張學(xué)清（山東工商學(xué)院　數(shù)學(xué)與信息科學(xué)學(xué)院，山東　煙臺　264005）

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《金融數(shù)學(xué)》教學(xué)改革初探——“探究式”教學(xué)模式和“形成性”考核評價體系

張學(xué)清
（山東工商學(xué)院數(shù)學(xué)與信息科學(xué)學(xué)院，山東煙臺264005）

摘要：本文針對《金融數(shù)學(xué)》課程的特點(diǎn)，研究探討了在教學(xué)中實(shí)施“探究式”教學(xué)模式和“形成性”考核評價體系的可能性和可行性，并就“探究式”教學(xué)模式和“形成性”考核評價體系給出了具體的教學(xué)實(shí)踐方案.為《金融數(shù)學(xué)》及相關(guān)課程的教學(xué)開闊了視野和思路.

關(guān)鍵詞:金融數(shù)學(xué)；教學(xué)改革；探究式教學(xué)；形成性評價

《金融數(shù)學(xué)》是為數(shù)學(xué)與應(yīng)用數(shù)學(xué)專業(yè)金融數(shù)學(xué)方向本科生開設(shè)的專業(yè)核心課程之一.現(xiàn)代金融學(xué)體系以微觀金融學(xué)和宏觀金融學(xué)為理論基礎(chǔ)，而數(shù)理化的研究風(fēng)格貫穿從理論到實(shí)踐的整個過程.在現(xiàn)代金融學(xué)的發(fā)展歷程中，兩次“華爾街革命”產(chǎn)生了一門新興的學(xué)科——金融數(shù)學(xué).簡單的講，金融數(shù)學(xué)就是以數(shù)學(xué)為工具對金融學(xué)的核心問題進(jìn)行定量的分析和研究.對于數(shù)學(xué)專業(yè)的學(xué)生而言，通過本門課程的學(xué)習(xí)，使得他們所掌握的數(shù)學(xué)知識有了用武之地.然而作為一門金融學(xué)和數(shù)學(xué)的交叉學(xué)科，《金融數(shù)學(xué)》的教學(xué)既不同于一般的金融課程，又不同于數(shù)學(xué)課程，只有采取合理有效的課堂教學(xué)方式，才能夠做到“教師樂教，學(xué)生樂學(xué)”.

1　《金融數(shù)學(xué)》當(dāng)前教學(xué)狀況及存在的主要問題

《金融數(shù)學(xué)》目前所采取的教學(xué)方法、考核方式、以及學(xué)生社會實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的匱乏等，都導(dǎo)致原本一門應(yīng)用型很強(qiáng)的科目，其特色在教學(xué)中卻沒有得到良好的體現(xiàn).由于學(xué)生在課堂上看到的主要是數(shù)學(xué)公式的堆砌和不知做何應(yīng)用的的金融理論的羅列；既沒有體會到推導(dǎo)證明數(shù)學(xué)定理的成就感也沒有感受到金融理論應(yīng)用到實(shí)踐的滿足感，學(xué)生對該門課的興趣和學(xué)習(xí)的積極性大打折扣，這無疑會影響到教學(xué)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn).雖然造成以上情況產(chǎn)生的原因是多方面的，單就從課堂教學(xué)和課程考核的角度來看，關(guān)鍵在于該課程現(xiàn)行的教學(xué)內(nèi)容過于理論化、教條化，教學(xué)組織方式中教師占據(jù)主導(dǎo)地位，學(xué)生參與甚少，傳統(tǒng)的考核方式助長學(xué)生的厭學(xué)情緒，存在的主要問題有：

1.1《金融數(shù)學(xué)》課堂教學(xué)內(nèi)容理論化、教條化，案例缺乏實(shí)際應(yīng)用性

《金融數(shù)學(xué)》課程的授課教師一般是數(shù)學(xué)學(xué)院教師，在講解內(nèi)容時習(xí)慣性的沿用傳統(tǒng)的“概念——定理——例題”的固定模式，與一般的數(shù)學(xué)課程的內(nèi)容講解并無二致.課程內(nèi)容所應(yīng)用的案例大多為年代久遠(yuǎn)、“人為加工”或西方“舶來”等，而且許多案例嚴(yán)重的脫離現(xiàn)實(shí)的金融背景.用這樣的案例來訓(xùn)練學(xué)生，其作用及其有限.而真正的原始案例由于其條件與結(jié)論邏輯的不明確性，一般不會完美的契合金融理論.但是只有這樣“原汁原味”的案例才能充分激起學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，挖掘他們的創(chuàng)造力、激發(fā)他們深層次的思考，將所學(xué)理論知識活學(xué)活用，而不僅僅是理論知識的積累.

