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臺(tái)州銀行原始股權(quán)紛爭(zhēng)迷霧

2016-05-15 03:06法人李碩秋黃貴耕胡明鈺
法人 2016年8期
關(guān)鍵詞:李書福臺(tái)州市臺(tái)州

文 《法人》記者 李碩秋 ●黃貴耕 胡明鈺

一線調(diào)查INVESTIGATION

臺(tái)州銀行原始股權(quán)紛爭(zhēng)迷霧

文 《法人》記者 李碩秋 ●黃貴耕 胡明鈺

作為臺(tái)州銀行的原始股東,尤子荷長(zhǎng)達(dá)十年的舉報(bào)不僅呈現(xiàn)了他與這家金融機(jī)構(gòu)掌門人陳小軍的財(cái)富恩怨,也暴露了臺(tái)州銀行在公司治理上隱藏的巨大風(fēng)險(xiǎn)。吉利集團(tuán)領(lǐng)袖李書福隱名持股,則讓這場(chǎng)金融帝國(guó)創(chuàng)始人之間的紛爭(zhēng)更加撲朔迷離

72歲的尤子荷站在臺(tái)州銀行總部的連廊上,身邊走過一張張陌生的面孔,他心中突然生出一絲莫名的憤怒和不安。陽光下熠熠生輝的臺(tái)州銀行大樓曾經(jīng)讓尤子荷涌動(dòng)過作為創(chuàng)始人的驕傲,但今天,他與臺(tái)州銀行的掌門人陳小軍已形同陌路,甚至是勢(shì)不兩立。

“我的合法股權(quán)被陳小軍非法侵占了?!庇茸雍筛嬖V《法人》記者,在過去的十多年中,他為了維護(hù)自己在臺(tái)州銀行的股份權(quán)益,不斷向多個(gè)部門舉報(bào)陳小軍。

“臺(tái)州銀行董事長(zhǎng)陳小軍涉嫌利用職權(quán),自批自貸為自己隱名控股的多家公司購(gòu)買銀行股權(quán),為掩蓋事實(shí),又將涉嫌違法增資擴(kuò)股的工商登記頁面從工商局檔案室中抽走并刪除相應(yīng)的電子檔案;還通過自批自貸給自己實(shí)際控制的多家公司進(jìn)行高息轉(zhuǎn)貸、牟取暴利,嚴(yán)重?fù)p害了臺(tái)州銀行及其股東的合法權(quán)益?!庇茸雍傻呐e報(bào)聽上去言之鑿鑿,但記者并不知道,舉報(bào)人的說辭離真相究竟有多遠(yuǎn)?

因欠缺法律知識(shí),遲到的訴訟致舉報(bào)人喪失勝訴權(quán)

公開資料顯示,臺(tái)州銀行股份有限公司(簡(jiǎn)稱“臺(tái)州銀行”),其名稱歷經(jīng)浙江省黃巖路橋銀座金融服務(wù)社、臺(tái)州市路橋城市信用社、臺(tái)州市銀座城市信用社、臺(tái)州市商業(yè)銀行股份有限公司等多次演變,資本金也由創(chuàng)辦之初的10萬元發(fā)展到注冊(cè)資金18億元,截至2015年12月末,該行資產(chǎn)總額達(dá)1235.08億元,存款余額1014.93億元,貸款余額780.77億元。

現(xiàn)已年逾古稀的尤子荷家住浙江臺(tái)州市路橋區(qū),年輕時(shí)憑著勤勞致富,在上世紀(jì)八十年代的改革開放初期已經(jīng)小有積蓄,頗具投資眼光的他毅然投身于當(dāng)時(shí)尚處襁褓之中的金融服務(wù)業(yè)。

據(jù)尤子荷介紹,浙江省黃巖路橋銀座金融服務(wù)社(下稱金融服務(wù)社,也即臺(tái)州銀行前身)由他、阮觀明和陳小軍三人在1988年共同出資組建成立,注冊(cè)資本為10萬元,出資比例分別為陳小軍40%,阮觀明40%,尤子荷20%,陳小軍擔(dān)任董事長(zhǎng)兼總經(jīng)理。后經(jīng)多次增資擴(kuò)股,到1992年,總股金達(dá)到97.8萬元。

