崔岱瑤

(中國人民公安大學(xué) 研究生院，北京 100032)

“殺豬盤”是近幾年曝光較多的新型網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪類型之一，主要通過婚戀平臺、社交軟件，以戀愛交友為名取得被害人信任，并以投資和賭博為名，誘騙被害人進行投資轉(zhuǎn)賬以實施詐騙。據(jù)360安全報告數(shù)據(jù)統(tǒng)計，2019年，獵網(wǎng)平臺共收到有效詐騙舉報15505例，從各類型交友詐騙的舉報量來看，交友轉(zhuǎn)賬占比最高，為63.1%。交友投資占比為19.1%，排在第二位。交友博彩占比17.7%，排在第三位，其中交友投資詐騙人均損失最高，為138791元。

與之相對，目前對該類詐騙犯罪的針對性研究成果卻十分缺乏?，F(xiàn)實犯罪的打擊需要和理論研究成果的不足形成鮮明對比，迫切需要對此類犯罪進行有針對性的研究和總結(jié)，形成理論成果以供實踐參考和借鑒。

一、網(wǎng)絡(luò)交友誘導(dǎo)投資賭博詐騙犯罪的特點

(一)犯罪跨境實施

該類犯罪主要以跨境方式實施，即“兩頭在外，中間在內(nèi)”。除去和境內(nèi)受害人溝通以及受害人轉(zhuǎn)賬，從初期的犯罪預(yù)備到后期的資金轉(zhuǎn)移，犯罪活動均在境外。犯罪分子將犯罪組織扎根于境外，如東南亞的越南，緬甸，柬埔寨等國，與當(dāng)?shù)卦∶窆唇Y(jié)，受到當(dāng)?shù)厝说谋幼o。犯罪設(shè)立的基站、電話機房、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器、工作場所等也在境外。從境外開戶并注冊IP地址實施一系列的犯罪準備，在詐騙成功后，誘騙受害人將資金轉(zhuǎn)移至境外注冊的賬戶，將資金分流并進行境外取現(xiàn)和洗錢。

(二)組織分工明確

該類犯罪屬于有組織犯罪，主要分為供料組，話術(shù)組，技術(shù)組和洗錢組。供料組通過購買或者盜取社交平臺客戶數(shù)據(jù)資料，根據(jù)受害人的性格特點、擇偶要求、個人喜好等進行信息匯總整理；話術(shù)組利用虛假的身份進行聊天搭訕，搭建完美人設(shè)，初步騙取受害人的信任。在聊天中有意識透露自己博彩投資盈利的情況，出示虛假的交易截圖等信息，誘騙被害人投資；技術(shù)組通過購買虛假身份注冊網(wǎng)站，租用國外IP服務(wù)器，搭建賭博網(wǎng)站，自己設(shè)置博彩的種類、金額等，并在后臺實時操控受害人的盈虧狀況；洗錢組通過銀行轉(zhuǎn)賬、第三方支付等途徑將資金快速拆分、層層轉(zhuǎn)出，再把大部分資金通過水房洗白后轉(zhuǎn)移到海外賬戶，掩蓋犯罪收益。整個作案時長持續(xù)1至6個月之間，各組分工明確，將受害人一步步引誘至事先設(shè)置好的詐騙陷阱當(dāng)中。

(三)交往非接觸化

該類犯罪主要以互聯(lián)網(wǎng)為依托，通過婚戀交友網(wǎng)站和軟件，以大齡單身青年為目標(biāo)，利用其對愛情婚姻的渴望來接觸被害人，打“感情牌”來實施詐騙。據(jù)360安全報告數(shù)據(jù)統(tǒng)計，自2017年至2019年，我國約會交友APP下載量連續(xù)高漲，2019年漲幅達38%，且2019年一年社交軟件用戶支出增長顯著，以探探、陌陌為首，消費增長迅速。此類社交軟件在監(jiān)管審核方面松散，注冊門檻低，無需實名、手機等認證，人員混雜。犯罪分子往往通過虛假姓名、身份、頭像等資料進行注冊。而互聯(lián)網(wǎng)時代“快餐社交”的盛行，犯罪分子與受害人無需真實的見面了解，通過網(wǎng)絡(luò)進行虛擬的交流和溝通，發(fā)動情感攻勢即可騙取受害人的信任，通過手機、電腦等信息化載體，在實施犯罪更加便捷的同時也避免了自己真實身份暴露的危險。

