宋曉輝，羅勇健（.陜西警官職業(yè)學(xué)院，陜西 西安 700；.廣東省廣州市花都區(qū)公安分局，廣東 廣州 50640）

據(jù)公安部統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示：2019年全國共破獲電信詐騙案件20萬起，抓獲犯罪嫌疑人16.3萬人，搗毀境內(nèi)詐騙窩點(diǎn)5126個(gè)，搗毀境外詐騙窩點(diǎn)70個(gè)。[1]為有效治理電信詐騙犯罪，保護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全和維護(hù)社會穩(wěn)定，必須深入研究互聯(lián)網(wǎng)+背景下電信詐騙犯罪呈現(xiàn)的新特點(diǎn)以及公安機(jī)關(guān)在偵查打擊過程中存在的現(xiàn)實(shí)困境，進(jìn)而提出應(yīng)當(dāng)聯(lián)合金融機(jī)構(gòu)、電信運(yùn)營商、互聯(lián)網(wǎng)科技公司、境外司法機(jī)關(guān)以及其他相關(guān)責(zé)任主體構(gòu)建電信詐騙多元治理協(xié)同機(jī)制，讓多元主體承擔(dān)起自身應(yīng)有的社會責(zé)任，在各自的領(lǐng)域內(nèi)將電信詐騙的苗頭、環(huán)節(jié)進(jìn)行扼殺、截?cái)啵浜瞎矙C(jī)關(guān)開創(chuàng)多元治理電信詐騙的新格局。

一、互聯(lián)網(wǎng)+背景下電信詐騙犯罪特點(diǎn)分析

（一）詐騙對象精準(zhǔn)化

在互聯(lián)網(wǎng)+時(shí)代，由于網(wǎng)絡(luò)科技發(fā)展迅速，一些釣魚網(wǎng)站、病毒木馬也在網(wǎng)絡(luò)上快速蔓延，互聯(lián)網(wǎng)公司的程序漏洞、內(nèi)部員工信息泄露事件也頻繁發(fā)生，還有公民在互聯(lián)網(wǎng)上進(jìn)行的各種實(shí)名登記，也正在被不法分子有意地收集、歸類、統(tǒng)計(jì)。以上種種事件，都導(dǎo)致了大量的公民個(gè)人信息被泄露。有了海量的公民個(gè)人信息，就構(gòu)成了一個(gè)電信詐騙的“溫床”。近年來社會新聞媒體對于電信詐騙的廣泛報(bào)道，群眾的反詐騙意識提升，使得電信詐騙犯罪分子不得不更新手段，電信詐騙手段從原來的對不特定群體發(fā)送誘騙、恐嚇信息（如“猜猜我是誰”“家人出車禍急需匯錢救急 ”“賬戶涉嫌洗錢”）等簡單粗暴的“1.0模式”，轉(zhuǎn)變?yōu)榫珳?zhǔn)掌握被騙者的相關(guān)情況并量身打造詐騙方案的“2.0 模式 ”。

例如：在深圳市羅湖區(qū)曾某被騙350萬元人民幣的案件當(dāng)中，警方在偵破的犯罪窩點(diǎn)里找到了關(guān)于曾某的大量個(gè)人信息，足足有50頁之厚。主要包括：1.曾某的個(gè)人財(cái)務(wù)狀況。包括名下住宅、各大銀行存款、理財(cái)產(chǎn)品、車輛等。2.曾某的個(gè)人社交圈子。包括她的配偶、家人、閨蜜等。3.曾某的個(gè)人日常生活習(xí)慣。包括她的起居時(shí)間、消費(fèi)習(xí)慣、方便接電話時(shí)間等。這一切，就是為了對曾某量身定做詐騙劇本。

（二）詐騙范圍跨國化

隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的飛速發(fā)展，人們之間的經(jīng)濟(jì)往來大多都是在網(wǎng)絡(luò)平臺上進(jìn)行，沒有了空間上的約束，這導(dǎo)致了跨區(qū)域、跨境詐騙案件數(shù)量的增多。[2]在互聯(lián)網(wǎng)+時(shí)代，借助于信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)達(dá)，境內(nèi)外電信詐騙犯罪分子相互勾結(jié)對國內(nèi)公民實(shí)施詐騙。通常情況下，電信詐騙集團(tuán)首犯為降低自身風(fēng)險(xiǎn)往往身居國外遙控指揮，在國外搭建詐騙網(wǎng)絡(luò)，組織招募人員實(shí)施網(wǎng)上詐騙，就連轉(zhuǎn)賬、取款等行為也往往被分散在不同國家。