尤子荷回憶,1992年4月份左右,在浙江省臺(tái)州市路橋區(qū)路橋鎮(zhèn)中路營(yíng)業(yè)部二樓總經(jīng)理辦公室召開會(huì)議,參加人員有李書福、陳小軍、阮觀明和尤子荷四個(gè)人,具體討論信用社吸收李書福為股東事宜。當(dāng)時(shí)信用社的實(shí)際股東是李書福、陳小軍、阮觀明和尤子荷。李書福參與投資后,四位股東內(nèi)部協(xié)商調(diào)整了股權(quán)比例,調(diào)整后的股權(quán)比例實(shí)際上為:李書福60%,陳小軍16%、阮觀明16%、尤子荷8%,李書福作為隱名股東在工商注冊(cè)上并未直接體現(xiàn)其實(shí)名股權(quán),且仍由陳小軍擔(dān)任董事長(zhǎng)職務(wù)。

之前的發(fā)展與股東合作似乎都一帆風(fēng)順,股東之間也并無大的沖突與矛盾,轉(zhuǎn)折發(fā)生在尤子荷承包田洋王儲(chǔ)蓄所之后。

據(jù)尤子荷提供的《路橋城市信用社承包經(jīng)營(yíng)合同》顯示:1995年8月,由陳小軍代表信用社作為發(fā)包人,尤子荷代表田洋王儲(chǔ)蓄所承包人,雙方簽訂的承包合同的承包期限為長(zhǎng)期。然而只承包到1999年年底,尤子荷就被迫離開他苦心經(jīng)營(yíng),并取得喜人業(yè)績(jī)的田洋王儲(chǔ)蓄所。

據(jù)當(dāng)時(shí)路橋城市信用社財(cái)務(wù)部核算,也似乎印證了尤子荷不錯(cuò)的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī):

1995年田洋王儲(chǔ)蓄所賬面利潤(rùn)為43.932922萬元;

1996年田洋王儲(chǔ)蓄所賬面利潤(rùn)為269.953747萬元;

1997年田洋王儲(chǔ)蓄所全年?duì)I業(yè)收入為521.686639萬元,年末賬面反映利潤(rùn)為296.588073萬元;

1998年田洋王儲(chǔ)蓄所賬面利潤(rùn)為120.363267萬元,沖減當(dāng)年信貸處罰合計(jì)金額為11.7985萬元,實(shí)際利潤(rùn)反映為108.564767萬元;

1999年田洋王儲(chǔ)蓄所全年?duì)I業(yè)收入為291.974213萬元,賬面利潤(rùn)為108.968573萬元,沖減當(dāng)年信貸處罰合計(jì)金額為19.9850萬元,實(shí)際利潤(rùn)反映為88.983573萬元。

按照《路橋城市信用社承包經(jīng)營(yíng)合同》規(guī)定,尤子荷作為承包人可以提取田洋王儲(chǔ)蓄所年末稅后利潤(rùn)的25%(主任基金10%+承包者獎(jiǎng)金15%)。

“可我并沒有按規(guī)定提取到應(yīng)得的承包獎(jiǎng)金,而且,在合同有效的期限內(nèi)直接被陳小軍強(qiáng)行趕出田洋王儲(chǔ)蓄所?!庇茸雍煞治稣J(rèn)為,因?yàn)樘镅笸鮾?chǔ)蓄所在他承包后,經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)增長(zhǎng)迅速,按照承包合同規(guī)定,尤子荷應(yīng)分得的利潤(rùn)太高,陳小軍眼看尤子荷的收益太高而眼紅,所以,故意制造借口,單方強(qiáng)制取消其承包權(quán)。

