孫啟航

（中國人民公安大學，北京 100038）

隨著移動通信網(wǎng)絡的迅速發(fā)展以及各類網(wǎng)絡應用的廣泛普及，全球電信網(wǎng)絡詐騙形勢愈演愈烈?！?021 年電信網(wǎng)絡詐騙治理研究報告》統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，2021 年十大詐騙類型為刷單返利型詐騙，殺豬盤類詐騙，貸款、代辦信用卡型詐騙，冒充電商物流客服型詐騙，冒充公檢法及政府機關(guān)類詐騙，冒充領(lǐng)導、熟人類詐騙，虛假購物、服務型詐騙，虛假征信類詐騙，網(wǎng)絡游戲產(chǎn)品虛假交易類詐騙，網(wǎng)絡婚戀、交友類詐騙。其中，“殺豬盤”詐騙損失遠超其他類型電信網(wǎng)絡詐騙，損失最為嚴重。從各類詐騙總體損失的金額來看，“殺豬盤” 詐騙案件量占比雖然不足20%，但是此類詐騙造成的財產(chǎn)損失卻已經(jīng)超過所有類型電信網(wǎng)絡詐騙總損失金額的40%。從各類案件的案均損失的金額來看，“殺豬盤”詐騙同樣遙遙領(lǐng)先于其他類型電信網(wǎng)絡詐騙，其案均損失金額已高達17.07 萬元，遠遠超過第二位的冒充領(lǐng)導、熟人類詐騙的案均損失金額，這兩類案件案均損失金額相差高達30%，“殺豬盤” 詐騙的案均損失金額甚至是案均損失金額最低的網(wǎng)絡游戲產(chǎn)品虛假交易類詐騙的10 倍以上。[1]但與此同時，大數(shù)據(jù)技術(shù)在偵查工作中的也得到了廣泛的應用。截至目前，已初步建成部級互聯(lián)網(wǎng)反詐大數(shù)據(jù)統(tǒng)一資源庫和部級互聯(lián)網(wǎng)反詐平臺，實現(xiàn)與28 個省級互聯(lián)網(wǎng)反詐系統(tǒng)的對接，具備詐騙態(tài)勢感知、監(jiān)測發(fā)現(xiàn)、協(xié)同處置、分析研判等功能。[2]大數(shù)據(jù)技術(shù)在偵查中的廣泛應用，促進了傳統(tǒng)偵查手段的變革，提高了偵破效率，增強了預警監(jiān)測能力，豐富了偵查機關(guān)的功能。

一、“殺豬盤”詐騙的流程

“殺豬盤” 詐騙犯罪屬于新形態(tài)的詐騙犯罪，是電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的一種，是一種針對特定目標，以戀愛交友為名，利用社交軟件，拉近與被害人的關(guān)系，與被害人培養(yǎng)感情，獲取被害人的信任，通過直接或間接手段獲取被害人錢財?shù)脑p騙活動。其類型主要包括投資理財型、博彩型、直接索取型和借貸型。在“殺豬盤”詐騙犯罪中，犯罪分子將被害人稱做“豬”，將尋找目標階段稱作“尋豬”，將培養(yǎng)感情階段稱作“養(yǎng)豬”，騙取錢財階段稱作“殺豬”。[3]“殺豬盤”詐騙犯罪的流程如下：

（一）尋找目標階段

尋找目標即所謂的“尋豬”。詐騙犯罪分子通過Soul、Tinder、陌陌、探探等具有地理位置智能推薦功能的聊天工具尋找作案對象，或進入世紀佳緣、百合網(wǎng)等相親網(wǎng)站將自己偽裝成相親人士尋找目標，或者通過微博、抖音、快手等流量較大的具有社交性的平臺尋找作案對象。

（二）培養(yǎng)感情階段

培養(yǎng)感情即所謂的“養(yǎng)豬”。在確定作案對象后，詐騙犯罪分子在網(wǎng)絡中將自己包裝成 “高富帥”“白富美”等成功人士形象，對被害人開展糖衣炮彈式的甜言蜜語攻勢，給予被害人體貼備至的關(guān)懷，引導被害人與其共同暢想美好的未來，并給予被害人對未來的承諾，以此培養(yǎng)與被害人之間的友好關(guān)系，直至獲取被害人的信任并掌握被害人的財務狀況。此過程就稱作“養(yǎng)豬”。在這一階段，詐騙犯罪分子通過收集作案對象的信息，進行分析研判，獲取作案對象的性格特點和個人喜好，并根據(jù)分析結(jié)果，套用有針對性的詐騙話術(shù)。陷入騙局的被害人不僅具有現(xiàn)實的情感需求，大部分人具有依賴性人格，詐騙話術(shù)背后的心理控制機制針對被害人的心理弱點起到了重要的作用。

