石寶蘭

（興城市公安局，遼寧 葫蘆島125000）

一、數(shù)字貨幣市場

（一）數(shù)字加密貨幣理念與算法

2008年中本聰（Satoshi Nakamoto）發(fā)表了第一篇闡述數(shù)字加密貨幣理論的論文①Nakamoto S.Bitcoin：a peer-to-peer electronic cash system,https：//bitcoin.org/biteoin.pdf,2008.，文中提出一種基于密碼學(xué)原理的兩方交易模型點對點電子現(xiàn)金系統(tǒng)。隨著數(shù)字貨幣理論不斷發(fā)展完善，算法不斷演進，成熟的數(shù)字貨幣系統(tǒng)具備不可重復(fù)交易性、不可偽造性、匿名性、可傳遞性、可拆分性的特征［1］。數(shù)字貨幣所利用的算法技術(shù)是單向加密算法，將任意長度的數(shù)據(jù)壓縮映射為固定長度的散列值，單向加密不能恢復(fù)源數(shù)據(jù)。哈希算法的破解主要基于尋找碰撞法、窮舉法、建立大數(shù)據(jù)庫暴力計算，算法本身具有強抗碰撞性，對其碰撞破解困難，量子計算機算力也很難完全恢復(fù)數(shù)據(jù)［2］。數(shù)字貨幣為實現(xiàn)其去中心化，將所有上傳、下載、交易等行為都記錄在區(qū)塊鏈上，來驗證交易，以實現(xiàn)數(shù)據(jù)無法篡改、公開透明、實時可查，來避免平臺內(nèi)部暗箱操作②Spagnuolo M.BitIodine：Extracting Intelligence from the Bitcoin Network,https：//indigo.uic.edu.。比特幣區(qū)塊在技術(shù)上具有可追溯性，并非完全的匿名性。從數(shù)字貨幣理論設(shè)計理念與算法技術(shù)特征分析，數(shù)字貨幣在技術(shù)上具有信息破壞性，將信息打碎成基本無法恢復(fù)的壓縮加密數(shù)據(jù)；在設(shè)計中有數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)性，區(qū)塊鏈中的每一塊數(shù)據(jù)彼此印證、內(nèi)在關(guān)聯(lián)。數(shù)字貨幣產(chǎn)生的交易痕跡一方面是破碎的、不可恢復(fù)的，另一方面是不可刪除的、扁平化的。

數(shù)字貨幣的電子支付系統(tǒng)基于密碼學(xué)算法，不基于信用，任何達成一致的雙方都能夠不通過第三方中介直接進行支付，杜絕回滾支付交易。數(shù)字貨幣依據(jù)單向加密算法，無特定貨幣機構(gòu)背書，使用整個網(wǎng)絡(luò)節(jié)點構(gòu)成的分布式數(shù)據(jù)庫來確認(rèn)并記錄所有的交易行為，具有能被轉(zhuǎn)移、半匿名性，作為一種加密數(shù)據(jù)被異化為貨幣。穆勒認(rèn)為信用關(guān)系是買賣的對象，建立在欺詐基礎(chǔ)上的信用不是信用關(guān)系。數(shù)字貨幣雖然異化為貨幣，但并不具備信用關(guān)系，不具備真正的貨幣屬性［3］。數(shù)字貨幣沒有實體機構(gòu)為其購買力背書，發(fā)行量受到算法控制，計算發(fā)行總量2100萬枚，預(yù)計在2140年達到極限，由整個網(wǎng)絡(luò)的計算能力背書［4］。數(shù)字貨幣基于算法架構(gòu)的購買力背書是一種自背書，并沒有任何的實體支撐，以算法產(chǎn)生的最大計算量作為發(fā)行量，缺乏貨幣發(fā)行調(diào)節(jié)機制，沒有掛鉤任何有價物，數(shù)字貨幣基于算法控制的購買力是一種虛構(gòu)的購買力。

（二）當(dāng)前加密數(shù)字貨幣市場

目前國內(nèi)市場與國外市場通用的交易平臺是OKEx、火幣，以及國內(nèi)外非公認(rèn)交易平臺、場外交易平臺，通用平臺上約有158種貨幣。數(shù)字貨幣被人為賦予貨幣功能后，融資主體通過代幣的違規(guī)發(fā)售、流通，向投資者公開、半公開籌集虛擬貨幣進入金融市場，數(shù)字貨幣衍生的產(chǎn)品有：幣幣交易、杠桿交易、場外交易、套期保值，多空雙向盈利，甚至資產(chǎn)保管服務(wù)、質(zhì)押借貸業(yè)務(wù)、量化基金等。

