于陽(yáng)，鄭鈞元

(天津大學(xué)法學(xué)院，天津 300072)

當(dāng)前，賭博、詐騙、非法傳銷等傳統(tǒng)犯罪借助互聯(lián)網(wǎng)蔓延變異，各類網(wǎng)絡(luò)違法犯罪層出不窮，依托互聯(lián)網(wǎng)上的宣傳推廣、技術(shù)支撐、物料供應(yīng)、支付結(jié)算等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，滋生進(jìn)化出復(fù)雜的網(wǎng)絡(luò)犯罪生態(tài)體系，“資金鏈”“技術(shù)鏈”“信息鏈”盤根錯(cuò)節(jié)，集團(tuán)化、智能化、平臺(tái)化特征明顯，形成了組織嚴(yán)密、分工明確、彼此依賴的網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)鏈條，網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)已成為影響網(wǎng)絡(luò)安全最核心的問(wèn)題。本文以網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)生態(tài)鏈的關(guān)鍵環(huán)節(jié)、打擊網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)面臨的重要問(wèn)題和治理對(duì)策為研究重點(diǎn)，通過(guò)對(duì)網(wǎng)絡(luò)安全及犯罪治理理論的研究借鑒，以及對(duì)國(guó)內(nèi)打擊網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)情況進(jìn)行梳理，希冀本文能夠?qū)S護(hù)我國(guó)網(wǎng)絡(luò)安全、依法打擊網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)鏈條提供有益的借鑒和參考。

一、網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)關(guān)鍵環(huán)節(jié)概述

網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)是指借助互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)、以網(wǎng)絡(luò)為媒介，為牟取非法利益，在實(shí)施或幫助實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博、黑客攻擊、侵犯公民個(gè)人信息等違法犯罪過(guò)程中形成的規(guī)?；?、多樣化、鏈條化、跨地域的地下犯罪產(chǎn)業(yè)。[1]犯罪集團(tuán)內(nèi)部分工明確、相互配合，具有顯著的上中下游特征，上游犯罪主要包括制作、提供勒索軟件、木馬病毒等非法軟件，建立維護(hù)網(wǎng)絡(luò)犯罪網(wǎng)站，傳授網(wǎng)絡(luò)犯罪技術(shù)和方法等為實(shí)施犯罪提供便利條件的行為；中游犯罪是網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)的主要表現(xiàn)形式，犯罪分子利用上游產(chǎn)業(yè)鏈提供的平臺(tái)、信息，通過(guò)社會(huì)工程學(xué)攻擊、撞庫(kù)等方式從事網(wǎng)絡(luò)違法犯罪活動(dòng)[2]；下游犯罪主要是通過(guò)地下錢莊、“跑分”“租碼”平臺(tái)、第四方支付平臺(tái)等渠道，將犯罪所得收益洗白并轉(zhuǎn)移。具體而言，又可以進(jìn)一步分為宣傳推廣引流、信息類物料支撐、工具類物料支撐、技術(shù)支撐、資金支付轉(zhuǎn)移五個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)[3]：(1)宣傳推廣引流環(huán)節(jié)。宣傳推廣引流是各類網(wǎng)絡(luò)違法犯罪的“助推器”，可以幫助犯罪分子擴(kuò)大影響、精準(zhǔn)定位受眾群體，主要表現(xiàn)形式包括網(wǎng)絡(luò)搜索引擎黑推廣、流量劫持、短信群發(fā)等。如網(wǎng)絡(luò)淫穢直播犯罪中犯罪分子通過(guò)流量劫持，鎖定用戶瀏覽器主頁(yè)或惡意彈窗，強(qiáng)制用戶瀏覽器跳轉(zhuǎn)至指定的色情網(wǎng)站、釣魚網(wǎng)站等頁(yè)面。(2)信息類物料支撐環(huán)節(jié)。在該環(huán)節(jié)中，犯罪分子通過(guò)竊取、騙取、撞庫(kù)等非法手段獲取大量微信號(hào)、手機(jī)號(hào)、QQ號(hào)、銀行卡、網(wǎng)銀U盾等精準(zhǔn)公民信息，為實(shí)施后續(xù)違法犯罪活動(dòng)提供信息支撐。(3)工具類物料支撐環(huán)節(jié)。通過(guò)提供養(yǎng)號(hào)平臺(tái)、手機(jī)黑卡、貓池設(shè)備、偽基站、改號(hào)軟件等網(wǎng)絡(luò)犯罪所需的必要工具，為網(wǎng)絡(luò)犯罪自動(dòng)化提供物質(zhì)條件。(4)技術(shù)支撐環(huán)節(jié)。通過(guò)研發(fā)、出售木馬病毒等黑客軟件、建立犯罪網(wǎng)站、租賃服務(wù)器、提供VPN代理等，滿足網(wǎng)絡(luò)犯罪的技術(shù)需求。由于公安機(jī)關(guān)開展“凈網(wǎng)”行動(dòng)，保持對(duì)網(wǎng)絡(luò)犯罪的高壓態(tài)勢(shì)，持續(xù)擠壓國(guó)內(nèi)網(wǎng)絡(luò)犯罪的空間，犯罪分子紛紛向境外轉(zhuǎn)移，選擇租用境外服務(wù)器運(yùn)營(yíng)犯罪網(wǎng)站、APP，域名注冊(cè)、服務(wù)器租賃等技術(shù)支持服務(wù)也就應(yīng)運(yùn)而生。(5)資金支付轉(zhuǎn)移環(huán)節(jié)。依托非法第四方支付平臺(tái)、地下錢莊等交易平臺(tái)，通過(guò)虛假交易、聚合支付等方式將違法犯罪所得收益洗白并轉(zhuǎn)移至指定賬戶，也涉及到后續(xù)線下取錢的行為。在此環(huán)節(jié)中，犯罪分子為逃避偵查打擊，往往會(huì)使用大量賬戶互相交易、層層轉(zhuǎn)賬，使資金流向極為復(fù)雜，為司法辦案人員追蹤資金鏈條帶來(lái)極大的挑戰(zhàn)。

二、網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)關(guān)鍵環(huán)節(jié)治理的現(xiàn)狀分析

鑒于網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)犯罪生態(tài)圈龐大復(fù)雜，本文僅選取宣傳推廣引流、資金支付轉(zhuǎn)移環(huán)節(jié)進(jìn)行論述，希望能為觀察和理解網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)特征提供助益。

(一)宣傳推廣引流環(huán)節(jié)——以流量劫持類產(chǎn)業(yè)鏈為例

互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)具有顯著的頭部效應(yīng)，網(wǎng)站獲得的流量越多，就越受網(wǎng)民關(guān)注，因此獲取流量成為網(wǎng)絡(luò)推廣的主要目標(biāo)。流量劫持因其本身可以起到有效的推廣引流作用，已成為網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)上游犯罪中的重要組成部分，為網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)滋生蔓延提供土壤。按照技術(shù)類型為標(biāo)準(zhǔn)，流量劫持可以分為終端劫持、鏈路劫持、服務(wù)端劫持三類(1)參見(jiàn)百度時(shí)代網(wǎng)絡(luò)技術(shù)(北京)有限公司：2020網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)犯罪研究報(bào)告[EB/OL]. https://baike.baidu.com/item/2020網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)犯罪研究報(bào)告/54277054?fr=aladdin.。在下文中，筆者以T市公安機(jī)關(guān)偵辦的鏈路劫持類犯罪典型案件為例，對(duì)本案的犯罪手段、流量劫持人員組織架構(gòu)進(jìn)行分析，并就流量劫持類案件的刑法規(guī)制問(wèn)題進(jìn)行探討。

1.T市鏈路劫持類犯罪典型案例簡(jiǎn)介

2020年，T市公安機(jī)關(guān)工作中發(fā)現(xiàn)，本市網(wǎng)民在使用手機(jī)瀏覽器訪問(wèn)網(wǎng)站時(shí)，出現(xiàn)流量被劫持、返回?cái)?shù)據(jù)被修改等情況。而后查明，張某等5名犯罪嫌疑人以建立互聯(lián)網(wǎng)公司為掩護(hù)，非法獲取運(yùn)營(yíng)商服務(wù)器權(quán)限，再聯(lián)系廣告公司獲取廣告計(jì)費(fèi)賬號(hào)，逐步形成了溝通聯(lián)系流量商和渠道商、編寫架設(shè)惡意劫持程序和代碼、后臺(tái)技術(shù)維護(hù)、數(shù)據(jù)資金核對(duì)的流量劫持犯罪鏈條，其組織嚴(yán)密、分工明確、社會(huì)危害性大，遭流量劫持用戶遍布山東、河北、貴州等30多個(gè)省份。經(jīng)進(jìn)一步偵查發(fā)現(xiàn)，為該團(tuán)伙提供運(yùn)營(yíng)商流量的犯罪嫌疑人孫某和肖某幫助該公司架設(shè)預(yù)置惡意劫持程序的分光服務(wù)器，并按劫持流量獲利比例分成。該公司利用惡意劫持程序和劫持代碼強(qiáng)制篡改網(wǎng)民訪問(wèn)網(wǎng)站的返回鏈接，將網(wǎng)民訪問(wèn)網(wǎng)站的正常鏈接強(qiáng)制替換為廣告推廣鏈接，從而達(dá)到為自身引流，刷搜索量和廣告推廣量以牟取不法利益的目的。T市公安機(jī)關(guān)于2020年6月底開展收網(wǎng)行動(dòng)，共抓獲犯罪嫌疑人39名，扣押凍結(jié)資金4000余萬(wàn)元、扣押電腦21臺(tái)、手機(jī)27部，本案也成為T市歷年抓獲人數(shù)最多、涉案金額最大、涉案地區(qū)最廣的流量劫持類案件(2)參見(jiàn)天津警方打掉一破壞計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)犯罪團(tuán)伙[EB/OL]. https://m.gmw.cn/baijia/2020-10/19/34281452.html.。

