銀行5億元協(xié)議存款不翼而飛

2015年11月10日，一個(gè)自稱來(lái)自中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司荊州分行（以下簡(jiǎn)稱“農(nóng)行荊州分行”）周某的人，打電話給甲銀行某分行，表示農(nóng)行荊州分行有5億元協(xié)議存款需求，年利率為4%。從這名自稱周某的人撥出這個(gè)電話開(kāi)始，一場(chǎng)精心謀劃的巨額協(xié)議存款騙局便正式拉開(kāi)了序幕……

策劃這場(chǎng)騙局的主謀是只有初中學(xué)歷的魏某某。2015年8月，魏某某決定與他人聯(lián)手通過(guò)編造虛假的協(xié)議存款業(yè)務(wù)實(shí)施詐騙，即：編造“農(nóng)行荊州分行可以進(jìn)行5億元的協(xié)議存款業(yè)務(wù)”的謊言，騙取受害銀行與之進(jìn)行合作，將合作銀行的資金騙入其控制的銀行賬戶后，再將資金轉(zhuǎn)出交由他人非法占有使用，最終以收取好處費(fèi)等名義從資金使用人手中獲取報(bào)酬。

為了實(shí)施犯罪，魏某某先后將其結(jié)識(shí)的社會(huì)閑散人員陳某甲、鄭某權(quán)、胡某招至麾下，商量實(shí)施上述詐騙。幾人分工如下：由鄭某權(quán)具體負(fù)責(zé)找“銀行關(guān)系”（即尋找合適的冒充農(nóng)行荊州分行的人），胡某與合作銀行具體對(duì)接協(xié)議存款業(yè)務(wù)，陳某甲負(fù)責(zé)注冊(cè)公司用于接受合作銀行支付的存款。

找到真正的資金需求方是實(shí)施這一騙局的第一步，幾人很快與荊州商人陳某取得聯(lián)系，陳某甲遂與魏某某團(tuán)伙達(dá)成套取銀行資金后有關(guān)資金使用和支付報(bào)酬的“協(xié)議”。2015年11月初，胡某冒充“農(nóng)行荊州分行員工周某”的身份，與甲銀行某分行聯(lián)系，欲以農(nóng)行荊州分行名義與甲銀行某分行達(dá)成協(xié)議存款的合作業(yè)務(wù)。于是，便出現(xiàn)了上述甲銀行某分行接到協(xié)議存款業(yè)務(wù)電話的一幕……

原來(lái)，早在2015年11月5日，陳某甲與陳某共同出資注冊(cè)成立了湖北贛豐新能源科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱“贛豐能源公司”），后該公司吸納黃某某為公司股東。按照事前商定的分工，鄭某權(quán)開(kāi)始找“銀行關(guān)系”。其分別聯(lián)系到時(shí)為中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司彌市支行下崗清收人員李某和社會(huì)閑散人員劉某某，讓兩人冒充農(nóng)行荊州分行員工。

11月10日上午，胡某冒充農(nóng)行荊州分行員工周某身份，與甲銀行某分行員工吳某某取得聯(lián)系。胡某謊稱農(nóng)行荊州分行想與甲銀行某分行進(jìn)行協(xié)議存款業(yè)務(wù)，吳某某遂將甲銀行某分行的通道公司——某保險(xiǎn)資產(chǎn)管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“某資產(chǎn)公司”）員工蘇某某的聯(lián)系方式告知胡某。胡某對(duì)蘇某某謊稱其可以代為通道公司開(kāi)戶，蘇某某便根據(jù)開(kāi)戶要求，將某資產(chǎn)公司開(kāi)戶時(shí)需要提供的信息通過(guò)電子郵件等方式發(fā)送給胡某。胡某獲取上述信息后，將事先偽造好的用于詐騙的全套資料及印章通過(guò)李某轉(zhuǎn)交給陳某甲。

