應(yīng)飛虎 ，李 宣

（1.廣州大學(xué)法學(xué)院，廣東 廣州 510006；2.深圳大學(xué)中國經(jīng)濟特區(qū)研究中心，廣東 深圳 518060）

守法是建設(shè)法治社會的重要環(huán)節(jié)。 現(xiàn)有對守法的研究一般從道德和法律的約束以及守法成本與收益等角度展開，對相關(guān)制度的設(shè)計也是基于同樣理念。 這種理念及其制度設(shè)計是必要的，但在全民普法和守法工作中，僅有這種制度路徑也是不足的。 近些年來，一些心理學(xué)家和行為經(jīng)濟學(xué)家，如卡尼曼（D. Kahneman）、塞勒（R. Thaler）等因其對人類認(rèn)知的研究而獲得諾貝爾經(jīng)濟學(xué)獎。 一些學(xué)者利用這些心理學(xué)和神經(jīng)科學(xué)的研究成果，從行為經(jīng)濟學(xué)角度對守法行為展開研究并進(jìn)行制度設(shè)計，這些舉措與傳統(tǒng)的守法促進(jìn)舉措相比，幾乎不產(chǎn)生成本，且具有獨特的制度效能。 因此，這一思路近年來被各國競相運用，產(chǎn)生了一些促進(jìn)守法的有效舉措。 當(dāng)前階段，行為經(jīng)濟學(xué)相關(guān)理念在我國有一定程度的普及，其應(yīng)用場景主要限于企業(yè)的市場營銷，用于守法促進(jìn)的場景極少。 學(xué)術(shù)界對此展開了一些研究，如有學(xué)者根據(jù)認(rèn)知心理學(xué)提出“依照規(guī)則”守法的自動守法機制[1]；有學(xué)者研究了公平偏好這一心理活動中的非理性因素對守法行為的影響[2]；還有學(xué)者援引認(rèn)知心理學(xué)中的“雙重加工模型”分析在緊急狀態(tài)下人們的思維機制如何受“系統(tǒng)一”影響而導(dǎo)致守法策略的轉(zhuǎn)變[3]。 這些研究對心理學(xué)應(yīng)用于守法促進(jìn)有一定的指引作用，全民普法和守法是依法治國的長期基礎(chǔ)性工作，有必要創(chuàng)新普法宣傳與守法促進(jìn)模式，提升普法宣傳與守法促進(jìn)效果。 中共中央2020 年12 月印發(fā)的《法治社會建設(shè)實施綱要（2020-2025 年）》也強調(diào)“增強法治宣傳教育針對性和實效性”。本文從行為經(jīng)濟學(xué)的角度，對普法宣傳與守法促進(jìn)展開了較為系統(tǒng)的研究，初步構(gòu)建了我國行為經(jīng)濟學(xué)促進(jìn)守法的理論體系和制度框架，為增加守法促進(jìn)的制度新舉措提供了指引，同時也為我國《關(guān)于開展法治宣傳教育的第八個五年規(guī)劃（2021-2025 年）》的實施提供參考。

一、基于經(jīng)濟人假設(shè)的守法促進(jìn)模式的不足

守法促進(jìn)是指通過一定手段或措施促使人們的行為更合乎法律規(guī)定或政策期望，包括普法宣傳等間接促進(jìn)方式，也包括利益誘導(dǎo)等直接促進(jìn)方式。在最簡潔地描述人的特質(zhì)以作為制度設(shè)計的基礎(chǔ)時，“經(jīng)濟人”常被認(rèn)為是成功描述的典范。 在制度實踐中，經(jīng)濟人假設(shè)在守法促進(jìn)中被普遍運用。 根據(jù)經(jīng)濟人假設(shè)，人的行為和選擇是理性的，人在做出行為前會衡量守法與違法的成本收益，如果守法的收益大于成本，就會選擇守法；反之則可能選擇違法。 因此，這種認(rèn)知下守法促進(jìn)模式的核心在于提高違法成本與守法收益，具體表現(xiàn)為對違法行為的懲處和對守法行為的獎勵。這種守法促進(jìn)思路的有效性十分明顯，因為經(jīng)濟人假設(shè)較好地反映了人的特性，但由于沒有把人的心理因素納入其理論框架，基于經(jīng)濟人假設(shè)進(jìn)行的制度設(shè)計也表現(xiàn)出明顯不足。

經(jīng)濟人假設(shè)對人的特性反映并不全面，這種不全面并不在于其作為前提假設(shè)過于簡潔，而在于一些認(rèn)知和心理的因素沒有被含納在內(nèi)。 因此基于經(jīng)濟人假設(shè)的分析可能會導(dǎo)致對現(xiàn)實的解釋性不足等問題，從而導(dǎo)致相關(guān)制度可能趨于低效或無效。比如，行為人明知行為違反法律規(guī)定卻依舊做出“知法違法”的行為，按照經(jīng)濟人假設(shè)，可以解釋為行為人衡量的違法收益比成本高，因此鋌而走險。 由此得出的解決方案是增加違法成本使之高于收益。 但研究表明，這種知法違法的情形，可能緣于行為人過低判斷違法行為被查處的概率，而這種過低判斷，可能僅有違法行為查處率較低的事實原因，這符合經(jīng)濟人假設(shè)；但也可能有過度樂觀、可得性啟發(fā)等心理原因，這就不是經(jīng)濟人假設(shè)所關(guān)注的，也不能被經(jīng)濟人假設(shè)所解釋。 另一方面，該情形也可能有認(rèn)知偏差的原因，即違法的成本和收益有時并不能被人的大腦對等量化衡量，如現(xiàn)時偏差（Present bias）使人總是傾向于放大眼前利益，而淡化遠(yuǎn)期需承擔(dān)的成本，從而錯估違法行為的成本和收益，導(dǎo)致違法行為的發(fā)生。 又如，違法行為人作出的行為很多情況下是非預(yù)謀的，行為人并沒有進(jìn)行周詳思慮，也沒有進(jìn)行成本收益的核算或估算，常常是頭腦一熱就開始行動。 經(jīng)濟人假設(shè)并沒有反映出這種看似簡單實則復(fù)雜的心理過程，因此僅以經(jīng)濟人模型進(jìn)行守法促進(jìn)的制度設(shè)計是不全面的。

