沈 俊 杰

引言

明清時(shí)期，蘇州是著名的區(qū)域性商業(yè)中心，明人文徵明就稱贊其“夫大江之南，蘇、杭財(cái)賦甲他郡，水壤清嘉，造色鮮美；矧蠶桑繁盛，因產(chǎn)絲纊，迄今更盛?！雹偬K州歷史博物館等編：《明清蘇州工商業(yè)碑刻集》，江蘇人民出版社1981年版，第1頁。清光緒九年刻本《同治蘇州府志》亦載：“吳地膏沃，百物阜成，而工技之屬奇巧尤為天下甲，雖逐末使然，抑亦前民用者所不廢也。”②《中國地方志集成·江蘇府縣志輯·蘇州府志》，江蘇古籍出版社1991年版，第480頁。可見明清蘇州地區(qū)的繁華富庶?！短K州府志》又稱，其時(shí)“游山之舫，載妓之舟，魚貫于綠波朱閣之間，絲竹謳歌與市聲相雜。凡上貢錦衣文貝，花果珍饈，奇異之物歲有所益。若刻絲累漆之屬，自浙宋以來，其藝久廢，今皆精妙。人性巧而物產(chǎn)愈多”③《中國地方志集成·江蘇府縣志輯·蘇州府志》，江蘇古籍出版社1991年版，第138頁。，“有海陸之饒，珍異所聚，故商賈并湊?！雹堋吨袊胤街炯伞そK府縣志輯·蘇州府志》，江蘇古籍出版社1991年版，第131頁?？梢姰?dāng)時(shí)蘇城物阜民豐，商品交換不僅品類繁多，而且數(shù)量龐大，工藝技術(shù)尤為發(fā)達(dá)，堪稱工商業(yè)的“心臟”。彼時(shí)蘇州的海內(nèi)外貿(mào)易也十分發(fā)達(dá)?！睹髑逄K州工商業(yè)碑刻集》載：“蘇州為東南一大都會，商賈輻輳，百貨駢闐，上自帝京，遠(yuǎn)連交廣，以及海外諸洋，梯航畢至?！雹萏K州歷史博物館等編：《明清蘇州工商業(yè)碑刻集》，江蘇人民出版社1981年版，第331頁?！伴嬹銉砷T，夙稱萬商云集，客貨到埠，均投行出售。”⑥蘇州歷史博物館等編：《明清蘇州工商業(yè)碑刻集》，江蘇人民出版社1981年版，第256頁。

明清時(shí)期蘇州地區(qū)工商業(yè)的繁榮發(fā)展，是區(qū)域經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展?fàn)顩r的一個(gè)縮影，也是學(xué)界長期關(guān)注的焦點(diǎn)，《明清以業(yè)蘇州社會史碑刻集》①王國平、唐力行主編：《明清以業(yè)蘇州社會史碑刻集》，蘇州大學(xué)出版社1998年版。、《明清蘇州工商業(yè)碑刻集》②蘇州歷史博物館等編：《明清蘇州工商業(yè)碑刻集》，江蘇人民出版社1981年版。、《蘇州商會檔案叢編》③馬敏、肖芃主編：《蘇州商會檔案叢編第四輯》，華中師范大學(xué)出版社2009年版。等碑刻資料集，就是研究明清蘇州地區(qū)工商業(yè)重要的基礎(chǔ)性資料。學(xué)界之所以關(guān)注蘇州，是因其兼具代表性與特殊性。正如有學(xué)者所言，“明清時(shí)期蘇州地區(qū)的工商業(yè)碑刻，是研究明清社會經(jīng)濟(jì)史，特別是考察江南資本主義萌芽的重要資料，一直為中外學(xué)者所關(guān)注?！雹芮衽焐骸妒袌觥⒎膳c人情——明清蘇州商人團(tuán)體提供“交易服務(wù)”的制度變遷》，載《開放時(shí)代》2004年第5期。欲對明清工商業(yè)進(jìn)行系統(tǒng)研究，離不開對工商業(yè)組織的深入考察。從一眾碑刻資料以及近現(xiàn)代學(xué)者的研究可以看出，明清時(shí)期存在兩大類工商業(yè)組織——牙行與公所。但是目前大部分關(guān)于牙行與公所的研究，都是集中于歷史性描述。如《我國歷史上的經(jīng)紀(jì)人及行業(yè)組織考略》⑤吳少珉：《我國歷史上的經(jīng)紀(jì)人及行業(yè)組織考略》，載《史學(xué)月刊》1997年第5期。、《蘇州工商各業(yè)公所的興廢》⑥唐文權(quán)：《蘇州工商各業(yè)公所的興廢》，載《歷史研究》1986年第3期。、《明清時(shí)期江南市鎮(zhèn)的牙人與牙行》⑦陳忠平：《明清時(shí)期江南市鎮(zhèn)的牙人與牙行》，載《中國經(jīng)濟(jì)史研究》1987年第2期。。亦有學(xué)者從社會經(jīng)濟(jì)史角度對明清蘇州地區(qū)工商業(yè)組織進(jìn)行研究，如《由代收稅捐看清末蘇州商會的“代表性”問題》⑧邱澎生：《由代收稅捐看清末蘇州商會的“代表性”問題》，載《四川大學(xué)學(xué)報(bào)（哲學(xué)社會科學(xué)版）》2014年第1期。與《市場、法律與人情——明清蘇州商人團(tuán)體提供“交易服務(wù)”的制度變遷》⑨邱澎生：《市場、法律與人情——明清蘇州商人團(tuán)體提供“交易服務(wù)”的制度變遷》，載《開放時(shí)代》2004年第5期。。當(dāng)然，還有少數(shù)學(xué)者從法制史視角展開相關(guān)的考察，如《明清商牙糾紛類型及所見國家商業(yè)社會控制》⑩黃東海：《明清商牙糾紛類型及所見國家商業(yè)社會控制》，載《華東政法大學(xué)學(xué)報(bào)》2010年第6期。和《明律“私充牙行埠頭”條的創(chuàng)立及其適用》??童光政：《明律“私充牙行埠頭”條的創(chuàng)立及其適用》，載《法學(xué)研究》2004年第2期。。

既有研究貢獻(xiàn)了扎實(shí)的史料文獻(xiàn)和有益的分析框架，但大多局限于某一組織或是某一律條，對于明清蘇州地區(qū)工商業(yè)組織的實(shí)質(zhì)性變遷缺乏系統(tǒng)完整的研究。也較少有學(xué)者從法制史的角度，充分揭示商業(yè)制度轉(zhuǎn)換背后的制度功能演進(jìn)，以及此番轉(zhuǎn)換與演進(jìn)所昭示的商業(yè)模式發(fā)展。有鑒于此，本文將從經(jīng)濟(jì)社會法制史角度，立足于相關(guān)法律條文以及大量碑刻資料，對明清蘇州地區(qū)工商業(yè)組織從牙行到公所的演變進(jìn)行系統(tǒng)性的分析，力求展現(xiàn)當(dāng)時(shí)工商業(yè)組織發(fā)展的歷史脈絡(luò)，進(jìn)而透視明清時(shí)期區(qū)域工商業(yè)發(fā)展的模式演進(jìn)。

