王曉東

內(nèi)容摘要：風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪是公安機(jī)關(guān)提出的一個(gè)業(yè)務(wù)概念，是指可能造成巨大經(jīng)濟(jì)損失，易引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的金融犯罪和其他嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)犯罪和職務(wù)犯罪。風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪具有涉案金額高、涉及地域廣、涉網(wǎng)涉眾和社會(huì)危害嚴(yán)重的特點(diǎn)。公安機(jī)關(guān)防范風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪應(yīng)當(dāng)實(shí)施“掌握關(guān)注、警示教育、熔斷處置、立案查處”四級(jí)預(yù)警機(jī)制，與有關(guān)職能部門通力配合、合力處置。在打擊風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪中，應(yīng)當(dāng)做到主動(dòng)出擊、抓住戰(zhàn)機(jī)，全警協(xié)調(diào)，不留后患。

關(guān)鍵詞：風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪；概念；特征；防范；打擊

“風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪”是公安部繼2006年提出“涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪”概念后，于2016年新創(chuàng)的一個(gè)業(yè)務(wù)概念。這個(gè)概念是為應(yīng)對(duì)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)國家金融安全提出的，是對(duì)近年來危害范圍廣、烈度大的能夠引發(fā)嚴(yán)重金融風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)犯罪的理性認(rèn)識(shí)和科學(xué)歸類。 2017年4月15日起，公安部在全國范圍內(nèi)部署開展打擊風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪“云端2017”專項(xiàng)行動(dòng)。行動(dòng)開展以來，戰(zhàn)果顯著，沉重打擊了可能引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)犯罪，維護(hù)了金融秩序和金融安全。

“風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪”概念的提出是公安機(jī)關(guān)超前謀劃重點(diǎn)工作、主動(dòng)服務(wù)經(jīng)濟(jì)安全的又一次明證，它不僅為新形勢(shì)下的經(jīng)濟(jì)犯罪偵查實(shí)戰(zhàn)工作指明了重點(diǎn)，也為經(jīng)濟(jì)犯罪偵查理論研究提供了新的研究對(duì)象。

一、風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪的概念初探

風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪特指能夠引發(fā)嚴(yán)重金融風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)犯罪。2017年7月在全國金融工作會(huì)議上，習(xí)近平總書記指出，金融是國家重要的核心競爭力，金融安全是國家安全的重要組成部分，金融制度是經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展中重要的基礎(chǔ)性制度。 金融的重要性決定了金融安全的重要性，世界歷次金融災(zāi)難證明，在各類經(jīng)濟(jì)安全中，金融安全尤為重要。因此，防范金融風(fēng)險(xiǎn)、打擊風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪就成為經(jīng)濟(jì)犯罪偵查工作的重中之重。

風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪是否就是金融犯罪呢？顯然不是。風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪與金融犯罪兩個(gè)概念的立足點(diǎn)是不同的。金融犯罪是從犯罪客體方面對(duì)某類犯罪的認(rèn)識(shí)，而風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪是從客觀危害方面對(duì)某類犯罪的認(rèn)識(shí)。由于認(rèn)識(shí)角度的不同，風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪與金融犯罪不會(huì)是同一概念。首先，不是所有的金融犯罪都是風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪，那些不會(huì)引起金融風(fēng)險(xiǎn)，特別是系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的金融犯罪不屬于風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪的范疇，如假幣犯罪、信用卡犯罪等；其次，風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪不一定是金融犯罪。不可否認(rèn)，風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪多是金融犯罪，但能引起金融風(fēng)險(xiǎn)的犯罪除了金融犯罪外，還有其他犯罪，如嚴(yán)重的金融領(lǐng)域職務(wù)類犯罪；第三，風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪應(yīng)當(dāng)是具有嚴(yán)重危害的犯罪，只有極易引發(fā)嚴(yán)重金融風(fēng)險(xiǎn)特別是系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的犯罪才能稱之為風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪，那些涉案金額小、涉案范圍小、涉及人員少的金融犯罪不在其中。

