朱蔭貴

(復(fù)旦大學(xué) 歷史學(xué)系，上海 200433)

自1978年以來，我國的改革開放已持續(xù)了四十多年。這四十多年來，我國取得的成績相當(dāng)驚人——1978年人均GDP不如撒哈拉沙漠以南的非洲國家，而今成為世界第二大經(jīng)濟(jì)體，已經(jīng)全面融入世界經(jīng)濟(jì)體系和經(jīng)濟(jì)全球化。我國的綜合國力顯著增強(qiáng)，國防力量日趨強(qiáng)大，人民生活水平有了明顯提高，國際地位舉足輕重。在諸多領(lǐng)域獲得舉世矚目的成就:“神舟”系列宇宙飛船陸續(xù)發(fā)射;“嫦娥一號(hào)”成功登月;“高鐵”和高速公路四通八達(dá)，總長均居世界第一;“蛟龍”號(hào)深海探測(cè)取得突破，“天眼”望遠(yuǎn)鏡接收宇宙信息，等等。每一個(gè)成就都使國人歡欣鼓舞，自豪感倍增。

在這巨大的變化過程中，上海是中國發(fā)展的典型。自1992年上海成為特區(qū)后，一系列政策促使上海發(fā)生了翻天覆地的變化，成為中國改革開放的中心地和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要引擎，至今依然沒有其他城市能夠取代和超越。這就促使我們思考一個(gè)問題:上海為何能夠發(fā)揮如此重要的作用?

要回答這個(gè)問題，可以從多個(gè)角度和多種層次上去追尋答案，但是從根本上說，應(yīng)該是抓住了歷史機(jī)遇和堅(jiān)持了改革開放。關(guān)于抓住機(jī)遇，改革開放的總設(shè)計(jì)師鄧小平曾經(jīng)敏銳地指出，“凡是遇到機(jī)會(huì)就不要丟，就是要堅(jiān)持，要干起來，要體現(xiàn)改革開放，大開放”。他強(qiáng)調(diào)“大措施”和“長遠(yuǎn)的觀點(diǎn)”，并指出“抓上海，就算一個(gè)大措施”;又說“上海是我們的王牌，把上海搞起來是一條捷徑”。①《鄧小平文選》(第三卷)，北京:北京人民出版社，1993年，第297頁。他以總結(jié)歷史經(jīng)驗(yàn)的姿態(tài)特別強(qiáng)調(diào):“上海目前完全有條件搞得更快一點(diǎn)。上海在人才、技術(shù)和管理方面都有明顯的優(yōu)勢(shì)，輻射面寬。回過頭看，我的一個(gè)大失誤就是搞四個(gè)經(jīng)濟(jì)特區(qū)時(shí)沒有加上上海。要不然，現(xiàn)在長江三角洲，整個(gè)長江流域，乃至全國改革開放的局面，都會(huì)不一樣?！雹佟多囆∑轿倪x》(第三卷)，第355～356頁。

在鄧小平的心目中，上海為何占有如此重要的地位?同時(shí)，上海為何會(huì)在“人才、技術(shù)和管理方面都有明顯的優(yōu)勢(shì)”?追溯歷史，從1843年開埠，上海很快便成為中國的制造業(yè)中心、航運(yùn)中心、貿(mào)易中心、金融中心和經(jīng)濟(jì)中心。這一切得力于上海的區(qū)位優(yōu)勢(shì)，更得力于當(dāng)時(shí)的開埠開放。盡管這個(gè)開放是在外來帝國主義國家的武力威逼下被迫進(jìn)行，但它打開了中國人的視野，看到了世界發(fā)展的潮流，明白了自己的落后。于是，在不甘屈辱、奮起直追的愛國強(qiáng)國信念下，承繼幾千年優(yōu)秀的中國歷史文化傳統(tǒng)，中國開始了改變過去千百年形成的以農(nóng)業(yè)為主體的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)，轉(zhuǎn)向工業(yè)化發(fā)展道路，走上了向先進(jìn)學(xué)習(xí)、融會(huì)貫通，并進(jìn)一步形成自己優(yōu)勢(shì)的創(chuàng)新之路。在此過程中，上海在開放中抓住了歷史的機(jī)遇，在追趕世界先進(jìn)水平的過程中繼承中國的傳統(tǒng)，在開放和繼承中進(jìn)行創(chuàng)新，這才在人才、技術(shù)和管理方面逐漸形成了很大的優(yōu)勢(shì)，奠定了自己的地位，帶動(dòng)了江南和整個(gè)中國的現(xiàn)代化進(jìn)程。

一、近代上海的經(jīng)濟(jì)發(fā)展

19世紀(jì)中葉，正是西方帝國主義列強(qiáng)攜帶“堅(jiān)船利炮”和廉價(jià)的工業(yè)制品，按照自己的意愿沖擊和改變世界的時(shí)期。近代中國面對(duì)這個(gè)“數(shù)千年來未有之變局”，也開始了自己的變革之路，即從農(nóng)業(yè)社會(huì)走向工業(yè)化道路。這條道路是從軍事工業(yè)開始的。由于多種原因，上海處于這種變化的中心。在興辦軍事工業(yè)為主的洋務(wù)運(yùn)動(dòng)初期，晚清規(guī)模最大、設(shè)備最全的軍火制造工廠——江南機(jī)器制造總局②以下簡(jiǎn)稱江南制造局。是在上海開辦的;新式民用企業(yè)出現(xiàn)時(shí)，近代中國第一家同時(shí)也是中國最大的輪船運(yùn)輸企業(yè)——輪船招商局誕生在上海;近代中國第一家銀行——中國通商銀行同樣誕生在上海;近代創(chuàng)辦最早同時(shí)也是規(guī)模最大的上海機(jī)器織布局，不出意外地也落戶于上海;原設(shè)天津的電報(bào)總局，1884年遷到上海后，上海就此成為經(jīng)辦全國電報(bào)電話事業(yè)的中心。

我們選取幾個(gè)具體領(lǐng)域的發(fā)展作為例證進(jìn)行回顧和考察。

輪船航運(yùn)中心:總局設(shè)于上海，1872年誕生的輪船招商局，是近代中國第一家真正意義上的機(jī)器大工業(yè)民用企業(yè)。輪船招商局成立后，與外商在華輪船公司展開了激烈競(jìng)爭(zhēng)，在競(jìng)爭(zhēng)中實(shí)力不斷壯大。1873年有輪船4只2319噸，1874年增加到6只4088噸，1875年又增到9只7834噸，1876年達(dá)到11只11854噸。而到1877年初，在獲得清政府借款的支持下，招商局以規(guī)銀222萬兩的代價(jià)并購了此前一度非常強(qiáng)大的美國在華旗昌輪船公司。招商局的船隊(duì)也從頭一年的11只11854噸猛增一倍多，達(dá)到輪船29只30526噸。③據(jù)聶寶璋:《中國近代航運(yùn)史資料》第一輯下冊(cè)，上海:上海人民出版社，1983年，第1000頁。并使各通商口岸進(jìn)出中外輪船噸位的對(duì)比數(shù)從1872年前中國的空白，一躍增加到 36．7∶63．3。④嚴(yán)中平主編:《中國近代經(jīng)濟(jì)史統(tǒng)計(jì)資料選輯》，北京:科學(xué)出版社，1955年，第221頁?！皬拇藝疑娼『Ｖ鸫虢哉猩叹制鞄??！雹荨渡陥?bào)》，1877年3月2日(光緒三年正月十八日)。當(dāng)時(shí)的報(bào)紙輿論也認(rèn)為這是“千百年來創(chuàng)見之事”。⑥中國史學(xué)會(huì)編:《洋務(wù)運(yùn)動(dòng)》第六冊(cè)，上海:上海人民出版社，1961年，第14、10～12頁。

