文/何為 編輯/王莉

開發(fā)性金融推動企業(yè)“走出去”

文/何為 編輯/王莉

開發(fā)性金融以多元化的合作模式與業(yè)務(wù)產(chǎn)品，為企業(yè)拓展海外市場提供相關(guān)支持。

隨著國內(nèi)市場供給關(guān)系不平衡、產(chǎn)品成本持續(xù)增加，國內(nèi)企業(yè)自身的產(chǎn)能已經(jīng)達(dá)到了國內(nèi)市場飽和甚至過剩的狀態(tài)。如何轉(zhuǎn)化既有的優(yōu)勢產(chǎn)能，合理分配企業(yè)有限資源，尋求新的出口，獲取我國所需的資源和產(chǎn)品，是企業(yè)普遍面對的問題。在開發(fā)性金融的推動下，不斷有更多的企業(yè)走出國門，在更廣的領(lǐng)域、更高的層次上實(shí)現(xiàn)與重點(diǎn)國家的合作共贏。然而與此同時，也有不少企業(yè)雖然想“走出去”卻不敢或不會“走出去”，或“走出去”了卻“走不好”。

市場“四缺”

綜合企業(yè)在“走出去”方面所遇到的最主要問題，可以簡單概括為缺信息、缺渠道、缺思路、缺資金。

缺信息。“走出去”企業(yè)獲取信息渠道相對有限，一些項(xiàng)目依靠海外親戚朋友推薦，缺乏充分的調(diào)研規(guī)劃，不了解對方的真正需求，導(dǎo)致項(xiàng)目成功率低。更重要的是，缺乏統(tǒng)一的信息交流平臺，使得信息不能有效傳遞，造成信息資源浪費(fèi)。

缺渠道。企業(yè)獲得市場需求信息后，下一步就要結(jié)合自身?xiàng)l件和優(yōu)勢決定如何進(jìn)入對方市場。這一過程需要借助某些渠道或一定人脈關(guān)系。特別是在信息不對稱的情況下，如何讓對方信任自己的實(shí)力并獲得項(xiàng)目合同，不是一件容易達(dá)成的事情。但是若由跟對方具有長期穩(wěn)定合作關(guān)系的第三方企業(yè)或機(jī)構(gòu)來做推薦，往往會有事半功倍的效果。

缺思路。有了信息和渠道之后，企業(yè)“走出去”面對各種法律政策、稅收體制、文化習(xí)俗等差異，需要轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念，創(chuàng)新發(fā)展模式。由于缺乏海外投資經(jīng)驗(yàn)，很多企業(yè)對于怎樣“走出去”缺乏清晰的發(fā)展思路。其實(shí)，企業(yè)在“走出去”每一階段都會遇到各種特殊問題，需要有一個專業(yè)機(jī)構(gòu)提供相應(yīng)的規(guī)劃方案和經(jīng)驗(yàn)指導(dǎo)。也就是說，企業(yè)除了需要融資外，還需要融智服務(wù)。

缺資金。企業(yè)海外項(xiàng)目的投資資金需求往往具有集中、大額、長期的特性，導(dǎo)致一般商業(yè)性銀行在支持企業(yè)海外項(xiàng)目方面動力不足，導(dǎo)致“走出去”企業(yè)融資難和擔(dān)保難。很多銀行也不了解“走出去”企業(yè)所遇到的問題，不能給單個企業(yè)提供量身定制的金融產(chǎn)品和服務(wù)。

解決方案

以下根據(jù)開行陜西省分行的做法，提出三個方案。

方案一：組成“抱團(tuán)出海銀企聯(lián)盟”

面對國際業(yè)務(wù)規(guī)模、范圍的不斷拓展與國內(nèi)外競爭的日趨激烈，為抓住陜西處于國家“一帶一路”戰(zhàn)略中心區(qū)域與建設(shè)“內(nèi)陸型經(jīng)濟(jì)開發(fā)開放戰(zhàn)略高地”的重大歷史機(jī)遇，謀求更廣闊的國際發(fā)展空間，開行陜西分行聯(lián)合中國出口信用保險公司（簡稱中信保）陜西分公司及省內(nèi)重點(diǎn)“走出去”企業(yè)，創(chuàng)新組成“抱團(tuán)出海銀企聯(lián)盟”，將各方緊密銜接起來，實(shí)現(xiàn)了信息資源共享，發(fā)揮優(yōu)勢互補(bǔ)的合力，成為開發(fā)性金融有效推動企業(yè)“走出去”的又一模式。聯(lián)盟成立以來，獲得省內(nèi)重點(diǎn)“走出去”企業(yè)的積極響應(yīng)，涵蓋電力、水利、公路、鐵路、公共設(shè)施、汽車、文化旅游等十多項(xiàng)行業(yè)。該聯(lián)盟以參與企業(yè)海外部門為主搭建信息交流平臺，定期舉辦活動，以服務(wù)企業(yè)“走出去”為宗旨，強(qiáng)化動態(tài)交流，發(fā)揮開發(fā)性金融的獨(dú)特優(yōu)勢，促進(jìn)各方聯(lián)動，服務(wù)國家發(fā)展戰(zhàn)略，實(shí)現(xiàn)合作共贏。

