黃德權(quán)

摘要：投資學(xué)專業(yè)是一門融經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、管理學(xué)、統(tǒng)計學(xué)、保險學(xué)等多門學(xué)科于一身，交叉性和應(yīng)用性很強(qiáng)的專業(yè)。目前我國高校培養(yǎng)的投資理財人才，在數(shù)量及質(zhì)量上都遠(yuǎn)遠(yuǎn)無法滿足社會的需求。高校應(yīng)根據(jù)社會人才市場的需求加強(qiáng)投資學(xué)專業(yè)建設(shè)，積極培養(yǎng)數(shù)理分析型、市場營銷型、實(shí)踐應(yīng)用型相結(jié)合的復(fù)合應(yīng)用型投資理財人才。

關(guān)鍵詞：投資學(xué)；專業(yè)建設(shè)；投資理財；人才培養(yǎng)

中圖分類號：G642.0 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：Ａ 文章編號：１００６－３５４４（２０12）０6－００71－02

一、我國投資理財人才培養(yǎng)及市場需求的現(xiàn)狀

從我們調(diào)查的情況來看，當(dāng)前金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)對投資理財專業(yè)人才的需求很大，而國內(nèi)培養(yǎng)專業(yè)性投資理財人才的歷史還很短，培養(yǎng)人才數(shù)量及質(zhì)量都遠(yuǎn)遠(yuǎn)無法滿足人才市場的需求，供需缺口很大。

如何培養(yǎng)新型的投資人才，優(yōu)化設(shè)計出新型的投融資工具和理財方案策略來實(shí)現(xiàn)金融資產(chǎn)的保值增值，已成為各國金融業(yè)提升其核心競爭力的重心所在。投資專業(yè)人才就是將工程的思維、方法和高新技術(shù)引入到金融領(lǐng)域，綜合運(yùn)用各種工程、信息方法，及時設(shè)計、開發(fā)和實(shí)施新型的、有針對性的金融產(chǎn)品，創(chuàng)造性地解決各種投融資問題，向客戶提供個性化的投資理財方案。在當(dāng)今社會財富高度證券化，各個行業(yè)都已離不開投資理財思維和技術(shù)的運(yùn)用，更離不開投資理財?shù)娜瞬拧?/p>

高校用于專門培養(yǎng)投資理財人才的投資學(xué)專業(yè)，近20年來在我國取得較大發(fā)展，但也存在著一些問題與不足。例如，院校教育脫離金融市場實(shí)際，不能緊跟國際水平與潮流，人才質(zhì)量不能符合實(shí)踐需要，教育規(guī)模跟不上投資業(yè)的前進(jìn)步伐，導(dǎo)致許多金融機(jī)構(gòu)至今不得不承擔(dān)許多本應(yīng)由院校教育完成的社會化工作。我國金融業(yè)已進(jìn)入全面開放的新時代，需要盡快實(shí)現(xiàn)與國際金融業(yè)的接軌。在這種形勢下，培養(yǎng)具有全球視野、掌握前沿金融理論和實(shí)踐技能的現(xiàn)代投資人才已成為我國的當(dāng)務(wù)之急。只有這樣才能迅速提高我國金融業(yè)的國際核心競爭力，從容應(yīng)對挑戰(zhàn)。

二、明確投資學(xué)專業(yè)的定位及專業(yè)建設(shè)目標(biāo)

