紀(jì)程瑤 劉云

摘 ? 要：為提高全球范圍內(nèi)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范工作，金融穩(wěn)定理事會(huì)（FSB）動(dòng)議構(gòu)建全球法人機(jī)構(gòu)識(shí)別編碼（LEI）體系。中國(guó)人民銀行作為L(zhǎng)EI監(jiān)管委員會(huì)成員單位，積極履行推廣LEI體系注冊(cè)服務(wù)工作。本文首先介紹了LEI編碼概念、編碼規(guī)則、誕生背景及組織架構(gòu)，其次介紹了LEI特點(diǎn)及推廣意義，分析LEI在國(guó)際及國(guó)內(nèi)推廣應(yīng)用情況及存在的問(wèn)題，最后以上金所為例，分析LEI在上金所應(yīng)用現(xiàn)狀及存在問(wèn)題，并對(duì)應(yīng)用場(chǎng)景提出相關(guān)設(shè)想。

關(guān)鍵詞：LEI編碼;法人機(jī)構(gòu);系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn);反洗錢;交易對(duì)手

DOI：10.3969/j.issn.1003-9031.2020.07.010

中圖分類號(hào)：F831.5 ? ? 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A ? ? ? ? ?文章編號(hào)：1003-9031（2020）07-0070-06

一、LEI概述

為提高全球范圍內(nèi)統(tǒng)一的系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，金融穩(wěn)定理事會(huì)（FSB）于2011年7月動(dòng)議構(gòu)建全球法人機(jī)構(gòu)識(shí)別編碼（LEI）體系并得到“二十國(guó)集團(tuán)”（G20）支持。2012年6月，F(xiàn)SB著手籌建LEI體系。2013年1月，LEI體系監(jiān)管委員會(huì)（ROC）按照國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)化組織的《金融服務(wù)法人機(jī)構(gòu)識(shí)別編碼》（ISO 17442）的標(biāo)準(zhǔn)，為全球法人機(jī)構(gòu)分配由20位數(shù)字和字母組成的編碼。其中，1～4位是LOU代碼，即國(guó)家代碼，由ROC秘書處向申請(qǐng)LOU代碼的ROC成員分配;5～6位為“0”，作為保留位;7～18位由各本地系統(tǒng)LOU為法人機(jī)構(gòu)分配;19～20位是校驗(yàn)位，依照ISO 17442標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。經(jīng)過(guò)一年多的推進(jìn)，全球LEI體系架構(gòu)基本形成，其組織架構(gòu)自上而下分為以下三層：

第一層是監(jiān)管委員會(huì)（Regulatory Oversight Committee， ROC），來(lái)自全球的公共機(jī)構(gòu)群體，由全球的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)組成，主要負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)和監(jiān)督法人機(jī)構(gòu)識(shí)別以及LEI體系主體方針、決策、標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)則制定。ROC成立于2013年1月，目前有70多個(gè)成員單位。中國(guó)人民銀行于2013年1月成為ROC的成員單位，跟進(jìn)研究LEI體系推進(jìn)情況并同步推動(dòng)LEI編碼國(guó)內(nèi)注冊(cè)服務(wù)工作。

第二層是中央運(yùn)行系統(tǒng)/中央運(yùn)行層（Central Operating Unit， COU），負(fù)責(zé)全球LEI數(shù)據(jù)的集中和處理，由2014年成立的非營(yíng)利的全球LEI基金會(huì)（Global Legal Entity Identifier Foundation，GLEIF）負(fù)責(zé)籌建并運(yùn)營(yíng)，總部位于德國(guó)法蘭克福，我國(guó)已派員加入GLEIF并擔(dān)任董事。GLEIF是全球唯一能提供開(kāi)放式、標(biāo)準(zhǔn)化、高品質(zhì)的法人機(jī)構(gòu)參考數(shù)據(jù)的在線資源，主要職責(zé)是提供全球LEI索引，監(jiān)督本地系統(tǒng)、保證數(shù)據(jù)質(zhì)量、提供數(shù)據(jù)服務(wù)等。