2.本案犯罪手段分析

本案中犯罪分子通過(guò)在運(yùn)營(yíng)商的服務(wù)器上安裝劫持程序，啟動(dòng)設(shè)置在服務(wù)器上的惡意代碼，并獲取用戶訪問(wèn)的來(lái)源及其正常訪問(wèn)時(shí)附帶的廣告計(jì)費(fèi)賬號(hào)鏈接，同時(shí)將原始訪問(wèn)鏈接修改為預(yù)設(shè)廣告計(jì)費(fèi)賬號(hào)的鏈接，當(dāng)用戶點(diǎn)擊、切換被劫持網(wǎng)址時(shí)，就會(huì)自動(dòng)替換廣告鏈接，達(dá)到獲取流量的目的。一般而言，流量劫持類案件中常見(jiàn)的引流方式有以下兩種：(1)透明窗引流。在用戶瀏覽被劫持網(wǎng)站時(shí)生成一個(gè)已加載預(yù)設(shè)廣告鏈接的透明窗口，當(dāng)用戶點(diǎn)擊網(wǎng)站某欄目時(shí)，實(shí)際上是先點(diǎn)擊了透明窗口，觸發(fā)其預(yù)設(shè)廣告網(wǎng)頁(yè)，從而獲取流量。(2)網(wǎng)頁(yè)退回引流。在用戶瀏覽被劫持網(wǎng)站后，點(diǎn)擊網(wǎng)頁(yè)瀏覽返回鍵或切換其他網(wǎng)頁(yè)時(shí)觸發(fā)犯罪分子預(yù)設(shè)的廣告鏈接，從而獲取流量。

3.流量劫持人員組織架構(gòu)分析

流量劫持已經(jīng)在網(wǎng)絡(luò)廣告推廣行業(yè)形成了一個(gè)龐大的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，其中的各個(gè)環(huán)節(jié)已形成角色固定、分工明確、利益共享的違法犯罪生態(tài)圈，業(yè)內(nèi)人員普遍承認(rèn)存在使用劫持流量牟利的亂象。目前，流量劫持犯罪生態(tài)大致可分為“流量商”“流量劫持者”“渠道商”三種角色：(1)流量商。此類人員大部分可利用職務(wù)之便接觸或控制網(wǎng)絡(luò)流量數(shù)據(jù)，如運(yùn)營(yíng)商、機(jī)房運(yùn)維公司的工作人員或是運(yùn)營(yíng)商、機(jī)房?jī)?nèi)部人員。從小區(qū)寬帶機(jī)房到三大運(yùn)營(yíng)商的出口數(shù)據(jù)，只要能用來(lái)變現(xiàn)的流量，都會(huì)被瘋狂利用。此類人員由于掌控網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)流量，在利益鏈條中地位超然。(2)流量劫持者。此類人員掌握劫持技術(shù)，與流量商串通勾結(jié)后在流量鏡像服務(wù)器中配置劫持軟件，分析引導(dǎo)并利用流量數(shù)據(jù)達(dá)到廣告變現(xiàn)的目的。他們往往還要分析各大網(wǎng)絡(luò)廣告聯(lián)盟平臺(tái)的反作弊原理或賬號(hào)封禁規(guī)則，以規(guī)避流量過(guò)大帶來(lái)的封禁風(fēng)險(xiǎn)。(3)渠道商。此類人員專門搜集注冊(cè)各大廣告聯(lián)盟的廣告計(jì)費(fèi)賬號(hào)，并將其提供給流量劫持者用于插入劫持代碼，他們負(fù)責(zé)與廣告聯(lián)盟的溝通和結(jié)算，屬于牟利資金的第一經(jīng)手人，在扣除一定比例費(fèi)用后，會(huì)將剩余款項(xiàng)轉(zhuǎn)賬給流量劫持者。

4.流量劫持行為的刑法規(guī)制

當(dāng)前，流量劫持行為的刑法定性仍存在較大爭(zhēng)議。從既有判例來(lái)看，流量劫持行為可能構(gòu)成非法獲取計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)罪、非法控制計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)罪、破壞計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)罪，司法實(shí)務(wù)部門在罪名的選擇適用上存在一定分歧。在刑事司法實(shí)踐中，流量劫持案件一般會(huì)依照破壞計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)罪定罪處罰，個(gè)別案件會(huì)定為非法控制計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)罪。我國(guó)刑法學(xué)界對(duì)此問(wèn)題也莫衷一是，尚未達(dá)成共識(shí)。葉良芳教授認(rèn)為，流量劫持行為構(gòu)成非法控制計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)罪和破壞計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)罪的想象競(jìng)合，應(yīng)擇一重罪定罪處刑。[4]孫道萃副教授指出，流量劫持構(gòu)成破壞生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)罪，即通過(guò)對(duì)該罪的犯罪客體作擴(kuò)大解釋，將網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營(yíng)秩序納入該罪的保護(hù)范圍之內(nèi)。[5]陳禹衡博士提出，流量劫持犯罪侵犯的法益是計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全，應(yīng)統(tǒng)一以破壞計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)罪定罪處刑。[6]本文認(rèn)為，流量劫持行為應(yīng)依照其類型分別定罪，終端劫持因其行為具有“侵入—破壞—控制”三個(gè)環(huán)節(jié)，非法控制之手段服務(wù)于破壞之目的，二者之間具有手段和目的的牽連關(guān)系，應(yīng)作為破壞計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)罪和非法控制計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)罪的牽連犯，從一重罪處理。鏈路劫持以及服務(wù)端劫持，實(shí)際上對(duì)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全造成的損害遠(yuǎn)達(dá)不到破壞計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)罪所要求的破壞程度，側(cè)重于控制而非破壞計(jì)算機(jī)系統(tǒng)，目的是違背用戶意志非法獲取流量，因此定為非法控制計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)罪更加符合立法目的。

(二)資金支付轉(zhuǎn)移環(huán)節(jié)——以網(wǎng)絡(luò)賭博犯罪支付結(jié)算黑灰產(chǎn)業(yè)鏈為例

近年來(lái)，網(wǎng)絡(luò)賭博、網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪高發(fā)頻發(fā)，犯罪分子迫切需要安全可靠的支付結(jié)算方式以逃避監(jiān)管。隨著互聯(lián)網(wǎng)支付手段迭代更新，依托于第三方支付衍生出的非法第四方支付結(jié)算平臺(tái)等逐漸成為違法犯罪活動(dòng)的重要資金結(jié)算渠道，呈現(xiàn)出多樣化、隱蔽化的特點(diǎn)。在下文中，筆者將以網(wǎng)絡(luò)賭博犯罪資金結(jié)算為例，對(duì)此類黑灰產(chǎn)業(yè)鏈進(jìn)行簡(jiǎn)要分析。

1.網(wǎng)絡(luò)賭博資金結(jié)算流程和非法支付結(jié)算方式

根據(jù)賭博資金的流轉(zhuǎn)特點(diǎn)，網(wǎng)絡(luò)賭博資金結(jié)算過(guò)程大致可分為賭資充值、賭資清洗和賭資提現(xiàn)三個(gè)環(huán)節(jié)。賭資充值是指參賭人員將個(gè)人資金轉(zhuǎn)移至賭博平臺(tái)賬戶的過(guò)程；賭資清洗是指賭博團(tuán)伙與地下錢莊或?qū)ｉT從事非法資金結(jié)算的犯罪團(tuán)伙相互勾結(jié)，將賭資由賭博平臺(tái)收款賬戶層層清洗后轉(zhuǎn)移至賭博團(tuán)伙持有的賬戶中，共同完成資金結(jié)算、轉(zhuǎn)移和隱匿；賭資提現(xiàn)是指參賭人員將所得賭資由賭博團(tuán)伙賬戶轉(zhuǎn)移到其個(gè)人賬戶。常見(jiàn)的非法支付結(jié)算模式主要有以下兩種：

一是利用非法第四方支付平臺(tái)結(jié)算。非法第四方支付平臺(tái)是指未獲得國(guó)家支付結(jié)算許可，違反國(guó)家支付結(jié)算制度，通過(guò)網(wǎng)站、APP等工具整合銀行、非金融機(jī)構(gòu)等支付通道，為客戶提供在線支付結(jié)算服務(wù)的一種新型支付平臺(tái)。[7]非法第四方支付平臺(tái)在第三方支付平臺(tái)申請(qǐng)開通支付通道，通過(guò)技術(shù)手段改變資金接口性質(zhì)，為網(wǎng)絡(luò)賭博、網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪提供充值、提現(xiàn)等服務(wù)，從中獲取巨額利潤(rùn)，具有低成本、碎片化、跨平臺(tái)的特點(diǎn)。[8]具體包括以下四種結(jié)算方式：(1)利用電商平臺(tái)充值。非法支付結(jié)算黑灰產(chǎn)團(tuán)伙利用從上游環(huán)節(jié)獲取的企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、銀行卡等信息，開設(shè)淘寶、京東等電商平臺(tái)的商戶賬號(hào)或煽動(dòng)他人以個(gè)人、企業(yè)身份入駐電商平臺(tái)，隨后按照充值金額需求設(shè)置虛構(gòu)的商品，并將購(gòu)物付款接口轉(zhuǎn)移至網(wǎng)絡(luò)賭博平臺(tái)，參賭人員充值賭資時(shí)將跳轉(zhuǎn)至電商平臺(tái)支付接口進(jìn)行付款操作。完成付款后，使用支付寶等第三方支付平臺(tái)將賭資轉(zhuǎn)移至商戶的銀行賬戶，商戶收到賭資后再將其轉(zhuǎn)移至非法第四方支付平臺(tái)賬戶內(nèi)，經(jīng)過(guò)層層清洗，最終轉(zhuǎn)移至賭博團(tuán)伙手中。(2)利用話費(fèi)充值。為逃避偵查打擊和支付平臺(tái)風(fēng)控監(jiān)測(cè)，非法支付結(jié)算黑灰產(chǎn)團(tuán)伙與話費(fèi)充值渠道商相勾結(jié)，批量實(shí)時(shí)獲取正常用戶的充值訂單信息和賭博平臺(tái)的賭資充值訂單信息，通過(guò)技術(shù)手段匹配賭博充值訂單和話費(fèi)充值訂單，攔截正常用戶支付的話費(fèi)并層層轉(zhuǎn)移至賭博團(tuán)伙賬戶，而參賭人員則為正常用戶充值話費(fèi)，有效割裂了資金鏈，作案手法更為隱蔽。(3)直接利用個(gè)人賬戶充值。犯罪團(tuán)伙注冊(cè)或購(gòu)買大量個(gè)人第三方支付賬戶，通常采用人工方式生成個(gè)人靜態(tài)收款碼、外掛實(shí)時(shí)生成動(dòng)態(tài)收款碼為賭博平臺(tái)提供充值服務(wù)，或者由客服向參賭人員提供個(gè)人賬戶以收取賭資，賭資可以直接提現(xiàn)至指定的銀行賬戶。此類手法無(wú)需技術(shù)對(duì)接，具有簡(jiǎn)單、高效、低成本的特點(diǎn)，但是受到單日收款金額限制，且容易被風(fēng)控系統(tǒng)識(shí)別處置。(4)利用“租碼”“跑分”平臺(tái)進(jìn)行賭資充值。此類犯罪團(tuán)伙通過(guò)制作“跑分”APP或者網(wǎng)站等，打著“兼職”、“跑分”、“代購(gòu)”的幌子，招募發(fā)展大量代理和兼職“跑分”人員，當(dāng)參賭人員需要充值賭資時(shí)，“跑分”平臺(tái)會(huì)以搶單的形式發(fā)布充值任務(wù)，“跑分”人員搶單后會(huì)提供自己的個(gè)人支付賬號(hào)供其充值，從而幫助網(wǎng)絡(luò)賭博平臺(tái)收取大量高頻、小額的賭資。

