馮碩樑，朱志萍

（上海公安學(xué)院，上海 200137）

習(xí)近平總書(shū)記指出，打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙必須“全面落實(shí)打防管控各項(xiàng)措施和金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)監(jiān)管主體責(zé)任”。自20世紀(jì)90年代開(kāi)始至今，隨著全球經(jīng)濟(jì)與通訊一體化發(fā)展，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已經(jīng)呈現(xiàn)出全球化蔓延態(tài)勢(shì)。打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是一項(xiàng)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，涉及多個(gè)領(lǐng)域、多個(gè)行業(yè)、多個(gè)部門。隨著學(xué)界對(duì)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪研究的日益深入，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)及行為的特點(diǎn)也越來(lái)越清晰。2022年12月1日正式施行了《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》（下文簡(jiǎn)稱《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》），打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙取得了一定的成效，但當(dāng)前仍舊是“發(fā)案較高、損失較大、群眾反響較強(qiáng)烈的突出犯罪，嚴(yán)重?fù)p害了人民群眾獲得感、幸福感、安全感”。①參見(jiàn)《〈中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法〉解讀》，http://gaj.weinan.gov.cn/gk/fdgknr/zcjd/336089.htm。根據(jù)公安部發(fā)布的公開(kāi)數(shù)據(jù)，2022年1月至11月全國(guó)共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件39.1萬(wàn)余起，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪總體上處于高位狀態(tài)。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙受害者之眾、造成的損失金額之大不容忽視，構(gòu)建更為有效的反詐防控體系任重道遠(yuǎn)。②參見(jiàn)公安部：《今年前11個(gè)月共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件39.1萬(wàn)起》，央廣網(wǎng)2022年12月30日，https://new.qq.com/rain/a/20221230A03PGW00.html。2023年5月30日召開(kāi)了全國(guó)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作電視電話會(huì)議，提出“關(guān)口前移、預(yù)防為先”的治理思路，要求“綜合采取多種防范措施，最大限度預(yù)防案件發(fā)生、減少群眾財(cái)產(chǎn)損失”。在當(dāng)前形勢(shì)下，如何拓展社會(huì)參與思路、豐富社會(huì)參與路徑，是持續(xù)提升電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理成效的關(guān)鍵。

一、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪預(yù)防類型及其主體參與的主要形式

依據(jù)不同的預(yù)防著力點(diǎn)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪預(yù)防可分為“社會(huì)預(yù)防”與“被害預(yù)防”兩類。前者著力于消除該犯罪行為產(chǎn)生的社會(huì)條件，即實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪所需的通訊傳播途徑、贓款轉(zhuǎn)移途徑或個(gè)人信息等；后者則著力于消除該犯罪得手所必須的被害人因素，即群眾詐騙防范意識(shí)與能力的缺乏。由此也賦予不同的預(yù)防主體以相應(yīng)的參與形式履行預(yù)防功能。

（一）社會(huì)預(yù)防及其主體參與的主要形式

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪行為得逞的關(guān)鍵因素之一在于犯罪分子充分“利用”了金融（第三方支付）、電信、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)的技術(shù)和服務(wù)，甚至是鉆了這些行業(yè)管理的空子，得以成功實(shí)施騙術(shù)、轉(zhuǎn)移資金。金融、電信、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)就是當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙社會(huì)預(yù)防中最重要的社會(huì)參與主體，其主管部門需要依照職責(zé)履行監(jiān)管主體責(zé)任。

1.銀行、電信參與監(jiān)管政策的落實(shí)。在基層電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理實(shí)踐中，銀行與電信運(yùn)營(yíng)商協(xié)助監(jiān)管的職責(zé)相似，主要是事前的防范預(yù)警與事后的協(xié)助偵查，包括在開(kāi)戶或開(kāi)卡時(shí)對(duì)客戶的實(shí)名身份進(jìn)行調(diào)查、保護(hù)客戶個(gè)人信息安全、評(píng)估各項(xiàng)業(yè)務(wù)防詐風(fēng)險(xiǎn)、建立內(nèi)部安全責(zé)任制度、實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)可疑的交易或通訊活動(dòng)并做好預(yù)先處置與上報(bào)等。此外，銀行較之電信還需承擔(dān)在事中減輕犯罪后果的責(zé)任，即緊急止付責(zé)任。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，當(dāng)被害人在完成資金轉(zhuǎn)賬等支付行為之后察覺(jué)到被騙，并向公安機(jī)關(guān)報(bào)案或向銀行舉報(bào)，由受案公安機(jī)關(guān)通過(guò)專門平臺(tái)向開(kāi)戶總行或支付機(jī)構(gòu)通知止付。緊急止付是在詐騙行為發(fā)生后挽回被害人財(cái)產(chǎn)損失的有效措施，這也是廣義犯罪預(yù)防概念的要義之一。