通過對近年來公安機(jī)關(guān)破獲的一系列電信詐騙案件進(jìn)行分析，發(fā)現(xiàn)這些犯罪分子多來自于臺灣、廣東、福建等地，在菲律賓、柬埔寨、泰國、馬來西亞甚至是非洲、南歐等地建立偽基站，搭建電信網(wǎng)絡(luò)詐騙平臺，然后利用網(wǎng)絡(luò)上購買到的個(gè)人相關(guān)信息對國內(nèi)的被害人實(shí)施詐騙。這些有組織的詐騙團(tuán)伙人員規(guī)模龐大，公安機(jī)關(guān)每一次的打擊抓捕都會引渡回國數(shù)十名乃至數(shù)百名不等的電信詐騙犯罪嫌疑人，涉及詐騙金額也往往數(shù)以億計(jì)。

例如：2017年8月9日，四川省公安機(jī)關(guān)與柬埔寨警方聯(lián)合作戰(zhàn)，一舉搗毀位于柬埔寨境內(nèi)波貝地區(qū)的詐騙犯罪窩點(diǎn)并成功抓獲200余名電信詐騙犯罪嫌疑人，其中122名電信詐騙犯罪嫌疑人被押解回國[3]。2018年4月，河北省公安機(jī)關(guān)打擊電信詐騙工作組赴菲律賓搗毀電信詐騙窩點(diǎn)，并成功抓獲78名電信詐騙犯罪嫌疑人回國。[4]2019年9月，陜西省公安機(jī)關(guān)抽調(diào)警力組成工作組赴菲律賓搗毀8個(gè)電信詐騙犯罪窩點(diǎn)，成功抓獲301名犯罪嫌疑人并押解回國。[5]

（三） 詐騙手段智能化

目前，電信詐騙在不斷升級換代，手段也是不斷翻新，許多受害人即使被騙了一時(shí)也無法識破騙局。例如：犯罪分子以證券公司名義推薦股票，然后將股民引入自行搭建的虛假交易平臺進(jìn)行各種期貨炒賣，最后受害者被“虧”得精光，還以為是自身投資失誤，而實(shí)際上這些平臺都是后臺自行操作漲跌。又比如，一種網(wǎng)絡(luò)賭博平臺“時(shí)時(shí)彩”，實(shí)則也是后臺進(jìn)行操作，讓受害者輸了之后，也會認(rèn)為自己是運(yùn)氣差賭輸，并不會想到自己是被詐騙，甚至礙于賭博可能構(gòu)成犯罪也不敢去報(bào)案。還有區(qū)塊鏈技術(shù)衍生出的數(shù)字貨幣詐騙，通過包裝宣傳，迅速拉升幣值吸引受害者去購買，然后再逐漸調(diào)低幣值價(jià)格，變相詐騙受害者的財(cái)產(chǎn)。此外，電信詐騙團(tuán)伙還充分結(jié)合熱點(diǎn)話題、社會資訊等信息，不斷推陳出新各種詐騙方案，例如，高考前夕會進(jìn)行高考試題泄題詐騙，高考后會進(jìn)行走后門進(jìn)名牌大學(xué)詐騙、貧困生教育基金詐騙。

（四）洗錢方式專業(yè)化

電信詐騙犯罪重要的環(huán)節(jié)之一是贓款的安全轉(zhuǎn)移，這就涉及到洗錢問題。犯罪嫌疑人往往在境外使用網(wǎng)絡(luò)電話實(shí)施詐騙得手后，將錢匯入賬戶然后多次拆分。通常受害者的錢一到賬，嫌疑人在幾分鐘內(nèi)就可以將贓款層層轉(zhuǎn)移到數(shù)十個(gè)甚至上百個(gè)其他賬戶上，并由專業(yè)取款的車手在異地將錢分批取走，這給公安機(jī)關(guān)偵查破案帶來了極大的困難?，F(xiàn)在資金流已經(jīng)插入了POS機(jī)轉(zhuǎn)賬、第三方平臺、第四方平臺甚至是進(jìn)入了賭博網(wǎng)站、網(wǎng)絡(luò)點(diǎn)卡平臺、網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣、直播刷禮物等等。在取錢過程中，操作者往往在全國各地，要找到操作者才能搞清楚資金流向，這是一個(gè)不小的難題。

目前，第三方支付介于銀行和商戶之間，而第四方支付是介于第三方支付和商戶之間，第四方支付集成了各種三方支付平臺、合作銀行、合作電信運(yùn)營商以及其他服務(wù)商接口，由于沒有支付許可牌照的限制，第四方支付平臺讓資金流查詢變得更為復(fù)雜。犯罪分子通過使用時(shí)下最火熱的數(shù)字貨幣進(jìn)行洗錢，利用數(shù)字貨幣具有高度匿名性、轉(zhuǎn)移方便的特性，快速地對大量資金進(jìn)行跨國轉(zhuǎn)移，導(dǎo)致公安機(jī)關(guān)對資金流向追查往往無從入手。