1876年，太常寺卿陳蘭彬奏稱招商局辦理已有成效，他說，“合計(jì)三年，中國之銀少歸洋商者，約已一千三百余萬兩”。又說，“洋人輪船之入中國，為害最甚，中國自創(chuàng)辦招商局輪船以來，洋人不能盡占中國之利，辦理已有成效，為中外大局一關(guān)鍵”。⑦中國史學(xué)會(huì)編:《洋務(wù)運(yùn)動(dòng)》第六冊(cè)，上海:上海人民出版社，1961年，第14、10～12頁。

經(jīng)過不斷發(fā)展，到1936年時(shí)，中國的輪船航線已達(dá)19910公里，各種輪船2050只，總噸位60萬噸。⑧許滌新、吳承明主編:《中國資本主義發(fā)展史》第三卷，北京:人民出版社，1993年，第626～627頁。另一說1935年輪船達(dá)3895只，675172噸，見嚴(yán)中平主編:《中國近代經(jīng)濟(jì)史統(tǒng)計(jì)資料選輯》，第229頁。其中，擁有5000噸以上輪船的大中型公司已有27家，擁有萬噸以上的輪船公司14家。這些輪船公司大多數(shù)總部設(shè)在上海，各條航線則大多以上海為中心或經(jīng)過上海，加上遠(yuǎn)洋近海和國內(nèi)長江內(nèi)河航線構(gòu)成的網(wǎng)絡(luò)，上海已成為遠(yuǎn)東的航運(yùn)中心。

金融和銀行中心:1897年在上海設(shè)立的中國通商銀行是近代中國成立的第一家銀行。到1911年辛亥革命爆發(fā)時(shí)銀行總數(shù)只有7家，資本總額為2156萬元。①中國銀行經(jīng)濟(jì)研究室編:《全國銀行年鑒》，1937年，第A 7～8頁。到1937年為止，中國的銀行總數(shù)達(dá)到164家，資本達(dá)到四億一千多萬元。②沈雷春編:《中國金融年鑒》，民國28年版，臺(tái)灣1979年影印本，第114頁。其中三分之二以上的華商銀行總行設(shè)在上海。中國銀行業(yè)的發(fā)展，在相當(dāng)程度上抑制了外國銀行在華勢(shì)力。

在銀行業(yè)整體快速發(fā)展的同時(shí)，證券交易所、黃金交易、保險(xiǎn)公司、信托業(yè)也都得到相應(yīng)的發(fā)展，近代中國的金融業(yè)整體構(gòu)成了初步的體系，遠(yuǎn)東金融中心的地位得以形成。與此期新式機(jī)器制造企業(yè)的發(fā)展相互呼應(yīng)，出現(xiàn)了一種新的氣象。

與此同時(shí)，經(jīng)過1933年的“廢兩改元”和1935年的“法幣改革”，此前中國極為混亂的幣制基本得到統(tǒng)一。

此外，經(jīng)過多年努力，到1934年為止，中國的關(guān)稅主權(quán)也基本得以收回。這都為大范圍的商品流通和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。

進(jìn)出口貿(mào)易中心:近代上海成為進(jìn)出口中心的第一條件是地理位置優(yōu)越。上海居于中國沿海海岸線的中段，同時(shí)居于長江的出?？凇Ｔ谳喆霈F(xiàn)以前，上海就已經(jīng)是中國木船運(yùn)輸?shù)闹行牡?。因?yàn)槭軞夂颉⑺鞯茸匀粭l件和船只結(jié)構(gòu)的影響，形成的格局是北方的帆船不往南，南方的帆船不往北，長江的帆船不出海，三方都在上海這個(gè)地方進(jìn)行交易和交換，這是一兩千年以來根據(jù)自然條件形成的格局。

近代輪船出現(xiàn)以后，上述格局被打破，同時(shí)國際貿(mào)易迅速發(fā)展起來。因?yàn)樯虾＞哂械膬?yōu)越地理位置和運(yùn)輸條件，上海很快成為中國的進(jìn)出口貿(mào)易中心。“上海的商業(yè)、貿(mào)易和運(yùn)輸量都是非常龐大的”，以及“經(jīng)由水路交通，它就能夠和三分之一以上的中國聯(lián)系起來”的緣故，使得“大多數(shù)在中國有聲望的英國洋行和美國洋行在這里均設(shè)有分支機(jī)構(gòu)”。③姚賢鎬:《中國近代對(duì)外貿(mào)易史資料》第一冊(cè)，北京:中華書局，1962年，第559頁。

上海進(jìn)出口貿(mào)易地位的迅速變化，正如1868年一個(gè)外國人評(píng)論的那樣，他認(rèn)為上海在中國進(jìn)出口貿(mào)易中的重要地位，“無異心房，其他各埠則與血管相等耳”。④聶寶璋:《中國近代航運(yùn)史資料》第一輯上冊(cè)，第144、144頁。1868年時(shí)，全國其他各埠進(jìn)口洋貨總值，較1867年增加二百萬兩，“而上海一埠所增之?dāng)?shù)，即達(dá)四百萬兩之多”。出口土貨總值，各埠合計(jì)，共增銀一千一百萬兩，而上海獨(dú)增一千萬兩。故1868年全國對(duì)外貿(mào)易之進(jìn)展，“殆全由上海一埠造成之也”。⑤聶寶璋:《中國近代航運(yùn)史資料》第一輯上冊(cè)，第144、144頁。

廣州、上海、漢口、天津和大連是近代中國最重要的進(jìn)出口貿(mào)易港口，1871年至1911年上海在全國對(duì)外貿(mào)易總值中所占比重，大多數(shù)時(shí)間在50%以上或接近50%，⑥據(jù)歷年海關(guān)報(bào)告中數(shù)字，見嚴(yán)中平主編:《中國近代經(jīng)濟(jì)史統(tǒng)計(jì)資料選輯》，第49頁?？芍^絕對(duì)優(yōu)勢(shì)。上海在中國對(duì)外貿(mào)易和經(jīng)濟(jì)發(fā)展中所占地位的舉足輕重，不言而喻。

同時(shí)，由于長期形成的運(yùn)輸格局和商業(yè)流通中形成的樞紐地位，上海的進(jìn)出口貿(mào)易還具有突出的轉(zhuǎn)口貿(mào)易特征?！吧虾］斎氲难筘?，大約有70%以上還需復(fù)出口往其他口岸，進(jìn)入內(nèi)地市場(chǎng)。有不到5%的洋貨則復(fù)出口各國，本口岸凈輸入量不到30%。上海從內(nèi)地吸收的土貨，大約有80%以上復(fù)出口國外或其他口岸?！雹叨∪粘踔骶?《上海近代經(jīng)濟(jì)史》第一卷，上海:上海人民出版社，1994年，第157頁。這種貿(mào)易中心的格局在民國以后也沒有改變。

以制造業(yè)為中心的經(jīng)濟(jì)中心:這里以幾個(gè)行業(yè)進(jìn)行觀察。

機(jī)器紡織和面粉業(yè):近代上海榮宗敬、榮德生兄弟創(chuàng)建的榮氏企業(yè)集團(tuán)，橫跨棉紡織業(yè)和面粉工業(yè)兩大行業(yè)，其中又分申新紡織和茂新、福新面粉兩大工業(yè)系統(tǒng)。申新紡織工業(yè)系統(tǒng)1915年在上海創(chuàng)建第一家廠，此后通過創(chuàng)辦、租辦和收買等方式陸續(xù)兼并其他企業(yè)，經(jīng)過二十余年發(fā)展，到1936年時(shí)已擁有9家紗廠，紗機(jī)57萬錠，布機(jī)5304臺(tái)，資產(chǎn)總值達(dá)8555萬元，勢(shì)力擴(kuò)展到無錫、漢口等地，成為近代中國最大的民營棉紡織工業(yè)企業(yè)集團(tuán)。

