朱俊宇 葉祥鳳

（成都信息工程大學(xué)，四川 成都 610103）

2014年，中央農(nóng)村工作會議首次提出“推進(jìn)農(nóng)村產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展”的思想，金融杠桿、產(chǎn)業(yè)鏈等概念被引入農(nóng)業(yè)農(nóng)村發(fā)展領(lǐng)域，以激發(fā)農(nóng)村內(nèi)部發(fā)展?jié)摿Α?018年，中央一號文件指出“實施鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略是決勝全面建成小康社會、全面建設(shè)社會主義現(xiàn)代化國家的重大歷史任務(wù)”，體現(xiàn)了黨中央對“三農(nóng)”問題的高度重視以及推進(jìn)農(nóng)村產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展的重要性。在新時代背景下，農(nóng)業(yè)作為傳統(tǒng)行業(yè)要想賦予新動能，找尋發(fā)展的突破口，必定離不開金融的支持。因此，基于金融支持農(nóng)村產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展效率的評價是為農(nóng)村地區(qū)金融需求提供針對性支持的重要依據(jù)。

一、研究文獻(xiàn)及綜述

1.產(chǎn)業(yè)融合的研究綜述

20世紀(jì)70年代數(shù)字技術(shù)的出現(xiàn)導(dǎo)致了行業(yè)的交叉，產(chǎn)業(yè)融合概念順勢誕生。關(guān)于產(chǎn)業(yè)融合的研究主要集中在路徑、內(nèi)涵、作用、動因及規(guī)律四個方面。在國外文獻(xiàn)中，German-Soto等（2015）在研究產(chǎn)業(yè)融合的路徑時提出“產(chǎn)業(yè)融合是一種以市場為導(dǎo)向的經(jīng)濟(jì)活動，其路徑包括技術(shù)融合、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)融合、市場融合三個階段”。Frame等（2014）在研究行業(yè)交叉現(xiàn)象時發(fā)現(xiàn)“產(chǎn)業(yè)融合因行業(yè)交叉而出現(xiàn)，由此推動了各行業(yè)技術(shù)的革新及行業(yè)間壁壘的降低，進(jìn)而增強了各行業(yè)企業(yè)間的聯(lián)系，所以產(chǎn)業(yè)融合不會在單一行業(yè)出現(xiàn)”。在國內(nèi)文獻(xiàn)中，河南省社會科學(xué)院課題組（2014）在研究產(chǎn)業(yè)融合的內(nèi)涵時指出“產(chǎn)業(yè)融合在相同技術(shù)和市場的基礎(chǔ)上，解除不同行業(yè)間的壁壘和障礙，從而推動產(chǎn)業(yè)高級化或者促進(jìn)新產(chǎn)業(yè)形成的發(fā)展過程”。

2.農(nóng)村產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展的研究

在國外文獻(xiàn)中，今村奈良臣教授在研究日本農(nóng)業(yè)的過程中首次提出了“六次產(chǎn)業(yè)化”，指出“應(yīng)當(dāng)支持農(nóng)戶發(fā)展農(nóng)產(chǎn)品加工業(yè)、服務(wù)業(yè)、旅游業(yè)等多種經(jīng)營方式，形成一體化發(fā)展的農(nóng)業(yè)發(fā)展新形態(tài)”。Swinnen等（2014）在關(guān)于如何實現(xiàn)農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化發(fā)展的課題中指出“實現(xiàn)農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化發(fā)展的必要條件是農(nóng)業(yè)專業(yè)化產(chǎn)業(yè)組織，要高效地推動農(nóng)業(yè)商品化和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展”。在國內(nèi)文獻(xiàn)中，李云新等（2017）研究了農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)的利益聯(lián)結(jié)機(jī)制，發(fā)現(xiàn)“利益聯(lián)結(jié)機(jī)制是農(nóng)村產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展的紐帶，有機(jī)結(jié)合農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)各環(huán)節(jié)，推動農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈實現(xiàn)延伸、增值和功能的擴(kuò)展”。關(guān)于農(nóng)村產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展的措施研究方面，姜長云（2015）對日本農(nóng)業(yè)“六次產(chǎn)業(yè)化”過程做了詳細(xì)研究，認(rèn)為“應(yīng)該把縣級以下地區(qū)作為農(nóng)村產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展的重點，結(jié)合新思想、新政策、新路線，創(chuàng)新培育農(nóng)業(yè)經(jīng)營新型主體、推動產(chǎn)業(yè)融合、開展實驗區(qū)及示范區(qū)等”。