（五）犯罪組織公司化

我國電信詐騙犯罪最初是在2003年由臺灣地區(qū)詐騙團(tuán)伙在泉州、廈門一帶招募當(dāng)?shù)厝诉M(jìn)行詐騙，而后福建安溪籍人員在臺灣籍詐騙犯罪人員那里學(xué)會了技術(shù)自立門戶，并逐漸演變升級。2007年電信詐騙由福建省逐步轉(zhuǎn)移到內(nèi)地各省市、中部城市、西部地區(qū)等，全國各地陸續(xù)進(jìn)入了電信詐騙案件的高發(fā)狀態(tài)。之后，伴隨著4G互聯(lián)網(wǎng)通信技術(shù)的發(fā)展，2008年以后的電信詐騙開始逐漸呈現(xiàn)出公司化運(yùn)營狀態(tài)，以公司進(jìn)行掩護(hù)。電信詐騙開始形成了組織嚴(yán)密、分工明確、運(yùn)行有序的犯罪集團(tuán)，包括了收集公民信息進(jìn)行販賣的團(tuán)隊(duì)、編寫木馬程序和虛假網(wǎng)頁的團(tuán)隊(duì)、編寫詐騙劇本的團(tuán)隊(duì)、辦理銀行卡出售的團(tuán)隊(duì)、話務(wù)組、水房組等等。電信詐騙上下游已經(jīng)形成了一條完整的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，每個(gè)環(huán)節(jié)相互獨(dú)立又物理隔離，并且每個(gè)環(huán)節(jié)之間的人員也不會有見面機(jī)會，各個(gè)犯罪小組與國外的詐騙頭目保持單線聯(lián)系。同時(shí)，從上游信息泄露、倒賣手機(jī)卡，到下游倒賣銀行卡、“水房”洗錢等各個(gè)階段還呈現(xiàn)出非常明顯的去中心化運(yùn)行特點(diǎn)。[6]犯罪集團(tuán)已經(jīng)從初期的家族式傳幫帶轉(zhuǎn)變成產(chǎn)業(yè)化、企業(yè)化運(yùn)營模式，許多環(huán)節(jié)的犯罪現(xiàn)在甚至通過成立正當(dāng)公司進(jìn)行掩護(hù)，這種公司化運(yùn)作模式詐騙效率更高，危害范圍更廣。

二、互聯(lián)網(wǎng)+背景下電信詐騙犯罪的治理困境

（一）偵查協(xié)助難

電信詐騙的關(guān)聯(lián)犯罪行為如提供公民信息、買賣銀行卡和手機(jī)卡、提供改號軟件、架設(shè)GOIP設(shè)備、制作虛假網(wǎng)頁、洗錢等等遍布全國各地，實(shí)踐中需要進(jìn)行全鏈條打擊才能將犯罪事實(shí)查清并將犯罪分子繩之以法。目前，全國各地公安機(jī)關(guān)對于電信詐騙的偵查打擊由于缺乏統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，往往導(dǎo)致偵查重復(fù)、各自為戰(zhàn)、打擊斷層等，隨之而來的是偵查難、抓捕難、處理難、串案難，間接造成對犯罪嫌疑人的處理存在證據(jù)不足、量刑不符等問題，導(dǎo)致現(xiàn)實(shí)中司法機(jī)關(guān)在辦理電信詐騙案件過程中對抓獲的犯罪嫌疑人往往很難按照實(shí)際造成的損失進(jìn)行處理。

（二）信息共享難

電信詐騙案件的偵辦往往會涉及多個(gè)部門，不僅僅是各地公安機(jī)關(guān)內(nèi)部部門，更多的是跨部門、甚至跨境的協(xié)作。公安機(jī)關(guān)與電信、銀行等等相關(guān)職能部門信息交流不暢、協(xié)作機(jī)制不順已經(jīng)成為辦理電信詐騙案件面臨的重大阻礙。雖然相關(guān)部門都有自建的數(shù)據(jù)庫，都能夠?yàn)殡娦旁p騙案件提供相應(yīng)的信息，但是不少部門會以涉及用戶隱私為由，拒絕將數(shù)據(jù)批量移交給公安機(jī)關(guān)，這就造成了公安機(jī)關(guān)需要調(diào)閱相關(guān)數(shù)據(jù)的時(shí)候面臨阻礙，變相拖延了辦案時(shí)效，造成案件偵破困難。例如電信詐騙案件的資金流追查，首先資金流會涉及多個(gè)銀行的跨行轉(zhuǎn)賬，單單調(diào)取銀行流水就要走遍各個(gè)銀行，若是大型銀行還比較容易找到網(wǎng)點(diǎn)，若是地方小型銀行則需要長途出差，費(fèi)時(shí)費(fèi)力。再者，部分電信詐騙案件還會涉及到第三方支付的網(wǎng)絡(luò)平臺，還有POS機(jī)轉(zhuǎn)賬等等，導(dǎo)致要快速查詢各個(gè)公司信息流非常困難，犯罪嫌疑人在作案后有足夠的時(shí)間轉(zhuǎn)移贓款、毀滅證據(jù)、甚至轉(zhuǎn)移窩點(diǎn)。

