張偉

（河北公安警察職業(yè)學院，河北　石家莊　050091）

電信詐騙案件研究

張偉

（河北公安警察職業(yè)學院，河北石家莊050091）

近年來，電信詐騙犯罪活動日趨猖獗，呈現(xiàn)集團化、專業(yè)化的趨勢和特點，在原有作案手法的基礎(chǔ)上手段不斷翻新，利用電信、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)精心設(shè)計騙局，面向不特定多數(shù)人實施，一旦得手，便會在極短時間內(nèi)迅速轉(zhuǎn)移贓款，容易使被害人上當受騙，且打擊難度大。因此，加強對電信詐騙案件的類型、特點研究，及時提出有效的防范措施和打擊對策有著十分重要的現(xiàn)實意義和社會意義。

電信詐騙；案件；研究

電信詐騙案件是指以非法占有為目的，利用網(wǎng)絡(luò)、電話、短信等現(xiàn)代電信技術(shù)手段，通過非接觸性方式，針對不特定對象，虛構(gòu)事實、隱瞞真相，詐騙他人財物的犯罪案件。

近年來，隨著通信技術(shù)的飛速發(fā)展，固定電話、移動電話、網(wǎng)絡(luò)等通信技術(shù)在方便人們學習、工作、生活的同時，也成為不法分子進行虛假信息詐騙犯罪的重要載體。電信詐騙犯罪早期頻發(fā)于中東部沿海等經(jīng)濟較發(fā)達地區(qū)，后來逐步滲透蔓延到西部及全國。早期犯罪群體以福建安溪和臺灣人為主，后逐步蔓延擴散至福建漳州、湖南雙峰、湖北紅安、廣東電白、廣西賓陽等地。結(jié)伙形式從家族式作案向企業(yè)化運作、集團犯罪發(fā)展，甚至境內(nèi)外勾結(jié)作案。詐騙窩點從集中在東南沿海省市發(fā)展到內(nèi)地城市，甚至在境外設(shè)立窩點。此類案件發(fā)展勢頭迅猛，極大地侵害了廣大人民群眾的切身利益。

一、電信詐騙案件的特點及趨勢

電信詐騙犯罪和傳統(tǒng)詐騙犯罪在形式上有著極大的區(qū)別。在人們以往的觀念中，詐騙分子往往采用易拉罐中獎、假金元寶、秘魯幣、假幣、迷信消災(zāi)、撿錢分錢等方式進行詐騙。但隨著社會的發(fā)展，尤其是信息技術(shù)的進步，犯罪分子利用掌握的現(xiàn)代通信技術(shù)及人們趨利避害、花錢消災(zāi)的心理，不段翻新詐騙花樣，編造各類虛假信息，并進行海量發(fā)布，大肆進行詐騙活動。一些群眾因缺乏辨別能力和防范意識，往往容易被這些騙術(shù)迷惑，受騙上當。這類犯罪的作案人員緊跟國內(nèi)外科技發(fā)展的步伐，利用一些現(xiàn)代科技成果，更具欺騙性，更易逃避打擊，因此在一定時期內(nèi)大量發(fā)生，并呈現(xiàn)由沿海向內(nèi)地、由發(fā)達地區(qū)到欠發(fā)達地區(qū)、由中心城市向中、小城市蔓延之勢。

電信詐騙是作案人員利用社會防控機制不健全、群眾貪利或輕信等心理，通過高科技手段實施的犯罪。其犯罪主體主要有兩類，一類是以臺灣籍為主的境外人員，另一類是內(nèi)地地域性的職業(yè)犯罪群體。該類案件發(fā)案多以犯罪團伙所在地為中心，多起案件在相近時間內(nèi)跨區(qū)域甚至跨境呈輻射狀發(fā)生。此類犯罪除具有普通詐騙犯罪的一般特征外還具有以下特點：

