管高翔 王 培 梁志曉 林潔曉 華 楊

廣東警官學(xué)院，廣東 廣州 510440

隨著微信的廣泛使用以及一些相應(yīng)的小程序的添加、升級，微信已經(jīng)由一個社交軟件，變成人們生活當(dāng)中不可或缺的一部分。給人們帶來便利的同時，也讓犯罪分子有機可乘?；谖⑿潘鶕碛械凝嫶笥脩羧阂约捌浞窒砹炎儗傩?，犯罪分子只需要輕輕動動手指，就能很好地包裝自己、打造品牌來獲取公眾的信任，進(jìn)而達(dá)到騙取財物的目的。為了有效預(yù)防涉微信系列違法犯罪行為的發(fā)生，在文中就利用微信實施違法犯罪行為的特點及偵查與預(yù)防措施進(jìn)行探討。

根據(jù)騰訊110發(fā)布2019年5月舉報打擊公示顯示，5月一共處理違規(guī)賬號數(shù)222767個，其中涉網(wǎng)絡(luò)詐騙約占總違規(guī)數(shù)的31%。網(wǎng)絡(luò)詐騙手法發(fā)案量前五的分別是交易詐騙、兼職詐騙、交友詐騙、金融信用和返利詐騙。從受害人角度，女性受害者高于男性受害者，28歲及以下的人群占比66%，其中未成年人受騙人現(xiàn)象尤其嚴(yán)峻。

一、交易詐騙類

微信交易詐騙是指以騙取受害人錢財為目的，在微信上與受害人達(dá)成交易合意，在受害人完成支付后，以各種理由手段延遲推脫相關(guān)貨物的交付甚至要求受害人繼續(xù)付款，造成受害人巨大經(jīng)濟損失的微信詐騙方式。

2019年5月10日，明星張某在微博表示，在3月17日前張某找一英國海外代購讓其幫買鞋子，但對方一直以“手機壞了”、“怕影響你休息”、“室友睡覺了”等理由拖延發(fā)貨和接電話，從3月20日之后便消失至今。

知名藝人沈某看后表示自己也有這樣的遭遇，在2018年11月19日，其在找海外代購交易過程中，對方以無法付款為由催促自己開通“二手交易”催促到完全來不及思考的情況下給對方付了3000塊定金，到后面再要求支付6000塊才反應(yīng)過來，上當(dāng)受騙。

通過對此類案件的分析，可總結(jié)出下列特點：

(一)具有一定的誘惑性

在微信進(jìn)行交易詐騙的案例中，許多受害者都是因為某些原因被詐騙人所吸引，從而進(jìn)行交易。例如看起來是的正規(guī)渠道上的一樣的商品價格卻要便宜不少，足不出戶就可以享受到海外代購，有高額回報的投資理財，微信上找到買家賣家并且相互交流的容易程度高，微信交易轉(zhuǎn)賬收貨迅速便捷的特性等等，都是誘惑受害人與詐騙人接觸的魚餌。

(二)以各種理由迫使受害人就在微信完成交易

當(dāng)與受害人談妥了交易的相關(guān)細(xì)節(jié)后，受害人以為要準(zhǔn)備進(jìn)入相關(guān)平臺付款階段時，詐騙人總是會利用一些“無法付款”“沒辦法進(jìn)入公司賬戶”“先轉(zhuǎn)一部分定金查實收款是否到賬”等理由迫使受害人就在微信平臺進(jìn)行付款，使得受害人不得不在微信上與詐騙人完成交易，為接下來的詐騙埋下伏筆。

(三)一收到金錢轉(zhuǎn)賬后，立刻用各種理由玩“消失”

在交易時，每當(dāng)受害人完成了微信轉(zhuǎn)賬的時候，詐騙人會迅速收好貨款，然后開始不回受害人的信息，或者以“手機壞了”、“怕影響你休息”、“室友睡覺了”“物流問題”等理由拖延發(fā)貨和接電話，更有甚者干脆直接拉黑，從而將受害人與詐騙人之間的聯(lián)系渠道切斷，完成詐騙。受害人像無頭蒼蠅一樣毫無頭緒，無論怎樣都找不到詐騙人，無奈只能報警。

