9月4日下午，淘天集團(tuán)在商家平臺(tái)發(fā)布意見(jiàn)征集，宣布將新增微信支付功能。據(jù)我們了解，淘寶后續(xù)將面向所有商家簽約，預(yù)計(jì)9月底完成簽約、全量上線該功能，屆時(shí)消費(fèi)者在淘寶購(gòu)物可以使用微信支付。

我們還了解到，數(shù)月前，美團(tuán)兩大核心業(yè)務(wù)——外賣和酒店已正式入駐支付寶小程序，美團(tuán)團(tuán)購(gòu)業(yè)務(wù)也在內(nèi)測(cè)中，尚未上線。此前，支付寶內(nèi)點(diǎn)外賣只能用餓了么，美團(tuán)內(nèi)下單用支付寶需要多點(diǎn)一步。

根據(jù)我們所了解的信息，淘天接入微信支付的談判從半年前就開(kāi)始了。淘寶方面主動(dòng)發(fā)起，圍繞該合作的核心工作骨干人數(shù)約50人，涉及技術(shù)、安全、法務(wù)、行業(yè)（所有一類行業(yè)負(fù)責(zé)人）、客服等多個(gè)部門(mén)。雙方業(yè)務(wù)核心高管親自溝通并體驗(yàn)了使用流程。

兩家公司的相互屏蔽始于11年前，當(dāng)年用戶在微信中點(diǎn)擊淘寶鏈接，打開(kāi)的不是商品購(gòu)物界面，而是手機(jī)淘寶的下載頁(yè)。不久后，淘寶的購(gòu)物鏈接被微信屏蔽，淘寶則推出帶有特殊標(biāo)識(shí)碼的“淘口令”來(lái)應(yīng)對(duì)。當(dāng)時(shí)兩家公司旗下各個(gè)業(yè)務(wù)互相競(jìng)爭(zhēng)，也以戰(zhàn)略投資、并購(gòu)擴(kuò)大戰(zhàn)場(chǎng)，衍生出“阿里系”“騰訊系”兩大陣營(yíng)，交鋒出現(xiàn)在幾乎每個(gè)領(lǐng)域。

2021年，工信部重點(diǎn)要求互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)整改屏蔽網(wǎng)址鏈接等問(wèn)題。三年后的2024年8月底，市場(chǎng)監(jiān)管總局發(fā)布聲明說(shuō)，阿里巴巴已按要求全面停止“二選一”壟斷行為，“合規(guī)整改工作取得良好成效”。

2021年，淘寶首次接入騰訊視頻。在此后的三年，用戶可以在微信一對(duì)一的聊天場(chǎng)景中訪問(wèn)外部的淘寶鏈接，后來(lái)又延伸到群聊場(chǎng)景，再往后，淘寶天貓的商家可以通過(guò)在微信的視頻號(hào)、朋友圈、小程序等廣告資源位，直通商家的店鋪、商品詳情頁(yè)和淘寶直播間。

去年開(kāi)始，騰訊和字節(jié)也全面恢復(fù)了商務(wù)合作，兩個(gè)公司旗下的產(chǎn)品去對(duì)方的平臺(tái)上打廣告。

至此，中國(guó)幾個(gè)最大的互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)終于實(shí)現(xiàn)了真正意義上的互聯(lián)互通。這個(gè)行業(yè)不再是依靠投資然后構(gòu)建封閉體系以遏制對(duì)手，而是選擇最有效的合作方，以追求最極致的效率，迎接未來(lái)的殘酷競(jìng)爭(zhēng)。這里有監(jiān)管的影響，也是市場(chǎng)殘酷的必然結(jié)果。

體驗(yàn)還需完善，接入只是開(kāi)始

消費(fèi)者在淘寶購(gòu)物時(shí)使用微信支付，體驗(yàn)上仍需多一步，即要先跳轉(zhuǎn)至微信，支付完畢后再跳回淘寶應(yīng)用；若使用支付寶支付，則直接在淘寶應(yīng)用內(nèi)就可以完成支付。

我們分別測(cè)試了淘寶、京東、拼多多、抖音四家電商平臺(tái)分享到微信一對(duì)一聊天界面的商品鏈接，呈現(xiàn)出了四種不同的形態(tài)：京東最佳，打開(kāi)小程序；拼多多次之，顯示商品鏈接卡片——拼多多時(shí)常要求用戶離開(kāi)微信，下載App購(gòu)買(mǎi)一些爆款商品；淘寶第三，帶網(wǎng)址的一段文字；抖音依然是帶有亂碼的“抖口令”。

