劉偉厚

黨的十九大提出，堅(jiān)定不移全面從嚴(yán)治黨，不斷提高黨的執(zhí)政能力和領(lǐng)導(dǎo)水平，健全黨和國(guó)家監(jiān)督體系，構(gòu)建黨統(tǒng)一指揮、全面覆蓋、權(quán)威高效的監(jiān)督體系。黨中央扎實(shí)推進(jìn)紀(jì)檢監(jiān)察體制改革，推動(dòng)紀(jì)律監(jiān)督和監(jiān)察監(jiān)督全面覆蓋。人民銀行總行黨委、派駐紀(jì)檢監(jiān)察組按照中央要求，深入推進(jìn)系統(tǒng)內(nèi)紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)“三轉(zhuǎn)”，切實(shí)履行《黨章》賦予的職責(zé)。作為人民銀行分支機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)的紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)，如何完善優(yōu)化監(jiān)督工作機(jī)制和工作方式方法，認(rèn)真履行好監(jiān)督職責(zé)，對(duì)于推進(jìn)人民銀行全面從嚴(yán)治黨責(zé)任落實(shí)、保障有效履職具有重要意義。

一、基層央行紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)履行監(jiān)督責(zé)任現(xiàn)狀

黨的十八大以來(lái)，人民銀行黨委高度重視紀(jì)檢監(jiān)察工作，根據(jù)中央要求加強(qiáng)紀(jì)檢監(jiān)察干部隊(duì)伍建設(shè)，不斷完善工作機(jī)制，豐富監(jiān)督手段，構(gòu)建了較為完善的監(jiān)督體系。

（一）組織架構(gòu)情況

近年來(lái)，人民銀行逐步優(yōu)化紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)機(jī)構(gòu)設(shè)置。2012年，印發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)和改進(jìn)中國(guó)人民銀行紀(jì)檢監(jiān)察組織建設(shè)的實(shí)施意見(jiàn)》，要求人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)設(shè)立紀(jì)委（紀(jì)檢組）和監(jiān)察室，紀(jì)委和監(jiān)察室實(shí)行合署辦公。同時(shí)，規(guī)定各級(jí)紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)構(gòu)接受同級(jí)黨委（黨組）和上級(jí)紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)的雙重領(lǐng)導(dǎo)。下級(jí)紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)負(fù)責(zé)人定期向上級(jí)紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)構(gòu)匯報(bào)工作、述職述廉，及時(shí)報(bào)告重大問(wèn)題。

2016年，中央紀(jì)委駐中國(guó)人民銀行紀(jì)檢組成立，原人民銀行紀(jì)委、派駐監(jiān)察局的職能歸并到中央紀(jì)委駐人民銀行紀(jì)檢組。2018年，根據(jù)國(guó)家監(jiān)察體制改革要求，中央紀(jì)委駐中國(guó)人民銀行紀(jì)檢組變更為中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委駐中國(guó)人民銀行紀(jì)檢監(jiān)察組，各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市和副省級(jí)城市中心支行、分行營(yíng)業(yè)管理部、地（市）中心支行以及縣（市）支行紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)保持現(xiàn)有機(jī)構(gòu)框架不變。

（二）監(jiān)督方式和監(jiān)督手段

基層人民銀行紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)監(jiān)督方式主要包括以下幾種：一是日常監(jiān)督。包括對(duì)新提拔干部進(jìn)行任職廉政談話，對(duì)所在單位同級(jí)和下級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子成員開(kāi)展廉政提醒談話；建立領(lǐng)導(dǎo)干部廉政檔案，通過(guò)談心談話、座談交流等方式，準(zhǔn)確掌握黨員干部的思想、工作、生活情況；在民主生活會(huì)和組織生活會(huì)上開(kāi)展批評(píng)和自我批評(píng)，等等。二是專(zhuān)項(xiàng)檢查。圍繞全面從嚴(yán)治黨、黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作，經(jīng)常性開(kāi)展相關(guān)監(jiān)督檢查。重點(diǎn)圍繞貫徹落實(shí)上級(jí)黨委、紀(jì)委和所在單位重大決策部署，以及選人用人、會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)、執(zhí)法檢查、外匯管理等重要崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)督。三是信訪監(jiān)督，按照擬立案、初步核實(shí)、談話函詢(xún)、暫存、了結(jié)等處置方式和標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格規(guī)范處置問(wèn)題線索。按照有案必查、有腐必懲的要求，嚴(yán)肅查處干部職工違紀(jì)違法行為，堅(jiān)決查處侵害群眾利益的不正之風(fēng)和腐敗案件。