(四)利用受害人著急的心理，引導(dǎo)其進(jìn)行重復(fù)付款，多次被騙

值得一提的是，有的詐騙人并不會滿足于一次收到的款項，他們會利用受害人急于完成交易，取回自己多給的錢財?shù)冉辜毙睦恚龑?dǎo)其多次付款，進(jìn)一步增加自己獲得的利益。比如說利用虛假的微信截圖來誘騙他們不斷轉(zhuǎn)賬來開通所謂的“付款平臺”，完成交易；或者以無法進(jìn)入公司賬戶為由，誘使受害人說出微信支付的18位數(shù)字，從而直接劃走錢財。當(dāng)受害人發(fā)現(xiàn)自己被劃走的與實際應(yīng)該支付的貨款不符時，詐騙人先以“操作失誤”的理由穩(wěn)住其心態(tài)，然后再利用其想要要回自己錢財?shù)慕辜毙睦?，使其再次重?fù)步驟，又一次被劃走，又一次被騙。

(五)受害人群為年輕人為主

微信用戶大多都是年輕一族，而且年輕人平時網(wǎng)購習(xí)慣了快速轉(zhuǎn)賬，快速交易，快速拿貨的模式，大多缺乏一步一步交易的耐心，當(dāng)自己無法完成交易，或者自己的錢財被劃走等發(fā)生意外的時候，心態(tài)總會起伏不定，焦急煩躁。并且年輕人們心思單純，沒有留什么心眼，易于相信別人等等，這些都成了詐騙人鉆的空子，詐騙案件發(fā)生的養(yǎng)料。

(六)犯罪成本低、容易實施、收益高

詐騙人只要有一臺可以上網(wǎng)的手機，用一點流量即可實施犯罪，犯罪成本較低。但其如果詐騙成功，那么收益是不可想象的。而且微信只需要一個電話號碼就可以注冊，就算一次被識破，只要換個號碼就能卷土重來。

另外，由于微信不像支付寶等軟件，受害人并不知道詐騙人的真實身份，只是知道一個花里胡哨的微信名字而已，所以受害人大多數(shù)能提供的資料只能是微信號、微信聊天記錄、微信轉(zhuǎn)賬截圖，無法進(jìn)一步核實犯罪嫌疑人的真實身份，最后到了法庭也只能撤回起訴。因此筆者認(rèn)為詐騙人起訴犯罪的風(fēng)險很小，不能被處以相應(yīng)的處罰。所以，詐騙人便只會更加肆無忌憚的繼續(xù)作案。

(七)有形成專業(yè)的詐騙團伙

在詐騙中，與受害人接觸的可能只是一個人，但是其背后其實是有一個團伙在支撐。比如說在與受害人接觸，并且拉他進(jìn)一個微信交易群時，有的受害人會謹(jǐn)慎一些，詢問其他群成員，交易的對象信用如何，這時候這個詐騙團伙的“托兒”就會發(fā)揮作用，反饋信用良好的信息給受害人，從而促成交易，完成詐騙。

(八)偽裝程度高

在詐騙人與受害人接觸的時候，其偽裝身份的技術(shù)十分高超。在受害人查看其朋友圈，試圖獲取一些相關(guān)信息時，詐騙人通常會放一些日常生活的照片，比如說是吃甜品，看電影，還有就是利用學(xué)校生話的照片偽裝成學(xué)生等等，降低受害人的警惕程度，有利于進(jìn)一步接觸，進(jìn)行交易。

二、兼職詐騙類

兼職詐騙，是指犯罪分子通過發(fā)布虛假兼職信息吸引待業(yè)人士，以收取各類費用為由實施詐騙獲取利益的行為。本文中，筆者著重介紹網(wǎng)絡(luò)刷單兼職詐騙并對其進(jìn)行分析

家住廣西的胡女士是一名寶媽，某天，其在某微信群內(nèi)看到一條兼職消息：找網(wǎng)絡(luò)兼職(淘寶刷單，收入300元以上)手機電腦都可以做，時間地點不限，工作自由。胡女士看到如此誘人的工作內(nèi)容難免有些心動，便主動添加此人為好友，在客服的“洗腦”之下，胡女士表示十分愿意參與。客服隨后發(fā)給她一個商品鏈接，引導(dǎo)胡女士在某電商平臺上瀏覽指定商品，并解釋為防止平臺打擊刷單行為，不讓她在該電商平臺付款，單發(fā)了一個二維碼，要求她掃描付款。當(dāng)胡女士付款成功后，客服以此任務(wù)需刷夠10單才可結(jié)算為由，要求再次掃碼付款。隨后，對方又以“IP”異常、訂單激活失敗、出款異常等理由要求胡女士繼續(xù)刷單，并承諾會一并退還。胡女士看著自己已經(jīng)支付了6000余元，只好硬著頭皮繼續(xù)付款，結(jié)果共支付金額約23000元。對方卻說需要等待14個工作日返還。隨后，無論怎么發(fā)消息，客服都不回復(fù)。

