張淑平，郭亦農(nóng)

（1.福建警察學(xué)院，福建 福州 350000；2.福建警察協(xié)會，福建 福州 350000）

近年隨著互聯(lián)網(wǎng)、云計算、移動通訊和物聯(lián)網(wǎng)的迅猛發(fā)展，20世紀(jì)90年代即被提出的“大數(shù)據(jù)”一詞迅速成為全球熱點。大數(shù)據(jù)是一場革命，它為人類獲得更為深刻、全面的洞察能力提供了前所未有的能力與潛力。大數(shù)據(jù)背景下的新型互聯(lián)網(wǎng)，以及新型互聯(lián)網(wǎng)形勢下的大數(shù)據(jù)，正向社會各領(lǐng)域滲透。當(dāng)前，利用現(xiàn)代電信網(wǎng)絡(luò)實施的詐騙正愈演愈烈。在全球化日益加深的今天，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不是大陸地區(qū)特有的棘手問題，而是世界各國、各地區(qū)普遍面臨的全球性難題。當(dāng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙遇上大數(shù)據(jù)，會發(fā)生什么？我們能做什么？

一、“大數(shù)據(jù)”內(nèi)涵及其發(fā)展趨勢

（一）“大數(shù)據(jù)”內(nèi)涵

綜合現(xiàn)有研究文獻(xiàn)，風(fēng)云乍起的“大數(shù)據(jù)（bigdata）”熱詞實際上具有三個層次的內(nèi)涵：1.大數(shù)據(jù)就是海量數(shù)據(jù)或者巨量資料，這也是大數(shù)據(jù)一詞最初的含義。根據(jù)獲得各界公認(rèn)的《“大數(shù)據(jù)”時代：生活、工作與思維的大變革》一書對“大數(shù)據(jù)”具備Volume（規(guī)模巨大）、Velocity（增長迅速）、Variety（形式多樣）、Value（價值密度低）——即“4V”特征的概括，大數(shù)據(jù)即體量巨大、類型繁多、增長迅速、全面、混雜但價值密度低的數(shù)據(jù)。①參見2016年9月18日大陸地區(qū)發(fā)布的《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定》。2.隨著大數(shù)據(jù)熱潮的不斷升溫，人們意識到，大數(shù)據(jù)不僅僅指數(shù)據(jù)規(guī)模，全球知名咨詢公司麥肯錫對“大數(shù)據(jù)”的界定將其內(nèi)涵與技術(shù)關(guān)聯(lián)起來：大數(shù)據(jù)是指那些規(guī)模大到傳統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫軟件工具已經(jīng)無法采集、存儲、管理和分析的數(shù)據(jù)集。由此，我們得出大數(shù)據(jù)的進(jìn)一步內(nèi)涵：不僅指海量數(shù)據(jù)，還包括對數(shù)據(jù)進(jìn)行快速采集、分析、處理的一整套平臺系統(tǒng)和技術(shù)，即大數(shù)據(jù)技術(shù)。3.實際上，隨著大數(shù)據(jù)的蓬勃發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)開創(chuàng)了數(shù)據(jù)交流和信息服務(wù)的廣闊空間，大數(shù)據(jù)技術(shù)不僅預(yù)示著又一次信息技術(shù)革命的到來，而且將顛覆政府、企業(yè)、公民的行為和思維，它是人類行為、思維和管理領(lǐng)域前所未有的重大變革。從這個意義而言，大數(shù)據(jù)的涵義甚至也不僅在于對其進(jìn)行專業(yè)化處理的技術(shù)，還包括與之相關(guān)的思維、理念的發(fā)展、變革與創(chuàng)新。

