高建良

(湖南財(cái)政經(jīng)濟(jì)學(xué)院，湖南 長(zhǎng)沙 410205)

一、引言

有關(guān)碳金融問題的研究盡管上世紀(jì)90 年代國際上相關(guān)學(xué)者開始有所涉及，但較為系統(tǒng)全面研究碳金融問題的當(dāng)屬Sonia Labtt 和Rodney R·White 2007 年出版的《碳金融:氣候變化的金融含義》一書［1］。該書從能源鏈、有管理的高能耗部門、氣候變化對(duì)碳金融演化的實(shí)質(zhì)性影響、機(jī)構(gòu)投資者與氣候變化、理論與實(shí)際上的排放交易、氣候變化與環(huán)境安全、碳市場(chǎng)中的主角、碳金融的現(xiàn)狀與未來前景等多個(gè)方面對(duì)碳金融問題進(jìn)行了理論與實(shí)踐上的探討。國內(nèi)學(xué)者對(duì)于碳金融問題的研究則是從近幾年開始的，到2011 年研究成果迅速增多。陳游(2009)在總結(jié)興業(yè)銀行開展碳金融業(yè)務(wù)之實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上對(duì)我國碳金融市場(chǎng)發(fā)展所存在的隱患進(jìn)行了深入剖析，并就加快我國商業(yè)銀行碳金融業(yè)務(wù)發(fā)展提出了相應(yīng)的政策建議［2］。吳玉宇(2009)分析了我國碳金融發(fā)展的基本現(xiàn)狀及所存在的主要問題，提出了我國碳金融機(jī)制創(chuàng)新策略［3］。李東衛(wèi)(2010)在簡(jiǎn)要介紹碳金融發(fā)展的背景、意義及國內(nèi)外碳金融發(fā)展現(xiàn)狀之基礎(chǔ)上，重點(diǎn)分析了我國碳金融發(fā)展的制約因素，提出了我國碳金融發(fā)展的路徑［4］。杜莉、韓麗娜(2010)認(rèn)為應(yīng)從涵蓋碳排放權(quán)定價(jià)和交易體系的建立等微觀層面，金融體系的信貸、保險(xiǎn)、資本市場(chǎng)資源配置等中觀層面以及財(cái)政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策等政府宏觀層面全方位構(gòu)建適合中國低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展的碳金融體系，是加快中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變的重要保障［5］。張瑞琴、蔣寶晴(2011)認(rèn)為要健全碳金融交易機(jī)制，并制定相關(guān)配套規(guī)劃和政策，促進(jìn)碳金融從現(xiàn)有的項(xiàng)目開發(fā)模式、信貸模式和中介模式過渡到碳技術(shù)收益模式和低碳產(chǎn)業(yè)收益模式，促進(jìn)我國碳金融的長(zhǎng)遠(yuǎn)戰(zhàn)略發(fā)展［6］。謝太峰、吳一凡(2011)分析了我國碳金融市場(chǎng)發(fā)展所面臨的對(duì)碳金融認(rèn)識(shí)不足、交易風(fēng)險(xiǎn)復(fù)雜、交易市場(chǎng)發(fā)展落后等幾大瓶頸，提出了我國可通過提升資源意識(shí)并制定碳金融戰(zhàn)略規(guī)劃、控制防范風(fēng)險(xiǎn)、建立健全多層次碳金融市場(chǎng)等手段來發(fā)展完善我國碳金融市場(chǎng)［7］。高志新(2011)認(rèn)為中國銀行業(yè)在新一輪金融格局調(diào)整中，必須適應(yīng)碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展，加快確立碳金融交易定價(jià)主導(dǎo)權(quán)，推進(jìn)碳金融市場(chǎng)建設(shè)，構(gòu)建碳金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新體系，完善碳金融業(yè)務(wù)發(fā)展激勵(lì)約束機(jī)制［8］。林永生、王雪磊(2012)認(rèn)為在國外碳金融市場(chǎng)已具相當(dāng)規(guī)模情形下，中國碳金融市場(chǎng)在未來的發(fā)展過程中，應(yīng)進(jìn)一步融入全球碳金融市場(chǎng)，完善相關(guān)政策與法律，避免國內(nèi)碳金融市場(chǎng)的過度競(jìng)爭(zhēng)，使中國碳金融市場(chǎng)能夠統(tǒng)一、規(guī)范、健康、有序地發(fā)展［9］。