其一，構(gòu)建多層次信息交流平臺。一是建立實(shí)時溝通平臺。指定各參與單位聯(lián)系人，利用互聯(lián)網(wǎng)、微信、QQ等社交通訊工具，實(shí)現(xiàn)7×24全天候跨時區(qū)聯(lián)動，建設(shè)跨行業(yè)、跨領(lǐng)域信息的實(shí)時互聯(lián)、互通的平臺，讓信息得到及時傳遞。二是依托金融咖啡廳模式。不定期邀請聯(lián)盟企業(yè)的海外部門一線負(fù)責(zé)人匯聚一堂，分享和交流所獲得的國別政策、市場環(huán)境、行業(yè)動態(tài)及企業(yè)營運(yùn)需求等信息，讓信息得到有效傳遞。三是舉辦主題交流會。針對“走出去”過程中的一些重要議題，發(fā)揮參與企業(yè)的專業(yè)優(yōu)勢，結(jié)合開行在對口國家國際業(yè)務(wù)開展情況，與企業(yè)共同系統(tǒng)梳理、分析業(yè)務(wù)開展中存在的問題和困難，研究并提出有針對性的工作建議及支持政策，引導(dǎo)企業(yè)在充分進(jìn)行市場調(diào)研、審慎考慮自身?xiàng)l件的基礎(chǔ)上，確定發(fā)展方向和重點(diǎn)；同時，開行陜西分行提供咨詢和參考意見，引導(dǎo)金融資源向重點(diǎn)支持領(lǐng)域有效聚集。

其二，建立多方合作聯(lián)動機(jī)制。一方面，通過聯(lián)盟企業(yè)的研究優(yōu)勢和產(chǎn)業(yè)化能力，支持企業(yè)在境外發(fā)展中通過相互推介、共同考察策劃等多種方式參與重大工程投資，滿足重大工程建設(shè)中涉及的多行業(yè)需求，通過省內(nèi)企業(yè)抱團(tuán)“走出去”形成優(yōu)勢互補(bǔ)的合力，為聯(lián)盟企業(yè)帶來長期互惠互利；另一方面，通過“開行貸款+中信保保險及商業(yè)擔(dān)?！狈绞?，加深銀企合作，實(shí)現(xiàn)開發(fā)性資金與保險資金的配套聯(lián)動。

抱團(tuán)出海銀企聯(lián)盟模式改善了國際業(yè)務(wù)發(fā)展中信息零散、不對稱的情況，避免了企業(yè)因?qū)Ψ菍I(yè)領(lǐng)域主動性不夠而導(dǎo)致的有效信息流失；同時，通過聯(lián)盟企業(yè)間互為信息員、業(yè)務(wù)員，分享海外投資經(jīng)營經(jīng)驗(yàn)，及開發(fā)性資金與保險類資金配套互動方式，有效解決了“走出去”企業(yè)的信息、渠道、思路及資金問題。抱團(tuán)出海銀企聯(lián)盟使得開行與企業(yè)從過去的“點(diǎn)對點(diǎn)”方式轉(zhuǎn)變?yōu)椤包c(diǎn)對面”方式，提高了信息交流效率，發(fā)揮出銀企間優(yōu)勢互補(bǔ)的合力；同時，也讓企業(yè)在國際合作舞臺結(jié)交了有經(jīng)驗(yàn)的伙伴和幫手，在項(xiàng)目開發(fā)中找尋利益共同點(diǎn)，調(diào)動合作的主動性、積極性，做大共同利益的蛋糕。

