劉沖遠+湯清揚

摘要：在國家實行京津冀協(xié)同發(fā)展和知識產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略的背景下，專利權(quán)質(zhì)押融資合作對于促進京津冀科技型產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，提高區(qū)域創(chuàng)新能力具有重大意義。本文從京津冀三地專利權(quán)質(zhì)押融資合作的現(xiàn)狀入手，運用SWOT分析方法，分別對京津冀專利權(quán)質(zhì)押融資合作的優(yōu)勢（strength）、劣勢（Weakness）、機遇（opportunity）、威脅（Threat）進行分析，并針對京津冀專利權(quán)質(zhì)押融資合作提出針對性措施，以期對深化區(qū)域?qū)＠麢?quán)質(zhì)押融資合作有所裨益。

關(guān)鍵詞：京津冀協(xié)同發(fā)展；專利權(quán)質(zhì)押融資；SWOT分析

專利權(quán)質(zhì)押融資是一種相對新型的融資方式，指企業(yè)或個人以合法擁有的專利權(quán)財產(chǎn)權(quán)經(jīng)評估后作為質(zhì)押物，向銀行申請融資的融資模式。專利權(quán)質(zhì)押融資是解決科技型中小企業(yè)融資問題的有效途徑之一，歐美發(fā)達國家已經(jīng)有十分成熟的專利權(quán)質(zhì)押融資體系，而中國則處于起步發(fā)展階段。在國家大力實施京津冀協(xié)同發(fā)展戰(zhàn)略和創(chuàng)新驅(qū)動戰(zhàn)略的背景下，京津冀專利權(quán)質(zhì)押合作面臨重大發(fā)展機遇。

一、京津冀專利權(quán)質(zhì)押融資狀況

北京市作為全國科技金融中心，專利權(quán)質(zhì)押融資發(fā)展起步較早，其專利數(shù)量、水平，融資服務全國領(lǐng)先。截至2011年，北京年專利權(quán)質(zhì)押登記數(shù)為422，占全國總數(shù)的22%，2014年，北京市專利申請量為138111件，授權(quán)量為74661，其中發(fā)明型專利授權(quán)量為23237。

天津市專利權(quán)質(zhì)押融資在2010年后獲得快速發(fā)展并呈現(xiàn)良好的發(fā)展趨勢。天津市每萬人口發(fā)明專利擁有量達10件，5年累計專利質(zhì)押融資額達27.49億元，企業(yè)有效專利總量占全市76.3%，規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)中有專利申請的企業(yè)所占比重達到19.1%。

河北省專利權(quán)質(zhì)押融資發(fā)展起步較晚，專利數(shù)量少、融資體系不完善。但承接了京津地區(qū)創(chuàng)新要素的外溢，同時具有政策支持，取得較大的發(fā)展。2015年，全省專利申請量達44060件，專利授權(quán)量達30130件，每萬人口發(fā)明專利擁有量為1.66件，分別較上年增長46.9%、49.7%、34.5%。成功辦理45筆專利權(quán)質(zhì)押融資，融資金額超過10億元。成功引進北京優(yōu)質(zhì)代理機構(gòu)8家，知識產(chǎn)權(quán)代理機構(gòu)增至34家，實現(xiàn)了各設(shè)區(qū)市專利代理機構(gòu)全覆蓋。

2015年，國家知識產(chǎn)權(quán)局出臺了《關(guān)于進一步推動知識產(chǎn)權(quán)金融服務工作的意見》，在此意見的指導下，京津冀三地多次開展會商，在知識產(chǎn)權(quán)保護和服務業(yè)等領(lǐng)域得成合作共識，共同完成了《知識產(chǎn)權(quán)協(xié)作框架協(xié)議》的起草工作。京津冀力圖打通科技成果轉(zhuǎn)移通道，在跨區(qū)域技術(shù)交易，人才引進、科技金融等方面形成協(xié)作。但不論是數(shù)量、規(guī)模、質(zhì)量，京津冀三地專利權(quán)質(zhì)押融資發(fā)展不平衡，還存在較大差距，有一些問題亟待解決。

二、京津冀專利權(quán)質(zhì)押融資合作的SWOT分析

（一）優(yōu)勢（strength）分析

1.專利資源豐富

京津冀地區(qū)是我國創(chuàng)新資源最為集中的區(qū)域，具有豐富的專利資源與專利權(quán)質(zhì)押服務資源，三地資源共享，具有良好的合作基礎(chǔ)。京津冀地區(qū)專利的技術(shù)含量和專利密度明顯高于全國平均水平，發(fā)明專利占比與每億元生產(chǎn)總值的有效專利量分別為61.2%和7件，遠超全國40%和1.5件的平均水平。同時，其專利代理服務水平高于長三角地區(qū)和珠三角地區(qū)，僅北京就具有全國40%的專利權(quán)代理人。充足的知識要素，資本要素與服務要素在區(qū)域內(nèi)部轉(zhuǎn)移與流通對于三方專利權(quán)質(zhì)押融資合作具有重大意義。