普法宣傳在守法促進(jìn)中起著關(guān)鍵作用。 這一機制通過法律內(nèi)容宣傳、案例講解等方式把法律制度和“守法是公民的義務(wù)”“守法比不守法獲取的利益更多”等法律理念告知民眾，以期在人們進(jìn)行行為決策時發(fā)揮作用。 總體而言，近些年我國普法工作取得了較好的成績，民眾的法律知曉水平得以提升，法治觀念明顯增強，全社會依法行事的氛圍濃厚，執(zhí)法人員的執(zhí)法水平也不斷提高，這與普法工作理念、方式方法、載體陣地的創(chuàng)新以及對普法宣傳工作實效的注重是分不開的。 但從認(rèn)知的角度而言，目前的普法模式還不完美。在本質(zhì)上，普法宣傳是提高民眾法律認(rèn)知水平、增強民眾法律意識的活動。因此，這種活動并不是單方面的，除了普法者的信息給予之外， 還包括民眾對信息的接受過程，因此普法宣傳的設(shè)計應(yīng)該考慮普法對象的心理因素和認(rèn)知能力，僅靠灌輸式的宣傳很難使守法理念與人們內(nèi)心的認(rèn)知意識形成共鳴。 另一方面，在灌輸式的宣傳教育方式下，人們的大腦在被動接受信息，若接收內(nèi)容過于枯燥，則會激發(fā)大腦中的消極因素，產(chǎn)生排斥情緒和惰性，使普法工作的成效大打折扣。

上述不足主要緣于當(dāng)前守法促進(jìn)模式依靠經(jīng)濟人假設(shè)，沒有對人的心理因素作出全面而準(zhǔn)確的認(rèn)識。 不可否認(rèn)，經(jīng)濟人假設(shè)作為應(yīng)用于大規(guī)模人群的政策分析工具已被運用了兩百多年，但這一假設(shè)沒有反映出人們作出決策的心理過程和真實情形。 半個多世紀(jì)以來，隨著認(rèn)知心理學(xué)和神經(jīng)科學(xué)等學(xué)科的發(fā)展，人的認(rèn)知心理特質(zhì)被不斷發(fā)現(xiàn)，經(jīng)濟人假設(shè)對人類決策的解釋漸顯單薄。 因此需要將心理學(xué)等經(jīng)驗學(xué)科的知識和分析路徑納入到守法促進(jìn)策略制定的過程中，彌補因單用經(jīng)濟人假設(shè)而產(chǎn)生的不足，從而提升普法宣傳與守法促進(jìn)的效果。

二、行為經(jīng)濟學(xué)促進(jìn)守法的機理

半個多世紀(jì)以來一系列認(rèn)知偏差的發(fā)現(xiàn)為我們揭示了人類認(rèn)知與決策的真實情形。 這些心理特質(zhì)雖然與經(jīng)濟人假設(shè)相偏離，也常被稱為人類的非理性，但其并非憑空而來，而是人類早期得以生存的適應(yīng)性進(jìn)化。 為了利用人的從眾心理、損失厭惡、安于現(xiàn)狀偏差、現(xiàn)時偏差、框架效應(yīng)等心理特質(zhì)進(jìn)行普法和守法促進(jìn)的制度設(shè)計，促進(jìn)民眾的下意識守法，有必要揭示這些心理特質(zhì)的進(jìn)化原因和神經(jīng)基礎(chǔ)，明確行為經(jīng)濟學(xué)促進(jìn)守法的機理，從而更為有效地選擇和設(shè)計守法促進(jìn)路徑。

（一）認(rèn)知偏差的守法促進(jìn)機理

認(rèn)知偏差是卡尼曼（D. Kahneman）和特沃斯基（A. Tversky）創(chuàng)制的一個概念，指的是與經(jīng)濟人認(rèn)知相偏離的認(rèn)知上的不完美，如損失厭惡、安于現(xiàn)狀偏差、現(xiàn)時偏差、框架效應(yīng)、錨定效應(yīng)、確認(rèn)性偏差等。 這種認(rèn)知上的不完美是以經(jīng)濟人假設(shè)為比對基準(zhǔn)作出的判斷， 但進(jìn)化心理學(xué)的研究表明，認(rèn)知偏差也是一種適應(yīng)性進(jìn)化。 人類的進(jìn)化并不是為了追求特定情形下的完美，而是為了不斷增強對環(huán)境的適應(yīng)能力，認(rèn)知偏差正是強化適應(yīng)能力進(jìn)而增強生存能力這一自然選擇的結(jié)果。以下對從眾心理、損失厭惡、現(xiàn)時偏差等認(rèn)知偏差的緣起與機理作一簡要探究。