雖然國際上對(duì)碳金融問題研究比較成熟，且近年來碳金融問題已成為國內(nèi)相關(guān)學(xué)者的研究熱點(diǎn)，但這些研究大多是從碳金融市場(chǎng)、碳金融交易、碳金融業(yè)務(wù)等單一方面來探討碳金融問題，而很少有從金融發(fā)展戰(zhàn)略角度來研究碳金融問題。為此，筆者將從能源安全對(duì)我國金融業(yè)發(fā)展影響之角度來研究探討如何通過實(shí)施低碳能源金融戰(zhàn)略來促進(jìn)我國金融業(yè)和經(jīng)濟(jì)社會(huì)的可持續(xù)發(fā)展，并提出解決低碳能源金融戰(zhàn)略實(shí)施過程中一些主要問題的基本方略與有效措施。

二、加快低碳能源金融發(fā)展急待解決的幾個(gè)主要問題

一般而言，狹義的碳金融是指企業(yè)間就政府分配的溫室氣體(尤其是二氧化碳)排放權(quán)或排放配額進(jìn)行市場(chǎng)交易所導(dǎo)致的金融活動(dòng)，廣義的碳金融泛指服務(wù)于限制碳排放的所有金融活動(dòng)，既包括與碳排放有關(guān)的各類權(quán)益的交易及其金融衍生交易，又包括基于溫室氣體排放的直接融資活動(dòng)、為強(qiáng)制性或資源性減少溫室氣體排放的企業(yè)或機(jī)構(gòu)提供的金融中介服務(wù)等(王曉宇，2011)［10］。這里所討論的低碳能源金融既與碳金融有著一定程度的相關(guān)聯(lián)系，同時(shí)又有著根本的區(qū)別。低碳能源金融是一種金融營(yíng)運(yùn)戰(zhàn)略，它指金融機(jī)構(gòu)把環(huán)境保護(hù)和可持續(xù)發(fā)展的理念貫徹到金融業(yè)務(wù)中去，通過具體的金融業(yè)務(wù)運(yùn)作來促進(jìn)節(jié)能減排實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)可持續(xù)發(fā)展。因而低碳能源金融所要探討的是從金融發(fā)展戰(zhàn)略這一層面來研究金融機(jī)構(gòu)如何通過其金融業(yè)務(wù)運(yùn)作來促進(jìn)節(jié)能減排和實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的基本路徑和措施。

我國之所以要實(shí)施低碳能源金融戰(zhàn)略，主要是基于我國能源安全約束的現(xiàn)實(shí)。我國能源安全有兩個(gè)致命的弱點(diǎn):一是能源資源比較貧乏，能源生產(chǎn)供給不足，難以滿足經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展對(duì)能源不斷擴(kuò)大的需求［11］;二是以煤為主的能源結(jié)構(gòu)，擴(kuò)大能源生產(chǎn)供給所產(chǎn)生的污染排放(溫室氣體)對(duì)生態(tài)環(huán)境的破壞也在日益加重。金融機(jī)構(gòu)通過信貸、投資、證券、保險(xiǎn)、衍生金融工具等具體金融業(yè)務(wù)的運(yùn)作來實(shí)施低碳能源金融戰(zhàn)略，一方面能夠促進(jìn)社會(huì)在生產(chǎn)和消費(fèi)能源時(shí)節(jié)約能源資源，從而增強(qiáng)全社會(huì)的節(jié)能減排意識(shí);另一方面能夠促進(jìn)我國加快能源結(jié)構(gòu)調(diào)整，降低煤炭能源比重，減少煤炭能源消費(fèi)使用過程中產(chǎn)生的污染排放，從而降低對(duì)生態(tài)環(huán)境的破壞程度。因此，實(shí)施低碳能源金融具有極為重要的戰(zhàn)略意義。然而，鑒于我國低碳能源金融發(fā)展剛處于起步階段，尚有諸多問題需要解決。這些問題主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:

1、社會(huì)認(rèn)識(shí)不足

無論是企業(yè)還是個(gè)人，對(duì)低碳能源金融的認(rèn)識(shí)存在著明顯的不足。在大多數(shù)企業(yè)和個(gè)人看來，能源既然是一種商品，在購買消費(fèi)能源商品時(shí)，只要能支付得起其價(jià)格，其他問題就不用多考慮了。長(zhǎng)期以來，正是基于對(duì)能源的這樣一種認(rèn)識(shí)，我們的社會(huì)能源安全意識(shí)淡薄，形成了一種典型的粗放型能源消費(fèi)模式，因而使得我國的單位GDP 能耗不僅高出世界平均能耗水平2－3 倍，而且也是同屬發(fā)展中大國印度能耗水平的2 倍多。而對(duì)于低碳能源金融問題的認(rèn)識(shí)更是模糊不清，認(rèn)為這只是金融部門的問題，與企業(yè)和個(gè)人沒有多大的關(guān)系。因此，要加快低碳能源金融戰(zhàn)略的實(shí)施，促進(jìn)我國低碳經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，首先必須提高全社會(huì)的能源安全意識(shí)，轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)的能源消費(fèi)觀，唯有這樣才能為實(shí)施低碳能源金融戰(zhàn)略奠定堅(jiān)實(shí)的社會(huì)基礎(chǔ)。如果我們的社會(huì)依舊停留在原有的認(rèn)識(shí)水平上，不僅難以喚醒全民的節(jié)能意識(shí)，更談不上建立節(jié)約型社會(huì)、實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的可持續(xù)發(fā)展了。鑒于我國是一個(gè)典型的能源資源較為貧乏的國家，要確保能源安全，必然要求全社會(huì)依照可持續(xù)發(fā)展的基本原則最大限度地節(jié)約使用能源資源。而作為一國經(jīng)濟(jì)神經(jīng)中樞的金融部門，可以充分利用其與經(jīng)濟(jì)社會(huì)體系各部門業(yè)務(wù)關(guān)系緊密的特殊地位，通過其金融業(yè)務(wù)運(yùn)作來推動(dòng)全社會(huì)節(jié)能降耗減排和促進(jìn)低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展以實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)可持續(xù)發(fā)展。

2、管理體制不適應(yīng)

自20 世紀(jì)90 年代以來，隨著煤炭工業(yè)部、石油工業(yè)部、電力工業(yè)部以及核工業(yè)部的相繼改制撤銷以來，我國能源管理體制由計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)代的高級(jí)別分散管理模式(行業(yè)高度壟斷且管理職能分散)轉(zhuǎn)向了低級(jí)別分散管理模式。我國能源管理體制改制的實(shí)質(zhì)只是把原來行政機(jī)構(gòu)的名稱去掉，由行政機(jī)構(gòu)變?yōu)閷I(yè)能源公司而已，并且這些專業(yè)能源公司仍然享有一定的行政級(jí)別。顯然，這種能源管理體制難以適應(yīng)不斷擴(kuò)大的能源需求，致使能源安全面臨日趨嚴(yán)峻的新挑戰(zhàn)。一般而言，當(dāng)一國經(jīng)濟(jì)規(guī)模不大能源需求有限時(shí)，采取分散化能源管理模式有利于發(fā)揮市場(chǎng)機(jī)制的作用，促進(jìn)擴(kuò)大能源生產(chǎn)、增加能源供給;當(dāng)一國經(jīng)濟(jì)規(guī)模較大，能源需求急劇擴(kuò)大并超出本國能源資源供給約束限制時(shí)，如果繼續(xù)沿用分散化能源管理模式顯然難以滿足日益擴(kuò)大的能源需求。在中國這樣一個(gè)能源資源相對(duì)匱乏的能源消費(fèi)大國里，當(dāng)能源消費(fèi)需求達(dá)到或超出一定的規(guī)模時(shí)，意味著中國的能源安全不只是一個(gè)單純的維持能源有效供給的問題了，它涉及資源與環(huán)境保護(hù)、國際經(jīng)濟(jì)關(guān)系、國家安全、外交等多個(gè)方面。因而對(duì)能源的管理不能簡(jiǎn)單地采取過分分散化的管理模式。從美國的能源管理體制與管理實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)來看，其聯(lián)邦能源監(jiān)管委員會(huì)，主要負(fù)責(zé)依法制定聯(lián)邦政府職權(quán)范圍內(nèi)的能源監(jiān)管政策和實(shí)施監(jiān)管，負(fù)責(zé)能源政策、能源發(fā)展與能源安全戰(zhàn)略的制定，安全、環(huán)保且有競(jìng)爭(zhēng)力的能源新產(chǎn)品的研究開發(fā)，核武器、核設(shè)施的管理及核污染的處理與消除，對(duì)石油戰(zhàn)略儲(chǔ)備和石油天然氣的進(jìn)出口，以及對(duì)油氣資源開發(fā)、儲(chǔ)運(yùn)、油品加工、環(huán)境治理等方面進(jìn)行監(jiān)管分析、經(jīng)濟(jì)分析和市場(chǎng)分析。美國這種高度集中的能源管理體制不僅有利于保障了能源的有效供給，而且適應(yīng)了不斷變化的世界能源格局新形勢(shì)，確保了美國能源安全，對(duì)我國能源管理體制向集中化模式轉(zhuǎn)變具有非常積極的參考與借鑒意義的。