1.2《金融數(shù)學(xué)》的課堂授課方式缺少學(xué)生的主動參與

傳統(tǒng)的授課方式中，教師是主體，教師占有絕對的主動性，通過教師對知識點(diǎn)的不斷講解和總結(jié)，使學(xué)生直面知識點(diǎn)，構(gòu)建知識體系.但是這種教學(xué)方式往往會出現(xiàn)“滿堂灌”，不利于學(xué)生的思考，也不利于探究能力的培養(yǎng).《金融數(shù)學(xué)》的主要內(nèi)容是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的定價和最優(yōu)投資策略的選擇，這些金融問題跟我們的現(xiàn)實(shí)生活密切相關(guān)，學(xué)生對此應(yīng)該有濃厚的興趣，但礙于他們課堂參與的機(jī)會很少，從而在某些程度上影響了他們學(xué)習(xí)的積極性和主動性.

1.3《金融數(shù)學(xué)》的考核方式扼殺學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性和創(chuàng)新能力

傳統(tǒng)的考核評價模式基本上是“一錘定音”，即一張?jiān)嚲砭蛯W(xué)生對該課程一學(xué)期的學(xué)習(xí)做了一個整體評價.如此只注重結(jié)果，而不注重過程的考核方式導(dǎo)致部分自律性不強(qiáng)的學(xué)生平時學(xué)習(xí)倦怠，只是在期末考試前臨時突擊，混個及格即可.《金融數(shù)學(xué)》作為一門應(yīng)用性很強(qiáng)的課程，更應(yīng)該注重諸如課堂出勤、課堂表現(xiàn)、小組討論、課外探究、課程設(shè)計(jì)等平時各個方面的考核.通過建立合理有效的考核評價體系才能有效地督促學(xué)生認(rèn)真學(xué)習(xí)、并在平時的小組討論、課外作業(yè)、課程設(shè)計(jì)等環(huán)節(jié)激發(fā)學(xué)生的創(chuàng)新能力，并培養(yǎng)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣.

2　《金融數(shù)學(xué)》教學(xué)改革的可能性、可行性、主要內(nèi)容及實(shí)踐方案

針對以上所存在的問題，筆者在近幾年的《金融數(shù)學(xué)》教學(xué)過程中，進(jìn)行了“探究式”教學(xué)模式的教學(xué)改革并建立了與之相適應(yīng)的“形成性”考核評價體系.采用“探究式”教學(xué)模式，更加充分地體現(xiàn)了學(xué)生的主體地位，培養(yǎng)學(xué)生的科學(xué)思維能力、科學(xué)思維方法以及自主學(xué)習(xí)的能力，培樣學(xué)生合理地提出問題并自己解決問題的能力，這些能力的培養(yǎng)在傳統(tǒng)的教學(xué)模式下都不能很好的得到實(shí)現(xiàn).《金融數(shù)學(xué)》之所以適應(yīng)探究式教學(xué)模式是因?yàn)樗芭c其說是一門獨(dú)立學(xué)科，還不如說是作為一系列方法而存在”.在《金融數(shù)學(xué)》學(xué)習(xí)中，除卻學(xué)習(xí)結(jié)論性的基本原理，更重要的是學(xué)習(xí)搞懂原理的形成思路，也就是要掌握解決金融問題的一種思想方法，培養(yǎng)一種思維過程.改革的主要內(nèi)容如下：

（1）通過改變課堂教學(xué)模式，培養(yǎng)學(xué)生的主動探究能力，讓學(xué)生通過小組合作探究的方式，在教師的指導(dǎo)下，解決實(shí)際問題，從而喚起學(xué)生積極主動參與探究學(xué)習(xí)的意識，并逐步形成自主探究學(xué)習(xí)的能力.