從監(jiān)督手段分析，主要包括以下幾種：一是教育引導(dǎo)，通過(guò)開(kāi)展反腐倡廉教育活動(dòng)，把黨風(fēng)廉政建設(shè)貫穿于領(lǐng)導(dǎo)干部的培養(yǎng)、選拔、管理、使用等各個(gè)方面；深入剖析違紀(jì)違法案件，加強(qiáng)警示教育和崗位廉政教育，提高干部職工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)；加強(qiáng)廉政文化建設(shè)，引導(dǎo)干部職工樹(shù)立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀。二是制度約束，通過(guò)構(gòu)建懲防制度體系，突出“權(quán)、錢(qián)、人”三項(xiàng)重點(diǎn)，努力構(gòu)建案件風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制；堅(jiān)持用制度管權(quán)管事管人，規(guī)范決策權(quán)限和程序，明確界定重大決策、重要干部任免、重大項(xiàng)目安排和大額資金使用的界限和標(biāo)準(zhǔn)，堅(jiān)持“三重一大”事項(xiàng)集體研究決定；建立制度執(zhí)行考評(píng)和責(zé)任追究機(jī)制，堅(jiān)決維護(hù)制度的權(quán)威和剛性約束。三是強(qiáng)化權(quán)力運(yùn)行制約和監(jiān)督，確保權(quán)力正確行使。強(qiáng)化對(duì)民主集中制執(zhí)行情況的檢查監(jiān)督，落實(shí)集體領(lǐng)導(dǎo)和分工負(fù)責(zé)、“三談兩述”和函詢(xún)等監(jiān)督制度，發(fā)揮黨內(nèi)監(jiān)督專(zhuān)責(zé)部門(mén)作用。四是開(kāi)展執(zhí)紀(jì)問(wèn)責(zé)。按照“三轉(zhuǎn)”職責(zé)要求，加強(qiáng)責(zé)任傳導(dǎo)，正確區(qū)分集體責(zé)任和個(gè)人責(zé)任、主要責(zé)任和重要責(zé)任、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任，確保責(zé)任明確、有責(zé)必究、追責(zé)必嚴(yán)。

二、基層央行紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)履行監(jiān)督責(zé)任工作成效及存在的問(wèn)題

當(dāng)前基層央行紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)形成了較為系統(tǒng)的內(nèi)部監(jiān)督管理體系，在監(jiān)督關(guān)口前移、監(jiān)督資源共享等方面取得了一定的成效。但在當(dāng)前的工作體制下，紀(jì)檢監(jiān)察工作的獨(dú)立性、紀(jì)檢工作人員的監(jiān)督意識(shí)等還存在一些問(wèn)題，一定程度上制約了監(jiān)督職責(zé)的履行。

（一）工作成效

基層央行紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)在同級(jí)黨委（黨組）和上級(jí)紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)的雙重領(lǐng)導(dǎo)下，按照黨章賦予的任務(wù)和職責(zé)，認(rèn)真履行工作職責(zé)，取得了一定的成績(jī)。

1.實(shí)現(xiàn)了黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下的“兩個(gè)責(zé)任”有機(jī)統(tǒng)一。在當(dāng)前體制下，基層央行全面從嚴(yán)治黨工作由各級(jí)黨委（黨組）負(fù)總責(zé)，各級(jí)紀(jì)委（紀(jì)檢組）與其他黨務(wù)部門(mén)及各黨支部等基層黨組織分工協(xié)作，各司其責(zé)，共同落實(shí)全面從嚴(yán)治黨“兩個(gè)責(zé)任”。如，在開(kāi)展廉政教育過(guò)程中，在黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和組織下，紀(jì)委與宣傳、組織人事部門(mén)既有分工，又有協(xié)作，由紀(jì)委制定年初的廉政教育規(guī)劃并納入組織人事部門(mén)的教育培訓(xùn)計(jì)劃，宣傳部門(mén)將廉政教育內(nèi)容納入黨委中心組學(xué)習(xí)和文明單位創(chuàng)建，機(jī)關(guān)黨委將廉政教育內(nèi)容列入黨支部“三會(huì)一課”，多方發(fā)力，共同營(yíng)造出廉政宣傳教育的良好氛圍。