2.互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)為反詐預(yù)警提供的技術(shù)支持。準(zhǔn)確及時(shí)的反詐預(yù)警情報(bào)是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理成效的重要環(huán)節(jié)。在基層電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理實(shí)踐中，以互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)提供的技術(shù)服務(wù)為支撐，作為反詐預(yù)警情報(bào)來(lái)源，網(wǎng)絡(luò)反詐預(yù)警分析研判綜合系統(tǒng)依托預(yù)警底庫(kù)，建立核心發(fā)現(xiàn)體系，從海量域名數(shù)、聊天記錄等網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)中篩選可疑樣本形成情報(bào)，具備提前發(fā)現(xiàn)潛在涉詐APP、自動(dòng)分析潛在被害人群、精準(zhǔn)推送反詐宣傳、智能研判線索融合打防一體的功能，實(shí)現(xiàn)及時(shí)、精準(zhǔn)、多維度的反詐預(yù)警，以及準(zhǔn)確全面的犯罪證據(jù)收集，成為有效應(yīng)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)的利器，也體現(xiàn)出將互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的技術(shù)優(yōu)勢(shì)融入電信網(wǎng)絡(luò)詐騙預(yù)防行動(dòng)的益處。

（二）被害預(yù)防及其主體參與的主要形式

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪行為得逞的又一關(guān)鍵因素在于被害人對(duì)犯罪人的“配合”，因此在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中，犯罪被害預(yù)防至關(guān)重要，而且“被害預(yù)防的關(guān)鍵就是被害性”。①參見(jiàn)張杰策：《芻議電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪被害預(yù)防 》，載《網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)與應(yīng)用》2022年第8期，第146頁(yè)。當(dāng)前較為多發(fā)高發(fā)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件類型主要是刷單返利類、投資理財(cái)類、冒充他人類、網(wǎng)絡(luò)交友類、虛擬交易類等，潛在被害人則以公民個(gè)人及企業(yè)（財(cái)務(wù)人員）居多。作為被害預(yù)防的社會(huì)參與主要體現(xiàn)在接受反詐宣傳與潛在被害人勸阻方面。

1.公民個(gè)人接受反詐宣傳與潛在被害人勸阻。反詐宣傳與勸阻的方式分為“面對(duì)面”與“線連線”兩種，而且宣傳與勸阻工作需要貫穿事前預(yù)防與事中止損兩個(gè)階段。在基層電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理實(shí)踐中，為避免電話宣傳或視頻宣傳效果不佳的弊病，對(duì)于“面對(duì)面”形式的線下宣傳有著較高的要求。日常警務(wù)工作中，較多派出所推行了“融合式社區(qū)工作”新模式，即民警在下沉社區(qū)開(kāi)展各項(xiàng)常規(guī)工作的同時(shí)融入上門反詐宣傳；開(kāi)展“風(fēng)險(xiǎn)人員專項(xiàng)排摸”活動(dòng)，針對(duì)財(cái)務(wù)人員、留學(xué)生等風(fēng)險(xiǎn)較高的群體進(jìn)行專項(xiàng)宣傳工作，宣傳內(nèi)容多為常規(guī)的高發(fā)的詐騙類型、手法識(shí)別普及與涉詐風(fēng)險(xiǎn)排查。此外，派出所還根據(jù)預(yù)警情報(bào)系統(tǒng)下發(fā)的預(yù)警名單，對(duì)與風(fēng)險(xiǎn)賬戶、風(fēng)險(xiǎn)鏈接或風(fēng)險(xiǎn)軟件有接觸的高危人群進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排除，如發(fā)現(xiàn)轉(zhuǎn)賬者立即進(jìn)行潛在被害人勸阻。