3.金融支持農(nóng)村產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展的研究

金融支持農(nóng)村產(chǎn)業(yè)的渠道、發(fā)展模式、方法和舉措等是金融支持農(nóng)村產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展的主要研究方向。在國外文獻(xiàn)中，Badulescu等（2015）在研究發(fā)展中國家金融支持農(nóng)村新業(yè)態(tài)的融資渠道時指出“既要重視政府、農(nóng)戶、涉農(nóng)中小型企業(yè)等項目融資內(nèi)渠道，也要積極擴(kuò)寬包括商業(yè)銀行、農(nóng)村小額借貸公司、資金互助社等農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的項目融資外渠道”。Abate等（2016）在評估農(nóng)村金融資本的運轉(zhuǎn)效率時使用了統(tǒng)計學(xué)的方法，結(jié)果指出“農(nóng)村金融市場體系有效運行是農(nóng)村金融資本高效運轉(zhuǎn)的前提條件”。在國內(nèi)文獻(xiàn)中，金融支持農(nóng)村產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展的現(xiàn)狀方面，張林等（2019）認(rèn)為“盡管隨著鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略的提出，我國農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)逐步健全，農(nóng)村金融服務(wù)體系也逐漸完善，但農(nóng)村產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展仍然處于起步階段，金融支持農(nóng)村產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展的方法與思路仍處于摸索試點階段”。金融支持農(nóng)村產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展的影響因素方面，朱戰(zhàn)威（2016）指出“農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的信貸轉(zhuǎn)化率、農(nóng)村金融市場的準(zhǔn)入壁壘以及農(nóng)村信貸資金結(jié)構(gòu)是影響金融支農(nóng)效率的主要因素”。金融支持農(nóng)村產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展的改進(jìn)措施方面，張紅宇（2015）提出“為了促進(jìn)農(nóng)村產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展，應(yīng)當(dāng)推動多種金融模式共同發(fā)展，例如：產(chǎn)業(yè)鏈金融模式、政策性發(fā)展基金模式、內(nèi)部信用合作模式、政銀保多位一體模式以及互聯(lián)網(wǎng)金融模式等”的建議。

二、相關(guān)研究評述

1.國外學(xué)者相關(guān)研究評述。國外學(xué)者目前有關(guān)農(nóng)村產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展領(lǐng)域的研究相對較多，主要觀點認(rèn)為發(fā)展中國家應(yīng)當(dāng)優(yōu)化農(nóng)村金融服務(wù)體系，推動農(nóng)村產(chǎn)業(yè)融合深度，加強農(nóng)村金融制度建設(shè)，以保障農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化發(fā)展，主要集中于理論研究，把農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化和金融體系支撐相結(jié)合，對于農(nóng)村產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展的利益聯(lián)結(jié)以及利益分配等機(jī)制方面的研究較少，仍需進(jìn)一步深入。國外學(xué)者對于金融支持農(nóng)村產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展的理論基礎(chǔ)研究較多，主要探尋領(lǐng)域包括金融支持鄉(xiāng)村旅游和休閑農(nóng)業(yè)的發(fā)展方式，但關(guān)于金融支持農(nóng)村產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展效率的實證分析并不多。

2.國內(nèi)學(xué)者相關(guān)研究評述。國內(nèi)學(xué)者對于農(nóng)村產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展的內(nèi)涵作了較為全面的闡述?？傮w來看，當(dāng)前對農(nóng)村產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展的研究尚處于初級階段，主要采用歸納法和比較法進(jìn)行分析以及進(jìn)行經(jīng)驗總結(jié)和典型案例提煉，以闡述金融支持農(nóng)村產(chǎn)業(yè)的渠道、發(fā)展模式、方法和舉措以及國外現(xiàn)代農(nóng)業(yè)發(fā)展經(jīng)驗為主，主要選擇農(nóng)民專業(yè)合作社、農(nóng)村經(jīng)營主體以及農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)等作為研究對象，較少涉及金融機(jī)構(gòu)如何促進(jìn)農(nóng)村產(chǎn)業(yè)融合、支持農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)現(xiàn)代化、建立農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈等問題。

3.國內(nèi)外研究綜合評述。總體看，金融支持農(nóng)村產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展的相關(guān)研究仍存在一些有待推進(jìn)的地方，金融支持農(nóng)村產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展的研究方法有待完善，實踐研究有待加深，相關(guān)方面的研究較多集中于理論，研究的方法多為案例分析和規(guī)范分析。國內(nèi)外學(xué)者的研究已明確提出農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化需要金融支持、農(nóng)村產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展的必要性以及目前存在的問題，這對于金融支持農(nóng)村產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展的研究既有積極的指導(dǎo)意義，同時也為定量分析它們之間的關(guān)系提供了理論支持。

