周新濤

【摘 要】隨著經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展，企業(yè)進(jìn)行資金的集中管理成為了大勢(shì)所趨。本文立足于當(dāng)今的時(shí)代背景，針對(duì)石油公司在資金集中管理過程中所面臨的問題進(jìn)行分析，并且運(yùn)用理論與實(shí)際相結(jié)合的方式，提出了相應(yīng)的解決對(duì)策，供相關(guān)人員參考。

【關(guān)鍵詞】石油公司；資金集中管理；問題；對(duì)策

一、引言

資金是企業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)，因此，如何提高資金的管理能力以及實(shí)現(xiàn)資金的高速運(yùn)轉(zhuǎn)就成為了眾多企業(yè)共同面臨的問題，但是由于資金集中管理制度在我國(guó)尚且處于起步階段，所以在運(yùn)行的過程中存在許多無(wú)法避免的問題，這就要求管理部門結(jié)合企業(yè)自身的實(shí)際情況對(duì)管理方式進(jìn)行創(chuàng)新，通過對(duì)資金進(jìn)行高效的集中管理，達(dá)到促進(jìn)企業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的目的。

二、石油公司進(jìn)行資金集中管理面臨的問題

1.服務(wù)的范圍和對(duì)象定位不明

從目前的情況來(lái)看，在石油公司進(jìn)行資金集中管理的過程中存在對(duì)服務(wù)的范圍和對(duì)象定位不明的問題。從資金集中管理的范圍看，石油公司將對(duì)總部層面上的資金進(jìn)行集中管理作為宏觀的發(fā)展方向，從而忽略了在區(qū)域內(nèi)進(jìn)行資金集中管理的重要性。從資金集中管理的對(duì)象看，其主要的服務(wù)對(duì)象是股份企業(yè)內(nèi)部的油氣資本，其他類型的企業(yè)并未在其管理的范圍之內(nèi)，這對(duì)企業(yè)的發(fā)展是非常不利的。

2.管理職能的不突出是石油公司進(jìn)行資金集中管理過程中所構(gòu)建的構(gòu)架存在的主要問題，也就是說(shuō)，管理者只對(duì)資金集中的過程關(guān)注，而對(duì)資金集中后的管理沒有引起足夠的重視，由此可以看出，我國(guó)的資金集中管理制度與發(fā)達(dá)國(guó)家還有較長(zhǎng)的距離，許多與資金集中管理相關(guān)的領(lǐng)域還未被開發(fā)。

3.金融業(yè)務(wù)單一

在結(jié)算方面遭遇瓶頸是石油公司在進(jìn)行資金集中管理的過程中面臨的又一問題，雖然石油公司始終在對(duì)企業(yè)的集中管理業(yè)務(wù)進(jìn)行不斷的發(fā)展和創(chuàng)新，但是仍舊存在業(yè)務(wù)的種類具有局限性的情況，并且由于我國(guó)的經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)尚且處于發(fā)展之中，還不具備完善的體系，所以集中管理后的資金仍舊只能在企業(yè)的內(nèi)部流通。

三、石油公司進(jìn)行資金集中管理面臨問題的對(duì)策

1.明確管理范圍和對(duì)象的定位

對(duì)自身資金集中管理進(jìn)行明確的定位、對(duì)企業(yè)的資源進(jìn)行有效整合以及確定企業(yè)的服務(wù)宗旨，可以在很大程度上解決由于定位不明所導(dǎo)致的一系列問題。石油公司進(jìn)行資金集中管理的范圍不能夠僅僅針對(duì)企業(yè)的總體層面，而是應(yīng)該在對(duì)企業(yè)的總體層面以及區(qū)域內(nèi)層面的資源進(jìn)行整合的同時(shí)，向外部進(jìn)行業(yè)務(wù)拓展，通過對(duì)資金集中管理力度的加強(qiáng)，提高資金的使用率，與此同時(shí)，還應(yīng)當(dāng)注意進(jìn)行資金集中管理的對(duì)象不能僅僅針對(duì)油氣資源，而是應(yīng)當(dāng)向企業(yè)的金融類產(chǎn)品逐漸轉(zhuǎn)變，對(duì)資金集中管理的定位進(jìn)行完善，可以達(dá)到促進(jìn)企業(yè)經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)發(fā)展的目的。