一位與臺(tái)州銀行有多年業(yè)務(wù)往來的人士告訴《法人》記者,因尤子荷文化水平低,法律知識(shí)更是欠缺,尤子荷雖然明知被侵權(quán),一心想討回田洋王儲(chǔ)蓄所的承包權(quán)與應(yīng)分得的利潤(rùn),但始終沒有找到維護(hù)自己合法權(quán)益的正常渠道,他多年四處上訪和實(shí)名舉報(bào)均未奏效。

直到2013年11月,尤子荷才向法院起訴,結(jié)果法院審理后認(rèn)為,其承包合同系當(dāng)時(shí)雙方真實(shí)意思表示,并不違反國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定,因此合法有效。但是,因?yàn)橛茸雍捎?999年底已經(jīng)離開田洋王儲(chǔ)蓄所,造成事實(shí)上的承包合同被終止和解除,至今已經(jīng)達(dá)十余年,而尤子荷不能提供訴訟時(shí)效中斷與中止的相關(guān)證據(jù),故本案超過法定訴訟時(shí)效,尤子荷作為原告已經(jīng)喪失勝訴權(quán)。法院據(jù)此判決尤子荷敗訴。

臺(tái)州銀行總部大樓

有媒體稱,臺(tái)州銀行涉違規(guī)經(jīng)營(yíng)遭銀監(jiān)局處罰

因訴訟時(shí)效問題敗訴后的尤子荷始終不服氣,一方面認(rèn)為自己沒有被正式解除承包合同,所以其承包權(quán)就應(yīng)長(zhǎng)期存在,同時(shí),他也通過多種渠道搜集了大量證據(jù)后,發(fā)現(xiàn)臺(tái)州銀行存在眾多違法違規(guī)的問題,因此,開始了長(zhǎng)期的實(shí)名舉報(bào)。

尤子荷反映,自1988年成立金融服務(wù)社至路橋城市信用社再至2002年改制成臺(tái)州商業(yè)銀行,這期間,陳小軍一直都任董事長(zhǎng)兼總經(jīng)理,整個(gè)信用社完全由他一個(gè)人把控,甚至包括工商登記變更及增資擴(kuò)股等涉及全體股東重大權(quán)益的決定,也幾乎全部由他一手操辦,從未召開股東會(huì)或向股東通報(bào)。

“為了調(diào)查陳小軍的劣跡,我花費(fèi)了10余年時(shí)間進(jìn)行調(diào)查?!痹谟浾呙媲?,尤子荷一口氣列舉了陳小軍數(shù)條“罪狀”:臺(tái)州銀行(從創(chuàng)辦至今)董事長(zhǎng)一職始終由陳小軍一人擔(dān)任,陳小軍長(zhǎng)期利用職權(quán),通過自批自貸等手段,以隱名控股的多家公司名義向臺(tái)州銀行貸款,然后用于購(gòu)買臺(tái)州銀行改制后的股份,為自己獲取股權(quán);陳小軍還通過18家公司及銀座典當(dāng)行從臺(tái)州銀行低息貸款,然后高息轉(zhuǎn)貸牟取暴利;最后,陳小軍還將臺(tái)州銀行前身原路橋城市信用社花費(fèi)500萬元購(gòu)買的1500余畝土地占為己有,并建成由其私人實(shí)際控制的金泉農(nóng)莊金荔泉度假村。

“2002年原臺(tái)州市銀座城市信用社進(jìn)行改制、同時(shí)增資擴(kuò)股成立商業(yè)銀行時(shí),陳小軍利用職權(quán),自己審批、自己擔(dān)保、自己放貸,通過日泉食品有限公司、匯業(yè)投資有限公司等5家公司,獲得貸款21796萬元?!庇茸雍煞Q,陳小軍利用自批自貸的上述貸款21796萬元,將臺(tái)州銀行的注冊(cè)資本增資為3億元,通過上述五家公司的名義購(gòu)買股權(quán),使得自己實(shí)際控制的股份達(dá)到臺(tái)州銀行全部股份的53%。