認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪關(guān)鍵是對(duì)“風(fēng)險(xiǎn)”的理解。風(fēng)險(xiǎn)有廣義和狹義之分，廣義的風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)的不確定性，說明風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的結(jié)果可能帶來損失、獲利或者既無損失也無獲利；狹義的風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)調(diào)損失的不確定性，說明風(fēng)險(xiǎn)只能表現(xiàn)為損失，沒有從風(fēng)險(xiǎn)中獲利的可能性。風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪概念中的風(fēng)險(xiǎn)顯然是狹義風(fēng)險(xiǎn)，即一定量金融資產(chǎn)在未來時(shí)期內(nèi)預(yù)期收入遭受損失的可能性。這種風(fēng)險(xiǎn)只能帶來損失，不可能帶來收益。

是否能引發(fā)上述風(fēng)險(xiǎn)的犯罪都是風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪呢？答案也是否定的。金融本身就意味著風(fēng)險(xiǎn)，沒有風(fēng)險(xiǎn)也就沒有金融。根據(jù)金融風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍以及基本表征，金融風(fēng)險(xiǎn)體現(xiàn)為不同的層次，即系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)、區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)和微觀金融風(fēng)險(xiǎn)。在信息化社會(huì)，由于金融過程的網(wǎng)絡(luò)化和金融關(guān)系的廣泛滲透性，金融風(fēng)險(xiǎn)具有很強(qiáng)的聯(lián)動(dòng)性和自我增強(qiáng)的傳播性，從而使個(gè)別或者部分機(jī)構(gòu)的微觀金融風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)在某一區(qū)域逐漸累積，在某種特殊情況下突然并迅速地傳播、擴(kuò)散，進(jìn)而形成區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)。一旦區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)突破可控界限，并且形成跨越區(qū)域范圍的傳導(dǎo)途徑，就可能導(dǎo)致整體性的金融動(dòng)蕩，乃至形成金融危機(jī)，這就是系統(tǒng)性或全局性金融風(fēng)險(xiǎn)。

金融風(fēng)險(xiǎn)的存在均源于金融的本質(zhì)屬性，貫穿于金融過程的始終，無法消除。因此，要避免金融風(fēng)險(xiǎn)是不可能的。習(xí)近平總書記指出，防止發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)是金融工作的永恒主題，要守住防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。 對(duì)公安機(jī)關(guān)而言，在防范金融風(fēng)險(xiǎn)方面的主要任務(wù)是打擊和防范能夠引起系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)犯罪，防止其對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)雪上加霜。

系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)如果變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)，其往往表現(xiàn)為銀行倒閉、房地產(chǎn)崩盤、股災(zāi)等嚴(yán)重后果，即金融危機(jī)。但從產(chǎn)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)到金融危機(jī)的形成還有很多阻滯因素。風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪并不要求風(fēng)險(xiǎn)變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)，某個(gè)犯罪只要能夠引起足夠的金融風(fēng)險(xiǎn)即屬于該類犯罪。

綜上所述，所謂風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪是指可能造成巨大經(jīng)濟(jì)損失，易引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的金融犯罪和其他嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)犯罪和職務(wù)犯罪。典型的風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪有非法集資等涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪，洗錢、地下錢莊犯罪，貸款犯罪，內(nèi)幕交易、操縱市場、擅自發(fā)行股票債券、“老鼠倉”等證券期貨犯罪，以及金融領(lǐng)域的嚴(yán)重職務(wù)犯罪等。風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪更多表現(xiàn)為金融類犯罪。