當(dāng)前，第三方支付平臺、第四方支付平臺與傳統(tǒng)銀行的架構(gòu)區(qū)別很大，普通銀行在各地都有駐點(diǎn)支持執(zhí)法機(jī)關(guān)進(jìn)行查詢，而支付平臺企業(yè)只會在部分城市設(shè)立辦事機(jī)構(gòu)甚至不設(shè)立查詢機(jī)構(gòu)。公安機(jī)關(guān)查詢只能出差前往總部聯(lián)系，面臨查詢速度慢、反饋周期長、信息不完全、查詢成本高等困境，這給打擊電信詐騙帶來了巨大的不便。

（三）行業(yè)監(jiān)管難

從職責(zé)劃分上，治理電信詐騙犯罪不是公安機(jī)關(guān)一家之事。首先，從源頭上看，電信部門有防止經(jīng)改號軟件改過的電話號碼呼入其他電話的義務(wù)。其次，電信詐騙有很多是境外電話打入大陸地區(qū)實(shí)施詐騙，并且是每天長時(shí)間持續(xù)性地打入，電信運(yùn)營商對這些異常來電本應(yīng)該盡其監(jiān)管義務(wù)，采取措施進(jìn)行攔截、關(guān)停。再者，某些電話卡自開通以來，長期沒有進(jìn)行通話而是不停進(jìn)行群發(fā)短信，這些非正常用卡行為也應(yīng)該引起運(yùn)營商的關(guān)注。長期以來，電信部門都把注意力集中在如何鞏固陣地、搶占更大的市場上，若讓其主動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督，那就需要高額的監(jiān)督成本，同時(shí)也是變相破壞自身的既得利益。

銀行為了吸入大量資金進(jìn)行投資獲利，通常會對業(yè)務(wù)員下達(dá)高額的開卡任務(wù)，這也導(dǎo)致利用假身份證開卡、冒用身份證開卡的情形普遍存在。在銀行的眾多業(yè)務(wù)交易當(dāng)中，經(jīng)常是只認(rèn)密碼不認(rèn)人，電信詐騙團(tuán)伙里有專門的團(tuán)隊(duì)從農(nóng)民工、大學(xué)生等群體中購買銀行卡和手機(jī)卡。而網(wǎng)上銀行開通量是銀行工作人員考核的任務(wù)之一，所以一般人開卡時(shí)都是默認(rèn)開通網(wǎng)銀，由于使用網(wǎng)銀操作進(jìn)行轉(zhuǎn)賬更加隱蔽，更加快捷，不限制次數(shù)和金額，從而有可能被犯罪分子利用在短時(shí)間內(nèi)轉(zhuǎn)移贓款。

此外，眾多網(wǎng)絡(luò)公司、服務(wù)器、網(wǎng)站設(shè)計(jì)公司、軟件公司，往往在利益驅(qū)使下，為詐騙犯罪分子設(shè)計(jì)賭博網(wǎng)站、釣魚網(wǎng)站、木馬軟件、發(fā)布虛假信息等等。在目前的司法實(shí)踐當(dāng)中，此類技術(shù)支撐團(tuán)隊(duì)哪怕“明知”該類行為是違法的，但是對其也難以作出適當(dāng)?shù)奶幚?，變相?dǎo)致了該類責(zé)任主體更加肆無忌憚。由于目前缺乏對相關(guān)行業(yè)的有效監(jiān)管措施，不僅導(dǎo)致發(fā)案量逐年攀升，同時(shí)也導(dǎo)致公安機(jī)關(guān)辦理案件過程中困難重重，得不到相應(yīng)的支持。

（四）跨境打擊難

為了逃避國內(nèi)公安機(jī)關(guān)的打擊懲處，電信詐騙犯罪分子已經(jīng)開始轉(zhuǎn)移到境外作案。由于電信詐騙案件犯罪分子流動(dòng)性強(qiáng)、反偵查能力強(qiáng)，大多數(shù)境外作案人員都從內(nèi)地臨時(shí)招募人員，國內(nèi)警方在境外沖擊窩點(diǎn)時(shí)候，抓到的是最底層的馬仔，而整個(gè)團(tuán)伙的幕后金主往往可以“金蟬脫殼”，導(dǎo)致警方難以打擊到核心人員。幕后金主的長期存在，就可以不停地重新招募人員開展電信詐騙，而且在被打擊的過程中組織者不斷吸取教訓(xùn)，逐漸升級其手法，由以往的話務(wù)組在海外，水房架設(shè)在國內(nèi)進(jìn)行洗錢已經(jīng)發(fā)展成話務(wù)組架設(shè)在與我國沒有司法引渡的國家或地區(qū)，將水房架設(shè)到國外地下錢莊甚至是國外賭場或各類金融交易市場當(dāng)中，使公安機(jī)關(guān)的打擊難度大大提升。

