蕭　琛

人往往由于生存本性而相互沖突，這是一個(gè)古老的問(wèn)題。要在什么條件下才會(huì)合作呢？從經(jīng)濟(jì)的角度看，這個(gè)問(wèn)題的解決在于“交換”，包括由交換演進(jìn)而成的“市場(chǎng)”規(guī)則。“交換”要求“等價(jià)”。交換的雙方由于價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)不一(至少通常如此)，導(dǎo)致交換前后效用總量增加(至少一方效用不減)。這種互惠(至少無(wú)一方遭損)效果絲毫不違背雙方的利己動(dòng)機(jī)?！爸饔^為自己，客觀為他人”，這也許可以作為相當(dāng)一部分東方人對(duì)于亞當(dāng)·斯密著名的“無(wú)形的手”(也即“市場(chǎng)”)的最好的注腳。

但是，要形成、發(fā)展與完善市場(chǎng)機(jī)制，“法”的作用是絕對(duì)不可以不加以仰仗的。

就市場(chǎng)機(jī)制的形成與發(fā)展而言，就法治建設(shè)對(duì)不斷增進(jìn)市場(chǎng)秩序的競(jìng)爭(zhēng)性、合作性和規(guī)范性而言，美國(guó)的情況可能比較地值得研究。美國(guó)市場(chǎng)機(jī)制是當(dāng)代西方世界最為成熟和最富于效率的一個(gè)典范。由于種種特殊的條件，美國(guó)又是一個(gè)特別重視法治的國(guó)家。小說(shuō)《根》曾經(jīng)描述道，當(dāng)年美國(guó)殖民者發(fā)現(xiàn)新大陸時(shí)，每建立一個(gè)居民點(diǎn)，別的什么事都可以不做，但有兩個(gè)建筑是必須修建的，一個(gè)是教堂，一個(gè)就是法庭。美國(guó)的居民來(lái)自世界各地，沒(méi)有共同的語(yǔ)言、風(fēng)俗習(xí)慣和文化傳統(tǒng)，法的作用就顯得特別重要。美國(guó)除了聯(lián)邦憲法之外，各州還有憲法，因此成為當(dāng)今世界上唯一擁有多達(dá)五十一個(gè)法系的國(guó)家；除了憲法之外，美國(guó)還有其它各類(lèi)設(shè)計(jì)得比較精心的法律：司法組織和民事訴訟程序法、私法(包括合同法、侵權(quán)行為法、財(cái)產(chǎn)法、繼承法、夫妻財(cái)產(chǎn)法和家庭法)、國(guó)際私法、商業(yè)法(包括公司法、破產(chǎn)法、競(jìng)爭(zhēng)法、勞工法和社會(huì)福利法)、行政法、刑法與刑事訴訟程序法，等等。除了上述一般的法律之外，美國(guó)還有一系列更有特色的、無(wú)微不至的直接關(guān)于具體經(jīng)濟(jì)問(wèn)題的立法：例如專(zhuān)利法、投資人保護(hù)法、證券交易法、銀行法、消費(fèi)者保護(hù)法、各種稅法、州際貿(mào)易法和國(guó)際貿(mào)易法等等。其中單是稅法中的八條所得稅法，就曾經(jīng)多至5105頁(yè)，厚至十四英寸。

美國(guó)的憲法有幾個(gè)特征。第一，它也許是唯一的一部在一個(gè)沒(méi)有中央權(quán)威的條件下醞釀與頒發(fā)的憲法；第二，它也許是一部資本主義世界中對(duì)于個(gè)人的自由平等問(wèn)題最為精心設(shè)計(jì)的憲法；第三，它也許是一部罕見(jiàn)的只允許修正而不允許推翻(且兩個(gè)多世紀(jì)以來(lái)已經(jīng)作到)的現(xiàn)代成文法；第四，它也許是一部分權(quán)與制衡原則最為徹底的政法學(xué)文獻(xiàn)。前兩個(gè)特征使得美國(guó)的市場(chǎng)合作機(jī)制發(fā)生的前提與上述古老命題的理論假設(shè)較為吻合，而這一點(diǎn)往往是那些歷史悠久或者封建社會(huì)較長(zhǎng)的國(guó)家所難以甚或不可能作到的。較為純粹的無(wú)政府性和較為徹底的個(gè)人主義(individualism)為利己前提下的合作行為的發(fā)生發(fā)展提供了較少的社會(huì)扭曲，也就是說(shuō)，交換所帶來(lái)的互惠利益的外溢的可能性比較小。這就使得人們努力交換從而健全市場(chǎng)、借助市場(chǎng)的動(dòng)機(jī)的強(qiáng)烈性得以持續(xù)。