11月12日，陳某甲指使他人冒充某資產(chǎn)公司員工，在中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行荊州經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)支行（以下簡(jiǎn)稱“農(nóng)行荊州開(kāi)發(fā)區(qū)支行”），使用上述偽造資料及印章開(kāi)設(shè)了戶名為“某資產(chǎn)公司-榮光91號(hào)專戶”的賬戶（以下簡(jiǎn)稱“案涉專戶賬戶”），該賬戶實(shí)際由陳某甲實(shí)際控制。 案涉專戶的賬戶設(shè)立后，胡某與吳某某商議簽署協(xié)議存款合作協(xié)議和匯款時(shí)間，并謊稱農(nóng)行荊州分行這項(xiàng)業(yè)務(wù)具體由該分行員工李某負(fù)責(zé)。2015年11月17日，甲銀行某分行員工王某來(lái)到農(nóng)行荊州分行，李某遂冒充農(nóng)行荊州分行員工，與其簽署了虛假的協(xié)議存款合同。協(xié)議存款合同簽訂后，甲銀行某分行依約將5億元資金匯入案涉專戶賬戶。當(dāng)天下班后，李某在農(nóng)行荊州分行內(nèi)向王某出具了由陳某甲提供的虛假的農(nóng)行荊州分行5億元存單。

2015年11月18日，陳某甲將案涉專戶賬戶中的5億元資金轉(zhuǎn)入贛豐能源公司賬戶內(nèi)。按照事先的安排，黃某某冒充某資產(chǎn)公司員工、陳某以贛豐能源公司法定代表人身份，分別在某資產(chǎn)公司與贛豐能源公司的投資協(xié)議（系偽造）上簽字。

后陳某甲將案涉專戶賬戶中的5億元進(jìn)行流轉(zhuǎn)，兌現(xiàn)支付事先約定給予魏某某等人的好處費(fèi)等，鄭某權(quán)分得贓款5000萬(wàn)元，后該筆贓款有825萬(wàn)元以支付利息的名義又轉(zhuǎn)回陳某甲指定的賬戶，鄭某權(quán)實(shí)際分得贓款4175萬(wàn)元。案卷顯示，魏某某及其他參與犯罪的人員分別分得500萬(wàn)元至7000萬(wàn)元不等的巨額“報(bào)酬”。

故伎重演被識(shí)破

在詐騙甲銀行某分行5億元資金得逞之后，魏某某團(tuán)伙自鳴得意，開(kāi)始“飄”了。不久后，魏某某又與胡某、鄭某權(quán)等人一起，聯(lián)手作為資金需求方的福州商人林某某再次合謀實(shí)施類似詐騙。這一次，這伙人將詐騙的目標(biāo)鎖定乙銀行某某分行。

2015年11月中旬，上述幾人在一起碰頭。魏某某稱5億資金來(lái)源已經(jīng)找好，是財(cái)政資金，可通過(guò)資產(chǎn)管理公司在銀行開(kāi)戶。幾人商定分工，決定由林某某在荊州注冊(cè)一家公司收款，鄭某權(quán)負(fù)責(zé)在荊州找銀行開(kāi)戶，并想辦法在該銀行找到關(guān)系，開(kāi)一個(gè)對(duì)方資產(chǎn)管理公司的金融戶，然后由資產(chǎn)管理公司將金融賬戶上的款項(xiàng)轉(zhuǎn)到林某某注冊(cè)的公司賬戶上。

11月30日，林某某等人按照之前與魏某某等人商議的計(jì)劃，注冊(cè)成立了湖北香柏樹(shù)珠寶有限公司，用于接收詐騙資金。同年12月，胡某再次以農(nóng)行荊州分行員工周某的名義，與乙銀行某某分行的員工侯某聯(lián)系，謊稱農(nóng)行荊州分行可以進(jìn)行5億元的協(xié)議存款業(yè)務(wù)。侯某信以為真，將乙銀行某某分行的通道公司某證券公司員工薩某某聯(lián)系方式告知胡某。后胡某、侯某與薩某某通過(guò)電話、微信等方式商議后決定，某證券公司在農(nóng)行荊州開(kāi)發(fā)區(qū)支行開(kāi)設(shè)接收協(xié)議存款資金的賬戶，薩某某將開(kāi)戶信息掃描件通過(guò)電子郵件發(fā)送給胡某用于開(kāi)戶。