從眾心理。 人雖然在法律上是獨立的主體，但是人的知覺、態(tài)度和判斷會受到外在群體的影響，大部分人都易于作出與外在群體一致的選擇，這一現(xiàn)象被稱為從眾。 雖然人的從眾特性一直存在，但人類對這一現(xiàn)象進(jìn)行研究的時間并不長。 心理學(xué)家阿希（S. Asch）1955 年的實驗顯示，當(dāng)需要從 3 條不同長短的線段中選出與指定線段一樣長的一條時，在沒有群體故意給出錯誤判斷的情形下，個人判斷失誤的比例低于1%；而在受到群體壓力的情形下，36.8%的測試者因為受其他多數(shù)人的誤導(dǎo)而作出錯誤選擇[4]。 這一現(xiàn)象被揭示后也受到了其他學(xué)科的關(guān)注，對于從眾行為，諸多學(xué)科給出了不同的解釋。 經(jīng)濟學(xué)把從眾的原因解釋為節(jié)約信息成本。 從結(jié)果看，從眾行為直接跳過了決策前的信息搜集階段，確實減少了決策成本，當(dāng)然這里有一個認(rèn)知前提，即在多數(shù)情形下，大多數(shù)人作出正確選擇的概率更大一些。 社會心理學(xué)認(rèn)為人天生具有社會性，具有遵循社會規(guī)范的特質(zhì)。 進(jìn)化心理學(xué)認(rèn)為，人類在數(shù)百萬年的進(jìn)化過程中，其社會性動物的特質(zhì)深深地影響了人的行為及心理。 雖然群體內(nèi)人的數(shù)量不多，但具有社會分工，單個的人很難生存下來，因此也會進(jìn)化出一種機制來強化群體性。這種解釋得到了現(xiàn)代神經(jīng)生物學(xué)的證實。 有學(xué)者利用功能性磁共振成像技術(shù)對大腦進(jìn)行掃描，結(jié)果顯示，當(dāng)一個人選擇不從眾而作出獨立判斷時，腦部杏仁核區(qū)活動加劇， 而當(dāng)一個人選擇從眾時，杏仁核區(qū)域的活動不明顯[5]。 杏仁核是大腦中與人情緒相關(guān)的區(qū)域，也是大腦的恐懼中心，人的恐懼情緒就是經(jīng)由杏仁核區(qū)域的神經(jīng)活動而產(chǎn)生的。 這一發(fā)現(xiàn)表明，從眾行為看似有不合理之處，但它通過恐懼中心的啟動來促進(jìn)人的合群， 強化人類的社會性，是人類的一種適應(yīng)性進(jìn)化，對人類種群的生存和發(fā)展具有重要作用。 進(jìn)化心理學(xué)和神經(jīng)生物學(xué)對從眾心理和從眾行為的研究具有極大意義：一方面，它可以使我們更精準(zhǔn)地理解人做出從眾行為的決策機制。 從眾行為的神經(jīng)基礎(chǔ)是內(nèi)生的，與人的理性選擇具有不同的機制， 在面臨選擇時，從眾的神經(jīng)機制會瞬間無意識地啟動，以便與群體的選擇保持一致。 另一方面，從眾這種具有神經(jīng)基礎(chǔ)的內(nèi)生機制可以用于守法的促進(jìn)，即利用人的群體性和趨社會性，通過特定舉措促使更多人守法。 如對于需要鼓勵的行為，告知民眾其周圍的人具有極高的守法率；對于需要禁止的行為，則告知民眾其周圍的人具有極低的違法率。

損失厭惡。損失厭惡（Loss aversion）是指人類對損失的敏感程度要大于對利益獲取的敏感程度，損失給人帶來的痛苦在程度上要遠(yuǎn)遠(yuǎn)強于同等利益獲取帶來的快樂程度[6]。 這一特質(zhì)被多次重復(fù)實驗所證實。 進(jìn)化心理學(xué)的研究認(rèn)為，在食物不足或獲取食物有安全風(fēng)險的情形下，已有的食物意味著可以繼續(xù)生存下去的確定性，而已有食物的丟失則意味著挨餓，以及在獲取新食物過程中的風(fēng)險及不確定性。 因此人類的祖先對已有食物的損失會有更大的心理不適，這種不適也會促使食物的擁有者運用更多的力量去保護已有食物，從而獲得更多的生存機會，這也是通過心理機制實現(xiàn)的一種適應(yīng)性進(jìn)化。 研究還顯示，損失厭惡的特性在其他一些靈長類動物身上也存在。 損失厭惡特性與標(biāo)準(zhǔn)的經(jīng)濟人特性完全不符，它表明人類在決策過程中會更看重?fù)p失，更注重“避害”而不是趨利。 普法宣傳若是利用人們的損失厭惡特質(zhì)，從利益損失的角度進(jìn)行制度闡述，可以取得更好的效果。 如針對交通超速問題進(jìn)行規(guī)則宣傳時，“欲速則不達(dá)”比“慢就是快”具有更好的效果。

現(xiàn)狀偏差。 現(xiàn)狀偏差（Status quo bias），是由薩繆爾森（W. Samuelson）和澤克豪澤（R. Zeckhauser）1988 年揭示的人類傾向于保持現(xiàn)狀的特性[7]，這也是一種與經(jīng)濟人假設(shè)相偏離的人類特性。 在經(jīng)濟人假設(shè)下，安于現(xiàn)狀還是改變現(xiàn)狀完全緣于對利益的權(quán)衡； 而現(xiàn)狀偏差則表明人類更易于維持現(xiàn)狀。人類早期在生存中對周邊環(huán)境、風(fēng)險狀況等信息的掌握極不充分，在這種情形下，維持現(xiàn)狀是一種相對較好的選擇。 研究表明，這種特質(zhì)也具有神經(jīng)基礎(chǔ)[8]。 最近的研究顯示，由于認(rèn)知資源的有限性，過大的選擇負(fù)荷易于使人做出維持現(xiàn)狀的決定[9]。 多年來，人的現(xiàn)狀偏差特性較多地被商業(yè)營銷所利用，在制度層面，對這一認(rèn)知偏差的認(rèn)識和利用還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不足。 一些學(xué)術(shù)研究和制度實踐表明，利用現(xiàn)狀偏差進(jìn)行守法促進(jìn)，尤其是激勵性制度的推行，具有良好效果。