本文的核心問題在于，透過明清時(shí)期蘇州工商業(yè)繁榮的表象，揭示其背后的制度變遷與商業(yè)發(fā)展規(guī)律，從而豐富法制史學(xué)界對古代工商業(yè)的研究。本文所欲論證的基本命題是：明清時(shí)期蘇州地區(qū)工商業(yè)組織從牙行到公所的制度轉(zhuǎn)換和功能演進(jìn)，昭示著明清時(shí)期工商業(yè)發(fā)展模式由國家管控為主轉(zhuǎn)為以工商業(yè)主體市場自治為主的變遷歷程。需要申明的是，雖然從牙行到公所，工商業(yè)的中介職能逐漸減弱，至公所興起，其已不具備中介之職能。然而中介職能興起于牙行，消逝于公所，這種中介職能之成立與消滅，當(dāng)屬于同一種法律關(guān)系的不同時(shí)期，因而仍將公所列為明清時(shí)期重要的中介組織。下文的討論圍繞這一核心命題，主要分為五個(gè)部分：第一部分是關(guān)于工商業(yè)組織由牙行轉(zhuǎn)為公所的制度外觀轉(zhuǎn)換；第二、三、四部分是論述從牙行到公所制度性轉(zhuǎn)換的背后，暗含的是公所對牙行職能與社會角色的繼承與創(chuàng)新；第五部分則是基于工商業(yè)組織的制度轉(zhuǎn)換與職能演進(jìn)，分析明清蘇州地區(qū)工商業(yè)發(fā)展模式的變遷。最后是簡短的結(jié)語，旨在重申本研究的理論與現(xiàn)實(shí)意義。

一、此起而彼伏：中介組織形式之興替

明清蘇州地區(qū)的工商業(yè)碑文和地方志中經(jīng)常會出現(xiàn)“投行”一詞，這就是明清工商業(yè)中的半官方機(jī)構(gòu)——牙行。從唐朝開始，工商業(yè)貿(mào)易的中介人便稱為牙人，北宋確立“官牙制”，明洪武三十年《大明律》將“私充牙行埠頭”一條寫入《市廛律》，“官牙制”成為全國性制度。明律有“貨物交易全憑牙行，船車裝卸悉依埠頭”之語，①（明）徐鑒：《刑臺法律》卷5《戶律》“私充牙行埠頭”條“告示”。可見牙行已滲透到近乎所有工商業(yè)貿(mào)易之中。蘇州地區(qū)的盛澤鎮(zhèn)，僅絲綢一業(yè)，牙行就達(dá)千百家之多?！肮傺乐啤钡拇_立，使得本身獲利巨厚的牙行更具信息優(yōu)勢和強(qiáng)勢地位，以長洲草席一業(yè)為例：

呈稱：住居長邑西鄉(xiāng)，均系織席生理糊口。每投牙銷售，任其抽用。而各鎮(zhèn)各牙攙搭禁錢，高抬洋價(jià)，明則抽用，暗則射利。泣念身等□藝經(jīng)營，本短利微，難堪遭此剝削。查機(jī)戶與牙戶，向歸足串制錢，出入交易，洋價(jià)照時(shí)。尊奉前大德碑示，今（中缺五字）兵燹之后，各牙故智復(fù)萌，較前尤甚……自緣小戶投牙，銷售席數(shù)甚微，難向其較□□□，仍然效尤，相習(xí)成風(fēng)。而身等均受其苛刻矣。再抽用一層，向例織席四條名曰一同。闊大者抽用十文，中者抽用七文，狹小者不過四、五文。今但計(jì)錢數(shù)，一□抽用，（中缺五字）昔年增加數(shù)倍。身等買料織成，工本倍大。易錢糊口尚艱，豈能抽扣五分之用。較之各鎮(zhèn)米用抽扣三分，尤為懸殊。②蘇州歷史博物館等編：《明清蘇州工商業(yè)碑刻集》，江蘇人民出版社1981年版，第211頁。

從以上織席一業(yè)碑刻資料可以看出，當(dāng)時(shí)該業(yè)牙行存在的三個(gè)問題：首先，商戶進(jìn)行買賣須投行銷售，這就使得牙行可在商戶投行時(shí)任意抽成，實(shí)則是盤剝商戶進(jìn)而牟利；其次是把持行價(jià)，即牙行通過抬高洋價(jià)來故意貶低國內(nèi)草席的價(jià)格，從中賺取差價(jià)，這使得本身已本小利微的織席業(yè)更無利可圖，發(fā)展困難；最后是“攙搭禁錢”，這一條是指牙行在交易時(shí)銀錢缺短，克扣短串，即所謂的不足制錢。官牙的這三大弊端恰與其官方職能密切相關(guān)，甚至可以說，正是政府賦予牙行過于強(qiáng)大的官方職能，從而造成其在各行各業(yè)都存在著種種弊端。

然“官牙”之弊尚不止于此。從蘇城販棗一業(yè)之碑刻③蘇州歷史博物館等編：《明清蘇州工商業(yè)碑刻集》，江蘇人民出版社1981年版，第251頁。中可以看出，蘇州明清時(shí)期的工商業(yè)中不僅官牙之內(nèi)有牙人欺瞞違禁，貪污舞弊；官牙之外，更有地痞棍徒私充牙行敲詐勒索，同行把持，充作行頭。這使得牙行在明清后期完全喪失了商業(yè)信譽(yù)。僅就市場交易主體而言，牙行已然無法在市場貿(mào)易中立足，甚至被人罵為“奸牙”“棍牙”“虎牙”等。可以說，牙行當(dāng)時(shí)在商人和普通民眾中，公信力已蕩然無存。因而，“十六至十八世紀(jì)之間，隨著禁革行役的逐步推廣與有效實(shí)施，部分商人透過臨時(shí)或經(jīng)常性捐款，承租、購買或是創(chuàng)建了成員舉辦共同活動(dòng)的專屬建筑物，這些建筑物多半取名為某某‘會館、公所’，或是‘公局、公會’等其他名稱?！雹芮衽焐骸妒袌觥⒎膳c人情——明清蘇州商人團(tuán)體提供“交易服務(wù)”的制度變遷》，載《開放時(shí)代》2004年第5期。自乾隆年間公所興起之后，有學(xué)者統(tǒng)計(jì)蘇州截至清末光緒年間，“據(jù)《江蘇明清以來碑刻集》附錄《蘇州會館公所調(diào)查簡目》所載，其數(shù)目為一百二十二個(gè)，如果加上由會館遞變而來的九個(gè)，則是一百三十一個(gè)。今年來，筆者（引文作者）在查證中又發(fā)現(xiàn)二十六個(gè)，這樣總數(shù)則達(dá)一百五十七個(gè)?！雹萏莆臋?quán)：《蘇州工商各業(yè)公所的興廢》，載《歷史研究》1986年第3期。各個(gè)行業(yè)都成立了本業(yè)之公所，僅絲綢刺繡一業(yè)就有錢江會館、七襄公所，錦文公所等；還有紙業(yè)之兩宜公所、酒業(yè)之醴源公所、肉業(yè)之三義公所、米業(yè)之米業(yè)公所等。