（一）犯罪活動范圍日漸擴大，危害不斷升級

原來電信詐騙犯罪的輸入地演變成滋生地。從近年來破獲的案件看，此類犯罪主體除了臺灣、福建、廣東等東南部沿海地區(qū)犯罪分子外，也有部分其他省份犯罪成員。

（二）作案手段緊跟科技發(fā)展，花樣不斷翻新

一方面，犯罪智能化程度越來越高，從前些年的郵寄信件和利用手機、群發(fā)器發(fā)送虛假信息實施詐騙，發(fā)展到綜合運用有線和無線網(wǎng)絡(luò)等載體傳遞散布虛假信息，并借助銀行ATM機或網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)移贓款。電信詐騙犯罪團伙所使用的設(shè)備，由土炮群發(fā)器發(fā)送短信詐騙，逐步發(fā)展到用電話捆綁任意號碼，再到現(xiàn)在的“任意顯號軟件”以及用網(wǎng)絡(luò)電話進行詐騙。特別是近年來，犯罪團伙選用跨省手機卡異地漫游接打電話、群發(fā)短信，采用手機多重轉(zhuǎn)接方式，利用一號通、400電話，運用VOIP網(wǎng)絡(luò)電話技術(shù)任意設(shè)置虛擬號、設(shè)置虛擬電腦模擬語音提示等詐騙技術(shù)，欺騙性更大、危害面更廣、反偵查能力更強。另一方面，犯罪分子針對人們普遍存在的心理弱點，不斷變換作案手法。電信詐騙所設(shè)立的明目迎合人們的各種需求，如高薪工作、低價購車、快速辦證、低息無抵押貸款、網(wǎng)上低價購物、中獎等。這類“天上掉餡餅”的好事總能蒙蔽受害人的視線，他們一旦接到這類信息，便經(jīng)不住誘惑嘗試，最終落入騙子精心設(shè)計的騙局中。電信詐騙犯罪中尤其以利用受害人個人信息實施犯罪的欺騙性最強。作案人首先通過各種渠道獲取到受害人的個人身份資料和相關(guān)信息，然后在行騙過程中幾個人分工扮演各種不同角色，提供出受害人的真實身份及其他的相關(guān)信息，并模仿使用一些類似政府、金融、財稅等部門的語音提示電話，用以欺騙受害人，令其深信不疑。從虛構(gòu)“中獎”、“退還稅費”、廉價物品出售等利誘型信息，到虛構(gòu)“銀行卡消費”、親友車禍等避害型信息，再到虛構(gòu)綁架、官員受賄、生活越軌、涉嫌犯罪等恐嚇型信息，各種新花樣、新形式層出不窮。

（三）職業(yè)化特征更為明顯，呈現(xiàn)有組織化

犯罪團伙結(jié)構(gòu)更加嚴密，他們以公司化管理，分工明確，犯罪成員以詐騙為職業(yè)，分為群發(fā)短信、接聽電話、取款等若干獨立單元，分散作案，作案手段及反偵查伎倆更專業(yè)化，且規(guī)模不斷擴大。這類犯罪集團通常以臺灣人為主體操縱大陸人員作案。

（四）地域性特征突出

在電信詐騙案件中，犯罪嫌疑人往往以一村一社或家族糾集成伙，分工明確，各負其責，而且多數(shù)詐騙團伙的骨干成員相對固定。他們以血緣、宗族、朋友等關(guān)系為紐帶結(jié)成勢力核心，常常糾結(jié)在一起，從事某一類手法的詐騙，因此電信詐騙呈現(xiàn)出一定的區(qū)域性特點。

（五）犯罪呈非接觸性，隱蔽性強

網(wǎng)絡(luò)、手機短信、電話詐騙就像一張時刻張開的無形大網(wǎng)，一不小心便會陷入其中。它不同于傳統(tǒng)的詐騙犯罪，有固定的作案時間、地點、作案人與受害人面對面的接觸。其犯罪空間更大，作案人在甲地，詐騙的對象在乙地，轉(zhuǎn)帳在丙地，取款在丁地，給案件偵破工作帶來了極大的難度。

（六）涉案資金轉(zhuǎn)移快、損失難以挽回

電信詐騙的一大特點就是作案人的詐騙所得流轉(zhuǎn)速度非常快，公安機關(guān)堵截、追回的難度較大。作案人往往能較為熟練地利用電話銀行、網(wǎng)上銀行等便捷的服務(wù)手段，在極短的時間內(nèi)將贓款轉(zhuǎn)移，即使報案也難以挽回損失。