方案二：搭建國際業(yè)務(wù)宣介和項(xiàng)目對接平臺

開行陜西省分行的宣介會采取了“集中宣介+交流研討+項(xiàng)目對接”相結(jié)合的方式進(jìn)行，以確保交流溝通充分，幫助企業(yè)捕捉投資信息、挖掘合作機(jī)遇、解決實(shí)際問題。通過宣介，企業(yè)能夠加深對我國最新對外投資合作政策及對海外投資重點(diǎn)環(huán)節(jié)的了解。如在2014年、2015年的國際業(yè)務(wù)宣介會上，開行陜西省分行通過邀請法國政府投資部、瑞士駐華使館、法屬波利尼西亞經(jīng)濟(jì)發(fā)展部官員出席，使企業(yè)有機(jī)會深入了解法國、瑞士及法、波當(dāng)?shù)氐耐顿Y政策。

通過宣介會，企業(yè)不但可以獲得包括各國投資政策、對華經(jīng)貿(mào)合作熱點(diǎn)以及重點(diǎn)合作項(xiàng)目、項(xiàng)目合作方式等投資信息，還可以在會議現(xiàn)場提出投資地相關(guān)的任何問題，從而使企業(yè)不僅能夠切實(shí)感受到對方招商引資的真誠，而且有具體的項(xiàng)目對接，大大降低了企業(yè)的項(xiàng)目考察成本。

方案三：模式加產(chǎn)品

開發(fā)性金融以多元化的合作模式與業(yè)務(wù)產(chǎn)品為企業(yè)拓展海外市場提供貸款資金服務(wù)，在企業(yè)“走出去”的過程中充分發(fā)揮橋梁紐帶作用。

開發(fā)性金融不單單是給企業(yè)提供貸款，而且要為“走出去”企業(yè)的每一個階段提供融資服務(wù)。

模式一：公司融資。以企業(yè)客戶為融資主體，通過提供貸款、投資、債券發(fā)行、租賃、IPO等金融產(chǎn)品，為企業(yè)客戶開展日常業(yè)務(wù)經(jīng)營、單體項(xiàng)目開發(fā)建設(shè)、并購等具體業(yè)務(wù)提供金融服務(wù)。

模式二：項(xiàng)目融資。以特定項(xiàng)目為融資對象，以項(xiàng)目未來收益作為還款來源，項(xiàng)目相關(guān)資產(chǎn)、收益權(quán)作為抵押，并享有一定追索權(quán)的融資模式。

模式三：政府合作。以合作國政府部門或其指定的融資機(jī)構(gòu)作為融資主體，按照商業(yè)化原則，通過提供投融資服務(wù)，支持合作國重點(diǎn)、熱點(diǎn)項(xiàng)目的建設(shè)實(shí)施，幫助合作國提升社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平。

模式四：金融合作。通過開行遍布全球的業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)布局，與區(qū)域、次區(qū)域金融機(jī)構(gòu)，合作國中央銀行、開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)、主力商業(yè)銀行，以及國際知名金融機(jī)構(gòu)開展授信轉(zhuǎn)貸、銀團(tuán)貸款、聯(lián)合貸款等金融產(chǎn)品合作。

業(yè)務(wù)產(chǎn)品方面，開行發(fā)揮開發(fā)性金融長期性、開發(fā)性、引導(dǎo)性的優(yōu)勢和作用，為“走出去”企業(yè)提供貸款、投資、中間業(yè)務(wù)等三大類產(chǎn)品，包括大額融資協(xié)議、境外金融機(jī)構(gòu)授信、買方信貸、賣方信貸、項(xiàng)目融資、EPC貸款、并購貸款、境外人民幣或外匯流動資金貸款、外匯建設(shè)期短貸、內(nèi)保外貸、機(jī)制評審分筆授信、貿(mào)易融資國際結(jié)算、規(guī)劃合作貸款、中小企業(yè)專項(xiàng)貸款、主權(quán)基金等12類子項(xiàng)產(chǎn)品。

金融支持企業(yè)“走出去”不單單是給企業(yè)提供貸款，而且要給“走出去”企業(yè)的每一個階段提供融資服務(wù)。融資服務(wù)的核心是要了解企業(yè)的難處和國家發(fā)展戰(zhàn)略，為企業(yè)制定出一套融智方案解決其在發(fā)展中遇到的問題。抱團(tuán)出海銀企聯(lián)盟及國際業(yè)務(wù)宣介平臺的多層次信息交流方式，可以讓開行可以及時掌握企業(yè)的難處，在“走出去”企業(yè)之間以及企業(yè)和銀行之間形成有效銜接，使銀企在國際業(yè)務(wù)中能共同規(guī)避不足、降低風(fēng)險，推動企業(yè)集群式“走出去”。

作者單位：國家開發(fā)銀行陜西分行