因公司資金周轉(zhuǎn)困難,男子偽造房產(chǎn)證等提供虛假擔(dān)保,向銀行、個人借款本息達(dá)四百余萬元。近日,陜西省銅川中院維持了耀州區(qū)人民法院作出的一審判決,李新茂因合同詐騙罪被判處有期徒刑10年,并處罰金10萬元,同時(shí)責(zé)令其退賠幾被害公司和個人全部損失共計(jì)400.2萬元。
李新茂是銅川市一家商貿(mào)公司的董事長和法定代表人,2017年,由于公司資金周轉(zhuǎn)出現(xiàn)問題,其以個人名義向銀行借款280萬元,由銅川市某擔(dān)保公司為其擔(dān)保,同時(shí)以其名下公司、三份偽造的假房產(chǎn)證及其五位朋友(每人承擔(dān)10萬元連帶保證責(zé)任)向擔(dān)保公司提供反擔(dān)保抵押。同時(shí),李新茂向擔(dān)保公司繳納保證金28萬元。還款期限屆滿后,李新茂僅向銀行還款15萬元,銀行遂按規(guī)定扣劃了擔(dān)保公司本金和罰息,之后,擔(dān)保公司扣除了李新茂之前交納的保證金28萬元。
同年12月,李新茂又以6個月為期,用已轉(zhuǎn)讓給他人的重型專項(xiàng)作業(yè)車以及一份偽造的假房產(chǎn)證進(jìn)行抵押,向銅川市某金融機(jī)構(gòu)借款60萬元。次年2月,李新茂再次向該機(jī)構(gòu)借款50萬元,又以同樣的用偽造的假房產(chǎn)證進(jìn)行抵押。兩筆借款到期后,李新茂未予償還。
2017年12月,李新茂經(jīng)他人介紹聯(lián)系,再次以一本偽造的假房產(chǎn)證做抵押,在宋某處借款46.7萬元。借款期限到期后,包括宋某在內(nèi)的的幾位受害人均找不到李新茂的蹤跡,他們到相關(guān)部門查詢,這才發(fā)現(xiàn)李新茂作為抵押的五本房產(chǎn)證竟然全是假的,遂慌忙報(bào)案。
案發(fā)后,李新茂僅向銅川市某擔(dān)保公司退還贓款4萬元,向第二家借款的金融機(jī)構(gòu)退賠本金50萬元及利息2萬元,剩余款項(xiàng)均未償還。
綜上,李新茂以虛假的房產(chǎn)證經(jīng)擔(dān)保公司擔(dān)保的借款中,擔(dān)保公司承擔(dān)償還責(zé)任后的損失共計(jì)271.5萬元,扣除李新茂事先繳納的保證金28萬,其首筆犯罪金額應(yīng)為243.5萬元,加之其提供虛假擔(dān)保向另一家金融機(jī)構(gòu)的兩筆借款110萬以及向被害人宋某的借款46.7萬元,李新茂犯罪金額共計(jì)為400.2萬元。
法院經(jīng)審理認(rèn)為,被告人李新茂由于資金周轉(zhuǎn)問題,鋌而走險(xiǎn),以非法占有為目的,在簽訂、履行合同過程中,以偽造的假房屋所有權(quán)證和已經(jīng)轉(zhuǎn)讓他人的車輛作虛假抵押擔(dān)保,騙取公私財(cái)物數(shù)額特別巨大,其行為構(gòu)成合同詐騙罪,遂依據(jù)《中華人民共和國刑法》的相關(guān)規(guī)定,對其作出上述判決。(文中人名均為化名)