各種交易所都會發(fā)自己的數(shù)字貨幣，數(shù)字貨幣上線后，交易所通過媒體信息炒作、各種資金盤運作拉升幣值，然后在高點套現(xiàn)，幣價狂跌；市場中期加密貨幣一上線投機者就套現(xiàn)，幣價就跌；更有一些數(shù)字貨幣無需上線交易，先掛到場外交易，從場外交易就開始套現(xiàn)；市場后期數(shù)字貨幣募集完畢，還沒上線交易所就套現(xiàn)，實質(zhì)是一種非法集資。純投機性幣的典型代表是BSV，發(fā)行價88美元，曾一路上漲500%，歷史最高價445.82美元。2021年1月9日下午4時30分，BSV以183.71美元低點啟動，1月10日零點達到290點高點，用時7個半小時。1月11日12時直降190美元，48小時完成一輪套現(xiàn)?？梢夿SV是一種典型的投機工具，以其低價值性、匿名交易性、實時操縱性為投機市場所需求，投機者可利用BSV高效、匿名、迅速地操縱市場完成一輪資產(chǎn)再配置。

（三）我國金融監(jiān)管機構(gòu)對數(shù)字貨幣的管控

2013年12月5日，中國人民銀行、工業(yè)和信息化部、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險業(yè)監(jiān)督管理委員會針對比特幣聯(lián)合發(fā)布公告①參見《人民銀行等五部委發(fā)布關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》。，明確指出比特幣沒有集中發(fā)行方、總量有限、使用不受地域的限制、具有匿名性、由非官方發(fā)行，不具備法償性、強制性的貨幣屬性，不是真正的貨幣，不應(yīng)作為貨幣在市場上流通使用。2017年9月4日，中國人民銀行等七部門發(fā)布公告②參見《中國人民銀行 中央網(wǎng)信辦 工業(yè)和信息化部 工商總局 銀監(jiān)會 證監(jiān)會 保監(jiān)會關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》。，規(guī)定任何組織和個人不得非法從事代幣發(fā)行融資活動，要求立即停止各類代幣發(fā)行融資活動。

云南省昭通市中級人民法院在審理賀某、趙某委托合同糾紛一案中明確指出，代幣發(fā)行融資是未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動，銷售數(shù)字貨幣本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為，嚴(yán)重擾亂市場經(jīng)濟秩序，涉嫌構(gòu)成非法經(jīng)營罪③參見《賀超、趙純珍委托合同糾紛二審民事裁定書》，（2020）云06民終1871號。。未納入中國人民銀行監(jiān)管范圍的虛擬數(shù)字貨幣，由未經(jīng)批準(zhǔn)的平臺控制、發(fā)行，非法平臺自由投放代幣數(shù)量，存在巨大的風(fēng)險和隱患。數(shù)字貨幣既非貨幣，也不具備虛擬財產(chǎn)的商品屬性，銷售數(shù)字貨幣嚴(yán)重擾亂經(jīng)濟金融秩序，威脅人民群眾財產(chǎn)安全，嚴(yán)重?fù)p害社會公共利益，已為我國金融監(jiān)管部門明令禁止。

二、數(shù)字貨幣衍生的犯罪及其起因

（一）數(shù)字貨幣與盜電犯罪

數(shù)字貨幣的技術(shù)理念、生產(chǎn)架構(gòu)、算法設(shè)計決定了從區(qū)塊鏈生產(chǎn)到使用都需要耗費巨大的算力、電力，目前一般采用專門設(shè)計的“挖礦”設(shè)備或使用計算機GPU顯卡超頻計算，對硬件系統(tǒng)、電力設(shè)施都存在巨大的損耗。當(dāng)前，想要利用算力生產(chǎn)數(shù)字貨幣盈利已經(jīng)是入不敷出。