（三）騙取錢財階段

騙取錢財即所謂的“殺豬”。在經(jīng)過感情培養(yǎng)獲取被害人信任后，逐步通過直接或者間接的方式騙取被害人錢財。直接方式例如以家人生病、債務糾紛等理由直接向被害人借款或者以共度情侶節(jié)日為名向被害人索取“520”、“1314”等具有特殊含義數(shù)字的紅包等；間接方式例如謊稱自己掌握內(nèi)幕交易信息或者發(fā)現(xiàn)賭博網(wǎng)站漏洞，誘騙被害人到詐騙團伙專營網(wǎng)站進行投資理財或者網(wǎng)絡賭博，通過修改網(wǎng)站信息騙取被害人投資或者賭資。

二、“殺豬盤”詐騙案件的特征

2017 年“殺豬盤”詐騙犯罪興起，后逐漸發(fā)展成為電信詐騙犯罪中最嚴重的案類之一。隨著公安機關(guān)對此類犯罪打擊力度的增大，為了應對打擊，“殺豬盤”詐騙犯罪手段也不斷更新，其特征也顯現(xiàn)出新的變化?！皻⒇i盤”詐騙團伙聚集地由國內(nèi)轉(zhuǎn)向國外，分工逐漸細化，受害對象由男性轉(zhuǎn)向女性，女性受害者顯著增加，并與網(wǎng)絡黑灰產(chǎn)犯罪聯(lián)系更加密切。

（一）境內(nèi)犯罪空間明顯壓縮，犯罪團伙不斷向境外轉(zhuǎn)移

近年來“殺豬盤”詐騙高發(fā)，已經(jīng)成為電信網(wǎng)絡詐騙犯罪中造成財產(chǎn)損失最大的一類犯罪。在我國公安機關(guān)持續(xù)高壓打擊和有效治理下，境內(nèi)電信網(wǎng)絡犯罪空間明顯壓縮，犯罪團伙不斷向境外轉(zhuǎn)移，呈現(xiàn)向邊境地區(qū)聚集的趨勢，尤其是以云南中緬邊境地區(qū)、廣西中越邊境地區(qū)等為代表的重點地區(qū)詐騙治理形勢較為嚴峻。其中，中緬邊境地區(qū)成為“殺豬盤”詐騙團伙聚集重災區(qū)。

（二）運營分工逐漸精細化，手段專業(yè)化

“殺豬盤”詐騙團伙分工明確，各個部分各司其職，各負其責，已經(jīng)形成了工業(yè)化流水線式詐騙，將詐騙活動專業(yè)化、模式化、線性化，已經(jīng)形成四大分組，即話務組、供料組、技術(shù)組和洗錢組，每組各專門負責犯罪鏈條上某一項業(yè)務。其詐騙流程為供料組負責提供作案對象、相關(guān)個人信息以及對被害人的精準畫像；話務組負責與作案對象進行溝通聯(lián)系，培養(yǎng)感情，建立關(guān)系；技術(shù)組負責提供技術(shù)支持，包括搭建投資理財網(wǎng)站、網(wǎng)絡賭博平臺等；洗錢組負責詐騙得手后，通過對公賬戶、跑分平臺等將非法詐騙所得合法化。

“殺豬”手段的專業(yè)性更強，包括直殺、側(cè)殺和暗殺等，針對不同類型的作案對象選擇不同的“殺豬”手段。直殺即為犯罪分子直接向受害者推薦詐騙網(wǎng)站；側(cè)殺即犯罪分子通過朋友圈等其他形式展示其虛假收益和詐騙網(wǎng)站；暗殺即犯罪分子在與受害者聊天中暗示自己有特別賺錢的方法或渠道等，引誘受害者上鉤。

