周宇

【摘要】以“任務(wù)驅(qū)動”為新思路，對高職院校保險實訓(xùn)課程進(jìn)行課程設(shè)計，按照任務(wù)驅(qū)動的理念對保險實訓(xùn)課程內(nèi)容進(jìn)行重新整合，在教學(xué)過程中有效地提高了學(xué)生的綜合素質(zhì)和師資隊伍水平。

【關(guān)鍵詞】任務(wù)驅(qū)動 保險實訓(xùn) 課程研究

一、引言

傳統(tǒng)課程模式已經(jīng)不能包容新型人才培養(yǎng)目標(biāo)及創(chuàng)新型教育實施的內(nèi)動力，必須打破原有課程之間的界限，以創(chuàng)新思維對現(xiàn)有專業(yè)課程進(jìn)行重組、整合與開發(fā)，構(gòu)建具有綜合性、開放性與靈活性的新型課程模式，激發(fā)學(xué)生的創(chuàng)造性及學(xué)習(xí)的主動性，突出對學(xué)生綜合職業(yè)技能的培養(yǎng)。目前，保險實訓(xùn)課程在實踐教學(xué)環(huán)節(jié)上存在一定程度的錯位和缺失。從資源分配來看，師資力量、實訓(xùn)設(shè)備等有限的教學(xué)資源投向銀行和證券理論與實踐課程的教學(xué)和研究過程中；從思想意識來看，保險實訓(xùn)并沒有得到相應(yīng)的重視，不僅學(xué)生不能意識到保險實訓(xùn)的重要性，很多老師也不能意識到這一問題。保險實訓(xùn)，僅依賴于校內(nèi)機房安裝的保險業(yè)務(wù)模擬軟件，讓學(xué)生在機房中完成保單錄入、保險核保、理賠等業(yè)務(wù)流程，而這些都屬于保險公司的內(nèi)勤崗位所需掌握的技能，但此類崗位用人需求小，并且門檻較高，至少需要本科及以上的學(xué)歷。 因此，學(xué)生雖然掌握了模擬軟件的操作，在現(xiàn)實中不一定能找到用武之地。因此，有必要將任務(wù)驅(qū)動教學(xué)法引入保險實訓(xùn)課程中，對課程體系內(nèi)容進(jìn)行新的設(shè)計。

二、任務(wù)驅(qū)動定義

“任務(wù)驅(qū)動”是一種建立在建構(gòu)主義教學(xué)理論基礎(chǔ)上的教學(xué)法。它要求“任務(wù)”的目標(biāo)性和教學(xué)情境的創(chuàng)建。 使學(xué)生帶著真實的任務(wù)在探索中學(xué)習(xí)。 在這個過程中，學(xué)生還會不斷地獲得成就感，可以更大地激發(fā)他們的求知欲望，逐步形成一個感知心智活動的良性循環(huán)，從而培養(yǎng)出獨立探索、勇于開拓進(jìn)取的自學(xué)能力。根據(jù)對就業(yè)市場的分析，保險行業(yè)人才需求量最大的工作崗位是壽險理財顧問。

三、任務(wù)驅(qū)動教學(xué)法在保險實訓(xùn)中的運用

（一）實訓(xùn)內(nèi)容設(shè)計

本文模擬壽險理財顧問場景，對學(xué)生進(jìn)行針對性訓(xùn)練。因此，需要對實訓(xùn)內(nèi)容進(jìn)行任務(wù)化分解，重新設(shè)計，并以學(xué)生寢室為單位進(jìn)行分組，進(jìn)行任務(wù)布置，如下所示：任務(wù)1：填寫投保單任務(wù)內(nèi)容：①向?qū)W生提供實務(wù)中采用的真實的投保單并提供填寫范例，并讓學(xué)生填寫；② 要求學(xué)生對投保單進(jìn)行網(wǎng)上錄入；③組內(nèi)成員相互進(jìn)行投保單填寫指導(dǎo)；任務(wù)2：保險險種分析任務(wù)內(nèi)容：①每組學(xué)生搜集各類保險公司推出的險種；②分析比較這些險種的異同；③制成 PPT 由小組代表進(jìn)行匯報知識；任務(wù)3：保險市場客戶調(diào)查任務(wù)內(nèi)容：①每組設(shè)計調(diào)查方案及調(diào)查問卷并提交；②根據(jù)小組提交的方案，讓學(xué)生在指定區(qū)域內(nèi)進(jìn)行市場調(diào)研；③制作調(diào)研報告并進(jìn)行 PPT 匯報知識；任務(wù)4：保險從業(yè)人員禮儀訓(xùn)練任務(wù)內(nèi)容：①保險公司實際參觀，并閱讀保險從業(yè)人員禮儀規(guī)范；②請保險公司員工對學(xué)生進(jìn)行講解與示范；③學(xué)生真實場景體驗知識；任務(wù)5：電話約訪與面談任務(wù)內(nèi)容：①小組內(nèi)通過角色扮演和互換，進(jìn)行電話約訪訪及電話銷售訓(xùn)練，并處理準(zhǔn)客戶提出的異議；②在模擬場景中，進(jìn)行初次面談的話題尋找、客戶引導(dǎo)、溝通保險觀念，并了解準(zhǔn)客戶的基本信息，通過溝通確認(rèn)其保險需求知識；任務(wù)6：保險計劃書制作任務(wù)內(nèi)容：①向?qū)W生提供真實的保險產(chǎn)品資料。小組成員內(nèi)部討論、總結(jié)每一種保險產(chǎn)品的保險責(zé)任、優(yōu)勢及其適合的人群；②組內(nèi)成員在模擬的情境與建議下將產(chǎn)品進(jìn)行組合，實現(xiàn)以最小的成本獲得最高保險保障的目的； ③讓每組學(xué)生根據(jù)準(zhǔn)客戶的基本信息和保險需求，為其量身制定保險計劃，并制作保險建議書；任務(wù)7：保險合同促成任務(wù)內(nèi)容： ①每組學(xué)生用 PPT 形式在五分鐘時間內(nèi)介紹自己為準(zhǔn)客戶制定的保險計劃最大的特點； ②小組內(nèi)通過角色扮演和互換，向準(zhǔn)客戶詳細(xì)解釋說明保險建議書的內(nèi)容，并處理客戶的異議，促成簽約知識；任務(wù)8：售后服務(wù)提供任務(wù)內(nèi)容：①小組內(nèi)通過角色扮演和互換，向客戶詳細(xì)說明保險合同的條款和主要內(nèi)容，尤其是免責(zé)條款；②向小組外成員要求客戶轉(zhuǎn)介紹，爭取獲得 3-5 個準(zhǔn)客戶名單。