現(xiàn)在一般設(shè)計的“挖礦”專用設(shè)備，主要使用電力，目前共有203種礦機，在市場運行的有202種，其中盈利的礦機110款，占比54.18%：有21款礦機產(chǎn)品每天獲利超過10美元、32款礦機產(chǎn)品每天獲利在5美元到10美元之間、25款礦機產(chǎn)品每天獲利在1美元到5美元之間、31款礦機產(chǎn)品每天獲利在1美元以下。92款礦機每天損失0.01美元到5.23美元，主要為電力運行損耗，如果算上機器零件、散熱損耗，機房租金、人力成本，可能實際損失會更多。以目前盈利最高的A10 Pro ETHMiner（500Mh）為例，機器價格約在7931美元，二手礦機價格也在6500美元左右，功率960W，每天平均收益28.36美元，每年平均收益10209.72美元，扣除荷蘭礦機電力費用每年約995.33美元，平均309天回本。以目前新型號的Bitmain Antminer S19j Pro（100Th）為例，機器價格約在5538美元，功率3050W，每天平均收益17.39美元，每年平均收益9423.41美元，扣除香港礦機電力費用每年約3162.24美元，平均456天回本。與SHA 256“挖礦”算法相比，許多其他加密貨幣算法顯示出更高的利潤 率，像EtHash、Kadena、Blake256R14、Equihash“挖礦”算法對開采這些類型的加密貨幣礦工來說更具吸引力。目前日盈利最高的幾種新型礦機就是基于EtHash算法。

每臺“挖礦”硬件聚合器礦機的計算能力，大約相當(dāng)于一般電腦算力的幾千萬倍，一個“礦井”每天的耗電約等于國內(nèi)幾個居民小區(qū)用電量?！巴诘V”偷電是一種新興的盜竊電力犯罪，以煤礦礦井為例，礦井井下設(shè)備的總功率平均在3000kW以上，新型永磁電機可以達到單臺1600kW功率①內(nèi)蒙古煤炭交易中心.全國煤礦井下最大功率永磁電機投入使用.http：//www.imcec.cn/readnews49232.2020.。數(shù)字貨幣礦機的竊電量可以隱藏在生產(chǎn)用電里，如果礦井用電監(jiān)控管理不嚴(yán)，甚至打著生產(chǎn)的幌子“挖礦”，就會成為數(shù)字貨幣“挖礦”場所。天津、山西、遼寧、黑龍江、江蘇、安徽、山東、河南、四川、陜西、新疆維吾爾自治區(qū)等地，目前成為全國比特幣竊電高發(fā)區(qū)域，其中以黑龍江、河南最為嚴(yán)重。2018年至今，黑龍江省法院共判罰9起數(shù)字貨幣盜電案件，河南省法院共判罰5起。2019年江蘇鎮(zhèn)江“3·7”特大“礦機”盜電案②新華網(wǎng).江蘇警方破獲特大盜電“挖”比特幣案件.http：//www.xinhuanet.com/2019-07/12/c_1124743561.htm.2019.中，蘭某、毛某甲、李某等人先后購置3000多臺礦機，在江蘇辛豐鎮(zhèn)等地租賃12處廠房，批量安裝“挖礦”設(shè)備，外聘數(shù)十名竊電人員，通過互感器短接設(shè)備，使配電房內(nèi)電表慢走，該犯罪團伙在2017年到2019年間通過幾千臺礦機挖取數(shù)字貨幣牟利，造成國家電力損失共計2000余萬元。該案系新中國成立以來江蘇破獲的盜電數(shù)額最大案件，也給企業(yè)帶來了不可估量的經(jīng)濟損失。

（二）數(shù)字貨幣與黑色產(chǎn)業(yè)犯罪

與“挖礦”相對應(yīng)的是“盜礦”行為的產(chǎn)生，畢竟數(shù)字貨幣只是一個數(shù)據(jù)串，存放在互聯(lián)網(wǎng)或移動硬盤內(nèi)。如果存放在互聯(lián)網(wǎng)電腦上，通過技術(shù)手段獲取數(shù)據(jù)串就可以得到加密貨幣，更有甚者直接用盜取礦機進行破解。2018年冰島雷克雅尼斯數(shù)據(jù)中心約600臺用于挖掘比特幣和其他虛擬貨幣的電腦被盜，此案創(chuàng)造了冰島刑事犯罪涉案金額記錄。斯洛文尼亞“挖礦”平臺Nice Hash的礦場，2017年被黑客攻擊，平臺關(guān)閉超過24個小時，約有4736.42枚比特幣被盜，當(dāng)時價值6400萬美元，結(jié)合目前市場價值約為1.56億美元。黑色產(chǎn)業(yè)平臺往往兼職租賃算力，算力租賃可用于對另一種加密貨幣發(fā)起攻擊，同時竊取身份信息、控制大量個人電腦用于“挖礦”。