（2）改革課堂教學(xué)評價體系，由原來傳統(tǒng)的過程性、終結(jié)性評價的單一模式，轉(zhuǎn)變?yōu)閷W(xué)生的學(xué)習(xí)過程和學(xué)習(xí)能力進(jìn)行綜合評價的形成性評價，以評價促進(jìn)學(xué)生的探究學(xué)習(xí).

（3）采用“電子檔案袋”方式對學(xué)生進(jìn)行形成性評價，對學(xué)生的學(xué)習(xí)態(tài)度、作業(yè)、學(xué)習(xí)方法及學(xué)習(xí)成果進(jìn)行記錄并評價.

教學(xué)改革的具體實(shí)踐方案如下：

（1）建立“探究式”學(xué)習(xí)高效課堂教學(xué)模式.問題探究式課堂教學(xué)模式主要包括：創(chuàng)設(shè)情境、確立問題——收集信息、小組討論——創(chuàng)建答案/解決方案——概括釋疑、過程評價——提出質(zhì)疑、課外探究.教學(xué)中，把問題作為教學(xué)的出發(fā)點(diǎn).如以資本結(jié)構(gòu)理論中的MM理論為例：①設(shè)計(jì)一個問題情景：某人自2012年起經(jīng)營一家公司，有負(fù)債，隨著經(jīng)營狀況的良性發(fā)展，在商業(yè)環(huán)境沒有變化的情況下至2014年，他現(xiàn)金充裕，但公司股票核算起來卻略低于之前有負(fù)債的情況，原因何在？讓學(xué)生利用MM理論來進(jìn)行思考，找出具體的原因.②面對這樣的問題，學(xué)生需要根據(jù)事先分好的小組，對問題進(jìn)行探究.首先大致了解MM理論，根據(jù)MM理論成立的假設(shè)條件和案例的背景，設(shè)定合理的假設(shè)條件，并進(jìn)一步的進(jìn)行探究，大膽假設(shè)出現(xiàn)這種結(jié)果的可能原因，并進(jìn)行小組討論.③每個小組根據(jù)小組討論的結(jié)果，根據(jù)MM理論，找出具體的原因.④教師針對每個小組找出的原因，給予點(diǎn)評，并進(jìn)一步鞏固MM理論的理論知識及其擴(kuò)展情形.⑤在探究上述問題之后，進(jìn)一步將問題擴(kuò)展，讓學(xué)生課下以小組為單位去探究了解中國企業(yè)的資本結(jié)構(gòu)尤其是國有企業(yè)資本結(jié)構(gòu)是否符合MM理論的分析，給出具體的論述.網(wǎng)上提交作業(yè)后，教師根據(jù)事先定好的標(biāo)準(zhǔn)給予評價.

（2）建立和完善小組合作為單位的“電子檔案袋”考核評價機(jī)制.“探究式”學(xué)習(xí)評價注重評價學(xué)生的“探究式”學(xué)習(xí)過程，為了提高“探究式”學(xué)習(xí)的有效性，小組合作探究學(xué)習(xí)方式是一種最有效的學(xué)習(xí)組織方式.小組合作學(xué)習(xí)的優(yōu)勢在于在達(dá)到集體目標(biāo)的同時也實(shí)現(xiàn)個人學(xué)習(xí)目標(biāo).為了實(shí)現(xiàn)這一點(diǎn)，我們建立了讓每個小組成員都能最大程度的激發(fā)潛力的小組合作學(xué)習(xí)機(jī)制、采用“組內(nèi)捆綁、突出個體”的評價模式.為了使評價更有實(shí)效性，小組的每個成員都建立一個“電子檔案袋”，檔案袋的內(nèi)容包括：①體現(xiàn)過程性評價的內(nèi)容：學(xué)生的課堂表現(xiàn)（包括出勤率、小組合作、小組過程設(shè)計(jì)、回答問題等）、課外探究性作業(yè)、課程論文設(shè)計(jì)等；②體現(xiàn)終結(jié)性評價的內(nèi)容：期末考試成績.評價結(jié)果采取評選先進(jìn)個人和優(yōu)秀小組的方式，讓每個學(xué)生都有學(xué)習(xí)的目標(biāo)和動力.