通過對此類案件的分析，可總結(jié)出下列特點：

(一)具有較強的利誘性

面對愈演愈烈的社會競爭，想找一份高薪資、輕松穩(wěn)定的工作顯得越來越困難，兼職工作應(yīng)運而生。不法分子正是瞄準(zhǔn)了這樣的兼職市場，利用待業(yè)人群想要輕松賺快錢的心理，通過社交網(wǎng)站、即時通訊等渠道發(fā)布虛假兼職信息，以工作輕松自由為噱頭，以低門檻高回報為誘餌，例如“足不出戶，月入過萬”、“操作簡單、技術(shù)門檻低，輕松賺錢”等等。不法分子對此類虛假兼職信息進(jìn)行大肆宣傳，旨在告訴人們只要有閑暇時間，輕輕松松就能賺錢，以誘使待業(yè)人士一步步掉入圈套。

(二)作案隱蔽性強，欺騙性大

一方面，絕大多數(shù)的受害人并未見過犯罪分子的真實面貌，僅通過手機、網(wǎng)絡(luò)等方式與犯罪分子進(jìn)行兼職工作信息地對接，極少出現(xiàn)現(xiàn)實生活中與犯罪分子面對面對接的情況。犯罪分子利用網(wǎng)絡(luò)的虛擬化這一道天然屏障極好地隱藏了個人身份信息，以躲避公安機關(guān)地追查；另一方面，犯罪分子會在其朋友圈或是與應(yīng)聘者交流對接的過程中曬出本公司的營業(yè)執(zhí)照、工作環(huán)境、工作流程、兼職收益等信息，以顯示公司運營的正規(guī)化。然而，營業(yè)執(zhí)照、工作環(huán)境等信息只不過是犯罪分子為騙取應(yīng)聘者信任而采取PS等技術(shù)手段將網(wǎng)絡(luò)上獲取到的照片進(jìn)行加工處理，偽造出來的虛假信息。諸如讓應(yīng)聘者填寫入職申請、繳納會員費等以顯示平臺正規(guī)、騙取信任的手段，犯罪分子也是屢試不爽。

(三)團伙作案、有組織化作案

單槍匹馬作案難度較大，犯罪分子為保證實施詐騙的成功率，更傾向于團伙作案，少則兩三人，多則數(shù)十人，甚至上百人。此外，作案團伙內(nèi)部分工日益精細(xì)，有將虛假兼職信息廣撒網(wǎng)的外宣人員；在所謂的“工作群”“工資群”等群聊維護(hù)秩序、派發(fā)任務(wù)的管理者；為不明真相的應(yīng)聘者答疑解惑、進(jìn)行工作流程培訓(xùn)的“老師”；發(fā)放工資獎勵的人員等等，詐騙團伙內(nèi)部分工明確，各司其職，對應(yīng)聘者實行連環(huán)套路。犯罪分子要求應(yīng)聘人員將兼職信息轉(zhuǎn)發(fā)至朋友圈或200人以上的群聊進(jìn)行宣傳；其次，對應(yīng)聘人員收取各類費用，例如入會費、培訓(xùn)費、中介費等，并承諾工作完成時會一并退還；誘使應(yīng)聘者添加多個微信帳號，并引流至其他兼職平臺，例如YY語音。一旦騙局被識破，犯罪分子馬上對應(yīng)聘者進(jìn)行拉黑處理。

(四)受害人群主要面向無穩(wěn)定經(jīng)濟來源的家庭主婦、學(xué)生、待業(yè)人士

受害人群大都空閑時間較多但相對分散，面對時間地點不限、工作自由、工資日結(jié)等條件對于無穩(wěn)定經(jīng)濟來源的家庭主婦、學(xué)生及待業(yè)人士誘惑巨大。這幾類人中的絕大多數(shù)被眼前的利益沖昏了頭腦，無以對兼職工作的真?zhèn)芜M(jìn)行辨別，心存僥幸心理的他們極易上當(dāng)受騙。