二是利用網(wǎng)銀進(jìn)行支付結(jié)算。網(wǎng)銀支付是指用戶開通銀行卡的在線支付功能，通過(guò)網(wǎng)上銀行APP或程序，使用銀行卡密和預(yù)留的手機(jī)號(hào)收到的驗(yàn)證碼相結(jié)合完成支付，具體包括充值、洗白、提現(xiàn)三個(gè)環(huán)節(jié)：(1)在充值環(huán)節(jié)，大多數(shù)賭博平臺(tái)的收款渠道都支持網(wǎng)上銀行匯款，參賭人員可以通過(guò)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、線下存款和第三方支付轉(zhuǎn)賬到銀行卡等多種方式向指定銀行卡轉(zhuǎn)賬。(2)在洗白環(huán)節(jié)，由于第三方支付平臺(tái)依賴于銀行體系，且賭博團(tuán)伙最終獲取資金也依托銀行的金融體系，因此賭博團(tuán)伙清洗賭資的核心環(huán)節(jié)是通過(guò)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬實(shí)現(xiàn)的。近年來(lái)，隨著電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境網(wǎng)絡(luò)賭博迅速發(fā)展，在我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)以及菲律賓、柬埔寨等國(guó)家出現(xiàn)了大量的專業(yè)地下錢莊(又稱“水房”)，為大額詐騙、賭博資金提供洗錢服務(wù)，當(dāng)賭資進(jìn)入一級(jí)收款銀行卡后，“水房”工作人員通過(guò)網(wǎng)銀迅速將資金分散轉(zhuǎn)移至多級(jí)銀行卡中，最后集中到賭博團(tuán)伙的指定賬戶內(nèi)。當(dāng)然，賭博團(tuán)伙也有可能直接將資金轉(zhuǎn)移至地下錢莊，采取“對(duì)沖”、“虛假交易”等方式跨境匯兌資金，導(dǎo)致無(wú)法追蹤資金流向。(3)在提現(xiàn)環(huán)節(jié)，絕大部分境外賭博平臺(tái)、APP的注冊(cè)或提現(xiàn)環(huán)節(jié)，都需要參賭人員綁定個(gè)人銀行卡后才能發(fā)起提現(xiàn)申請(qǐng)，賭博團(tuán)伙會(huì)通過(guò)網(wǎng)上銀行向參賭人員銀行卡轉(zhuǎn)賬。目前，大型賭博平臺(tái)都采取反偵查措施以逃避打擊，例如，定期更換銀行卡以規(guī)避銀行風(fēng)控系統(tǒng)；在資金鏈中插入POS機(jī)線下支付、第三方支付、充值點(diǎn)卡交易等物理隔離環(huán)節(jié)，不與賭博收款賬戶和中轉(zhuǎn)賬戶直接關(guān)聯(lián)；用戶綁定銀行卡后由賭博平臺(tái)客服遠(yuǎn)程遙控，替代用戶完成提現(xiàn)操作等。[9]

2.資金支付結(jié)算黑灰產(chǎn)發(fā)展趨勢(shì)

隨著網(wǎng)絡(luò)支付方式的多樣化、普遍化，加之監(jiān)管機(jī)制尚不健全，洗錢行為和網(wǎng)絡(luò)犯罪之間的聯(lián)系越發(fā)緊密，部分第四方支付平臺(tái)為牟取非法利益，主動(dòng)為網(wǎng)絡(luò)賭博、網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪提供資金結(jié)算通道，并且逐步形成規(guī)模龐大的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，其發(fā)展趨勢(shì)主要包括以下方面：一是相關(guān)產(chǎn)業(yè)呈爆發(fā)式發(fā)展。結(jié)合辦理跨境網(wǎng)絡(luò)賭博案件的實(shí)際情況來(lái)看，絕大多數(shù)網(wǎng)絡(luò)賭博平臺(tái)已經(jīng)接入包括第四方支付、銀行轉(zhuǎn)賬在內(nèi)的三種以上的收款通道，而一個(gè)非法支付平臺(tái)也同時(shí)為多個(gè)網(wǎng)絡(luò)賭博平臺(tái)提供服務(wù)，并可提供網(wǎng)上銀行、第三方支付等渠道。網(wǎng)絡(luò)賭博平臺(tái)和非法支付結(jié)算黑灰產(chǎn)團(tuán)伙已經(jīng)形成分工明確、相互依附的綁定形態(tài)，資金量級(jí)逐漸走高，且非法結(jié)算的技術(shù)門檻和違法成本較低，得以迅速擴(kuò)散裂變。二是利用個(gè)人賬戶“跑分”偵查打擊難度大。隨著第三方支付平臺(tái)不斷加大商戶支付的風(fēng)控打擊力度，自2018年以來(lái)，非法結(jié)算黑產(chǎn)團(tuán)伙開始轉(zhuǎn)為利用個(gè)人收款賬戶，采用“租碼”、“跑分”等模式，通過(guò)技術(shù)手段實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化結(jié)算，對(duì)各大支付機(jī)構(gòu)的現(xiàn)有風(fēng)控策略構(gòu)成極大的挑戰(zhàn)。使用該方式進(jìn)行洗錢的資金規(guī)模不斷增長(zhǎng)，目前已經(jīng)成為主流的洗錢方式。此外，犯罪分子在原有的第三方支付、銀行卡等充值渠道上頻繁更換收款賬戶、拓展新的充值渠道，甚至利用虛擬貨幣交易匿名性和難以追蹤的特點(diǎn)，幫助實(shí)施洗錢活動(dòng)。三是利用電商平臺(tái)、運(yùn)營(yíng)商企業(yè)收款通道成為新趨勢(shì)。犯罪分子不斷探索使用電商平臺(tái)、運(yùn)營(yíng)商等可信商戶作為收取賭資的新渠道。由于電商平臺(tái)、運(yùn)營(yíng)商的單個(gè)商戶日均交易筆數(shù)和資金規(guī)模特別巨大，電商平臺(tái)和運(yùn)營(yíng)商的結(jié)算體系又與支付平臺(tái)相對(duì)隔離，個(gè)別電商平臺(tái)商戶、運(yùn)營(yíng)商充值業(yè)務(wù)供應(yīng)鏈與黑灰產(chǎn)團(tuán)伙相互勾連，給偵查打擊帶來(lái)極大困難。

三、當(dāng)前打擊網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)面臨的現(xiàn)實(shí)挑戰(zhàn)與困境分析

(一)網(wǎng)絡(luò)犯罪的法律適用和認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)存在爭(zhēng)議

1.網(wǎng)絡(luò)犯罪各罪名之間交錯(cuò)重疊

一是非法侵入計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)罪保護(hù)范圍狹窄。本罪立法意在對(duì)國(guó)家事務(wù)、國(guó)防建設(shè)、尖端科學(xué)技術(shù)領(lǐng)域計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)進(jìn)行特殊保護(hù)，但實(shí)際效果卻不盡如人意，犯罪分子侵入上述計(jì)算機(jī)系統(tǒng)后常常還會(huì)實(shí)施控制計(jì)算機(jī)系統(tǒng)、獲取計(jì)算機(jī)系統(tǒng)數(shù)據(jù)等非法行為，根據(jù)《刑法》第285條之規(guī)定，后行為無(wú)法依照本罪定罪處罰，而是依照“侵入”這一手段行為定罪，不能完整、準(zhǔn)確的評(píng)價(jià)犯罪行為。此外，侵入上述計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)之外的其他普通計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)，不構(gòu)成本罪；如果侵入普通計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)后沒(méi)有實(shí)施非法控制、獲取計(jì)算機(jī)系統(tǒng)數(shù)據(jù)等行為，也不能構(gòu)成非法獲取計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)、非法控制計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)罪，導(dǎo)致此類行為處于刑法規(guī)制的空白地帶。二是非法獲取計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)、非法控制計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)罪規(guī)制的行為范圍不合理。本罪中獲取數(shù)據(jù)或非法控制的手段僅限于“侵入”和“其他技術(shù)手段”，無(wú)法涵蓋所有犯罪方式。在司法實(shí)踐中，犯罪分子還會(huì)采取勾結(jié)運(yùn)營(yíng)商等單位內(nèi)部人員作案的方式，因其不屬于技術(shù)手段，不能依照《刑法》第285條第2款之規(guī)定定罪處罰，故而一般會(huì)適用職務(wù)犯罪的相關(guān)規(guī)定處理。此外，犯罪分子控制計(jì)算機(jī)系統(tǒng)或獲取數(shù)據(jù)后，通常會(huì)繼續(xù)實(shí)施后續(xù)的網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)活動(dòng)，如用作挖掘虛擬貨幣的“礦機(jī)”、惡意注冊(cè)、敲詐勒索及電詐活動(dòng)等，因其或不構(gòu)成犯罪、或難以取證、或以其他罪名處罰不能做到罰當(dāng)其罪。[10]于是將打擊端口前移，不再依后行為定罪轉(zhuǎn)而定本罪，使得本罪有變成“口袋罪”的趨勢(shì)。