目前，在微信里購(gòu)買(mǎi)淘寶商品的體驗(yàn)仍然不那么好。對(duì)淘天而言，打通微信支付是重要一步，但也仍只是實(shí)現(xiàn)完整的基礎(chǔ)購(gòu)物體驗(yàn)的最后一步，可優(yōu)化的還有很多，它是雙方淺層合作的結(jié)束，也是深層合作的開(kāi)始。

淘寶、天貓開(kāi)始收取基礎(chǔ)軟件服務(wù)費(fèi)后，一位商家對(duì)我們說(shuō)，“大家都在收，公平就行。更重要的是，淘寶能趕緊搞定微信支付?！?/p>

多位電商行業(yè)人士認(rèn)為，淘寶接入微信支付的這次合作，對(duì)淘寶幾乎全是好處，可以幫助其拓展新用戶市場(chǎng)、增加成交額，因此在合作中更積極。

也有電商行業(yè)人士認(rèn)為，這次合作給淘天帶來(lái)的實(shí)際幫助有限，在他看來(lái)，電商平臺(tái)的增長(zhǎng)，在現(xiàn)階段還是依賴流量或者供給，支付并不是增長(zhǎng)的關(guān)鍵因素。

接入微信支付，對(duì)如今的淘寶來(lái)說(shuō)不一定能帶來(lái)短期的巨大增長(zhǎng)，但它開(kāi)啟了一道細(xì)水長(zhǎng)流的閘口，能持續(xù)給淘天帶來(lái)不小的增益。一位行業(yè)人士說(shuō)，“增加一個(gè)市場(chǎng)上最主流的支付方式，沒(méi)壞處?！?/p>

每月打開(kāi)支付寶的用戶接近9億人，但相比全民應(yīng)用微信，它在老年人群、低收入地區(qū)的覆蓋依然不夠徹底。而目前中國(guó)有超過(guò)20%人口年過(guò)60歲。

我們了解到，淘天接下來(lái)會(huì)加大投入，利用各種營(yíng)銷手段、補(bǔ)貼促成這部分用戶下載或者重新下載淘寶應(yīng)用。

兩邊完全打通后，用戶使用淘寶的門(mén)檻不再是下載兩個(gè)應(yīng)用、注冊(cè)兩個(gè)賬號(hào)，可以只裝淘寶應(yīng)用，甚至不裝淘寶應(yīng)用就在淘寶購(gòu)物，使用門(mén)檻降低到與京東、拼多多一樣低。

淘寶也是微信支付接入的最大商戶，一年成交8萬(wàn)億元。一位參與接入工作的人士說(shuō)雙方每步體驗(yàn)的驗(yàn)證都很嚴(yán)謹(jǐn)，“我們眼下首先在意的是不出現(xiàn)漏洞，比如別出現(xiàn)頁(yè)面拉起失敗、賬單信息錯(cuò)誤等”。

支付寶短期承壓，但也有新的想象空間

這次合作更長(zhǎng)遠(yuǎn)的影響，是以微信和支付寶為主的線上支付市場(chǎng)格局的變化，我們了解到，微信過(guò)去一直在主動(dòng)控制其線上支付的市場(chǎng)份額，2024年初內(nèi)部還提出要降低增速。

而現(xiàn)在，淘天的打通，一定會(huì)增加微信在線上支付的市場(chǎng)份額，一位業(yè)內(nèi)人士說(shuō)，“老百姓綁在微信的支付金庫(kù)更深，下沉市場(chǎng)的支付心智也更強(qiáng)，這無(wú)疑會(huì)對(duì)支付寶在淘寶上的支付份額帶來(lái)挑戰(zhàn)?！?/p>

對(duì)此，支付寶回應(yīng)稱，“開(kāi)放、協(xié)作、創(chuàng)新、共享是互聯(lián)網(wǎng)的基本精神，也是行業(yè)發(fā)展的大勢(shì)所趨。除了支付產(chǎn)品，支付寶還將在互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)、AI技術(shù)產(chǎn)品等更廣泛的生態(tài)加大開(kāi)放合作，創(chuàng)造更大的商業(yè)空間?！?/p>

支付寶已不只是一個(gè)阿里系支付工具的簡(jiǎn)單角色。

據(jù)螞蟻集團(tuán)2020年招股書(shū)，來(lái)自淘天的支付交易額，實(shí)際只占到支付寶全年支付交易總額的約6%。招股書(shū)里介紹，他們一年處理100萬(wàn)億元以上的境內(nèi)支付交易，包括用戶線上、線下向商家付款的商業(yè)交易，用戶信用卡還款、個(gè)人間轉(zhuǎn)賬等個(gè)人交易，以及與信貸和投資相關(guān)的金融交易。