此外，對電信詐騙的出境打擊成本巨大，這對一些內(nèi)陸地區(qū)本來經(jīng)費(fèi)就不充足的公安機(jī)關(guān)來說，由于單個(gè)受害人涉案金額少，即使有線索也無法踏出國門追查，加之辦案消耗的警力也異常巨大，航空押解1名嫌疑人必須3名正式民警跟隨，對警力資源緊張的基層公安機(jī)關(guān)來說也是捉襟見肘，要求境外國家司法協(xié)助，必須逐級上報(bào)至公安部，然后轉(zhuǎn)外交部聯(lián)系當(dāng)?shù)卮笫桂^進(jìn)行協(xié)調(diào)，層級多、手續(xù)漫長，也導(dǎo)致辦案周期過長。

（五）資金追回難

電信詐騙洗錢環(huán)節(jié)涉及到分散和融合兩個(gè)階段，在分散階段，又分為上游、中游、下游三類賬戶。當(dāng)被害人將資金匯入電信詐騙犯罪分子指定的上游賬戶之后，上游賬戶對資金進(jìn)行拆分，轉(zhuǎn)移至多個(gè)中游賬戶，中游賬戶將資金進(jìn)一步細(xì)化拆分轉(zhuǎn)移至數(shù)十個(gè)乃至數(shù)百個(gè)下游賬戶，最終由下游賬戶持卡人在境內(nèi)外ATM機(jī)上進(jìn)行取現(xiàn)。在融合階段，犯罪分子將取出的現(xiàn)金歸攏至與電信詐騙賬戶沒有任何關(guān)聯(lián)的賬戶中，甚至?xí)眠@些資金進(jìn)行正常的商業(yè)活動(dòng)，利用現(xiàn)在的網(wǎng)絡(luò)快捷支付手段，在整個(gè)取現(xiàn)過程中可能被害人將資金打入犯罪分子指定的賬戶內(nèi)幾分鐘后資金便被拆解取出，即使被害人事后反應(yīng)過來及時(shí)報(bào)案，公安機(jī)關(guān)也很難通過銀行機(jī)構(gòu)將資金原路返還。

另一方面，由于這些資金絕大多數(shù)都掌握在電信詐騙集團(tuán)中的少數(shù)犯罪頭目手中，且資金基本都是儲存在國外銀行賬戶中，在犯罪過程中，這些少數(shù)犯罪頭目與電信詐騙的實(shí)際操作人員又大都是異地聯(lián)系，反偵查能力極強(qiáng)，公安機(jī)關(guān)根據(jù)線索往往只能抓獲具體實(shí)施電信詐騙的中下層犯罪人員，對于上層的指揮頭目和詐騙資金最終流向很難摸清。此外，近年來隨著比特幣等虛擬貨幣的出現(xiàn)，犯罪分子開始利用這類虛擬貨幣進(jìn)行洗錢犯罪，[7]這種加密資產(chǎn)及其交易的匿名性造成大量資金和加密資產(chǎn)的來源和投向不明，為電信詐騙犯罪洗錢提供了極大便利。[8]因此，電信詐騙案件即使破獲也很難對涉案資金進(jìn)行追回，導(dǎo)致被害人損失難以彌補(bǔ)。

三、構(gòu)建電信詐騙多元共治協(xié)同機(jī)制

（一）公安機(jī)關(guān)內(nèi)部的協(xié)同機(jī)制構(gòu)建

為了能夠?qū)﹄娦旁p騙進(jìn)行全鏈條式打擊，一方面，各地公安機(jī)關(guān)要改變以往的偵查模式，依托全國性的警務(wù)信息平臺，將關(guān)于電信詐騙案件的偵辦成果及時(shí)錄入，針對同一個(gè)案件各地要開展信息合作，從而實(shí)現(xiàn)公安機(jī)關(guān)內(nèi)部警務(wù)信息資源的高度共享。同時(shí)，在對電信詐騙犯罪嫌疑人的抓捕以及后續(xù)的訊問過程中，建議由公安部出面成立全國性的反電信詐騙治理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一指揮，通過警務(wù)信息平臺將犯罪信息推送至案發(fā)地公安機(jī)關(guān)由各案發(fā)地公安機(jī)關(guān)進(jìn)行統(tǒng)一抓捕、訊問，這樣不僅降低了各地公安機(jī)關(guān)的辦案經(jīng)濟(jì)成本和時(shí)間成本，同時(shí)也避免以往為了完成戰(zhàn)果任務(wù)，而出現(xiàn)數(shù)個(gè)公安機(jī)關(guān)搶人抓捕、各自為戰(zhàn)抓捕的局面。