二、風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪特征初探

（一）涉案金額高，會(huì)造成巨大的經(jīng)濟(jì)損失

隨著我國經(jīng)濟(jì)總量的不斷提升，百萬、千萬量級(jí)涉案金額的經(jīng)濟(jì)犯罪已不足以引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)甚至是區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)。因此，風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪的涉案金額至少應(yīng)在億元量級(jí)之上。近年來發(fā)生的“泛亞”“e租寶”“善心匯”等案件，涉案金額都在數(shù)百億元，廣東2016-2017“颶風(fēng)”行動(dòng)打擊地下錢莊系列案件的涉案金額也都在百億元以上。據(jù)有關(guān)部門披露，僅洗錢和地下錢莊案件每年的涉案金額都在1萬億元左右。 巨大的涉案金額極可能造成巨大的經(jīng)濟(jì)損失。

涉案金額上億元是風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪的一大特征，但并不是說只有當(dāng)涉案金額達(dá)到億元量級(jí)我們才把它看成是風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪予以重視。因?yàn)閷?duì)于偵查人員而言，剛接觸該類案件時(shí)，好似管中窺豹，其所掌握的案件的涉案金額不過是冰山一角而已。endprint

（二）涉及地域廣、涉網(wǎng)涉眾，會(huì)造成巨大的影響范圍

風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪的影響巨大，影響大的表現(xiàn)就是涉及的地域范圍廣，涉網(wǎng)涉眾。涉及地域廣、涉網(wǎng)涉眾是涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的犯罪特征，而嚴(yán)重的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪幾乎都是風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪。前述的“泛亞”“e租寶”“善心匯”等涉眾型案件均波及全國數(shù)十個(gè)省份、涉及上百萬人，這些犯罪案件不但給個(gè)人和家庭帶來巨大的經(jīng)濟(jì)損失，給社會(huì)穩(wěn)定帶來巨大威脅，而且均給金融秩序和金融安全帶來巨大的沖擊。

除了非法集資造成的金融風(fēng)險(xiǎn)外，我國各地經(jīng)濟(jì)還面臨四大“灰犀?！?：房地產(chǎn)泡沫、國企高杠桿、地方債務(wù)和影子銀行。由于我國各地經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中的同質(zhì)化特點(diǎn)，這四大“灰犀?！睅淼膮^(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)必然具有很強(qiáng)的傳導(dǎo)性，一旦某地發(fā)生“灰犀牛”事件，極易引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。在形成四大“灰犀?！钡谋姸嘁蛩刂?，風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪是最為重要的之一。如房地產(chǎn)領(lǐng)域圈地囤地、炒房炒地是造成房地產(chǎn)泡沫的重要原因，而圈地囤地、炒房炒地過程中存的某些經(jīng)濟(jì)犯罪則是房價(jià)高企的重要推手。

（三）涉及經(jīng)濟(jì)的核心——金融，會(huì)造成巨大的危害

風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪危害的目標(biāo)直指金融秩序和金融安全，李克強(qiáng)總理指出，金融是國之重器，是國民經(jīng)濟(jì)的血脈。 其經(jīng)濟(jì)危害無論是對(duì)于國民經(jīng)濟(jì)整體還是對(duì)參與人或受害人個(gè)體而言都是巨大的。當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代伴隨的新型金融犯罪隱患巨大，侵害金融市場的健康發(fā)展，必須高度警覺、嚴(yán)加防范。風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪的危害后果具有連鎖性、放射性、滲透性，雖然發(fā)生在金融過程中，而其危害卻可蔓延到社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活的許多層面，要堅(jiān)決防止風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪演變?yōu)橄到y(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。除了經(jīng)濟(jì)方面的危害外，風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪很容易使經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)演化為社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而危及政府公信力，致使社會(huì)矛盾疊加升級(jí)，甚或影響政權(quán)的安全?？梢哉f，在眾多經(jīng)濟(jì)犯罪中，風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪的危害最廣、最烈。