（3）強(qiáng)化小組建設(shè).根據(jù)每個人的學(xué)習(xí)情況并結(jié)合個人意愿，把全體學(xué)生合理地分成若干組，學(xué)生平時的學(xué)習(xí)、作業(yè)檢查和信息反饋以小組為單位進(jìn)行，定期以小組為單位進(jìn)行學(xué)習(xí)成果展示匯報(bào).在每個小組內(nèi)選撥出有責(zé)任心、學(xué)習(xí)能力強(qiáng)、組織能力強(qiáng)的學(xué)生擔(dān)任小組長.小組長是本小組的管理者和探究學(xué)習(xí)的“領(lǐng)頭羊”，教師通過關(guān)注、指導(dǎo)小組長的學(xué)習(xí)從而有效把握每個小組的學(xué)習(xí)情況.小組長按照教師所分配的探究學(xué)習(xí)的內(nèi)容負(fù)責(zé)對本組成員進(jìn)行分工、組織本組成員的學(xué)習(xí)活動；組員則根據(jù)小組長分配的學(xué)習(xí)任務(wù)、按時完成自已所負(fù)責(zé)的資料查詢、學(xué)習(xí)探究等內(nèi)容，并協(xié)助支持小組內(nèi)的其它成員共同完成學(xué)習(xí)任務(wù).

（4）評價方式多樣化.考核評價方式包括班內(nèi)互評、組內(nèi)互評、教師對小組和小組成員的評價等，評價結(jié)果均存入“電子檔案袋”.評價采取實(shí)時評價和過程評價.實(shí)時評價采取諸如口頭表揚(yáng)等形式，過程評價即對整個的探究學(xué)習(xí)過程進(jìn)行評價，是考核評價的主要憑證.

（5）評價內(nèi)容全面.①課堂表現(xiàn)考核評價，其中包括各小組合作學(xué)習(xí)的主動性和實(shí)效性，以及課堂參與的積極性.②作業(yè)情況考核評價，其中包括各小組的課程設(shè)計(jì)及“探究性”作業(yè)的完成、反饋、鞏固情況等.每次在教師的總體把握下由各組長交換、評價其他小組的作業(yè)情況，并做好檔案記錄.③考試考核評價.對學(xué)生期末考試等大型檢測的成績，進(jìn)行綜合評價，做好檔案記錄.

（6）建立科學(xué)具體的考核評價標(biāo)準(zhǔn).學(xué)生的學(xué)業(yè)綜合考核評價標(biāo)準(zhǔn)包括課堂表現(xiàn)15%、課外探究作業(yè)35%、課程設(shè)計(jì)20%、期末考試30%，其中形成性評價比例達(dá)到70%.

3　結(jié)語

在《金融數(shù)學(xué)》的教學(xué)實(shí)踐中，通過改革，采取課堂“探究式”教學(xué)模式和“形成性”考核評價體系，體現(xiàn)以學(xué)生為主體的教學(xué)思想，充分調(diào)動了學(xué)生學(xué)習(xí)的主動性、積極性、培養(yǎng)了學(xué)生的創(chuàng)新性，讓學(xué)生初步了解并掌握了綜合運(yùn)用數(shù)學(xué)、經(jīng)濟(jì)、金融等方面的相關(guān)知識解決實(shí)際金融問題的能力.根據(jù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，近兩屆的學(xué)生就《金融數(shù)學(xué)》這門課的學(xué)習(xí)興趣、考核成績都較前幾屆有所提高，并且在畢業(yè)論文選題方面也更加傾向于金融數(shù)學(xué)方面的題目.在今后的課堂教學(xué)中，除進(jìn)一步改進(jìn)和完善《金融數(shù)學(xué)》的這一教學(xué)方式和和考核方式之外，還要試圖將這項(xiàng)改革擴(kuò)展到金融數(shù)學(xué)方向的其他相關(guān)專業(yè)課的教學(xué)當(dāng)中去.

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基金項(xiàng)目：校級教改項(xiàng)目《“金融數(shù)學(xué)引論”探究式教學(xué)模式與形成性評價改革與實(shí)踐》（11688JXYJ2013045）

收稿日期：2015年11月1日

中圖分類號：G642

文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A

文章編號：1673-260X（2016）01-0028-02