（二）大數(shù)據(jù)的發(fā)展趨勢

大數(shù)據(jù)是信息技術(shù)和社會發(fā)展的產(chǎn)物。根據(jù)賽迪顧問公司2012年的《大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)生態(tài)戰(zhàn)略研究》，大數(shù)據(jù)將在“為新一代信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)提供核心支撐、將成為社會發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長的高速引擎、將成為科技創(chuàng)新的新動力”等三方面為社會、經(jīng)濟(jì)和商業(yè)帶來巨大價值，因此被類比為黃金、貨幣或者石油。2012年3月29日，美國白宮科技政策辦公室發(fā)布《大數(shù)據(jù)研究和發(fā)展計劃》將大數(shù)據(jù)開放與利用提高到國家戰(zhàn)略層面，形成全體動員格局。2015年8月，大陸地區(qū)發(fā)布《促進(jìn)大數(shù)據(jù)發(fā)展行動綱要》，把大數(shù)據(jù)作為基礎(chǔ)性資源，全面實施數(shù)據(jù)強(qiáng)國戰(zhàn)略，加快推動數(shù)據(jù)資源共享開放和開發(fā)應(yīng)用，助力產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級和社會治理創(chuàng)新。

大數(shù)據(jù)時代已經(jīng)到來，面對大數(shù)據(jù)等新一輪信息技術(shù)革命，尋找大數(shù)據(jù)與警務(wù)改革的最佳結(jié)合點、開創(chuàng)警務(wù)大數(shù)據(jù)時代是全球社會治理領(lǐng)域執(zhí)法機(jī)構(gòu)的重要課題。

二、大數(shù)據(jù)在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙偵防中的應(yīng)用

（一）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的涵義

電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，是指不法分子利用電信、互聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)，通過發(fā)送短信、撥打電話、植入木馬等手段，誘騙（盜?。┍缓θ藢①Y金匯（存）入其控制的銀行賬戶的違法犯罪行為。2011年，最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》發(fā)布后，“電信詐騙”一詞為人們所熟知。隨著移動互聯(lián)網(wǎng)的創(chuàng)新發(fā)展和移動支付的廣泛普及，犯罪分子的詐騙手段向網(wǎng)絡(luò)延伸，純電話詐騙案件所占比例有所下降，利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，或者結(jié)合電信與網(wǎng)絡(luò)開展的新型違法犯罪增多，電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪就是對這種犯罪新形態(tài)、新趨勢的概括。電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪涉及詐騙、盜竊、賭博等類型，但從各省統(tǒng)計數(shù)據(jù)看，詐騙犯罪占比最高。因此，本文將研究對象從電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪限縮并聚焦于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。

（二）大數(shù)據(jù)在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙偵防中的應(yīng)用

據(jù)不完全統(tǒng)計，僅2015年至2016年，多部門聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》等十余個規(guī)范性文件或者指導(dǎo)性意見。2015年10月至2016年9月，大陸地區(qū)召開三次“打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議”；2016年9月20日，“打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪查控中心”在北京揭牌；2016年11月，公安主管部門組織開展“打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪專項行動”等等。實際上，打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪已經(jīng)上升為頭等重要的社會治理問題。