2.企事業(yè)單位與社會(huì)組織參與反詐宣傳預(yù)防。這些參與主體主要是轄區(qū)內(nèi)的居委、物業(yè)、企業(yè)、學(xué)校等。在基層電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理實(shí)踐中，較多派出所會(huì)根據(jù)各主體的不同性質(zhì)及運(yùn)作方式制定不同的反詐宣傳方案。如通過(guò)居委會(huì)在社區(qū)內(nèi)組織反詐主題宣傳活動(dòng)，發(fā)放小禮品吸引居民參與；物業(yè)、企業(yè)召集商戶或員工開(kāi)展反詐宣傳小組會(huì)，提示商戶與員工間相互提醒防詐要點(diǎn)；在學(xué)校內(nèi)開(kāi)展反詐專題講座，引導(dǎo)學(xué)生在同學(xué)之間，以及與家長(zhǎng)積極討論反詐話題；銀行、電信方面除了借助開(kāi)戶開(kāi)卡或其他運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)對(duì)客戶進(jìn)行新型詐騙手法的宣傳外，還會(huì)對(duì)客戶進(jìn)行普法教育，告知其非法買賣、出借、轉(zhuǎn)讓個(gè)人持有的銀行卡或賬號(hào)的法律后果，以達(dá)到鼓勵(lì)舉報(bào)并制止電詐的目的。

二、當(dāng)前社會(huì)參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪預(yù)防存在的問(wèn)題及原因分析

（一）社會(huì)參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪預(yù)防存在的問(wèn)題

應(yīng)當(dāng)說(shuō)，上述不同主體的參與在社會(huì)預(yù)防與被害預(yù)防方面都形成了一系列較為穩(wěn)定的工作措施。但從犯罪預(yù)防成效來(lái)看，當(dāng)前社會(huì)參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪預(yù)防仍舊存在一些問(wèn)題，主要包括參與度較低、部分高風(fēng)險(xiǎn)人群宣傳覆蓋面不足、宣傳效果欠佳、對(duì)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪及相關(guān)人員行為的懲治難等。

1.部分轄區(qū)企業(yè)單位與社區(qū)居民參與度較低

相較于電信、銀行與公安機(jī)關(guān)的合作而言，物業(yè)、轄區(qū)企業(yè)單位與基層派出所在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙預(yù)防方面的合作程度與預(yù)期之間則存在著明顯的差距。如商務(wù)樓宇物業(yè)與企業(yè)單位在反詐工作方面敷衍了事、推三阻四的現(xiàn)象較為突出。物業(yè)與單位相關(guān)負(fù)責(zé)人在開(kāi)展反詐宣傳小組會(huì)時(shí)往往只是匆忙召集零星幾人就開(kāi)始會(huì)議，宣傳過(guò)程也流于形式，從派出所下發(fā)的材料中草草地挑撿一兩件案例進(jìn)行簡(jiǎn)單描述就算宣傳完成。在一部分公司財(cái)務(wù)等潛在被害人勸阻工作中，派出所若欲聯(lián)系被害人所在單位負(fù)責(zé)人共同參與勸阻，多數(shù)情況下會(huì)遭到對(duì)方的回絕。

作為另一重要的參與主體，社區(qū)居民對(duì)于派出所的反詐宣傳存在較突出的“過(guò)客”心態(tài)。以國(guó)家反詐中心APP①國(guó)家反詐中心是國(guó)務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議合成作戰(zhàn)平臺(tái)，集資源整合、情報(bào)研判、偵查指揮為一體，在打擊、防范、治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等新型違法犯罪中發(fā)揮著重要作用。2021年6月17日，公安部召開(kāi)新聞發(fā)布會(huì)，并推出了國(guó)家反詐中心APP和宣傳手冊(cè)，努力為人民群眾構(gòu)筑一道防詐反詐的“防火墻”。的使用情況為例。按照工作要求，派出所民警在根據(jù)預(yù)警名單對(duì)潛在被害人開(kāi)展線下宣傳工作時(shí)，常常會(huì)順帶確認(rèn)其國(guó)家反詐中心APP的下載與注冊(cè)情況，而絕大多數(shù)接受宣傳的群眾雖已通過(guò)各種渠道曾下載并注冊(cè)過(guò)，但極少有人APP處于正常登陸狀態(tài)，更多的情況是下載注冊(cè)完畢后即刪除APP，了解、掌握并真正使用APP的功能無(wú)從談起。實(shí)際發(fā)生的案例已經(jīng)充分表明，對(duì)詐騙手法認(rèn)識(shí)不足與安全意識(shí)缺乏是被害者普遍存在的受害致因，即便如此，原本應(yīng)該是較為有效的反詐宣傳平臺(tái)卻效果不佳。