如果說(shuō)前兩個(gè)特征所創(chuàng)造的條件只是市場(chǎng)形成與存在下去的必要條件的話，那么后兩個(gè)特征所創(chuàng)造的則是保證市場(chǎng)機(jī)制有效運(yùn)行的重要條件?，F(xiàn)代合作理論不僅僅表明：在適當(dāng)?shù)臈l件下，合作關(guān)系的確可以在一個(gè)沒(méi)有中央權(quán)威的利己主義者的環(huán)境中產(chǎn)生。而且它還表明：合作關(guān)系的發(fā)展需要個(gè)人之間有充分的一再交往的機(jī)會(huì)，以使他們看到在將來(lái)的相互交往中存在著利害關(guān)系。關(guān)于“囚犯之迷”的研究表明：兩個(gè)利己主義者如果只玩(交換)一次，他們就都會(huì)選擇背叛。如果他們知道要玩多少次，仍然不會(huì)有合作的動(dòng)機(jī)。至少他們?cè)谧詈笠淮瓮娴臅r(shí)候不會(huì)選擇合作，因?yàn)榇藭r(shí)已無(wú)須顧慮。而在玩到倒數(shù)第二次時(shí)，他們也不大會(huì)有合作的動(dòng)機(jī)，因?yàn)樗麄兌剂舷雽?duì)手將在下一輪中選擇背叛。但是，如果不限定雙方交鋒的次數(shù)，這個(gè)推理就不會(huì)存在。由此可見(jiàn)，憲法，從而一個(gè)較為公平與有效的社會(huì)制度體系的穩(wěn)定性(連續(xù)性)越好，各種游戲的基本競(jìng)賽規(guī)則越是不朝令夕改，人們的投機(jī)(背叛、不合作)動(dòng)機(jī)產(chǎn)生的可能性便會(huì)越小。

不言而喻，這個(gè)結(jié)論的前提條件是規(guī)則必須合理，也就是說(shuō)規(guī)則本身必須是不鼓勵(lì)投機(jī)的，否則結(jié)局可能是其相反。因此，除了要求初始的規(guī)則基本合理并且盡可能地穩(wěn)定與連續(xù)之外，還必須要求能夠不斷地及時(shí)地作必要的修正。而這個(gè)糾錯(cuò)(含補(bǔ)充)機(jī)制又要求規(guī)則修訂者本身具有足夠的動(dòng)力和必要的能力。由此，美國(guó)代議制的上述的第三、第四個(gè)特征就顯得極為重要。不許推翻基本原則顯然有利于保持憲法的長(zhǎng)期穩(wěn)定，分權(quán)與制衡的體制則為各種必要的修訂開(kāi)辟了廣闊的可能性與可行性。如果說(shuō)，當(dāng)今美國(guó)的市場(chǎng)機(jī)制被公認(rèn)為是成熟的資本主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中最為成功的典范，那么，美國(guó)人為健全市場(chǎng)機(jī)制的可歌可泣的種種努力也可以說(shuō)是最為艱辛與痛苦的。美國(guó)人關(guān)于市場(chǎng)的立法斗爭(zhēng)的頻繁性與尖銳性也可以說(shuō)是最為突出的。

且不說(shuō)殘暴的黑奴販運(yùn)和對(duì)于印第安人的血腥的屠戳，也不說(shuō)南進(jìn)、西進(jìn)運(yùn)動(dòng)中的千難萬(wàn)險(xiǎn)、暴力沖突與擄掠欺詐。即便是到了原始積累階段的后期，美國(guó)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)秩序也可以說(shuō)還是極為糟糕的，市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)手段也是極為野蠻與卑劣的。為了到某一個(gè)城市推銷(xiāo)滅鼠藥劑便將老鼠運(yùn)送到該城市去生長(zhǎng)繁衍的案例有之；為了擠垮另外一條渡船，一條渡船的船主便將蝎子置于另一條渡船之上，以驚跑旅客并乘機(jī)加以吸引到自己的渡船上的情況有之；小兒益肝丸中采用鴉片配方卻能大量流行十多年的事例有之；為了取得鐵路修筑工程的土地實(shí)惠便將鐵路設(shè)計(jì)并修筑得蛇路逶迤的怪誕現(xiàn)象也有之……