1.應(yīng)用大數(shù)據(jù)，精確打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。在信息化主導(dǎo)警務(wù)實戰(zhàn)理念下，經(jīng)過十多年的基礎(chǔ)發(fā)展，大陸地區(qū)公安機(jī)關(guān)的信息化已取得豐碩成果。相關(guān)資料顯示，公安機(jī)關(guān)已經(jīng)建立并運行了接處警與指揮調(diào)度系統(tǒng)、案事件管理系統(tǒng)、情報收集和分析系統(tǒng)、刑偵綜合、在逃人員、禁毒、反恐、地理信息系統(tǒng)、視頻監(jiān)控系統(tǒng)等各類信息系統(tǒng)100多種、7000多個，公安信息系統(tǒng)基本覆蓋各業(yè)務(wù)警種，存儲的各類基礎(chǔ)數(shù)據(jù)總量達(dá)數(shù)百億條，為打擊犯罪、維護(hù)社會穩(wěn)定奠定了良好基礎(chǔ)。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是高科技、智能化犯罪，涉及通信和網(wǎng)絡(luò)等方面的前沿信息技術(shù)。與傳統(tǒng)刑事案件偵查不同，一旦發(fā)生電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，在時間上與詐騙分子賽跑是偵辦電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的警務(wù)人員切身感受與困擾，傳統(tǒng)的刑偵部門單兵作戰(zhàn)偵查模式已力不從心。近年，大陸地區(qū)從公安部到設(shè)區(qū)市公安機(jī)關(guān)整合刑偵、技偵、網(wǎng)偵、圖偵等警種實行的三級反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“合成偵查”探索就是以大數(shù)據(jù)互聯(lián)共享為技術(shù)支撐，將分散的信息化系統(tǒng)通過警種“合成”，圍繞信息流、資金流、人員流，通過進(jìn)階分析、自動匹配110警情數(shù)據(jù)，為新型犯罪提供精準(zhǔn)的后臺服務(wù)和有力的信息支撐。偽基站發(fā)送含木馬鏈接短信誘使用戶點擊是現(xiàn)階段呈現(xiàn)集中爆發(fā)態(tài)勢的詐騙形態(tài)，在公安機(jī)關(guān)開展的打擊治理偽基站違法犯罪專項行動中，運用大數(shù)據(jù)、人工智能、云計算等技術(shù)手段，能將偽基站精確定位到50米范圍，為精準(zhǔn)打擊提供了強(qiáng)大的技術(shù)支撐。串并案分析是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件偵破的重要特點，以海量的案事件數(shù)據(jù)、接處警數(shù)據(jù)為主要信息源，借助大數(shù)據(jù)處理技術(shù)，通過對案事件信息、嫌疑人員、涉案線索等進(jìn)行特征提取和綜合分析，依據(jù)串并案規(guī)則和模型，利用關(guān)聯(lián)聚類等方法，可以批量鎖定深藏在世界各個角落的詐騙分子及其活動軌跡。一系列被成功破獲的跨國、跨境、跨區(qū)域電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，無不憑借并顯示出大數(shù)據(jù)及相關(guān)技術(shù)的巨大威力。①參見徐林廈門市反詐騙中心成效獲贊 反詐騙“廈門經(jīng)驗”走向全國[EB/OL].http：//fj.people.com.cn/n2/2016/0606/c337006-28462677.html，2017-06-20。

2.應(yīng)用大數(shù)據(jù)，有效防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。為構(gòu)筑有效的主動式電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防御體系，公安機(jī)關(guān)充分運用大數(shù)據(jù)技術(shù)對群發(fā)量巨大的短信內(nèi)容進(jìn)行過濾檢查，切斷違法短信、網(wǎng)站傳播渠道；建立詐騙電話大數(shù)據(jù)分析模型，關(guān)聯(lián)主叫號碼特征，對主叫號碼的前綴、碼長、規(guī)范性等進(jìn)行分析，結(jié)合投訴數(shù)據(jù)，輸出疑似詐騙號碼，配置到黑名單庫實時攔截；通過對海量呼叫信令的分析，輸出疑似受害用戶號碼，在通話結(jié)束后在1～5分鐘之內(nèi)以自動短信、電話提醒、上門緊急勸阻或依法切斷通話、停機(jī)銷號、屏蔽聯(lián)系渠道等措施及時阻斷詐騙分子與潛在受害者的通聯(lián)。在堵截電信網(wǎng)絡(luò)新型犯罪資金轉(zhuǎn)移方面，公安主管部門會同相關(guān)單位建立涉案賬戶緊急止付和快速凍結(jié)機(jī)制，建成運行“電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺”，對涉案賬戶進(jìn)行快速查詢、快速凍結(jié)、緊急止付或封停等，成效卓著，實現(xiàn)了有效預(yù)防的治理目的。