（二）其它適應(yīng)性進(jìn)化機制的守法促進(jìn)機理

人類之所以能在激烈的競爭中生存下來，適應(yīng)性進(jìn)化起到了關(guān)鍵作用。 盡管這些適應(yīng)性進(jìn)化運用的方法和路徑各不相同，但都增強了人類的生存能力。 雖然這種進(jìn)化的結(jié)果并非最佳，但卻是適合的。 這些機制并不一定符合經(jīng)濟人假設(shè)，因此有必要認(rèn)識人類的適應(yīng)性進(jìn)化機制，并研究將其運用于普法展開和守法促進(jìn)的可能性。

普法行為首先表現(xiàn)為制度信息的傳播，而傳播僅僅只是手段，民眾對制度的接受并內(nèi)化才是普法的目的。 在傳播方式的選擇以及制度內(nèi)容的呈現(xiàn)方面，有必要運用人的心理特質(zhì)提高民眾的認(rèn)知水平，加深其對制度規(guī)范的印象，促進(jìn)規(guī)范的內(nèi)部化。如煙草消費對民眾健康產(chǎn)生了極大損害，控?zé)熓钦蜕鐣闹匾氊?zé)。 在諸多控?zé)熍e措中，風(fēng)險提示是較為常用的，提示的方式有文字提示，如“吸煙有害健康”；也有圖片提示，如向消費者展示一個爛肺的圖片。 從經(jīng)濟人視角看來，這兩種提示所傳達(dá)的風(fēng)險信息是一樣的，因此采用哪一種方式都不會對結(jié)果產(chǎn)生特別影響。 但從心理學(xué)的視角看，圖片信息的運用可以取得相對更好的效果。這一方面緣于人類在進(jìn)化過程中產(chǎn)生了多種風(fēng)險感知和感受的神經(jīng)機制，且這些機制的運用往往較為有效；另一方面，人類接觸文字也就數(shù)千年的歷史，較多情形下，文字所蘊含的風(fēng)險信息對消費者的警示作用會弱一些。 事實上，這兩類風(fēng)險提示的信息進(jìn)入大腦后所走的神經(jīng)回路并不一樣，警示效果也會有差異。這種心理學(xué)的路徑是普法宣傳時需要考慮和運用的。

除普法領(lǐng)域的應(yīng)用外，還可以根據(jù)已揭示的一些適應(yīng)性進(jìn)化機制，研究將其應(yīng)用于守法促進(jìn)的可能性。 如大腦中80%左右的信息經(jīng)由眼睛獲取，眼睛在人類的生存中起著重要作用。 在長期的進(jìn)化中，看與被看都會成為重要的進(jìn)化因素。 如通過眼睛的進(jìn)化強化搜索獵物和發(fā)現(xiàn)危險的能力；眼睛的注視會使被注視者更警覺。 神經(jīng)科學(xué)也揭示了在視覺聯(lián)合皮層的底面梭狀回中，有一個專門識別人臉的梭狀回臉部區(qū)。 進(jìn)一步的研究表明，面部同一性知覺更多由枕下回和梭狀回的區(qū)域介導(dǎo)，眼睛注視知覺更多地由顳上溝的區(qū)域介導(dǎo)[10]。 全腦分析也顯示，人注視眼睛的次數(shù)與靜息腦血流量呈顯著正相關(guān)，注視眼睛次數(shù)越多的個體右側(cè)顳上區(qū)靜息腦血流量的水平越高[11]。 這種心理和神經(jīng)機制已成功地被應(yīng)用于守法促進(jìn)。 2006 年，英國紐卡斯?fàn)柎髮W(xué)進(jìn)化與行為研究小組的研究人員在休息區(qū)提供咖啡時，建議咖啡機使用者將現(xiàn)金投入箱子。 研究者在咖啡機旁先后放置了人眼照片和花朵照片，數(shù)據(jù)顯示， 展示人眼時被投入的現(xiàn)金是展示花朵時的2.76 倍[12]。 這一研究顯示了眼睛的展示在促使人守法和促進(jìn)合作方面可以取得良好效果。 隨著心理學(xué)和神經(jīng)科學(xué)研究的深入，更多的類似機制可以運用于守法促進(jìn)。

三、行為經(jīng)濟學(xué)在守法促進(jìn)中的應(yīng)用

行為經(jīng)濟學(xué)綜合了心理學(xué)、認(rèn)知科學(xué)和神經(jīng)科學(xué)等方面的知識，對行為決策和選擇的解釋力更強，也更貼近現(xiàn)實。 因此，運用行為經(jīng)濟學(xué)工具促進(jìn)守法具有天然優(yōu)勢，根據(jù)人的心理運作機制和規(guī)律進(jìn)行相應(yīng)的制度設(shè)計， 能夠讓人下意識地守法，取得顯著的守法促進(jìn)效果。 行為經(jīng)濟學(xué)促進(jìn)守法還具有成本低的優(yōu)勢。 傳統(tǒng)的守法促進(jìn)需要消耗大量物質(zhì)資源和人力，而行為經(jīng)濟學(xué)則根據(jù)人的心理特質(zhì)進(jìn)行制度設(shè)計，往往只進(jìn)行小的改變：如改變宣傳材料的顏色或形狀；在勸導(dǎo)信上添加一句話；改變物品的擺放位置；調(diào)整選擇順序等。 這種微小改變通常是零成本或低成本的，但卻可以有效促使人的行為轉(zhuǎn)變。 此外，行為經(jīng)濟學(xué)促進(jìn)守法的關(guān)鍵在于利用人的心理特質(zhì)促成下意識守法，這種守法促進(jìn)往往不需要外在的監(jiān)管。 在對某些禁止性的行為進(jìn)行監(jiān)管存在困難的情形下，這一優(yōu)勢會更明顯。如針對小便時尿液外溢的現(xiàn)象，2013 年《深圳市公共廁所管理辦法》第23 條規(guī)定，禁止在便器外便溺。 鑒于廁所的私密性，對這一禁令的遵守進(jìn)行外在監(jiān)管存在困難，因此，這一制度更多是宣告性的，需要人們自覺遵守。同樣對于尿液外溢問題，20 世紀(jì)90 年代初，在荷蘭史基浦機場做清潔工作的基布姆（A. Kieboom）接受了機場清潔部門負(fù)責(zé)人貝達(dá)夫（J. Bedaf）的建議，在機場的小便器內(nèi)放置了逼真的蒼蠅，尿液外溢量因此減少80%，洗手間清潔成本降低約20%[13]。這一舉措成功利用了男性的心理特質(zhì)，取得了極好的效果。