茂新、福新面粉工業(yè)系統(tǒng)始于1903年的無錫茂新面粉廠。榮宗敬兄弟在經(jīng)營面粉廠的過程中，努力提高產(chǎn)品質(zhì)量，降低成本，不斷改進(jìn)生產(chǎn)設(shè)備，同時(shí)招股增資，使企業(yè)規(guī)模不斷擴(kuò)大。榮氏兄弟又與他人合資，在上?；I建福新面粉廠。其后，茂新、福新兩系統(tǒng)都通過租辦和收買其他工廠等方式不斷擴(kuò)張。同樣經(jīng)過二十余年的發(fā)展，到20年代，茂新、福新系統(tǒng)已有12家面粉工廠，分布于上海、無錫、漢口、濟(jì)南等地，共擁有粉磨301部，日生產(chǎn)面粉能力為76000袋，占全國民族資本面粉廠生產(chǎn)能力的31．4%，占全國面粉廠(包括外商在華面粉廠)生產(chǎn)能力的 23．4%。1931年在失去東北市場(chǎng)后，30年代在全國面粉工業(yè)中的地位仍然舉足輕重，日產(chǎn)面粉能力仍占關(guān)內(nèi)面粉工業(yè)的三分之一左右。①許維雍、黃漢民:《榮家企業(yè)發(fā)展史》，北京:人民出版社，1985年，第20、127頁。

榮氏集團(tuán)有效地利用了近代中國初步形成的資本市場(chǎng)，在擴(kuò)建、租辦、收買、經(jīng)營中大量借債，以負(fù)債經(jīng)營方式擴(kuò)大生產(chǎn)能力，取得了顯著成效。

由郭氏兄弟集聚僑資創(chuàng)辦的永安紡織企業(yè)集團(tuán)，1922年在上海創(chuàng)辦。后來不斷發(fā)展，到1936年時(shí)已擁有5個(gè)棉紡織廠、1個(gè)印染廠、1個(gè)發(fā)電廠、1個(gè)大倉庫、1個(gè)打包廠和1個(gè)正在興建中的機(jī)器廠，有紗機(jī)25．6萬錠、布機(jī)1542臺(tái)、線錠31904枚、印染機(jī)244臺(tái)，成為規(guī)模僅次于申新的棉紡織資本集團(tuán)，并初具紡織印染全能企業(yè)規(guī)模。②上海市紡織工業(yè)局等編:《永安紡織印染公司》，北京:中華書局，1964年，第134～139頁。

火柴行業(yè):劉鴻生在上海創(chuàng)辦的企業(yè)資本集團(tuán)，是包括鴻生火柴廠、上海水泥廠、章華毛絨紡織廠、中華煤球公司、華豐搪瓷公司、大華保險(xiǎn)公司、華東煤礦公司、中國企業(yè)銀行在內(nèi)的跨行業(yè)經(jīng)營的企業(yè)集團(tuán)。其中，火柴工業(yè)是其支柱。1920年，劉鴻生企業(yè)集團(tuán)的第一家火柴廠——鴻生火柴廠設(shè)立，此后經(jīng)過十年發(fā)展，到1930年時(shí)，劉鴻生將鴻生火柴廠與上海浦東熒昌火柴公司、南匯中華火柴公司合并為大中華火柴公司。1931年大中華火柴公司又合并九江裕生廠、漢口燮昌廠，后又收買揚(yáng)州耀揚(yáng)火柴廠，承租了蕪湖大昌火柴廠，兼并杭州光華火柴廠，規(guī)模不斷擴(kuò)大。1936年又成立以大中華火柴公司為中心的“中華全國火柴產(chǎn)銷聯(lián)營社”這一銷售聯(lián)合體，劉鴻生也成為近代中國的“火柴大王”。③上海社會(huì)科學(xué)院經(jīng)濟(jì)研究所編:《劉鴻生企業(yè)資料》上冊(cè)，上海:上海人民出版社，1981年，第143～144頁。

新型百貨企業(yè):新型百貨企業(yè)以先施、永安、新新、大新公司為代表，這四家大型百貨公司都誕生于20世紀(jì)初的上海。這四大百貨公司具有一些共同的特點(diǎn):主要投資人和經(jīng)營管理者大多來自于香港和海外的廣東籍華僑，創(chuàng)始人最初都在澳洲積累了財(cái)富后到上海開辦新型百貨公司。這些新型百貨公司大量經(jīng)銷環(huán)球百貨進(jìn)口商品，對(duì)國貨土產(chǎn)品的推介也是不遺余力。不僅以各種精品貨物共聚一地銷售，方便顧客比較和購買，而且創(chuàng)造出集餐飲、娛樂、旅館、房地產(chǎn)、金融保險(xiǎn)、倉儲(chǔ)物流、制造加工等多個(gè)行業(yè)為一體的商業(yè)模式。四大百貨公司都坐落在上海最繁華的南京路，都自建了宏偉美觀的營業(yè)大樓，成為南京路上的標(biāo)志性建筑。

四大百貨公司櫥窗陳列爭(zhēng)奇斗艷，國內(nèi)外商品琳瑯滿目，媒體廣告鋪天蓋地，霓虹燈五彩繽紛美輪美奐，加上吃喝玩樂應(yīng)有盡有，服務(wù)接待細(xì)致周到，引得顧客紛至沓來、絡(luò)繹不絕，成為上海市民重要的購物休閑娛樂場(chǎng)所。逛百貨公司不僅很快成為上海市民的一種生活時(shí)尚，而且引領(lǐng)了商業(yè)銷售的一種新的趨勢(shì)和方向，影響和促進(jìn)了國內(nèi)其他城市的商業(yè)發(fā)展。

經(jīng)過幾十年的發(fā)展和國人的努力，到20世紀(jì)40年代后期，根據(jù)上海市工業(yè)公會(huì)的統(tǒng)計(jì)，上海“共有88種工業(yè)，大小工廠12570家，產(chǎn)業(yè)工人450588人(職員與職業(yè)工人不在內(nèi))”，即使排除虛設(shè)和不開工的以外，“上?，F(xiàn)有的大小工廠在10000家以上，產(chǎn)業(yè)工人在40萬人以上是可以確定的”。而上海工業(yè)在全國工業(yè)中所占的比重，以一般輕工業(yè)來說，“上海大約要占全國工業(yè)的50—60%”。④中國工業(yè)經(jīng)濟(jì)研究所:《上海工業(yè)現(xiàn)狀》，1949年2月，轉(zhuǎn)引自陳真編:《中國近代工業(yè)史資料》第四輯，北京:三聯(lián)書店，1961年，第39～40頁。

經(jīng)過學(xué)者的調(diào)查和統(tǒng)計(jì)，到20世紀(jì)30年代時(shí)，上海的多個(gè)重要行業(yè)產(chǎn)值就超過全國同行業(yè)的產(chǎn)值，表1的數(shù)字就清楚地證明了這一點(diǎn):