第三層是本地系統(tǒng)/各國(guó)運(yùn)行層（Local Operating Unit，LOU），是LEI體系的基礎(chǔ)層，由ROC成員在本國(guó)司法轄區(qū)內(nèi)設(shè)立，負(fù)責(zé)受理法人機(jī)構(gòu)的編碼注冊(cè)及本地?cái)?shù)據(jù)管理。本地系統(tǒng)需通過(guò)中央系統(tǒng)認(rèn)可后，其發(fā)放的編碼才能被全球其他本地系統(tǒng)認(rèn)可。所有本地系統(tǒng)均采用與全球LEI體系相同的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)和編碼注冊(cè)，法人機(jī)構(gòu)可以自由選擇任何一家經(jīng)認(rèn)可的本地系統(tǒng)進(jìn)行編碼注冊(cè)。目前我國(guó)的本地系統(tǒng)LOU為全國(guó)金融標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“金標(biāo)委”）負(fù)責(zé)運(yùn)營(yíng)。

二、LEI體系的特點(diǎn)及推廣的意義

（一）LEI體系的特點(diǎn)

一是全球一體化。由于世界經(jīng)濟(jì)活動(dòng)已超越國(guó)界，各國(guó)的金融市場(chǎng)和金融交易已高度全球化和一體化，LEI作為一種公共產(chǎn)品，只有實(shí)現(xiàn)對(duì)參與全球金融交易的法人機(jī)構(gòu)全覆蓋，才能真正發(fā)揮身份識(shí)別和監(jiān)測(cè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的作用。因此，F(xiàn)SB利用G20平臺(tái)大力動(dòng)議構(gòu)建LEI體系建設(shè)，將LEI體系建成一個(gè)真正意義上的全球金融信息收集和分享平臺(tái)，為不同國(guó)家、不同市場(chǎng)、不同部門之間的金融數(shù)據(jù)共享奠定基礎(chǔ)。

二是全面規(guī)范化。由于各國(guó)任何參與金融市場(chǎng)交易的法人機(jī)構(gòu)均被納入LEI體系，且法人機(jī)構(gòu)是根據(jù)國(guó)際統(tǒng)一的編碼標(biāo)準(zhǔn)申請(qǐng)唯一的編碼，故在LEI體系可以查詢到任何交易對(duì)手相關(guān)信息，使得LEI編碼全面化、廣泛化、規(guī)范化。

三是公開(kāi)透明化。任何想要獲得LEI編碼的法人機(jī)構(gòu)均需在LEI體系登記，如公司名稱、地址、工商注冊(cè)信息特別是所有結(jié)構(gòu)等詳細(xì)信息，任何已經(jīng)獲得LEI編碼的法人機(jī)構(gòu)可以通過(guò)LEI體系查詢到其交易對(duì)手的相關(guān)信息。高度的公開(kāi)性、透明性確保LEI體系成為一項(xiàng)重要的金融公共“基礎(chǔ)設(shè)施”，而不會(huì)成為某國(guó)或某個(gè)私人組織謀利的工具。

（二）LEI推廣的意義

在全球范圍內(nèi)引入LEI編碼這一國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，能有效改善目前本國(guó)轄區(qū)外機(jī)構(gòu)身份認(rèn)證方面的不足。我國(guó)順應(yīng)國(guó)際形勢(shì)，近幾年積極推廣LEI編碼體系，在加強(qiáng)國(guó)際話語(yǔ)權(quán)、全面掌握金融機(jī)構(gòu)投資情況、防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、深化對(duì)外開(kāi)放和促進(jìn)境內(nèi)機(jī)構(gòu)“走出去”等方面都能發(fā)揮積極作用。

一是順應(yīng)國(guó)際形勢(shì)，加強(qiáng)國(guó)際話語(yǔ)權(quán)。為履行國(guó)際金融標(biāo)準(zhǔn)制定和國(guó)際金融監(jiān)管框架重構(gòu)等方面國(guó)際義務(wù)，我國(guó)積極參與LEI體系建構(gòu)。這既有助于拓展我國(guó)金融標(biāo)準(zhǔn)國(guó)際化視野，也有助于提升境外投資者信心，實(shí)現(xiàn)我國(guó)金融市場(chǎng)更高層次的對(duì)外開(kāi)放，對(duì)我國(guó)積極參與國(guó)際規(guī)則制定，增強(qiáng)我國(guó)在國(guó)際金融事務(wù)上的國(guó)際地位和全球話語(yǔ)權(quán)，具有積極意義。

