信息化手段分析企業(yè)的運營情況及發(fā)展前景,提高風(fēng)險控制水平,降低擔(dān)保費率,以此吸引私人投資對優(yōu)質(zhì)、高成長性中小企業(yè)進行風(fēng)險投資,增加資金來源的多樣化。二是發(fā)揮金融科技特長,為中小企業(yè)開辟新型融資方式。歐盟使用區(qū)塊鏈的方式加強投資人與中小企業(yè)的溝通。在國內(nèi),對資質(zhì)較好的中小企業(yè),可以考慮基于支付平臺信息構(gòu)建在線企業(yè)債融資平臺,吸引中小企業(yè)與投資人線上交流,提高對中小企業(yè)的投資便利。這種方式降低了信用風(fēng)險,投資合作便捷、安全性較好、交易成本較低,較適合對中小企業(yè)的小額投資?！?/p>