3.應(yīng)用大數(shù)據(jù)，源頭治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙黑色產(chǎn)業(yè)鏈。早期開始，電信詐騙集團(tuán)化、專業(yè)化的特征即非常顯著，有專人編寫劇本、專人架設(shè)服務(wù)器、專職電話員、專職取款“車手”等等，內(nèi)部分工明確。從電信詐騙到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，圍繞詐騙目的，上下游逐漸形成非法買賣個人信息、違規(guī)開立銀行賬戶和支付賬戶、非法收購居民身份證、違規(guī)提供電話卡等多種與之相關(guān)的黑色產(chǎn)業(yè)鏈。為從源頭壓縮電信詐騙犯罪空間，公安機(jī)關(guān)聯(lián)手電信運營商、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)，整合分享大數(shù)據(jù)，形成打擊防范合力，向電信網(wǎng)絡(luò)詐騙黑色產(chǎn)業(yè)違法犯罪發(fā)起了前所未有的攻勢。從加強(qiáng)電話用戶實名登記、強(qiáng)化電信業(yè)務(wù)市場監(jiān)管、虛擬運營商管理、防范打擊技術(shù)手段建設(shè)、協(xié)同打擊“偽基站”和“黑廣播”，到加強(qiáng)賬戶實名制、阻斷電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪資金轉(zhuǎn)移通道、加強(qiáng)個人支付信息安全保護(hù)、建立個人資金保護(hù)長效機(jī)制等方面采取有效措施，筑牢通信行業(yè)用戶個人信息保護(hù)和金融業(yè)支付結(jié)算安全防線?！按驌糁卫黼娦啪W(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪查控中心”“打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議”“打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪專項行動”均以“找源頭、斷渠道、打鏈條”為重要整治目標(biāo)，重拳出擊，強(qiáng)化行業(yè)源頭治理。

三、大數(shù)據(jù)時代電信網(wǎng)絡(luò)詐騙偵防面臨的挑戰(zhàn)

大數(shù)據(jù)是一把雙刃劍。大數(shù)據(jù)技術(shù)給了我們前所未有的數(shù)據(jù)集中與處理能力，強(qiáng)大的云數(shù)據(jù)中心和先進(jìn)的移動互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)使多媒體社交工具盛行、信息唾手可得。如此強(qiáng)大與便捷的技術(shù)背后，安全和漏洞也在日益凸顯。

（一）大數(shù)據(jù)的公開與安全隱憂——精準(zhǔn)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙

實際上，不管電信網(wǎng)絡(luò)詐騙如何翻新手法，“新套路”實為“老路數(shù)”——均緣于信息泄露。根據(jù)公安機(jī)關(guān)統(tǒng)計，存在泄漏公民個人信息風(fēng)險的領(lǐng)域廣泛，包括金融、電信、教育、醫(yī)療、工商、快遞等部門和行業(yè)多達(dá)40余個。當(dāng)前的信息技術(shù)及對隱私數(shù)據(jù)的跟蹤、收集和發(fā)布的能力已經(jīng)達(dá)到了令人驚恐的地步。只要你“觸網(wǎng)”，網(wǎng)絡(luò)將準(zhǔn)確地知道你在哪里、你住哪里、你在做什么、你要做什么等等。倒賣公民個人信息已經(jīng)成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙黑色產(chǎn)業(yè)鏈的一部分，且有進(jìn)一步延伸的態(tài)勢。詐騙團(tuán)伙購買個人信息，將原始的撒網(wǎng)式盲騙轉(zhuǎn)變?yōu)榫珳?zhǔn)詐騙。為增加時效性與欺騙性，詐騙分子還采用黑客拖庫的方法進(jìn)行撞庫攻擊，并根據(jù)時事、社會熱點，精心設(shè)計騙術(shù)，精準(zhǔn)實施詐騙，縱有更多的防騙手冊、攻略也無濟(jì)于事。2016年開學(xué)季，引發(fā)社會強(qiáng)烈關(guān)注的“山東徐玉玉被騙案”就是因為詐騙分子攻破“山東省2016高考網(wǎng)上報名信息系統(tǒng)”，盜取了包括徐玉玉在內(nèi)的大量考生報名信息而針對性實施的?！皞位尽蹦軐⒕硟?nèi)外詐騙號碼偽裝成受害人親友、甚至單位領(lǐng)導(dǎo)電話號碼發(fā)送虛假信息實施詐騙，成功率較高，普通用戶幾乎無從識別。近年來爆發(fā)的多起巨額的“精準(zhǔn)詐騙”惡性案件，更將個人數(shù)據(jù)安全問題推上了社會輿論的風(fēng)口浪尖。