3、能源科技基礎(chǔ)薄弱

改革開放30 余年來，盡管我國能源科技取得了長(zhǎng)足的進(jìn)步，但我國能源科技的整體實(shí)力和核心競(jìng)爭(zhēng)力同世界先進(jìn)能源科技相比仍有很大差距，能源科技基礎(chǔ)依舊薄弱。改革開放以來在我國經(jīng)濟(jì)社會(huì)快速發(fā)展進(jìn)程中，相對(duì)落后的能源科技不僅使得我國能源利用效率低下，造成能源資源嚴(yán)重浪費(fèi)，使我國成為世界單位GDP 能耗最高的能源消費(fèi)大國，加快了我國化石能源資源耗竭的速率，同時(shí)也使得我國因以煤為主的化石能源大量消耗造成了生態(tài)環(huán)境的極大破壞，從而使得我國生態(tài)環(huán)境的承載能力極大減弱。然而，造成我國能源科技基礎(chǔ)薄弱的原因是多方面的:一是長(zhǎng)期以來能源科技投入不足，二是能源科技主攻方向選擇不合理，三是能源科研體制中的“大鍋飯”問題突出，四是能源科技政策政出多頭。從能源科技投入情況來看，盡管近年來我國中央和地方財(cái)政用于能源科技方面的支出在快速增加，但由于歷史欠賬太多，能源科技支出占財(cái)政支出的比重偏低，同發(fā)達(dá)國家相比仍然有較大差距，能源科技投入不足已成為能源科技發(fā)展的主要制約因素之一。長(zhǎng)期以來，我國把能源科技的主攻方向放在了化石能源和水能上，而對(duì)太陽能、風(fēng)能、核能重視不夠。近年來，隨著國家對(duì)太陽能、風(fēng)能及核能科技投入力度的加大，太陽能、風(fēng)能、核能等新能源產(chǎn)業(yè)又有一哄而上、盲目擴(kuò)張的勢(shì)頭，導(dǎo)致新能源產(chǎn)業(yè)產(chǎn)能出現(xiàn)嚴(yán)重過剩。能源科研體制中的“大鍋飯”問題不僅影響了能源科研的效率，導(dǎo)致能源科研人員科研積極性不高，而且還造成能源科研經(jīng)費(fèi)投入的極大浪費(fèi)。政出多門的能源科技政策，不僅缺乏統(tǒng)一的政策制定和管理，而且直接導(dǎo)致了能源科研政策執(zhí)行和監(jiān)督成本的增加。

三、促進(jìn)我國低碳能源金融發(fā)展的基本政策措施

1、加大低碳能源金融發(fā)展戰(zhàn)略宣傳力度，提高金融全行業(yè)低碳能源金融意識(shí)

鑒于低碳能源金融屬于金融領(lǐng)域的前沿問題，許多問題還有待于探討和研究，而一般社會(huì)民眾對(duì)低碳能源金融了解不多，即使在金融行業(yè)內(nèi)了解低碳能源金融也較少，因此，加強(qiáng)低碳能源金融發(fā)展戰(zhàn)略的宣傳是當(dāng)務(wù)之急。通過加大宣傳，讓社會(huì)大眾對(duì)低碳能源金融問題有所了解，更為重要的是應(yīng)把低能源金融問題納入金融全行業(yè)的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)與教育之中，讓金融從業(yè)人員不僅了解低碳能源金融問題，還能把低碳能源金融理念自覺貫徹到金融業(yè)務(wù)工作中去，從而促進(jìn)低能源金融發(fā)展。

2、深化金融體制改革，創(chuàng)新低碳能源金融發(fā)展的金融業(yè)務(wù)運(yùn)作模式

盡管我國金融體制正在朝著適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)要求的市場(chǎng)化金融方向發(fā)展，但現(xiàn)行金融體制仍舊沒有完全擺脫計(jì)劃金融體制的束縛，并且在很大程度上還是按計(jì)劃金融體制的思維模式去進(jìn)行決策和開展業(yè)務(wù)，顯然，低碳能源金融的發(fā)展在現(xiàn)行金融體制下必然受到很大程度的制約。因此，要加快低碳能源金融的發(fā)展必須不斷深化金融體制改革，加快現(xiàn)行金融體制向市場(chǎng)化金融體制的轉(zhuǎn)型。在市場(chǎng)化金融體制下，金融業(yè)要在競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境中實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，必然會(huì)把加強(qiáng)環(huán)境保護(hù)與金融業(yè)務(wù)有機(jī)統(tǒng)一起來，而通過金融業(yè)務(wù)模式的創(chuàng)新來促進(jìn)低碳能源金融的發(fā)展就是一個(gè)極其重要的突破口。盡管金融業(yè)處于一國社會(huì)經(jīng)濟(jì)的中樞地位，但其發(fā)展的基礎(chǔ)是社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。離開社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，金融業(yè)的發(fā)展就成了無源之水、無本之木。因此，金融業(yè)通過深化體制改革，不斷創(chuàng)新金融業(yè)務(wù)運(yùn)作模式來推進(jìn)可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略的實(shí)施，促進(jìn)低碳能源金融發(fā)展，這不僅是金融業(yè)的必然選擇，而且也是金融業(yè)實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提條件。