2.反詐宣傳對(duì)于部分高風(fēng)險(xiǎn)人群覆蓋面不足

從被害人及潛在被害人的分類看，來(lái)滬流動(dòng)人員及公司財(cái)務(wù)人員屬于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的高風(fēng)險(xiǎn)人群。對(duì)于基層派出所而言，對(duì)這些高風(fēng)險(xiǎn)人群開(kāi)展反詐宣傳，尤其是見(jiàn)面勸阻，既是工作要求，更是防止?jié)撛诒缓θ宿D(zhuǎn)為實(shí)際被害人的重要措施，但當(dāng)前警務(wù)實(shí)踐中覆蓋面不夠理想。兩類人員的見(jiàn)面宣傳完成率均較低，一部分人員處于無(wú)法聯(lián)系的狀態(tài)，盡管基層民警經(jīng)常加班多次上門，但依然難以改變局面，導(dǎo)致這部分人群被騙的案件較多，財(cái)產(chǎn)損失較大。另一部分人員則是主觀上存在較強(qiáng)的抵觸情緒。如有人只勉強(qiáng)愿意接受線上宣傳而強(qiáng)烈拒絕線下宣傳，更有甚者連線上宣傳也不接受就直接掛斷電話；即使勉強(qiáng)同意上門宣傳或到所宣傳，在時(shí)間的約定上一拖再拖也是常事。更為極端的情況是個(gè)別群眾即使已經(jīng)上當(dāng)受騙仍舊拒絕配合公安機(jī)關(guān)進(jìn)行止損。這些群眾的抵觸情緒是當(dāng)前派出所難以全面落實(shí)網(wǎng)格化宣傳及事中止損的痛點(diǎn)所在，也是廣義犯罪預(yù)防效果不佳的難點(diǎn)。

3.當(dāng)前對(duì)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪及相關(guān)人員行為的定性難、懲治難

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪極其嚴(yán)密的團(tuán)伙特點(diǎn)決定了該類犯罪大多是以共犯形式存在的，所以，對(duì)共同犯罪的打擊是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理的重要內(nèi)容之一。但由于該類型犯罪分工過(guò)于復(fù)雜，不同行為界線交織模糊，共犯的責(zé)任認(rèn)定已然成為現(xiàn)實(shí)依法打擊治理的難點(diǎn)。而且，對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙上下游犯罪如何進(jìn)行定罪處罰，特別是幫助取款行為的性質(zhì)界定，實(shí)踐操作標(biāo)準(zhǔn)并不一致；關(guān)于非法提供或獲取公民個(gè)人信息的行為如何定性也存在爭(zhēng)議和分歧。因此，在我國(guó)現(xiàn)有刑事規(guī)范指導(dǎo)下，如何對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪行為進(jìn)行精準(zhǔn)認(rèn)定，從而實(shí)現(xiàn)全方位打準(zhǔn)、打狠電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪鏈條，是犯罪預(yù)防需要解決的重要問(wèn)題，該問(wèn)題不解決，必然影響對(duì)該類犯罪的打擊治理效果。

（二）社會(huì)參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪預(yù)防問(wèn)題產(chǎn)生的原因分析

1.企業(yè)單位的參與缺乏外在強(qiáng)制約束力

銀行、電信、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)配合公安機(jī)關(guān)開(kāi)展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪預(yù)防的義務(wù)來(lái)源于法律規(guī)范。在2015年國(guó)務(wù)院推進(jìn)“打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法工作聯(lián)席會(huì)議”后，銀行與電信系統(tǒng)被納入公安機(jī)關(guān)牽頭的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙體系之中。而后中國(guó)人民銀行、工信部等有關(guān)部門以部門規(guī)章的形式規(guī)定了銀行與電信機(jī)構(gòu)在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范與宣傳方面的責(zé)任，包括風(fēng)險(xiǎn)防控、金融治理義務(wù)、信息保護(hù)、協(xié)助宣傳等具體義務(wù)責(zé)任。①參見(jiàn)蘇如飛：《〈反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法〉對(duì)商業(yè)銀行的合規(guī)管理影響與建議》,載《杭州金融研修學(xué)院學(xué)報(bào)》2022年第11期，第65-67頁(yè)。直至《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》的正式施行，更是有了明確的法律條款規(guī)定。雖然相關(guān)規(guī)定在要素完整性與法律效力方面尚不足以獨(dú)當(dāng)一面，但能夠“強(qiáng)制”銀行、電信、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)在宣傳與防范方面的參與。