表1 20世紀(jì)30年代上海重要工業(yè)行業(yè)產(chǎn)值與全國同行業(yè)產(chǎn)值的比較① 資料來源:根據(jù)巫寶三主編《中國國民所得》上冊(cè)第64頁，第一表“全國工廠總產(chǎn)值統(tǒng)計(jì)表”，以及下冊(cè)第四部附錄三;劉大鈞《中國工業(yè)調(diào)查報(bào)告》下冊(cè)，第二編“地方工業(yè)概況統(tǒng)計(jì)表”各項(xiàng)數(shù)字，個(gè)別行業(yè)產(chǎn)值數(shù)字參考其他資料進(jìn)行修訂。全國產(chǎn)值中不包括東北和臺(tái)灣工業(yè)。個(gè)別行業(yè)產(chǎn)值數(shù)字參考其他資料進(jìn)行了必要修訂。轉(zhuǎn)引自張忠民主編:《近代上海城市發(fā)展與城市綜合競(jìng)爭(zhēng)力》，上海:上海社會(huì)科學(xué)院出版社，2005年，第189頁。

從上表數(shù)字中可以看到，在總共18個(gè)行業(yè)中，有9個(gè)行業(yè)上海的產(chǎn)值占全國產(chǎn)值一半以上，其中絲織、制藥、造船、車輛修造和電器用具的百分比甚至在七成以上。

日本學(xué)者認(rèn)為，根據(jù)工業(yè)發(fā)展中心上海的統(tǒng)計(jì)，符合中國工廠法規(guī)定范圍內(nèi)的工廠的產(chǎn)值總額，1930年到1932年平均按37%的高速增長。橡膠制品、金屬制品、電氣器具和機(jī)械產(chǎn)品、卷煙、化學(xué)產(chǎn)品、染料、棉織品等等都有超速的發(fā)展。由于手工業(yè)部門產(chǎn)品占有相當(dāng)比重的還不少，重化學(xué)工業(yè)的發(fā)展僅局限于部分產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域，所以中國經(jīng)濟(jì)整體的工業(yè)化的水準(zhǔn)，不能不說還只處于開端的階段，但是鐵路、輪船、電信等等近代交通通訊網(wǎng)的迅速擴(kuò)大和廣泛分布，以銀行為首的金融機(jī)構(gòu)逐步完善，使得中國已經(jīng)踏上以工業(yè)化為軸心的“中進(jìn)資本主義”之路，“則是不爭(zhēng)的事實(shí)”。②參見［日］久保亨著，王小嘉譯:《走向自立之路——兩次世界大戰(zhàn)之間中國的關(guān)稅通貨政策和經(jīng)濟(jì)發(fā)展》，“序章”，北京:中國社會(huì)科學(xué)出版社，2004年，第11頁。

顯然，近代上海發(fā)展成為中國的經(jīng)濟(jì)中心，以及上海本身在工業(yè)化進(jìn)程中取得的成就，是鄧小平說“上海是我們的王牌，把上海搞起來是一條捷徑”、“上海在人才、技術(shù)和管理方面都有明顯的優(yōu)勢(shì)，輻射面寬”的底氣和基礎(chǔ)所在。

那么，上海為何會(huì)取得這樣的成就?“開放”固然是一個(gè)方面，但任何事情和成就的基礎(chǔ)與核心是“人”，是靠人的活動(dòng)來進(jìn)行和推動(dòng)的。在近代上海的發(fā)展中，按照這個(gè)角度進(jìn)行追尋，我們會(huì)發(fā)現(xiàn)，中國人的“繼承”和“創(chuàng)新”是其中另外兩個(gè)重要的支點(diǎn)。

二、繼承中國歷史上有利于發(fā)展的因素，是近代上海成功的要素之一

中國歷史文化中的優(yōu)秀因素有很多，大體可分精神方面和具可操作方面的傳統(tǒng)兩大類?！熬瘛狈矫娴膫鹘y(tǒng)同樣有很多，但首要的是“愛國”。這一點(diǎn)，在中國迭遭列強(qiáng)欺侮、不斷簽訂喪權(quán)辱國的不平等條約和割地賠款的近代時(shí)期顯得更加重要。

在近代中國走向工業(yè)化道路的過程中，愛國強(qiáng)國，與列強(qiáng)進(jìn)行商戰(zhàn)，躋身世界民族之林是貫穿始終的一條主線，也是這個(gè)時(shí)期具有的鮮明時(shí)代特色。這里我們可以舉三個(gè)來自于不同階層和地位的人的例子以作說明。首先是過去奉行“萬般皆下品，唯有讀書高”的讀書人，此時(shí)放棄科舉考試做官的正途而去下海經(jīng)商辦實(shí)業(yè)，與外國列強(qiáng)進(jìn)行“商戰(zhàn)”以圖救國強(qiáng)國的事例。

其中，創(chuàng)辦“大生”系列企業(yè)集團(tuán)的南通狀元張謇，可作為傳統(tǒng)士人的典型。他在講述自己走上經(jīng)商辦實(shí)業(yè)這條道路時(shí)的動(dòng)機(jī)就很有代表性。1895年3月26日《馬關(guān)條約》正式簽訂。消息傳來的那天晚上，張謇在日記中錄入“和約十款”的主要內(nèi)容，并特地注明:“幾罄中國之膏血，國體之得失無論矣?！雹購堝姥芯恐行?、南通市圖書館等編:《張謇全集》第六卷，“日記”，南京:江蘇古籍出版社，1994年，第371頁。他對(duì)《馬關(guān)條約》準(zhǔn)許外商在中國內(nèi)地設(shè)廠制造感到極大的憂慮。他在代湖廣總督張之洞擬定的《條陳立國自強(qiáng)疏》中寫道:“向來洋商不準(zhǔn)于內(nèi)地開機(jī)器廠，制造土貨，設(shè)立行棧，此小民一線生機(jī)，歷年總署及各省疆臣所力爭(zhēng)勿予者。今通商新約，一旦盡撤藩籬，喧賓奪主，西洋各國，援例盡沾……?！彼钪绱艘粊?，小民僅存之“一線生機(jī)”也將失去，為此他在奏疏中強(qiáng)調(diào)必須迅速提倡“工政”以進(jìn)行對(duì)抗，他說:“世人皆言外洋以商務(wù)立國，此皮毛之論也。不知外洋富民強(qiáng)國之本實(shí)在于工。講格致，通化學(xué)，用機(jī)器，精制造，化粗為精，化少為多，化賤為貴，而后商賈有懋遷之資，有倍蓰之利……但能于工藝一端，蒸蒸日上，何至有憂貧之事哉!此則養(yǎng)民之大經(jīng)，富國之妙術(shù);不僅為御侮計(jì)，而御侮自在其中矣?！雹趶堝姥芯恐行摹⒛贤ㄊ袌D書館等編:《張謇全集》第一卷，“代鄂督條陳立國自強(qiáng)疏，1895年”，第30、37、38頁。就是說，張謇認(rèn)為經(jīng)商辦實(shí)業(yè)，是一條實(shí)在的愛國救國道路，“不僅為御侮計(jì)，而御侮自在其中矣”一句，道盡了他對(duì)此的認(rèn)識(shí)與投身實(shí)業(yè)的動(dòng)力。