鑒于行為經(jīng)濟學(xué)促進(jìn)守法的有效性及低成本性，應(yīng)當(dāng)推進(jìn)行為經(jīng)濟學(xué)守法促進(jìn)的具體應(yīng)用。 為達(dá)成這一目標(biāo)，首先有必要通過教學(xué)等方式消減法學(xué)與心理學(xué)之間的鴻溝，如在本科法學(xué)課程體系中開設(shè)心理學(xué)和行為經(jīng)濟學(xué)等課程，在公職人員入職考試中加入對行為經(jīng)濟學(xué)知識的測試等。在行為經(jīng)濟學(xué)的知識和原理被政策制定者了解和掌握的同時，為更好地把行為經(jīng)濟學(xué)和我國實際情況相結(jié)合，有必要選擇一些區(qū)域或領(lǐng)域進(jìn)行政策實驗，以驗證制度效果或優(yōu)化制度方案。 當(dāng)然，這一切的前提是對行為經(jīng)濟學(xué)應(yīng)用于守法促進(jìn)的路徑和場景進(jìn)行總結(jié)提煉。下文從從眾心理、損失厭惡、框架效應(yīng)以及其他適應(yīng)性進(jìn)化機制等方面，就行為經(jīng)濟學(xué)促進(jìn)守法的具體應(yīng)用展開研究并提出建議。

（一）從眾心理的守法促進(jìn)應(yīng)用

從眾心理是人類追隨群體的心理特質(zhì)，如前所述，它有著堅實的神經(jīng)機制。 利用人追隨群體的心理特質(zhì)，可以較為有效地促進(jìn)守法。

1.正面行為的激發(fā)。 利用人趨社會性的特質(zhì)，通過從眾心理的制度設(shè)計，可提高守法行為的比例。英國海關(guān)稅務(wù)總署曾經(jīng)隨機發(fā)出兩組催稅信，一組是常規(guī)的催稅信，另一組則是根據(jù)人的從眾心理設(shè)計而成，在信中加了一句“90%的納稅人都按時納稅”，結(jié)果加了從眾設(shè)計語句的催稅信比常規(guī)催稅信的繳稅率高了1.5%，使繳稅額提高了4.5%[14]。這種告知民眾“社會上大多數(shù)人都這么做”的舉措就是利用了人的趨社會性及從眾的特質(zhì)。 事實上，這種應(yīng)用在市場營銷領(lǐng)域廣泛存在，如在互聯(lián)網(wǎng)廣告或電視廣告中，標(biāo)明已有多少人購買或下單，以此引發(fā)從眾效應(yīng)。 前述英國稅務(wù)部門的舉措，我國稅務(wù)部門也可以結(jié)合國情予以借鑒。 如根據(jù)我國納稅人接收信息的習(xí)慣（短信、微信公眾號、納稅申報界面、傳統(tǒng)媒體、互聯(lián)網(wǎng)新媒體軟文等），在納稅期限將至前把“大多數(shù)人都按時納稅”這一信息及時傳遞給納稅人。 當(dāng)然，除稅務(wù)部門外，類似的實驗或舉措還可以在其它領(lǐng)域廣泛展開，如在新能源汽車的購買與使用、企業(yè)節(jié)能減排、民眾綠色出行、投資和消費、垃圾分類、野生動物保護、健康飲食、器官捐獻(xiàn)、保險計劃參與、志愿者服務(wù)、支教、贍養(yǎng)老人等領(lǐng)域，都可以通過告知“很多人都這么做”及相似信息來加以推動。

利用從眾心理來促進(jìn)正面行為，需要關(guān)注一些細(xì)節(jié)以提高促進(jìn)效果。第一，在數(shù)量較大時，確切的數(shù)字往往能產(chǎn)生更大的從眾效果。 對于信息內(nèi)容的表達(dá)，如有真實數(shù)據(jù)，則通過切實的數(shù)字來代替含糊的“大多數(shù)”效果更佳，這是由于數(shù)據(jù)的表現(xiàn)形式給人帶來的心理感覺往往更具真實性和權(quán)威性。 一項針對醫(yī)患病情告知方式效果的實證研究表明，帶數(shù)字的表述比文字陳述對病人來說更具可信度[15]。 第二，信息的及時性是引發(fā)從眾行為的重要因素。 在應(yīng)用從眾心理引導(dǎo)民眾行為時，應(yīng)當(dāng)把握好信息介入的時間節(jié)點。以前述英國海關(guān)稅務(wù)總署為例，實驗發(fā)現(xiàn)，添加了從眾心理引導(dǎo)語句的催稅信對那些前幾年就逾期繳稅的人效果甚微，因為他們早已習(xí)慣收到大量催稅信息，此時再對他們進(jìn)行信息介入已無濟于事。 因此，在壞習(xí)慣養(yǎng)成之前的時間節(jié)點進(jìn)行信息引導(dǎo)對應(yīng)用效果有關(guān)鍵影響。第三，從眾心理與其它心理機制的共同使用常常能取得更強的效果。如在展示“大多數(shù)都這么做”這一引發(fā)從眾行為的信息時，可以同時展示不這么做的負(fù)面后果，以觸發(fā)相關(guān)主體的損失厭惡特質(zhì)。