(四)受騙對象精準化

交友詐騙不同于傳統(tǒng)的“撒網(wǎng)式”電信詐騙，其選取的多為單身中青年或離異男女，此類人群在事業(yè)和生活中處于相對失衡的狀態(tài)，對于感情有著比常人更強烈的渴望，急需尋找伴侶彌補生活上的空虛，同時在資金方面也有較為雄厚的基礎(chǔ)?！案鶕?jù)騰訊110”的數(shù)據(jù)顯示：2019年，“殺豬盤”成為新型詐騙犯罪，受騙群體集中于80后和90后，受騙人群占比71%。在男女比重中，男性青年占比高于女性，2019年受害人性別比例中男性受騙占比為64%，受害人數(shù)為女性1.7倍，而隨著年齡增加，女性則更容易受騙。

二、網(wǎng)絡(luò)交友誘導(dǎo)投資賭博詐騙犯罪的偵查難點

(一)跨境警務(wù)協(xié)作難

此類詐騙多為跨境實施，需要前往國外進行偵查取證。目前，犯罪集中在東南亞北部一些國家，尤其是與我國南部接壤的緬北地區(qū)。這些地區(qū)發(fā)展水平不高，本身疏于監(jiān)管，一些國家和我國未建交或未簽訂外交引渡關(guān)系，未建立友好合作關(guān)系，也缺乏協(xié)作經(jīng)驗，在跨國協(xié)作中出于政治因素或抵觸心理等，協(xié)作意愿不強，辦案配合度不高。加之當(dāng)?shù)卣途瘎?wù)水平有限，發(fā)達程度欠佳，缺乏必要的偵查手段，在境外的辦案偵查中很多偵查措施無法啟用。更甚者，一些地區(qū)存在政府包庇，縱容犯罪等情況，在境外的偵查活動很難有效開展，需要我國與境外進行多方的協(xié)調(diào)和溝通，在程序履行和審批中容易錯失偵查的最佳時期。

(二)偵查取證難度大

此類屬于“非接觸”犯罪，電子證據(jù)是犯罪定性的重要依據(jù)。犯罪中所用的話術(shù)劇本、業(yè)務(wù)單、U盤、手機電腦以及犯罪分子與受害人的日常聊天及轉(zhuǎn)賬記錄等均為電子內(nèi)容，很多證據(jù)一經(jīng)銷毀就難以恢復(fù)。犯罪證據(jù)還存在于社交軟件等第三方工具中，許多第三方軟件資質(zhì)不夠，后臺數(shù)據(jù)不保存，難以調(diào)取，還有一些軟件具有違規(guī)性質(zhì)，在偵查辦案中因種種原因拒絕配合調(diào)取證據(jù)。犯罪分子與受害人在溝通中還會以內(nèi)部保密的名義叮囑受害人將相關(guān)的聊天記錄、轉(zhuǎn)賬數(shù)據(jù)刪除，受害人在不知情的情況下幫助犯罪分子銷毀了證據(jù)。同時，在詐騙完成后，犯罪分子通常會將社交賬號注銷，造成大量電子證據(jù)流失。這些都嚴重制約偵查工作的推進。

(三)追贓返贓難度大

犯罪分子使用的銀行卡都是通過專門的“卡農(nóng)”，從網(wǎng)上買賣他人身份證，再冒用他人身份證到銀行柜臺進行辦理，銀行卡的開戶人和犯罪行為無關(guān)聯(lián)，經(jīng)多次轉(zhuǎn)手賣出后，流入詐騙團伙手中。在受害人將錢款充值或支付至其設(shè)立的平臺后，后臺會自動處理資金的流向，分批次分卡將資金分流。由于小筆多次轉(zhuǎn)款在日常的監(jiān)管中不會顯示異常，即使鎖定交易資金流向，所有賬戶也很難全部凍結(jié)止付。此外，犯罪分子將贓款進行轉(zhuǎn)移往往借助于商業(yè)性更強的第三方平臺，利用其監(jiān)管松散，實時到賬等特點，通過第三方支付機構(gòu)提現(xiàn)并轉(zhuǎn)移。由于相關(guān)機構(gòu)和公安機關(guān)之間缺乏配合協(xié)作，沒有止損止付機制，偵查機關(guān)在案發(fā)后難以及時凍結(jié)，資金最終流向境外。同時境外的結(jié)算支付機構(gòu)和我國不同，資金的追查和返臟不能順暢地對接，且涉及到管轄權(quán)和外匯等多方面問題，不能即時對贓款進行查封和止損。