（二）大數(shù)據(jù)的分散與反應(yīng)隱憂——快速的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙

如前所述，大陸地區(qū)公安機(jī)關(guān)建立了較為完善的警務(wù)信息化系統(tǒng)，但是因為早期建設(shè)的緣故和公安機(jī)關(guān)獨特的行業(yè)性質(zhì)與安全需求，這些系統(tǒng)處于分散狀態(tài)，“合成偵查”模式部分解決公安機(jī)關(guān)內(nèi)部數(shù)據(jù)信息的條塊分割問題。從社會整體看，更多的數(shù)據(jù)信息分布在政府其他管理部門、銀行業(yè)、通訊業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)，同樣是場景條塊分割。新型詐騙通過發(fā)達(dá)的電信、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，完成詐騙各個環(huán)節(jié)短則數(shù)小時、多則兩三天，而偵查行為從查詢、關(guān)聯(lián)分析、攔截、凍結(jié)，到鎖定人、軌跡、窩點，需要奔波于上述諸多部門，無異于烏龜與兔子賽跑。而且由于移動互聯(lián)網(wǎng)和移動支付結(jié)合，導(dǎo)致被騙資金轉(zhuǎn)移速度也越來越快，挽回的經(jīng)濟(jì)損失十分有限。在跨國、跨境、跨區(qū)域的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中，不同國家、地區(qū)、甚至大陸地區(qū)不同省、市、縣信息化水平與信息技術(shù)的差異導(dǎo)致的警務(wù)合作困難更可想而知，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪偵查破案的被動局面難以根本扭轉(zhuǎn)。

（三）大數(shù)據(jù)的平等與技術(shù)隱憂——與時并進(jìn)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙

數(shù)據(jù)信息人人可得，大數(shù)據(jù)面前人人平等。互聯(lián)網(wǎng)和移動通信融合，產(chǎn)生移動互聯(lián)網(wǎng)；移動互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)與金融業(yè)務(wù)結(jié)合，帶動傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)發(fā)生深刻變革，催生移動支付應(yīng)用。統(tǒng)計顯示，網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、自動柜員機(jī)等網(wǎng)絡(luò)電子銀行對傳統(tǒng)銀行的替代率已經(jīng)超過60%，還有支付寶、財付通、快錢等如雨后春筍，層出不窮。電信、網(wǎng)絡(luò)運營商、金融機(jī)構(gòu)在開發(fā)各種電信網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)品、互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)時，由于前期搶占市場的需要和技術(shù)的限制，往往忽略安全管理問題，犯罪分子便有了可乘之機(jī)。利益驅(qū)動，詐騙分子與時并進(jìn)，利用互聯(lián)網(wǎng)+、大數(shù)據(jù)、云計算等高科技，加速犯罪智能化，被害人“存折和銀行卡在而錢沒了”的案件已經(jīng)屢見不鮮。著名犯罪學(xué)家艾黎克森曾經(jīng)預(yù)言：“警察與犯罪的較量，更多地體現(xiàn)在對現(xiàn)代科技手段和情報的掌握與應(yīng)用上”。如果沒有超越犯罪的技術(shù)與資源優(yōu)勢，大數(shù)據(jù)時代帶來的風(fēng)險可能遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于收益。