來自海外華僑郭氏兄弟的上海永安紡織公司的招股簡(jiǎn)章弁言，則將興辦實(shí)業(yè)與愛國強(qiáng)國緊密聯(lián)系:“我國物產(chǎn)饒富，冠絕瀛寰，夫以己國之物產(chǎn)供己國之需用，本足自給而有余。無如制造不良，工業(yè)窳敗，外人乃竟以我之原料加以改造，復(fù)輸入我之市場(chǎng)，而棉布市場(chǎng)，為數(shù)尤巨。利權(quán)喪失，駭目驚心。茍不急起直追，亟謀挽救，則國窮民困，恐未有已也。”讀該招股弁言的文字，更使人有時(shí)機(jī)緊迫、刻不容緩的感覺:“年來有志之士，對(duì)于紡、織兩業(yè)，先后奮起，粹勵(lì)經(jīng)營，生機(jī)勃發(fā)，實(shí)為復(fù)蘇之兆。然產(chǎn)額尚少，供不應(yīng)求，此有心者所應(yīng)光而大之。且歐美列邦現(xiàn)今方整頓全神，振刷其工商各業(yè)，此后競(jìng)爭(zhēng)攙奪，正方興未艾也。時(shí)乎不再，其間不能容發(fā)，倘不急起直追，行必愈趨落后。同人等本此微意，爰有本公司之組織?！雹凵虾Ｊ屑徔椆I(yè)局等編:《永安紡織印染公司》，第17～18頁。

再如創(chuàng)辦一系列企業(yè)的本土人士“火柴大王”劉鴻生在總結(jié)與外國火柴業(yè)主進(jìn)行商戰(zhàn)的經(jīng)驗(yàn)時(shí)說:“吾國火柴業(yè)在瑞商競(jìng)爭(zhēng)之下，風(fēng)雨飄搖，有岌岌不可終日之勢(shì)，自弟發(fā)起熒昌、中華、鴻生三廠合并為大中華之后，對(duì)內(nèi)漸歸一致，于是對(duì)外始有占優(yōu)勢(shì)之望，足見合并一事，為吾火柴業(yè)今日謀自立之要圖，非此即無從對(duì)外而維持其生存也。當(dāng)此對(duì)外競(jìng)爭(zhēng)劇烈之日，自應(yīng)群策群力，團(tuán)結(jié)一致，厚植我之勢(shì)力，以與外商相抗，始能立于不敗之地?！雹苌虾Ｉ鐣?huì)科學(xué)院經(jīng)濟(jì)研究所編:《劉鴻生企業(yè)史料》(上)，第139頁。

除精神傳統(tǒng)方面的因素之外，在繼承可操作的傳統(tǒng)方面，同樣可以舉出許多實(shí)例。這里我們僅舉近代中國工商企業(yè)在資本籌集運(yùn)行方面的一些實(shí)例，以作證明。

在興辦實(shí)業(yè)走上工業(yè)化道路之前，中國是一個(gè)以小農(nóng)經(jīng)濟(jì)立國的傳統(tǒng)國家。這種經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)歷經(jīng)數(shù)千年。當(dāng)近代中國向工業(yè)化轉(zhuǎn)型時(shí)，因?yàn)楸旧頉]有經(jīng)歷過資本原始積累階段，社會(huì)資金比較貧乏，機(jī)器大工業(yè)需要的資本量大數(shù)巨，且多采取股份制資本組織方式。這種資本組織方式對(duì)于絕大多數(shù)中國人來說，還是一種過去沒有出現(xiàn)過的陌生組織形式。因此，如何吸引社會(huì)資金參與創(chuàng)辦這種新型的工業(yè)企業(yè)，是一個(gè)困難而又必須解決的問題。為激發(fā)社會(huì)大眾的投資意愿，籌措興辦企業(yè)的資金，我們可以看到，中國近代股份制企業(yè)的創(chuàng)辦者們繼承了一種傳統(tǒng)中國社會(huì)中企業(yè)分配方面的制度，就是在企業(yè)結(jié)算時(shí)，保證分配一種固定比例利潤給股東的被稱為“官利”的制度。⑤參見拙文《引進(jìn)與變革:近代中國企業(yè)“官利”制度分析》，《近代史研究》2001年第4期。通過這種有保證的分配制度，來吸引社會(huì)資金和興辦新式工商業(yè)企業(yè)。

這種制度的特點(diǎn)在于:其一，不管是誰，只要購買了企業(yè)的股票成為股東，就享有從該企業(yè)獲取固定利率——“官利”的權(quán)利，而不管該企業(yè)的經(jīng)營狀況如何。其二，這種固定的官利利率一般以年利計(jì)算。利率雖因企業(yè)情況和行業(yè)領(lǐng)域不同而有差異，但大體19世紀(jì)七八十年代是年利一分，清末一般在八厘，20世紀(jì)二三十年代降低到六厘。因?yàn)楸仨氈Ц豆倮?，所以企業(yè)年終結(jié)賬，不是從利潤中提分紅利，而是先派官利，然后結(jié)算營業(yè)利潤。不足，即謂之虧損;有余，則再分紅利(紅利在這里被稱為余利或直接稱呼紅利)。其三，只要股東交付股金，官利即開始計(jì)算。雖工廠尚未建成開工，鐵路尚未建成通車，官利也需支付。①張謇:《大生崇明分廠十年事述》，見張謇研究中心、南通市圖書館等編:《張謇全集》第三卷，“實(shí)業(yè)”，第209頁。

但是，這種普遍存在于近代中國股份制企業(yè)分配方面的一種制度，并非近代中國企業(yè)家的創(chuàng)造，而是早在中國前近代如“合伙”、“合股”等經(jīng)濟(jì)組織中就已存在的一種分配方式。日本滿鐵上海事務(wù)所調(diào)查室昭和十六年出版的《中支慣行調(diào)查參考資料第一輯》一書中附有晚清及民國時(shí)期中國民間經(jīng)濟(jì)往來的借據(jù)、分家書和合伙合股契約等文書資料。其中，按原文格式和內(nèi)容附錄的民間合股合伙經(jīng)濟(jì)組織成立時(shí)訂立的契約文書有10件。這些文書的訂立年代從同治四年(1865年)一直到民國八年(1919年)。每份文書中都有內(nèi)容幾乎完全一樣的有關(guān)官利分配制度的記載。日本東京大學(xué)東洋文化研究所東亞部門編撰的《中國朝鮮文書史料研究》中，除收錄了與上引滿鐵調(diào)查資料相同的文書外，還收錄了一些其他的文書資料。其中，成立于丁卯年(1867年)、在上海經(jīng)營糧食業(yè)的同盛號(hào)合同文書的分配方式的條文規(guī)定中，同樣載有官利制度。②這份文書對(duì)官利的記載如下:“一、官利按月六厘計(jì)算，年終付給。一、每屆年終結(jié)賬，凡有盈余，按股分派，設(shè)遇虧耗，按股照認(rèn)填足。一、每年除付股息外，獲有盈余，作二十股分派，股東得十二股、總經(jīng)理得一股半、眾伙友得花股三股半，其余三股存作公積?！币娙毡緰|京大學(xué)東洋文化研究所東亞部門編:《中國朝鮮文書史料研究》，1986年，第42頁。這與滿鐵調(diào)查資料收錄的文書資料的規(guī)定和內(nèi)容一樣。這些文書證明了“官利”分配制度是早就存在于中國社會(huì)中的一種商業(yè)習(xí)慣，是中國社會(huì)中成熟、影響廣泛并被普遍接受的制度。也就是說，當(dāng)近代中國人興辦新式工商企業(yè)時(shí)，企業(yè)的分配制度中出現(xiàn)官利分配的規(guī)定，是股份制企業(yè)的創(chuàng)辦者繼承、沿用了中國傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)制度中對(duì)自己創(chuàng)辦企業(yè)有利的傳統(tǒng)，因?yàn)椤安话l(fā)官利，則無以動(dòng)投資者之心”。③張謇:《向國務(wù)院提議獎(jiǎng)勵(lì)工商業(yè)法案》，見沈家五編:《張謇農(nóng)商總長任期經(jīng)濟(jì)資料選編》，南京:南京大學(xué)出版社，1987年，第18頁。