2.實(shí)現(xiàn)了監(jiān)督關(guān)口前移，充分融入各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作之中。紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)積極踐行監(jiān)督執(zhí)紀(jì)“四種形態(tài)”，以“第一種形態(tài)”為主，把監(jiān)督關(guān)口向業(yè)務(wù)崗位一線移動(dòng)，實(shí)現(xiàn)監(jiān)督工作與業(yè)務(wù)工作的有機(jī)結(jié)合。如，在崗位風(fēng)險(xiǎn)和廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作中，基層央行紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督管理系統(tǒng)對(duì)人民銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行全覆蓋，促使各業(yè)務(wù)部門(mén)認(rèn)真梳理工作中的崗位和廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)錄入系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)了監(jiān)督工作與業(yè)務(wù)工作的有機(jī)融合。

3.實(shí)現(xiàn)了監(jiān)督資源的共享。基層央行紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)積極建立“大監(jiān)督”工作機(jī)制，通過(guò)召開(kāi)監(jiān)督部門(mén)聯(lián)席會(huì)議等形式，有效整合辦公室、內(nèi)審、人事、會(huì)計(jì)、事后監(jiān)督、巡視等部門(mén)的監(jiān)督信息。紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)與辦公室、組織人事部門(mén)建立信訪資源共享機(jī)制，在辦公室的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)下，按照各自的業(yè)務(wù)管轄權(quán)限，開(kāi)展信訪的接訪、核查等工作，提高了工作效率。同時(shí)，紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)在開(kāi)展監(jiān)督檢查時(shí)，可以根據(jù)工作需要抽取相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的骨干參加，為紀(jì)檢監(jiān)察監(jiān)督提供專(zhuān)業(yè)支持。

（二）存在的問(wèn)題

1.監(jiān)督效能弱化。基層人民銀行紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)具有特殊的職能特點(diǎn)，其監(jiān)督體系既有從分行到地市中支再到縣支行的垂直層級(jí)監(jiān)督，也有基層人民銀行各級(jí)行本級(jí)的同級(jí)監(jiān)督。但是，基層人民銀行紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)既要接受同級(jí)黨委（黨組）領(lǐng)導(dǎo)又要監(jiān)督同級(jí)黨委（黨組），導(dǎo)致履職的權(quán)威性和獨(dú)立性受到限制。目前，基層人民銀行紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)的人員任免、職級(jí)待遇、評(píng)先評(píng)優(yōu)等取決于同級(jí)黨委（組）決策，存在“既要服從領(lǐng)導(dǎo)又要加強(qiáng)監(jiān)督”的兩難境地。鑒于此，基層人民銀行紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)監(jiān)督效能受到影響。

2.監(jiān)督意識(shí)不足。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，部分基層人民銀行部分紀(jì)檢干部對(duì)當(dāng)前新的工作要求不適應(yīng)，對(duì)于“三轉(zhuǎn)”思想認(rèn)識(shí)不到位，存在不敢“轉(zhuǎn)”、不會(huì)“轉(zhuǎn)”等現(xiàn)象，主責(zé)主業(yè)意識(shí)不強(qiáng)，擔(dān)當(dāng)不夠，提醒監(jiān)督作用發(fā)揮不夠。“不會(huì)主動(dòng)監(jiān)督，‘好人主義’沒(méi)有徹底根除，遇事‘網(wǎng)開(kāi)一面’思想還不時(shí)作祟”。[1]部分紀(jì)檢干部“專(zhuān)職不專(zhuān)干”、“主業(yè)不主抓”，監(jiān)督執(zhí)紀(jì)問(wèn)責(zé)“寬松軟”，降低了履行監(jiān)督責(zé)任的權(quán)威性和嚴(yán)肅性。

3.監(jiān)督手段單調(diào)。目前基層人民銀行紀(jì)檢部門(mén)的監(jiān)督手段尚且單一，監(jiān)督工作還主要停留在查資料、看臺(tái)賬、聽(tīng)匯報(bào)上，大數(shù)據(jù)等科技手段應(yīng)用不足，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督管理系統(tǒng)的運(yùn)行使用尚處于起步階段，崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)信息資源沒(méi)有得到綜合運(yùn)用，監(jiān)督合力有待提高。