二、電信詐騙案件的主要類型

在偵查實踐中，電信詐騙的常見作案手法表現(xiàn)雖具有多樣性，但就其作案方式而言，大致可以分為網(wǎng)絡(luò)詐騙、電話詐騙、短信詐騙、信件詐騙等類型。

（一）網(wǎng)絡(luò)詐騙

1.網(wǎng)絡(luò)購物詐騙

犯罪分子通過互聯(lián)網(wǎng)發(fā)布極具誘惑力的車、電腦、衣物等物品轉(zhuǎn)讓信息，一旦受害人與其聯(lián)系，即以“繳納定金”、“交易稅手續(xù)費”等方式騙取錢財。

2.網(wǎng)絡(luò)招工詐騙

借用某些知名工廠、企業(yè)或酒店的名義通過網(wǎng)絡(luò)發(fā)布招工信息，等受害人聯(lián)系后以繳納押金、保險、服裝費等多種借口要求受害人向指定賬戶匯款。

3.網(wǎng)絡(luò)征婚、交友詐騙

通過世紀佳緣網(wǎng)、百合網(wǎng)等網(wǎng)絡(luò)交友、相親網(wǎng)站，編造“高富帥”或“白富美”的虛假身份，與受害人進行網(wǎng)絡(luò)交流，在騙取對方信任、確立交往關(guān)系后，選擇時機提出借錢周轉(zhuǎn)、急需醫(yī)療、家庭遭遇變故等各種理由，騙取錢財后便銷聲匿跡。

4.虛構(gòu)中獎網(wǎng)絡(luò)詐騙

通過向互聯(lián)網(wǎng)QQ、MSN、郵箱、網(wǎng)絡(luò)游戲、淘寶等用戶發(fā)送中獎信息，誘騙網(wǎng)民訪問其開設(shè)的虛假中獎網(wǎng)站，再以支付個人所得稅、保證金等名義騙取網(wǎng)民錢財。

5.冒充熟人、好友詐騙

通過技術(shù)手段盜取他人QQ號碼、MSN賬號等個人賬號，然后以主人的身份登錄互聯(lián)網(wǎng)，通過播放受害人親友的視頻聊天錄像等方式，冒充他人與受害人聊天，并以有急事等用錢為借口，向好友借錢。有的通過欺騙或黑客手段獲取了受害人商業(yè)伙伴的電子郵箱后，利用該電子郵箱或注冊用戶名極為相似的郵箱名，冒充其商業(yè)伙伴實施詐騙。

6.開設(shè)虛假網(wǎng)站、網(wǎng)上釣魚詐騙

通過開設(shè)網(wǎng)址與真實網(wǎng)站極為相似的虛假網(wǎng)上銀行、網(wǎng)絡(luò)交易平臺、手機充值網(wǎng)址等，利用網(wǎng)上支付平臺，如財付通、快錢、5173等交易接口行騙。此類網(wǎng)頁看似與正規(guī)網(wǎng)站無異，但網(wǎng)民交易時看不到實際的交易金額就完成資金交易，欺騙性極大。

7.炒股分紅詐騙

犯罪分子制作虛假網(wǎng)頁以證券公司名義發(fā)布虛假個股內(nèi)幕信息及走勢，以提供資金炒股分紅名義，騙取股民將資金轉(zhuǎn)入其賬戶實施詐騙。

8.網(wǎng)銀升級詐騙

犯罪分子租用境外服務(wù)器，搭建與銀行網(wǎng)站極為相似的虛假網(wǎng)站，通過群發(fā)網(wǎng)銀升級短信誘使受害人登陸假網(wǎng)站，輸入銀行帳號、密碼等信息，犯罪分子在后臺獲取后，即迅速通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)帳方式將受害人銀行帳戶內(nèi)資金轉(zhuǎn)移。

（二）電話詐騙

1.境外團伙利用網(wǎng)絡(luò)電話冒充公檢法機關(guān)詐騙

藏匿境外的犯罪分子使用VOIP任意顯號網(wǎng)絡(luò)電話，冒充電信局、公安局等單位工作人員隨意撥打手機、固定電話，顯示國家機關(guān)的熱線號碼、總機號碼，以受害人電話欠費、被他人盜用身份涉嫌犯罪，要沒收受害人銀行存款進行威脅恫嚇，騙取受害人匯轉(zhuǎn)資金到指定帳戶。