從牙行到公所，期間存在過“會館”這一工商業(yè)組織形式，從功能上來說與公所近似，唯一之不同在于會館主要是以工商業(yè)者之間的地緣關(guān)系而形成，而公所則更注重業(yè)緣關(guān)系，更具專業(yè)性。會館與公所在組織形式和功能上極為相似，故就職能而言，會館與公所并無明顯差別。同時(shí)，因會館存在時(shí)間極短，將會館與公所分而論之，并無太大必要。⑥會館與公所之區(qū)別可參見吳慧：《會館、公所、行會：清代商人組織演變述要》，載《中國經(jīng)濟(jì)史研究》1999年第3期。

可以說彼時(shí)成立行業(yè)公所已成為一股風(fēng)潮，當(dāng)然這也是由于牙行盤剝過甚，迫使各行業(yè)不得不成立公所以減輕牙行侵害。原因在于，公所雖然不是正式的官方行業(yè)機(jī)構(gòu)，但是公所在各行業(yè)中具有很強(qiáng)的公信力。特別是在甲午戰(zhàn)敗之后，官府由于賠款的壓力，對工商業(yè)稅收尤為看重。因此，公所作為一行業(yè)之代表，對于牙行的恣意盤剝和官府的橫征暴斂具有一定的限制甚至是威懾作用。

明清蘇州地區(qū)這種工商業(yè)組織制度的變革，并非是單純的工商業(yè)組織的衰落與興起。下文的分析將進(jìn)一步指出，這種制度轉(zhuǎn)換背后是工商業(yè)組織在職能和社會角色上的演進(jìn)，是工商業(yè)發(fā)展對于工商業(yè)組織在社會功能上的進(jìn)一步要求。從牙行的衰落到公所的興起，實(shí)則是公所的制度功能與明清時(shí)期工商業(yè)發(fā)展模式的契合。

二、從強(qiáng)迫到自愿：行業(yè)準(zhǔn)入職能之演化

牙行與公所作為明清時(shí)期相繼存在的最主要的工商業(yè)組織，在各行業(yè)中幾乎都處于龍頭領(lǐng)袖地位，對本行業(yè)的市場準(zhǔn)入規(guī)則都具有較大的決定權(quán)和話語權(quán)。不過，這種市場準(zhǔn)入性規(guī)則的制定，在經(jīng)歷制定主體的變遷后，在內(nèi)容和特征上也有了實(shí)質(zhì)性的轉(zhuǎn)變。

（一）牙行行業(yè)準(zhǔn)入的特征：強(qiáng)制性、模糊性和針對性

根據(jù)《大清律例》之《戶律》記載，在“私充牙行埠頭”一條中指出官牙之職能在于“附寫客商、船戶、姓名、路引、字號、貨物數(shù)目，每月赴官查照。私充者，杖六十，所得牙錢入官?！雹伲ㄇ澹﹨抢ば薜龋骸洞笄迓衫罚蓚サ赛c(diǎn)校，上海辭書出版社2012版，第605頁?？梢钥闯觯佬兄滓毮苁菐椭俑芾硗鈦砜蜕痰男畔⒌怯?。這一方面可保障客商的交易過程順利，另一方面可防止客商擾亂本地交易秩序，這一設(shè)計(jì)與現(xiàn)今的工商登記制度類似。而后律文中所言“私充”，據(jù)《大清律例根源》載，“私充，則罔利病民，容隱私充，亦有徇情包庇?！惫俑紫纫?guī)定外來客商必須登記；其次，對于貨物數(shù)目、種類等又須清查，并且每月須到官府報(bào)備查照一次；最后，對于私充者，則給予嚴(yán)厲刑罰，所得利益充公入官。據(jù)明人王肯堂解釋：“凡客商貨物皆憑藉以貿(mào)易往來者也。其有司官并于民間遴選有抵業(yè)人戶充應(yīng)，庶有所顧惜，無誆騙之弊，雖或有被誆騙，而有所抵還，無虧折之患。官為出給印信文簿、遇有客貨到彼住賣，其各牙行、埠頭即將文簿附寫客商船戶住貫、姓名、路引、字號、物貨數(shù)目，每月赴官查照。則客商有所察，而無越關(guān)之弊?！雹冢鳎┩蹩咸迷?、（清）顧鼎重編：《王儀部先生箋釋》卷十《市廛》，清康熙三十年顧鼎刻本，載楊一凡編：《中國律學(xué)文獻(xiàn)》第二輯第三冊，黑龍江人民出版社2010版，第646-647頁。

從這一整套完整的工商登記制度中可以推斷出，官府希望借助牙行熟悉商業(yè)貿(mào)易規(guī)則和流程的天生優(yōu)勢，幫助其征收課稅。但是無論官府目的為何，牙行確實(shí)因此掌握了各行業(yè)的市場“準(zhǔn)入權(quán)”。牙行的這種“準(zhǔn)入權(quán)”有三個(gè)特點(diǎn)：一是官方強(qiáng)制性，即牙行的這種行業(yè)準(zhǔn)入職權(quán)由官府賦予，且由國家法律明文規(guī)定，具有強(qiáng)制性，不論商客愿意與否，欲入蘇城任一工商業(yè)市場進(jìn)行貿(mào)易，則必須到相應(yīng)之牙行登記入冊，否則即屬“白拉”，③即外地客商選擇不投行，即不經(jīng)牙行，私自售賣，稱為“白拉”，雖然這是被法律所禁止，但是可以免受奸牙盤剝，仍有很多客商愿鋌而走險(xiǎn)以求盈利?？蓞⒁娞K州歷史博物館等編：《明清蘇州工商業(yè)碑刻集》，江蘇人民出版社1981年版，第256頁?；蛘叻Q為“白賴，謂其不當(dāng)官也”④（清）楊樹本：《濮院瑣志》卷7《雜流》。轉(zhuǎn)引自陳忠平：《明清時(shí)期江南市鎮(zhèn)的牙人與牙行》，載《中國經(jīng)濟(jì)史研究》1987年第2期。，屬于違反禁例。二是針對性，即牙行的準(zhǔn)入限制主要針對的是外地客商來蘇貿(mào)易或者開店，且僅在其設(shè)立之初要求工商登記，爾后之運(yùn)營、轉(zhuǎn)讓、繼承等則不在牙行準(zhǔn)入職能的管轄范圍之內(nèi)，因此其行業(yè)準(zhǔn)入權(quán)是相當(dāng)有針對性的。三是不確定性，即牙行的準(zhǔn)入規(guī)則并無明文條款，各行準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)完全由各個(gè)牙行自行決斷，這就造成了牙行登記準(zhǔn)入規(guī)則的不確定性，甚至說是任意性。稍有偏差，工商業(yè)市場的秩序，便會發(fā)生混亂。