2.網(wǎng)絡(luò)幫助行為與共犯認(rèn)定存在分歧導(dǎo)致重罪輕刑化

在司法實(shí)踐中，幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪與電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等網(wǎng)絡(luò)犯罪的共犯認(rèn)定存在分歧。例如，部分犯罪嫌疑人為網(wǎng)絡(luò)賭博、詐騙犯罪團(tuán)伙提供公民個(gè)人信息，或?yàn)槠浯罱ňW(wǎng)絡(luò)平臺(tái)、提供資金支付結(jié)算服務(wù)等，同時(shí)涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪和上游犯罪的共犯，應(yīng)依照處罰較重的規(guī)定論處。但目前審判實(shí)踐普遍傾向于限制共同犯罪成立范圍，同時(shí)擴(kuò)張幫助信息網(wǎng)絡(luò)活動(dòng)罪的適用范圍，最終導(dǎo)致重罪輕刑化，不能充分體現(xiàn)罰當(dāng)其罪，也不符合罪責(zé)刑相一致原則。究其原因主要有以下兩方面：一是在法律適用方面存在不同認(rèn)識(shí)，網(wǎng)絡(luò)犯罪團(tuán)伙各成員之間分工明確，但又具有相對(duì)獨(dú)立性，不同于傳統(tǒng)共犯的特征。[11]二是偵辦網(wǎng)絡(luò)犯罪案件存在追查難、取證難、辦案成本高等問(wèn)題，如依照共犯處理，則需查明犯罪人之間具有共同的犯罪故意，但網(wǎng)絡(luò)犯罪中各犯罪人往往互不相識(shí)，缺乏明確的犯意聯(lián)絡(luò)。

3.網(wǎng)絡(luò)犯罪源頭在外，跨境執(zhí)法協(xié)作難

由于網(wǎng)絡(luò)犯罪發(fā)生在虛擬空間，不受國(guó)界、地域限制，隨著我國(guó)加大對(duì)網(wǎng)絡(luò)犯罪的打擊力度，為逃避打擊，越來(lái)越多的犯罪團(tuán)伙選擇向緬甸、老撾、柬埔寨等東南亞國(guó)家轉(zhuǎn)移。同時(shí)，國(guó)內(nèi)部分群眾受不法分子利誘和指使，利用住宅、私家車架設(shè)GOIP、多卡寶等通信設(shè)備，為境外網(wǎng)絡(luò)犯罪團(tuán)伙提供通訊轉(zhuǎn)接條件，具有典型的“境外遙控境內(nèi)”特點(diǎn)。[12]而目前國(guó)際警務(wù)合作機(jī)制尚不健全，辦案人員在執(zhí)行跨境追緝、調(diào)查取證等任務(wù)時(shí)，很難直接得到境外警方的支持，在要求當(dāng)?shù)亟鹑?、通信等行業(yè)協(xié)助調(diào)取電子證據(jù)時(shí)，因調(diào)取證據(jù)流程不同、各地區(qū)標(biāo)準(zhǔn)不一致，導(dǎo)致提取固定電子證據(jù)極為困難。此外，緬甸、越南等東南亞國(guó)家刑事法律制度與我國(guó)存在差異，且各方利益關(guān)系復(fù)雜，部分國(guó)家和地區(qū)存在地方保護(hù)主義，增加了跨境抓捕、取證的難度，公安機(jī)關(guān)只能“立足境內(nèi)打境外”，難以追根溯源、斬草除根。[13]

(二)網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)鏈隱蔽性強(qiáng)，資金追繳難

1.網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)鏈人員分散、技術(shù)對(duì)抗性強(qiáng)

第一，犯罪線索難追查。隨著國(guó)內(nèi)打擊監(jiān)管力度持續(xù)加大，犯罪分子被迫向東南亞等國(guó)家轉(zhuǎn)移，反向針對(duì)境內(nèi)瘋狂作案，群眾反響最強(qiáng)烈的網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博、網(wǎng)絡(luò)色情等案件，幾乎都呈現(xiàn)出“境外組織發(fā)起、境內(nèi)技術(shù)支撐、團(tuán)伙分工負(fù)責(zé)”的特點(diǎn)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，有68.5%的境外電信詐騙窩點(diǎn)在緬北地區(qū)，當(dāng)?shù)匚溲b勢(shì)力甚至以“招商引資”的名義，吸引電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙入駐，使之成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子的“樂(lè)土”。同時(shí)，大部分電信詐騙犯罪分子具有計(jì)算機(jī)從業(yè)經(jīng)歷和知識(shí)背景，為了躲避偵查，他們不僅將犯罪窩點(diǎn)和服務(wù)器架設(shè)境外并定期清理數(shù)據(jù)，還使用境外電信網(wǎng)絡(luò)和Skype、Telegram等加密社交工具單線聯(lián)絡(luò)，偵辦一起案件就可能涉及上百個(gè)通訊賬戶、境外多個(gè)國(guó)家，很難查清位置、一網(wǎng)打盡。特別是在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博犯罪中，策劃指揮者藏匿于境外，使用虛假的身份信息、銀行賬戶以及聯(lián)系方式作為掩護(hù)，偵辦案件需要境內(nèi)外警方、銀行、電信部門的密切配合，不僅投入大量的人力、物力、財(cái)力，而且需要長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)，即便如此調(diào)查取證也十分困難，某一個(gè)環(huán)節(jié)出現(xiàn)問(wèn)題就很難追查下去，極大增加辦案成本，傳統(tǒng)的辦案模式已無(wú)法適應(yīng)網(wǎng)絡(luò)犯罪的新變化、新趨勢(shì)。

第二，團(tuán)伙架構(gòu)難查清。網(wǎng)絡(luò)犯罪團(tuán)伙往往參照公司運(yùn)營(yíng)方式，成立包括技術(shù)開發(fā)、信息收集、人力資源、宣傳推廣、支付結(jié)算在內(nèi)的各小組，人數(shù)眾多、組織架構(gòu)復(fù)雜、去中心化特征明顯，很難查清犯罪團(tuán)伙組織結(jié)構(gòu)。例如某跨境賭博案件中，犯罪集團(tuán)為每名新入職“員工”分配化名，并要求“員工”間以化名相稱，工作任務(wù)、非法所得均以化名下發(fā)，每名“員工”的工作內(nèi)容僅涉及犯罪鏈條中的單個(gè)環(huán)節(jié)，導(dǎo)致“員工”間互不了解、甚至不知道是在幫助犯罪，很難找到突破點(diǎn)以查明團(tuán)伙成員的真實(shí)身份、梳理犯罪團(tuán)伙組織架構(gòu)。此外，基于轉(zhuǎn)賬金額、轉(zhuǎn)賬次數(shù)、資金流向等因素刻畫犯罪團(tuán)伙組織架構(gòu)也遇到很大困難，犯罪分子利用其非法獲取的大量公民個(gè)人銀行賬戶、對(duì)公賬戶，通過(guò)虛構(gòu)交易、分散交易、虛假退款等方式規(guī)避風(fēng)控系統(tǒng)識(shí)別，涉案資金在多家支付平臺(tái)、銀行賬戶中交叉流轉(zhuǎn)，資金鏈極其復(fù)雜，需要分析的海量交易數(shù)據(jù)，且伴隨著犯罪分子、服務(wù)器向境外轉(zhuǎn)移，產(chǎn)生大量跨國(guó)資金交易，偵查人員在調(diào)取境外銀行賬戶資金流水時(shí)很難得到支持，嚴(yán)重影響辦案效率。

第三，現(xiàn)有技術(shù)難應(yīng)對(duì)。目前，公安機(jī)關(guān)投入大量資源開展數(shù)據(jù)賦能攻堅(jiān)行動(dòng)，但在實(shí)際工作中，研判預(yù)警不及時(shí)、技術(shù)手段干預(yù)滯后等問(wèn)題依然突出，智能巡查，快速封堵違規(guī)網(wǎng)站、域名以及相關(guān)違法網(wǎng)絡(luò)信息能力有待提升。例如，在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪方面，隨著詐騙手段不斷翻新，現(xiàn)有預(yù)警模型和識(shí)別策略明顯滯后，對(duì)于可疑的詐騙網(wǎng)站、鏈接等識(shí)別準(zhǔn)確率不高，一些不法分子借助AI變臉、變聲器、改號(hào)技術(shù)等手段實(shí)施詐騙，大量詐騙信息無(wú)法得到有效識(shí)別，需要公安機(jī)關(guān)與通信管理部門人工研判后進(jìn)行攔截，遠(yuǎn)遠(yuǎn)跟不上詐騙團(tuán)伙作案頻率。亟需更新迭代預(yù)警攔截系統(tǒng)、不斷升級(jí)系統(tǒng)功能，提高預(yù)警攔截覆蓋面、精準(zhǔn)度，持續(xù)提升技術(shù)反制能力。