三、風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪防范初探

風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪一旦發(fā)生，造成的危害是多方面的并且是嚴(yán)重的。公安機(jī)關(guān)作為懲治犯罪的職能部門，應(yīng)當(dāng)樹立打早打小打苗頭，真抓早抓主動(dòng)抓的意識(shí)，常態(tài)化地開展風(fēng)險(xiǎn)隱患排查工作，要堅(jiān)持問題導(dǎo)向、聚焦防控風(fēng)險(xiǎn)、著力補(bǔ)齊短板，一手抓案件查處、一手抓風(fēng)險(xiǎn)防控，切實(shí)提升公安機(jī)關(guān)打擊犯罪、防范風(fēng)險(xiǎn)、服務(wù)發(fā)展、維護(hù)穩(wěn)定的能力和水平。 在防范風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪中，要按照風(fēng)險(xiǎn)高低，實(shí)施“掌握關(guān)注、警示教育、熔斷處置、立案查處”四級(jí)預(yù)警，切實(shí)落實(shí)防范責(zé)任和防范措施。

（一）掌握關(guān)注

習(xí)近平總書記要求，要把主動(dòng)防范化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)放在更加重要的位置，科學(xué)防范，早識(shí)別、早預(yù)警、早發(fā)現(xiàn)、早處置，著力防范化解重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)，著力完善金融安全防線和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置機(jī)制。 防范風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪也必須立足于“早”。風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪的形成有一個(gè)從量變到質(zhì)變的過程，在這個(gè)過程中，公安機(jī)關(guān)要針對(duì)經(jīng)濟(jì)金融犯罪呈現(xiàn)出的新情況新特點(diǎn)，充分運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)提高預(yù)測預(yù)警預(yù)防能力，有效提高打擊防范的智能化水平，努力做到早識(shí)別、早預(yù)警、早發(fā)現(xiàn)、早處置，為防止發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)提供支持保障。 在對(duì)各種經(jīng)濟(jì)犯罪線索進(jìn)行分析的過程中，經(jīng)偵部門應(yīng)當(dāng)有“風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪”意識(shí)，敏銳判斷是否存在風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑。面對(duì)紛繁復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)金融創(chuàng)新，受專業(yè)水平的限制，公安機(jī)關(guān)很難對(duì)涉及大額資金的某個(gè)項(xiàng)目作出是否是風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪的判斷，如ICO項(xiàng)目 。根據(jù)國家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)平臺(tái)發(fā)布的《2017年上半年國內(nèi)ICO發(fā)展情況報(bào)告》，2017年上半年，國內(nèi)已完成ICO項(xiàng)目65個(gè)，融資規(guī)模折合人民幣26.16億元，參與人次達(dá)10.5萬。 對(duì)于這樣的項(xiàng)目是創(chuàng)新還是騙局，有關(guān)職能部門和金融專家在很長一段時(shí)間尚不能做出認(rèn)定， 公安機(jī)關(guān)更不可能做出準(zhǔn)確判斷。但不可否認(rèn)，這樣的項(xiàng)目有風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑。對(duì)類似這樣的項(xiàng)目，經(jīng)偵部門要密切關(guān)注、實(shí)時(shí)監(jiān)控。要摸清涉嫌犯罪人員的結(jié)構(gòu)和行蹤，掌控資金流向，認(rèn)真研究涉嫌犯罪的經(jīng)營活動(dòng)或者資金運(yùn)作方式，比照刑法的規(guī)定和最新的經(jīng)濟(jì)政策，預(yù)判涉嫌的罪名。必要時(shí)，可以在涉嫌犯罪的團(tuán)伙內(nèi)部發(fā)展秘密力量，也可以通過技術(shù)手段進(jìn)行經(jīng)嫌調(diào)控。在掌握關(guān)注過程中，經(jīng)偵部門應(yīng)當(dāng)責(zé)任到人、措施到位，能防住風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪要堅(jiān)決防住，受各種因素限制，實(shí)在防不住的要嚴(yán)密監(jiān)控。