（三）受害對象中女性受害者占比顯著增加

2019 年數(shù)據(jù)顯示，在“殺豬盤”詐騙案件中，男性受害人占比85%，女性受害人僅占比15%，然而2021 年數(shù)據(jù)顯示，女性受害人占比攀升至65%，男性受害人占比則下降至35%。受害對象中，女性受害者的比例明顯增加。這是因為在“殺豬盤”詐騙初發(fā)階段，其目標對象主要是一些男同性戀邊緣人群，選擇這一群體的原因是同性戀者往往得不到來自社會的理解，心理壓力大，內(nèi)心憂郁彷徨，渴望得到真摯的感情，并且男同性戀者往往要遭受比女同性戀者更大的惡意，這些都讓這一群體變得特別需要他人的理解與關(guān)心，因而陌生人的理解與善意便極為容易讓他們打開心扉，獲取他們的信任。[4]隨著更多“殺豬盤”詐騙團伙的入場，作為作案對象的男同性戀者只是一個小眾群體，無法滿足龐大的詐騙需求，詐騙團伙便開始轉(zhuǎn)向了30 歲以上的單身女性，這部分人群面臨來自婚姻的壓力，情感及現(xiàn)實需求的指向性更加明顯，詐騙針對性更強，并且已經(jīng)具有一定的經(jīng)濟基礎，詐騙收益更高。

（四）與網(wǎng)絡黑灰產(chǎn)聯(lián)系密切，提高了詐騙效率

隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展和社會分工的日益細化，網(wǎng)絡黑灰產(chǎn)日趨產(chǎn)業(yè)化、鏈條化、生態(tài)化。當前，網(wǎng)絡黑灰產(chǎn)可分為詐騙相關(guān)物料供應、網(wǎng)站構(gòu)建技術(shù)支持、電信詐騙廣告推廣、資金流轉(zhuǎn)支付結(jié)算等部分，與“殺豬盤”詐騙完美鍥合。由“殺豬盤”詐騙團伙親自下場去尋找作案對象的犯罪模式缺乏針對性，作案對象的詐騙價值不穩(wěn)定，詐騙效率低。為了提高詐騙效率，“殺豬盤”詐騙團伙開始從網(wǎng)絡黑灰產(chǎn)處獲取成套的公民個人信息，包括被害人的基本情況、職業(yè)、興趣愛好、情感狀況及財務狀況等。這使得“殺豬盤”詐騙團伙從廣撒網(wǎng)尋找作案對象轉(zhuǎn)為經(jīng)過對作案對象個人信息的分析后的精準化詐騙，進一步提高了詐騙效率。

三、“殺豬盤”詐騙案件的大數(shù)據(jù)偵查方法

大數(shù)據(jù)為犯罪預測提供了技術(shù)上的支持。大數(shù)據(jù)最為核心的價值就在于進行預測，通過對海量數(shù)據(jù)的采集、處理與分析，發(fā)現(xiàn)詐騙行為的典型規(guī)律等，根據(jù)典型規(guī)律對犯罪進行分析研判，精準識別詐騙犯罪分子與詐騙犯罪行為，便能在一定程度上實現(xiàn)對犯罪聚集地、犯罪實施方式、犯罪嫌疑人等的預測，就可以在在一些犯罪活動尚未發(fā)生時或者正在發(fā)生但尚未造成危害結(jié)果時及時將其識別、發(fā)現(xiàn)、制止，對其實施針對性措施，防止危害結(jié)果的產(chǎn)生，保護公民的財產(chǎn)安全。大數(shù)據(jù)偵查通過構(gòu)建數(shù)據(jù)信息庫，及時收集犯罪信息；建設大數(shù)據(jù)平臺，建立情報共享機制，實現(xiàn)情報信息共享；然后，通過對犯罪信息進行研判，為犯罪預防提供依據(jù)，為犯罪偵破提供線索，為抓獲犯罪嫌疑人提供犯罪證據(jù)。[5]

（一）發(fā)揮預警監(jiān)測功能，及時預防“殺豬盤”詐騙犯罪的發(fā)生

傳統(tǒng)偵查模式中缺少有效的對犯罪的預警監(jiān)測機制，難以及時遏制或制止“殺豬盤”詐騙案件的快速蔓延是導致此類案件發(fā)案數(shù)量和損失金額水漲船高的重要原因。傳統(tǒng)偵查模式多為回溯性偵查，即案發(fā)后偵查行動才開始介入，缺少預警監(jiān)測后的主動預防。而大數(shù)據(jù)的核心價值就在于進行預測，依托大數(shù)據(jù)技術(shù)而形成的大數(shù)據(jù)偵查，通過運用數(shù)據(jù)挖掘、數(shù)據(jù)碰撞技術(shù)，對數(shù)據(jù)進行收集、處理與分析，對詐騙行為進行分析研判，精準識別詐騙犯罪分子與詐騙犯罪行為，預警結(jié)果相對更加客觀準確，預警監(jiān)測效率更高。