2.電子證據(jù)難固定、易遭破壞

網(wǎng)絡(luò)犯罪的主要證據(jù)類型是電子數(shù)據(jù)，基于電子數(shù)據(jù)的不穩(wěn)定性、易被篡改等特點(diǎn)，收集固定達(dá)到真實(shí)性、關(guān)聯(lián)性標(biāo)準(zhǔn)的證據(jù)難度較大。一方面，電子數(shù)據(jù)取證需要專業(yè)的人員進(jìn)行，部分基層辦案人員受客觀條件限制不具備相關(guān)技術(shù)手段或?qū)I(yè)設(shè)備，在辦案過(guò)程中難免會(huì)因人為因素導(dǎo)致電子數(shù)據(jù)滅失、失真甚至遺漏關(guān)鍵電子數(shù)據(jù)。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，當(dāng)前電詐案件中使用網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)賬、第三方支付等方式結(jié)算的資金高達(dá)90%，這類轉(zhuǎn)賬形式不受傳統(tǒng)ATM機(jī)和柜面轉(zhuǎn)賬匯款限制，便于犯罪分子隱藏身份、流轉(zhuǎn)資金，偵查人員很難及時(shí)精準(zhǔn)提取涉案電子數(shù)據(jù)。另一方面，犯罪團(tuán)伙專業(yè)性強(qiáng)、警惕性高，反偵查意識(shí)和手段不斷提高發(fā)展，使用改號(hào)軟件、釣魚網(wǎng)站及GOIP、多卡寶等技術(shù)設(shè)備或是通過(guò)代理或租用境外服務(wù)器，利用虛擬主機(jī)、托管主機(jī)不斷動(dòng)態(tài)變換網(wǎng)絡(luò)域名以躲避偵查。同時(shí)開發(fā)各類可遠(yuǎn)程刪除電子數(shù)據(jù)的軟件程序等，自動(dòng)斷開網(wǎng)絡(luò)連接或關(guān)閉電腦，導(dǎo)致存儲(chǔ)在服務(wù)器內(nèi)的電子證據(jù)毀損滅失，且團(tuán)伙內(nèi)部成員之間會(huì)定期清除網(wǎng)上通聯(lián)記錄，形成完整的證據(jù)鏈相當(dāng)困難。

3.犯罪分子迅速轉(zhuǎn)移贓款為追贓挽損增加難度

一是涉案資金分散轉(zhuǎn)移，追蹤查扣難。網(wǎng)絡(luò)犯罪團(tuán)伙在獲取非法所得后，往往通過(guò)虛擬貨幣、地下錢莊及第四方支付平臺(tái)、對(duì)公賬戶等渠道，快速轉(zhuǎn)移涉案資金、頻繁更換賬戶以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，偵查人員很難追查資金流向、真正做到“打財(cái)斷血”。部分參與洗錢的地下錢莊是有真實(shí)貿(mào)易活動(dòng)的公司，詐騙資金一旦轉(zhuǎn)移到這些公司，就很難區(qū)分贓款和合法貿(mào)易資金，賬戶控制者均為多年從事洗錢的專業(yè)人員，深諳規(guī)避監(jiān)管之道，即便公安機(jī)關(guān)對(duì)其賬戶實(shí)施凍結(jié)，因無(wú)法形成完整證據(jù)鏈，仍不能對(duì)涉案資金進(jìn)行有效處置。一旦非法所得進(jìn)入犯罪嫌疑人賬戶，立即會(huì)被“化整為零”，層層分散至三級(jí)甚至四、五級(jí)以上的多個(gè)賬戶中迅速提現(xiàn)，追蹤查扣極其困難。二是犯罪分子肆意揮霍贓款，損失挽回難。一方面，犯罪分子在取得贓款后常用于各種高檔消費(fèi)，特別是從事?lián)艽螂娫?、資金提現(xiàn)、販賣銀行卡等底層犯罪人員大多無(wú)正當(dāng)職業(yè)，經(jīng)濟(jì)拮據(jù)但追求享樂(lè)，在很短時(shí)間內(nèi)即將贓款揮霍一空。公安機(jī)關(guān)抓獲這些違法犯罪人時(shí)，除隨身攜帶的物品外，通常難以全額追繳其非法所得。另一方面，網(wǎng)絡(luò)犯罪團(tuán)伙為加快贓款轉(zhuǎn)移速度，內(nèi)部有專門負(fù)責(zé)提現(xiàn)取錢的人員(或勾結(jié)線下轉(zhuǎn)款的“車手”)，涉案資金在進(jìn)入一級(jí)賬戶后幾分鐘內(nèi)即被轉(zhuǎn)移，加之被害人大多無(wú)法及時(shí)報(bào)案，往往錯(cuò)過(guò)止付凍結(jié)涉案資金的黃金時(shí)間。已凍結(jié)的涉案資金也并非能全部返還給受害人，涉案資金經(jīng)多級(jí)流轉(zhuǎn)，各級(jí)賬戶資金往來(lái)交叉，大量資金融合，難以厘清權(quán)屬、直接溯源確定受害人。此外，再加上網(wǎng)絡(luò)賭博、網(wǎng)絡(luò)詐騙等案件存在一定的犯罪黑數(shù)，由此造成大量權(quán)屬不明的涉案資金滯留銀行。

(三)相關(guān)行業(yè)、機(jī)構(gòu)管理存在漏洞，行政監(jiān)管措施難以有效應(yīng)對(duì)

金融、電信、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)普遍關(guān)注自身利益，忽視其應(yīng)承擔(dān)的社會(huì)責(zé)任，且行政監(jiān)管部門治理手段有限，現(xiàn)有多元協(xié)同治理模式存在的各主體治理態(tài)度不一、治理措施低效被動(dòng)、體制機(jī)制不夠健全、責(zé)任體系不夠完善等問(wèn)題并未得到根本解決。多方共治的系統(tǒng)性工程尚未形成，導(dǎo)致網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)上游源頭禁而未絕、下游犯罪死灰復(fù)燃。

1.金融機(jī)構(gòu)風(fēng)控能力有待提升

近年來(lái)，金融監(jiān)管部門和銀行等利用風(fēng)控稽核系統(tǒng)等手段持續(xù)加大打擊非法第四方支付平臺(tái)力度，非法第四方支付平臺(tái)為對(duì)抗監(jiān)管打擊，使用分布式存儲(chǔ)、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)智能算法等技術(shù)，隱藏自身交易特點(diǎn)以規(guī)避平臺(tái)識(shí)別。例如，收集用戶IP地址等相關(guān)信息以確定其地理位置、歷史交易記錄、交易金額，通過(guò)人工智能算法選擇與用戶交易歷史習(xí)慣、所在位置、交易金額等因素最相類似的商戶進(jìn)行交易。隨著非法第四方支付模式日臻成熟，賬戶數(shù)量和資金流水激增，已超越風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的管控能力，追溯非法交易資金鏈條極為困難。[14]此外，第三方支付機(jī)構(gòu)大多采取代理方式進(jìn)行線下推廣，對(duì)代理商的審核和管控并不嚴(yán)格，這就給犯罪分子實(shí)施洗錢等違法活動(dòng)以可乘之機(jī)。此外，個(gè)別銀行對(duì)其發(fā)行的銀行卡實(shí)名使用監(jiān)管不到位，是網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)泛濫不止的原因之一，犯罪分子利用“跑分”平臺(tái)、虛擬貨幣、套利交易等方式轉(zhuǎn)賬洗錢。銀行、金融監(jiān)管部門在反洗錢領(lǐng)域，有待進(jìn)一步建立健全涉案資金識(shí)別、止付，可疑、高危交易結(jié)算限制等機(jī)制，以此提高風(fēng)控能力和效率。

2.現(xiàn)有的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)治理模式面臨困境

行政監(jiān)管部門治理理念與當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)發(fā)展形勢(shì)不相適應(yīng)，主要通過(guò)督促網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)履行“主體責(zé)任”、要求平臺(tái)強(qiáng)化自我約束，實(shí)際上是將部分監(jiān)管權(quán)力讓渡給網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，雖然影響范圍更廣但治理效果并不理想。[15]首先，“主體責(zé)任”概念本身仍有爭(zhēng)議，過(guò)于強(qiáng)調(diào)平臺(tái)“主體責(zé)任”，可能會(huì)使平臺(tái)承擔(dān)的管理義務(wù)超過(guò)必要限度。其次，網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)基于自身利益的考量，可能會(huì)對(duì)“刷單”、“刷好評(píng)”等推廣引流行為持默許和放縱的態(tài)度，主觀上缺乏管理動(dòng)力。再次，網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)為規(guī)避法律和輿論風(fēng)險(xiǎn)，鮮少公開其數(shù)據(jù)收集、使用和算法過(guò)程，用戶、行政監(jiān)管部門針對(duì)平臺(tái)可能出現(xiàn)的“算法黑箱”、數(shù)據(jù)濫用等問(wèn)題，根本無(wú)從監(jiān)督問(wèn)責(zé)。最后，平臺(tái)審查人員素質(zhì)參差不齊，對(duì)于信息內(nèi)容合法性審查判斷的能力不足、標(biāo)準(zhǔn)不一，采取屏蔽刪除等措施時(shí)主觀因素過(guò)多，且平臺(tái)通常會(huì)利用其優(yōu)勢(shì)地位，通過(guò)格式條款限制用戶權(quán)利。在維權(quán)渠道，誤刪、錯(cuò)刪等情況出現(xiàn)時(shí)，用戶權(quán)利很難得到及時(shí)且有效的保障和救濟(jì)。[16]在種此情形下，用戶往往會(huì)產(chǎn)生各種不滿情緒，甚至?xí)苯又赶蛘嚓P(guān)工作部門。