2.對(duì)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行創(chuàng)新和發(fā)展

（1）改進(jìn)業(yè)務(wù)

想要解決結(jié)算業(yè)務(wù)所遭遇到的瓶頸問題，就需要管理部門對(duì)管理手段進(jìn)行創(chuàng)新，對(duì)銀行所提供的網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行合理利用，將企業(yè)內(nèi)部的資金結(jié)算系統(tǒng)作為中樞，實(shí)現(xiàn)企業(yè)內(nèi)部針對(duì)企業(yè)所開發(fā)的網(wǎng)上銀行與真正銀行的網(wǎng)上銀行實(shí)現(xiàn)完美的對(duì)接。與此同時(shí)，管理部門還需要對(duì)企業(yè)內(nèi)部的資源進(jìn)行有效整合，這是由于一旦出現(xiàn)資源整合不利的情況，就會(huì)對(duì)企業(yè)的發(fā)展產(chǎn)生不利的影響。針對(duì)石油公司自身的特點(diǎn)來(lái)說(shuō)，該企業(yè)若想對(duì)資金進(jìn)行有效整合，就需要管理部門對(duì)企業(yè)以及地區(qū)內(nèi)的資源進(jìn)行系統(tǒng)的管理，同時(shí)在企業(yè)的服務(wù)框架內(nèi)納入結(jié)算中心的業(yè)務(wù)，集中地區(qū)內(nèi)資金，從而實(shí)現(xiàn)對(duì)企業(yè)的資源進(jìn)行有效的整合，以此達(dá)到增強(qiáng)企業(yè)資金集中管理能力的目的。

（2）發(fā)展業(yè)務(wù)

隨著近幾年我國(guó)金融業(yè)和經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)的逐漸開放，開始有越來(lái)越多的企業(yè)意識(shí)到中間業(yè)務(wù)對(duì)于企業(yè)的發(fā)展所起到的重要作用，而石油公司對(duì)自身的資金集中管理業(yè)務(wù)進(jìn)行發(fā)展也是順應(yīng)了經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)的需求。針對(duì)石油集團(tuán)所衍生的中間業(yè)務(wù)包括財(cái)務(wù)顧問、企業(yè)資金管理等，石油公司在進(jìn)行資金集中管理的過程中已經(jīng)有針對(duì)性的開展了相關(guān)企業(yè)債券的承銷業(yè)務(wù)，同時(shí)，管理部門通過對(duì)自身在金融方面專長(zhǎng)的合理利用，為石油公司以及相關(guān)企業(yè)提供最新的金融信息，并且為相關(guān)企業(yè)進(jìn)行融資的決策提供專業(yè)的意見和建議，力求達(dá)到雙贏的局面。與此同時(shí)，管理部門應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)直接或間接地參與到公司年金的管理中來(lái)，通過對(duì)經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)飛速發(fā)展所產(chǎn)生的年金成果的合理運(yùn)用，達(dá)到為企業(yè)創(chuàng)造利潤(rùn)增長(zhǎng)機(jī)會(huì)的目的。

3.健全金融風(fēng)險(xiǎn)管理體系

健全金融風(fēng)險(xiǎn)管理體系是進(jìn)行高效的資金集中管理工作的基礎(chǔ)，這就需要管理部門對(duì)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的理念和方法進(jìn)行及時(shí)的轉(zhuǎn)變，在對(duì)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的組織進(jìn)行完善的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的方式進(jìn)行有針對(duì)性的改善和創(chuàng)新。在對(duì)石油公司的風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行完善和發(fā)展時(shí)，首先需要管理部門建立起預(yù)警系統(tǒng)，對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前的預(yù)警和控制，并且當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)，管理部門應(yīng)當(dāng)在第一時(shí)間積極應(yīng)對(duì)，針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因進(jìn)行系統(tǒng)、全面的分析，同時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)重新進(jìn)行的全面評(píng)估和健全，從而降低企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的幾率。

四、結(jié)論

綜上所述，石油公司在進(jìn)行資金集中管理的過程中為了從源頭處對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行規(guī)避，應(yīng)當(dāng)首先對(duì)管理范圍和對(duì)象的定位進(jìn)行明確，然后對(duì)相關(guān)管理業(yè)務(wù)進(jìn)行創(chuàng)新，健全金融風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)高效的資金集中管理工作，從而促進(jìn)企業(yè)經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)發(fā)展。

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