(五)偵辦難度大

第一，犯罪分子多采取一個團伙面向特定或不特定多數(shù)人的詐騙方式廣泛性投放虛假兼職信息，可能使得受害人群在全國范圍內(nèi)的覆蓋率增加，導(dǎo)致報案人員較為分散，不利于公安機關(guān)偵查；第二，隨著互聯(lián)網(wǎng)時代的到來，虛擬經(jīng)濟的盛行，第三方支付平臺為用戶提供便利消費的同時，犯罪分子的詐騙手段也越來越便捷。犯罪分子可能僅需一部能夠上網(wǎng)、支持紅包轉(zhuǎn)賬、便捷支付的手機就能成功實施詐騙，個人信息不易暴露，公安機關(guān)調(diào)查取證較難。

三、交友詐騙類

交友詐騙是指犯罪嫌疑人利用微信的“搖一搖”“查看附近的人”等功能添加周邊陌生的人，以交友為由騙取被害人的信任實施各類犯罪。犯罪嫌疑人常用的伎倆大致可分為下列幾個劇本：

劇本A：嘿嘿嘿，這么巧啊，你能在微信里加到我，我就在人民醫(yī)院宿舍住，你離得遠(yuǎn)嗎？你在哪??？發(fā)個定位我看看近不近。

劇本B：哥，求你個事吧，可不可以給我發(fā)個96元紅包，我給我媽網(wǎng)上訂車票急用一下，最晚加班到十一點出去還你。

劇本C：知道我們剛剛認(rèn)識，我不該管你借錢，沒有萬不得已的情況，我是絕不會開口的。我剛來這個城市，實習(xí)誰都不認(rèn)識，同事也不熟，真的沒朋友，我可以把我的身份證發(fā)給你，晚上肯定還你，相信我可以嗎，拜托了。

除此之外，交友類騙局還衍生出了幾種新的套路，不過再怎么變也只是想找角度突破我們的內(nèi)心防線，只要守住我們的錢袋子，不向陌生人轉(zhuǎn)賬，這些套路都會像泡沫一樣，一觸即破。

通過對此類案件的分析，可總結(jié)出下列特點：

(一)犯罪成本低

犯罪嫌疑人僅需要一部手機，下載注冊微信賬號即可，相對于其他犯罪技術(shù)手段而言，其投入成本較低。他們通過添加微信好友等手段，物色作案對象。在成功騙取到被害人的財物之后，通過注銷賬號或者是設(shè)置黑名單等方式即可刪除被害人，給被害人維權(quán)帶來很大的不便。

(二)以花樣百出的身份“包裝”自己

嫌疑人充分地利用被害人的朋友圈、頭像等信息對其身份進(jìn)行虛構(gòu)，將自己偽裝成“高富帥”、“白富美”，騙取被害人的好感和信任，使被害人更加容易接受他們，再進(jìn)行犯罪。

(三)案件頻發(fā)，涉案人數(shù)不斷增加

一方面，由于微信操作的簡便性，致使微信詐騙分子行為猖獗，案件頻發(fā)。另一方面，微信平臺注冊準(zhǔn)入門檻低、對用戶的真實信息審核不嚴(yán)、對用戶個人的隱私保護(hù)不到位，這些都給不法分子作案提供了機會。同時，被害人對自己的個人信息等保護(hù)不夠，在微信使用過程中未能全面核實對方的身份和背景等信息，輕易相信對方在聊天、朋友圈中所述的信息，對網(wǎng)絡(luò)虛擬世界缺乏客觀、理性的判斷，導(dǎo)致嫌疑人可以輕易得手。

(四)侵害目標(biāo)較易尋找

可以通過定位功能來查找好友，是微信這一交友平臺與以往任何一種交友方式的本質(zhì)區(qū)別，用戶可以利用微信的“搖一搖”“查看附近的人”等功能，認(rèn)識周邊的陌生人。大多數(shù)犯罪嫌疑人就是利用該功能來尋找、搭訕侵害目標(biāo)，然后隱瞞真實身份、虛構(gòu)事實騙取對方信任，進(jìn)而實施各種犯罪。