神秘消失的增資擴(kuò)股登記頁面“158”頁。

工商登記檔案實(shí)拍截圖顯示缺“158”頁。

然而,記者獲取的公開工商資料顯示,陳小軍實(shí)名股份僅占臺(tái)州銀行總股本的0.5981%。

尤子荷告訴《法人》記者,陳小軍利用謝佩君和莫華君等兩人作為法人代表注冊(cè)了臺(tái)州匯泰投資咨詢有限公司、臺(tái)州市日泉食品有限公司路橋分公司、臺(tái)州市金座倉(cāng)儲(chǔ)有限公司、臺(tái)州市路橋青少年農(nóng)業(yè)實(shí)踐基地有限公司、臺(tái)州金荔泉度假村有限公司、臺(tái)州華博投資咨詢有限公司、臺(tái)州市日泉食品有限公司、臺(tái)州山拓企業(yè)管理咨詢有限公司等十余家企業(yè),然后以這些企業(yè)及銀座典當(dāng)行的名義通過自批自貸后,再高息轉(zhuǎn)貸給民營(yíng)企業(yè)牟取暴利。

陳小軍與謝佩君、莫華君兩人到底是什么關(guān)系?他們之間是否達(dá)成過交易?上述10余家公司從臺(tái)州銀行貸款后又高息轉(zhuǎn)貸給了哪些民營(yíng)企業(yè)以牟利?對(duì)于《法人》記者的這些追問,尤子荷表示“有證據(jù)”,但并沒有向記者出示。記者通過多種渠道試圖聯(lián)系謝佩君、莫華君,未果;同時(shí)發(fā)函向陳小軍核實(shí),迄止發(fā)稿也仍未得到回復(fù)。

不過,《法人》記者查詢工商企業(yè)登記系統(tǒng)時(shí)發(fā)現(xiàn),上述10余家企業(yè)其法人代表或控股人多數(shù)為謝佩君與莫華君二人,并且這些公司還有一個(gè)共同的特點(diǎn)就是,多數(shù)公司的主營(yíng)業(yè)收入、員工人數(shù)及納稅額不是為零就是對(duì)外不顯示;各個(gè)公司之間交叉持股的現(xiàn)象也非常普遍。

記者還注意到,臺(tái)州銀行涉嫌違規(guī)經(jīng)營(yíng)的問題并非只有尤子荷一人舉報(bào),據(jù)中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)報(bào)道,臺(tái)州銀行違規(guī)將貸款資金轉(zhuǎn)為定期存款后用于辦理質(zhì)押貸款;貸款資金被挪用后流入證券賬戶;并涉嫌辦理無真實(shí)貿(mào)易背景銀行承兌匯票,2015 年9月21日,中國(guó)銀監(jiān)會(huì)臺(tái)州監(jiān)管分局臺(tái)銀監(jiān)罰〔2015〕7號(hào)對(duì)臺(tái)州銀行處以130萬元的罰款。

7月28日,針對(duì)上述各項(xiàng)舉報(bào),《法人》記者專程赴臺(tái)州銀行總部采訪,并留下書面采訪提綱,第二天記者還電話聯(lián)系該行品牌宣傳部高級(jí)經(jīng)理鄧明歌女士詢問臺(tái)州銀行領(lǐng)導(dǎo)是否接受當(dāng)面采訪。鄧經(jīng)理電話中告訴記者,采訪提綱已經(jīng)轉(zhuǎn)交銀行領(lǐng)導(dǎo),目前還在開會(huì)研究,領(lǐng)導(dǎo)尚未明確是否接受采訪。