二是深入穿透式監(jiān)管，防范潛在系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。穿透式監(jiān)管在于透過(guò)交易的現(xiàn)象或表征，看穿交易的實(shí)質(zhì)，透過(guò)金融產(chǎn)品的表面交易形態(tài)，認(rèn)定金融產(chǎn)品和交易行為的實(shí)質(zhì)。因此，我國(guó)金融監(jiān)管工作一直提倡“穿透式監(jiān)管”。LEI編碼的推廣有助于提高交易雙方的透明度，能透過(guò)境內(nèi)機(jī)構(gòu)的境外交易行為分析、看透交易行為的本質(zhì)，為監(jiān)管部門開(kāi)展跨境監(jiān)管合作提供權(quán)威性和應(yīng)用性，在防范各國(guó)因多種外部或內(nèi)部的不利因素導(dǎo)致的金融風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)對(duì)金融危機(jī)方面發(fā)揮重要作用。

三是引入國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，促進(jìn)機(jī)構(gòu)“走出去”。目前，美國(guó)和歐盟等多數(shù)國(guó)家和地區(qū)已要求轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)送交易信息時(shí)使用LEI編碼，香港金管局也于2013年發(fā)布在場(chǎng)外交易數(shù)據(jù)庫(kù)中使用LEI編碼的規(guī)定。境內(nèi)機(jī)構(gòu)在這些地區(qū)與當(dāng)?shù)貙?duì)手進(jìn)行交易，一般都須按照當(dāng)?shù)乇O(jiān)管要求向其交易對(duì)手方提供LEI編碼，否則業(yè)務(wù)將受到限制。隨著對(duì)外開(kāi)放的不斷深化，境內(nèi)機(jī)構(gòu)參與國(guó)際交易必將日漸頻繁，促進(jìn)并協(xié)助做好LEI編碼注冊(cè)工作，是我國(guó)金融行業(yè)主動(dòng)適應(yīng)國(guó)際形勢(shì)發(fā)展，為境內(nèi)機(jī)構(gòu)“走出去”參與國(guó)際交易做好充分準(zhǔn)備。

三、LEI推廣應(yīng)用中的情況及存在問(wèn)題

（一）LEI推廣應(yīng)用的情況進(jìn)展

截至2020年5月，LEI在全球已覆蓋超過(guò)200個(gè)國(guó)家的160余萬(wàn)法人機(jī)構(gòu)，并在多個(gè)領(lǐng)域廣泛使用。歐盟、美國(guó)、新加坡、印度等國(guó)家和地區(qū)以及金融穩(wěn)定理事會(huì)、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)等國(guó)際組織要求在衍生品交易、證券交易、資產(chǎn)管理、資產(chǎn)證券化、證券融資交易、銀行監(jiān)管、保險(xiǎn)監(jiān)管、機(jī)構(gòu)處置、支付服務(wù)、信用登記、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)監(jiān)管等領(lǐng)域使用LEI。

為適應(yīng)全球LEI體系發(fā)展，中國(guó)人民銀行推動(dòng)建設(shè)全球LEI編碼國(guó)內(nèi)注冊(cè)渠道。2014年8月18日，LEI中國(guó)本地系統(tǒng)建成。2014年9月26日發(fā)布的《法人機(jī)構(gòu)識(shí)別編碼（LEI）注冊(cè)管理暫行規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱《暫行規(guī)定》）是我國(guó)目前唯一有關(guān)LEI注冊(cè)的管理規(guī)定。《暫行規(guī)定》第二條明確了金標(biāo)委是GLEIS在中國(guó)的本地運(yùn)行單位，并對(duì)其職責(zé)進(jìn)行了明文規(guī)定①?！稌盒幸?guī)定》第三條明確了中國(guó)人民銀行作為GLEIS管理委員會(huì)成員，是我國(guó)LOU的發(fā)起方，并對(duì)其職責(zé)進(jìn)行了規(guī)定②。2014年10月20日， LEI中國(guó)本地系統(tǒng)的國(guó)際互認(rèn)申請(qǐng)通過(guò)了全球LEI體系ROC全體成員的最終審議，標(biāo)志著我國(guó)本地系統(tǒng)及其發(fā)放的LEI編碼獲得國(guó)際認(rèn)可。這為我國(guó)境內(nèi)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)LEI編碼提供便利，這項(xiàng)工作將有利于國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)信息的管理。我國(guó)LEI業(yè)務(wù)開(kāi)展6年來(lái)，持碼機(jī)構(gòu)（港澳臺(tái)地區(qū)除外）已達(dá)2.4萬(wàn)余個(gè)。