3.行政監(jiān)管力度難以滿足實(shí)際需要

網(wǎng)絡(luò)犯罪的匿名性、即時(shí)性等特征為政府相關(guān)部門監(jiān)管帶來(lái)了極大的挑戰(zhàn)。一方面，隨著網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)加密、反追蹤等技術(shù)的更新迭代，木馬病毒、黑客攻擊等網(wǎng)絡(luò)犯罪的作案方式也在不斷變異。美團(tuán)、餓了么、淘寶、滴滴等互聯(lián)網(wǎng)公司掌握了大量公民個(gè)人信息，同時(shí)在抵御網(wǎng)絡(luò)黑客攻擊、漏洞攻擊方面良莠不齊，一旦被黑客攻破其數(shù)據(jù)庫(kù)導(dǎo)致數(shù)據(jù)泄露，將造成無(wú)法挽回的損失。部分關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施的系統(tǒng)安全防護(hù)能力仍有不足之處，政府部門該如何監(jiān)督指導(dǎo)運(yùn)營(yíng)商發(fā)現(xiàn)并整改網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)設(shè)施系統(tǒng)安全漏洞、維護(hù)敏感數(shù)據(jù)安全，這已成為影響國(guó)計(jì)民生的重大課題。另一方面，為規(guī)避平臺(tái)監(jiān)管，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪在宣傳推廣引流環(huán)節(jié)中會(huì)使用暗語(yǔ)交流。例如，將“微信”稱為“衛(wèi)星”“VX”等，即使我國(guó)相關(guān)行政管理部門不斷加大治理力度，社交媒體網(wǎng)站也在更新自動(dòng)屏蔽關(guān)鍵詞算法，仍難以應(yīng)對(duì)海量數(shù)據(jù)、視頻和小眾APP等監(jiān)管盲區(qū)。

四、網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)的治理路徑與治理對(duì)策研究

(一)完善網(wǎng)絡(luò)犯罪刑事法律體系，織嚴(yán)織密刑事法網(wǎng)

1.充分運(yùn)用法律武器，依法依規(guī)打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪

首先，應(yīng)強(qiáng)化對(duì)第四方支付平臺(tái)的規(guī)制力度。金融管理部門和反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)事前監(jiān)管，建立交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度，對(duì)疑似風(fēng)險(xiǎn)和非法交易及時(shí)采取調(diào)查核實(shí)、凍結(jié)支付、終止服務(wù)等控制措施。通過(guò)訂立從事相關(guān)資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)行持證經(jīng)營(yíng)制度，嚴(yán)防其異化為支付結(jié)算機(jī)構(gòu)。同時(shí)立足于第四方支付機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)性質(zhì)，建立分類監(jiān)管體系和備案制度，第四方支付平臺(tái)應(yīng)采取加密存儲(chǔ)、限制訪問(wèn)權(quán)、信息審計(jì)等方式保護(hù)用戶信息。其次，要明確幫助網(wǎng)絡(luò)犯罪共犯的刑事責(zé)任邊界。在認(rèn)定網(wǎng)絡(luò)犯罪幫助行為的性質(zhì)時(shí)，可以依據(jù)共犯限制從屬性說(shuō)原理，采納片面共犯論，即成立共同犯罪不需要共謀，也不需要完全相同的犯罪故意，只要求明知是幫助上游人員實(shí)施網(wǎng)絡(luò)犯罪行為即可。[17]在刑事歸責(zé)時(shí)，應(yīng)綜合考慮侵害法益程度和明知程度等判斷標(biāo)準(zhǔn)，明確網(wǎng)絡(luò)犯罪共犯和幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)行為的適用條件。在同時(shí)成立共犯和幫信罪的情況下，應(yīng)優(yōu)先以共犯論處，進(jìn)而解決幫信罪數(shù)量的爆發(fā)性增長(zhǎng)和重罪輕罰化問(wèn)題。[18]最后，應(yīng)構(gòu)建“嚴(yán)而不厲”的網(wǎng)絡(luò)犯罪刑事法律體系。誠(chéng)如德國(guó)法學(xué)家耶林所言：“刑罰如兩刃之劍，用之不得其當(dāng)，則國(guó)家與個(gè)人兩受其害?！盵19]為有效遏制網(wǎng)絡(luò)犯罪高發(fā)頻發(fā)態(tài)勢(shì)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持寬嚴(yán)相濟(jì)的刑事政策、堅(jiān)持刑法的謙抑性。刑法的謙抑性包括犯罪圈的謙抑性和法定刑的謙抑性。[20]當(dāng)前我國(guó)刑法過(guò)于注重犯罪圈的謙抑性，入罪標(biāo)準(zhǔn)較高，需同時(shí)具備定性和定量的條件，由此造成不能很好的應(yīng)對(duì)信息網(wǎng)絡(luò)發(fā)展而帶來(lái)的種種社會(huì)問(wèn)題，而片面強(qiáng)調(diào)積極主義刑法觀也不可取。[21]因此，可以在擴(kuò)大網(wǎng)絡(luò)犯罪圈的同時(shí)，通過(guò)減輕法定刑以實(shí)現(xiàn)刑法的謙抑性，構(gòu)建“嚴(yán)而不厲”的網(wǎng)絡(luò)犯罪刑事法律體系，合理彌補(bǔ)法律漏洞、有效應(yīng)對(duì)新型網(wǎng)絡(luò)犯罪。[22]

2.注重各部門法之間的銜接與協(xié)調(diào)，共同打擊網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)

近年來(lái)，我國(guó)在網(wǎng)絡(luò)安全和數(shù)據(jù)保護(hù)領(lǐng)域的頂層設(shè)計(jì)取得了一定的成績(jī)，陸續(xù)頒布了《網(wǎng)絡(luò)安全法》《個(gè)人信息保護(hù)法》《中華人民共和國(guó)數(shù)據(jù)安全法》等法律法規(guī)，充分確立了以人民為中心的個(gè)人信息保護(hù)理念與法治規(guī)則，使人民群眾在數(shù)字社會(huì)中的權(quán)利得到了充分尊重、實(shí)現(xiàn)與保護(hù)。但司法機(jī)關(guān)工作人員在辦案過(guò)程中，對(duì)現(xiàn)行法律法規(guī)的爭(zhēng)議也越來(lái)越多。下一步應(yīng)全面推進(jìn)網(wǎng)絡(luò)犯罪治理的法治工程，制定個(gè)人信息的收集、使用、存儲(chǔ)、保護(hù)、共享及數(shù)據(jù)跨境范圍等有關(guān)規(guī)定和條例，逐步形成行刑銜接、高效完備的網(wǎng)絡(luò)安全法律法規(guī)體系。[23]堅(jiān)持依法監(jiān)管、依法自治、依法制裁一體推進(jìn)，不僅要“管得寬”而且還要“管得嚴(yán)”。針對(duì)打擊新型網(wǎng)絡(luò)犯罪出臺(tái)更加細(xì)化、可操作的指導(dǎo)意見(jiàn)、司法解釋，以此解決行政執(zhí)法與司法實(shí)踐中對(duì)于打擊網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)、合理認(rèn)定共犯行為成立的條件以及證明“明知”標(biāo)準(zhǔn)等難點(diǎn)、痛點(diǎn)問(wèn)題。

3.建立完善權(quán)力清單和負(fù)面清單制度，加大失信懲戒力度

政府部門應(yīng)在堅(jiān)持依法管網(wǎng)治網(wǎng)的前提下，做好防范網(wǎng)絡(luò)犯罪風(fēng)險(xiǎn)的頂層設(shè)計(jì)以及各項(xiàng)協(xié)調(diào)管理工作。要加快建立網(wǎng)絡(luò)行政監(jiān)管權(quán)力清單和負(fù)面清單制度，從制度層面消除權(quán)力尋租設(shè)租的可能性。一方面，要列出權(quán)力清單，明確政府監(jiān)管職責(zé)范圍和權(quán)力界限，公布網(wǎng)絡(luò)行政監(jiān)管部門權(quán)力的“流程圖”，即網(wǎng)絡(luò)行政監(jiān)管運(yùn)行的各項(xiàng)環(huán)節(jié)、程序和執(zhí)法標(biāo)準(zhǔn)，便于社會(huì)公眾進(jìn)行監(jiān)督。另一方面，要明確互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)自治的合理范圍與空間，使得網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者可以依法進(jìn)行自律和管理活動(dòng)，有效填補(bǔ)網(wǎng)絡(luò)行政監(jiān)管的權(quán)力空白，并依法監(jiān)管到位。此外，應(yīng)加大失信懲戒力度。對(duì)實(shí)施網(wǎng)絡(luò)犯罪以及為其提供幫助的違法犯罪人員統(tǒng)一列入黑名單，嚴(yán)格落實(shí)失信人員懲戒措施，依法發(fā)出從業(yè)禁止令，消除其重新犯罪的可能；對(duì)違規(guī)企業(yè)、機(jī)構(gòu)和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，按照有關(guān)規(guī)定取締營(yíng)業(yè)資格，并納入行業(yè)負(fù)面清單嚴(yán)格管理。[24]

(二)提升網(wǎng)絡(luò)安全監(jiān)管和行業(yè)整治力度，形成社會(huì)協(xié)同治理體系

1.加強(qiáng)政府企業(yè)等主體之間的協(xié)作配合

網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)牽涉行業(yè)廣，通信運(yùn)營(yíng)商、金融機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)等各行各業(yè)均有涉及，且關(guān)聯(lián)的政府管理部門多。例如，公安、網(wǎng)信、銀保監(jiān)會(huì)、工信等部門均擁有一定的管轄權(quán)。僅依賴于某一部門的力量，或單一的監(jiān)管體制，已無(wú)法實(shí)現(xiàn)有效的打擊與防范，必須建立多主體協(xié)同、多級(jí)規(guī)范共存的制度框架。同時(shí)，通過(guò)加強(qiáng)公檢法之間的溝通聯(lián)系，建立聯(lián)席會(huì)議、案件會(huì)商等工作機(jī)制，會(huì)商研究解決網(wǎng)絡(luò)違法犯罪的證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)等實(shí)際問(wèn)題，為執(zhí)法辦案提供法律支撐。[24]通信運(yùn)營(yíng)商、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)以及金融機(jī)構(gòu)必須在行業(yè)主管部門的指導(dǎo)下加強(qiáng)合作，落實(shí)金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)等重點(diǎn)行業(yè)監(jiān)管責(zé)任、細(xì)化企業(yè)監(jiān)管措施，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控，堵塞行業(yè)漏洞，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)還可發(fā)揮技術(shù)優(yōu)勢(shì)，幫助偵查機(jī)關(guān)在策略選擇、技術(shù)研發(fā)、挖掘線索、偵辦案件等方面深入合作，不斷提升打擊實(shí)效。銀行等金融機(jī)構(gòu)應(yīng)主動(dòng)完善風(fēng)控及協(xié)作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)開立賬戶、資金轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)的監(jiān)管，全力協(xié)助辦案機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)識(shí)別和凍結(jié)用于網(wǎng)絡(luò)犯罪的可疑資金，為緊急止付開辟綠色通道。充分落實(shí)“一案雙查”制度，司法機(jī)關(guān)在偵辦涉網(wǎng)案件的同時(shí)，推動(dòng)倒查網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)、商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)等企業(yè)單位主體責(zé)任和相關(guān)部門監(jiān)管責(zé)任的落實(shí)情況，并建議限期整改反饋，對(duì)問(wèn)題嚴(yán)重、拒不整改的企業(yè)要通報(bào)有關(guān)部門約談問(wèn)責(zé)。