四、金融信用詐騙類

金融信用詐騙，是以非法占有為目的，巧立名目，精心設(shè)計各種運作方式，向社會公眾進(jìn)行公開宣傳，利用發(fā)布欺騙性信息或者是直接詐騙他人等方式獲取利益。本文中，筆者主要列舉其中的兩類典型案例進(jìn)行分析。

(一)投資理財類

家住廣州市海珠區(qū)的楊女士，今年3月經(jīng)朋友介紹，了解到一個名為“新×天地”的投資理財項目。該項目聲稱在境外投資博彩業(yè)，利潤豐厚，能保證每日準(zhǔn)時返還3.3%的高額利息?？紤]到是朋友推薦，且回報豐厚，楊女士決定嘗試。她通過朋友發(fā)來的二維碼，添加了網(wǎng)名為“新×客服-486”的“項目客服”為好友，并提供了自己的姓名、手機、銀行卡等信息，然后通過網(wǎng)絡(luò)將11000元轉(zhuǎn)入了“客服”指定賬戶。接下來的兩天里，楊女士每天在零點后都會準(zhǔn)時點對點收到一筆165元的返利。這讓她確信這次的投資很靠譜。然而，就在第三天她準(zhǔn)備繼續(xù)追加投資時，卻發(fā)現(xiàn)當(dāng)天的返利遲遲沒有到賬，嘗試聯(lián)系“客服”，卻發(fā)現(xiàn)已被對方拉黑。

通過對此類案件的分析，可總結(jié)出下列特點：

1.具有較強的誘惑性

利用一些看上去“高大上”的名頭，如有海外背景或打著銀行的旗號等。利用網(wǎng)絡(luò)社交平臺，通過加好友推薦，或建立群的方式進(jìn)行轟炸式宣傳。打著高額返利的旗號，由于當(dāng)下銀行的存款利息相對較低，而炒股的風(fēng)險過大，廣大投資人希望獲取較高利益的回報，較窄的投資渠道與民間強烈的投資欲望形成鮮明對比。于是騙子們便以短期內(nèi)高額回報為誘餌，推出各種高收益理財產(chǎn)品。

2.涉案人數(shù)多，涉案金額大，涉案投資人分散

由于微信本來就是一個小型的社會圈，前期事主進(jìn)行小額投資嘗試，按時獲利后，覺得該“投資返利”項目是個“香饃饃”，不但自己追加投資，還會發(fā)動親戚、朋友等加入，最終多人上當(dāng)受騙。同時互聯(lián)網(wǎng)的虛擬性突破了物理性和空間性的界限，犯罪行為依附于互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)可延伸至世界的每一個角落，任何人都可以隨時從網(wǎng)上瀏覽到所謂的高額返利投資、理財平臺發(fā)布的信息，使得涉眾人數(shù)更多、地域范圍更廣。

3.受害人群大多為青壯年為主

微信用戶大多都是年輕一族，他們一般不會擁有巨大的財富，反而可能還負(fù)有債務(wù)。因此投資理財產(chǎn)品如果可以投資返以高利，那么他們就可能會抱著嘗試一下的心態(tài)去投資。由于投資人防范意識淡薄，就很有可能被騙取到大量財物。受害人都有投資理財意向，且希望獲得高額回報、心存僥幸心理。

4.全方位包裝平臺，偽裝性強

為了營造高大上的視覺效果，達(dá)到犯罪目的，犯罪嫌疑人對其中的的從業(yè)人員、平臺規(guī)模、平臺信譽度等方面進(jìn)行全方位的“包裝”。利用群眾對于金融知識的欠缺，采用依傍金融術(shù)語宣傳、傍知名金融機構(gòu)提高信譽、雇人刷信譽度等手段，欺騙參與群眾。