這里再舉一個(gè)近代中國企業(yè)在籌集資金方面繼承傳統(tǒng)的事例，這就是企業(yè)直接面向社會(huì)吸收儲(chǔ)蓄存款以作為企業(yè)營運(yùn)資金的現(xiàn)象。這種現(xiàn)象長期、廣泛地存在于近代中國工商企業(yè)之中，構(gòu)成近代中國企業(yè)在資金籌措和組織運(yùn)行方面的又一個(gè)明顯特點(diǎn)。

從近代發(fā)達(dá)資本主義各國情形看，經(jīng)濟(jì)發(fā)展中現(xiàn)代機(jī)器企業(yè)借入資金的來源，不外是通過商業(yè)信用、銀行放款、商業(yè)票據(jù)、公司債券等數(shù)種方式來籌集。但是在近代中國，情況卻有很大不同。這時(shí)期，吸收社會(huì)儲(chǔ)蓄，并非銀行業(yè)的專利，而是眾多行業(yè)具有的共同權(quán)利和特點(diǎn)。其中，普通企業(yè)商號(hào)吸收社會(huì)儲(chǔ)蓄存款作為營運(yùn)和周轉(zhuǎn)資金，從明清以來已經(jīng)具有幾百年的傳統(tǒng)，并發(fā)展成為民間約定俗成的不成文制度。④關(guān)于中國傳統(tǒng)社會(huì)中眾多行業(yè)吸收社會(huì)儲(chǔ)蓄的情況，可參見劉秋根教授的研究。據(jù)他研究，早在明清時(shí)期，經(jīng)營“存款”這種金融業(yè)務(wù)的現(xiàn)象，就在中國社會(huì)中普遍存在。除典當(dāng)、錢莊、票號(hào)等金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營存款外，“也有一般工商店鋪如鹽店、布鋪、米鋪、雜貨鋪、珠寶鋪等兼營的存款”，甚至“一些在地方家產(chǎn)殷實(shí)、且經(jīng)濟(jì)信用較好的財(cái)主有時(shí)也接受他人寄存，并付給薄息”。見劉秋根:《明清高利貸資本》，北京:社會(huì)科學(xué)文獻(xiàn)出版社，2000年，第138、139頁。

對(duì)于這個(gè)特色，當(dāng)時(shí)有學(xué)者認(rèn)為，“我國公司企業(yè)之資本構(gòu)造，與歐美先進(jìn)國家顯有不同”，其中“尤以收受存款一項(xiàng)為唯一之特色”。中國近代“普通之公司商號(hào)皆自行吸收存款，以為資金之調(diào)節(jié)”?！捌錃v史悠久基礎(chǔ)厚實(shí)者，存款在運(yùn)用資金中所占之地位亦更見重要?！雹萃踝谂?《中國公司企業(yè)資本之構(gòu)造》，《金融知識(shí)》第1卷第3期。轉(zhuǎn)引自陳真編:《中國近代工業(yè)史資料》第四輯，第59～60頁。輪船招商局成立后，“十余年來，統(tǒng)計(jì)每年年終結(jié)欠莊款既紳商存款，常有百余萬兩之多……”。⑥徐潤:《徐愚齋自敘年譜》，臺(tái)灣商務(wù)印書館影印本，1981年，第177頁。其中“紳商存款”這句話，就已經(jīng)證明了這一點(diǎn)。

這種主要不是通過向銀行貸款或其他融資渠道借入資金，而是面向社會(huì)大眾直接吸收存款，甚至發(fā)展出像銀行一樣的儲(chǔ)蓄部，面向社會(huì)發(fā)放存折吸收社會(huì)零散資金以供企業(yè)作為營運(yùn)資金的方法，一方面可以說是中國傳統(tǒng)社會(huì)金融特點(diǎn)的繼承和延續(xù)，另一方面亦可說是近代中國民間金融活動(dòng)極為活躍的重要表現(xiàn)之一。近代被稱為“面粉大王”“棉紗大王”的上海榮家企業(yè)，在吸收民間存款發(fā)展自身方面，就是典型一例。

表2 榮家茂福、申新總公司及儲(chǔ)蓄部各年底存款余額(1923－1933年) 單位:千元① 榮家“同仁儲(chǔ)蓄部”成立于1928年。資料來源:上海社會(huì)科學(xué)院經(jīng)濟(jì)研究所編:《榮家企業(yè)史料》上冊(cè)，上海:上海人民出版社，1980年，第277頁。

統(tǒng)計(jì)表2中的數(shù)字，證明在榮家企業(yè)的發(fā)展過程中，各年均有百萬元以上的資金被以儲(chǔ)蓄的方式吸收進(jìn)入榮家企業(yè)。1933年舊式存折和新式儲(chǔ)蓄部吸收的存款合計(jì)，達(dá)到754萬元以上。不言而喻，吸收社會(huì)存款這種方式，對(duì)于榮家企業(yè)集團(tuán)的快速發(fā)展幫助很大是確定無疑的。

對(duì)于企業(yè)直接吸收社會(huì)存款這一現(xiàn)象，當(dāng)時(shí)就有學(xué)者總結(jié)道:“吸收存款為我國企業(yè)界特異之現(xiàn)象”，但“其運(yùn)用幾普及于各種企業(yè)及工商組織。以其重要性言，有時(shí)且駕凌行莊借款而上之”。②陳真編:《中國近代工業(yè)史資料》第四輯，第61頁。1940年，有學(xué)者對(duì)1932－1939年上海、浙江、江蘇、安徽、山西、河北、河南、山東、湖北及香港等十省區(qū)的10個(gè)行業(yè)100家企業(yè)的資本構(gòu)成情況進(jìn)行了調(diào)查統(tǒng)計(jì)，其中借款及個(gè)人存款在這些企業(yè)中的構(gòu)成情況及所占百分比如表3所示。

表3 1932－1940年100家企業(yè)自有資本與借款及存款之百分比③ 王宗培:《中國公司企業(yè)資本之構(gòu)造》，《金融知識(shí)》1942年第1卷第3期。

從表3可知，借款及存款在各個(gè)企業(yè)中普遍存在，不僅數(shù)量大，接近于企業(yè)的自有資本，而且與企業(yè)的行業(yè)和資本額的多少?zèng)]有明顯的關(guān)系。當(dāng)然，這種現(xiàn)象的出現(xiàn)必然是多種原因所造成，其中經(jīng)濟(jì)利益應(yīng)該是最重要的一個(gè)因素，否則，這種現(xiàn)象不可能在廣泛的時(shí)空范圍內(nèi)得以存在。

1928年榮家企業(yè)集團(tuán)在原有吸收社會(huì)儲(chǔ)蓄的基礎(chǔ)上，準(zhǔn)備進(jìn)一步設(shè)立“同仁儲(chǔ)蓄部”，加大面向社會(huì)吸收儲(chǔ)蓄存款的力度時(shí)，設(shè)立的理由中除了“可免受制于人、仰承金融資本家的鼻息”外，就有“估計(jì)每年可節(jié)省利息支出二十萬至三十萬元”④上海社會(huì)科學(xué)院經(jīng)濟(jì)研究所編:《榮家企業(yè)史料》上冊(cè)，第277頁。的預(yù)測(cè)。當(dāng)然，近代中國社會(huì)對(duì)興辦金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入門檻很低，沒有多少限制因素，也是這些企業(yè)能夠順利設(shè)立儲(chǔ)蓄部等金融機(jī)構(gòu)吸收社會(huì)資金的重要原因。