三、基層人民銀行紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)監(jiān)督模型

基層人民銀行紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)內(nèi)部監(jiān)督包括對(duì)領(lǐng)導(dǎo)班子的監(jiān)督和對(duì)干部職工個(gè)人的監(jiān)督，在這一監(jiān)督模式下，紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)和被監(jiān)督對(duì)象將如何做出自己的行為選擇，并實(shí)現(xiàn)帕累托均衡？本文在做出基本假設(shè)的基礎(chǔ)上，運(yùn)用博弈論工具，在既定規(guī)則約束條件下，建立動(dòng)態(tài)博弈模型，研究紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)和被監(jiān)督對(duì)象選擇各自怎樣的策略和行動(dòng)，來(lái)實(shí)現(xiàn)監(jiān)督績(jī)效最大化或監(jiān)督成本最小化目標(biāo)，以期改進(jìn)基層人民銀行內(nèi)部監(jiān)督工作機(jī)制，取得更好的監(jiān)督成效。監(jiān)督既然是一種管理控制活動(dòng)，必然存在實(shí)現(xiàn)管理效益最大化動(dòng)力追求，因此，監(jiān)督績(jī)效的最大化就成為紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)履行監(jiān)督職責(zé)的內(nèi)在要求。

（一）基本假設(shè)

1.基層人民銀行內(nèi)部監(jiān)督只存在兩個(gè)主體，紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)J（下稱(chēng)紀(jì)檢部門(mén)）和被監(jiān)督者G（領(lǐng)導(dǎo)班子或領(lǐng)導(dǎo)個(gè)人），它們都是“經(jīng)濟(jì)人”，以“自身利益最大化”為目標(biāo)，雙方不存在任何形式的串通和共謀行為，紀(jì)檢部門(mén)具有自主權(quán)和獨(dú)立性。

2.紀(jì)檢部門(mén)有兩種策略，分別是監(jiān)督和不監(jiān)督。在監(jiān)督策略下，分別有監(jiān)督成功和監(jiān)督失敗兩種情形；紀(jì)檢部門(mén)在監(jiān)督過(guò)程中，除有工作要求之外，監(jiān)督也給他們帶來(lái)相應(yīng)的收益，假定監(jiān)督失敗或者不監(jiān)督的收益為F，監(jiān)督成功的收益為S，監(jiān)督成本為C，因此紀(jì)檢部門(mén)在監(jiān)督成功和不監(jiān)督（或監(jiān)督失敗）條件下的收益分別為S-C和F。

3.被監(jiān)督者有兩種策略，分別是違規(guī)和不違規(guī)。選擇違規(guī)被監(jiān)督收益為L(zhǎng)，不違規(guī)不被監(jiān)督收益為M，選擇違規(guī)不被監(jiān)督收益為N，三者的關(guān)系為L(zhǎng)＜M＜N。

4.紀(jì)檢部門(mén)進(jìn)行監(jiān)督的概率為p,監(jiān)督成功的概率為q,被監(jiān)督部門(mén)不違規(guī)的概率為r。

（二）動(dòng)態(tài)博弈下的監(jiān)督模型

現(xiàn)實(shí)之中被監(jiān)督部門(mén)違規(guī)往往并非一次而是多次，通過(guò)構(gòu)建動(dòng)態(tài)博弈模型分析紀(jì)檢部門(mén)與被監(jiān)督部門(mén)的最優(yōu)解。假設(shè)下列幾種收益：被監(jiān)督部門(mén)選擇不違規(guī)時(shí)收益為M，紀(jì)檢部門(mén)收益為P，被監(jiān)督部門(mén)違規(guī)被查處收益為L(zhǎng)，不監(jiān)督或者監(jiān)督失敗收益為N，紀(jì)檢部門(mén)監(jiān)督違規(guī)收益為S-C。如下圖所示：1代表被監(jiān)督部門(mén)，2代表紀(jì)檢部門(mén)。