四、基于大數(shù)據(jù)的電信網(wǎng)絡(luò)新型犯罪之跨境治理

互聯(lián)網(wǎng)是人類共同的家園。網(wǎng)絡(luò)無疆界，世界互聯(lián)互通，通過無所不在的互聯(lián)網(wǎng)空間，大數(shù)據(jù)理念與思維對國際、區(qū)際警務(wù)合作的影響將是廣泛而深遠(yuǎn)的。

（一）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的全球共治理念

借助發(fā)達(dá)的現(xiàn)代通訊網(wǎng)絡(luò)和便捷的支付結(jié)算手段，電信網(wǎng)絡(luò)犯罪在空間上大范圍、大跨度作案已經(jīng)常態(tài)化。面對國際、區(qū)際信息共享受限的重要挑戰(zhàn)，確立全球共治理念，開展廣泛而務(wù)實的跨國、跨境、跨區(qū)域警務(wù)交流與合作，實現(xiàn)跨國、跨境、跨區(qū)域警務(wù)協(xié)作常態(tài)化的重要性不言而喻。2015年4月13日，國際刑警組織在新加坡成立第二總部——“全球綜合創(chuàng)新中心”，這是國際刑警組織應(yīng)對近年高發(fā)的區(qū)域性和全球性網(wǎng)絡(luò)犯罪等新威脅而設(shè)立的專門機(jī)構(gòu)，主要為成員提供打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪的行動和技術(shù)支持，并提供網(wǎng)絡(luò)安全威脅分析、預(yù)防和打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪等長期戰(zhàn)略支持服務(wù)。

從目前網(wǎng)絡(luò)犯罪在全球的分布看，亞洲特別是東南亞是網(wǎng)絡(luò)犯罪比較集中的地區(qū)。具體到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，兩岸四地?zé)o疑是重災(zāi)區(qū)。迫于世界范圍的網(wǎng)絡(luò)犯罪態(tài)勢，保障網(wǎng)絡(luò)安全已成為全球面臨的共同任務(wù)?！熬W(wǎng)絡(luò)犯罪變得越來越超越國界，加上新興技術(shù)為犯罪分子作案提供了便利。反觀當(dāng)前應(yīng)對網(wǎng)絡(luò)及數(shù)字犯罪的執(zhí)法結(jié)構(gòu)，仍然多是基于國家或地區(qū)的打擊措施，所以應(yīng)對越來越多的跨國網(wǎng)絡(luò)犯罪需要全球協(xié)作”。作為世界上最大的警察合作組織，國際刑警組織善于在戰(zhàn)略上順應(yīng)各類犯罪的發(fā)展形勢并做出相應(yīng)變革。“全球綜合創(chuàng)新中心”的組建，“無論在其選址、機(jī)構(gòu)設(shè)置及功能定位上，都凸顯了國際刑警組織的相關(guān)戰(zhàn)略調(diào)整，如警務(wù)服務(wù)的地域擴(kuò)展、對警務(wù)技術(shù)的持續(xù)創(chuàng)新、注重警務(wù)協(xié)助的時效性等”。

前述大陸地區(qū)公安機(jī)關(guān)整合警種、以大數(shù)據(jù)互聯(lián)共享為重要技術(shù)支撐的三級反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“合成偵查”探索實際上已經(jīng)在大陸地區(qū)范圍邁開區(qū)域性的數(shù)據(jù)信息共享與協(xié)作步伐，可謂“大陸地區(qū)藥方”。兩岸四地之間“數(shù)據(jù)孤島”現(xiàn)象造成警務(wù)交流與合作的障礙客觀存在，網(wǎng)絡(luò)空間的有序安全是各地區(qū)人民的共同愿望，需要兩岸四地執(zhí)法部門共同的努力。