值的思索的是：這些明顯的不正當(dāng)?shù)母?jìng)爭(zhēng)通過(guò)不到半個(gè)世紀(jì)的社會(huì)凈化運(yùn)動(dòng)，便基本得到了控制并且從那以后逐步地銷(xiāo)聲匿跡。而這個(gè)凈化過(guò)程基本上(南北戰(zhàn)爭(zhēng)的根源在于美國(guó)憲法存有一項(xiàng)重大缺憾)是非暴力的。十九世紀(jì)后期與二十世紀(jì)初期，美國(guó)的社會(huì)運(yùn)動(dòng)可以說(shuō)是風(fēng)起云涌：“勞工騎士團(tuán)”(Labor Knight)、““格蘭其”(Grange)、“進(jìn)步運(yùn)動(dòng)”(Prograssive Movement)、“平民黨”(Populace)，等等。工人，農(nóng)民，記者與知識(shí)分子，平民政治家等社會(huì)各階層人士紛紛覺(jué)悟并奮起斗爭(zhēng)，進(jìn)行了一系列良化市場(chǎng)秩序的立法活動(dòng)，終于使得美國(guó)社會(huì)逐步走出了拜金主義的投機(jī)行為通行無(wú)忌的“鍍金時(shí)代”。

認(rèn)為無(wú)限制地積累個(gè)人財(cái)富是自動(dòng)走向普遍繁榮興旺之動(dòng)力的理論，在本世紀(jì)二十年代的美國(guó)也許還會(huì)為人們所接受。但是當(dāng)三十年代自由市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)這部發(fā)動(dòng)機(jī)幾乎停止轉(zhuǎn)動(dòng)的時(shí)候，市場(chǎng)的進(jìn)一步管理以及宏觀經(jīng)濟(jì)干預(yù)立法等問(wèn)題便嚴(yán)峻地橫在每一個(gè)美國(guó)人的面前。

我們現(xiàn)在知道(當(dāng)時(shí)并未像現(xiàn)在這樣統(tǒng)計(jì))，在一九三二年，美國(guó)的失業(yè)人口占勞動(dòng)力的百分之二十五。而戰(zhàn)后以來(lái)最高的失業(yè)率是一九八二年百分之九點(diǎn)七。這就是說(shuō)，三十年代幾乎每一個(gè)美國(guó)人都生活在已有或者將有失業(yè)者的家庭，而其中大批的戶主可能已經(jīng)長(zhǎng)期失業(yè)并喪失了能夠迅速找到工作的信心。在沒(méi)有任何國(guó)家失業(yè)補(bǔ)貼的條件下，這種氣氛只能意味著勞工市場(chǎng)的癱瘓。除了失業(yè)者急需救濟(jì)，此起彼伏的有組織的勞工運(yùn)動(dòng)(勞聯(lián)、產(chǎn)聯(lián))、席卷全國(guó)的人民黨的平等主義運(yùn)動(dòng)也在危及自由市場(chǎng)制度。此外，由于大危機(jī)，許多老人被迫提前退休。雪上加霜的是，由于沒(méi)有存款保險(xiǎn)，銀行的紛紛倒閉往往在一夜之間就能夠使他們的辛苦積蓄了幾卜年的存款化為烏有。饑餓與窮困威脅著全國(guó)的老人并迫使他們求助于資金有限的私人慈善機(jī)構(gòu)，同時(shí)也釀成了威振全國(guó)的主張老年社會(huì)保險(xiǎn)的“湯仙運(yùn)動(dòng)”。至于證券市場(chǎng)，“黑色的星期四”更是使得千百萬(wàn)投資人面臨滅頂之災(zāi)。

在這種市場(chǎng)窒息與充滿沖突的關(guān)頭，聯(lián)邦政府能否迅速有效地恢復(fù)市場(chǎng)運(yùn)作功能，實(shí)質(zhì)上是對(duì)于美國(guó)社會(huì)法律制度的和平自救能力的檢驗(yàn)。歷史已經(jīng)表明，在三十年代大危機(jī)中，美國(guó)經(jīng)歷了十多年的恐慌，但是并沒(méi)有走向崩潰。相反，通過(guò)“新政”和一系列的艱苦的立法甚至修憲活動(dòng)，美國(guó)為戰(zhàn)后經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的黃金年代打下了基礎(chǔ)。關(guān)于勞工、失業(yè)及其它各項(xiàng)社會(huì)保險(xiǎn)的立法，關(guān)于銀行業(yè)證券業(yè)的立法、關(guān)于大公司和小企業(yè)的立法，關(guān)于農(nóng)業(yè)問(wèn)題的立法，關(guān)于關(guān)稅與外貿(mào)權(quán)限的立法，等等，無(wú)不在將近半個(gè)世紀(jì)內(nèi)對(duì)于美國(guó)經(jīng)濟(jì)的正常發(fā)展起到了支撐作用，并成為當(dāng)代市場(chǎng)機(jī)制趨向成熟的標(biāo)志。