值得注意的是,在一份舉報(bào)材料中,多次提到吉利集團(tuán)董事長(zhǎng)李書福作為黃巖路橋銀座金融服務(wù)社(系臺(tái)州銀行前身)第四位原始股東,并曾經(jīng)隱名持股達(dá)60%。尤子荷還提供了有李書福本人參加并簽名的兩份股東會(huì)議記錄。其中一份《路橋城市信用社股東大會(huì)決議》內(nèi)容顯示:李書福與其他股東于1995年2月15日,在路橋城市信用社總經(jīng)理辦公室討論了增資擴(kuò)股與尤子荷承包田洋王儲(chǔ)蓄所等事項(xiàng),會(huì)后有李書福等與會(huì)人員的簽名;另一份是《關(guān)于臺(tái)州商業(yè)銀行股權(quán)問題的處置框架備忘錄》,主要是針對(duì)陳小軍利用董事長(zhǎng)職權(quán),自批自貸銀行資金給其實(shí)際控制的臺(tái)州市匯業(yè)投資有限公司和浙江臺(tái)州金橋集團(tuán)兩公司分別增持有原臺(tái)州商業(yè)銀行(系臺(tái)州銀行更名前身)10%股權(quán),涉嫌侵害原始股東們合法權(quán)益的問題,因此,陳小軍被排除在外,參與股權(quán)問題處置會(huì)議的有臺(tái)州銀行原始股東李書福、尤子荷及阮觀明三人,經(jīng)三人討論形成的處置備忘錄顯示:尤子荷堅(jiān)持認(rèn)為陳小軍偽造4732萬元的董事會(huì)決議,堅(jiān)持認(rèn)為陳小軍有嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)犯罪行為;阮觀明認(rèn)為陳小軍利用股權(quán)自批自貸,為匯業(yè)公司、金橋公司提供資金,分別占有臺(tái)州商業(yè)銀行10%股份;李書福認(rèn)為陳小軍可能有經(jīng)濟(jì)問題,但依據(jù)缺乏司法部門的認(rèn)可。

該備忘錄還對(duì)追回的款項(xiàng)和股份如何分配及所需費(fèi)用的分?jǐn)傋隽嗽敿?xì)的規(guī)定:如能追回被陳小軍侵占的股金和股權(quán),其中李書??煞值?0%被追回的股金和10%追回的股權(quán)。最后還經(jīng)尤、阮、李協(xié)商一致,具體由尤子荷負(fù)責(zé)調(diào)查落實(shí)和解決追回股權(quán)和款項(xiàng),所需費(fèi)用李書福負(fù)擔(dān)50%。

在該備忘錄后面也有李書福的簽名,但日期不詳。

公開資料顯示,李書福創(chuàng)辦的吉利集團(tuán)自2002年1月開始持有臺(tái)州商業(yè)銀行、臺(tái)州銀行10%的股份。(臺(tái)州商業(yè)銀行系臺(tái)州銀行的前身——記者注)

7月29日,《法人》記者就相關(guān)問題專程前往吉利集團(tuán)杭州總部進(jìn)行核實(shí),因李書福本人外出不在公司,記者留下書面采訪提綱,該公司工作人員接受采訪提綱后表示會(huì)盡快轉(zhuǎn)交李書福,但直至截稿前,尚未接到吉利集團(tuán)與李書福的相關(guān)回應(yīng)。

管理機(jī)構(gòu)疑惑:增資擴(kuò)股登記資料在工商局如何不翼而飛

隨著記者調(diào)查采訪的深入,臺(tái)州銀行的前身——“路橋城市信用社”時(shí)期一次非同尋常的增資擴(kuò)股過程,也開始浮出水面。

尤子荷實(shí)名舉報(bào)反映,陳小軍在長(zhǎng)期擔(dān)任臺(tái)州銀行董事長(zhǎng)期間,不僅可以隨時(shí)根據(jù)他的需要增加和變換股東股權(quán),而且可以任意改變銀行檔案資料。

其中最為突出的例證就是,一份記載有戴菊芳、陳小兵(斌)等自然人控制的公司法人參加股東增資、擴(kuò)股情況的登記資料,落款時(shí)間為1997年8月,在臺(tái)州市路橋城市信用合作社的《企業(yè)法人申請(qǐng)變更登記注冊(cè)書》中編號(hào)為158的頁面,里面不僅詳細(xì)記載了包括陳小軍、阮觀明及尤子荷等7個(gè)股東原有股金及股份,還有增資擴(kuò)股后的股金和股份的詳細(xì)數(shù)據(jù)。并且上面有所列全部股東的簽名與蓋章。這份重要登記資料居然在工商局的電子檔案與紙質(zhì)檔案中神秘消失了。