相比之下，物業(yè)、企業(yè)單位的社會(huì)參與則缺乏類似的硬性規(guī)定。當(dāng)前的現(xiàn)狀是，物業(yè)與企業(yè)單位在反詐預(yù)防方面與派出所的合作基本上是依賴于單位負(fù)責(zé)人與社區(qū)民警之間個(gè)人層面的“關(guān)系”來(lái)維持，具體到在反詐工作中要參與哪些內(nèi)容、參與到什么程度、如何參與等，并無(wú)法律的明文規(guī)定。這種規(guī)章制度、法律法規(guī)的缺失，勢(shì)必造成強(qiáng)制約束力的不足，導(dǎo)致這些社會(huì)參與主體的參與意愿低迷、參與程度隨意，難以產(chǎn)生足夠的全民反詐效果。

2.社會(huì)公眾作為參與主體的內(nèi)驅(qū)力不足

當(dāng)前部分公眾對(duì)自身參與反詐預(yù)防工作的必要性認(rèn)識(shí)不足，缺乏參與的內(nèi)動(dòng)力，甚至對(duì)公安機(jī)關(guān)缺乏信任。

（1）部分公眾并未意識(shí)到自身的積極參與對(duì)于反詐的必要性。仍有許多人抱有“反詐是公安機(jī)關(guān)的工作職責(zé)，與我沒(méi)有關(guān)系”的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，在日常生活中對(duì)派出所的反詐宣傳提示漠不關(guān)心，寄希望于上當(dāng)受騙后“警察會(huì)幫我解決”。依照社會(huì)契約論的觀點(diǎn)，社會(huì)成員之所以放棄執(zhí)行自然法的權(quán)利并將之托付給政府，就是寄希望于依托政府這樣的權(quán)威機(jī)構(gòu)來(lái)保障他們的舒適生活。但在風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)背景下，這種全然依賴政府一元制治理的模式定是無(wú)法實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的。事實(shí)上，當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪作為一種典型的互聯(lián)網(wǎng)犯罪，其產(chǎn)業(yè)之成熟、技術(shù)之先進(jìn)、影響之廣泛使得警方的偵查打擊進(jìn)行得十分艱難。此外，在轉(zhuǎn)移贓款方面，犯罪活動(dòng)具有極強(qiáng)的團(tuán)伙性，“成員包括買賣個(gè)人信息人員、銀行卡（電話卡）卡販、釣魚(yú)短信群發(fā)人員、資金分贓洗白人員、ATM 取款人員等，過(guò)程中各環(huán)節(jié)環(huán)環(huán)相扣，無(wú)縫銜接?！雹賲⒁?jiàn)李雅莉、楊舒雯：《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案賬戶風(fēng)險(xiǎn)與防控路徑探析》，載《中國(guó)信用卡》2022年第12期，第67頁(yè)。這意味著即便最終成功破案，也無(wú)法保證被害人員的財(cái)產(chǎn)損失能夠挽回，而這與受害者的期待一定會(huì)形成巨大落差。為避免于此，在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙預(yù)防方面，每個(gè)人都應(yīng)當(dāng)是自己財(cái)產(chǎn)安全的第一責(zé)任人，然而目前這種觀念尚未得到全社會(huì)的廣泛認(rèn)可。

（2）參與主體積極性不足還來(lái)自于部分群眾對(duì)公安工作的誤解。有些人懷疑公安機(jī)關(guān)借反詐之名“監(jiān)視公民個(gè)人生活”，妨礙其自由。如一名因多次下載刷單返利軟件而觸發(fā)預(yù)警，以致于一個(gè)月內(nèi)被派出所四次聯(lián)系線下宣傳的青年男子，其莫名質(zhì)疑國(guó)家反詐中心APP在其手機(jī)內(nèi)植入“木馬病毒”，對(duì)于已經(jīng)卸載了APP仍舊被公安機(jī)關(guān)“監(jiān)視”表示不滿，并擔(dān)憂自己的私人信息被公安“盜取”。類似誤解嚴(yán)重阻礙了社會(huì)參與職能的發(fā)揮。