5.犯罪成本低、收益高，犯罪手段不斷升級

犯罪嫌疑人只要有一部手機即可實施犯罪，并且發(fā)送文字、語音、圖片等內(nèi)容時除了產(chǎn)生少量的上網(wǎng)流量費外，本身并不產(chǎn)生費用，可見使用成本較低。另外，由于微信并沒有“實名身份驗證”功能，所以從受害人所提供的微信資料中，無法進(jìn)一步核實犯罪嫌疑人的真實身份，實施犯罪后也不容易被發(fā)現(xiàn)，犯罪的風(fēng)險很小。在微信朋友圈發(fā)布廣告信息的宣傳比傳統(tǒng)宣傳更加快速和廣泛，投入極小的成本即可將宣傳力度最大化，覆蓋面是傳統(tǒng)“口口相傳”的方式所不能比擬的。因突破了地域、時空的限制，網(wǎng)貸平臺在短時間內(nèi)即可吸收大量資金。而且在作案之后，受騙者難以找到騙子的蹤跡。由此可見，該類犯罪多通過流行的社交軟件與第三方支付平臺進(jìn)行作案，作案手段隱藏在當(dāng)前社會投資理財風(fēng)潮之下，讓人真假難辨，迷惑性較強。

(二)信貸類

市民張先生向警方報案稱，其通過微信認(rèn)識一個自稱可以幫忙辦理信用卡、并提高信用卡額度的“銀行工作人員”，此人稱，只要提供持卡人和信用卡的基本信息，就可以將信用卡額度大幅提高。張先生信以為真，遂將基本信息提供給對方。沒想到這名“銀行工作人員”將張先生的信用卡掛失后補辦，領(lǐng)到信用卡后冒用進(jìn)行透支消費。

通過對此類案件的分析，可總結(jié)出下列特點：

1.犯罪成本低、收益高，犯罪手段不斷升級

僅僅通過一部手機，他們以撥打電話、添加微信好友等手段，物色作案對象，一般他們在微信朋友圈曬的成交圖都是ps的，并不是真實的成交。

2.具有迷惑性

利用一些看上去“高大上”的名頭，打著銀行的旗號。對外謊稱自己為銀行的工作人員，聲稱“有內(nèi)部渠道”，可以為沒滿足條件的客戶申請辦理高額信用卡或信用卡提額業(yè)務(wù)，然后利用微信朋友圈曬圖、微信聊天促銷等形式，誘騙群眾辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，以需繳交包裝費等形式詐騙錢財。利用網(wǎng)絡(luò)社交平臺，通過加好友推薦，或建立群的方式進(jìn)行轟炸式宣傳。

3.受害者普遍為年輕人

受害人群的防范意識不強，一般是自己的條件不符合申請的標(biāo)準(zhǔn)，想要投機取巧，或者是不了解銀行卡的相關(guān)知識，導(dǎo)致犯罪分子有機可乘。而且當(dāng)下大都是一些年輕人才會有想要申請?zhí)岣哳~度卻達(dá)不到標(biāo)準(zhǔn)，最后沒辦法就去找一些旁門左道。

4.涉案人數(shù)不斷增加，涉案金額也在增加

由于是通過微信加好友之后進(jìn)行的宣傳，在經(jīng)過聊天、朋友圈的互動之后很容易就會相信犯罪分子。自然而然地，自己在想要提高銀行卡的額度或者是親戚朋友想要提高額度時便會去進(jìn)行交易?？梢哉f，這樣就相當(dāng)于免費的宣傳了。

五、返利詐騙類

微信返利詐騙是詐騙人利用回報用戶等噱頭，聲稱只要受害人向其轉(zhuǎn)賬，就會以更大的利潤返現(xiàn)，待受害人以微信支付形式轉(zhuǎn)賬后，就拉黑刪除或者置之不理的一種詐騙方式。該詐騙形式較為單一，主要利用了受害人的僥幸和貪婪心理，即部分受害人明知對方可能實施騙取錢財?shù)尼烎~行為，但出于返現(xiàn)數(shù)額大于或遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于投資數(shù)額的誘惑，仍然會半信半疑地向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬，最終被騙取錢財。常見的主要的詐騙理由有：聲稱回報粉絲、聲稱被拋棄報復(fù)男朋友。但微信返利詐騙的形式始終是讓受害人企圖不勞而獲獲得暴利，進(jìn)而自發(fā)轉(zhuǎn)賬，主動掉進(jìn)欲望的陷阱。