一般情況下，大數(shù)據(jù)預警監(jiān)測功能是通過“構(gòu)建相關(guān)模型——輸入處理數(shù)據(jù)——進行預警監(jiān)測”三個環(huán)節(jié)實現(xiàn)的，建立相關(guān)模型的基礎是在收集、處理并分析海量數(shù)據(jù)之后對過去已經(jīng)發(fā)生的犯罪的規(guī)律的總結(jié)與描述。[6]通過大數(shù)據(jù)進行預警監(jiān)測，偵查機關(guān)可以提前介入犯罪行為，在犯罪結(jié)果尚未發(fā)生之時進行反制，及時制止犯罪行為?！皻⒇i盤”詐騙犯罪是一種經(jīng)營性犯罪，持續(xù)時間長，犯罪階段分為“尋豬”“養(yǎng)豬”“殺豬”三個階段，其中“尋豬”和“養(yǎng)豬”階段并不會產(chǎn)生嚴重危害后果，最嚴重危害后果產(chǎn)生于“殺豬”階段，只要偵查機關(guān)能夠在“殺豬”階段前進行介入，及時介入，進行勸阻，避免被害人陷入犯罪分子的陷阱，既可有效保護被害人的利益，又可以降低案發(fā)后偵查機關(guān)追贓挽損的壓力。

大數(shù)據(jù)在預測案發(fā)趨勢方面也發(fā)揮著重要的作用，其能夠有效提高預測案發(fā)趨向的準確性，提高相關(guān)決策的科學性?；诳茖W的分析方法對偵查機關(guān)已獲取的海量數(shù)據(jù)進行分析，對與 “殺豬盤”詐騙犯罪相關(guān)的海量數(shù)據(jù)進行清洗，發(fā)現(xiàn)龐大數(shù)據(jù)背后隱藏的緊密聯(lián)系，產(chǎn)生價值密度更高的信息，準確預測“殺豬盤”殺豬盤詐騙犯罪的案發(fā)趨勢，揭示此類犯罪高發(fā)的深層次原因，從源頭上預防、反制此類犯罪。

（二）利用關(guān)聯(lián)分析技術(shù)對犯罪網(wǎng)絡關(guān)系進行分析研判，全鏈條打擊“殺豬盤”詐騙團伙

犯罪網(wǎng)絡關(guān)系分析是指以某一名或者幾名犯罪嫌疑人、以某一種或者幾種犯罪、以某一類或者幾類犯罪為中心，根據(jù)犯罪嫌疑人與其他網(wǎng)絡用戶的聯(lián)系的頻次、互動的頻率、共同好友的關(guān)系、興趣愛好的相似程度等數(shù)據(jù)，進行數(shù)據(jù)碰撞，全面分析研判，以建立某種犯罪的網(wǎng)絡關(guān)系網(wǎng)。[7]

在偵查“殺豬盤”詐騙犯罪時，偵查機關(guān)會獲取與該犯罪相關(guān)的海量數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)價值密度低，需要通過關(guān)聯(lián)算法對已有數(shù)據(jù)進行數(shù)據(jù)碰撞，挖掘有效信息，獲取優(yōu)質(zhì)線索，構(gòu)建“殺豬盤”犯罪團伙網(wǎng)絡關(guān)系網(wǎng)，為全面查清案件事實，查緝犯罪嫌疑人提供偵查方向。

“殺豬盤” 詐騙犯罪是一種典型的團伙犯罪，具有鮮明的群體性特征，組織化、團伙化傾向明顯。對此類犯罪成員之間網(wǎng)絡關(guān)系的分析，就是“犯罪網(wǎng)絡分析”。在網(wǎng)絡犯罪呈擴大化趨勢的今天，很多電信網(wǎng)絡詐騙犯罪分子都通過移動通信網(wǎng)絡進行相互串聯(lián)，其在網(wǎng)絡上留下的海量數(shù)據(jù)為犯罪網(wǎng)絡分析提供了十分有利的數(shù)據(jù)條件，通過犯罪嫌疑人的通訊數(shù)據(jù)、資金流轉(zhuǎn)數(shù)據(jù)等，可以還原出犯罪團伙的犯罪網(wǎng)絡關(guān)系圖，掌握犯罪嫌疑人的全面信息及犯罪團伙成員之間的分工合作關(guān)系，并以此為突破口，挖掘更加詳細的犯罪網(wǎng)絡關(guān)系，直到最后偵破此類犯罪案件。