2.外溢效應

京津冀協(xié)同發(fā)展的基本出發(fā)點是首都功能疏解與產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移，所有不符合首都定位的產(chǎn)業(yè)將被轉(zhuǎn)移配置到津冀地區(qū)。北京具有豐富知識產(chǎn)權(quán)服務資源，“中關(guān)村知識產(chǎn)權(quán)要素一條街”集聚起600余家知識產(chǎn)權(quán)服務機構(gòu)，其專利權(quán)質(zhì)押融資法律服務、咨詢服務和培訓服務全國領(lǐng)先。北京部分專利與專利權(quán)質(zhì)押融資服務資源向津冀地區(qū)外溢，將促進專利權(quán)服務行業(yè)在區(qū)域內(nèi)的重新布局。對于政府推動津冀金融機構(gòu)拓展專利權(quán)質(zhì)押融資服務，鼓勵融資性擔保機構(gòu)提供擔保服務，探索建立質(zhì)押融資風險多方分擔機制具有重大意義。

3.協(xié)同效應

京津冀區(qū)域聯(lián)合發(fā)展專利權(quán)質(zhì)押融資合作，共同解決專利權(quán)質(zhì)押融資建設(shè)過程中的問題，將形成規(guī)模經(jīng)濟，具有協(xié)同效應。共同建設(shè)、共同收益的專利權(quán)質(zhì)押融資合作機制與高效快捷的知識產(chǎn)權(quán)要素流動體系，有利于營造良好合作的市場環(huán)境、法制環(huán)境、人才交流環(huán)境等。有利于發(fā)揮中關(guān)村和天津自創(chuàng)區(qū)以及天津自貿(mào)區(qū)的改革示范作用，拉動河北省專利權(quán)質(zhì)押融資發(fā)展，建立充滿活力、富有效率、更加開放的專利權(quán)質(zhì)押融資合作機制。對于建立跨區(qū)域知識產(chǎn)權(quán)人才培養(yǎng)體系和一體化流動市場、科學系統(tǒng)的專利權(quán)質(zhì)押融資風險評估體系，京津冀專利權(quán)運營平臺，跨區(qū)域?qū)＠麢?quán)權(quán)投融資服務聯(lián)盟具有重大意義。

（二）劣勢分析

1.河北中小企業(yè)對知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資合作的認識尚有欠缺

河北省知識產(chǎn)權(quán)管理普遍薄弱，對于知識產(chǎn)權(quán)重視不夠，知識產(chǎn)權(quán)管理制度不完善。河北省環(huán)渤海灣經(jīng)濟技術(shù)集團、石藥集團、風帆有限責任公司等大型企業(yè)在專利申請、專利運用、專利融資等方面取得了一定成績，而更多科技型中小企業(yè)存在專利申請數(shù)量少、高價值專利稀缺、知識產(chǎn)權(quán)保護和運用意識薄弱等問題，沒有充分挖掘知識產(chǎn)權(quán)帶來的優(yōu)勢，使得許多專利技術(shù)沒有得到有效的開發(fā)和利用。

2.專利權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務發(fā)展不平衡

河北省經(jīng)濟仍處于工業(yè)化中期，鋼鐵等傳統(tǒng)行業(yè)占比較大，對新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)的關(guān)注不夠，投入不足，科技型中小企業(yè)規(guī)模較小，創(chuàng)新鏈、產(chǎn)業(yè)鏈與專利布局對接不夠融洽，相對于京津地區(qū)缺少核心競爭力。區(qū)域發(fā)展差距懸殊，過去京津的科研成果在河北轉(zhuǎn)化率不足1%，理論不能有效轉(zhuǎn)化，專業(yè)資源實力差距遠大于規(guī)模差距。在河北省內(nèi)，由于各地區(qū)對知識產(chǎn)權(quán)的認識和重視程度不同，多地區(qū)仍主要以“銀行+企業(yè)專利權(quán)質(zhì)押”的直接質(zhì)押模式直接進行專利質(zhì)押，這種不平衡會影響河北整體的專利權(quán)質(zhì)押貸款發(fā)展。endprint