現(xiàn)實(shí)中被監(jiān)督部門(mén)的日常工作分為有限多個(gè)階段，在不同階段，紀(jì)檢部門(mén)都有監(jiān)督或不監(jiān)督兩種選擇。 如果紀(jì)檢部門(mén)成功監(jiān)督違規(guī)事件，則該階段結(jié)束；如果沒(méi)有監(jiān)督成功或者選擇不監(jiān)督，則被監(jiān)督部門(mén)有兩種策略選擇，即違規(guī)和不違規(guī)，選擇不違規(guī)則該博弈結(jié)束；被監(jiān)督部門(mén)會(huì)根據(jù)現(xiàn)實(shí)情況選擇是否繼續(xù)違規(guī)?，F(xiàn)階段對(duì)于被監(jiān)督部門(mén)的監(jiān)督頻率不是很高，并且監(jiān)督成功率也較低，從本模型來(lái)看，若被監(jiān)督部門(mén)在前一階段違規(guī)，在下一階段選擇不違規(guī)，其收益也將大于不違規(guī)時(shí)收益。作為一個(gè)理性人，如果風(fēng)險(xiǎn)在可接受范圍之內(nèi)，被監(jiān)督部門(mén)還是會(huì)冒著風(fēng)險(xiǎn)違規(guī)。

如果在最后一階段，紀(jì)檢部門(mén)監(jiān)督違規(guī)收益小于不監(jiān)督的收益，則紀(jì)檢部門(mén)會(huì)選擇不監(jiān)督，這種情況下，被監(jiān)督部門(mén)收益也將大于被監(jiān)督時(shí)的收益，所以在最后雙方最優(yōu)決策是不監(jiān)督和違規(guī)。依此類(lèi)推，必然會(huì)得到最后的最優(yōu)決策是最初階段被監(jiān)督部門(mén)選擇不違規(guī)，當(dāng)然，這是在理想狀態(tài)下。但是在現(xiàn)實(shí)情況中，很多違規(guī)部門(mén)會(huì)在被多次監(jiān)督過(guò)程之中，選擇在某一階段停止違規(guī)。所以作為紀(jì)檢部門(mén)必須加大監(jiān)督頻率，從而使被監(jiān)督部門(mén)選擇不違規(guī)，同時(shí)提高監(jiān)督成功率。

四、促進(jìn)基層人民銀行紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)履行監(jiān)督責(zé)任的路徑選擇

基層人民銀行紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)應(yīng)致力于建立結(jié)構(gòu)合理、配置科學(xué)、程序嚴(yán)密、制約有效的權(quán)力運(yùn)行機(jī)制，從體制上強(qiáng)化對(duì)權(quán)力運(yùn)行的有效制約，從決策和執(zhí)行等環(huán)節(jié)加強(qiáng)對(duì)權(quán)力的監(jiān)督，通過(guò)制度機(jī)制創(chuàng)新，加大監(jiān)督檢查頻率、加大違規(guī)問(wèn)責(zé)力度，實(shí)現(xiàn)利益最大化或成本最小化目標(biāo)，以期改進(jìn)基層人民銀行內(nèi)部監(jiān)督工作機(jī)制，取得更好的監(jiān)督成效。

(一)創(chuàng)新監(jiān)督機(jī)制

1.建立監(jiān)督效果的評(píng)估應(yīng)用機(jī)制。“健全的紀(jì)檢監(jiān)察工作機(jī)制是實(shí)現(xiàn)紀(jì)檢監(jiān)察功能的主要依托和抓手”。[2]在上一級(jí)紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)主導(dǎo)下，設(shè)立監(jiān)督效果評(píng)估指標(biāo)和分值權(quán)重，按年度開(kāi)展對(duì)紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)的監(jiān)督效果進(jìn)行評(píng)估，將評(píng)價(jià)結(jié)果與年度評(píng)先樹(shù)優(yōu)、晉職晉級(jí)掛鉤，與紀(jì)檢監(jiān)察人員的績(jī)效相聯(lián)系，調(diào)動(dòng)其履行監(jiān)督職責(zé)的積極主動(dòng)性。

2.健全制度建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)制。通過(guò)制定主體責(zé)任清單，明確基層人民銀行黨委（組）書(shū)記、行長(zhǎng)、分管副行長(zhǎng)、支部書(shū)記等落實(shí)主體責(zé)任的職責(zé)任務(wù)，便于提升紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)開(kāi)展監(jiān)督的針對(duì)性、時(shí)效性和全面性。要探索制定統(tǒng)一、規(guī)范的能夠融入核心業(yè)務(wù)又便于實(shí)施的監(jiān)督操作規(guī)程，使紀(jì)律要求有機(jī)融入到各類(lèi)業(yè)務(wù)制度、操作規(guī)程和管理文件中，以確保監(jiān)督能夠持久、有效地進(jìn)行。