投資學(xué)專業(yè)是一門融經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、管理學(xué)、統(tǒng)計學(xué)、保險學(xué)與風(fēng)險管理等多門學(xué)科于一身，交叉性和應(yīng)用性很強(qiáng)的專業(yè)。自從20世紀(jì)80年代以來，伴隨著全球金融創(chuàng)新浪潮產(chǎn)生的大量新型證券和計算機(jī)技術(shù)的發(fā)展，以及投資理論研究的不斷突破，投資學(xué)專業(yè)的地位在國外日益提高。在國外商業(yè)教育領(lǐng)域，幾乎可以說沒有任何一種其他理論和技術(shù)可以像投資理論這樣被迅速應(yīng)用于實(shí)踐。1998年我國教育部對高校本科專業(yè)設(shè)置進(jìn)行了改革，將理財學(xué)并入財務(wù)管理，同時將投資經(jīng)濟(jì)一部分并入金融學(xué)，形成了投資理財專業(yè)方向，該專業(yè)方向建立在現(xiàn)有的財務(wù)管理（屬于管理學(xué)科）和金融學(xué)（屬于經(jīng)濟(jì)學(xué)科）兩個專業(yè)基礎(chǔ)上，兼顧了原來的理財學(xué)和投資經(jīng)濟(jì)的專業(yè)特色，是一種跨管理學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)的交叉學(xué)科專業(yè)。

各高校投資學(xué)專業(yè)的建設(shè)目標(biāo)應(yīng)根據(jù)社會人才市場的需要并結(jié)合自己的辦學(xué)特色來確定。廣東商學(xué)院為適應(yīng)珠三角經(jīng)濟(jì)發(fā)展的人才需求以及廣東省金融高新技術(shù)服務(wù)區(qū)的建設(shè)需要，將投資學(xué)專業(yè)的人才培養(yǎng)目標(biāo)定位于數(shù)理分析型、市場營銷型、實(shí)踐應(yīng)用型相結(jié)合的復(fù)合應(yīng)用型人才，突出實(shí)踐應(yīng)用能力的培養(yǎng)，力爭建成廣東乃至華南地區(qū)具有影響力的“復(fù)合型、應(yīng)用型、創(chuàng)新型”投資理財專業(yè)人才培養(yǎng)基地。

三、制定科學(xué)有效的專業(yè)建設(shè)方案和措施

高等教育的任務(wù)是培養(yǎng)具有創(chuàng)新精神和實(shí)踐能力的高級專門人才，投資學(xué)專業(yè)建設(shè)與改革的目標(biāo)就是不斷提升學(xué)生的創(chuàng)新能力、投資理財?shù)膶?shí)際操作能力以及綜合素養(yǎng)。適應(yīng)現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展對投資理財人才需求的變化，投資學(xué)專業(yè)應(yīng)科學(xué)制定專業(yè)培養(yǎng)方案，進(jìn)一步優(yōu)化師資結(jié)構(gòu)，加快建設(shè)高水平教學(xué)團(tuán)隊(duì)，加快建設(shè)綜合實(shí)驗(yàn)實(shí)踐教學(xué)體系，堅持開放辦學(xué)，構(gòu)建“三個課堂”有機(jī)結(jié)合、理論密切聯(lián)系實(shí)際、教育手段與教育方法先進(jìn)、全面提升學(xué)生綜合素質(zhì)的“復(fù)合型、應(yīng)用型、創(chuàng)新型”人才培養(yǎng)模式。

（一）以課程建設(shè)為依托，建設(shè)高水平的教學(xué)團(tuán)隊(duì)

投資學(xué)專業(yè)的教學(xué)必須有一支既有深厚投資學(xué)理論功底又能熟練運(yùn)用實(shí)驗(yàn)教學(xué)手段的師資隊(duì)伍。廣東商學(xué)院堅持以教學(xué)工作為主線，以先進(jìn)的教育思想理念為指導(dǎo)，立足于人才培養(yǎng)質(zhì)量的提高，以國家級、省部級或?qū)W校各類重大的教學(xué)改革項(xiàng)目為載體，以專業(yè)建設(shè)、課程建設(shè)、實(shí)驗(yàn)室建設(shè)為重點(diǎn)，開展實(shí)驗(yàn)教學(xué)研究，培養(yǎng)實(shí)驗(yàn)教學(xué)建設(shè)的核心隊(duì)伍，以科研力量對教學(xué)工作的支撐，形成科研與教學(xué)的良性互動，實(shí)現(xiàn)實(shí)驗(yàn)教學(xué)與科研工作的有機(jī)結(jié)合，集成共享，促進(jìn)高水平骨干教師隊(duì)伍、學(xué)術(shù)梯隊(duì)和教學(xué)團(tuán)隊(duì)的形成。