（二）警示教育

警示教育的對(duì)象既有投資人，也有銀行等金融機(jī)構(gòu)。對(duì)于投資人而言，他們是自身利益的最佳判斷者和維護(hù)者，也應(yīng)是投資風(fēng)險(xiǎn)的最終承擔(dān)者。但投資參與人普遍存在著“涉及的人多、萬一出事政府不會(huì)不管、政府若不管就抱團(tuán)鬧事”，希冀將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給政府的心理狀態(tài)。公安機(jī)關(guān)要通過廣播電視、網(wǎng)絡(luò)電信等各種方式普及“投資有風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)須自擔(dān)”的經(jīng)濟(jì)常識(shí)和法律常識(shí)，將發(fā)生在眼前的鮮活案例和投資人的慘痛教訓(xùn)及時(shí)傳遞給他們。銀行、證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)有著嚴(yán)格的內(nèi)部管理制度，要教育它們嚴(yán)格按照規(guī)則辦事，既要防止被騙，也要防止犯罪分子利用合法金融途徑轉(zhuǎn)移資金、進(jìn)行洗錢等情況的發(fā)生。公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)警示機(jī)制，在分析研判各種線索、數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上，從犯罪防范的角度出發(fā)，及時(shí)向金融機(jī)構(gòu)發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒銀行、證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)時(shí)刻關(guān)注可能發(fā)生的金融風(fēng)險(xiǎn)。

（三）熔斷處置

“熔斷”本是物理學(xué)上的概念，后被化用到金融學(xué)中。金融學(xué)中的熔斷是指金融市場價(jià)格漲跌超過一定幅度（熔斷閾值）后，對(duì)交易進(jìn)行限制的制度。熔斷機(jī)制起源于美國，從其發(fā)展歷史來看形式多樣，但都是以人為地設(shè)置價(jià)格限制和中斷交易為特征的。這里說的“熔斷處置”就是當(dāng)有風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑的金融項(xiàng)目的犯罪可能達(dá)到一定程度時(shí)，中斷該項(xiàng)目的資金交易，凍結(jié)涉嫌資金、扣押查封涉嫌財(cái)產(chǎn)的措施。熔斷處置是一種保護(hù)性和預(yù)防性措施，目的是避免造成巨大的經(jīng)濟(jì)損失或者避免損失的擴(kuò)大。采取熔斷處置措施要依法、謹(jǐn)慎，在當(dāng)事人作出合理的說明或者提供一定的財(cái)產(chǎn)保證，或者有關(guān)部門作出“項(xiàng)目合規(guī)”的認(rèn)定，或者出現(xiàn)其他能夠排除犯罪嫌疑的情況下，應(yīng)當(dāng)解除熔斷措施。endprint

（四）立案查處

如果公安機(jī)關(guān)確認(rèn)存在著風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪事實(shí)，應(yīng)當(dāng)立案查處，將涉嫌犯罪的經(jīng)營行為和金融行為納入刑事訴訟之中。立案后，公安機(jī)關(guān)就可以采取多種有力措施，防范和打擊風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪和風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪的查處過程中，最關(guān)鍵的的涉案資產(chǎn)的追繳，但我國現(xiàn)行刑事訴訟法對(duì)涉案資產(chǎn)的有效追繳存在著很大的障礙。 如刑事訴訟法規(guī)定犯罪嫌疑人的存款、匯款、債券、股票、基金份額等財(cái)產(chǎn)均在凍結(jié)范圍之列， 但查封、扣押的財(cái)產(chǎn)范圍卻只能是“證明犯罪嫌疑人有罪或者無罪的各種財(cái)物”，“與案件無關(guān)的財(cái)物”不得查封、扣押。在面臨巨額經(jīng)濟(jì)損失且犯罪嫌疑人極有可能迅速轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的情況下，筆者認(rèn)為，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取措施，查封、扣押、凍結(jié)嫌疑人甚至其家庭的各種資產(chǎn)，以維護(hù)金融安全和有關(guān)單位和個(gè)人的合法財(cái)產(chǎn)權(quán)益。這有待于刑事訴訟法的修改和完善。