3.河北省缺乏知識產(chǎn)權(quán)專業(yè)人才

由于地緣因素和經(jīng)濟差距，導致當?shù)卮罅康闹R產(chǎn)權(quán)技術(shù)人員、技術(shù)流向京津。在河北省，專利代理機構(gòu)僅有21家，數(shù)量僅占全國2%，執(zhí)業(yè)專利代理人95人，占全國0.97%，專利管理人才及專利代理機構(gòu)嚴重不足，知識產(chǎn)權(quán)綜合管理和服務的能力與京津兩地相差較大。河北省仍需注重培育知識產(chǎn)權(quán)管理工作專職人員，深入對知識產(chǎn)權(quán)的管理和發(fā)展的調(diào)查研究，培養(yǎng)高素質(zhì)、富有創(chuàng)造力的管理者。

（三）機會分析

1.順應京津冀協(xié)同發(fā)展國家戰(zhàn)略。

2015年中央政治局會議審議通過《京津冀協(xié)同發(fā)展規(guī)劃綱要》，京津冀協(xié)同發(fā)展上升為國家戰(zhàn)略。專利權(quán)質(zhì)押融資合作是京津冀協(xié)同發(fā)展的重要內(nèi)容。在國家知識產(chǎn)權(quán)局的統(tǒng)籌下，京津冀知識產(chǎn)權(quán)局共同完成了《知識產(chǎn)權(quán)協(xié)作框架協(xié)議》的起草工作，在專利權(quán)質(zhì)押融資合作方面達成共識。京津冀知識產(chǎn)權(quán)協(xié)同發(fā)展有利于優(yōu)化三地知識要素、資本要素的配置，對于深化區(qū)域內(nèi)專利權(quán)質(zhì)押融資合作具有重大意義。

2.順應創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略。

2015年3月13日中共中央、國務院聯(lián)合發(fā)布《中共中央、國務院關(guān)于深化體制機制改革加快實施創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略的若干意見》，特別提出要加強區(qū)域間創(chuàng)新合作。習近平總書記提出要加快建設(shè)京津冀協(xié)同創(chuàng)新共同體。目前我國貫徹落實《深入實施國家知識產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略行動計劃（2014-2020年）》，正由知識產(chǎn)權(quán)大國向知識產(chǎn)權(quán)強國轉(zhuǎn)變。在這一政策環(huán)境下，各地區(qū)、各行業(yè)大力培育核心技術(shù)和知識產(chǎn)權(quán)競爭優(yōu)勢，體現(xiàn)在專利申請總量提高了36.6%，其中發(fā)明專利增長了44%。同時，關(guān)注知識產(chǎn)權(quán)價值實現(xiàn)是我國知識產(chǎn)權(quán)工作的“新常態(tài)”，立足于專利運營、專利金融、專利池等運用方式多元發(fā)展。這樣的政策環(huán)境，將為京津冀區(qū)域建立完善專利權(quán)質(zhì)押融資制度。

3.順應大眾創(chuàng)業(yè)，萬眾創(chuàng)新的時代課題。

2015年6國務院發(fā)布了《國務院關(guān)于大力推進大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新若干政策措施的意見》，要求加強中小企業(yè)創(chuàng)業(yè)知識產(chǎn)權(quán)保護，扶持中小型創(chuàng)新型企業(yè)，大力發(fā)展縣域經(jīng)濟。深化發(fā)展專利權(quán)融資合作是激勵區(qū)域中小型企業(yè)創(chuàng)新不可或缺的要素，三地將順應“大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新”大政策背景下的時代課題，全面加強區(qū)域知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作的政策和業(yè)務指導，探索完善知識產(chǎn)權(quán)價值評估分析、質(zhì)押融資風險管理以及質(zhì)物處置，深化區(qū)域?qū)＠麢?quán)質(zhì)押融資合作。

（四）威脅分析

1.政府在專利權(quán)質(zhì)押合作機制中的作用沒有充分發(fā)揮

京津冀三地政府間缺乏協(xié)調(diào)，尚未建立區(qū)域政府間的知識產(chǎn)權(quán)合作機制和有京津冀特色的統(tǒng)一市場。由于三地在經(jīng)濟發(fā)展程度、產(chǎn)業(yè)布局模式等方面的差異，在知識產(chǎn)權(quán)保護領(lǐng)域尚未制定協(xié)同發(fā)展規(guī)劃，區(qū)域經(jīng)濟一體化的效益并沒有充分挖掘出來。河北省政府欠缺對科技型中小型企業(yè)的扶持，對資產(chǎn)評估機構(gòu)、專利代理機構(gòu)等中介服務機構(gòu)缺乏引導，影響專利權(quán)質(zhì)押貸款評估技術(shù)的規(guī)范化、標準化，以至于發(fā)展規(guī)劃和行動計劃尚未有效銜接。