（二）模塊化設(shè)置課程體系，突出創(chuàng)新能力培養(yǎng)的實(shí)驗(yàn)實(shí)踐教學(xué)課程體系

按照“寬口徑、厚基礎(chǔ)”的人才培養(yǎng)原則，我們將投資學(xué)專業(yè)課程設(shè)置成5個模塊，即通識課模塊、學(xué)科基礎(chǔ)課、專業(yè)課、素質(zhì)拓展課、綜合運(yùn)用課；開設(shè)實(shí)驗(yàn)性金融課程（投資學(xué)綜合實(shí)驗(yàn)課）、創(chuàng)新能力課程（理財產(chǎn)品開發(fā)設(shè)計案例分析，資本市場運(yùn)作案例分析，校內(nèi)仿真綜合實(shí)習(xí)）、市場營銷型課程（投資銀行理論與實(shí)務(wù)、金融營銷等）。實(shí)驗(yàn)教學(xué)應(yīng)以學(xué)科基礎(chǔ)課、專業(yè)課和綜合運(yùn)用課三個層次來組織教學(xué)。

（三）以金融實(shí)驗(yàn)室為平臺，構(gòu)建“立體化”的投資實(shí)驗(yàn)教學(xué)體系

按照市場需求和社會未來對人才的知識、技能、品質(zhì)的要求標(biāo)準(zhǔn)和結(jié)構(gòu)，制定培養(yǎng)目標(biāo)和實(shí)施方案，構(gòu)建以提高實(shí)踐能力和創(chuàng)新能力為宗旨的實(shí)驗(yàn)課程體系。該課程體系由“兩大部分、三個層次、四大模塊”（見圖1）組成，具體包括：校內(nèi)實(shí)驗(yàn)和校外實(shí)習(xí)兩大部分；基礎(chǔ)型實(shí)驗(yàn)、綜合型實(shí)驗(yàn)和金融企業(yè)實(shí)踐活動三個層次；課程基礎(chǔ)實(shí)驗(yàn)、專業(yè)技能實(shí)驗(yàn)、拓展與創(chuàng)新能力實(shí)驗(yàn)和企業(yè)見習(xí)、專業(yè)實(shí)習(xí)實(shí)訓(xùn)四大模塊。

根據(jù)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展對投資學(xué)專業(yè)人才培養(yǎng)的要求，投資實(shí)驗(yàn)課程體系建設(shè)既要注重實(shí)驗(yàn)教學(xué)與理論教學(xué)緊密結(jié)合，也要注重實(shí)驗(yàn)教學(xué)內(nèi)容的綜合性、互動性、啟發(fā)性、完整性，從而形成適應(yīng)學(xué)科特點(diǎn)及其自身系統(tǒng)性的實(shí)驗(yàn)教學(xué)體系。通過系統(tǒng)化的實(shí)驗(yàn)教學(xué)體系，全面培養(yǎng)學(xué)生嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膶W(xué)風(fēng)，整合知識的能力以及綜合分析、發(fā)現(xiàn)和解決問題的能力。根據(jù)上述要求，實(shí)驗(yàn)課程體系的結(jié)構(gòu)應(yīng)做如下安排：（1）實(shí)驗(yàn)課程體系中基礎(chǔ)實(shí)驗(yàn)課占30%，主要解決學(xué)生對基礎(chǔ)理論和專業(yè)基礎(chǔ)理論與金融行業(yè)的了解和認(rèn)知。（2）實(shí)驗(yàn)課程體系中（專業(yè)及跨專業(yè)）綜合設(shè)計實(shí)驗(yàn)課占45%，主要解決學(xué)生熟練掌握金融學(xué)科有關(guān)行業(yè)部門業(yè)務(wù)流程的實(shí)際操作。（3）實(shí)驗(yàn)課程體系中模擬實(shí)驗(yàn)課和研究創(chuàng)新實(shí)驗(yàn)課占25%。通過教師對實(shí)驗(yàn)課程的設(shè)計，利用課程實(shí)驗(yàn)軟件，利用模擬沙盤，組織學(xué)生研討，寫實(shí)驗(yàn)報告和綜合實(shí)驗(yàn)報告。使學(xué)生通過自主學(xué)習(xí)、互動式學(xué)習(xí)、參與式學(xué)習(xí)，培養(yǎng)他們的獨(dú)立思考能力、團(tuán)隊(duì)合作能力、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)能力。

