陳泓杰

虛擬幣投資須謹慎

一個在境外運作的虛擬幣詐騙團伙被破獲，在當?shù)鼐降呐浜舷?，該團伙成員被押送回國內(nèi)。其中一名犯罪嫌疑人在接受訊問時，披露了虛擬幣投資騙局的套路。

入職“金融集團”

2018年5月初，林浩承接散發(fā)廣告單的業(yè)務，在武漢市的商業(yè)街做“地推”（即地面推廣），遇到了同鄉(xiāng)郭輝。郭輝對他說：“我剛?cè)肼氁患易鼋鹑诘墓荆瑯I(yè)務組缺人手，你想干嗎？”林浩連連點頭。

武漢天宇卓倫信息科技有限公司（以下簡稱“天宇卓倫公司”）的老板方偉在面試林浩時說：“雖然你只有初中學歷，但只要經(jīng)過培訓就能上手?！狈絺ミ€說，天宇卓倫公司是集團化運作，下面還有金隆網(wǎng)絡(luò)科技有限公司及釔昊嘉管理有限公司。集團計劃在三年內(nèi)上市。

林浩開始參加培訓。課程內(nèi)容除了股票常識，就是微信“養(yǎng)號”方法：如何用手機號注冊微信賬號，如何不被封號，怎么用微信定位等。發(fā)微信朋友圈的素材除了由公司提供，大部分要員工自己從網(wǎng)上下載。公司有內(nèi)部聊天群，群成員有100多人，大家討論如何在直播間烘托氣氛，提高講師人氣，等等。按講師的要求，林浩給自己取了化名“寧昊”“吳為”等。

作為業(yè)務組長，郭輝負責對林浩“傳幫帶”。他告訴林浩，業(yè)務員首先要聯(lián)系股民，之后將其添加為微信好友，再拉到各個微信群中。每個群里都有少量成員是公司業(yè)務員冒充的股民，其任務是把真正的股民引入直播間。講師在直播間中“分享”對股票市場的分析。

據(jù)估算，引導一名股民建立對講師的信任需要兩個月時間。在這之后，股民就成為客戶。講師會按照公司的要求將話題引向區(qū)塊鏈，講解主流幣、比特幣、以太坊等的走勢和價值，吸引客戶關(guān)注虛擬幣。待時機成熟，講師就開始推薦公司發(fā)行的虛擬幣，讓客戶下載虛擬幣App。接下來，講師會讓客戶相信虛擬幣有巨大升值空間，引導其進行投資。

林浩向郭輝提出疑問：“公司是專業(yè)搞金融的嗎？”郭輝譏諷道：“就憑你的學歷，專業(yè)金融公司會錄用你嗎？”林浩頓時語塞。

林浩在武漢干了幾個月，就跟著郭輝到境外“開拓市場”。天宇卓倫公司在境外的業(yè)務分為三個大區(qū)，第一大區(qū)有四個團隊，包括郭輝帶領(lǐng)的團隊。根據(jù)公司的要求，開展“業(yè)務”期間，各部門及團隊成員須相互配合。

安徽省淮北市退休人員施建秋是一名老股民。2019年3月的一天，他的微信收到添加好友的請求，對方的昵稱叫“微股評”。施建秋平時喜歡收集股評信息，遂不假思索地添加了好友。他打開“微股評”的朋友圈，看到了豪車和別墅，便認定對方是成功人士?！拔⒐稍u”自稱是武漢某金融公司的首席評論員，叫寧昊。見寧昊講解股市頭頭是道，施建秋對其深信不疑。

經(jīng)寧昊推薦，施建秋下載了股票網(wǎng)站測評、股票查詢軟件，還被拉進微信群，最終進入直播間。在講師授課期間，寧昊不時發(fā)來信息，要求施建秋給講師點贊、獻花、投票。幾天之后，寧昊又把施建秋拉進幾名講師的粉絲群。

2019年3月25日晚，施建秋在手機上進入講師阿林的直播間。阿林沒有聊股市行情，而是“科普”了區(qū)塊鏈和虛擬幣的概念。直播間公屏上彈出一行行溢美之詞：“感謝老師傳播投資新理念”“股票已經(jīng)割了，立即購買虛擬幣，肯定發(fā)財。”施建秋還收到寧昊發(fā)來的虛擬幣投資平臺鏈接，以及助理小薇的微信名片。在小薇的指導下，施建秋用實名注冊開了戶。

短短兩個多月時間，施建秋陸續(xù)投入50多萬元購買虛擬幣，其間只獲得1000多元收益。2019年7月下旬，施建秋的賬戶被關(guān)閉，寧昊把他的微信拉黑了。施建秋這才意識到上當了，其實際損失為51萬元。于是，施建秋到淮北市公安局相山分局報案。此時，相山分局已經(jīng)接到同類報案百余起。