（三）梳理“殺豬盤”詐騙涉案資金流動數(shù)據(jù)，圍繞“資金流”，查緝犯罪嫌疑人

數(shù)據(jù)顯示，2021 年“殺豬盤”詐騙雖然案件量占比低于20%，但造成的財產(chǎn)損失卻超過所有電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的財產(chǎn)損失總額的40%?！皻⒇i盤”電信網(wǎng)絡詐騙涉案資金數(shù)額巨大，因而在“殺豬”階段后，會有較大的資金流動，偵查機關(guān)可以把握涉案資金流向，圍繞“資金流”，利用大數(shù)據(jù)技術(shù)進行相關(guān)數(shù)據(jù)的處理分析，查緝犯罪嫌疑人。

“殺豬盤” 詐騙涉案資金往往要經(jīng)過多次拆分，通過多個銀行賬戶分流至多個資金池，漂洗之后，再從資金池轉(zhuǎn)至多個銀行賬戶，經(jīng)過多次流轉(zhuǎn)，最終轉(zhuǎn)至“殺豬盤”犯罪分子的賬戶中。在這一過程中，產(chǎn)生的巨量資金流轉(zhuǎn)信息數(shù)據(jù)，通過常規(guī)數(shù)據(jù)技術(shù)難以進行快速、準確的分析研判。而依托云計算的大數(shù)據(jù)技術(shù)可以突破常規(guī)技術(shù)不足，突破成本和時限的要求，能夠準確、迅速地從海量的資金數(shù)據(jù)中對與犯罪有關(guān)的資金數(shù)據(jù)進行采集、處理并分析。具體來說，大數(shù)據(jù)技術(shù)能實時提取、分析和處理多結(jié)構(gòu)多源數(shù)據(jù)，能夠從海量的資金流轉(zhuǎn)數(shù)據(jù)中挖掘出大量的與犯罪相關(guān)的資金流轉(zhuǎn)數(shù)據(jù)、信息，并且能把數(shù)據(jù)聯(lián)系起來，通過數(shù)據(jù)之間的聯(lián)系，偵查機關(guān)能夠追蹤、識別到“殺豬盤”犯罪分子的真實賬戶，根據(jù)賬戶信息，識別犯罪嫌疑人的真實身份，并以此為根據(jù)，查緝犯罪嫌疑人。

（四）對被害人進行數(shù)據(jù)畫像，促進反“殺豬盤”詐騙宣傳精準化

目前反電詐宣傳主要依靠定期發(fā)送手機短信、張貼反詐宣傳告示、新聞媒體的報道、視頻平臺發(fā)布反詐視頻以及在微信公眾號發(fā)布文章等方式進行，雖然取得了一定的成效，但是大量反電詐信息的涌入，導致宣傳缺乏針對性、引發(fā)公眾關(guān)注疲勞，致使宣傳效率低下、宣傳效果大打折扣。

通過大數(shù)據(jù)進行分析研判，精準識別近期熱點和高發(fā)詐騙類型，對被害人進行畫像，將熱點和高發(fā)詐騙類型同被害人類群相聯(lián)系，識別某一類或者某幾類人群易遭遇詐騙類型，對這某一類或某幾類人群進行精準反電詐宣傳投放，以增強反電詐宣傳針對性，避免宣傳過多造成的公眾疲態(tài)，提高反電詐宣傳效率，獲取更佳的宣傳效果。

在反“殺豬盤”詐騙犯罪宣傳中，偵查機關(guān)可以以反詐大數(shù)據(jù)統(tǒng)一資源庫為基礎，根據(jù)資源庫中已獲取的此類犯罪被害人相關(guān)信息，通過數(shù)據(jù)畫像技術(shù)，對此類犯罪被害人類群進行精準刻畫，識別其主要特征，例如女性、30 歲以上、經(jīng)濟狀況良好等特征，根據(jù)識別出來的特征，進行反“殺豬盤”詐騙宣傳的精準投放，以此避免過度宣傳，誘發(fā)公眾疲態(tài)。但是也應當注意到，“殺豬盤”詐騙犯罪不是一成不變的，其作案對象在不斷改變，從初始的同性戀類群，到如今的大齡單身女性類群。隨著被害人類群的動態(tài)改變，數(shù)據(jù)畫像也應是動態(tài)的，根據(jù)數(shù)據(jù)進行動態(tài)的更新。