3.構(gòu)建各類(lèi)監(jiān)督檢查信息強(qiáng)制報(bào)送機(jī)制。建立業(yè)務(wù)部門(mén)向同級(jí)紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)監(jiān)督信息報(bào)送機(jī)制，對(duì)黨風(fēng)廉政建設(shè)、崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)、重大業(yè)務(wù)違規(guī)等問(wèn)題實(shí)施“零報(bào)告”制度。

4.建立紀(jì)檢監(jiān)察和內(nèi)審協(xié)同監(jiān)督工作機(jī)制?！皩徲?jì)工作在發(fā)現(xiàn)腐敗線索方面具有至關(guān)重要的作用”。[3]基層央行紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)應(yīng)充分加強(qiáng)和內(nèi)審部門(mén)的信息溝通，包括履職審計(jì)、離任審計(jì)等情況，建立問(wèn)題導(dǎo)向，提升檢查質(zhì)效。

（二）突出監(jiān)督重點(diǎn)

1.要運(yùn)用好監(jiān)督執(zhí)紀(jì)的“四種形態(tài)”，特別是在第一種形態(tài)上下大力氣。黨內(nèi)關(guān)系要正?；u(píng)和自我批評(píng)要經(jīng)常開(kāi)展，讓咬耳扯袖、紅臉出汗成為常態(tài)；黨紀(jì)輕處分和組織處理要成為大多數(shù)。

2.加強(qiáng)對(duì)同級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子的監(jiān)督提醒。適時(shí)采取集體談話、個(gè)別談話、廉政提醒等方式，“多咬耳朵、勤扯袖子”。

3.抓重要環(huán)節(jié)，“既要把握全局、科學(xué)謀劃、整體推進(jìn)，又要注意突出監(jiān)督的重點(diǎn)內(nèi)容，著力抓好重點(diǎn)環(huán)節(jié)”。[4]加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)崗位及重點(diǎn)人群的監(jiān)督，突出重點(diǎn)對(duì)象、重點(diǎn)部位、重點(diǎn)事項(xiàng)的監(jiān)督，重點(diǎn)關(guān)注一把手和涉權(quán)涉錢(qián)重點(diǎn)領(lǐng)域、易發(fā)頻發(fā)案件關(guān)鍵環(huán)節(jié)的問(wèn)題線索。

4.強(qiáng)化“八小時(shí)以外”監(jiān)督。進(jìn)一步完善工作機(jī)制，通過(guò)親情關(guān)懷、工作通報(bào)、座談會(huì)等形式，關(guān)注員工八小時(shí)以外活動(dòng)，建立定期報(bào)告和重大事項(xiàng)報(bào)告制度，切實(shí)排查職工“八小時(shí)以外”行為風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)對(duì)非正常原因不在崗、退休職工異常狀況等人員的管理。

（三）改進(jìn)監(jiān)督方式

1.依托風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督管理系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)監(jiān)督效能最大化?！按髷?shù)據(jù)時(shí)代，隨著業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)化的加快，日常工作、業(yè)務(wù)日趨電子化、無(wú)紙化”。[5]要有效利用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督管理系統(tǒng)和大數(shù)據(jù)，發(fā)揮好風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督管理系統(tǒng)的監(jiān)督、提醒和背書(shū)作用，以科技手段的準(zhǔn)確性、獨(dú)立性和系統(tǒng)性，把制度監(jiān)督與技術(shù)監(jiān)督有機(jī)結(jié)合起來(lái)，增強(qiáng)權(quán)力運(yùn)行的透明度，拓展監(jiān)督的范圍和領(lǐng)域。充分發(fā)揮業(yè)務(wù)條線的作用，采取自上而下管理模式，由總分行各專(zhuān)業(yè)通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督管理系統(tǒng)實(shí)施對(duì)下級(jí)專(zhuān)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督和管理，并將相關(guān)情況納入各專(zhuān)業(yè)考核，確保采集的監(jiān)督信息全面、真實(shí)反映人民銀行基層行各專(zhuān)業(yè)及崗位的履職情況。通過(guò)基層人民銀行各專(zhuān)業(yè)、崗位主動(dòng)監(jiān)督管理，實(shí)現(xiàn)基層人民銀行紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)監(jiān)督效能最大化。