3.反詐宣傳與見(jiàn)面勸阻所需要的基礎(chǔ)工作支撐不健全

以“一標(biāo)三實(shí)”為主的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)是當(dāng)前支撐反詐宣傳與見(jiàn)面勸阻的重要來(lái)源。但現(xiàn)狀卻是人口管理、房屋管理等方面的數(shù)據(jù)精確度往往不夠，導(dǎo)致了部分工作無(wú)功而返，尤其是對(duì)于潛在被害人的緊急勸阻無(wú)法執(zhí)行到位。派出所根據(jù)治安支隊(duì)下發(fā)的人口信息在轄區(qū)內(nèi)組織網(wǎng)格化線下宣傳，卻屢次發(fā)生社區(qū)民警上門時(shí)出現(xiàn)“人去樓空”的情況。正是由于缺乏基礎(chǔ)工作數(shù)據(jù)的支撐，基層派出所在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范宣傳中的投入與產(chǎn)出倒掛現(xiàn)象是比較突出的，還掣肘了基層民警開(kāi)展其他警務(wù)工作的精力。

4.對(duì)于打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的法律規(guī)制尚不完善

《中華人民共和國(guó)刑法》是我國(guó)規(guī)定犯罪、刑事責(zé)任和刑罰的法律，在2021年3月1日起施行的《刑法修正案（十一）》中，對(duì)“金融詐騙罪”的第192條和第200條予以了修正，但也僅是針對(duì)金融詐騙定罪量刑的規(guī)定，真正針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙這一新型非接觸式網(wǎng)絡(luò)犯罪的法律規(guī)制還是不完善，尤其是“在幫助犯與共犯的認(rèn)定問(wèn)題、職業(yè)取款人行為的性質(zhì)認(rèn)定等方面，還有待進(jìn)一步的明確規(guī)定”。①參見(jiàn)張弘：《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的法律預(yù)防研究》，載《東南大學(xué)學(xué)報(bào)（哲學(xué)社會(huì)科學(xué)版）》2022第6期，第83頁(yè)。法律規(guī)制的相對(duì)滯后性難以滿足打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪司法實(shí)踐迅猛發(fā)展的需要。

三、廣義犯罪預(yù)防視角下社會(huì)參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪預(yù)防的思路與路徑

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙以其遠(yuǎn)程式、非接觸式、高度網(wǎng)絡(luò)化的發(fā)生機(jī)理而充分具備高度迷惑性、極端隱蔽性、深刻破壞性等顯著特征，打擊治理的難度可見(jiàn)一斑?！皩?shí)現(xiàn)被騙資金攔得住、追得回、返得了”是保障人民群眾財(cái)產(chǎn)安全的底線。2023年全國(guó)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作電視電話會(huì)議提出要“全力擠壓涉詐違法犯罪活動(dòng)空間”，由此也決定了對(duì)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)及具體行為的預(yù)防、遏止與懲治必然是一個(gè)連續(xù)的一體化的過(guò)程，需要涵蓋事前、事中、事后三階段，這也是廣義犯罪預(yù)防的要義所在。

（一）廣義犯罪預(yù)防視角下電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪預(yù)防的基本思路

從學(xué)理上而言，犯罪預(yù)防有廣義預(yù)防與狹義預(yù)防兩種觀點(diǎn)?！皬V義的犯罪預(yù)防概念既包括犯罪發(fā)生之前為防止犯罪發(fā)生而采取的各種措施，也包括犯罪發(fā)生后為防止再次犯罪而采取的措施；狹義的犯罪預(yù)防概念僅包含犯罪發(fā)生之前為防止犯罪發(fā)生而采取的措施?！雹趨⒁?jiàn)李佳欣：《犯罪預(yù)防的概念研究》，載《預(yù)防青少年犯罪研究》2016年第5期，第19-20頁(yè)。應(yīng)當(dāng)說(shuō)，廣義犯罪預(yù)防與狹義犯罪預(yù)防各有側(cè)重，前者強(qiáng)調(diào)實(shí)際工作中動(dòng)用政治、經(jīng)濟(jì)、行政、文化以及刑事手段綜合遏止、減少犯罪的發(fā)生，故防范階段跨越了犯罪發(fā)生前、犯罪發(fā)生時(shí)、犯罪發(fā)生后的全過(guò)程；后者則僅側(cè)重于在犯罪行為發(fā)生前采取積極行動(dòng)以防患于未然，是一種“超前的防范活動(dòng)”，故防范階段主要停留在犯罪發(fā)生之前。盡管學(xué)界對(duì)于廣義犯罪預(yù)防的概念頗有爭(zhēng)議，但從社會(huì)協(xié)同治理而言，其強(qiáng)調(diào)“犯罪預(yù)防體系的完整性”還是具有一定價(jià)值的。在此，本文采納犯罪預(yù)防的廣義解釋，主張電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪預(yù)防涵蓋事前、事中與事后三個(gè)階段，即在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪發(fā)生之前通過(guò)加強(qiáng)反詐宣傳以提升防范意識(shí)、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪發(fā)生之時(shí)及時(shí)勸阻與緊急止付以消除犯罪后果、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪發(fā)生之后依法進(jìn)行打擊及改造犯罪，以實(shí)現(xiàn)遏止未犯、制止再犯的犯罪治理目標(biāo)。這也是廣義犯罪預(yù)防視角下電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪預(yù)防的基本思路（表1）。