2.加強(qiáng)相關(guān)行業(yè)監(jiān)管力度

一是加強(qiáng)電信領(lǐng)域監(jiān)管力度。由通信管理部門牽頭、公安機(jī)關(guān)配合，在保證個(gè)人信息安全的前提下，全面落實(shí)用戶真實(shí)身份信息登記制度，堅(jiān)決杜絕“實(shí)名不實(shí)人”的問(wèn)題，大力整治惡意批量注冊(cè)賬號(hào)、冒用盜用他人賬號(hào)信息等行為，綜合采取多種生物特征識(shí)別、認(rèn)證用戶身份，確保登記信息真實(shí)準(zhǔn)確、可溯源。通信管理部門應(yīng)會(huì)同公安機(jī)關(guān)研究網(wǎng)絡(luò)犯罪最新通訊手段和方式，建設(shè)完善涉詐電話防范系統(tǒng)。引進(jìn)聲紋識(shí)別等先進(jìn)技術(shù)，增設(shè)語(yǔ)言通話即時(shí)阻斷功能，實(shí)現(xiàn)對(duì)可疑來(lái)電實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)、全面攔截。重點(diǎn)打擊制作傳播改號(hào)軟件、違規(guī)出租電信線路等非法活動(dòng)，禁止非法改號(hào)電話運(yùn)行和經(jīng)營(yíng)，全面清理語(yǔ)音專線和虛擬電話業(yè)務(wù)，依法取締違規(guī)經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)電話業(yè)務(wù)。設(shè)立網(wǎng)絡(luò)端信息化反制功能模塊，提高對(duì)涉賭涉詐網(wǎng)站、APP的識(shí)別處置能力，做到對(duì)網(wǎng)上違法信息、行為的實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)阻斷。二是加強(qiáng)金融領(lǐng)域監(jiān)管力度。在涉案資金支付挽損方面，推動(dòng)人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)指導(dǎo)督促各銀行和支付機(jī)構(gòu)優(yōu)化升級(jí)異常資金交易風(fēng)險(xiǎn)防控系統(tǒng)和異常交易信息通報(bào)制度。不斷提檔升級(jí)監(jiān)測(cè)預(yù)警功能，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常交易信息，持續(xù)完善涉案資金緊急止付和快速凍結(jié)機(jī)制，提高凍結(jié)止付反應(yīng)速度和攔截效率，實(shí)現(xiàn)“秒級(jí)止付”，最大限度減少群眾損失。[25]對(duì)于具有交叉凍結(jié)、重復(fù)凍結(jié)等問(wèn)題的涉案資金，出臺(tái)更加細(xì)化、操作性強(qiáng)的解凍返還流程。由銀保監(jiān)會(huì)指導(dǎo)督促各商業(yè)銀行完成借記卡存量清理工作，深入排除清理涉案賬戶及關(guān)聯(lián)賬戶、非正常經(jīng)營(yíng)的可疑賬戶和睡眠賬戶。嚴(yán)格落實(shí)借記卡開立有關(guān)規(guī)定，對(duì)新開戶人員堅(jiān)持審慎開戶、審慎開通非柜面業(yè)務(wù)，杜絕違規(guī)批量辦卡。健全賬戶開立和存續(xù)期間風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)模型，動(dòng)態(tài)完善風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)利用銀行轉(zhuǎn)移涉案資金的行為。落實(shí)銀行賬戶黑名單制度，對(duì)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的涉案賬戶以及出租、出借、買賣銀行賬戶和假冒他人身份開立賬戶的單位及個(gè)人，限制開戶人名下其他銀行賬戶和支付賬戶業(yè)務(wù)。三是加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)領(lǐng)域監(jiān)管力度。由網(wǎng)信部門會(huì)同通信管理部門落實(shí)網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)措施，嚴(yán)防黑客通過(guò)技術(shù)手段竊取公民個(gè)人信息。加強(qiáng)日常巡查監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)網(wǎng)上非法販賣各類信息、軟件、賬戶的行為，并通報(bào)公安機(jī)關(guān)核查打擊。堅(jiān)持以網(wǎng)治網(wǎng)的原則，制定完善信息共享的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、地方標(biāo)準(zhǔn)及制度規(guī)范，明確統(tǒng)一的數(shù)據(jù)共享格式，明確共享信息資源的責(zé)任與義務(wù)。探索建立公共信息資源管理制度，引導(dǎo)企業(yè)、公眾、社會(huì)組織等參與公共信息資源的開發(fā)與供給，以信息的集約化采集、有序共享、安全保障為目標(biāo)，構(gòu)建一體化的網(wǎng)絡(luò)犯罪防范信息資源體系。提高信息資源的綜合利用水平，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)應(yīng)協(xié)助公安機(jī)關(guān)認(rèn)真做好涉案信息的落查跟進(jìn)、證據(jù)鏈條各環(huán)節(jié)的取證工作，并依托網(wǎng)上協(xié)同作戰(zhàn)平臺(tái)，碰撞各類數(shù)據(jù)、串并新發(fā)案件、挖掘銀行賬號(hào)、拓展電話信息、提取虛擬賬號(hào)、跟進(jìn)網(wǎng)站信息、處置涉案APP，做到工作協(xié)助協(xié)同、信息共建共享、戰(zhàn)果聯(lián)動(dòng)共贏，真正打破時(shí)空限制、依法共享所有信息，切實(shí)節(jié)約案件偵辦的人力、財(cái)力和時(shí)間成本。

3.提升公眾網(wǎng)絡(luò)安全意識(shí)，拓寬監(jiān)督舉報(bào)渠道

一是建立目標(biāo)導(dǎo)向的宣傳新模式。利用重大節(jié)慶活動(dòng)等時(shí)間節(jié)點(diǎn)，在車站、機(jī)場(chǎng)、商場(chǎng)等人流密集區(qū)域集中組織開展宣傳活動(dòng)，提高群眾網(wǎng)絡(luò)安全意識(shí)。推動(dòng)商業(yè)銀行、電信運(yùn)營(yíng)商等行業(yè)單位利用自有宣傳載體，通過(guò)辦證、開卡、走訪等業(yè)務(wù)活動(dòng)做好日常宣傳。豐富宣傳形式內(nèi)容，充分利用報(bào)紙、廣播、電視等大眾傳媒和微信、微博、短視頻等新興媒體，開展形式豐富多彩、群眾喜聞樂(lè)見(jiàn)的宣傳活動(dòng)，形成傳統(tǒng)媒體與新興媒體融合的宣傳矩陣，深入社區(qū)、家庭、校園、企業(yè)、農(nóng)村開展宣傳，剖析網(wǎng)絡(luò)犯罪手段特點(diǎn)，宣講政策法規(guī)，對(duì)易成為侵害目標(biāo)的老年人、企業(yè)法人、財(cái)會(huì)人員、個(gè)體商戶等重點(diǎn)群體進(jìn)行有針對(duì)性的宣傳。動(dòng)員廣大黨員干部深入基層、常駐基層，加強(qiáng)法治宣傳，教育引導(dǎo)年輕人走出思想誤區(qū)，增強(qiáng)自律意識(shí)，積極營(yíng)造誠(chéng)實(shí)守信、勤勞致富的良好社會(huì)風(fēng)氣，防止網(wǎng)絡(luò)犯罪“代際傳播”。二是壓實(shí)宣傳責(zé)任，及時(shí)發(fā)布預(yù)警信息。根據(jù)網(wǎng)絡(luò)犯罪現(xiàn)實(shí)發(fā)案規(guī)律，總結(jié)提煉最新作案手法，及時(shí)提供給宣傳、網(wǎng)信部門和相關(guān)單位，并通過(guò)新聞媒體、互聯(lián)網(wǎng)站和相關(guān)行業(yè)系統(tǒng)推送預(yù)警信息，提醒廣大群眾有效識(shí)別犯罪伎倆。對(duì)工作不力、成效不佳導(dǎo)致網(wǎng)絡(luò)犯罪案件高發(fā)、群眾損失巨大的，依紀(jì)依規(guī)追究責(zé)任。三是暢通監(jiān)督舉報(bào)渠道。增強(qiáng)群眾監(jiān)督舉報(bào)網(wǎng)絡(luò)犯罪行為的參與熱情、簡(jiǎn)化監(jiān)督舉報(bào)流程，形成網(wǎng)絡(luò)聯(lián)防聯(lián)治的工作格局。依托微信、微博等平臺(tái)設(shè)置監(jiān)督舉報(bào)入口，通過(guò)設(shè)立獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制充分調(diào)動(dòng)網(wǎng)民的積極性，發(fā)動(dòng)群眾舉報(bào)違法犯罪線索，對(duì)于提供重大線索的要視具體情況予以宣傳報(bào)道。[24]特別是發(fā)現(xiàn)非法獲取公民個(gè)人信息、隱私數(shù)據(jù)等情況的，要鼓勵(lì)網(wǎng)民主動(dòng)檢舉揭發(fā)、及時(shí)報(bào)案，同時(shí)收集保存好相關(guān)證據(jù)以便公安機(jī)關(guān)核實(shí)線索。