最后，為了避免犯罪數(shù)額統(tǒng)計(jì)不足或犯罪證據(jù)搜集不夠而導(dǎo)致對犯罪分子刑事判決偏輕，針對一些跨省特大電信詐騙案件，由于受害者人數(shù)眾多且分布在全國各地，對被害人的調(diào)查取證工作量極大，為了在限定的偵查期限內(nèi)獲取盡可能多的被害人陳述及相關(guān)證據(jù)，可以參考刑事訴訟法中關(guān)于網(wǎng)絡(luò)犯罪案件跨地域取證相關(guān)規(guī)定，由全國各地公安機(jī)關(guān)在各自轄區(qū)內(nèi)對被害人進(jìn)行詢問，各自調(diào)取證據(jù)然后統(tǒng)一匯總，從而實(shí)現(xiàn)全國公安機(jī)關(guān)反詐力量對單個(gè)電信詐騙案件的集中突破。

（二）公安機(jī)關(guān)與境外司法機(jī)關(guān)的協(xié)同機(jī)制構(gòu)建

在互聯(lián)網(wǎng)+時(shí)代，網(wǎng)絡(luò)通訊的無國界極大地便利了電信詐騙犯罪的延伸，電信詐騙發(fā)展到今天已經(jīng)遍布全球各地。由于國內(nèi)外司法制度不同，單靠國內(nèi)公安機(jī)關(guān)進(jìn)行打擊治理，往往收效甚微，因此，要治理電信詐騙，還需要建立與境外司法部門的協(xié)作機(jī)制。

1.建立反詐信息共享機(jī)制

打擊跨國電信詐騙犯罪，情報(bào)工作是重中之重，各國司法部門在日常工作中對獲取到涉及電信詐騙的情報(bào)信息，應(yīng)該盡快通知對方，請求對方對相關(guān)嫌疑人員信息進(jìn)行核實(shí)，這樣有利于雙方的后續(xù)偵查合作和對犯罪活動(dòng)的打擊處理。信息共享可以分為兩個(gè)方面：一是我國將案件研判出的犯罪嫌疑人、窩點(diǎn)藏身處所、通訊聯(lián)系方式、活動(dòng)范圍、作案模式以及其他相關(guān)背景資料等具體情況移送至境外司法部門時(shí)，當(dāng)?shù)厮痉ú块T應(yīng)按照協(xié)議立即進(jìn)行落地核查控制。二是要求境外司法機(jī)關(guān)對本國某地區(qū)短時(shí)間內(nèi)出現(xiàn)多個(gè)臺灣地區(qū)人員與其他地區(qū)人員入境旅游，然后進(jìn)行群居生活的，應(yīng)盡到必要的注意義務(wù)，并將信息傳至中國進(jìn)行核實(shí)是否有電信詐騙作案嫌疑。

2.建立協(xié)同調(diào)查取證機(jī)制

從國際司法協(xié)助實(shí)踐上來看，因?yàn)橹袊鴪?zhí)法人員在境外很難獲取到當(dāng)?shù)貓?zhí)法權(quán)，因此在搜集證據(jù)方式上一般只能采用司法協(xié)助的形式由中國委托境外的執(zhí)法人員代為取證。在當(dāng)前國際犯罪日益增多的情況下，如果大量委托當(dāng)?shù)厮痉C(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查取證，可能會增加境外司法機(jī)關(guān)工作人員的執(zhí)法負(fù)擔(dān)，導(dǎo)致取證效果不如人意。因此，在跨國的證據(jù)取證方面，需要與境外司法機(jī)關(guān)盡快簽訂相關(guān)司法協(xié)議，建議直接授予我國警方在國外開展調(diào)查取證的執(zhí)法權(quán)，或是在當(dāng)?shù)鼐絽f(xié)同下與當(dāng)?shù)鼐矫芮信浜?，共同進(jìn)行取證、抓捕工作，

3.建立司法引渡機(jī)制

在打擊跨國電信詐騙時(shí)要積極與當(dāng)?shù)貒疫M(jìn)行協(xié)商，針對電信詐騙重災(zāi)區(qū)如馬來西亞、菲律賓、越南、柬埔寨、印尼等相關(guān)國家，應(yīng)盡快建立引渡條約，加強(qiáng)兩國司法協(xié)助，督促相關(guān)國家嚴(yán)格依照條約引渡犯罪嫌疑人至我國，建立長期穩(wěn)定的司法引渡關(guān)系。

（三）公安機(jī)關(guān)與電信運(yùn)營商、金融機(jī)構(gòu)及互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)之間的共治機(jī)制構(gòu)建