現(xiàn)在一般配置電腦“挖礦”收益極低，因該收益主要依賴于計算機顯卡GPU超頻算力。常見的“挖礦”軟件有Claymore、NBMiner、PhoenixMiner、lolminer。一般計算機對常規(guī)加密算法的算力大概在10-30 MH/s，與上文的專業(yè)礦機動輒79-100TH/s的算力相差極大。專業(yè)礦機常規(guī)加密算法僅有54.18%的盈利，一般計算機更是盈利微薄，且對計算機硬件的損耗巨大。目前由于礦主“挖礦”的需求，顯卡價格波動巨大，算力高的顯卡供不應(yīng)求。顯卡交易市場常常流出使用過的“礦卡”，往往價格便宜但壽命極短，一般很難從外觀上分辨新舊“礦卡”，故而催生了許多收購“礦卡”二次包裝、以次充好的交易。

“挖礦”木馬通常偽裝成“挖礦”程序、電影、搶紅包、親友信息等方式誘使受害者進行下載，下載后“挖礦”木馬安裝自運行后門，關(guān)閉殺毒軟件，使用顯卡算力進行超頻“挖礦”獲取不法收益；如果被控電腦存在數(shù)字貨幣錢包、密鑰文件，則竊取數(shù)字貨幣秘鑰到黑客服務(wù)器；如被控電腦存在個人信息或其他資料，可能會被不法分子勒索，還可能被加入僵尸網(wǎng)絡(luò)用于二次網(wǎng)絡(luò)攻擊。數(shù)字貨幣技術(shù)因設(shè)計上天然的隱蔽性、不可逆性、國際流動性，往往被不法分子所利用，一方面助長黑色產(chǎn)業(yè)盜取個人身份信息、銀行卡信息、企業(yè)信息買賣發(fā)展蔓延，另一方面易成為非法組織或個人使用不法手段侵害企業(yè)服務(wù)器、個人用戶，劫持服務(wù)器、個人電腦用于黑色產(chǎn)業(yè)二次犯罪的跳板。

（三）數(shù)字貨幣與國際洗錢犯罪

數(shù)字貨幣因其加密、匿名而在創(chuàng)始之初被視為洗錢犯罪的天然工具，歐洲刑警組織專門成立了歐洲網(wǎng)絡(luò)犯罪中心（European Cybercrime Centre），并成立了一支專門的暗網(wǎng)小組與歐盟合作伙伴和全球執(zhí)法部門合作，以減少這種地下非法經(jīng)濟的規(guī)模。歐洲網(wǎng)絡(luò)犯罪中心組織發(fā)起加密貨幣會議，估算全球網(wǎng)絡(luò)犯罪規(guī)模每年達數(shù)千億歐元，數(shù)字貨幣犯罪與世界性的毒品、軍火、恐怖組織犯罪相關(guān)。2021年歐洲刑警組織發(fā)布的報告顯示，監(jiān)控下活躍的暗網(wǎng)有近50萬名用戶、涉及32萬起交易，超過4650個比特幣和12800門羅幣被用于黑市交易①Europol.DARKMARKET：WORLD'S LARGEST ILLEGAL DARK WEB MARKETPLACE TAKEN DOWN.https：//www.europol.europa.eu/newsroom/news/darkmarket-worlds-largest-illegal-dark-web-marketplace-taken-down.2021.。根據(jù)比特幣wiki給出的計算方式，至2020年底共發(fā)行1837.5萬枚，共約0.0253%的比特幣參與了黑市交易，這一比例遠(yuǎn)遠(yuǎn)小于預(yù)期的比特幣黑市交易參與率。暗網(wǎng)黑市交易包括買賣各類槍支彈藥、毒品、公民個人信息，提供黑客工具，傳授黑客技術(shù)，網(wǎng)絡(luò)攻擊，制作販賣淫穢物品，危險化學(xué)品等。2021年歐洲刑警組織通過專門的運營分析支持行動，聯(lián)合德國、澳大利亞、丹麥、英國和美國等國家摧毀了全球最大的暗網(wǎng)非法交易市場Dark Market，該市場上的供應(yīng)商主要交易各種毒品、假幣、盜竊或偽造的信用卡信息、匿名SIM卡和惡意軟件，案值超過1.4億歐元。2018年5月成都海關(guān)緝私局根據(jù)快遞單號查獲了被告人宮某從國外暗網(wǎng)平臺上購買的裝有毒品的國際郵件。近年我國公安破獲的暗網(wǎng)相關(guān)案件表明，暗網(wǎng)交易并非完全不可追溯，其均可被偵查機關(guān)調(diào)查掌握。比特幣并非完全匿名，僅僅對其數(shù)值本身進行了加密運算，提供隱私性較差的化名，隨著各種國際監(jiān)管機構(gòu)各種技術(shù)的突破，目前國際上已經(jīng)可以追溯到數(shù)字貨幣交易的賬戶，因數(shù)字貨幣缺乏背書、信用，必須轉(zhuǎn)換為信用貨幣才能使用，所以數(shù)字貨幣從創(chuàng)始之初就不具備完全的匿名性。為逃避警方打擊，暗網(wǎng)運營者會主動減少運營時間，目前暗網(wǎng)市場的生命周期普遍偏短②Europol.INTERNET ORGANISED CRIME THREAT ASSESSMENT（IOCTA）2020.2021.?？梢灶A(yù)見，未來互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪的趨勢是多平臺、短周期、短高峰，向平臺欺詐的特征靠攏，這些轉(zhuǎn)變?yōu)榇驌舴缸镌O(shè)置了一定難度，也表明建立洗錢犯罪信息特征庫勢在必行。