2.違法行為的遏制。 與對正面行為的激發(fā)所采取的策略相反，對違法行為的遏制可通過抑制從眾心理機制的觸發(fā)得以實現(xiàn)。 對一些新出現(xiàn)的違法行為，在產(chǎn)生初期就應(yīng)當(dāng)及時遏制，以消除其社會影響。 若不及時遏制而使違法行為達(dá)到一定數(shù)量從而觸發(fā)從眾的心理機制時，問題就會變得棘手。這也符合“破窗理論”，即如果不及時修好一棟有少許破窗的房子，那么將可能使更多的窗戶遭到破壞，最終歹徒甚至?xí)J進(jìn)房子做更壞的事[16]。 為了阻止違法行為的從眾效應(yīng)，不能用常規(guī)的處罰措施來對待初期的違法者，而是有必要加重處罰。這是因為，一方面這種行為在初期更具有示范性，可能對更多的社會主體產(chǎn)生消極影響；另一方面，加重處罰可以使?jié)撛诘倪`法主體因損失厭惡而產(chǎn)生更多的損失感覺，從而更傾向于守法。

3.可得性啟發(fā)在引發(fā)或抑制從眾行為時的應(yīng)用。從眾者對眾人行為的追隨以行為一定程度的普遍性為前提，而可得性啟發(fā)（Availability heuristic）[17]這一認(rèn)知偏差會導(dǎo)致民眾對某種事實或行為普遍性判斷的失真。 這是緣于人們傾向于利用易于想起或獲得的信息來判斷某一事實的概率或普遍程度，從而高估事情發(fā)生的概率，這種以偏概全式的認(rèn)知偏差有助于觸發(fā)從眾心理。 因此對需要激勵的正面行為，可強化典型事例的信息傳播；對違法行為，除了及時處罰外，更有必要強化案件的傳播。

（二）損失厭惡的守法促進(jìn)應(yīng)用

根據(jù)卡尼曼（D.Kahneman）和特沃斯基（A.Tversky）對損失厭惡的實證研究，人在面對同樣數(shù)量的損失和收益時，損失帶來的負(fù)面情緒程度是收益帶來的正面情緒程度的兩倍[18]。 這種對收益和損失主觀感受上的差異，會使人們在涉及收益的決策時采取保守型策略，在涉及損失時采取風(fēng)險尋求型策略。 商業(yè)領(lǐng)域?qū)p失厭惡的應(yīng)用已經(jīng)很普遍，但法律與政策領(lǐng)域?qū)ζ渚唧w應(yīng)用極少。 有必要利用人對損失的極端厭惡這一心理機制進(jìn)行有效的普法宣傳和守法激勵。

1.普法宣傳的內(nèi)容展示要從利益損失的角度展開。 常見的法律宣傳內(nèi)容多從規(guī)范的角度展開敘述，對義務(wù)性規(guī)范常表述為需要做什么，對禁止性規(guī)范表述為不要做什么。 如在交通管理領(lǐng)域，道路宣傳標(biāo)語通常采用類似“開文明車、做文明人”“不要闖紅燈”等內(nèi)容。 利用損失厭惡這一心理機制，從利益損失的角度進(jìn)行普法內(nèi)容設(shè)計，會使普法對象產(chǎn)生加倍利益損失的感覺，從而停止或減少違法行為。 如在極易違法的交通路段，設(shè)置“超速行駛罰款1000 元”“壓線變道罰款500 元”等宣傳標(biāo)語，在長城區(qū)域設(shè)置“拿走城墻磚，罰款X 元”等標(biāo)語，而非“不要拿走城墻磚”。 這些從損失角度設(shè)計的標(biāo)語可觸發(fā)潛在違法者的損失厭惡特質(zhì)，擴大其對損失的認(rèn)知，從而有助于抑制違法行為。 從利益損失的角度展開普法宣傳，需要關(guān)注一些細(xì)節(jié)以提高促進(jìn)效果：第一，對普法宣傳本身也可以運用損失厭惡的機制，如“學(xué)習(xí)民法典可維護自身權(quán)益，不學(xué)習(xí)則遭受利益損失”，強化民眾學(xué)習(xí)民法典的積極性。第二，對法律責(zé)任部分盡可能詳述，如能對違法行為施加的各類懲罰分開陳述則效果更佳。 研究表明，對于同樣數(shù)量的損失，分開多次地施加比總體單次施加給人帶來的厭惡程度和痛苦程度更深。第三，針對不同群體的利益關(guān)注點展開損失表述，予以“精準(zhǔn)宣傳”。

2.在守法上，“利益先予+不遵循剝奪”的制度模式可有效促進(jìn)制度的預(yù)期目標(biāo)。 對需要激勵的行為，如果沒有可以體現(xiàn)的損失，可通過“利益先予+不遵循剝奪”的模式，制造損失的場景來觸發(fā)損失厭惡機制，從而實現(xiàn)預(yù)期的目標(biāo)。 由于這類需要激勵的行為本身就會給予利益，因此可先把利益給予激勵對象，如激勵對象達(dá)到了制度設(shè)定的目標(biāo)，則利益歸屬于該主體；如激勵對象后續(xù)的行為沒有達(dá)到目標(biāo)，則該利益被剝奪。 因為損失厭惡會導(dǎo)致加倍的利益損失認(rèn)知，相關(guān)主體為了避免損失的出現(xiàn)，更有可能遵循制度激勵的行為。 如果事先給予的不是金錢而是物品，還有可能基于稟賦效應(yīng)（Endowment effect）[19]加強激勵對象對損失的認(rèn)知，從而使激勵對象避免損失的欲望更強，制度目標(biāo)實現(xiàn)的可能性會更大。