事實(shí)上也確實(shí)如此。對于準(zhǔn)入登記職能，牙行在實(shí)際的操作之中往往以此勾結(jié)胥吏濫派稅銀，混行斂私，詐索不休。這里舉蘇州地區(qū)《常熟縣禁止濫派面鋪稅銀碑》為例：“呈稱：切稅銀一項(xiàng)，自田房以及各行鋪戶，額有定設(shè)……更有牛驢一項(xiàng)，歷例牙行輸納。振等置買歸家，不過磨面使用，并非市賣。牙行日逐往來交易，從未聞面鋪畜養(yǎng)之牛驢再行輸稅之例。邇來痛遭□□，奸胥欺昧，竟將牛驢稅銀一項(xiàng)，概向面鋪需求，每年又有白派數(shù)十兩，又無官柜印票，止將字號附收片紙，遍行勾詐□搜?！雹偬K州歷史博物館等編：《明清蘇州工商業(yè)碑刻集》，江蘇人民出版社1981年版，第257頁。可以看出，牙行憑借其登記稅收之職能，勾結(jié)地方胥吏混開名色、渾水摸魚，將原本只應(yīng)對買賣牛驢征收的稅款橫加給面鋪?zhàn)约沂褂弥ｓH，所憑僅是一紙空文。這種例子在蘇州的碑刻記載中數(shù)量驚人。

（二）公所行業(yè)準(zhǔn)入的特征：自愿性、明確性和廣泛性

興起于牙行之后的公所也同樣具有一定的行業(yè)準(zhǔn)入審核權(quán)，但與牙行相比，公所的行業(yè)“準(zhǔn)入權(quán)”有著明顯的不同。首先，公所的行業(yè)準(zhǔn)入規(guī)則并無相關(guān)國家律法的規(guī)定，因此沒有強(qiáng)制性。公所作為行業(yè)內(nèi)部自發(fā)形成的商業(yè)組織，所制定的行業(yè)準(zhǔn)入規(guī)則完全遵循自愿原則，即各業(yè)公所對本業(yè)的行業(yè)準(zhǔn)入只具有相對的審核權(quán)，具有自愿性的特點(diǎn)。這與牙行之絕對準(zhǔn)入權(quán)是有實(shí)質(zhì)性區(qū)別的；其次，公所的行業(yè)準(zhǔn)入規(guī)則是有明文規(guī)定的，我們可以試引蘇州地區(qū)的梳妝公所的行業(yè)規(guī)范章程為例：

計(jì)開：

……

一、議外方之人來蘇開店，遵照舊規(guī)入行，出七折錢二十兩。

一、議外方之人來蘇開作，遵照舊規(guī)入行，出七折錢十兩。

一、議本地人開店，遵照入行，出七折錢二十兩。

一、議本地人開作，遵照入行，出七折錢十兩。

一、議無論開店、作，欲收學(xué)徒，同業(yè)公議，遵照由店主出七折錢三兩二錢。

一、議如果學(xué)徒滿師成伙入行，出七折錢六兩四錢。②蘇州歷史博物館等編：《明清蘇州工商業(yè)碑刻集》，江蘇人民出版社1981年版，第139頁。

從上述梳妝公所的章程來看，與牙行相比，各業(yè)公所的市場準(zhǔn)入規(guī)則一般都會以章程的形式公布，較之于牙行的準(zhǔn)入規(guī)則的無明文規(guī)定，公所的準(zhǔn)入規(guī)則具有確定性。最后從公所行業(yè)準(zhǔn)入規(guī)則的具體內(nèi)容來看，公所之準(zhǔn)入權(quán)涉及三個(gè)方面：其一是關(guān)于外方人和本地人在蘇開店與開作的準(zhǔn)入規(guī)則；其二是行內(nèi)收徒的規(guī)定；其三是新人出師入行必須經(jīng)過公所之同意。即：公所不僅掌握著外來商人開店的準(zhǔn)入“門戶”，并且把控著行業(yè)內(nèi)部傳承延續(xù)的“關(guān)口”。就此一點(diǎn)而言，公所行業(yè)準(zhǔn)入權(quán)的覆蓋范圍要比牙行大很多，即公所的行業(yè)準(zhǔn)入權(quán)具有廣泛性。

從以上牙行和公所行業(yè)準(zhǔn)入職能的比較來看，雖然牙行與公所都有本行市場準(zhǔn)入的審核權(quán)，但其性質(zhì)和特征截然不同。牙行依憑國家法律作為其強(qiáng)大的后盾，因而其準(zhǔn)入職權(quán)凸顯為強(qiáng)制性；而公所由于其擁有廣泛的同行支持，因此其準(zhǔn)入職能深入到行業(yè)貿(mào)易的方方面面，覆蓋范圍極其廣泛，凸顯為廣泛性。值得一提的是，雖然公所的行業(yè)準(zhǔn)入性職權(quán)并不具有國家強(qiáng)制性，加入與否全憑商戶或者工人自愿，但是隨著公所在工商業(yè)市場中地位的逐步提升，市場職能的日益擴(kuò)大，在公所強(qiáng)大的市場職能面前，很多不愿加入本業(yè)公所的工商業(yè)者往往意味著被同業(yè)人員排擠，因而這些人不得不加入公所，遵守公所的規(guī)定，這一點(diǎn)可以說是公所對牙行準(zhǔn)入職能強(qiáng)制性的隱性繼承。另外，行業(yè)公所對于本行業(yè)工商業(yè)者的這種無形強(qiáng)制力，也為后期公所性質(zhì)的進(jìn)一步轉(zhuǎn)變埋下了伏筆。

三、從定價(jià)到議則：市場規(guī)制職能之嬗替

隨著明清時(shí)期工商業(yè)的發(fā)展，作為工商業(yè)組織的兩大主體——牙行和公所，都制定了一系列的本行業(yè)市場交易規(guī)則，與準(zhǔn)入規(guī)則相同，牙行與公所由于主體性質(zhì)和成立基礎(chǔ)不同，所制定的市場交易規(guī)則也各有側(cè)重。牙行依據(jù)明清時(shí)期的律法，具有“市司評物價(jià)”之職權(quán)，③（清）吳坤修等：《大清律例根原》，郭成偉等點(diǎn)校，上海辭書出版社2012版，第608頁。因此牙行所制定的市場運(yùn)行規(guī)制多以物價(jià)的核定為導(dǎo)向。而由本業(yè)工商業(yè)者自發(fā)興起的公所，對工商業(yè)貿(mào)易的具體運(yùn)行有更加深入的了解，對其中的利弊也了然于心，因而公所制定的運(yùn)行規(guī)制多以行業(yè)的市場規(guī)則為導(dǎo)向。