3、加大政府對(duì)低碳能源金融發(fā)展支持力度，優(yōu)化促進(jìn)低碳能源金融發(fā)展之政策環(huán)境

鑒于發(fā)達(dá)國家的經(jīng)驗(yàn)，發(fā)展碳金融既要有良好的金融生態(tài)環(huán)境，也離不開政府的大力支持。在我國低碳能源金融正處于發(fā)展初期之際，政府加大對(duì)低碳能源金融發(fā)展支持力度，不僅有利于低碳能源金融的發(fā)展，而且也可以為金融業(yè)實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。一方面政府要優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境，讓低碳能源金融的發(fā)展盡量不受或少受外部不利因素的干擾;另一方面鼓勵(lì)金融業(yè)創(chuàng)新，通過建立金融創(chuàng)新激勵(lì)機(jī)制鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)不斷創(chuàng)新產(chǎn)品、創(chuàng)新服務(wù)、創(chuàng)新管理與業(yè)務(wù)運(yùn)作、促進(jìn)低碳能源金融健康發(fā)展。

4、強(qiáng)化企業(yè)環(huán)境保護(hù)社會(huì)責(zé)任，加強(qiáng)企業(yè)與金融業(yè)的協(xié)作

企業(yè)是能源生產(chǎn)消費(fèi)和污染排放的主體，強(qiáng)化企業(yè)環(huán)境保護(hù)社會(huì)責(zé)任的重要性不言而喻。只有企業(yè)的環(huán)境保護(hù)社會(huì)責(zé)任加強(qiáng)了，環(huán)境保護(hù)意識(shí)提高了，才能在生產(chǎn)過程中降低資源與能源消耗、減少污染排放。而促進(jìn)企業(yè)加強(qiáng)環(huán)境保護(hù)的重要途徑之一就是通過加強(qiáng)企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)的合作與協(xié)作，金融機(jī)構(gòu)金融業(yè)務(wù)運(yùn)作從信貸、融資、利率、保險(xiǎn)、信托、租賃、企業(yè)上市、債券發(fā)行、票據(jù)貼現(xiàn)等多方面來指導(dǎo)和促進(jìn)企業(yè)加強(qiáng)生產(chǎn)過程中的環(huán)境保護(hù)。凡是在生產(chǎn)消費(fèi)過程中自覺加強(qiáng)環(huán)境保護(hù)、實(shí)行清潔生產(chǎn)、實(shí)施低碳營(yíng)運(yùn)發(fā)展戰(zhàn)略的企業(yè)，金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)運(yùn)作上一律給予大力支持;而那些在生產(chǎn)消費(fèi)過程中不進(jìn)行環(huán)境保護(hù)的企業(yè)，金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)運(yùn)作上一律說“不”。

5、加大政府對(duì)能源科技開發(fā)與應(yīng)用的支持力度，提升我國能源科技整體實(shí)力與水平

低碳能源金融能否得到順利發(fā)展在很大程度上取決于能源科技水平。一般而言，能源科技水平越高，能源利用效率就越高，企業(yè)能源消耗就越低，污染排放也就少，企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益也會(huì)提高，企業(yè)也就能夠?qū)崿F(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，金融機(jī)構(gòu)對(duì)企業(yè)的貸款也能及時(shí)收回，低碳能源金融發(fā)展也就有良好的基礎(chǔ)，同時(shí)也堅(jiān)定了金融業(yè)加快發(fā)展低碳能源金融的信心。第一，加大政府對(duì)能源科技基礎(chǔ)研究和重大能源科技項(xiàng)目的支持力度;第二，深化能源科技管理體制改革，加快能源科技的開發(fā)與應(yīng)用;第三，加大政府對(duì)新能源發(fā)展的支持力度;第四，政府大力支持金融機(jī)構(gòu)對(duì)能源科技項(xiàng)目貸款;第五，擴(kuò)大能源科技國際交流與合作。

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