社會治理是政治國家與公民社會的合作，政府與非政府的合作，公共機(jī)關(guān)與私人機(jī)構(gòu)的合作，強(qiáng)制與自愿的合作。[9]電信詐騙犯罪智能化、技術(shù)化特征顯著，涉及到電信運(yùn)營商、銀行等金融機(jī)構(gòu)、網(wǎng)絡(luò)科技企業(yè)多個(gè)部門、多個(gè)環(huán)節(jié)，治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，需要加強(qiáng)反詐騙技術(shù)的攻關(guān)和升級換代，強(qiáng)化技術(shù)治理。[10]因此，如果公安機(jī)關(guān)不能與這些部門建立長期有效的合作共治機(jī)制，僅僅依靠自身力量開展專項(xiàng)打擊治理，就會弱化打擊效果，陷入越打越多、防不勝防的困境。為此，當(dāng)前公安機(jī)關(guān)亟需與電信運(yùn)營商、金融機(jī)構(gòu)及互聯(lián)網(wǎng)科技企業(yè)之間建立電信詐騙的共治機(jī)制。

1.以法律法規(guī)規(guī)范多元主體經(jīng)營活動(dòng)

鑒于近年來社會輿論對于電信運(yùn)營商、銀行金融機(jī)構(gòu)以及網(wǎng)絡(luò)科技企業(yè)對電信詐騙的暗地“幫扶”強(qiáng)烈不滿，最高人民法院和最高人民檢察院醞釀數(shù)年終于出臺《關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等刑事案件適用法律若干問題的解釋》（以下簡稱《解釋》），該《解釋》涉及3個(gè)罪名：拒不履行信息網(wǎng)絡(luò)安全管理義務(wù)罪、非法利用信息網(wǎng)絡(luò)罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。相關(guān)條文猶如一把利劍高懸于互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)頭頂，公安機(jī)關(guān)據(jù)此可以根據(jù)實(shí)踐中辦理電信詐騙案件需求進(jìn)一步明確細(xì)化互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、電信運(yùn)營商及銀行機(jī)構(gòu)相關(guān)工作人員的監(jiān)管職責(zé)，要求相關(guān)部門認(rèn)真履行管理職責(zé)，切實(shí)打擊電信詐騙關(guān)聯(lián)行為，從源頭上減少滋生電信詐騙犯罪的土壤。

2.建立與多元主體的約談、合作機(jī)制

目前全國各地公安機(jī)關(guān)已普遍認(rèn)同“跨界聯(lián)動(dòng)，合成打擊”的電信詐騙治理理念，并取得顯著實(shí)戰(zhàn)效果。各地區(qū)可根據(jù)實(shí)際情況在政府部門的主導(dǎo)下成立電信詐騙專項(xiàng)治理小組，成立電信詐騙專項(xiàng)治理小組的意義不僅僅是要求各主體在自身職責(zé)范圍內(nèi)履行監(jiān)管義務(wù)，更要為公安機(jī)關(guān)在預(yù)防、打擊電信詐騙犯罪過程中提供必要協(xié)助，形成公安機(jī)關(guān)與銀行金融機(jī)構(gòu)、電信運(yùn)營商、網(wǎng)絡(luò)科技企業(yè)共同治理電信詐騙的聯(lián)動(dòng)機(jī)制。電信詐騙犯罪是一種高科技犯罪，以公安機(jī)關(guān)現(xiàn)有的科技警力資源還不能完全滿足治理電信詐騙的現(xiàn)實(shí)需求，打擊電信詐騙需要專業(yè)的技術(shù)人才，通過借助互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、銀行金融機(jī)構(gòu)、電信運(yùn)營商的高科技人才構(gòu)筑防火墻，對電信詐騙信息追根溯源，收集相關(guān)犯罪證據(jù)，追索電信詐騙資金流向提供必要的司法協(xié)助。

3.聯(lián)合相關(guān)部門對多元主體違規(guī)經(jīng)營行為進(jìn)行監(jiān)督

除了依靠《解釋》對不履行監(jiān)管職責(zé)的關(guān)聯(lián)主體工作人員進(jìn)行刑事制裁以外，公安機(jī)關(guān)還可以聯(lián)合市場監(jiān)督管理局等相關(guān)行政部門對銀行金融機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、電信運(yùn)營商的日常經(jīng)營行為進(jìn)行監(jiān)督，依據(jù)行業(yè)法規(guī)進(jìn)行經(jīng)濟(jì)制裁，以避免關(guān)聯(lián)主體利用法律漏洞逃避監(jiān)管責(zé)任。公安機(jī)關(guān)對于共治主體日常經(jīng)營行為的監(jiān)督主要包括以下幾個(gè)方面：