公安機(jī)關(guān)在防范風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪過程中，應(yīng)當(dāng)與有關(guān)職能部門通力配合、合力處置。風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪是由社會(huì)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域特別是金融領(lǐng)域各種消極因素綜合而成的，需要公安機(jī)關(guān)與有關(guān)職能部門對(duì)之進(jìn)行綜合治理。在防范過程中，公安機(jī)關(guān)既不能孤軍奮戰(zhàn)，也不能放任不管。防范不同的風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪，公安機(jī)關(guān)的職責(zé)任務(wù)也不完全相同。具體而言，涉及穩(wěn)定問題的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪要以公安機(jī)關(guān)為主進(jìn)行防范，涉及銀行、證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪要以金融監(jiān)管部門為主進(jìn)行防范，公安機(jī)關(guān)起輔助作用。

四、風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪的打擊初探

打擊犯罪是公安機(jī)關(guān)的主業(yè)，打擊犯罪也是對(duì)犯罪的特殊預(yù)防措施。公安機(jī)關(guān)在打擊風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪過程中，要針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪牽涉面大、跨地域廣的特點(diǎn)，堅(jiān)持上下聯(lián)動(dòng)、多警合成、區(qū)域協(xié)同，創(chuàng)新建立一體化打擊犯罪新機(jī)制，積極主動(dòng)，全警配合，多措并舉，著力提高打擊經(jīng)濟(jì)金融領(lǐng)域犯罪效能，確保不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)或者降低系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的危害，確保不發(fā)生影響社會(huì)穩(wěn)定、政治穩(wěn)定的各種問題。在打擊過程中，還要準(zhǔn)確把握法律政策運(yùn)用，正確處理維護(hù)社會(huì)秩序與激發(fā)社會(huì)活力的關(guān)系，切實(shí)保障群眾合法權(quán)益，努力實(shí)現(xiàn)打擊的法律效果和社會(huì)效果的有機(jī)統(tǒng)一。

（一）主動(dòng)出擊、積極作為

在發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪線索后，公安機(jī)關(guān)要有“不靠前就兜底”的清醒認(rèn)識(shí)，根據(jù)掌握的情報(bào)信息，制訂合法有效的預(yù)警、打擊和維穩(wěn)的各種預(yù)案。對(duì)確有依據(jù)和證據(jù)構(gòu)成犯罪的，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)及時(shí)立案，采取公開打擊與秘密偵查相結(jié)合的方式，主動(dòng)出擊、積極作為，實(shí)現(xiàn)打擊與維穩(wěn)的雙勝利。在打擊風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪的過程中，要積極向當(dāng)?shù)攸h委政府匯報(bào)，爭取黨委政府的支持；要主動(dòng)地與金融監(jiān)管部門進(jìn)行協(xié)調(diào)，爭取有關(guān)金融監(jiān)管部門在技術(shù)手段、情報(bào)線索、業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)等方面的密切配合；要主動(dòng)聯(lián)系檢察機(jī)關(guān)，必要時(shí)，可以請(qǐng)檢察機(jī)關(guān)提前介入案件，檢警結(jié)合、以檢導(dǎo)偵。由于很多風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪涉網(wǎng)、涉眾，公安機(jī)關(guān)在打擊過程中還要時(shí)刻關(guān)注網(wǎng)上動(dòng)態(tài)，以積極的心態(tài)有效應(yīng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)輿情，避免出現(xiàn)輿論上的被動(dòng)局面，應(yīng)對(duì)群體性事件的發(fā)生。

（二）深入研判、抓住戰(zhàn)機(jī)