（二）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的跨界共治理念

前文已述，目前海量數(shù)據(jù)條塊分割，分散在不同行業(yè)、機(jī)構(gòu)，掌握在不同系統(tǒng)、不同場景中，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)的勢頭沒有得到遏制與信息分散、行業(yè)共享與合作不足有密切關(guān)聯(lián)?！皥鼍昂托枨笞寯?shù)據(jù)的價值顯現(xiàn)”，決策層已經(jīng)認(rèn)識到執(zhí)法機(jī)關(guān)與擁有大數(shù)據(jù)資源優(yōu)勢的電信運營商、金融機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)等加強(qiáng)相互合作的重要性，彼此的互動性明顯增強(qiáng)。

以公安機(jī)關(guān)為主力軍的“打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議”就包括了23個成員單位。不僅“打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪查控中心”及其在上海、蘇州、金華、廈門、深圳、珠海設(shè)立的6個“打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪研判中心”均有金融機(jī)構(gòu)、電信運營商、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)入駐，而且還直接在阿里巴巴集團(tuán)、騰訊科技有限公司設(shè)立兩個“打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪防控中心”。前述近年密集發(fā)布的 《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》《關(guān)于防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》等十余個規(guī)范性文件與指導(dǎo)性意見均由公安部聯(lián)合多部委、部門共同發(fā)布。①2015年7月18日，十部門聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》；2016年9月23日，六部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》。省、設(shè)區(qū)市公安機(jī)關(guān)組建的反詐騙機(jī)構(gòu)均聯(lián)手金融機(jī)構(gòu)、通信運營商、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)等共同組成。②目前，大陸地區(qū)公安機(jī)關(guān)的省、設(shè)區(qū)市一級公安機(jī)關(guān)的反詐騙機(jī)構(gòu)名稱大同小異，有“反詐騙中心”“反虛假信息詐騙中心”“打擊處置虛假信息詐騙中心”等。各成員單位齊抓共管、分工負(fù)責(zé)對涉案賬號進(jìn)行查詢、布控、止付、凍結(jié)，對嫌疑號碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)、鎖定、攔截、關(guān)停等，為打擊防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙提供查控資金流、通訊流支撐。在成立反詐騙機(jī)構(gòu)的地區(qū)，不同程度實現(xiàn)“抓獲違法犯罪嫌疑人數(shù)量上升、破案數(shù)量上升、發(fā)案數(shù)量下降、人民群眾財產(chǎn)損失明顯下降”的“兩升兩降”目標(biāo)。

信息技術(shù)行業(yè)擁有強(qiáng)大的專業(yè)能力、技術(shù)資源與優(yōu)勢，基于社會責(zé)任，相關(guān)行業(yè)領(lǐng)跑者也主動加強(qiáng)警企合作，配合公安機(jī)關(guān)在打擊、防范、行業(yè)源頭治理方面開展風(fēng)險防控技術(shù)與網(wǎng)絡(luò)安全合作。①2015年中國工商銀行運用先進(jìn)的集中式數(shù)據(jù)監(jiān)控技術(shù)自主研發(fā)的“融安E信”外部風(fēng)險信息服務(wù)平臺，集風(fēng)險信息收集分析、風(fēng)險評級、數(shù)據(jù)挖掘、實時預(yù)警、自動控制功能于一體，對電信詐騙犯罪實時自動預(yù)警和風(fēng)險提示，從源頭上降低了電信詐騙等外部詐騙得逞的概率。2016年，騰訊科技有限公司與公安、電信、銀行等部門一起成立安全聯(lián)合實驗室，研發(fā)對抗網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)的“鷹眼系統(tǒng)”和“麒麟系統(tǒng)”，共同推動打擊防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的守護(hù)者計劃；2015年，華為集團(tuán)匯集來自俄羅斯、香港、大陸地區(qū)的數(shù)據(jù)博士、計算機(jī)專家與公安刑偵、情報、技偵、網(wǎng)監(jiān)等業(yè)務(wù)部門，研發(fā)30余個貼合公安日常破案的分析模型，為公安機(jī)關(guān)打造服務(wù)于實戰(zhàn)應(yīng)用的研判分析和精確打擊的大數(shù)據(jù)方案。近年，螞蟻金融服務(wù)集團(tuán)專門成立“專案風(fēng)險及情報中心”，利用領(lǐng)先的互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和數(shù)據(jù)分析技術(shù)，與全國100多家公安機(jī)關(guān)開展多種形式的深度合作，從主動協(xié)助到主動推送，在實時防控、深挖線索、打擊犯罪等方面等發(fā)揮了巨大作用。目前合作警方已擴(kuò)展到澳大利亞、新加坡、馬來西亞等海外多國。2016年12月14日，由公安部刑偵局、騰訊科技有限公司主辦的“守護(hù)者反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙聯(lián)合大會”在北京舉行。騰訊科技有限公司董事會主席兼首席執(zhí)行官馬化騰在致辭中表示銀行、公安、電信運營商、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)等社會各界有很大的合作空間和可能性，呼吁用“社會共治”的方式來打擊電信網(wǎng)絡(luò)犯罪黑色產(chǎn)業(yè)鏈。②馬化騰在“守護(hù)者反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙聯(lián)合大會”致辭中還透露：2016年是中國網(wǎng)絡(luò)安全領(lǐng)域具有里程碑意義的一年，執(zhí)法機(jī)關(guān)、運營商、銀行、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)等社會各界向電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等黑產(chǎn)犯罪發(fā)起了集中攻勢，在跨境打擊、行業(yè)聯(lián)合、重點區(qū)域整治等方面均取得突破性的進(jìn)展。