三、網(wǎng)絡(luò)交友誘導(dǎo)投資賭博詐騙跨境犯罪的偵查對策

(一)跨境協(xié)作加強打擊

加強國際間的協(xié)作和地區(qū)間的配合，樹立“全球共治”理念，加強國際間的警務(wù)協(xié)作。第一，通過簽訂多邊協(xié)議建立協(xié)作機制，以文件規(guī)定確立合作中的具體事宜。如，我國與菲律賓在《中華人民共和國與菲律賓共和國共同聲明》中提及了“共同打擊電信詐騙犯罪”，雙方以先行約定的方式貫徹“全球共治”的理念，這為當(dāng)下全球共治合作提供了先行示范。第二，加強各國警務(wù)人員在機制、情報、交流等多方面的合作往來，搭建共享信息數(shù)據(jù)庫，實現(xiàn)情報資源的共享互換。同時，和近鄰國家加強國際警務(wù)平臺的建設(shè)，開展諸如“國際警務(wù)論壇”、“外警交流培訓(xùn)”、共建電子取證實驗室等相關(guān)活動。通過加強不同地區(qū)警方的協(xié)作，為更多跨國類案件的偵查取證活動提供經(jīng)驗和借鑒。第三，建立暢通的溝通聯(lián)絡(luò)機制，減少國與國之間的壁壘障礙，對犯罪加以全球聯(lián)動打擊。

(二)鏈條打擊綜合治理

在法律適用方面，加強對電信詐騙及相關(guān)產(chǎn)業(yè)鏈條犯罪的打擊和懲治。我國法律對于個人信息收集販賣等罪名定罪模糊，因此國家應(yīng)將法律中未涉及到的內(nèi)容進行補充入刑，明確法律適用；在行業(yè)管理方面，公安機關(guān)要加強對黑灰色產(chǎn)業(yè)鏈的打擊。如今越來越多的灰產(chǎn)從業(yè)者從幕后支持轉(zhuǎn)為直接犯罪。這些人與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子緊密配合，“優(yōu)勢”互補，將違法犯罪行為推向新的技術(shù)“高地”。在偵查過程中要順藤摸瓜，對上下游犯罪進行深挖，注重對詐騙犯罪協(xié)助方等多環(huán)節(jié)的犯罪打擊。對于涉及到的通信部門、金融部門、網(wǎng)絡(luò)部門等多個行業(yè)，也要加強對行業(yè)本身的監(jiān)管和控制，對其存在的漏洞和灰色地帶綜合治理。

(三)警企合作強化監(jiān)管

公安機關(guān)要引導(dǎo)相關(guān)企業(yè)加強監(jiān)管，加大對第三方軟件實名制身份認證的管理，提高注冊門檻，對身份信息真實性加以核實和監(jiān)管，嚴格落實一人一賬戶，保證在案發(fā)后可以由人到案，及時偵查?；ヂ?lián)網(wǎng)公司應(yīng)建立數(shù)據(jù)庫，對社交軟件中留存的信息、圖片、鏈接等使用痕跡證據(jù)備份保存，形成有效電子證據(jù)，保證公安機關(guān)在必要時能夠及時的加以調(diào)取。軟件運營方在軟件維護和運營的過程中，要注重對可疑用戶和可疑信息的過濾和篩查，對于違規(guī)違法信息及時過濾刪除，對于高危用戶封號處理，提升虛假信息發(fā)布的成本和難度。公安機關(guān)應(yīng)與第三方支付機構(gòu)建立密切聯(lián)系，獲得一定的權(quán)限來調(diào)取和使用第三方支付數(shù)據(jù)流水，將第三方數(shù)據(jù)和公安內(nèi)網(wǎng)進行聯(lián)結(jié)，一旦出現(xiàn)可疑賬戶和頻繁交易等狀況能夠第一時間鎖定可疑對象，并及時通知第三方機構(gòu)對賬戶進行凍結(jié)封鎖，暫緩交易。同時加強第三方支付軟件的注冊門檻，提供實名認證銀行卡綁定等多重認證方式，支付轉(zhuǎn)賬實行每日限額和單筆最高額限制，啟用人臉識別，指紋識別等生物特征認證，采集轉(zhuǎn)賬人的真實身份信息，以備后續(xù)對犯罪嫌疑人的偵查。