就更大的范圍而言，這場(chǎng)自由市場(chǎng)大危機(jī)的結(jié)局是什么呢：歐洲一片廢墟；亞洲赤地千里；而美國(guó)，則是一大堆立法。

市場(chǎng)機(jī)制的發(fā)展與成熟的過(guò)程實(shí)質(zhì)上是市場(chǎng)要求等價(jià)交換的本性不斷地得到社會(huì)承認(rèn)的過(guò)程。這一歷史進(jìn)程的推動(dòng)力主要地是來(lái)自勞工大眾而不是少數(shù)的百萬(wàn)富翁?！昂谂啤钡膹U除、“八小時(shí)工作制”的采行、個(gè)人所得稅與累進(jìn)稅的采行、消費(fèi)者保護(hù)、投資人保護(hù)、勞資關(guān)系法、社會(huì)保險(xiǎn)法，乃至戰(zhàn)后的“最低工資法”，還有直接決定市場(chǎng)框架的《統(tǒng)一商法》(Uniform Commercial Code)，會(huì)計(jì)、審計(jì)、銀行、證券、保險(xiǎn)、專(zhuān)利等大量的交易法規(guī)，無(wú)一不是在轟轟烈烈的社會(huì)運(yùn)動(dòng)的背景上通過(guò)的。沒(méi)有廣大民眾的奮斗，沒(méi)有社會(huì)各界強(qiáng)大的輿論與呼聲，沒(méi)有整個(gè)社會(huì)的基本的權(quán)力體系的運(yùn)行效力與支持能力，現(xiàn)代西方較為成熟的資本主義市場(chǎng)秩序決不可能趨向公平與效率，按“勞”(包括風(fēng)險(xiǎn)與稀缺等)分配(利息、利潤(rùn)、股息、薪資、保險(xiǎn)費(fèi)、“評(píng)級(jí)”費(fèi)、會(huì)計(jì)審計(jì)收費(fèi)率等等)的相當(dāng)精細(xì)的分配鏈條，從而一個(gè)良性的競(jìng)爭(zhēng)與合作的經(jīng)濟(jì)機(jī)制決不可能形成并且相對(duì)地長(zhǎng)期穩(wěn)定下來(lái)。

市場(chǎng)交換機(jī)制是人類(lèi)社會(huì)所創(chuàng)造的一項(xiàng)最為杰出的文明成果。它與“資本”既不是同一概念，也不必取同樣的性質(zhì)?！百Y本來(lái)到世間，每根毛孔都流著血與骯臟的東西”(馬克思語(yǔ))；而市場(chǎng)只是資本增殖的一個(gè)必要條件，它的本性只是要求等價(jià)交換。與此相悖的并不是活勞動(dòng)的非份與貪婪，而只是“資本”的欺詐與虛偽。

中國(guó)經(jīng)濟(jì)改革的實(shí)質(zhì)是逐步增大整個(gè)經(jīng)濟(jì)中的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)比重。從理論上講，經(jīng)濟(jì)改革所要尋求的是一種新的有效率的合作(而不是投機(jī)或“背叛”)機(jī)制。中國(guó)傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)機(jī)制缺少效率的原因在于動(dòng)力機(jī)制(大鍋飯)與信息機(jī)制。而市場(chǎng)機(jī)制的優(yōu)點(diǎn)恰好在于(微觀產(chǎn)出)動(dòng)力比較強(qiáng)大，努力與報(bào)酬的對(duì)應(yīng)比較直觀，按“勞”分配的“物質(zhì)利益原則”能夠落實(shí)得比較透明。就信息機(jī)制而言，其優(yōu)劣“取決于信息空間的維數(shù)(dimension)”，維數(shù)愈少愈佳。而市場(chǎng)機(jī)制運(yùn)轉(zhuǎn)的全部所需信息可以說(shuō)只有價(jià)格向量(物價(jià)、股價(jià)、利率、稅率、匯率等)和總供求向量(總供給、總需求等)。這些信息的通約性比較強(qiáng)、政治性比較低、條條塊塊障礙少、容易傳播。因此市場(chǎng)機(jī)制的信息的利用效率比較高。

人類(lèi)需要合作、需要市場(chǎng)、需要秩序；但秩序需要時(shí)間，需要法律，需要多數(shù)人的不懈努力。歷史短、中央權(quán)威弱的民族，合作關(guān)系的建立未必困難；歷史悠久、中央權(quán)威強(qiáng)大的國(guó)家，市場(chǎng)機(jī)制的完善未必容易。