葉　楠

摘 要：本文以風(fēng)險(xiǎn)管理工作程序?yàn)橹骶€，主要內(nèi)容是針對(duì)國(guó)際工程項(xiàng)目的特點(diǎn)，系統(tǒng)地探討了風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策。本文的研究，旨在為國(guó)際工程承包商的潛在風(fēng)險(xiǎn)分析、處理、決策等提供一套切實(shí)可行的方法體系，為進(jìn)一步從事工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理研究工作起到“拋磚引玉”的作用。

關(guān)鍵字：工程項(xiàng)目 風(fēng)險(xiǎn) 風(fēng)險(xiǎn)管理

1 前言

在國(guó)際工程項(xiàng)目管理的各個(gè)階段中，風(fēng)險(xiǎn)的管理應(yīng)貫徹始終。風(fēng)險(xiǎn)首先是一種不確定性，其次它與損失密切相關(guān)，所以從本質(zhì)上講，工程風(fēng)險(xiǎn)就是指的在工程建設(shè)中所發(fā)生損失的不確定性。在工程項(xiàng)目的投標(biāo)、簽約和執(zhí)行的全過程中，都存在不能預(yù)先確定的內(nèi)部和外部的干擾因素，這種干擾因素可歸為工程風(fēng)險(xiǎn)。隨著我國(guó)工程項(xiàng)目市場(chǎng)的開放,我國(guó)承包企業(yè)只有提高自身的競(jìng)爭(zhēng)力才能在國(guó)際工程承包中獲得效益。國(guó)際工程承包市場(chǎng)具有豐厚的利潤(rùn),但它同時(shí)也是一個(gè)競(jìng)爭(zhēng)殘酷的市場(chǎng),是一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)與收益并存的場(chǎng)所。承包企業(yè)要獲得利益就應(yīng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析與管理。

2國(guó)際工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理概述

2.1國(guó)際工程項(xiàng)目的定義

所謂國(guó)際工程項(xiàng)目是指某種特定的建設(shè)工程，或指某一項(xiàng)具體的建設(shè)工作，如建設(shè)項(xiàng)目的研究、規(guī)劃和咨詢?cè)O(shè)計(jì)、或施工安裝等工作，它是跨國(guó)的，就某一國(guó)家而言分為海外工程和國(guó)內(nèi)涉外工程；就一個(gè)項(xiàng)目來說從咨詢、融資、招標(biāo)、投標(biāo)、施工、監(jiān)理到培訓(xùn)等各階段或環(huán)節(jié)的主要參與者（單位或個(gè)人，產(chǎn)品或服務(wù)）來自不止一個(gè)國(guó)家（或地區(qū)）；它一般是需要按照國(guó)際上通用的項(xiàng)目管理模式通過國(guó)際性公開招標(biāo)投標(biāo)競(jìng)爭(zhēng)取得參與資格，并進(jìn)行建設(shè)的項(xiàng)目。[1]

2.2國(guó)際工程項(xiàng)目的特點(diǎn)

（1）具有合同主體的多國(guó)性

國(guó)際工程簽約的各方主體通常屬于不同的國(guó)家，受多國(guó)不同法律的制約，而且涉及的法律范圍極廣，諸如招投標(biāo)法、建筑法、公司法、勞動(dòng)法以及各種稅法等。

（2）影響因素多，利潤(rùn)與風(fēng)險(xiǎn)并存

國(guó)際工程相比較與國(guó)內(nèi)工程而言所受到的政治經(jīng)濟(jì)因素明顯要多的多，因此，國(guó)際工程的參與者不僅要關(guān)心工程本身的問題，還要關(guān)注工程所在國(guó)及其周圍地區(qū)和國(guó)際大環(huán)境的變化所帶來的影響。

（3）按照嚴(yán)格的合同條件和國(guó)際慣例管理工程項(xiàng)目

由于參與者眾多，且來自不同的國(guó)家，因此，不可能依照某一國(guó)的法律、法規(guī)或采用行政管理的方法，而必須采用國(guó)際上多年以來業(yè)已形成的嚴(yán)格的合同條件和工程管理的國(guó)際慣例進(jìn)行管理。

（4）技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范和規(guī)程龐雜

國(guó)際工程合同文件中需要詳盡的規(guī)定材料、設(shè)備、工藝等各種技術(shù)要求，通常采用國(guó)際上廣泛接受的標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范和規(guī)程。這些技術(shù)要求準(zhǔn)則的龐雜性無疑會(huì)給工程實(shí)施造成一定的困難。[2]

3國(guó)際工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、估計(jì)、評(píng)價(jià)