（四）數(shù)字貨幣與網(wǎng)絡(luò)賭博犯罪

近年查處的網(wǎng)絡(luò)賭博犯罪案件，主要有開設(shè)賭博網(wǎng)站，對賽事的輸贏、傳統(tǒng)賭博、金融市場走勢、國際政治局勢進行網(wǎng)上賭博；直播境外賭局，與境外賭場通過網(wǎng)絡(luò)視頻現(xiàn)場直播賭博活動［5］。網(wǎng)絡(luò)賭博犯罪本身具有高度隱蔽、難以查證的特點，常常被不法分子作為境外洗錢的工具，數(shù)字貨幣具有無形性、匿名性、快速性、無地域性等特點，數(shù)字貨幣的加入更為網(wǎng)絡(luò)賭博提供了交易條件，為防范、控制和偵查洗錢犯罪活動帶來了障礙［6］。2017年四川警方破獲的網(wǎng)絡(luò)賭博案件中，犯罪分子在2015年4月至2017年7月間，通過開設(shè)三個網(wǎng)絡(luò)賭博平臺非法獲利共計11.3842億元人民幣，并將賭資直接打給比特幣交易平臺，比特幣到賬后，按照持股比例分給主要參與者，共購買了超過2.8萬個比特幣、數(shù)千臺比特幣礦機“挖礦”，購買這些比特幣時花費近3億元，變賣后得7.3億元③成都“賭場大佬”用比特幣洗錢，花費3億現(xiàn)價值25億.https：//new.qq.com/omn/20200731/20200731A0GBNK00.html.2020.。犯罪分子使用加密貨幣在電信詐騙中進行洗錢，公安機關(guān)沿線追查大量銀行卡并凍結(jié)，僅東莞一地就凍卡數(shù)千張，涉及金額數(shù)億元。非法網(wǎng)絡(luò)支付利用數(shù)字貨幣在合法資金通道與違法犯罪活動之間搭建地下通道、構(gòu)建資金鏈條，幫助違法犯罪資金逃避監(jiān)管，嚴(yán)重擾亂金融市場秩序，危害公共支付安全，我國公安機關(guān)應(yīng)對涉賭、參與地下錢莊等領(lǐng)域的加密數(shù)字貨幣持續(xù)關(guān)注、采取更加嚴(yán)厲的打擊措施。