表1 廣義犯罪預(yù)防視角下電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪預(yù)防思路

（二）廣義犯罪預(yù)防視角下社會(huì)參與的主要路徑

以《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》為準(zhǔn)繩，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理既需要強(qiáng)力推進(jìn)技術(shù)反制，更需要提升犯罪預(yù)防的社會(huì)參與效果?！斗措娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙法》第四條強(qiáng)調(diào)了反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作的長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性與人民性，提出在工作中應(yīng)當(dāng)“統(tǒng)籌發(fā)展與安全”，堅(jiān)持“系統(tǒng)治理”與“群防群治”；第六條則是明確了“公安機(jī)關(guān)牽頭負(fù)責(zé)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作”?？梢哉f(shuō)，《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》不僅是法律約束、引導(dǎo)其他主體配合公安機(jī)關(guān)開(kāi)展社會(huì)共治的執(zhí)法依據(jù)，同樣也是對(duì)公安機(jī)關(guān)自身工作方向的提示與要求。公安機(jī)關(guān)亦應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持系統(tǒng)觀念、法治思維，在指導(dǎo)如何實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理的社會(huì)參與中充分履職，發(fā)揚(yáng)源頭治理、綜合治理智慧，謀劃長(zhǎng)期的、可持續(xù)的反詐預(yù)防社會(huì)參與策略，做好反詐社會(huì)參與的引導(dǎo)者。

由此，以問(wèn)題為導(dǎo)向，以公安機(jī)關(guān)等政府職能部門為主導(dǎo)，基于廣義犯罪預(yù)防的社會(huì)參與可以從以下路徑入手。

1.事前預(yù)防：社會(huì)主體需要培養(yǎng)并強(qiáng)化參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理的社會(huì)責(zé)任感和自覺(jué)性

一方面，在尚無(wú)法律法規(guī)賦予法律義務(wù)進(jìn)行強(qiáng)約束的狀態(tài)下，企事業(yè)單位、社會(huì)組織要提升參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理的社會(huì)責(zé)任感，培養(yǎng)并強(qiáng)化組織成員參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪預(yù)防的責(zé)任意識(shí)，尤其是在接受反詐宣傳及反詐勸阻與調(diào)查工作時(shí)，更應(yīng)承擔(dān)協(xié)助、配合公安機(jī)關(guān)依照《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》的規(guī)定開(kāi)展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的社會(huì)義務(wù)。

另一方面，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙預(yù)防最“治本”的途徑無(wú)疑是通過(guò)高效的宣傳使公眾對(duì)各型各類的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作案手法與特征予以了解，提升公眾的防騙意識(shí)和識(shí)騙能力，由此才可能真正提升從源頭阻斷被騙的可能性，只有全民識(shí)詐，方能使詐騙伎倆無(wú)處遁形。由此，社會(huì)公眾要堅(jiān)決破除“犯罪治理是政府一家之責(zé)任”的錯(cuò)誤觀念，認(rèn)識(shí)到全社會(huì)共同參與反詐預(yù)防的必要性，積極舉報(bào)詐騙線索，配合執(zhí)法打擊，樹(shù)立起人人參與、“我要參與”的自覺(jué)性。