2.知識產(chǎn)權(quán)要素流通不夠順暢

京津冀一體化尚處于起步階段，要素市場缺乏活力，知識產(chǎn)權(quán)要素不能夠迅速集結(jié)和流動，京津兩地難以對河北進行幫扶。受到管理體制條塊分割的影響，不能夠運用現(xiàn)有條件創(chuàng)造一個跨區(qū)域、一體化、多方面的知識產(chǎn)權(quán)公共服務平臺。同時，由于河北天津支撐知識產(chǎn)權(quán)的專業(yè)服務體系相對薄弱，使得北京的知識產(chǎn)權(quán)成果難以在天津，河北兩地轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實生產(chǎn)力。三地政府仍需要溝通協(xié)調(diào)和實質(zhì)性建設(shè)。

三、推進京津冀專利權(quán)質(zhì)押融合合作的對策分析

（一）加強政府合作，加強京津冀專利權(quán)質(zhì)押合作的頂層設(shè)計

建立健全專利權(quán)質(zhì)押融資協(xié)同推進機制，加強政府間的合作，充分發(fā)揮京津地區(qū)核心城市的龍頭地位和中心城市作用，全力帶動河北知識產(chǎn)權(quán)的建設(shè)，做到優(yōu)勢互補，平等協(xié)作，形成優(yōu)良的合作環(huán)境。完善京津冀三地溝通協(xié)商機制，加強信息溝通和協(xié)調(diào)配合，積極探索促進專利權(quán)質(zhì)押融資工作的新模式、新方法，建立和完善專利權(quán)質(zhì)押融資的扶持政策，以貸款貼息、風險補償?shù)榷喾N方式，降低融資風險和專利權(quán)質(zhì)押融資的成本，推動京津冀三地專利權(quán)質(zhì)押融資合作均衡發(fā)展。

（二）進行市場對接，破解京津冀專利權(quán)質(zhì)押融資制約因素

完善融資配套體系，對接金融市場，鼓勵石家莊、廊坊等國家級高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)開展知識產(chǎn)權(quán)綜合管理改革試點，形成有河北特色的投融資環(huán)境。支持科技型中小企業(yè)申請高價值專利，組織有力的高價值專利培育工作，加快專利信息傳播利用，深化專利競爭態(tài)勢分析，加強專利技術(shù)前瞻性布局。

健全融資體系，充分發(fā)揮各區(qū)域優(yōu)勢，根據(jù)市場規(guī)律，合理分配各要素，加速知識產(chǎn)權(quán)流動速率；加強各城市的協(xié)作力度，減少金融機構(gòu)合作的盲目性。建立完善的市場評估體系和銀行間風險控制與補償機制，做好風險的分解與分步控制，優(yōu)化專利權(quán)質(zhì)押信貸的品種，推動專利技術(shù)成果轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實生產(chǎn)力。簡化省內(nèi)各地區(qū)交易流程，完善風險分擔補償機制，加快京津冀交易平臺建設(shè)，保證知識產(chǎn)權(quán)融資貸款的合理性與安全性，推動京津?qū)＠晒诤颖钡霓D(zhuǎn)化。

（三）多元保障，推動京津冀專利權(quán)質(zhì)押的快速發(fā)展

注重專業(yè)人才培養(yǎng)，深入開展知識產(chǎn)權(quán)管理和發(fā)展的調(diào)查研究，根據(jù)市場需要調(diào)整融資人才培養(yǎng)方案，增強相關(guān)人才的技術(shù)應用技能培訓力度。通過引進、聘用等方式引進高端人才，培養(yǎng)素質(zhì)優(yōu)良、專兼結(jié)合、富有創(chuàng)造力的管理者，提高融資合作服務業(yè)的綜合效率。

注重融資模式創(chuàng)新，積極利用互聯(lián)網(wǎng)提升融資平臺的智能化、標準化。加快推進河北省中小型科技企業(yè)融資信息化改造，建設(shè)基于云計算的電子政務平臺，構(gòu)建信息全覆蓋、服務全方位、標準全開放的在線融資服務體系，提升河北省專利權(quán)融資的智能化水平。構(gòu)建多層次“互聯(lián)網(wǎng)+”投融資服務體系，完善企業(yè)數(shù)據(jù)中心，形成集約化、綠色化的發(fā)展模式。建立適用于中小企業(yè)專利權(quán)質(zhì)押貸款特點的授信評級、風險評估等機制，加強對知識產(chǎn)權(quán)的創(chuàng)造、運用、保護和管理。創(chuàng)新在線產(chǎn)權(quán)交易模式，鼓勵商業(yè)銀行和信托投資等機構(gòu)通過質(zhì)押融資等方式支持省內(nèi)重點企業(yè)發(fā)展，促進知識產(chǎn)權(quán)的轉(zhuǎn)化和運用，提升融資的質(zhì)量和效率。endprint