隨著淘寶接入微信支付，支付寶短期承壓，但也有新的想象空間。

過(guò)去，囿于和淘天的戰(zhàn)略捆綁關(guān)系，支付寶能服務(wù)的對(duì)象有限?，F(xiàn)在更多平臺(tái)向每月有9億人使用的支付寶開(kāi)放，有助于后者發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)廣告業(yè)務(wù)。

外賣、酒店、團(tuán)購(gòu)小程序陸續(xù)進(jìn)入支付寶之后，阿里曾經(jīng)的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手美團(tuán)基本全線接入支付寶。

支付寶與美團(tuán)的合作始于2020年末，最早接入的是美團(tuán)的充電寶業(yè)務(wù)和騎行業(yè)務(wù)，因?yàn)橹Ц秾殦碛械拿庋航鸸δ?，更適用于充電寶、單車這類共享經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)。

快手、拼多多也分別在2021年、2023年接入了支付寶的“先用后付”功能，幫助平臺(tái)降低消費(fèi)決策成本。這些都發(fā)生在支付寶逐步與淘天解綁之后。

“阿里系”全面開(kāi)放

差不多一年前，2023年9月12日，阿里巴巴集團(tuán)CEO（首席執(zhí)行官）吳泳銘在新上任后，發(fā)出第一封全員信，他提到阿里必須更加堅(jiān)定轉(zhuǎn)向用戶視角，多維度滿足用戶需求，用戶需求的優(yōu)先級(jí)高于一切。而要想實(shí)現(xiàn)更好的用戶體驗(yàn)，“必須更加開(kāi)放”。

他在內(nèi)部信里說(shuō)，阿里的各業(yè)務(wù)要主動(dòng)以用戶為先的視角，尋求最廣泛的開(kāi)放與合作，包括傳統(tǒng)意義上競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的公司。與此對(duì)應(yīng)，阿里會(huì)在不影響戰(zhàn)略聯(lián)動(dòng)效應(yīng)的基礎(chǔ)上，讓業(yè)務(wù)間合作更多遵從市場(chǎng)化原則。

一位阿里人士說(shuō)，這是互聯(lián)網(wǎng)大公司從自我閉環(huán)走向開(kāi)放共贏的標(biāo)志，“大勢(shì)所趨，是歷史的進(jìn)程。越來(lái)越多的公司會(huì)發(fā)現(xiàn)，放棄自我閉環(huán)、贏家通吃的思維，能讓自己走得更遠(yuǎn)”。

此前，最大的幾個(gè)公司都希望盡可能在自己的地盤(pán)上完成商業(yè)閉環(huán)。

阿里媽媽為阿里系平臺(tái)上的商家提供廣告及營(yíng)銷服務(wù)，商家購(gòu)買(mǎi)直通車、鉆石展位、大促展示等服務(wù)，以此獲得淘寶體系內(nèi)的流量來(lái)增加銷量，這是阿里最重要的收入來(lái)源。如果從站外導(dǎo)給淘寶的流量越大，商家就會(huì)花更多錢(qián)在淘寶體系之外推廣，進(jìn)而減少在淘寶內(nèi)的推廣投入。

這個(gè)體系成立的前提是，淘寶是無(wú)可替代的電商選擇。

如今，阿里面臨的戰(zhàn)局不同。到2024年，阿里中國(guó)零售GMV（商品交易總額）在8萬(wàn)億元左右，占有四成市場(chǎng)；拼多多4萬(wàn)億元量級(jí)，京東3萬(wàn)億元量級(jí)，抖音電商2.6萬(wàn)億元。而新冠疫情暴發(fā)前，拼多多GMV只有阿里的六分之一、抖音還沒(méi)開(kāi)始自己做電商。

過(guò)去三年里，淘寶商品在微信聊天界面里的形式，從淘口令、圖片升級(jí)為商品網(wǎng)址；在微信里訪問(wèn)淘寶鏈接，從一對(duì)一的聊天場(chǎng)景逐漸延伸到群聊場(chǎng)景、朋友圈、視頻號(hào)；阿里系可以使用微信支付的業(yè)務(wù)，從最早的餓了么、優(yōu)酷、大麥等業(yè)務(wù)，擴(kuò)展到淘寶自身；盒馬、餓了么、閑魚(yú)等都已經(jīng)入駐微信小程序。

微信支付接入淘寶、美團(tuán)小程序進(jìn)入支付寶，意味中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)變得更開(kāi)放。各方從追求戰(zhàn)略布局、引導(dǎo)消費(fèi)者選擇，以核心業(yè)務(wù)帶動(dòng)其他業(yè)務(wù)，變成完全迎合消費(fèi)者選擇，讓核心業(yè)務(wù)放手競(jìng)爭(zhēng)。競(jìng)爭(zhēng)最終可以消解一切壟斷。