（五）數(shù)字貨幣與非法集資犯罪

不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號，通過夸大虛擬幣投資價值、推銷虛擬幣“挖礦”設(shè)備，以“挖礦”獲得的虛擬幣增值收益為誘餌，發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等產(chǎn)品，吸收公眾資金，變相實施非法集資活動。2020年浙江公安機關(guān)破獲一起案件，其犯罪嫌疑人通過成立某網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司，專門在中國境內(nèi)推廣虛擬貨幣，高利誘惑公眾投資，以此牟取非法利益。犯罪嫌疑人對外宣稱其所經(jīng)營的“某幣”是由“比特幣”發(fā)展而來的數(shù)字貨幣，具有極大的升值空間，且在某知名國際金融集團及其控股的十大互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)中用于企業(yè)集團內(nèi)部結(jié)算、會員之間記賬，借以誘惑公眾繳納不同級別門檻費成為會員，利用該數(shù)字貨幣項目以股權(quán)投資和債權(quán)投資兩種方式對外運營籌集資金，以拉人頭、分級提成返利等方式不斷發(fā)展下線，涉案人數(shù)百余人，涉案金額600余萬元。2020年上海公安機關(guān)破獲一起案件，上海某公司向社會不特定人員推銷虛擬幣“礦機”，投資人購買使用“礦機”獲得“以太幣”后，可利用該公司開設(shè)的賬戶在“火幣網(wǎng)”“中幣網(wǎng)”等境外虛擬幣交易網(wǎng)站進行交易。為迷惑投資人，不法分子還與投資人簽訂托底協(xié)議，約定兩年后以1.5倍價格回購“礦機”。后將投資人挖取的“以太幣”全部轉(zhuǎn)移至其個人虛擬幣賬戶后卷款潛逃，共涉及上海地區(qū)投資人百余名，涉案金額500余萬元。由于數(shù)字貨幣發(fā)行門檻低、精心包裝后欺騙性大，近年受害群體呈現(xiàn)年輕化特征，不再局限于中老年群體。數(shù)字貨幣被不法分子利用，與非法集資犯罪結(jié)合成為新時代的“龐氏騙局”。

三、數(shù)字貨幣衍生犯罪的治理

（一）訓(xùn)練數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)監(jiān)管

當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)信息呈現(xiàn)爆炸性、無序性、混沌性特征，如果不通過人工智能實現(xiàn)數(shù)據(jù)自動挖掘，通過人力找出有效信息會消耗大量資源、時間，同時減少數(shù)據(jù)的實時性、有效性、可靠性。而計算機安全技術(shù)往往滯后于計算機生產(chǎn)制造技術(shù)、開發(fā)應(yīng)用發(fā)展水平，計算機信息系統(tǒng)本身也存在數(shù)據(jù)輸入、數(shù)據(jù)輸出、編程、軟件、硬件、數(shù)據(jù)庫、通信和電磁波輻射等脆弱性因素［7］?；ヂ?lián)網(wǎng)領(lǐng)域數(shù)字貨幣治理必須緊跟新技術(shù)的發(fā)展，運用新的破解、溯源手段，來對抗越來越發(fā)達的加密、隱匿技術(shù)。一方面是溯源手段，由于破解技術(shù)對于算力的需求過大，如果對所有的犯罪數(shù)據(jù)進行監(jiān)控、破解無疑對資源會產(chǎn)生巨大的浪費；一方面是大數(shù)據(jù)偵查手段，人工智能通過數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)篩選，建立數(shù)學(xué)模型將異常的數(shù)據(jù)從繁雜的數(shù)據(jù)流中關(guān)聯(lián)出來，當(dāng)前建立的數(shù)據(jù)挖掘模型算法諸如決策樹算法、遺傳算法、Apriori算法已趨向成熟，在國際洗錢偵測、犯罪偵測領(lǐng)域得到廣泛應(yīng)用［8］。犯罪相關(guān)關(guān)聯(lián)模型往往依賴于當(dāng)?shù)鼐阶约旱臉颖緮?shù)據(jù)庫，造成模型的不精確、不系統(tǒng)、不全面。目前亟須建立一個可靠、有效的犯罪信息數(shù)據(jù)庫用以篩選數(shù)據(jù)，同時利用海量數(shù)據(jù)對人工智能模型進行優(yōu)化、訓(xùn)練完成機器學(xué)習(xí)，并投放于試點區(qū)域?qū)嶒炐拚?。?jīng)過數(shù)據(jù)訓(xùn)練、算法優(yōu)化的人工智能可以實現(xiàn)高速、有效、可靠的數(shù)據(jù)挖掘，利用模型清洗和篩選，實現(xiàn)對數(shù)字貨幣交易數(shù)據(jù)的監(jiān)控，迅速找到數(shù)字貨幣犯罪涉及的相關(guān)賬戶、人員。