一是對各個(gè)銀行及電信運(yùn)營商營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行暗訪調(diào)查，查看各個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在為客戶辦理SIM卡及銀行卡時(shí)是否存在未嚴(yán)格落實(shí)實(shí)名制的情況，是否存在為提升銷售業(yè)績一家營業(yè)機(jī)構(gòu)為一人辦理超過規(guī)定數(shù)量SIM卡或銀行卡，業(yè)務(wù)員在辦理業(yè)務(wù)過程中是否盡到了必要的注意義務(wù)，對于轄區(qū)內(nèi)的頻繁呼出號碼電信運(yùn)營商是否長期視而不見。二是中國人民銀行出臺《關(guān)于改進(jìn)個(gè)人支付結(jié)算服務(wù)的通知》規(guī)定了個(gè)人一類銀行卡每日取現(xiàn)金額限額2萬元人民幣，轉(zhuǎn)賬需24小時(shí)后到賬?，F(xiàn)實(shí)中銀行是否存在為了盡可能多地收取手續(xù)費(fèi)，減少業(yè)務(wù)對人力資源的依賴，而沒有對網(wǎng)銀、手機(jī)銀行進(jìn)行限制的情況。三是從日常辦理電信詐騙案件中尋找、發(fā)現(xiàn)共治主體監(jiān)管漏洞，根據(jù)本轄區(qū)銀行、電信運(yùn)營商、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的監(jiān)管漏洞引發(fā)的電信詐騙案件數(shù)量對這些共治主體的監(jiān)管工作進(jìn)行評估，以此判斷這些單位企業(yè)日常安全監(jiān)管工作是否落實(shí)到位。四是開通民眾投訴渠道，廣泛收集民意。從各種渠道了解民眾對于銀行金融機(jī)構(gòu)、電信運(yùn)營商和互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)在電信詐騙防治工作中的實(shí)際表現(xiàn)的評價(jià)，以此作為評定依據(jù)并要求整改。

（四）構(gòu)建多元參與反電信詐騙宣傳機(jī)制

第四次警務(wù)革命的核心在于社區(qū)警務(wù)，社區(qū)警務(wù)理論認(rèn)為犯罪根源在于社會。[11]相比在電信詐騙案件案發(fā)后，耗費(fèi)大量的人力、物力、財(cái)力去進(jìn)行偵查、破案再追贓，在事前進(jìn)行有效地宣傳防范更有實(shí)質(zhì)意義。宣傳電信詐騙不能單純依靠政府或者公安機(jī)關(guān)單方面的力量，需要多元力量廣泛參與。為此，有必要發(fā)動(dòng)社會各個(gè)主體，形成一個(gè)多主體進(jìn)行共同防范的態(tài)勢。

聯(lián)同社會其他主體共同宣傳防范電信詐騙，不僅僅是一句口號，更要懂得精準(zhǔn)宣傳，就像詐騙犯罪分子精準(zhǔn)實(shí)施詐騙一樣。例如，對于新生兒補(bǔ)貼詐騙類的手法，可以讓醫(yī)院在生產(chǎn)院區(qū)進(jìn)行宣傳；對于購車退稅詐騙，就讓4S店在客戶買車時(shí)候發(fā)放宣傳冊；針對在高考學(xué)生群體中可能發(fā)生的學(xué)費(fèi)資助詐騙，各高校在發(fā)放錄取通知書時(shí)候，可將該類詐騙宣傳資料隨同錄取通知書一同發(fā)放，防止學(xué)生上當(dāng)受騙。

此外，在宣傳手段方面要盡可能創(chuàng)新。以往的反詐宣傳，無論是銀行、車站、居委會、社區(qū)、或者移動(dòng)營業(yè)廳，一般都是將宣傳標(biāo)語持續(xù)在LED屏幕上循環(huán)滾動(dòng)或者在路邊拉上橫幅進(jìn)行宣傳。這樣的宣傳枯燥乏味，難以給人留下深刻印象，要?jiǎng)?chuàng)新手段去宣傳。例如，深圳地鐵公司建設(shè)了反詐騙專列投入運(yùn)營，將各種詐騙手法設(shè)計(jì)在地鐵的廣告上，讓乘客坐地鐵時(shí)候，無論低頭抬頭都能看到反詐宣傳，聽到反詐講師講課。再如，美團(tuán)外賣制作反詐墊餐紙，在送外賣的同時(shí)也做到了將防騙知識送進(jìn)了千家萬戶。銀行聘請專門人員在ATM附近進(jìn)行值守，稱之為“藍(lán)馬甲”，每天工作就是在ATM附近，發(fā)現(xiàn)疑似被詐騙的受害者前往ATM機(jī)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，立刻進(jìn)行勸阻。在自媒體爆發(fā)的時(shí)代，要充分利用好這些媒介渠道，各宣傳主體可以多聯(lián)合微信公眾號、抖音、快手、直播平臺等自媒體，進(jìn)行短視頻拍攝宣傳。