另外，在企業(yè)集團(tuán)中根據(jù)不同企業(yè)的盈利情況和特點(diǎn)進(jìn)行資金調(diào)撥，以及通過紅利和發(fā)行內(nèi)部公司債等方式進(jìn)行發(fā)展，同樣可以看到傳統(tǒng)中國社會(huì)中經(jīng)濟(jì)組織的習(xí)慣和特點(diǎn)。⑤這些方面的具體狀況，可參見拙文《中國近代股份制企業(yè)的特點(diǎn)——以資金運(yùn)行為中心的考察》，《中國社會(huì)科學(xué)》2006年第5期;《論中國近代企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部的資金調(diào)撥流動(dòng)》，《社會(huì)科學(xué)》2008年第6期;《論近代中國民間金融資本的地位和作用》，《北京大學(xué)學(xué)報(bào)》2012年第3期等。由于近代中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的中心在上海，這些特點(diǎn)在上海也表現(xiàn)得格外突出和有成效。

為什么這些新式企業(yè)要繼承傳統(tǒng)社會(huì)中的這些經(jīng)濟(jì)習(xí)慣呢?從經(jīng)濟(jì)理論的角度看，近代中國新式工商企業(yè)相對(duì)于此前的中國經(jīng)濟(jì)組織是一種制度創(chuàng)新，但是任何制度創(chuàng)新都有社會(huì)成本，任何推進(jìn)制度創(chuàng)新的行為主體都追求收益最大化。因此，制度創(chuàng)新的成本和收益之比對(duì)于制度創(chuàng)新本身的成敗起著決定作用。在這種情況下，采用社會(huì)中原有的行之有效的習(xí)慣和制度，即使只是部分采用甚至是借鑒，也必然能減少制度創(chuàng)新所帶來的社會(huì)阻力和交易成本，同時(shí)降低社會(huì)各界在適應(yīng)新制度時(shí)的抗拒和排斥心理。這是近代中國走向工業(yè)化道路時(shí)繼承傳統(tǒng)獲致發(fā)展的因素之一。同時(shí)，開放、愛國和繼承原有的傳統(tǒng)，必然會(huì)在學(xué)習(xí)先進(jìn)的同時(shí)出現(xiàn)創(chuàng)新，進(jìn)而推動(dòng)近代上海以至于近代中國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

三、創(chuàng)新:推動(dòng)近代上海經(jīng)濟(jì)發(fā)展的根本動(dòng)力

在近代中國，伴隨著工業(yè)化進(jìn)程的推進(jìn)和幾代中國人的努力，許多過去未曾有過的產(chǎn)業(yè)和行業(yè)陸續(xù)誕生，譬如化工業(yè)、電力產(chǎn)業(yè)、水泥業(yè)、火柴工業(yè)、橡膠產(chǎn)業(yè)、機(jī)器棉紡織業(yè)、西藥業(yè)、新型百貨業(yè)、銀行證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)等等陸續(xù)以上海為中心興起。興辦這些產(chǎn)業(yè)的中國工商業(yè)者，因?yàn)榇蠖嗍沁@些產(chǎn)業(yè)在中國最初的拓荒者，他們的創(chuàng)業(yè)過程中，不可避免地要學(xué)習(xí)、引進(jìn)且克服許多技術(shù)、知識(shí)、管理和其他方面的困難，還要面對(duì)外資激烈的競(jìng)爭(zhēng)，因此，必然要改革、要?jiǎng)?chuàng)新、要走出一條自己的發(fā)展之路。他們倡導(dǎo)“國貨”、主張“商戰(zhàn)”、抵制外貨的傾銷和壟斷，開創(chuàng)了中國前所未有的產(chǎn)業(yè)格局，其中“創(chuàng)新”不可避免地成為推動(dòng)中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要?jiǎng)恿Α?/p>

在面對(duì)強(qiáng)大的外資壓迫和本國封建政府掠奪的不利環(huán)境中，迫使這些創(chuàng)業(yè)者采取各種打破常規(guī)的創(chuàng)新手段，以獲取生存和發(fā)展的空間。盡快擴(kuò)展規(guī)模，獲取規(guī)模經(jīng)濟(jì)效益就是其中之一。

他們這樣做，首先是認(rèn)識(shí)到生產(chǎn)和資本集中具有規(guī)模經(jīng)濟(jì)利益。例如上述“火柴大王”劉鴻生總結(jié)的與瑞典火柴業(yè)競(jìng)爭(zhēng)要形成規(guī)模企業(yè)的體會(huì)。榮家企業(yè)集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)人同樣認(rèn)為，“紗廠至少要在三萬錠以上，才有競(jìng)爭(zhēng)力”。他們?cè)趫?bào)告中指出:“默察世界大勢(shì)，知紡織一業(yè)非有多量產(chǎn)額不足與外商相頡頏，……蓋產(chǎn)額愈多，則進(jìn)料、銷貨亦愈便宜;而管理、營業(yè)各費(fèi)也愈節(jié)省?！雹偕虾Ｉ鐣?huì)科學(xué)院經(jīng)濟(jì)研究所編:《榮家企業(yè)史料》上冊(cè)，第254、111、112、113頁。因此榮家企業(yè)集團(tuán)的領(lǐng)頭人榮宗敬說他們的辦廠宗旨是:“造廠力求其快，設(shè)備力求其新，開工力求其足，擴(kuò)展力求其多。因之無月不添新機(jī)，無時(shí)不在運(yùn)轉(zhuǎn);人棄我取，將舊變新，以一文錢做三文錢的事，薄利多做，競(jìng)勝于市場(chǎng)，庶幾能夠成功?！雹谌珖f(xié)文史資料委員會(huì)編:《工商史料》第一輯，北京:文史資料出版社，1980年，第6頁。他們認(rèn)為每收買一家紗廠，就減少一個(gè)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，同時(shí)也增強(qiáng)了自己的競(jìng)爭(zhēng)力。榮宗敬曾說:“我能多買一只錠子，就像多得一支槍?！雹墼S維雍、黃漢民:《榮家企業(yè)發(fā)展史》，第310頁。

這些民間資本股份制企業(yè)在擴(kuò)張過程中，除直接吸收社會(huì)存款幫助發(fā)展外，依靠紅利滾動(dòng)擴(kuò)張是他們實(shí)行的另一種基本的方式。例如榮家企業(yè)在發(fā)展中，非常注重內(nèi)部滾存，“申新除發(fā)股息外，一般不發(fā)紅利給股東，盈余不斷滾下去，用來擴(kuò)大再生產(chǎn);如像燒肉，老汁水永遠(yuǎn)不倒出來”。④上海社會(huì)科學(xué)院經(jīng)濟(jì)研究所編:《榮家企業(yè)史料》上冊(cè)，第254、111、112、113頁。申新一廠的股本擴(kuò)張就非常典型:1916年，申新一廠創(chuàng)辦資本僅有30萬元。1919年正月“將戊午年(1918年)為止盈余紅利三十萬元加入股本，合足六十萬元”。此后在“續(xù)添加股本四十萬元……合足一百萬元”的基礎(chǔ)上，1920年1月“將己未年(1919年)盈余紅利八十萬元，提出三十萬元分派外，尚余五十萬元，添加股本，合足一百五十萬元”。1921年2月，再將盈余九十萬元，“添加股本，合足二百四十萬元”。1922年2月，又將“辛酉年(1921年)盈余紅利洋六十萬元，添加股本，合足三百萬元”。⑤上海社會(huì)科學(xué)院經(jīng)濟(jì)研究所編:《榮家企業(yè)史料》上冊(cè)，第254、111、112、113頁。也就是說，申新紡織一廠從興辦到1922年的6年時(shí)間內(nèi)，資本從30萬元增加到300萬元，其中依靠紅利盈余積累的股本就達(dá)230萬元。