具體有關(guān)全球范圍LEI編碼信息可登陸監(jiān)管委員會(huì)（ROC）網(wǎng)站、全球LEI 基金會(huì)（GLEIF）官方網(wǎng)站查詢，國(guó)內(nèi)LEI編碼信息可登錄官方網(wǎng)站查詢①。

（二）LEI推廣應(yīng)用中存在的問(wèn)題

一是不同國(guó)家及地區(qū)覆蓋率不平衡。盡管LEI編碼在國(guó)際推廣中取得一些進(jìn)展，但與G20提出的目標(biāo)還有很大的差距?！禙SB關(guān)于全球LEI實(shí)施的報(bào)告》中顯示，LEI系統(tǒng)應(yīng)用主要集中在加拿大、歐盟和美國(guó)，在所有具備條件的法人機(jī)構(gòu)中，LEI的覆蓋范圍從2～7%不等，而在其他司法管轄區(qū)覆蓋率更低。截至2019年10月底，中國(guó)LEI發(fā)碼量在全球占比僅為0.47%。部分FSB司法管轄區(qū)，特別是亞洲和新興經(jīng)濟(jì)體，尚未在任何領(lǐng)域提出強(qiáng)制使用LEI的要求或僅要求法人機(jī)構(gòu)在已擁有LEI的情況下才使用LEI。迄今為止，標(biāo)準(zhǔn)制定機(jī)構(gòu)僅在所制定的某些領(lǐng)域政策中建議使用LEI;在反洗錢和反恐融資、風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)整合、代理銀行業(yè)務(wù)等大多數(shù)領(lǐng)域，尚未制定明確的LEI應(yīng)用時(shí)間表，LEI是一個(gè)可選項(xiàng)。

二是LEI推廣及應(yīng)用范圍有限?！禙SB關(guān)于全球LEI實(shí)施的報(bào)告》顯示，LEI在證券和衍生品市場(chǎng)之外的使用率仍然較低，限制了其對(duì)監(jiān)管的有效支持，也限制了其獲取正外部性和最大化整個(gè)市場(chǎng)網(wǎng)絡(luò)效應(yīng)的能力。LEI編碼大部分在母公司中推廣，而第二層級(jí)即子公司的覆蓋率低。2019年，ROC要求150000個(gè)母公司中增加了第二層級(jí)的數(shù)據(jù)，但在這種復(fù)雜的群體結(jié)構(gòu)中推廣還不到位，不利于關(guān)聯(lián)公司之間的數(shù)據(jù)分析。集團(tuán)機(jī)構(gòu)和全球金融機(jī)構(gòu)的主要交易對(duì)手雖使用LEI，但中央對(duì)手方清算的成員未使用LEI。

三是部分國(guó)家LEI編碼法律制度及監(jiān)管有待完善。以我國(guó)為例，有關(guān)LEI編碼的管理辦法僅有金標(biāo)委制定的《法人機(jī)構(gòu)識(shí)別編碼（LEI）注冊(cè)管理暫行規(guī)定》。該金標(biāo)委作為金融領(lǐng)域從事全國(guó)性標(biāo)準(zhǔn)化工作的非法人技術(shù)組織，可以根據(jù)國(guó)家金融發(fā)展政策組織制定金融業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系，并對(duì)其進(jìn)行宣傳和解釋等，但金標(biāo)委無(wú)權(quán)對(duì)LEI編碼工作制定相關(guān)法律制度，導(dǎo)致LEI編碼工作缺少上位法的規(guī)范與約束。另外，上述暫行規(guī)定對(duì)法人機(jī)構(gòu)須如實(shí)填寫相關(guān)信息沒(méi)有約束條款，對(duì)提供不實(shí)信息也沒(méi)有規(guī)定制裁性措施。目前，LEI編碼在我國(guó)仍處于推廣階段，法人機(jī)構(gòu)是否申請(qǐng)LEI編碼也屬自愿。在申請(qǐng)LEI編碼的實(shí)際操作中，法人機(jī)構(gòu)需要填寫的必填信息和選填信息24項(xiàng)，如申請(qǐng)機(jī)構(gòu)涉及（直接及最終）母公司的，除了需要提供機(jī)構(gòu)名稱、法定代表人名稱、工商注冊(cè)信息等基本信息外，還需要提供與母公司之間的控股百分比、財(cái)務(wù)報(bào)告、監(jiān)管文件、支持性文檔、合同協(xié)議、或其他官方證明材料以證明母子公司關(guān)系等證明材料。