（一）牙行之市場規(guī)制：以市場價(jià)格為導(dǎo)向

牙行的市場規(guī)制職能——“市司評物價(jià)”，載于《大清律例》之《戶律》中，具體表述為：

凡諸物行人評估物價(jià)，或貴，或賤，令價(jià)不平者，計(jì)所增減之價(jià)，坐贓論。入己者，準(zhǔn)竊盜論，免刺。其為罪人估贓不實(shí)，致罪有輕重者，以故出入人罪論。受財(cái)者，計(jì)贓，以枉法從重論。①（清）吳坤修等：《大清律例根原》，郭成偉等點(diǎn)校，上海辭書出版社2012版，第608頁。

從律文可得知，明清時(shí)期牙行具有幫助官府評定物價(jià)之職能；在刑案中，甚至還有幫助官府估價(jià)贓物之職能。雖然法律僅規(guī)定牙行必須客觀公正地評定物價(jià)，但其實(shí)質(zhì)就是牙行借助國家法律的強(qiáng)制力，對工商業(yè)市場的價(jià)格進(jìn)行規(guī)制。此前，牙行雖然也會制定一些行業(yè)規(guī)范，②《吳縣紗緞業(yè)行規(guī)條約碑》末尾就有牙行關(guān)于紗緞業(yè)運(yùn)營中的各種行業(yè)規(guī)制。參見蘇州歷史博物館等編：《明清蘇州工商業(yè)碑刻集》，江蘇人民出版社1981年版，第13頁。但是牙行主體大多是富商大賈，缺乏群眾基礎(chǔ)，制定的行業(yè)規(guī)范往往得不到本行業(yè)中小工商業(yè)者的認(rèn)同，因此牙行的規(guī)制職能很難發(fā)揮作用。相較之下，牙行根據(jù)法律獲得評定物價(jià)職權(quán)后，因其具有官方強(qiáng)制性，反而能夠?qū)ど虡I(yè)進(jìn)行最有效的規(guī)制。牙行正是利用這一優(yōu)勢，以價(jià)格為主導(dǎo)對工商業(yè)市場進(jìn)行直接有效的規(guī)制。

但是，這種以市場價(jià)格為導(dǎo)向的工商業(yè)規(guī)制帶有明顯的壟斷意味，即市場物價(jià)由某一主體決定，那么無論該主體是公還是私，稍有偏差就會在某一行業(yè)發(fā)生壟斷性經(jīng)營，形成一種壟斷性的市場運(yùn)行機(jī)制。這不僅會給工商業(yè)者帶來巨大的災(zāi)難，也會給國家稅收帶來嚴(yán)重影響。事實(shí)證明，牙行這種過于強(qiáng)勢的市場規(guī)制職能，在明清時(shí)期工商業(yè)法律尚未完善、工商業(yè)市場貿(mào)易尚未成熟的情況下，通過市價(jià)來對工商業(yè)貿(mào)易進(jìn)行規(guī)制的方式，完全沒有得到預(yù)期的效果，反而是嚴(yán)重?cái)_亂了明清時(shí)期工商業(yè)市場原有的秩序。以蘇州地區(qū)《常昭二縣嚴(yán)禁糞行占埠擾農(nóng)民碑》為例，其載：“所復(fù)牙戶葉桐生一人，請領(lǐng)糞草行帖十二紙之多，并不開設(shè)行場。招集無賴，朋充頂替，四出兜攬，分占各埠碼頭。遇有糞船，任意勒索，并有項(xiàng)柳、計(jì)青等三行，亦系一人兼充，同惡相濟(jì)。似此藉帖壟斷，農(nóng)民何堪擾累？”③蘇州歷史博物館等編：《明清蘇州工商業(yè)碑刻集》，江蘇人民出版社1981年版，第298頁。該例中就是幾個(gè)牙行聯(lián)合，多領(lǐng)行帖，意圖壟斷糞行，從而任意索價(jià)。而更多的則是地棍惡霸，巧充牙頭，或煽動(dòng)罷工或任意索取，更有甚者勾結(jié)官牙奸吏，以官府采辦為由，肆意索取，低價(jià)強(qiáng)買。如在《常熟縣永禁擾累典鋪碑》《常熟縣禁擾油麻釘鐵鋪戶碑》《常熟縣痛禁擅取釘鐵鋪戶貨物苦累商民碑》④蘇州歷史博物館等編：《明清蘇州工商業(yè)碑刻集》，江蘇人民出版社1981年版，第186、196、198頁。等碑刻資料中均有記載。

（二）公所之市場規(guī)制：以市場規(guī)則為導(dǎo)向

公所的市場規(guī)制職能與其行業(yè)準(zhǔn)入職能的形式相似，一般都會以公所制定的行業(yè)章程形式公布。不同的是，公所的市場規(guī)制職能是由民間工商業(yè)組織所賦予的，而公所通過市場規(guī)制職能所制定的行業(yè)規(guī)則也往往是通過公所成員協(xié)商產(chǎn)生的。因而這種以協(xié)商產(chǎn)生、以市場規(guī)則為導(dǎo)向的行業(yè)規(guī)范有廣泛的制定基礎(chǔ)和明確運(yùn)營細(xì)則，相比于直接規(guī)定市場價(jià)格更具有可行性，對于廣大的基層工商業(yè)者而言，一套合理且行之有效的市場規(guī)則比一個(gè)官方的市場定價(jià)重要得多。因?yàn)楣ど虡I(yè)市場的價(jià)格總是處于起伏不定之中，但行業(yè)市場規(guī)則一旦制定卻可以經(jīng)久不變。由參與市場貿(mào)易的多數(shù)主體共同議定，并通過公所的市場規(guī)制職能實(shí)現(xiàn)，可以有效針對本業(yè)之中的弊病，進(jìn)行規(guī)則制定。如蘇州地區(qū)安懷公所曾經(jīng)就行業(yè)內(nèi)的價(jià)格漲落、假冒偽劣、不正當(dāng)競爭、遭遇賊贓、拖欠工資等問題制定行業(yè)規(guī)則進(jìn)行規(guī)制：