（四）科學(xué)運(yùn)用現(xiàn)代教育技術(shù)，強(qiáng)化投資學(xué)專業(yè)教學(xué)信息化建設(shè)

通過投資學(xué)專業(yè)教學(xué)信息化建設(shè)，集成各類優(yōu)質(zhì)教學(xué)資源，為教師和學(xué)生提供強(qiáng)大的施教和學(xué)習(xí)的網(wǎng)上虛擬環(huán)境，達(dá)到素質(zhì)教育與創(chuàng)新教育的有機(jī)結(jié)合。廣東商學(xué)院的投資學(xué)專業(yè)教學(xué)信息化建設(shè)主要包括三個方面：（1）增強(qiáng)教師的信息化素質(zhì)與能力，對教師進(jìn)行信息化理論、方法、技術(shù)與課程整合模式四個層面的培訓(xùn)。以教師為主導(dǎo)建設(shè)網(wǎng)絡(luò)輔助課程6門、精品課程2門、專業(yè)資源庫1個、專題學(xué)習(xí)網(wǎng)站1個。（2）利用Blackboard學(xué)習(xí)平臺，以學(xué)生為中心建設(shè)學(xué)生學(xué)習(xí)社區(qū)、學(xué)生創(chuàng)新網(wǎng)站、學(xué)生專題學(xué)習(xí)網(wǎng)站。（3）依托網(wǎng)絡(luò)課程建設(shè)，實(shí)現(xiàn)課堂與網(wǎng)絡(luò)的有效整合，將投資學(xué)專業(yè)課程的教學(xué)課件、教學(xué)大綱、作業(yè)處理、輔導(dǎo)答疑、師生交流、學(xué)生學(xué)習(xí)活動跟蹤分析、平時成績記錄等主要教學(xué)活動通過互聯(lián)網(wǎng)和校園網(wǎng)絡(luò)平臺完成，有效延展教師和學(xué)生的互動空間，實(shí)現(xiàn)課堂與網(wǎng)絡(luò)教學(xué)的全面整合。

（五）采取多樣化的教育方法和手段，培養(yǎng)“三型”人才

改革教學(xué)方法是深化教學(xué)改革的重要內(nèi)容。教學(xué)方法改革要以培養(yǎng)學(xué)生廣泛的學(xué)習(xí)興趣和強(qiáng)烈的求知欲望，激發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)的內(nèi)在動力，充分調(diào)動學(xué)生學(xué)習(xí)的主動性、積極性和創(chuàng)造性為目的。改進(jìn)課程的講授方法，要貫徹少而精的原則，將知識傳授和方法論指導(dǎo)相結(jié)合，積極實(shí)踐啟發(fā)式、討論式、研究式等生動活潑的教學(xué)方法。教學(xué)方法在實(shí)現(xiàn)投資學(xué)專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)與特色方面具有直接的作用，為了突出學(xué)校投資學(xué)專業(yè)的辦學(xué)特色，我們在教學(xué)中采用開放式、探究式、案例式和模擬式等教學(xué)方法或措施。

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（責(zé)任編輯：盧艷茹；校對：郄彥平）