四、LEI編碼在我國(guó)上金所的實(shí)踐

（一）LEI編碼在上金所應(yīng)用現(xiàn)狀

上海黃金交易所（以下簡(jiǎn)稱“上金所”）是經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，由中國(guó)人民銀行組建，專門從事黃金交易的金融要素市場(chǎng)。上金所的成立實(shí)現(xiàn)了中國(guó)黃金生產(chǎn)、消費(fèi)、流通體制的市場(chǎng)化，是中國(guó)黃金市場(chǎng)開(kāi)放的重要標(biāo)志。為落實(shí)中央“一帶一路”部署和提升我國(guó)金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，上金所高度重視人民銀行積極推廣LEI編碼工作部署，于2019年8月成功注冊(cè)LEI編碼，成為我國(guó)較早注冊(cè)LEI編碼的法人機(jī)構(gòu)之一。

一是積極開(kāi)啟批量申請(qǐng)LEI編碼試點(diǎn)。為積極推動(dòng)LEI編碼在國(guó)內(nèi)的實(shí)施，上金所選取了50家優(yōu)質(zhì)會(huì)員，向金標(biāo)委商請(qǐng)批量申請(qǐng)LEI編碼，并注冊(cè)成功，這為高效批量申請(qǐng)LEI編碼工作積累了寶貴經(jīng)驗(yàn)。同時(shí)，上金所積極履行推廣義務(wù)，在會(huì)員中大力宣傳及推廣申請(qǐng)LEI編碼的重要意義。截至2019年底，上金所已有123家會(huì)員持有LEI編碼，LEI編碼會(huì)員覆蓋率為45.56%，其中國(guó)際會(huì)員49家持有LEI編碼，國(guó)際會(huì)員LEI覆蓋率62.02%。

二是積極優(yōu)化會(huì)員服務(wù)系統(tǒng)，提升國(guó)際服務(wù)水平。為更好的適應(yīng)國(guó)際市場(chǎng)規(guī)則和慣例，提升金融基礎(chǔ)設(shè)施國(guó)際化服務(wù)水平，上金所積極優(yōu)化會(huì)員服務(wù)系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)，升級(jí)會(huì)員服務(wù)系統(tǒng)，及時(shí)、全面搜集會(huì)員與LEI編碼相關(guān)的重要信息，推進(jìn)LEI編碼在我國(guó)的實(shí)施和應(yīng)用。

（二）LEI編碼在上金所應(yīng)用中存在的問(wèn)題及建議

一是LEI編碼在上金所會(huì)員中申請(qǐng)覆蓋率較低。LEI編碼在上金所會(huì)員中的覆蓋率僅為45.56%，其中，國(guó)內(nèi)會(huì)員比國(guó)際會(huì)員覆蓋率低，綜合類會(huì)員比金融類會(huì)員覆蓋率低。隨著國(guó)際交易全球化、國(guó)際化加劇，法人機(jī)構(gòu)LEI編碼低覆蓋率不利于法人機(jī)構(gòu)國(guó)際業(yè)務(wù)的開(kāi)展。低覆蓋率與LEI體系在我國(guó)推廣起步較晚、推廣力度較小及對(duì)法人機(jī)構(gòu)不做強(qiáng)制申請(qǐng)要求有關(guān)。另外，上金所會(huì)員的客戶多為非金融機(jī)構(gòu)，對(duì)LEI體系的了解更是尚淺，這給上金所在非金融機(jī)構(gòu)推廣申請(qǐng)LEI編碼的重要性增加諸多困難。為解決以上問(wèn)題，人民銀行應(yīng)加大LEI編碼的宣傳力度、提供LEI編碼應(yīng)用及申請(qǐng)流程等相關(guān)普及教育及業(yè)務(wù)指導(dǎo)，以此提升LEI編碼的影響力和輻射范圍;同時(shí)國(guó)家需加快完善LEI編碼相關(guān)的法律制度體系，出臺(tái)相關(guān)規(guī)范LEI管理的法律制度，增加如實(shí)提供信息條款及不實(shí)提供信息的法律制裁條款等。