2.通過(guò)動(dòng)態(tài)監(jiān)控實(shí)現(xiàn)基層人民銀行紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)監(jiān)督效益最大化?；鶎尤嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)層級(jí)較多，工作涉及面廣，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)多，除業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)外，還有工作人員思想方面的風(fēng)險(xiǎn)等等。基層人民銀行紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)不可能通過(guò)事前落實(shí)監(jiān)督措施完全攔截各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。因而，應(yīng)立足業(yè)務(wù)和工作人員的風(fēng)險(xiǎn)防控，結(jié)合被監(jiān)督對(duì)象的動(dòng)態(tài)情況，從動(dòng)態(tài)的角度防患于未然。為此，應(yīng)充分發(fā)揮基層人民銀行各黨支部紀(jì)檢委員的監(jiān)督作用，延伸監(jiān)督觸角，實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)控，全面實(shí)現(xiàn)基層人民銀行紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)防控和監(jiān)督工作效能最大化。

（四）加強(qiáng)宣傳引導(dǎo)

1.強(qiáng)化責(zé)任擔(dān)當(dāng)意識(shí)。加大有關(guān)黨風(fēng)廉政建設(shè)“兩個(gè)責(zé)任”、紀(jì)律規(guī)矩“紅線”、制度規(guī)范等方面的宣講力度，在單位、部門(mén)營(yíng)造良好的廉政文化氛圍?；鶎尤嗣胥y行紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)要破除慣性思維和傳統(tǒng)工作理念，將履行監(jiān)督責(zé)任作為主責(zé)主業(yè)，強(qiáng)化“三轉(zhuǎn)”，從“執(zhí)行主體”向“監(jiān)督主體”轉(zhuǎn)變，擺正監(jiān)督與被監(jiān)督的關(guān)系，進(jìn)一步規(guī)范工作方式和程序。

2.營(yíng)造責(zé)任落實(shí)良好氛圍。創(chuàng)新宣傳教育方式方法，充分利用黨員活動(dòng)室、內(nèi)聯(lián)網(wǎng)、微信群等宣傳陣地和平臺(tái)作用，及時(shí)進(jìn)行落實(shí)全面從嚴(yán)治黨、黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任的宣傳引導(dǎo)和監(jiān)督提醒。完善責(zé)任落實(shí)的配套實(shí)施細(xì)則和操作規(guī)程，形成制度匯編，便于學(xué)習(xí)操作。同時(shí)，積極進(jìn)行教育引導(dǎo)，開(kāi)展黨風(fēng)廉政知識(shí)測(cè)試，增強(qiáng)干部職工對(duì)自覺(jué)執(zhí)行制度的認(rèn)同感，增強(qiáng)守紀(jì)律講規(guī)矩意識(shí)。

(五）強(qiáng)化履職能力建設(shè)

1.完善內(nèi)部管理機(jī)制。建立基層人民銀行紀(jì)檢監(jiān)察人員任職資格審查制度，選拔信念堅(jiān)定、勤政務(wù)實(shí)、清正廉潔的干部充實(shí)到紀(jì)檢監(jiān)察隊(duì)伍，嚴(yán)把紀(jì)檢監(jiān)察人員的“入口關(guān)”；引入淘汰機(jī)制，嚴(yán)把“素質(zhì)關(guān)”。加強(qiáng)對(duì)紀(jì)檢監(jiān)察干部執(zhí)行黨的政治紀(jì)律、組織紀(jì)律等情況的內(nèi)部督查，將不作為、不稱(chēng)職或監(jiān)督工作出現(xiàn)嚴(yán)重失誤者調(diào)離紀(jì)檢監(jiān)察崗位。

2.嚴(yán)格監(jiān)督執(zhí)紀(jì)。盯住責(zé)任主體，對(duì)違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題，堅(jiān)持“一案雙查”和“零容忍”態(tài)度懲治腐敗，既追究當(dāng)事人責(zé)任，也倒查追究相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，真正用嚴(yán)格的問(wèn)責(zé)追責(zé)，倒逼責(zé)任主體履職盡責(zé)。對(duì)違紀(jì)違法行為，發(fā)現(xiàn)一起堅(jiān)決查處一起，問(wèn)責(zé)一起。通過(guò)解剖個(gè)案，切實(shí)發(fā)揮查辦案件工作在治本抓源頭方面的作用，充分運(yùn)用典型案例進(jìn)行警示教育，起到“處理一個(gè)，警醒一片”的作用。