……

二、銀串漲落，統(tǒng)歸一致。隨時(shí)憑眾，酌定平價(jià)，由公所派單布告，不得歧異。

三、興利之道，先事革弊。如有以低貨假冒、或影射他家牌號、混蒙銷售易兌者，最足誣壞名譽(yù)，擾害營謀。一經(jīng)查悉，輕則酌罰，重則稟官請究。

……

五、如遇來歷不明之物，至各號兌換銀錢貨物，一時(shí)失察，誤與交易，迨后案發(fā)吊贓，原物尚在，照典當(dāng)成例，備價(jià)取贖。

……

七、柜作伙友或有虧欠，以及他項(xiàng)糾葛，因而借端自歇，非將前項(xiàng)情事理楚后，首不得雇傭。若情節(jié)較重者，公議出業(yè)，或稟官請究。

……①蘇州歷史博物館等編：《明清蘇州工商業(yè)碑刻集》，江蘇人民出版社1981年版，第175頁。

從以上銀樓業(yè)懷安公所的行業(yè)規(guī)則來看，公所的市場規(guī)制職能中也包含著對市場價(jià)格的調(diào)控，但這并非是其主要的規(guī)制手段。同時(shí)，從第2條所載之“隨時(shí)憑眾，酌定平價(jià)”來看，公所也意識到，市場貿(mào)易之價(jià)格并不能為其所左右，即使定價(jià)也只是酌定，而非既定。因此公所的市場規(guī)制職能的主要目的是興利除弊，為本行從業(yè)者創(chuàng)造一個(gè)良好的行業(yè)氛圍，推動(dòng)工商業(yè)環(huán)境向良性發(fā)展。

牙行和公所雖然出現(xiàn)時(shí)間有先后，但是很長一段時(shí)間內(nèi)，牙行和公所是并存的。由于公所屬于民間自發(fā)形成的商業(yè)組織，因此為了使其自身制定的行業(yè)規(guī)則不與官方牙行有所沖突，所以公所在行使其市場規(guī)制職能時(shí)，主要針對本行業(yè)中的存在的且牙行無法有效解決的問題，而牙行的行業(yè)規(guī)制又以市場價(jià)格規(guī)制導(dǎo)向。這種“避讓”性的規(guī)則制定原則，恰巧使得牙行與公所在市場規(guī)制職能上形成了互補(bǔ)，共同推動(dòng)明清時(shí)期工商業(yè)市場規(guī)則的完善與成熟。

四、“養(yǎng)”與“祀”：公所公益職能之創(chuàng)新

明清時(shí)期工商業(yè)各行公所的出現(xiàn)，一方面是為了團(tuán)結(jié)本行商人，免遭官府和牙行的盤剝；另一方面也是出于各行業(yè)工商業(yè)者安身立命、生養(yǎng)死葬等自身利益的考慮。因此工商業(yè)公所不僅具有上述牙行的一些職能，也具有其獨(dú)特之職能，這里筆者稱之為公益職能。需要解釋的是：這里所說的公益并非是如現(xiàn)今的公立醫(yī)院或公立學(xué)校等公益性法人所追求的社會公共利益，公益只是相對于營利性而言的公益，同時(shí)其對象也只是針對加入了本公所，且定期繳納月金的同行業(yè)者。公所的公益職能以祭祀和保障工商業(yè)者的生養(yǎng)死葬為主。這兩種職能使得公所在本行業(yè)中享有很高的威望，成為明清時(shí)期可以與官方牙行并行的民間工商業(yè)組織。

（一）公所獨(dú)有之“生養(yǎng)死葬”職能

公所在成立之初，往往以其公益職能為主，試舉蘇州工商業(yè)中一些公所為例。蘇州蠟箋紙業(yè)在創(chuàng)建絢章公所時(shí)便稱：“身等朱蠟硾箋紙業(yè)幫夥，類多異鄉(xiāng)人氏?；蚰昀匣疾。瑹o資醫(yī)藥，無所棲止；或身后棺殮無備，寄厝無地。身等同舟之誼，或關(guān)桑梓之情，不忍坐視。伏查郡中各業(yè)，向設(shè)公所?！雹谔K州歷史博物館等編：《明清蘇州工商業(yè)碑刻集》，江蘇人民出版社1981年版，第98頁。蘇州布業(yè)建立尚始公所時(shí)稱：“商等均系布業(yè)為生。同業(yè)自遭兵燹，孤苦無告者居多。甚至半為餓殍，目擊心傷，實(shí)難坐視……業(yè)于去冬舉行其事。自此同業(yè)之孤寡，均賴以生養(yǎng)死葬，不致餓殍暴露?！雹厶K州歷史博物館等編：《明清蘇州工商業(yè)碑刻集》，江蘇人民出版社1981年版，第82頁。以及蘇州肉業(yè)創(chuàng)建三義公所：“惟蘇城內(nèi)外，肉店幫伙，籍隸異鄉(xiāng)，設(shè)逢染患，店房窄小不能棲調(diào)。就居客寓，形單影只。倘遇病故，往往殮埋無著。是生乏醫(yī)養(yǎng)之所，死乏瘞旅之地，殊堪憫惻。爰集同志，籌議整規(guī)?！雹芴K州歷史博物館等編：《明清蘇州工商業(yè)碑刻集》，江蘇人民出版社1981年版，第259頁?？梢?，蘇州地區(qū)公所之成立，多是由于工商業(yè)各行的從業(yè)者大多非蘇州本地之人，在年老或逢戰(zhàn)亂之時(shí)，往往朝不保夕，生前尚無立錐之地，死后甚至無一片安生之所。因此公所的成立就是幫助這些客居蘇城的工商業(yè)者做到病有可醫(yī)、老有所養(yǎng)、死有所安，這也符合明清時(shí)期工商業(yè)者之現(xiàn)狀。因?yàn)樘K城本地之人往往多有田產(chǎn)，從事農(nóng)業(yè)生產(chǎn)，只有外地客居者，因無田畝，政府對這種外來佃農(nóng)亦不好管理，故而外來者大多從事工商業(yè)，列為商籍。

當(dāng)然，這種公所的生養(yǎng)死葬前提是工商業(yè)者必須從平時(shí)的工資中上繳一部分到公所，作為其“養(yǎng)老金”，這與現(xiàn)今的養(yǎng)老保險(xiǎn)制度是近似的。以蘇州漆作業(yè)性善公所的規(guī)定為例：“議將此地作為同業(yè)諸伙友義冢。如無力營葬者，代為掩埋，不取分文。惟衣衾棺槨一項(xiàng)，所費(fèi)甚巨，極難籌措。爰集同業(yè)公正店主諸伙友會議，每伙一工，由店主多出一文，伙計(jì)讓出一文。每工兩文，按月由店主匯交司月，司月匯交司年，為同業(yè)諸伙友棺槨衣衾掩埋之費(fèi)。”①蘇州歷史博物館等編：《明清蘇州工商業(yè)碑刻集》，江蘇人民出版社1981年版，第152頁。即由工人與店主共同繳納，且按月繳納，繳納的工商業(yè)者均由公所幫其置辦身后之事。由于中國人歷來對生養(yǎng)死葬極其看重，因此公所的這一職能，幾乎可以獲得本行業(yè)所有從業(yè)人員的支持。