（三）框架效應(yīng)的守法促進(jìn)應(yīng)用

經(jīng)濟人假設(shè)認(rèn)為，信息的表現(xiàn)形式和描述方式對人的選擇不會產(chǎn)生實質(zhì)性影響，而框架效應(yīng)（F-raming effect）較大程度地質(zhì)疑了經(jīng)濟人假設(shè)這個判斷。 框架效應(yīng)表明人們在做選擇時，選項描述方式的不同會實質(zhì)性地影響選擇結(jié)果。 框架效應(yīng)在商業(yè)領(lǐng)域早已有較多應(yīng)用。如軟件商在其軟件中設(shè)置的默認(rèn)選項，會使消費者無意識地作出對廠商有利的選擇。 在守法促進(jìn)中，框架效應(yīng)的應(yīng)用也可以取得較好效果。 在日常社會治理中，存在諸多需要政府采用非強制性手段進(jìn)行引導(dǎo)的領(lǐng)域，如新能源機動車的推廣、社會投資與消費的刺激、慈善活動和志愿活動的鼓勵等。 在這些領(lǐng)域中，政策的設(shè)計和實施，一方面要尊重民眾的自主選擇權(quán)，另一方面又要能有效引導(dǎo)民眾的選擇朝政策的目標(biāo)靠近。 利用框架效應(yīng)能以零成本或低成本有效地提高政策效果。

在公共政策中應(yīng)用框架效應(yīng)的典型做法是通過調(diào)整默認(rèn)選項來改變民眾的決策行為。 如2008年英國通過養(yǎng)老金法案對職業(yè)養(yǎng)老金制度進(jìn)行改革，其中一項核心措施是建立“自動加入”（Automatic enrolment）制度，即企業(yè)雇主將雇員自動加入到職業(yè)養(yǎng)老金計劃中，雇員如不想加入可主動申請退出。 而在這之前雇員加入職業(yè)養(yǎng)老金計劃需主動申請，即默認(rèn)狀態(tài)是雇員不參加，由于人的安于現(xiàn)狀偏差，許多人并沒有主動申請，致使英國大企業(yè)雇員的養(yǎng)老金儲蓄比例長期徘徊在60%。 在實施“自動加入”制度后，英國的養(yǎng)老金儲戶迅猛增加，根據(jù)英國就業(yè)和養(yǎng)老金部的《2019 年自動加入評估報告》[20]，自 2012 年開始實施“自動加入”制度，截至2019 年底，已有1020 萬雇員和160 萬雇主“自動加入”了職業(yè)養(yǎng)老金計劃。可以看出，通過調(diào)整默認(rèn)選項的框架，幾乎不費什么成本就能將政策的預(yù)期效果大幅提高。 這種舉措的效果在資源節(jié)約、器官捐獻(xiàn)、健康食品選擇等很多領(lǐng)域都得到了較好的驗證。如美國羅格斯大學(xué)把所有打印機的默認(rèn)設(shè)置從“單面打印”改為“雙面打印”，在實施這一默認(rèn)設(shè)置的3 年內(nèi)，紙的消耗量減少了5500 萬張，總共降低了55%[21]。又如西班牙頒布法令規(guī)定公民死后器官捐獻(xiàn)采用默認(rèn)捐獻(xiàn)的方式后，西班牙每百萬人口的器官捐獻(xiàn)率從1989 年的14.3 人次上升到2015年的40 人次，默認(rèn)選擇的效果明顯[22]。

默認(rèn)選擇作為一種柔性助推機制，之所以可以取得較好效果，其原因在于，第一，默認(rèn)選擇機制利用了人的現(xiàn)狀偏差，即人天生具有不愿意改變現(xiàn)狀的特質(zhì)；第二，默認(rèn)的選擇項具有一定的社會準(zhǔn)則意義，因而更容易被當(dāng)事人選擇或遵循[23]。 這種通過調(diào)整默認(rèn)選項來影響民眾選擇以達(dá)到制度預(yù)期目標(biāo)的舉措，在我國一些地方已有所應(yīng)用。 如為緩解社保壓力，提高嚴(yán)重疾病的保障水平，我國很多地方政府與商業(yè)保險公司開展合作對國民進(jìn)行補充保險。 深圳市出臺的《深圳市重特大疾病補充醫(yī)療保險試行辦法》，對補充險的落實應(yīng)用了默認(rèn)選擇，即規(guī)定如基本醫(yī)療保險一檔參保人的個人賬戶余額達(dá)到5585.4 元，就由人社部門統(tǒng)一劃扣補充險參保費，無需主動申請，該舉措取得了較好效果[24]。如前所述，默認(rèn)選擇還可在器官捐獻(xiàn)、志愿者招募、公益捐款等很多制度場景中應(yīng)用。 如生活在相對富裕地區(qū)的人樂于對貧困山區(qū)進(jìn)行小數(shù)額捐款，但缺乏適當(dāng)機會和場景。 如果一項政策默認(rèn)所有年收入達(dá)到一定水平的家庭自愿參加某扶貧計劃，即每月從家庭賬戶自動劃撥一筆固定的小額款項捐給貧困山區(qū)，若不想?yún)⒓涌蛇x擇退出，那么這樣的制度安排可大幅提高民眾參與扶貧的力度。

（四）其他適應(yīng)性進(jìn)化機制的守法促進(jìn)應(yīng)用

人類進(jìn)化過程中對外在世界的認(rèn)知并不如照相機、電腦那樣精準(zhǔn)、全面，而是有自己獨特的機制，一些認(rèn)知機制現(xiàn)在看來似乎存在錯誤或不足，但它卻是深植于神經(jīng)系統(tǒng)的適應(yīng)性進(jìn)化。在進(jìn)行守法促進(jìn)和普法宣傳過程中有必要充分關(guān)注和運用這類特質(zhì)。