3.1國(guó)際工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)因素和可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行分析，是風(fēng)險(xiǎn)管理的首要步驟。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別要回答下列問題：項(xiàng)目中存在哪些潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素？這些因素會(huì)引起什么風(fēng)險(xiǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)造成的后果有多大？忽視、縮小或夸大項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的范圍、種類和造成的后果都會(huì)造成不必要的損失。[3]

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別就是確定風(fēng)險(xiǎn)的來源，查明他們是否會(huì)影響項(xiàng)目本身。由于風(fēng)險(xiǎn)的隨機(jī)性和不確定性，不可能一次就把所有的風(fēng)險(xiǎn)都識(shí)別出來，需要隨時(shí)注意項(xiàng)目環(huán)境及項(xiàng)目自身過程的各種變化因素的變化。

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基本依據(jù)是客觀世界的因果關(guān)聯(lián)性和可認(rèn)識(shí)性?；痉椒ㄓ袃煞N：一是從原因查結(jié)果，就是先找出本項(xiàng)目會(huì)有哪些因素發(fā)生，發(fā)生會(huì)引起什么樣的結(jié)果；另一種是先從結(jié)果找原因，如已知項(xiàng)目進(jìn)度會(huì)拖延，查找造成進(jìn)度拖延的風(fēng)險(xiǎn)因素。[4]

3.2國(guó)際工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和初步分類之后，下一步就要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行估計(jì)。風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的對(duì)象是項(xiàng)目的各單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)，而非整體風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)有以下幾個(gè)方面的目的：加深對(duì)項(xiàng)目自身和環(huán)境的理解；進(jìn)一步尋找實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目目標(biāo)的可行方案；務(wù)使項(xiàng)目所有的不確定性和風(fēng)險(xiǎn)都經(jīng)過充分系統(tǒng)而又有條理的考慮；明確不確定性對(duì)項(xiàng)目其它各個(gè)方面的影響；估計(jì)和比較項(xiàng)目各種方案或行動(dòng)路線的風(fēng)險(xiǎn)大小，從中選擇出威脅最少，機(jī)會(huì)最多的方案或行動(dòng)路線。

所以風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)就是對(duì)辨識(shí)出來的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行測(cè)量，給定某一風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生的概率及其概率分布，并對(duì)各風(fēng)險(xiǎn)因素之間的相關(guān)程度做出判斷。如果風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)所回答的問題是：要遇到的風(fēng)險(xiǎn)是什么？則風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)所回答的問題就是：這風(fēng)險(xiǎn)有多大？風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)就是要給出某一風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率及其后果的性質(zhì)和概率。

根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的定義，與風(fēng)險(xiǎn)的定量化直接相關(guān)的兩個(gè)變量是項(xiàng)目損失發(fā)生的概率和損失的嚴(yán)重程度或損失度。因此，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)做出評(píng)估就要從確定損失概率和損失度開始。

3.3國(guó)際工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

對(duì)項(xiàng)目諸風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行比較和評(píng)價(jià)，確定它們的先后順序；從項(xiàng)目整體出發(fā)，弄清各風(fēng)險(xiǎn)事件之間確切的因果關(guān)系；綜合各階段單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)，確定項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)水平；對(duì)比項(xiàng)目主體對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力，評(píng)價(jià)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是否在可接受的范圍內(nèi)。

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的任務(wù)基本上確定了評(píng)價(jià)的內(nèi)容，即確定指標(biāo)體系評(píng)價(jià)基準(zhǔn)與評(píng)價(jià)方法、整體風(fēng)險(xiǎn)水平，風(fēng)險(xiǎn)與基準(zhǔn)相比較得出結(jié)論。

（1）確定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)就是項(xiàng)目主體針對(duì)每一種風(fēng)險(xiǎn)后果確定的可接受水平。單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)和整體風(fēng)險(xiǎn)都要確定評(píng)價(jià)基準(zhǔn)，可分別稱為單個(gè)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)和整體評(píng)價(jià)基準(zhǔn)。

（2）確定項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)水平

風(fēng)險(xiǎn)的可預(yù)見性、發(fā)生概率和后果大小三個(gè)方面可以多種方式組合，使項(xiàng)目的整體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)變得十分復(fù)雜。項(xiàng)目的所有風(fēng)險(xiǎn)中只有一小部分對(duì)項(xiàng)目威脅最大，才會(huì)造成項(xiàng)目停頓。[5]

（3）風(fēng)險(xiǎn)水平同評(píng)價(jià)基準(zhǔn)比較

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的最后一步是將項(xiàng)目整體水平同整體評(píng)價(jià)基準(zhǔn)、各單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)水平同單個(gè)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)比較。比較之后無非有三種可能。風(fēng)險(xiǎn)是可以接受的、不能接受和不可行的。