官府對這種公益的職能也是極為支持的，因?yàn)轲I殍與無主尸首向來是地方政府治理中的一個(gè)難題，同時(shí)也是地方官吏政績考核的一個(gè)重點(diǎn)。而這種生養(yǎng)死葬等純公益性問題，牙行是無心、亦無力幫助官府妥善解決，公所的出現(xiàn)則恰好幫助官府解決了這一棘手的問題。同時(shí)公所的這種“保險(xiǎn)”制度也使得工商業(yè)者容易固定下來，不會輕易經(jīng)常流動(dòng)，這對本地區(qū)之治安也起到了很好的維護(hù)作用。

（二）公所獨(dú)有之“供奉祭祀”職能

公所祭祀的功能，主要是供奉祭祀行業(yè)的創(chuàng)始先祖，如木業(yè)之魯班：“水木匠業(yè)，香山幫為最，向在長邑元妙觀□□□□中，供奉魯班仙師，為辦公之所。”②蘇州歷史博物館等編：《明清蘇州工商業(yè)碑刻集》，江蘇人民出版社1981年版，第122頁。木商之大興會所“供奉關(guān)圣、朱子神位，以為木商集議公所?！雹厶K州歷史博物館等編：《明清蘇州工商業(yè)碑刻集》，江蘇人民出版社1981年版，第123頁。圓金業(yè)之圓金公所“內(nèi)供奉金祖先師葛大真人神像?！雹芴K州歷史博物館等編：《明清蘇州工商業(yè)碑刻集》，江蘇人民出版社1981年版，第163頁。這種行業(yè)先師圣祖的供奉祭祀是工商業(yè)從業(yè)人員之間的一種“共同的精神寄托”，是保證明清工商業(yè)從生產(chǎn)到銷售持續(xù)運(yùn)轉(zhuǎn)的精神紐帶。從會館到公所，是一種由地緣向業(yè)緣的轉(zhuǎn)變，“這里面的‘人情’，主要涉及商人團(tuán)體持續(xù)提供交易服務(wù)背后的‘信任機(jī)制’，而不再是一般的‘異鄉(xiāng)骨肉’與‘鄉(xiāng)音方語’，一時(shí)靄然而入于耳。嘗好、性情，不約而同于心?！雹萸衽焐骸妒袌?、法律與人情——明清蘇州商人團(tuán)體提供“交易服務(wù)”的制度變遷》，載《開放時(shí)代》2004年第5期。因此公所之公益性職能是公所能夠得到工商業(yè)者乃至官府支持的重要因素，其行業(yè)職能必須以之為前提和保證才能順利實(shí)現(xiàn)，而這也是公所之所以能夠迅速崛起并發(fā)展的首要因素。

從牙行到公所，其行業(yè)性職能的漸趨完善，行業(yè)準(zhǔn)入職能范圍的逐漸擴(kuò)大，以及市場規(guī)制職能趨于具體和完備，職能的演進(jìn)使得工商業(yè)組織的社會定位悄然發(fā)生著變化。而成立之初，公所私法公益職能的介入，使得公所不僅僅成為一種具備工商業(yè)專項(xiàng)職能的組織，更是各行業(yè)工商業(yè)者精神的一種連接和寄托，這就使得工商業(yè)組織的社會角色定位完全發(fā)生了變化。

五、從管控到自治：明清商業(yè)模式之發(fā)展

從私牙到官牙再到公所，明清時(shí)期蘇州地區(qū)的工商業(yè)組織經(jīng)歷了市場參與者—市場管理者—市場自治者的角色，實(shí)質(zhì)上是明清時(shí)期工商業(yè)模式經(jīng)歷了散漫貿(mào)易—國家管控—自我治理的的轉(zhuǎn)變。從更廣闊的時(shí)空視野來看，牙行和公所作為明清時(shí)期工商業(yè)的組織載體，其性質(zhì)和職能的轉(zhuǎn)變最終帶來了明清工商業(yè)發(fā)展模式的的變化，而正是這種從組織制度開始的基礎(chǔ)性變化最終影響了明清時(shí)期整個(gè)工商業(yè)發(fā)展的走向。因此從牙行與公所的職能對比中我們也可以看到明清時(shí)期工商業(yè)發(fā)展的脈絡(luò)。

（一）從自由散漫到政府管控

從“私牙”到“官牙”，牙行的職能有一個(gè)明顯的從“私”到“公”的轉(zhuǎn)變。從牙行的上述幾個(gè)職能來看，明清時(shí)期的牙行獲得法律明文規(guī)定得以成立，并且被賦予工商登記、厘定物價(jià)、征收課稅的官方職能后，儼然從一個(gè)工商業(yè)市場的“參與者”變成了工商業(yè)市場的“管理者”。社會角色的轉(zhuǎn)變使牙行原有的社會定位發(fā)生了混亂，牙行原本作為一個(gè)市場參與的主體，其最重要的職能是承擔(dān)工商業(yè)貿(mào)易之中介，并以此營利，可以說牙行原有的社會角色就是一個(gè)大商人大資本家。雖然牙行在社會交易中處于一種優(yōu)勢甚至是一種強(qiáng)勢的地位，甚至有時(shí)候可以作為行業(yè)的龍頭領(lǐng)袖與官方進(jìn)行洽談，但是其他市場主體仍可與之進(jìn)行相對平等的市場交易。當(dāng)然，亦存在牙行霸市等情況，但是這并不會破壞工商業(yè)內(nèi)部的秩序平衡，也不足以顛覆牙行整體的角色定位。

但是牙行在被官府賦予一系列的官方職能后，尤其是這些職能與工商業(yè)經(jīng)營有著極為密切的聯(lián)系時(shí)，具備這些職能后的牙行在參與工商業(yè)市場貿(mào)易中就不僅僅是一種強(qiáng)勢地位，而已然是一種不平等的地位，這就使原本應(yīng)當(dāng)以貿(mào)易雙方平等交換為前提的市場交易性質(zhì)發(fā)生了改變，而牙行亦因交易地位的不平等而逐漸被市場交易所排斥。但牙行的官方職能卻依然需要得以執(zhí)行，在這種公私權(quán)能的此消彼長中，牙行逐漸退出工商業(yè)交換的參與者行列，而主要執(zhí)行公權(quán)力職能，進(jìn)入到工商業(yè)市場的管理者隊(duì)列之中。這種職能的實(shí)質(zhì)性轉(zhuǎn)變不僅使牙行本身的社會角色定位發(fā)生了改變，也使明清時(shí)期的工商業(yè)從一種自由散漫的發(fā)展進(jìn)入到被官方政府調(diào)節(jié)和管控的被監(jiān)管性狀態(tài)，換言之，明清時(shí)期工商業(yè)進(jìn)入一種“被治”模式。當(dāng)然，這種被監(jiān)管狀態(tài)一方面確實(shí)使工商業(yè)的發(fā)展受到了牙行和官府的限制和打壓；但是另一方面這種官府的管控也可以調(diào)控厘定物價(jià)，統(tǒng)一稅收，規(guī)范市場秩序，這對于原本自由散漫式的明清時(shí)期工商業(yè)市場來說是有一定的益處的。