三、指標(biāo)體系構(gòu)建

梳理上述文獻(xiàn)可見，在金融支持農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展效率評估基礎(chǔ)上提出針對性政策建議方面的文獻(xiàn)相對較少，基于數(shù)據(jù)獲取的原因做實證研究的文獻(xiàn)也有限。DEA模型（Data Envelopment Analysis）是線性規(guī)劃模型，在處理多指標(biāo)投入和多指標(biāo)產(chǎn)出方面具有一定優(yōu)勢。因此，可在構(gòu)建金融支持農(nóng)村產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展效率的評價體系中選擇數(shù)據(jù)包絡(luò)分析法作為評價模型。

為此，擬選擇數(shù)據(jù)包絡(luò)分析法（DEA模型），將多項金融支持指標(biāo)作為投入，多項農(nóng)村產(chǎn)業(yè)融合指標(biāo)作為產(chǎn)出，而建立金融支持農(nóng)村產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展效率評價體系，目的是通過DEA模型衡量相關(guān)變量之間的關(guān)系，對金融支持農(nóng)村產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展效率進(jìn)行客觀評價從而利于提出金融支持的對策建議。

表1 金融支持農(nóng)村產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展效率評價指標(biāo)體系

1.評價體系構(gòu)建思路。將數(shù)據(jù)包絡(luò)分析法（DEA模型）運用到金融支持農(nóng)村產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展的效率研究上，將政府、金融機(jī)構(gòu)、農(nóng)戶三個層面在金融支持方面的指標(biāo)作為支持指標(biāo)（即投入指標(biāo)）；將農(nóng)村產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展過程中對農(nóng)村產(chǎn)業(yè)、農(nóng)戶收入以及農(nóng)村資產(chǎn)配置等造成的影響作為成效指標(biāo)（即產(chǎn)出指標(biāo)）；以年為跨度將每一年視為一個決策單元。在構(gòu)建評價指標(biāo)體系的過程中運用相對指標(biāo)量化分析，從增量方面考慮選擇指標(biāo)，核心思想是采用DEA模型衡量相關(guān)變量之間的關(guān)系。

2.支持指標(biāo)的選取。金融支持指標(biāo)主要從政府、金融機(jī)構(gòu)、農(nóng)戶三個層面考慮。政府層面反映的是公共財政支出的作用，選用農(nóng)業(yè)支出占公共財政支出比重作為指標(biāo)；金融機(jī)構(gòu)層面反映的是金融機(jī)構(gòu)涉農(nóng)貸款強度、金融機(jī)構(gòu)涉農(nóng)保險深度、金融機(jī)構(gòu)涉農(nóng)貸款深度三個方面，選用金融機(jī)構(gòu)涉農(nóng)貸款增速、農(nóng)業(yè)保費收入占該地農(nóng)林牧漁業(yè)生產(chǎn)總值比重、金融機(jī)構(gòu)涉農(nóng)貸款比重作為指標(biāo)；農(nóng)戶層面反映的是金融支持農(nóng)村固定資產(chǎn)的比率和農(nóng)村金融資產(chǎn)相關(guān)比率，選用農(nóng)村固定資產(chǎn)所占比重和農(nóng)村金融資產(chǎn)與實物資產(chǎn)之比作為指標(biāo)。

3.成效指標(biāo)的選取。農(nóng)村第一產(chǎn)業(yè)是種養(yǎng)殖業(yè)，農(nóng)村第二產(chǎn)業(yè)是涉農(nóng)產(chǎn)品加工業(yè)，農(nóng)村第三產(chǎn)業(yè)是涉農(nóng)服務(wù)業(yè)（主要為農(nóng)村旅游業(yè)）。農(nóng)村產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展的成效指標(biāo)主要包括農(nóng)村產(chǎn)業(yè)發(fā)展、農(nóng)村居民收入、農(nóng)村資產(chǎn)配置三個方面，以此分別反映金融支持對農(nóng)村產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展的基本影響、對農(nóng)村居民收入的影響和對農(nóng)村資產(chǎn)配置的影響。具體指標(biāo)包括：農(nóng)村第一、第二、第三產(chǎn)業(yè)總產(chǎn)值所占比重、農(nóng)村居民與城市居民人均收入之比、農(nóng)村居民非農(nóng)收入所占比重、農(nóng)村居民建造和購置固定資產(chǎn)的年增長率、家庭承包耕地流轉(zhuǎn)率等。