榮家企業(yè)福新系統(tǒng)的擴(kuò)張也是如此，“當(dāng)一廠開辦之初，投資人就議定:各股東分得的紅利，三年內(nèi)均不提取，用以擴(kuò)充企業(yè)，各股東的股利，也存廠生息，以厚資力”?！半S后一廠即按此執(zhí)行，其他廠也照章辦事?！苯Y(jié)果，“該廠在1913－1923年中，陸續(xù)撥付二、三、七廠的投資金額，就共達(dá)二百八十余萬兩，約合三百九十余萬元”。⑥上海社會(huì)科學(xué)院經(jīng)濟(jì)研究所編:《榮家企業(yè)史料》上冊(cè)，第254、111、112、113頁。

永安紡織印染公司將大量利潤轉(zhuǎn)化為資本還有幾個(gè)數(shù)字也非常有說服力。1928～1936年，永安紡織公司的盈利總額為1311余萬元，其中以公積、滾存、準(zhǔn)備及增資形式轉(zhuǎn)化為資本的達(dá)620余萬元，占其利潤總額的51．16%，加上延期發(fā)息等其他種種手法，至1936年底時(shí)實(shí)際用作資本的資金占企業(yè)盈利的比重達(dá) 78．5%。①上海市紡織工業(yè)局等編:《永安紡織印染公司》，第213頁統(tǒng)計(jì)表?！坝腊布啅S成立十六年，資本擴(kuò)大了三倍。”②郭棣活:《上海永安紡織公司是怎樣創(chuàng)辦起來的》，《工商經(jīng)濟(jì)史料叢刊》第1輯，第11頁。轉(zhuǎn)引自馬俊亞:《規(guī)模經(jīng)濟(jì)與區(qū)域發(fā)展》，南京:南京大學(xué)出版社，1999 年，第 78～80 頁。

一些規(guī)模較小的企業(yè)依靠自身積累不斷擴(kuò)展的現(xiàn)象同樣非常普遍。例如1928至1931年間，美亞織綢公司新設(shè)的6個(gè)廠，也大多由“歷年盈余轉(zhuǎn)作投資所組設(shè)”。③徐新吾主編:《近代江南絲織工業(yè)史》，上海:上海人民出版社，1991年，第311、353頁。以后又把股息截流轉(zhuǎn)作資本，或以公司債代替發(fā)放股息。大中華橡膠公司1937年的資本從200萬元增加到300萬元，其增資部分基本上也都是由盈利轉(zhuǎn)化而來。④上海市工商局等編:《上海民族橡膠工業(yè)》，北京:中華書局 ，1979年，第86頁。

除了依靠紅利滾動(dòng)擴(kuò)張這種最基本的方式外，采取兼并和租辦的手段進(jìn)行實(shí)力擴(kuò)展，同樣是一種很普遍的做法。表4反映了抗戰(zhàn)以前上海企業(yè)集團(tuán)中兼并和租辦企業(yè)的組成情況。

表4 抗戰(zhàn)前上海華資企業(yè)集團(tuán)中兼并其他企業(yè)組成情況⑤ 引自黃漢民、陸興龍:《近代上海工業(yè)企業(yè)發(fā)展史論》，上海:上海財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社，2000年，第73頁。

從中國近代民間資本股份制企業(yè)集團(tuán)的組織形式來看，大致可分為四種類型:一是橫向?qū)I(yè)生產(chǎn)型，即基本上都是由生產(chǎn)同一產(chǎn)品的多個(gè)企業(yè)組成的企業(yè)集團(tuán)，如申新紡織公司、福新面粉公司、阜豐面粉公司、大中華火柴公司。二是縱向全能生產(chǎn)型，即由原料制造到產(chǎn)品制造有著有機(jī)聯(lián)系的多個(gè)企業(yè)組成的企業(yè)集團(tuán)，如美亞織綢公司、大中華橡膠公司。三是工商聯(lián)合型，即由生產(chǎn)和銷售上存在業(yè)務(wù)聯(lián)系的多個(gè)企業(yè)組成的企業(yè)集團(tuán)，如五洲藥房公司。還有一家永安紡織印染公司，這家公司本身是由從事紡紗、織布到印染全套生產(chǎn)過程的多個(gè)企業(yè)組成的全能生產(chǎn)型企業(yè)，但它又是整個(gè)永安資本集團(tuán)的一個(gè)重要組成部分，是這個(gè)集團(tuán)的內(nèi)部聯(lián)號(hào)企業(yè)，是在大型商業(yè)企業(yè)永安百貨公司不斷擴(kuò)展的基礎(chǔ)上產(chǎn)生的。因此，永安紡織印染公司與永安百貨公司等聯(lián)號(hào)企業(yè)組成了一個(gè)工商聯(lián)合型企業(yè)。四是多角化型，抗戰(zhàn)以前以劉鴻生企業(yè)集團(tuán)為代表。劉鴻生自20年代起，從創(chuàng)辦經(jīng)銷煤炭企業(yè)開始，先后又投資設(shè)立碼頭堆棧和火柴、水泥、煤球、煤礦、毛紡等生產(chǎn)企業(yè)，還組設(shè)銀行、保險(xiǎn)等企業(yè)，合輕重工業(yè)、運(yùn)輸、商業(yè)、金融業(yè)于一體，目的是在資金融通上可以起到截余補(bǔ)闕、互相挹注的作用。雖然它在組織上并未形成一個(gè)統(tǒng)一管理的企業(yè)組織形式，但實(shí)際上都由劉鴻生及其家族所控制。從業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍上看，是一個(gè)典型的多角化經(jīng)營體系。⑥參見沈祖煒主編:《近代中國企業(yè):制度和發(fā)展》，上海:上海社會(huì)科學(xué)院出版社，1999年，第167～168頁。

以上所舉，主要是近代上海工商企業(yè)在制度上的創(chuàng)新。在產(chǎn)品和管理等方面的創(chuàng)新同樣所在多有，但限于篇幅，此處暫且從略。

在不長的歷史時(shí)期內(nèi)，近代上海興辦的中國新式工商企業(yè)就走完了興辦、競(jìng)爭(zhēng)、融合和形成龍頭老大的過程。這些行業(yè)的龍頭企業(yè)，在管理、產(chǎn)品、生產(chǎn)、市場(chǎng)、競(jìng)爭(zhēng)等多方面影響和帶動(dòng)更多的企業(yè)發(fā)展，與交通、金融、貿(mào)易等領(lǐng)域的企業(yè)多方面配合，共同奠定了近代上海成為中國經(jīng)濟(jì)中心的地位和基礎(chǔ)。

通過以上簡(jiǎn)單回顧，我們可以看到，“開放”使得近代上海有了興起和發(fā)展的機(jī)遇，“繼承”中國有效而又有特色的傳統(tǒng)，使得近代中國工業(yè)的發(fā)展能夠扎根在深厚的國情土壤之中，汲取傳統(tǒng)中國商事習(xí)慣中的不竭營養(yǎng)。而開放和繼承傳統(tǒng)上的融合和創(chuàng)新，則直接奠定了近代上海成為諸多經(jīng)濟(jì)、金融“第一”、“中心”的根本要素和基礎(chǔ)。

今天回顧這四十多年取得的成就和近代上海發(fā)展的歷史，越發(fā)使我們認(rèn)識(shí)到改革開放的重要，感受到認(rèn)識(shí)國情、扎根國情和創(chuàng)新發(fā)展的巨大威力。認(rèn)清和堅(jiān)持這一點(diǎn)，是我們今后繼續(xù)發(fā)展不可動(dòng)搖的基礎(chǔ)和根本。