（二）從政府管控到行業(yè)自治

從“牙行”到“公所”，其職能則是由“公”而“私”的蛻變。當(dāng)然，公所并非由牙行衍生而來。明清時(shí)期工商業(yè)各行的公所完全是由工商業(yè)從業(yè)者自發(fā)組織成立的，是一種純民間性的組織機(jī)構(gòu)。工商業(yè)公所成立之初以公益職能著眼，關(guān)注的是本行工商業(yè)從業(yè)者的生養(yǎng)死葬以及祭祀等“個(gè)人私益”。公所首先以這種中國工商業(yè)者特有的“個(gè)人私益”獲得了大量中下層工商業(yè)者的支持，進(jìn)而將這種“個(gè)人”私益與工商業(yè)者每月的工錢掛鉤，形成一種行業(yè)界的“社會保障模式”。至此，公所的社會角色定位就是一個(gè)以業(yè)緣為基礎(chǔ)的社會保障組織，尚未進(jìn)入明清工商業(yè)的市場交換領(lǐng)域。

爾后，公所以其大量基層工商從業(yè)者支持和信賴的優(yōu)勢，同時(shí)固定吸納工商業(yè)者每月繳納的“保險(xiǎn)金”，并且公所的領(lǐng)袖都是本行業(yè)中德高望重之人或是行業(yè)龍頭?；谝陨先c(diǎn)原因以及對抗牙行打壓盤剝的需求，公所開始進(jìn)入明清工商業(yè)市場交易的領(lǐng)域。公所參與市場交換并非是貿(mào)易交換的主體，因?yàn)樗⒉痪邆涫袌鲑Q(mào)易的資本；更不是以像牙行一樣的市場監(jiān)管者姿態(tài)參與，因其并沒有牙行這種強(qiáng)大的公權(quán)力。公所的參與方式是通過制定本行業(yè)的行業(yè)準(zhǔn)入、技術(shù)傳承等行業(yè)性的規(guī)則來規(guī)范本行業(yè)的市場交換行為。這種市場交換的參與方式就相當(dāng)于一種行業(yè)性的自治機(jī)構(gòu)，公所的角色定位也從一種純公益性的社會保障組織變?yōu)橐环N工商業(yè)的“自治”組織。這種行業(yè)自治不同于牙行依憑國家公權(quán)力的介入來管理工商業(yè)，在自治性的工商業(yè)發(fā)展模式下，規(guī)則的制定主體仍然是市場貿(mào)易的參與者，因此公所制定的規(guī)則更加符合市場貿(mào)易的運(yùn)行機(jī)制，也就更能為市場的參與者所接受。而明清時(shí)期工商業(yè)的發(fā)展也從國家管控的工商業(yè)模式下得以喘息，逐漸過渡到一種商人自治型的工商業(yè)發(fā)展模式。但是這種新型的工商業(yè)發(fā)展模式又有別于之前那種自由散漫的模式，在經(jīng)過了國家管控的階段之后，明清工商業(yè)自我衍生出了一套成文性的“自治”規(guī)則，從而將工商業(yè)市場貿(mào)易中的秩序穩(wěn)定了下來，同時(shí)這種自治性的商業(yè)規(guī)則能夠在一定程度上對抗奸牙蠹吏的壓榨和盤剝。

六、結(jié)語

牙行和公所是中國古代，尤其是明清時(shí)期重要的本土工商業(yè)組織形式。但是，明清時(shí)期關(guān)于工商業(yè)市場貿(mào)易的法律是比較缺少的，關(guān)于牙行與公所的律文則更加稀少，主要集中于明清律法的《戶律·市廛》一章之中。慶幸的是，雖然在國家層面上關(guān)于明清時(shí)期工商業(yè)市場貿(mào)易的法律較少，但是在民間遺存了很多相關(guān)的工商業(yè)組織的章程和運(yùn)行規(guī)則，在工商業(yè)貿(mào)易發(fā)達(dá)的地區(qū)，例如蘇州和上海，①《明清蘇州工商業(yè)碑刻集》和《上海碑刻資料選集》根據(jù)大量明清時(shí)期民間工商業(yè)碑刻資料編寫而成，可見當(dāng)時(shí)這兩個(gè)地區(qū)的工商業(yè)比較發(fā)達(dá)，可供參考的工商業(yè)碑刻資料比較豐富。更是保留了很多相關(guān)的工商業(yè)碑刻和資料。因此要研究中國古代明清時(shí)期工商業(yè)的發(fā)展模式變化，從這些遺留的工商業(yè)碑刻資料入手，研究當(dāng)時(shí)牙行和公所的制度功能，當(dāng)是最為直接有效的方式，筆者通過對相關(guān)地區(qū)工商業(yè)碑刻資料以及地方史志的研究，以及當(dāng)時(shí)工商業(yè)律文的解讀，首先比較了牙行與公所組織職能的演進(jìn)，繼而分析其社會角色的變換，最終總結(jié)明清時(shí)期工商業(yè)發(fā)展模式的轉(zhuǎn)變。

明清時(shí)期蘇州地區(qū)工商業(yè)組織從牙行到公所的變遷，以及由此而來的工商業(yè)組織社會角色定位的變化，最終促成工商業(yè)發(fā)展模式的演進(jìn)。這一系列的變動(dòng)，其最直接的原因是牙行與公所行業(yè)職能的演變。然而不論是對原有職能的進(jìn)一步優(yōu)化，還是創(chuàng)新的公益性職能，都離不開國家公權(quán)力的介入，否則牙行與公所的發(fā)展將進(jìn)入另外一條軌道。這種國家公權(quán)力的介入，實(shí)則是改變了工商業(yè)組織的主體性質(zhì)：從私牙到官牙，牙行從一個(gè)純粹的私主體一躍具有公權(quán)力，并且具有了公權(quán)力主體的特征；從官牙到公所，其公權(quán)力又不復(fù)存在，但是卻增加一種新的社會公益性的特征。期間這種工商業(yè)組織性質(zhì)的變化與現(xiàn)代民商法中的法人制度是否具有聯(lián)結(jié)，似有進(jìn)一步探討的必要。如果這種工商業(yè)組織性質(zhì)可以看作是一種法人屬性的變化，那么明清時(shí)期我國工商業(yè)組織的牙行與公所的法人屬性變化將成為其行業(yè)職能演進(jìn)的本質(zhì)原因。同時(shí)，也可以為我國法人制度學(xué)說提供有效的歷史實(shí)例。