（二）發(fā)展密碼學(xué)反制手段

密碼學(xué)反制技術(shù)針對數(shù)字貨幣技術(shù)特征開展對抗，數(shù)字貨幣去中心化的架構(gòu)使得所有參與者都可以獲得交易驗證，交易參與者的交易地址、交易次數(shù)都會破壞所有參與者的匿名性，因此數(shù)字貨幣的匿名具有一種半匿名性。以已獲得的交易地址為切入點，結(jié)合量子計算機、密碼學(xué)技術(shù)，對區(qū)塊鏈交易進行分析，逐步溯源出數(shù)字貨幣網(wǎng)絡(luò)，就可以將所有區(qū)塊鏈的地址還原出來［9］。匿名技術(shù)目前發(fā)展迅速，例如混幣系統(tǒng)可以將交易所中的數(shù)字貨幣進行地址清洗，各種新型匿名技術(shù)的存在增加了區(qū)塊鏈交易的監(jiān)管難度，因此有必要針對數(shù)字貨幣監(jiān)管，進行技術(shù)的突破升級，發(fā)展快速追溯數(shù)字貨幣真實賬戶能力，監(jiān)控和反制利用區(qū)塊鏈技術(shù)進行的不法活動，同時建立區(qū)塊鏈電子證據(jù)取證規(guī)范、完善技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，使區(qū)塊鏈電子證據(jù)能在電子證據(jù)領(lǐng)域中得以運用。

（三）加強真實賬戶源頭監(jiān)管

數(shù)字貨幣雖然將區(qū)塊鏈中的地址、交易鏈進行了單向加密，但在數(shù)字貨幣交易所中，交易賬戶為了能將數(shù)字貨幣提取到真實貨幣賬戶交易使用，用戶的銀行賬戶往往不加密、雙向加密。只要掌握了數(shù)字貨幣交易所的存儲信息，就可以掌握數(shù)字貨幣用戶的銀行信息、交易地址。結(jié)合其與銀行賬戶交易行為，可以鎖定數(shù)字貨幣使用者。人民銀行也可以建立針對數(shù)字貨幣的監(jiān)管控制機制，一旦出現(xiàn)異常交易，諸如境外交易往來異常，交易數(shù)額、交易頻次異常，與可疑賬戶頻繁交易的情況，就要重點監(jiān)控、核實用戶身份，同時與警方實現(xiàn)跨部門、跨區(qū)域、多系統(tǒng)合作，建立數(shù)字貨幣賬戶監(jiān)管機制。

（四）建立國際合作機制

數(shù)字貨幣衍生犯罪往往是一種跨國性犯罪，必須依靠國際社會、各國警方共同努力，才能實現(xiàn)有力打擊、有效追贓。例如歐洲刑警組織、國際刑警組織等有效推進了國際間合作，我國定期參加國際刑警組織領(lǐng)導(dǎo)的全球警察行動，支持合作努力打擊恐怖主義、網(wǎng)絡(luò)犯罪、販毒、知識產(chǎn)權(quán)犯罪和環(huán)境犯罪。國際刑警組織目前建立了18個數(shù)據(jù)庫，包括194個加盟國家警方提供的近750萬條包括犯罪信息、指紋、DNA、人臉識別等方面大數(shù)據(jù)記錄①Interpol.GI-04 Databases_Factsheets EN 2020.2020.。我國警方打擊數(shù)字貨幣相關(guān)犯罪需要在促進國際信息共享、提供技術(shù)支持、共享數(shù)據(jù)分析情報、協(xié)同跨境合作、共同識別和追蹤不法分子等方面進一步加強。通過創(chuàng)建協(xié)調(diào)一致的國際執(zhí)法組織監(jiān)控和打擊互聯(lián)網(wǎng)數(shù)字貨幣犯罪，進一步積極參與打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪國際合作，在共建共享中推進構(gòu)建國際間合作共同體，共同遏制數(shù)字貨幣跨國犯罪、維護國家社會穩(wěn)定和安全。