4國(guó)際工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策研究

經(jīng)過工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)整體評(píng)價(jià)，有兩種結(jié)果：一是項(xiàng)目的總體風(fēng)險(xiǎn)超過了評(píng)價(jià)基準(zhǔn)；二是項(xiàng)目總體風(fēng)險(xiǎn)在可接受的范圍內(nèi)。

如項(xiàng)目總體風(fēng)險(xiǎn)超過可接受的水平，承包商應(yīng)該取消該項(xiàng)目的競(jìng)標(biāo)；如項(xiàng)目總體風(fēng)險(xiǎn)水平可被接受，則不必改變項(xiàng)目原定計(jì)劃，而應(yīng)關(guān)注處理和監(jiān)控已識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)。

4.1風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策

風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策就是指風(fēng)險(xiǎn)的處理策略。風(fēng)險(xiǎn)處理的手段有多種多樣，但歸納起來不外乎兩種最基本的手段。一種是采取規(guī)避手段來降低項(xiàng)目的預(yù)期損失或使這種損失更具有可測(cè)性，從而改變風(fēng)險(xiǎn)。這種手段包括：風(fēng)險(xiǎn)減輕、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)自留等。另一種是采取財(cái)務(wù)手段，這種手段包括：擔(dān)保與保險(xiǎn)。

4.2風(fēng)險(xiǎn)控制

風(fēng)險(xiǎn)控制就是在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃中預(yù)定的應(yīng)對(duì)措施。當(dāng)項(xiàng)目情況發(fā)生變化時(shí)，需要重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析(評(píng)價(jià))并制定新的應(yīng)對(duì)措施。

風(fēng)險(xiǎn)控制的依據(jù)，包括風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、實(shí)際發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件和隨時(shí)進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果。

風(fēng)險(xiǎn)控制的手段，除了風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃中預(yù)定的應(yīng)對(duì)措施之外，還應(yīng)有根據(jù)實(shí)際情況確定的權(quán)變措施(Workaround)(即對(duì)事先未對(duì)其做出相應(yīng)措施計(jì)劃的不利風(fēng)險(xiǎn)事件的處理)，以及執(zhí)行應(yīng)對(duì)計(jì)劃等。如果實(shí)際發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件，事先未曾預(yù)料到或其后果比預(yù)期的嚴(yán)重，風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃中預(yù)定的應(yīng)對(duì)措施也不足以解決時(shí)，必須重新對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析評(píng)價(jià)并制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。[6]

4.3風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督是風(fēng)險(xiǎn)管理過程中的一項(xiàng)重要工作，即對(duì)整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理過程中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)及切實(shí)的處理方法進(jìn)行監(jiān)督。

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督的目的是：核對(duì)這些策略和措施的實(shí)際效果是否與預(yù)見的相同；尋找機(jī)會(huì)改善和細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)處理計(jì)劃；獲取反饋信息，以便將來的決策更符合實(shí)際。

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督是對(duì)項(xiàng)目實(shí)施全過程的監(jiān)督，是動(dòng)態(tài)的監(jiān)督，是一個(gè)連續(xù)的過程，是帶有預(yù)見性的監(jiān)督。它不僅僅是針對(duì)單個(gè)的風(fēng)險(xiǎn)因素，或是對(duì)已經(jīng)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)的一種總結(jié)，而是要跟隨項(xiàng)目實(shí)施的過程，對(duì)整個(gè)過程的風(fēng)險(xiǎn)提前預(yù)測(cè)并及時(shí)將信息反饋到相關(guān)的部門，以起到防范風(fēng)險(xiǎn)的作用，最大限度地減少和控制損失。

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督還要在每一個(gè)項(xiàng)目結(jié)束時(shí)，對(duì)該項(xiàng)目地風(fēng)險(xiǎn)管理做出總結(jié)和歸納，將所有地?cái)?shù)據(jù)都搜集起來，作為下一個(gè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的資料之一。

5結(jié)論

國(guó)際工程經(jīng)營(yíng)是一項(xiàng)充滿著不確定性和風(fēng)險(xiǎn)的事業(yè)，它與國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)環(huán)境密切相關(guān)，環(huán)境和市場(chǎng)的變化會(huì)嚴(yán)重影響到有關(guān)國(guó)際工程業(yè)務(wù)的成敗，可以說國(guó)際工程承包商主要是靠管理風(fēng)險(xiǎn)來獲得收益。本文從國(guó)際工程承包商的角度出發(fā)，以風(fēng)險(xiǎn)管理理論為基礎(chǔ)，結(jié)合國(guó)際工程項(xiàng)目的特點(diǎn)，對(duì)國(guó)際工程項(xiàng)目全過程的風(fēng)險(xiǎn)管理方法與應(yīng)用進(jìn)行了較為概括的研究。希望能夠?qū)?guó)際工程承包商提供一些借鑒，幫助他們順利的完成相關(guān)決策。◆

參考文獻(xiàn)：

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