2.境內(nèi)團伙利用網(wǎng)絡(luò)電話冒充公檢法機關(guān)詐騙

境內(nèi)犯罪分子開始學習境外團伙的詐騙方式，也使用網(wǎng)絡(luò)群呼電話，冒充郵局、公安局等單位工作人員隨意撥打手機、固定電話，并留下所謂的公安機關(guān)咨詢電話讓受害人撥打，再以受害人郵寄包裹涉毒、有線電視、電話欠費、被他人盜用身份涉嫌犯罪，要沒收受害人銀行存款進行威脅恫嚇，騙取受害人匯轉(zhuǎn)資金到指定帳戶。

3.虛構(gòu)消費退稅詐騙

犯罪分子通過非法渠道獲取購房、購車人信息后，謊稱國家鼓勵消費、稅收政策調(diào)整等可辦理交易稅、購置稅退稅，要求受害人在ATM機上實施“綁定”退稅賬號操作，實際是將銀行卡內(nèi)存款轉(zhuǎn)入了指定帳戶。

4.虛構(gòu)社保補貼詐騙

犯罪分子利用網(wǎng)絡(luò)群呼電話，虛構(gòu)社保、醫(yī)保補貼退款、購車（房）退稅、教育基金退費等事實，誘騙受害人與其聯(lián)系，之后再以要進行退款操作為由讓受害人到自助取款機上操作，利用大多數(shù)群眾不懂英文的條件，操控受害人將資金轉(zhuǎn)入騙子的帳戶。

5.冒充熟人詐騙

犯罪分子撥打受害人電話以“猜猜我是誰”的方式冒充熟人，之后再以出車禍、嫖娼被抓等理由要求受害人匯款。目前，也出現(xiàn)了犯罪分子事先通過非法手段獲取公民個人信息，之后有針對性地冒充熟人詐騙。

6.虛構(gòu)綁架事實詐騙

犯罪分子利用網(wǎng)絡(luò)電話任意顯號技術(shù)虛擬受害人親人電話號碼來電，謊稱其親人被綁架，為防止受害人作出反應(yīng)，要求電話不能掛斷，速匯贖金，否則即“撕票”，部分事主因驚慌失措而上當受騙。

7.冒充黑社會敲詐

犯罪分子冒充黑社會撥打受害人電話，以受人之托進行報復或暴力討債等名義，恐嚇要傷害受害人及其家人，威脅受害人向其指定的帳戶匯款。

8.冒充軍人詐騙

犯罪分子冒充部隊后勤部門的軍人給受害人（一般為貨物經(jīng)銷商）打電話，稱急需一些奇缺貨物，并告知貨物“代理商”（犯罪嫌疑人同伙）電話，讓受害人先行進貨，等受害人與“代理商”聯(lián)系之后，“代理商”再告知“廠家”（犯罪嫌疑人同伙）電話，“廠家”以需要交訂金、先付貨款等名義實施詐騙。

（三）短信詐騙

1.郵寄包裹涉毒詐騙

犯罪分子群發(fā)手機短信，虛構(gòu)受害人郵寄包裹涉毒、涉槍等事實，并留下所謂“報警咨詢電話”，誘使受害人主動與犯罪分子聯(lián)系，讓受害人相信其包裹涉毒，身份被冒用涉嫌犯罪，再以保護資金安全為由讓受害人將錢轉(zhuǎn)帳到犯罪分子指定帳戶。

2.換賬號匯款詐騙

犯罪分子群發(fā)“我手機沒電了、卡壞了，或我原來的帳號不用了，請把款打入此帳戶”短信，騙取即將匯款人員不加識別地把錢款打入涉案賬號。

3.銀行卡消費詐騙

犯罪分子通過短信稱受害人信用卡被刷卡消費或扣除年費，引發(fā)受害人的疑問，并提供一個聯(lián)系“咨詢”電話，誘騙接收短信者撥打該電話，后犯罪分子冒充銀行工作人員及公安機關(guān)工作人員，在電話中讓受害人按照犯罪分子的提示在取款機前操作，最終誘騙受害人將賬戶資金轉(zhuǎn)入涉案帳戶。