2.事中預(yù)防：公安機(jī)關(guān)需要鞏固外部協(xié)同聯(lián)動(dòng)，夯實(shí)內(nèi)部基礎(chǔ)工作

一方面，在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理的社會(huì)參與上，公安機(jī)關(guān)作為政府部門的職能主體，不僅要消除內(nèi)部協(xié)同運(yùn)轉(zhuǎn)壁壘，更要推動(dòng)外部協(xié)同聯(lián)動(dòng)，尤其是需要進(jìn)一步優(yōu)化與銀行、電信、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的協(xié)同合作，持續(xù)健全完善信息流即時(shí)查詢反饋、緊急支付、快速凍結(jié)等工作機(jī)制，通過(guò)以快制快的方式，盡可能守牢減少群眾財(cái)產(chǎn)損失的底線。

另一方面，公安部在《加強(qiáng)新時(shí)代公安派出所工作三年行動(dòng)計(jì)劃》（2023-2025年）中明確的任務(wù)目標(biāo)之一就是“基礎(chǔ)工作精細(xì)”。以此指導(dǎo)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，基層派出所則需要結(jié)合“一標(biāo)三實(shí)”信息采集和智能安防建設(shè)應(yīng)用情況，完善人口、住址等基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，如此既是夯實(shí)了反詐預(yù)防社會(huì)參與的工作基礎(chǔ)，也有利于避免無(wú)謂地消耗警力資源。同時(shí)，公安機(jī)關(guān)還需要重點(diǎn)著力提升派出所民警的群眾工作能力，改進(jìn)防范宣傳工作方法，采取靈活變通的宣傳策略，進(jìn)一步推進(jìn)“融合式社區(qū)工作法”，在保證宣傳效果的同時(shí)盡量避免干擾群眾日常生活，這也是《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》所要求的“堅(jiān)持精準(zhǔn)防治”，“保障正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和群眾生活便利”，①《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第四條：反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作堅(jiān)持以人民為中心，……堅(jiān)持精準(zhǔn)防治，保障正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和群眾生活便利。努力使每一次宣傳都能得到群眾的認(rèn)可。

3.事后預(yù)防：公安局、檢察院、法院等執(zhí)法司法機(jī)關(guān)需要不斷凝聚依法合力治理的實(shí)踐智慧

刑事司法的目的不是打擊，“更首要的是實(shí)現(xiàn)預(yù)防犯罪、減少犯罪、不再犯罪的目的”，②參見(jiàn)張弘：《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的法律預(yù)防研究》，載《東南大學(xué)學(xué)報(bào)（哲學(xué)社會(huì)科學(xué)版）》2022年第6期，第84頁(yè)。正是在此意義上彰顯出廣義犯罪預(yù)防區(qū)別于狹義犯罪預(yù)防的關(guān)鍵在于強(qiáng)調(diào)事后的預(yù)防。履行這一參與職責(zé)的主體就是公安局、檢察院、法院等執(zhí)法司法機(jī)關(guān)。一方面，要加強(qiáng)對(duì)《刑法》《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》《電子商務(wù)法》等相關(guān)法律法規(guī)，以及《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》等司法解釋的研學(xué)，尤其是要結(jié)合電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的特點(diǎn)充分研究其法律適用條款，由“高質(zhì)量打擊”對(duì)犯罪分子形成“不敢再犯”的震懾效果。正如有學(xué)者主張的，“刑法參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理的關(guān)鍵在于‘打準(zhǔn)打?qū)崱?，以事后保障法的方式保證其他規(guī)則的有效落實(shí)?！雹蹍⒁?jiàn)莊永廉：《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理難題與破解》，載《人民檢察》2021年第11期，第44頁(yè)另一方面，公安局、檢察院、法院要形成定期聯(lián)席會(huì)議機(jī)制，專門針對(duì)司法實(shí)踐中的“疑難雜癥”或成功案例開(kāi)展復(fù)盤，這樣可使公安機(jī)關(guān)明確對(duì)于此類犯罪行為予以調(diào)查取證的方向和證據(jù)獲取的有效性、規(guī)范性，以前期的高效工作為后續(xù)各訴訟環(huán)節(jié)的順利進(jìn)行打好基礎(chǔ)，從而形成公、檢、法依法協(xié)同打擊治理的合力。

當(dāng)前“言必稱立法”的呼聲很高，在暫時(shí)無(wú)法實(shí)現(xiàn)“單列罪名”的現(xiàn)階段，打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的確是一道司法實(shí)踐的難題，這就需要公安局、檢察院、法院等執(zhí)法司法機(jī)關(guān)不斷凝聚依法合力治理的實(shí)踐智慧，最終也可以為今后刑法修正提供堅(jiān)實(shí)的司法實(shí)踐依據(jù)。