圖片新聞

2020年，全球頂級富豪財富增長了32%，美國人霸占前十！

不尋常的2020年改變了不少人的生活，也攪動了全球富豪榜的風(fēng)云。

3月2日，《2021胡潤全球富豪榜》發(fā)布：全球新增412位身家超十億美元的企業(yè)家，總數(shù)達(dá)到3228人，創(chuàng)歷史新高。特斯拉的埃隆·馬斯克首次成為世界首富，49歲的埃隆·馬斯克財富比去年增加近萬億人民幣，相當(dāng)于每兩天增加近10億美元，達(dá)到1.28萬億人民幣。中國企業(yè)家、農(nóng)夫山泉的鐘睒睒則成為新晉的亞洲首富和中國首富瓶，他以5500億元人民幣的財富成為第一位進(jìn)入全球富豪榜前十的中國企業(yè)家，排名第七，這得益于其掌控的農(nóng)夫山泉去年9月在香港上市。

動 態(tài)

招商銀行私人銀行一把手再換人！原西安分行行長王晏蓉履新

據(jù)媒體報道稱，招商銀行近期完成對其零售金融組織架構(gòu)的調(diào)整，將原一級部門零售金融總部的大部分團隊、原財富管理部合并組建財富平臺部。招行私人銀行部總經(jīng)理趙悅出任零售金融總部總裁一職。此前，趙悅擔(dān)任招行?？诜中行虚L，剛剛履新招行私人銀行部一年。消息顯示，招行西安分行行長王晏蓉已履新私人銀行部總經(jīng)理。

家庭保單也可裝入家族信托平安私人銀行家族信托服務(wù)邁入2.0 時代

平安私人銀行聯(lián)合平安信托近期完成家族信托服務(wù)從1.0到2.0的全面升級，升級后的平安家族信托可以裝入投被保人不一致的家庭保單，支持客戶將自己為父母、配偶、子女作為被保險人所購買的保單保險金請求權(quán)裝入信托，協(xié)助客戶把家庭成員的保單歸集到一個家族信托主賬戶之下進(jìn)行統(tǒng)一的傳承規(guī)劃。

匯豐集團計劃投資超過35億美元推進(jìn)亞洲財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展

匯豐集團日前宣布，計劃未來五年將投資35億美元，用于拓展服務(wù)團隊、提升數(shù)字化服務(wù)能力和開發(fā)新產(chǎn)品，以加快亞洲財富管理及個人銀行的業(yè)務(wù)增長，致力成為亞洲領(lǐng)先的財富管理機構(gòu)。匯豐計劃未來五年內(nèi)招聘逾5，000位財富管理人才，包括客戶關(guān)系經(jīng)理、投資顧問和專家等，為中國內(nèi)地、香港和新加坡的客戶提供更強大的支持。

戴爾家族辦公室申請上市

2月19日消息，在戴爾科技集團創(chuàng)始人邁克爾·戴爾家族辦公室MSD·Partners的支持下，MSD·Partners收購的空白支票公司MSD Acquisition Corp.申請融資5億美元，將重點用于科技和媒體等高增長領(lǐng)域的投資。MSD Acquisition Corp.提交給美國證監(jiān)會的申請資料顯示，該公司擬以10美元的價格發(fā)行5000萬股。

觀 點

農(nóng)業(yè)銀行私人銀行總裁 孫寧

“壹私行”如何為客戶做到三年零風(fēng)險

零風(fēng)險就是指農(nóng)銀私行的產(chǎn)品到期時沒有出現(xiàn)產(chǎn)品無法正常兌付或明顯虧損的情況。我們的風(fēng)控管理標(biāo)準(zhǔn)包括：其一，樹立正確理念，引入有能力管理人及其優(yōu)勢產(chǎn)品；其二，重視投研預(yù)判，促使產(chǎn)品設(shè)計、發(fā)行時點等與管理人投資節(jié)奏相輔相成；其三，堅持長效機制，借助系統(tǒng)堅持長期、高頻監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險信號；其四，發(fā)揮信息優(yōu)勢，與管理人建立例會制度，保持密切溝通，全面搜集市場信息。

中郵證券總經(jīng)理 步艷紅

未來證券公司在財富管理行業(yè)的定位和發(fā)展方向

相比于保險和公募基金，證券公司的優(yōu)勢是具備直接服務(wù)客戶的場景和手段。隨著財富管理產(chǎn)品不斷豐富，客戶需求不斷多元化，證券公司需要從傳統(tǒng)的依靠收取客戶交易傭金，發(fā)展到為客戶提供全方位的產(chǎn)品咨詢服務(wù)和資產(chǎn)配置顧問的角色，保證財富管理服務(wù)的增值能夠彌補傳統(tǒng)業(yè)務(wù)收入的下降趨勢。未來證券公司將通過銷售資管產(chǎn)品，搭建代銷平臺以及財富顧問等方面實現(xiàn)財富管理轉(zhuǎn)型。