4.子女出事詐騙

犯罪分子海量發(fā)送“爸媽，我的錢包手機被偷了或我出了點意外現(xiàn)在醫(yī)院，等錢急用，請速匯款到我的朋友卡上，切記要快”，受害人往往因處于緊張狀態(tài)而上當受騙。

5.高薪急聘員工詐騙

發(fā)送“飯店、夜總會招兼職員工，性別不限，體健貌端、年齡18-45歲，月薪過萬元”等招聘短信，一旦受害人與其聯(lián)系，即以“預(yù)收服裝費、面試費、保證金”等名義實施詐騙。

6.提供低息貸款詐騙

以貸款公司名義向受害人手機上發(fā)送低息、無需擔保貸款短信，利用一些企業(yè)和個人急需周轉(zhuǎn)資金的心理，以低息貸款誘人上鉤，然后以預(yù)付利息名義騙錢?；蛞笫芎θ诵麻_銀行帳戶，騙取密碼并與涉案手機綁定，要求受害人存入一定金額資金“驗資”，通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)帳實施詐騙。

（四）信件詐騙

1.PS淫穢照片敲詐

主要針對黨政機關(guān)、企事業(yè)單位領(lǐng)導干部，利用在互聯(lián)網(wǎng)上獲取的個人照片，通過軟件與淫穢照片合成，以私家偵探、“小姐”為名郵寄敲詐信件，威脅向紀委等部門舉報要求受害人向指定銀行帳戶匯款。

2.中獎詐騙

郵寄或沿途拋散中獎彩票，誘使受害人與犯罪分子聯(lián)系，即以“需先匯個人所得稅”、“公證費”、“轉(zhuǎn)賬手續(xù)費”等各種理由要求受害人匯錢，達到詐騙目的。

三、電信詐騙案件偵查難點及思路

按照辦理電信詐騙案件基本步驟開展前期工作后，基本可以明確電信詐騙犯罪的主要類型，以及犯罪嫌疑人原籍地屬性、人員分工、地域分布概況和大體作案流程。辦案單位應(yīng)根據(jù)具體案情、涉案犯罪嫌疑人特點及相關(guān)情況，及時梳理偵查思路，研究制定案件偵查計劃，針對個案難點，各個擊破。

（一）電信詐騙案件偵查難點

1.無法及時確定犯罪嫌疑人的真實身份

電信詐騙犯罪中嫌疑人通常使用無記名的手機卡和冒用他人身份登記開戶的銀行卡。同時，詐騙網(wǎng)站往往也是以虛假資料登記或者租用境外服務(wù)器，并用無線上網(wǎng)技術(shù)維護網(wǎng)站，難以查清犯罪嫌疑人真實身份。

2.作案分工明確，反偵查意識強

電信詐騙團伙組織嚴密、分工明確，善于分散作案，一般可分為幕后指揮、短信發(fā)送、電話接聽、取存款等幾個相對獨立的詐騙小組。一方面，犯罪團伙內(nèi)部聯(lián)系采用電話、短信、網(wǎng)聊工具（如QQ、MSN）等多渠道并用方式，做到作案手機與生活手機嚴格分開并定期更換；另一方面，做到獲取的贓款存入和流經(jīng)的帳戶與涉案帳戶不交叉，洗錢后再通過地下錢莊通道轉(zhuǎn)移贓款。有的犯罪團伙多地分散作案，涉案手機、銀行卡出現(xiàn)多地開戶和異地多級轉(zhuǎn)帳取款等問題，反偵查意識極強。

3.依靠技術(shù)手段偵查難度大

有的電信詐騙犯罪團伙將犯罪窩點設(shè)置在山區(qū)、高樓層等偵控定位難的地點，逃避公安機關(guān)打擊。即便公安機關(guān)掌握了團伙使用電話，也難以有效偵控定位。