在普法宣傳中，可以運用這些適應(yīng)性的進(jìn)化機制，提高普法內(nèi)容被接觸和被接受的概率。 如面對海量的信息，人類的認(rèn)知系統(tǒng)并不會對其給予同等程度的關(guān)注，認(rèn)知資源被更多地配置于處理變化的信息。 研究表明，人的大腦和視覺系統(tǒng)會刻意強化具有不同色彩和亮度的事物之間的邊緣界線[25]。 研究還表明，圖片比語言文字更容易被認(rèn)知和內(nèi)化[26]，因為閱讀文字需要分解消化，給人們帶來的摩擦成本更高，而圖片的處理更符合人們情感的整體性[27]。在普法宣傳中完全可以利用這些心理學(xué)的發(fā)現(xiàn)。如在設(shè)計普法宣傳海報、傳單、折頁時，色彩的搭配、字體大小的設(shè)置、圖片的運用不僅可以提高普法資料被閱讀的幾率，良好的設(shè)計也可以讓內(nèi)容更容易被閱讀者接受。 又如，人對自己的姓名極為敏感。 雞尾酒會效應(yīng)（Cocktail party effect）表明，即使在嘈雜的環(huán)境中，人也非常容易聽到自己的名字[28]，這也是信息量過大情形下的選擇性注意機制。研究表明，這一機制有其神經(jīng)基礎(chǔ)。 功能性磁共振成像技術(shù)研究顯示，人在聽到自己名字與聽到別人名字時大腦的激活模式有很大差異；在聽到自己名字時，大腦左半球包括中額葉皮質(zhì)、中顳葉和上顳葉皮質(zhì)以及楔部等區(qū)域被更大地激活[29]。 這種對自己姓名敏感的心理機制可以在多方面得到運用。 如一項針對線上普查回復(fù)率的實證研究表明，在顯眼位置添加收件人姓名的郵件信息個性化措施可以提高8.6%的回復(fù)率[30]。這類小舉措在普法宣傳中完全可以被應(yīng)用。在郵寄普法宣傳單或電子送達(dá)普法宣傳資料、催繳信時，通過加入閱讀者的姓名等方式使宣傳資料或催繳材料更具個性化，能夠以低成本方式提高材料的閱讀率和關(guān)注率。

在守法促進(jìn)上，運用人的一些心理特質(zhì)也有助于促進(jìn)民眾的下意識守法。 如英國稅務(wù)海關(guān)總署運用眼睛所具有的獨特監(jiān)督功能，除了于2012 年11 月在戶外宣傳廣告上寫上宣傳語“如果你的收入全部納稅，就沒有什么好擔(dān)心的”之外，還印上了一雙大大的眼睛，以提高稅法的遵循率[31]。 又如，多個國家利用錯覺或認(rèn)知偏差設(shè)計馬路標(biāo)志，以促使司機下意識地成為交通規(guī)則的遵循者，取得了良好的效果。 再如，在高鐵上吸煙具有極大的危害性，因此高鐵廣播不斷播報吸煙禁令，但較多時候采用機器播報，乘客聽到的播報，不僅斷句出現(xiàn)問題，聲音也不是真實的人聲。 對聽眾而言，這種禁令沒有規(guī)范的感覺。 如果采用男聲尤其是警察執(zhí)法時的標(biāo)準(zhǔn)聲音進(jìn)行禁止性規(guī)范的播報，乘客在聽到這種聲音后會無意識地關(guān)聯(lián)男警察的聲音和相關(guān)的執(zhí)法場景，這將比機器聲音更能對潛在的違規(guī)者產(chǎn)生抑制作用，從而提高高鐵禁煙法規(guī)的遵守率。

四、結(jié) 語

經(jīng)濟人假設(shè)較好地概括了人的特質(zhì)，因此基于該假設(shè)作出的制度設(shè)計能取得較好效果，但必須清晰地認(rèn)識到，經(jīng)濟人假設(shè)對人類特質(zhì)的概括并不全面，尤其是排斥了人的心理特質(zhì)在行為中的作用。近些年來心理學(xué)、行為經(jīng)濟學(xué)等學(xué)科系統(tǒng)地揭示了人的認(rèn)知偏差等心理特質(zhì)，質(zhì)疑了經(jīng)濟人假設(shè)的絕對性。單純運用經(jīng)濟人假設(shè)進(jìn)行普法宣傳和守法促進(jìn)的制度設(shè)計，并不能達(dá)到最佳效果，因此基于人類認(rèn)知的真實情形進(jìn)行制度設(shè)計極有必要。 理論研究和制度實踐表明，運用行為經(jīng)濟學(xué)進(jìn)行普法和守法促進(jìn)的制度設(shè)計，會產(chǎn)生極好的實施效果，且成本極低。 但是，任何思路及相應(yīng)的制度設(shè)計都會有局限性，運用行為經(jīng)濟學(xué)設(shè)計守法促進(jìn)的制度時，也會存在適用范圍有限、個體守法的可預(yù)測性較弱等不足，這在制度設(shè)計時必須予以綜合考量。 運用行為經(jīng)濟學(xué)促進(jìn)法律有效實施，是國際學(xué)術(shù)界的研究熱點，較多國家在法律實踐中也進(jìn)行了一定程度的應(yīng)用，但當(dāng)前還處于初步應(yīng)用階段，應(yīng)用領(lǐng)域有限。 隨著對認(rèn)知偏差等心理特質(zhì)的進(jìn)一步發(fā)現(xiàn)，以及對這些發(fā)現(xiàn)在制度領(lǐng)域內(nèi)的恰當(dāng)運用，研究行為經(jīng)濟學(xué)促進(jìn)包括守法在內(nèi)的法律實施，在學(xué)術(shù)研究和法律實踐中必將成為常規(guī)議題。