恒天財富董事長 周斌

公募基金將成為新的資產(chǎn)分類定位工具

2021年基金配置是必選項。對于基金購買模式，在一次性買入和定投之間，比較成熟的投資者可以選擇一次性買入，因為從歷史回報率來看，2020年，同樣的基金，同樣的金額，如果是一次性買入，全年大概上漲60%，如果定投大概是40%，兩者相差20%的投資回報率，因此在市場大趨勢上漲確定的前提下，一次性買入自己看好的基金，長期持有三年以上，是比較正確的選擇。

交銀理財總經(jīng)理 金旗

指數(shù)化投資是理財資金進(jìn)入股市的首選

指數(shù)化投資是理財資金進(jìn)入股票市場的首選，是順勢而為的選擇。首先，我國市場投資者結(jié)構(gòu)不成熟，投資機構(gòu)化將是最終趨勢，資產(chǎn)管理之路任重道遠(yuǎn)；其次，機構(gòu)化市場將對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)提出更高要求，指數(shù)化投資將成為無法忽視的主要發(fā)展模式之一；最后，權(quán)益資產(chǎn)達(dá)到一定規(guī)模之后，通過指數(shù)工具進(jìn)入權(quán)益市場的需求較大，指數(shù)化投資發(fā)展空間巨大。

市 場

2020年信托規(guī)模降至20.13萬億，投資者數(shù)量卻大增！

2月4日，中國信登發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，到2020年末，信托產(chǎn)品存量投資者數(shù)量為82.42萬個，較年初凈增加22.89萬個，較年初大幅增長38.46%；另外，至2020年末，全行業(yè)信托產(chǎn)品存量規(guī)模降至20.13萬億元。但非金融企業(yè)和自然人的投資規(guī)模分別達(dá)到4萬億和3.5萬億元以上，上升態(tài)勢明顯。信托產(chǎn)品越來越受到自然人投資者青睞，這與信托業(yè)持續(xù)提升主動管理能力、大力發(fā)展服務(wù)信托、積極回歸本源業(yè)務(wù)有密不可分的聯(lián)系。

重疾險進(jìn)入新時代

根據(jù)銀保監(jiān)會通知，自今年2月1日起，各保險公司只能銷售基于《重大疾病保險的疾病定義使用規(guī)范（2020年修訂版）》開發(fā)的成人重大疾病保險產(chǎn)品。這意味著，從去年11月5日起，監(jiān)管給保險公司留下的過渡期正式結(jié)束。所有的重疾險產(chǎn)品都會換成新版重疾定義下的產(chǎn)品。和原有產(chǎn)品相比，各險企的新產(chǎn)品都有不同程度的變化，實施分級賠付，保障責(zé)任適度提升，整體來看，大公司的產(chǎn)品價格較過去略有下降，而中小公司則在償付能力等因素影響下，很難再有降價空間。

加密貨幣月交易量超1萬億美元，創(chuàng)歷史記錄

The Block Research加密交易數(shù)據(jù)顯示，2月份加密貨幣交易量超1萬億美元，創(chuàng)下新紀(jì)錄。目前比特幣是世界上最大的加密貨幣，以價格劇烈波動而聞名，它有大量的支持者。另據(jù) Coingecko 網(wǎng)站的數(shù)據(jù)顯示，目前加密貨幣的總市值為1.47萬億美元，比特幣總市值現(xiàn)為8839億美元，在加密貨幣中一絕騎乘；第二名的以太坊總市值不到比特幣總市值的五分之一，僅為1731億美元；而第三名的艾達(dá)幣更是只有407億美元的市值，不足以太坊總市值的四分之一。

證券行業(yè)營收達(dá)4484.79億

2020年度，證券行業(yè)營業(yè)收入4484.79億元，同比增長24.41%；凈利潤1575.34億元，同比增長27.98%，127家證券公司實現(xiàn)盈利。截至2020年末，證券行業(yè)總資產(chǎn)為8.90萬億元，凈資產(chǎn)為2.31萬億元，同比分別增加22.50%、14.10%；客戶交易結(jié)算資金余額（含信用交易資金）1.66萬億元，受托管理資金本金總額10.51萬億元。

前兩月37位公募基金經(jīng)理離任 年度考核或為主因

Wind數(shù)據(jù)顯示，截至2月28日，2021年以來已有37位基金經(jīng)理離職。在基金經(jīng)理變更異常頻繁的去年同期有42位基金經(jīng)理離職，2019年35位，2018年同期是26位。今年以來離職的基金經(jīng)理涉及18家基金公司，其中，銀華、博時、嘉實、華泰柏瑞等公司均有2人離職。從公告披露的離任原因看，“個人原因”為主。業(yè)內(nèi)人士表示，由于受到年度考核、年終獎等因素影響，春節(jié)前后一般為公募行業(yè)離職高峰期，也有基金經(jīng)理因業(yè)績不佳主動離開，另外年終獎也是基金經(jīng)理考慮的方面。