4.無法及時查明詐騙電話號碼和網(wǎng)銀轉(zhuǎn)帳具體情況

犯罪團伙使用VOIP電話，利用改號軟件、隱藏等技術(shù)，虛擬主叫號碼，公安機關(guān)按照傳統(tǒng)偵查方式難以查清真實來電情況。同時，不少犯罪團伙在境外或者通過移動電話無線上網(wǎng)進行網(wǎng)銀轉(zhuǎn)帳操作，公安機關(guān)也難以查明網(wǎng)銀轉(zhuǎn)帳的具體情況。

5.打擊處理難度大

犯罪團伙成員之間多采用單線聯(lián)系，由在境外的團伙頭目統(tǒng)一指揮境內(nèi)取款團伙，境內(nèi)團伙之間相互不聯(lián)系，甚至不認識。對于雇傭的取款人員犯罪團伙都要進行反偵查“崗前”培訓，即使辦案部門抓獲部分取款團伙成員，多因取證問題難以處理或降格處理，打擊實效差。

因此，傳統(tǒng)偵查手段往往難以直接發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人真實身份信息，即便掌握取款者情況，也很難順藤摸瓜擴線追蹤上一級犯罪嫌疑人。公安機關(guān)必須采取專門手段措施，包括關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)查詢、模糊查詢、犯罪活動多類信息交叉點的數(shù)據(jù)排查，以及刑偵、技偵、網(wǎng)偵的合力作戰(zhàn)，才能突破偵查難點，有效打擊電信詐騙犯罪。

（二）偵查基本思路

1.找準切入點，獲取電信詐騙犯罪信息

由于電信詐騙犯罪是通過通信（手機、固定電話、網(wǎng)絡(luò)IP、互聯(lián)網(wǎng)）、銀行（帳戶、銀行卡、網(wǎng)銀）兩大系統(tǒng)完成整個作案過程，因此偵查的切入點應(yīng)從數(shù)據(jù)流入手（分析研究犯罪嫌疑人作案時的通信記錄和內(nèi)部成員間的通話情況）或從資金流入手（分析研究受害人交易明細和犯罪團伙內(nèi)部成員間的資金往來情況、轉(zhuǎn)帳取現(xiàn)通道等），查明犯罪團伙結(jié)構(gòu)、內(nèi)部聯(lián)系及作案特點，尋找發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人的其它聯(lián)系方式或日常生活電話。因此，應(yīng)盡可能多的獲取相關(guān)信息，加大重點信息的調(diào)取力度，開辟偵查工作的新切入點。

2.通過信息碰撞、比對等方法拓寬偵查思路

在已有信息的基礎(chǔ)上，加大信息碰撞、查詢、比對，將手機電話、網(wǎng)上聯(lián)絡(luò)、交易明細和取款錄像等信息與空港、邊防、交通監(jiān)控、房產(chǎn)局等社會信息的關(guān)聯(lián)查詢碰撞比對，破譯成犯罪嫌疑人的真實身份信息，同時注意技偵、網(wǎng)偵手段并重，傳統(tǒng)偵查手段與現(xiàn)代偵查手段并進，獲取全方位案件偵查信息，形成“偵查線索鏈”，為進一步摸清犯罪團伙、采取有效措施收集證據(jù)、抓捕犯罪嫌疑人以及后續(xù)審查打好基礎(chǔ)。

3.針對重點區(qū)域職業(yè)性犯罪團伙的電信詐騙偵查思路

首先，要判斷此類詐騙犯罪所屬類型以及可能存在的重點區(qū)域。其次，要拓寬情報信息來源，綜合手機信息、車輛信息、高危人群信息及其它社會公眾信息，全面分析判斷。同時，結(jié)合案件實際情況派出偵查人員到重點區(qū)域開展工作。

4.針對臺灣籍犯罪嫌疑人為主的電信詐騙偵查思路

此類犯罪因成員多、規(guī)模大、分工細等特點，偵查工作難度大，應(yīng)組成聯(lián)合專案組，分析研判各類信息，集中優(yōu)勢警力重點攻克。刑偵部門需同網(wǎng)安、技偵等部門協(xié)同作戰(zhàn)，以電信信息、網(wǎng)絡(luò)信息、銀行帳戶信息、空港及出入境信息為切入點，整合優(yōu)勢警力捆綁作業(yè)，打好合成戰(zhàn)、信息戰(zhàn)。