南京的趙某偶然在網(wǎng)上看到一條信息，發(fā)布者聲稱最近簽約了一家網(wǎng)絡(luò)自媒體公司，獲得了人生中第一筆簽約費，特此回報粉絲的支持，聲稱只要向其轉(zhuǎn)賬一定金額就會以更高的利潤返現(xiàn)，每日限額20名。趙某猶豫不決之下添加了發(fā)布者的qq賬號，在發(fā)布者的一番言語誘惑下，掃描了其發(fā)來的微信二維碼，轉(zhuǎn)賬200元，隨后截圖發(fā)送給發(fā)布者索要約定好的款項，對方以沒有添加備注“返利”兩個字婉拒了趙某的請求，并告訴他只要再次轉(zhuǎn)賬并備注“返利”二字就會連本帶利并且同第一次的賬款一同返賬，趙某詢問100元的金額是否可以，對方卻聲稱，100元返利的名額已經(jīng)沒有了，只有600元返利的名額，又誘惑趙某，只要其轉(zhuǎn)賬600元，兩次返現(xiàn)的金額就會高達(dá)2300元。已經(jīng)投入200元的趙某因而又掃描了對方發(fā)來的另外的收款碼向其轉(zhuǎn)賬600元，備注著“返利”。但趙某以為可以領(lǐng)取約定的2300元回報時，對方卻發(fā)來一張截圖，聲稱趙某發(fā)來的收款碼無法轉(zhuǎn)賬，原因是趙某此前沒有參加過此類返利活動，按“規(guī)矩”，要繳納800元保證金，并保證返利完畢之后保證金會原數(shù)退回。趙某這才意識到自己是否遭遇了返利詐騙，向?qū)Ψ剿饕X款，但對方卻堅持會返現(xiàn)，隨之要取趙某的姓名、住址、手機號碼、身份證等信息，說是以郵寄的形式支付返利。

(一)此類案件特點

1.從詐騙者的角度，詐騙者布置“誘餌”，針對大學(xué)生群體發(fā)布小額返利活動，愿者上鉤。詐騙人首先在網(wǎng)絡(luò)發(fā)布信息，宣稱有返利活動，加入群聊或是添加指定賬號即可報名。接著開始聊天，介紹活動多么簡單易于操作，用別人“成功返利”的截圖激勵受害人轉(zhuǎn)賬，在受害人轉(zhuǎn)賬后宣稱出了問題，讓其匯入更多的款項以便完成“返利”，在層層誘惑之下，詐騙者利用受害者越陷越深的不利局面騙取更大的款項。

2.從受害者的角度，受害者大多為涉世不深的學(xué)生，認(rèn)識能力不強，財力有限，活躍于網(wǎng)絡(luò)，目光聚焦于此類活動，因而會被返利活動所吸引，會參加返利活動也純屬鬼迷心竅。在利益的誘惑下，匯出一筆甚至多筆金額，最后只能后悔莫及。

(二)偵防措施

1.要轉(zhuǎn)變偵查思路，拓展偵查模式，適應(yīng)當(dāng)前微信詐騙犯罪高發(fā)高變的形式。在偵查前期，要做好相關(guān)信息的記錄充分利用信息化偵查模式，充分利用公安數(shù)據(jù)庫，積極發(fā)現(xiàn)人案關(guān)聯(lián)線索，加強對手機的研判，加強對相關(guān)聯(lián)號碼的查找，加強對微信中儲存的聊天、圖片信息、視頻資料，語音信息等的關(guān)聯(lián)性信息分析。在偵查過程中要做好對證據(jù)的固定，收集，做好偵破案件準(zhǔn)備，同時，為了打團伙、挖余罪，必須注重案件的經(jīng)營，適時收網(wǎng)，實現(xiàn)規(guī)?；拇驌?。后期做好對詐騙人的審訊，順藤摸瓜找出相關(guān)組織，做好串并案。

2.要豐富串并案手段，實現(xiàn)數(shù)量大、分散廣、跨度大的零散案件的規(guī)模化偵查，提高串并的效率和質(zhì)量實現(xiàn)規(guī)?；木珳?zhǔn)打擊。微信詐騙的本身涉案金額不大，甚至不夠立案標(biāo)準(zhǔn)，但犯罪分子不會實施一起詐騙，在詐騙信息被廣泛的傳播，受害人數(shù)增加，涉案金額增加，資金聚集化就會增高，所以為了方便追贓，及時破案，切斷詐騙鏈條，做好串并案件至關(guān)重要。