（二）考核方法

保險實訓(xùn)課的考核，可以根據(jù)每一步驟的能力要求設(shè)置考核標(biāo)準(zhǔn)，采取分任務(wù)評價的方式，既要使該課程的考核既能體現(xiàn)學(xué)生將理論知識應(yīng)用于實踐的效果，又要充分體現(xiàn)學(xué)生在實訓(xùn)互動中的參與度、積極性和獨創(chuàng)性。因此，根據(jù)這樣的思想，可以參照考核標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評價：例如，行業(yè)專家與專任教師共同制訂綜合實訓(xùn)項目考核評分標(biāo)準(zhǔn)，訓(xùn)練結(jié)束后，老師對項目進(jìn)行編號，讓學(xué)生抽簽進(jìn)行單獨考核，考核以動手操作為主，采取全程評價方式，嚴(yán)格按照評分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評判，考核不合格者，可利用課余時間加強訓(xùn)練，進(jìn)行補考。

（三）驅(qū)動教學(xué)法的必要條件

要促成實訓(xùn)內(nèi)容的高質(zhì)量實現(xiàn)，需要教學(xué)硬件和軟件資源的配套。從硬件來說，實訓(xùn)室最好能模擬保險公司的工作環(huán)境，一部分實訓(xùn)也可在普通的教室內(nèi)進(jìn)行，但需要將桌椅重新進(jìn)行擺放，以方便學(xué)生的分組和演練。因此，需要建立專門的保險業(yè)務(wù)實訓(xùn)室，最大程度地與保險公司的工作環(huán)境貼近。 從軟件上來看，需要高質(zhì)量的實訓(xùn)教師的要求較高，最好是有過保險業(yè)從業(yè)經(jīng)驗的“雙師型”教師。 同時教師還要具備較強的教學(xué)組織、控制和協(xié)調(diào)能力，在教學(xué)方法上也應(yīng)該有所改革。摒棄傳統(tǒng)的課堂教學(xué)中那些滿堂灌、填鴨式等束縛學(xué)生創(chuàng)造力和動手能力的教學(xué)方法，采用情境法、角色扮演法、分組討論法、競賽法等適合高職學(xué)生特點的教學(xué)方法。甚至可以采取課堂內(nèi)結(jié)合課堂外的手段，提高學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，增強學(xué)生的參與度，并最大限度地激發(fā)學(xué)生的創(chuàng)造性，教師此時應(yīng)扮演的是組織者和引導(dǎo)者的角色，適時地給予學(xué)生鼓勵、點評和指導(dǎo)，真正實現(xiàn)課堂以學(xué)生為主體的主旨。

四、結(jié)束語

基于任務(wù)驅(qū)動的保險實訓(xùn)設(shè)計還應(yīng)該是與時俱進(jìn)的課程：授課教師必須根據(jù)保險公司相關(guān)崗位的人才要求以及保險產(chǎn)品的等信息的變化，適時地調(diào)整保險實訓(xùn)活動的內(nèi)容。并且，對于優(yōu)秀的學(xué)生，應(yīng)加強對其的引導(dǎo)。要想使保險實訓(xùn)活動更接近真實的工作過程和環(huán)境，學(xué)校與保險公司的合作非常必要。一方面，實訓(xùn)活動的開展需要保險公司提供真實的保險產(chǎn)品資料；另一方面，學(xué)?？芍概山處熐巴ｋU公司接受相關(guān)培訓(xùn)，或直接聘請保險公司相關(guān)人員擔(dān)任實訓(xùn)教師，這樣才能使實訓(xùn)活動更有針對性。借助保險公司在一線一工作多年的業(yè)務(wù)骨干，定期對學(xué)生進(jìn)行保單營銷業(yè)務(wù)培訓(xùn)，以彌補校內(nèi)老師實戰(zhàn)經(jīng)驗的不足。保險實訓(xùn)課程承擔(dān)保險代理人的培養(yǎng)任務(wù)之外，同時也可以是保險公司的準(zhǔn)“保險代理營銷部”，為其拓展業(yè)務(wù)。