12月18日，林某某冒充某證券公司員工，使用偽造的某證券公司開(kāi)戶資料和印章，在農(nóng)行荊州開(kāi)發(fā)區(qū)支行開(kāi)設(shè)了戶名為“某證券公司”的賬戶。

12月21日，乙銀行某某分行指派聯(lián)系上述業(yè)務(wù)的員工來(lái)到農(nóng)行荊州分行。鄭某權(quán)再次安排李某、劉某某假冒農(nóng)行荊州分行人員，欲與乙銀行某某分行簽署虛假的農(nóng)行荊州分行與某證券公司5億元的定期存款合同。在簽約過(guò)程中，由于李某未能借到農(nóng)行荊州分行的辦公室，李某、劉某某只能在該分行的值班室與對(duì)方簽署合同，這引起了乙銀行某某分行員工的懷疑，遂決定中止合作。后某證券公司取消了本次協(xié)議存款業(yè)務(wù)，鄭某權(quán)等人策劃的此次詐騙遂未能得逞……

東窗事發(fā)，判刑罰金

鄭某權(quán)因本案案發(fā)，于2015年12月30日被刑事拘留，2016年1月29日被釋放，2月2日被取保候?qū)彙?017年7月6日，經(jīng)湖北省荊州市人民檢察院追捕，2023年4月9日，因有前科刑滿釋放的鄭某權(quán)再次被執(zhí)行逮捕。湖北省荊州市人民檢察院起訴指控鄭某權(quán)犯詐騙罪，向法院提起公訴。荊州市中級(jí)人民法院受理后，依法組成合議庭，于2023年11月29日公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。（本案其他同案犯均被另案處理。）

荊州市中級(jí)人民法院經(jīng)審理，查明了被告人鄭某權(quán)伙同魏某某等多人，通過(guò)假冒銀行員工，套取通道公司的開(kāi)戶資料，偽造合同及銀行印章、假冒相關(guān)員工等方式，開(kāi)設(shè)虛假協(xié)議存款賬戶，從而套取甲銀行資金5億元，以及以同樣方式套取乙銀行某某分行5億元資金未遂的事實(shí)。

該案審理過(guò)程中，被告人鄭某權(quán)及其辯護(hù)人提出，鄭某權(quán)沒(méi)有參與犯罪，且未實(shí)際獲得銀行資金，實(shí)際收到的4175萬(wàn)元系借款，故其行為不構(gòu)成犯罪。針對(duì)這一辯解，公訴機(jī)關(guān)針?shù)h相對(duì)地指出，從參與犯罪的過(guò)程來(lái)看，本案有關(guān)同案犯供述已經(jīng)明確證實(shí)鄭某權(quán)直接參與犯罪，具體犯罪行為有事前與魏某某等人謀劃犯罪，介紹關(guān)鍵人員李某參與犯罪，提供注冊(cè)接收贓款的公司所需的地點(diǎn)，事后分得巨額贓款等；從所分得資金的性質(zhì)來(lái)看，鄭某權(quán)在沒(méi)有足夠有效擔(dān)保的情況下，從同案犯陳某甲獲得的詐騙資金中分得4175萬(wàn)的資金，其實(shí)質(zhì)就是從中分贓，所謂借款的辯解不能成立。

2024年1月20日，荊州市中級(jí)人民法院公布一審判決結(jié)果：鄭某權(quán)因犯詐騙罪，被判處有期徒刑15年，并處罰金人民幣200萬(wàn)元。一審宣判后，鄭某權(quán)未提出上訴。

（本文謝絕轉(zhuǎn)載）

編輯：黃靈 yeshzhwu@foxmail.com