二是LEI編碼在上金所應(yīng)用場(chǎng)景有限。當(dāng)前，金融管理部門正在積極推動(dòng)LEI的應(yīng)用實(shí)施，已在信用評(píng)級(jí)、債券發(fā)行人信息申報(bào)、銀行間債券市場(chǎng)登記備案、支付結(jié)算合規(guī)監(jiān)管、證券賬戶業(yè)務(wù)、金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集、海關(guān)、SWIFT跨境支付報(bào)文等領(lǐng)域提出使用LEI的相關(guān)要求。據(jù)支付市場(chǎng)實(shí)踐小組（PMPG）在《在支付報(bào)文中使用LEI編碼》中介紹：“LEI的使用已從場(chǎng)外衍生品市場(chǎng)擴(kuò)展到證券、基金、銀行等多個(gè)金融服務(wù)領(lǐng)域，超過(guò)25%支付客戶已持有LEI?！庇纱丝梢?jiàn)，在報(bào)文中使用LEI編碼可以提高支付流程效率，從而進(jìn)一步提升LEI的價(jià)值。但由于我國(guó)LEI編碼目前還處于推廣階段，申請(qǐng)覆蓋率較低，故以后實(shí)際數(shù)據(jù)應(yīng)用場(chǎng)景還有待進(jìn)一步探索。LEI編碼在上金所的應(yīng)用場(chǎng)景受限，目前也僅處于積極要求會(huì)員申請(qǐng)LEI編碼階段，對(duì)于后期LEI編碼應(yīng)用場(chǎng)景仍需進(jìn)一步研究。

（三）LEI編碼在上金所應(yīng)用設(shè)想

綜合上述我國(guó)LEI體系發(fā)展情況，結(jié)合上金所相關(guān)業(yè)務(wù)，本文認(rèn)為L(zhǎng)EI可以應(yīng)用于兩方面：

一是應(yīng)用于反洗錢/反恐融資等監(jiān)控服務(wù)，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。LEI體系目標(biāo)旨在涵蓋全球所有參與金融交易的金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)，便于信息采集和管理，為跨市場(chǎng)、跨部門、跨業(yè)務(wù)、跨境的金融數(shù)據(jù)共享奠定基礎(chǔ)。上金所對(duì)會(huì)員統(tǒng)一引入LEI編碼，對(duì)異常數(shù)據(jù)可進(jìn)行數(shù)字化身份識(shí)別，僅需搜索唯一LEI編碼，可以提升反洗錢/反恐融資等監(jiān)控效率，提高反洗錢數(shù)據(jù)質(zhì)量，及時(shí)建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，有效防止風(fēng)險(xiǎn)蔓延。

二是應(yīng)用于交易對(duì)手方身份識(shí)別，豐富交易風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。上金所作為合格中央對(duì)手方，成為所有買方的賣方和所有賣方的買方，以凈額方式結(jié)算，為交易提供集中履約保障。隨著LEI編碼在金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)、母公司和子公司等關(guān)聯(lián)公司中的逐步深入推廣，一旦LEI體系全面建成，即形成了全球法人及法人機(jī)構(gòu)間的控制關(guān)系數(shù)據(jù)，從而勾勒出機(jī)構(gòu)屬性及機(jī)構(gòu)間從屬關(guān)系、機(jī)構(gòu)資金鏈圖，既可以快速找到交易對(duì)手方詳細(xì)信息，為金融機(jī)構(gòu)識(shí)別和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)提供了更豐富和全面的手段，又有助于提升投資者信心，為其搭建核實(shí)交易對(duì)手身份信息的平臺(tái)，為上金所更深層參與全球化、創(chuàng)造有利條件。

（責(zé)任編輯：張恩娟）

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