(三)充分發(fā)揮機(jī)制和技術(shù)優(yōu)勢(shì)，不斷革新黑灰產(chǎn)犯罪治理手段

1.建立完善網(wǎng)絡(luò)犯罪綜合治理機(jī)制，提升對(duì)網(wǎng)絡(luò)犯罪的全鏈條打擊能力

新型網(wǎng)絡(luò)犯罪往往依托網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，跨區(qū)域、跨領(lǐng)域、跨國(guó)境，非一地偵查機(jī)關(guān)所能應(yīng)對(duì)。針對(duì)當(dāng)前跨境執(zhí)法難點(diǎn)問(wèn)題，應(yīng)強(qiáng)化公安與外交、國(guó)安、港澳臺(tái)辦等部委聯(lián)動(dòng)協(xié)作的剛性約束，搭建合作機(jī)制、暢通溝通渠道、優(yōu)化工作流程。探索深化產(chǎn)學(xué)研合作，深入融合社會(huì)各方資源，建立警企聯(lián)合實(shí)驗(yàn)室，打破數(shù)據(jù)壁壘，實(shí)現(xiàn)橫向同步調(diào)度、縱向一體指揮。同時(shí)，集中優(yōu)勢(shì)資源，組織高發(fā)類案件破案會(huì)戰(zhàn)，全力深挖金主、行業(yè)“內(nèi)鬼”、偷渡蛇頭，全鏈條追查網(wǎng)絡(luò)犯罪窩點(diǎn)以及上下游黑灰產(chǎn)。嚴(yán)厲打擊違法APP技術(shù)開發(fā)、非法網(wǎng)絡(luò)引流推廣、第四方支付等黑灰產(chǎn)犯罪。強(qiáng)力打財(cái)斷血，落實(shí)金融資產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)、特殊動(dòng)產(chǎn)、股份期權(quán)“四必查”；做到查封、扣押、凍結(jié)“三同步”；開展涉案資產(chǎn)、涉稅、行政違法“三類調(diào)查”，抓好規(guī)定動(dòng)作、查扣金額、資產(chǎn)認(rèn)定依據(jù)“三項(xiàng)審核”，逐案過(guò)篩，應(yīng)查盡查、應(yīng)扣盡扣，徹底鏟除犯罪分子及相關(guān)蛇頭、卡商、非法支付平臺(tái)、地下錢莊等經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，最大限度剝奪重新犯罪能力。

2.構(gòu)建專業(yè)作戰(zhàn)平臺(tái)和反制系統(tǒng)

聯(lián)合互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)，強(qiáng)化大數(shù)據(jù)應(yīng)用，加大投入并建強(qiáng)預(yù)警攔截系統(tǒng)，充實(shí)高危網(wǎng)站、APP樣本庫(kù)，完善預(yù)警模型，建立涉案網(wǎng)絡(luò)、域名以及可疑資金封堵機(jī)制，有效開展電話端、網(wǎng)絡(luò)端預(yù)警反制和資金封控。建立新型網(wǎng)絡(luò)犯罪研究中心，在刑事技術(shù)、技術(shù)偵察、網(wǎng)絡(luò)偵查、視頻偵查、安全技術(shù)、資金穿透、大數(shù)據(jù)偵查等方面創(chuàng)新突破、融合發(fā)展，不斷增強(qiáng)涉網(wǎng)案件偵破能力。一方面，要著力打造合成作戰(zhàn)平臺(tái)。充分整合公安、銀行、電信、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)等信息資源，推動(dòng)升級(jí)包括信息研判、預(yù)警勸阻、技術(shù)反制等功能的網(wǎng)絡(luò)犯罪合成作戰(zhàn)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)對(duì)網(wǎng)絡(luò)犯罪前端感知、中端攔截、后端打擊的全環(huán)節(jié)處置。加大資金和技術(shù)投入，不斷升級(jí)完善預(yù)警平臺(tái)系統(tǒng)，及時(shí)拓展更新可疑手機(jī)號(hào)碼提示、來(lái)電高危地域等信息，加強(qiáng)對(duì)涉嫌違法犯罪的域名、網(wǎng)站、電話、APP的識(shí)別、篩查、阻斷、清理和封堵。另一方面，應(yīng)升級(jí)完善預(yù)警反制系統(tǒng)。多方拓展預(yù)警信息來(lái)源，完善各類網(wǎng)絡(luò)犯罪監(jiān)測(cè)模型，及時(shí)發(fā)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)和社交媒體上的疑似違法犯罪行為。搭建專業(yè)預(yù)警處置平臺(tái)，借助智能語(yǔ)音、短信等提升預(yù)警效率，通過(guò)線上工單流轉(zhuǎn)、預(yù)警反饋、復(fù)核監(jiān)督等方式提高預(yù)警質(zhì)量。通過(guò)類案分析、研發(fā)違法犯罪網(wǎng)站“指紋”，發(fā)現(xiàn)同源網(wǎng)站，不斷積累違法犯罪網(wǎng)站庫(kù)；統(tǒng)籌部署相關(guān)系統(tǒng)機(jī)制、體系建設(shè)，運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)，快速、準(zhǔn)確發(fā)現(xiàn)受害者并封堵涉案電話號(hào)碼、網(wǎng)站。

3.加強(qiáng)專業(yè)人才隊(duì)伍建設(shè)

首先，要建立專業(yè)偵查隊(duì)伍。探索建立“以專對(duì)?！钡墓ぷ髂Ｊ剑M(jìn)一步整合優(yōu)化各方資源力量，探索構(gòu)建打擊新型網(wǎng)絡(luò)犯罪合成作戰(zhàn)體系。抽調(diào)精通網(wǎng)絡(luò)、通訊、金融、法律等方面知識(shí)的專家人才組建專業(yè)隊(duì)伍，專門負(fù)責(zé)偵辦電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境網(wǎng)絡(luò)賭博等網(wǎng)絡(luò)犯罪。充分依托專業(yè)團(tuán)隊(duì)優(yōu)勢(shì)，深入研究新型網(wǎng)絡(luò)犯罪特點(diǎn)、總結(jié)作案規(guī)律，實(shí)現(xiàn)從線索發(fā)現(xiàn)到案件偵查、資金追溯、技術(shù)反制一體化作戰(zhàn)。不斷提升數(shù)據(jù)收集分析、精準(zhǔn)推送預(yù)警、打擊處置、證據(jù)固定、追贓挽損等具體環(huán)節(jié)工作水平，做到快偵快破，切實(shí)提高規(guī)模打擊效益，從而有力遏制網(wǎng)絡(luò)犯罪高發(fā)態(tài)勢(shì)。其次，要做好專業(yè)人才培養(yǎng)儲(chǔ)備工作。強(qiáng)化與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、大數(shù)據(jù)公司之間的交流合作，依法依規(guī)使用社會(huì)資源協(xié)助公安機(jī)關(guān)偵辦案件；暢通人才交流渠道，探索公務(wù)員聘任制，引入在網(wǎng)絡(luò)技術(shù)方面具有特長(zhǎng)優(yōu)勢(shì)的專家能手；按照發(fā)現(xiàn)、分析、核查、反制等方向進(jìn)行分類管理使用，提高公安機(jī)關(guān)攻堅(jiān)克難水平。最后，還應(yīng)結(jié)合實(shí)際需要，采取跟班作業(yè)、集中培訓(xùn)、網(wǎng)上授課等多種形式，對(duì)上述人員開展全方位技能培訓(xùn)，不斷提高綜合辦案能力。

五、結(jié)語(yǔ)

當(dāng)前，網(wǎng)絡(luò)犯罪表現(xiàn)出集團(tuán)化、產(chǎn)業(yè)化、智能化特征，已形成涵蓋范圍廣、涉及主體多、上下游犯罪關(guān)系密切的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，從而對(duì)國(guó)家安全、社會(huì)治理等方面造成深刻嚴(yán)峻的威脅。2016年4月19日，習(xí)近平總書記在網(wǎng)絡(luò)安全和信息化工作座談會(huì)上強(qiáng)調(diào)：“網(wǎng)絡(luò)安全為人民，網(wǎng)絡(luò)安全靠人民，維護(hù)網(wǎng)絡(luò)安全是全社會(huì)共同責(zé)任，需要政府、企業(yè)、社會(huì)組織、廣大網(wǎng)民共同參與，共筑網(wǎng)絡(luò)安全防線。”(3)參見(jiàn)走網(wǎng)絡(luò)安全群眾路線 應(yīng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)安全新挑戰(zhàn)[EB/OL]. https://share.gmw.cn/theory/2019-10/17/content_33241800.htm.以此可見(jiàn)，治理網(wǎng)絡(luò)犯罪的核心與關(guān)鍵在于交流、共享與合作，要從源頭治理、系統(tǒng)治理、綜合治理、依法治理等方面入手，建立多元治理、齊抓共管、各類社會(huì)主體共同承擔(dān)責(zé)任，找準(zhǔn)關(guān)鍵環(huán)節(jié)實(shí)施重點(diǎn)打擊。其中，特別是在保護(hù)個(gè)人信息、計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)等方面，要做到防患于未然，預(yù)防與打擊相輔相成。本文通過(guò)對(duì)網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)的概念、內(nèi)涵、特征以及宣傳引流推廣、資金支付轉(zhuǎn)移等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的研究分析，總結(jié)歸納出當(dāng)前打擊網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)面臨的種種現(xiàn)實(shí)困境。有鑒于此，在結(jié)合網(wǎng)絡(luò)犯罪治理實(shí)踐的情況下，本文提出了完善關(guān)于治理網(wǎng)絡(luò)犯罪的法律法規(guī)體系、提升打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪專業(yè)能力水平、加強(qiáng)部門監(jiān)管和行業(yè)治理、加強(qiáng)宣傳和反制等對(duì)策建議，希冀能夠?yàn)橥七M(jìn)我國(guó)斬?cái)嗑W(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)鏈條、完善網(wǎng)絡(luò)犯罪治理體系貢獻(xiàn)綿薄之力。