（三）網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪“有效防范、精確打擊”的懲防共治理念

“群眾看公安，關(guān)鍵看破案”。面對形勢依然嚴(yán)峻的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，全國公安機(jī)關(guān)秉承“一律立案偵辦”的堅決態(tài)度，上下通力、多警聯(lián)動、警企合作，向電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪發(fā)動全面“圍剿”。針對其跨國、跨境、跨區(qū)域、非接觸式特點，利用大數(shù)據(jù)，圍繞資金流、信息流、人員流，創(chuàng)新思路和打法，建立快速接警止付、攔截關(guān)停通聯(lián)渠道、集中研判偵查、智能串并案、開展專項行動等高效打擊工作新機(jī)制。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙屬于可防性侵財案件，但存在著快速發(fā)案與偵查破案耗時費力的巨大矛盾。早在2008年，電信詐欺猖獗之時，臺灣警方就準(zhǔn)確評估電信詐欺犯罪預(yù)防比打擊更見成效，應(yīng)該側(cè)重預(yù)防，“警政署”遂成立“165反詐騙咨詢專線”，啟動各項防堵對策。大陸地區(qū)警方深刻認(rèn)識“終結(jié)犯罪，在案發(fā)之前”對于電信詐騙治理策略的重要性。③“終結(jié)犯罪，在案發(fā)之前”是IBM公司的一則宣傳大數(shù)據(jù)的著名廣告詞。目前已經(jīng)采取的行動與出臺的規(guī)范性文件、政策、措施，無不以有效防范、精確打擊與源頭治理為整治目標(biāo)。公安部更進(jìn)一步要求盡快建立涉案賬戶緊急止付和快速凍結(jié)、第三方支付賬戶管理和資金流快速查詢反饋制度，建立網(wǎng)絡(luò)改號詐騙電話攔截阻斷和快速通報關(guān)停制度等快速響應(yīng)、密切配合、齊抓共管的防范治理工作機(jī)制。在跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理方面，公安部表示將拓寬跨境警務(wù)合作模式，整合各方資源和手段，深化與重點地區(qū)的警務(wù)合作。

大數(shù)據(jù)時代要求我們要以戰(zhàn)略者的眼光展望、探究大數(shù)據(jù)對各個領(lǐng)域的融合與顛覆性作用。我們期待以“大數(shù)據(jù)”“云計算”為代表的信息科技給跨境警務(wù)合作帶來新的增長點，為兩岸四地警務(wù)交流與合作奏響新的旋律。

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