四、公安機關(guān)防控工作

各地公安機關(guān)應(yīng)該高度重視，轉(zhuǎn)變偵查理念，主動出擊，廣辟線索來源，發(fā)現(xiàn)查處犯罪窩點，清除社會治安隱患。

（一）基層公安機關(guān)尤其是轄區(qū)派出所要立足本轄區(qū)查窩點

應(yīng)組織專門力量對一些治安管控存在漏洞的出租房、居民區(qū)等展開細致的調(diào)查，一旦發(fā)現(xiàn)轄區(qū)出租房屋內(nèi)、居民樓內(nèi)人員眾多、電腦設(shè)備多、窗簾晝夜緊閉、大量送盒飯等異?？梢汕闆r，要及時發(fā)現(xiàn)和掌握。

（二）立足本地查異常話務(wù)流量找窩點

要會同電信部門，全面排查轄區(qū)電信異常話務(wù)量線索，對大規(guī)模批量發(fā)送短信或連位撥號，出現(xiàn)流量異常和通信基站頻道擁堵等情況的，要立即調(diào)查，從中發(fā)現(xiàn)詐騙窩點和網(wǎng)絡(luò)平臺窩點線索。

（三）立足銀行監(jiān)控取款查窩點

要會同銀行反洗錢和保衛(wèi)等部門，對資金轉(zhuǎn)帳流向進行嚴密監(jiān)測，從中發(fā)現(xiàn)轉(zhuǎn)帳取款組的蹤跡。各地公安機關(guān)要充分利用銀行保衛(wèi)干部的資源優(yōu)勢和專業(yè)優(yōu)勢，創(chuàng)造條件，鼓勵他們發(fā)現(xiàn)提供更多犯罪線索。

（四）加大對相關(guān)非法網(wǎng)站的發(fā)現(xiàn)和查處力度

及時發(fā)現(xiàn)各類非法、假冒網(wǎng)站，會同相關(guān)部門開展專門查處工作。

（五）建立“電信詐騙犯罪高危人員庫”

對有電信詐騙前科的、有作案嫌疑的，以及目前涉及此類犯罪較突出的省市地域性高危人員，納入網(wǎng)絡(luò)信息詐騙高危人群進行動態(tài)管控。

五、公民自我防范及防范宣傳

（一）加強公民自我防范，防止重要信息泄露

當前的電信詐騙案件中，犯罪嫌疑人大都由過去的無針對特定對象進行大面積撒網(wǎng)式的詐騙轉(zhuǎn)為以掌握被害人的家庭情況、個人帳戶、聯(lián)系方式等個人信息為依托，進行針對特定對象的詐騙。因此，公民必須要養(yǎng)成保密意識，防止個人及家庭的重要信息外泄。同時，有關(guān)管理、使用公民個人信息的單位和部門也要特別注意公民個人信息的保密工作，防止不法之徒套取公民的信息。

（二）強化防范詐騙宣傳，避免侵害結(jié)果發(fā)生

在實際工作中，被騙受害人大多反映雖通過各種途徑接受過警方的安全防范宣傳教育，但最終還是被騙子花樣翻新的詐騙手段所迷惑。因此，各相關(guān)單位和部門應(yīng)加強宣傳工作的廣泛性、針對性和有效性。

安全防范工作，不是一蹴而就的事情，要作為一項長期工作來抓。公安機關(guān)及相關(guān)部門要將不同時期開展的各項專項行動有機結(jié)合起來，利用每一次宣傳的機會感染、影響群眾，最大程度提高群眾的安全防范意識。

［編輯：張欽］

D918

A

1672-6405（2015）04-0027-05

張偉（1980-），男，河北滄州人，河北公安警察職業(yè)學院偵查教學訓練部講師，主要從事刑事偵查研究。

2015-11-02

2015年度河北省社會科學發(fā)展研究課題民生調(diào)研專項“電信詐騙案件研究”（項目編號：201501409）；2014年河北公安警察職業(yè)學院校級課題“新型詐騙案件研究”（項目編號：JY1409）。