打擊風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪中的戰(zhàn)機(jī)主要是何時(shí)介入、何時(shí)抓人、何時(shí)采取追繳措施的問題，是偵查策略問題。在風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪的形成過程中，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)密切關(guān)注、秘密監(jiān)控。在是否構(gòu)成犯罪情況未明、犯罪團(tuán)伙成員及其網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)未明、資金流向和財(cái)產(chǎn)去向未明的情況下，公安機(jī)關(guān)如果倉促介入很可能打草驚蛇，致使嫌疑人串供毀證，給偵查工作帶來不利影響；也可能阻礙金融創(chuàng)新，成為經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中的負(fù)能量。但如果介入遲緩，也可能給犯罪分子串供毀證以及轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、逃跑藏匿提供條件。因此，公安機(jī)關(guān)要深入研判并把握最佳介入時(shí)機(jī)，適時(shí)抓捕犯罪嫌疑人，查封、扣押、凍結(jié)涉案資產(chǎn)。

（三）上下聯(lián)動(dòng)，全警配合

公安機(jī)關(guān)打擊風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪當(dāng)然應(yīng)當(dāng)以經(jīng)偵部門為主，在這個(gè)過程中，經(jīng)偵部門要敢于擔(dān)當(dāng)、善于擔(dān)當(dāng)。但僅靠經(jīng)偵部門一家以及一地經(jīng)偵部門難以承擔(dān)如此重大的任務(wù)，必須上下聯(lián)動(dòng)、多警合成、區(qū)域協(xié)同，形成一體化打擊犯罪新機(jī)制。打擊跨區(qū)域的風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一指揮協(xié)調(diào)、統(tǒng)一辦案要求的原則，由共同的上級(jí)公安機(jī)關(guān)統(tǒng)籌，以主辦地公安機(jī)關(guān)為主進(jìn)行偵查，協(xié)辦地公安機(jī)關(guān)積極協(xié)助，必要時(shí)可以并案偵查。風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪的預(yù)警、偵查、維穩(wěn)過程中，經(jīng)偵部門要依靠情報(bào)、技偵、網(wǎng)安、信訪、宣傳、派出所等警種和部門的協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，快速反應(yīng)。

（四）維護(hù)穩(wěn)定、不留后患

打擊風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪過程會(huì)涉及到金融秩序穩(wěn)定和社會(huì)秩序穩(wěn)定的問題。影響穩(wěn)定的因素主要有三個(gè)：一是案件本身造成的損害；二是謠言及謠言的傳播；三是有關(guān)國家工作人員的瀆職行為。 解決穩(wěn)定問題的基礎(chǔ)是維權(quán)， 而維權(quán)的關(guān)鍵則是涉案財(cái)物的追繳。只有盡可能多地挽回經(jīng)濟(jì)損失，才能維護(hù)資本市場秩序和投資者合法權(quán)益，也才能從根本上解決穩(wěn)定的問題。但對(duì)能否挽回?fù)p失和追回多少涉案財(cái)物，公安機(jī)關(guān)既不能大包大攬，也不能不作為或不積極作為。如前所述，投資是投資人風(fēng)險(xiǎn)的最終承擔(dān)者，他們應(yīng)當(dāng)為自己的不理性投資行為埋單，公安機(jī)關(guān)不是挽回經(jīng)濟(jì)損失的第一義務(wù)人，不須也不應(yīng)大包大攬。但在案件發(fā)生后，公安機(jī)關(guān)也不能不作為或者不積極作為，而是應(yīng)當(dāng)積極履行職責(zé)，積極追繳涉案款物，盡可能地為國家和受害人挽回?fù)p失，盡可能地為當(dāng)事人挽回?fù)p失提供職責(zé)范圍內(nèi)的便利條件。在此過程中，還要關(guān)注網(wǎng)上網(wǎng)下動(dòng)向，對(duì)少數(shù)人歪曲、捏造事實(shí)，散布謠言的行為予以打擊。實(shí)踐證明，因風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪引發(fā)的群體性事件背后都有謠言的影子。只有解決了穩(wěn)定問題，公安機(jī)關(guān)辦理的風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪案件才能案結(jié)事了，沒有后患。endprint