3.綜合利用各種偵查措施和手段，要各部門各警種規(guī)?；瘏f(xié)作作戰(zhàn)偵查。涉微信詐騙案件的偵破需要刑偵、經(jīng)偵、網(wǎng)偵、技偵等多警種充分發(fā)揮優(yōu)勢，建立聯(lián)動大規(guī)模偵查工作機制，對犯罪分析進(jìn)行深層次的剖析、挖掘，實現(xiàn)偵查突破，打擊犯罪完成任務(wù)。

4.多渠道加強宣傳，提高防范能力。根據(jù)該類犯罪的發(fā)案情況，充分運用廣播、電視、報紙、公安門戶網(wǎng)站、公安微博、QQ群、網(wǎng)站論壇等新舊媒體多渠道地進(jìn)行宣傳，尤其是一些典型案例，要深層次剖析“微信”犯罪的慣用方式，提高公眾的自我防范能力，同時，增設(shè)舉報通道，與微信用戶進(jìn)行互動，鼓勵民眾積極舉報可疑現(xiàn)象，并告誡公眾在遇到侵害時要及時報案。許多民眾在遇到詐騙時，大多會選擇吃一虧長一智，而不去報警，這對公安機關(guān)之后的串并案件會有影響，不利于案件偵破。

5.加強對微信平臺的監(jiān)管。做好實名制工作，盡管會有反對者認(rèn)為這侵犯了公民輿論自由，輿論監(jiān)管的嚴(yán)重限制于對公民權(quán)利的侵害，但微信作為一個網(wǎng)絡(luò)社交平臺，這些所謂的輿論權(quán)利對其的影響并不大，之所以要做好實名制工作，只是為了讓交易透明化，知道是和誰交易，交易了什么，這樣才能真正的保護(hù)好公民的財產(chǎn)。

除此之外，用戶要三思而后行，自己要加強防范，

謹(jǐn)慎交易。很多微信用戶在交易的時候遇到詐騙其實就是自己粗心大意，對方說轉(zhuǎn)賬就轉(zhuǎn)賬，對方說怎么轉(zhuǎn)就怎么轉(zhuǎn)，但其實很簡單的道理，在如今的網(wǎng)購時代，我們在利用淘寶等軟件購物的時候，賣家也不會讓買家跳出軟件去第三方平臺進(jìn)行支付，更不用說還要支付額外的費用去開通了。所以說，用戶在交易時一定要留個心眼，盡量避免在微信上與陌生人交易。在遭遇詐騙后，要保持冷靜，不要慌張，盡快報警。將相關(guān)的聊天記錄，照片，語音聊天，視頻信息等收集好，移交給公安機關(guān)，協(xié)助好公安機關(guān)做好筆錄，清晰有條理回答好相關(guān)問題。

6.完善相關(guān)法律法規(guī)，為偵查工作提供執(zhí)法依據(jù)。法律法規(guī)的不完善是偵查這類案件的瓶頸之一，適用什么法條，或者說是無法可依都會影響到這類案件的偵查效果，在遇到立法“瓶頸期”時可以結(jié)合我國國情借鑒西方發(fā)達(dá)國家的互聯(lián)網(wǎng)虛擬社會的法律法規(guī)體系。切實完善好相關(guān)的法律法規(guī)，進(jìn)一步完善相關(guān)罪名的成立要件，明確相關(guān)人員的法律責(zé)任，要承擔(dān)什么

后果，做到法律透明，執(zhí)法有底氣。

六、結(jié)語

綜上所述，憑借著其獨特的優(yōu)勢，微信已經(jīng)成為人們生活中不可或缺的一部分。但是，在人們使用微信的同時，犯罪分子也在利用微信進(jìn)行犯罪。通過本文，筆者針對交易詐騙，兼職詐騙，交友詐騙，金融交易詐騙，高額返利詐騙這些潛在的安全隱患進(jìn)行了較為詳細(xì)的描述，希望廣大群眾提高警惕，注意保護(hù)自身的合法權(quán)益。同時，相關(guān)部門也需要積極轉(zhuǎn)變偵查思路，豐富串并案件的手段，綜合利用各種偵查手段，加強偵查協(xié)作，并進(jìn)一步完善相關(guān)法律法規(guī)，加強對微信平臺的監(jiān)管，多渠道加強宣傳，提高公安機關(guān)對于涉微信違法犯罪行為的防范能力。