據(jù)尤子荷反映,在他公開實(shí)名舉報(bào)陳小軍之后,并在舉報(bào)內(nèi)容中指出該頁面中的他和阮觀明作為股東的簽名蓋章系偽造。因?yàn)樗救嗽趶墓ど叹植樵兊皆擁撁嬷埃瑥膩頉]有看過該登記頁面,更不知道頁面中記載的多出的四位原始股東是如何取得股東增資擴(kuò)股的股份的。過了一段時(shí)間,當(dāng)他再去工商局核查該股權(quán)的真?zhèn)螘r(shí),就發(fā)現(xiàn)該頁面居然找不到了,而是用了一張與股權(quán)毫無關(guān)系的表格充數(shù),尤子荷當(dāng)時(shí)打印了該頁面,打印的日期顯示為2014年1月15日,因此可以推斷,丟失“158”頁面的時(shí)間應(yīng)在2014年1月15日之前。

7月28日,《法人》記者帶著疑問前往臺(tái)州市路橋區(qū)工商分局進(jìn)行核實(shí),該局查檔室工作人員熱情接待記者,并當(dāng)場(chǎng)給記者打開電子檔案進(jìn)行查詢,果然發(fā)現(xiàn)該頁面不存在,尤其蹊蹺的是,該頁面編號(hào)前的157頁和編號(hào)后的159頁都在,唯獨(dú)缺失158號(hào)頁面。該工作人員當(dāng)時(shí)認(rèn)為可能是制作電子檔案時(shí)被漏掃描了,因此,她立即向紙質(zhì)檔案室調(diào)取紙質(zhì)檔案,但大大出乎意料的是,紙質(zhì)檔案中同樣僅僅缺失該頁面。

因?yàn)闊o法做出合理解釋,因此,他們又幫助記者聯(lián)系該局辦公室負(fù)責(zé)人,請(qǐng)局辦公室協(xié)調(diào)記者采訪相關(guān)局領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行了解。該局辦公室陳副主任也同樣認(rèn)真負(fù)責(zé),并積極聯(lián)系局領(lǐng)導(dǎo),因?yàn)楫?dāng)時(shí)局領(lǐng)導(dǎo)在外面開會(huì),陳副主任與記者約定,等他聯(lián)系上局領(lǐng)導(dǎo)并了解清楚相關(guān)情況后,再向記者反饋結(jié)果。

第二天,記者再次致電陳副主任,陳副主任說局領(lǐng)導(dǎo)很重視此事,目前正在協(xié)調(diào)相關(guān)部門進(jìn)行核查,因?yàn)闀r(shí)隔多年,檔案室管理換手人員次數(shù)多,因此,調(diào)查清楚需要一定的時(shí)間。陳副主任表示只要有結(jié)果一定盡快反饋,并向記者要了電子郵箱,以便調(diào)查結(jié)果出來后及時(shí)書面反饋。但直至截稿前,尚未接到該局調(diào)查結(jié)果的反饋信息。

據(jù)了解,臺(tái)州銀行自從由信用社更名為臺(tái)州商業(yè)銀行之后,其工商登記檔案就移交至浙江省工商局,為了進(jìn)一步查實(shí)消失頁面真相,7月29日,《法人》記者奔赴浙江省工商局采訪,該局韓秘書通過查詢后告訴記者,臺(tái)州銀行移交浙江省工商局的工商登記資料的時(shí)間,應(yīng)該是在2002年改制成臺(tái)州商業(yè)銀行之后,而神秘消失的頁面是信用社期間的1997年,因此,浙江省工商局沒有這一時(shí)期的相關(guān)登記資料。

該神秘消失的工商登記頁面,到底掩蓋了什么?究竟是何人所為?作案人又是通過何種手段將保存在工商局的檔案材料盜走并從電腦中予以刪除的?對(duì)此,《法人》記者將繼續(xù)追蹤報(bào)道。

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