2019年9月10日，淮北市公安局相山分局在境外警方的協(xié)助下，對郭輝的窩點進行查處，郭輝等13人被抓獲。林浩因家里有事臨時回國，躲過了這次抓捕。同年9月28日，郭輝等人被押送回國。林浩不知去向，淮北市公安局對其實施網(wǎng)上追逃。2022年8月25日，林浩被湖北省黃石市警方抓獲，隨后被移送到相山分局。

“四步走”完成“收割”

經(jīng)公安機關(guān)訊問，林浩交代了參與犯罪活動的詳情：其所屬的團伙利用所謂虛擬幣投資進行詐騙，通常分四步。

第一步是尋找“獵物”。作為業(yè)務員，林浩根據(jù)上線的指令用12部手機注冊了微信號。他虛構(gòu)不同的身份，將自己包裝成“成功人士”，定期發(fā)信息到朋友圈，比如“炒股盈利數(shù)十萬元”“正在迪拜度假”等，并以別墅、豪車作為背景圖片。他通過犯罪團伙設(shè)計的系統(tǒng)，尋找有經(jīng)濟實力和投資意向的人，將其添加為微信好友之后，利用話術(shù)聊天，培養(yǎng)感情。

第二步是建立信任。鎖定客戶后，林浩拉對方進入不同編號的股票交流直播間，與團伙成員明確分工，由講師、助理、開戶經(jīng)理和所謂的投資者在群內(nèi)與對方交流互動。講師負責講解、分析，引導客戶投資；助理負責聊天，幫助講師發(fā)布信息；虛假的投資者負責配合講師和助理，烘托氣氛，造成“講師人氣高”的假象。林浩則繼續(xù)用話術(shù)與客戶培養(yǎng)感情，與有投資意向的客戶保持黏性。

第三步是誘導投資。講師講課期間，團伙成員互相配合，通過轉(zhuǎn)發(fā)、點贊、送花等方式，極力吹捧講師。當氣氛烘托到位后，講師就開始唱衰股市，從而將話題引向虛擬幣，鼓吹虛擬幣有升值空間，聲稱可以帶領(lǐng)投資人實現(xiàn)“財富裂變”。對有意向購買虛擬幣的客戶，由開戶經(jīng)理發(fā)送虛擬幣平臺的鏈接及邀請碼，引導客戶下載App、注冊、開戶、申購、入金，直至客戶資金進入團伙控制的賬戶。

第四步是騙取錢財?？蛻羧虢鸷?，前期虛擬幣價格會不斷上漲，且可以提現(xiàn)?？蛻魢L到甜頭后，助理會按照其投資虛擬幣的金額將他們拉進不同等級的微信群，讓客戶持續(xù)追加投資。

當投資金額達到團伙預設(shè)的目標后，他們就操控虛擬幣價格斷崖式下跌，造成客戶虧損的表象。當虛擬幣平臺無法登錄、無法提現(xiàn)時，“客服人員”會解答客戶提出的相關(guān)問題，并安撫其情緒，建議“長期持有”。

當一批客戶被“收割”完畢后，該團伙就變更微信昵稱、直播間名稱、講師化名、虛擬幣名稱和所屬平臺名稱，開始新一輪詐騙活動。

依法懲處

2022年10月8日，淮北市相山區(qū)人民檢察院以詐騙罪對林浩提起公訴。出庭檢察官指控稱，林浩伙同他人，以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實、隱瞞真相的手段，通過電信網(wǎng)絡(luò)騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯刑法，應以詐騙罪追究其刑事責任。林浩在共同犯罪中起次要、輔助作用，應當認定為從犯，依據(jù)刑法的規(guī)定，應當從輕、減輕處罰。林浩自愿認罪認罰，依據(jù)刑事訴訟法的規(guī)定，可以從寬處理。

林浩當庭表示對檢察機關(guān)指控的犯罪事實及罪名無異議，認罪認罰。他供述，在武漢期間，該團伙給予其底薪每月2500元，提成為1萬—2萬元。在境外，其底薪提高到每月4000元，提成為7萬元。

法院查明，2018年10月至2019年1月底期間，林浩伙同郭輝等人，在武漢市武昌區(qū)某大廈內(nèi)，以投資虛擬幣的名義騙取5名被害人錢款共計人民幣128萬余元。2019年2月至6月期間，林浩伙同郭輝等人，在境外以投資虛擬幣的名義騙取15人錢款共計人民幣473萬余元。

法院經(jīng)審理認為，公訴機關(guān)指控的罪名成立。方偉、郭輝（均另案處理）等人糾集大量人員，在國內(nèi)外實施詐騙活動。林浩在所參與的共同犯罪中起次要或輔助作用，系從犯，依法予以從輕或減輕處罰。林浩歸案后能如實供述主要犯罪事實，自愿認罪認罰，主動退繳部分違法所得，依法予以從輕處罰。

2022年12月22日，相山區(qū)法院作出一審判決：林浩犯詐騙罪，判處有期徒刑4年2個月，并處罰金人民幣13萬元；追繳林浩的全部違法所得，退賠被害人損失。宣判后，林浩沒有上訴。

（文中除林浩外，其余人名均為化名）

編輯：姚志剛 winter-yao@163.com