魏大帥 復(fù)旦大學(xué)中國歷史地理研究所
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上海市保險學(xué)會成立30周年小史
魏大帥 復(fù)旦大學(xué)中國歷史地理研究所
2014年10月23日,是上海市保險學(xué)會成立30周年的日子。30年的時間里,上海的保險市場發(fā)生了翻天覆地的變化。學(xué)會根據(jù)自身的定位,立足于學(xué)術(shù)理論研究,不僅見證了上海保險業(yè)改革開放以來的蓬勃發(fā)展,而且通過自身的工作,成為了上海保險行業(yè)揚(yáng)帆遠(yuǎn)航的重要推動力之一。遺憾的是,翻檢學(xué)會會刊《上海保險》,并未找到有關(guān)學(xué)會歷史回顧的文章。當(dāng)年參與學(xué)會創(chuàng)設(shè)的前輩,如今都已壽過耄耋。筆者近日因工作緣故,接觸到了一些材料,遂寫成這么一篇小文,向為學(xué)會發(fā)展做出貢獻(xiàn)的前輩致敬。如有不實之處,敬請指正。
1979年4月,國務(wù)院批準(zhǔn)了《中國人民銀行分行行長會議紀(jì)要》,做出了“逐步恢復(fù)國內(nèi)保險業(yè)務(wù)”的重大決策。同年11月,全國保險工作會議在北京召開,停辦了20年的國內(nèi)保險業(yè)務(wù)在新形勢下開始復(fù)蘇。為配合經(jīng)濟(jì)形勢發(fā)展的需要,在理論和學(xué)術(shù)上為保險業(yè)務(wù)的開展提供支持,1979年中國保險學(xué)會在北京正式成立。在成立大會上,也曾有決議成立上海分會,但當(dāng)時的人保上海分公司忙于組建機(jī)構(gòu),恢復(fù)業(yè)務(wù),騰不出人手,所以上海保險學(xué)會的籌備工作就耽擱了下來。
保險業(yè)務(wù)恢復(fù)后發(fā)展很快,保險法規(guī)、行業(yè)規(guī)范、保險教材的缺乏逐漸影響業(yè)務(wù)的進(jìn)一步發(fā)展,大家開始意識到應(yīng)該加強(qiáng)保險的學(xué)術(shù)理論研究,加強(qiáng)對保險的理論指導(dǎo)。成立上海保險學(xué)會的需求開始變得越來越迫切。
1983年,人保上海分公司成立保險研究機(jī)構(gòu)的要求得到了上海市政府、市社聯(lián)、市財辦和銀行、財政等有關(guān)部門的大力支持和配合。5月份市委宣傳部通過了各項審批手續(xù),6月份人保上海分公司成立了學(xué)會籌備組,積極草擬學(xué)會章程,發(fā)展會員并發(fā)動他們撰寫學(xué)術(shù)論文,協(xié)商理事會成員名單和學(xué)術(shù)顧問名單。
經(jīng)過一年多的籌備工作,上海市保險學(xué)會的成立大會在1984年10月正式召開。當(dāng)時的上海市人民政府副秘書長顧樹楨、市哲學(xué)社會科學(xué)學(xué)會聯(lián)合會副主席王眉征、市財貿(mào)辦公室副主任陳恒平、中國保險學(xué)會秘書長王永明等領(lǐng)導(dǎo)親臨現(xiàn)場,一起見證了上海市保險學(xué)會的誕生。
第一版學(xué)會章程規(guī)定:“學(xué)會是經(jīng)過市財政、民政部門批準(zhǔn)的,研究保險科學(xué)的群眾性學(xué)術(shù)團(tuán)體。有著固定的辦公場所、嚴(yán)格的內(nèi)部章程和管理制度,有著嚴(yán)密的組織架構(gòu)和活動方法,是一個獨(dú)立的社會團(tuán)體?!钡怯捎诋?dāng)時上海保險市場上只有人保一家保險公司,所有的從業(yè)人員和業(yè)務(wù)開展都是在人保,所以學(xué)會成立初期與人保公司的聯(lián)系是密不可分的。
首先,學(xué)會章程規(guī)定,“本會經(jīng)費(fèi)由保險企業(yè)資助和會員繳納會費(fèi)”。由于個人會員會費(fèi)比較低,所以事實上學(xué)會開展活動的主要經(jīng)費(fèi)來源是由人保公司贊助的?!氨緯吩O(shè)在中國人民保險公司上海市分公司內(nèi)”,學(xué)會其實是借用了宛平南路590弄人保上海分公司的一間辦公室作為日?;顒拥膱鏊?。
其次,在領(lǐng)導(dǎo)層和工作人員的組織安排上,據(jù)1985年度社聯(lián)的社團(tuán)概況調(diào)查表顯示,學(xué)會會長魏原杰是人保上海分公司的總經(jīng)理,四位副會長之一吳越是人保上海分公司的顧問。學(xué)會的辦事機(jī)構(gòu)——秘書處的成員都是來自于人保上海分公司。
第三,學(xué)會與公司是兩個不同性質(zhì)的團(tuán)體,但在當(dāng)時的實際條件下,學(xué)會不可能脫離公司單獨(dú)開展活動;公司也無法以個體的名義,組織各條戰(zhàn)線上的專家學(xué)者研究學(xué)術(shù)課題。最明顯的例子就是學(xué)會的會刊《上海保險》,自創(chuàng)刊號開始,它的主辦單位就是兩個:上海市保險學(xué)會和中國人民保險公司上海保險研究所。所以學(xué)會與人保上海分公司的下屬機(jī)構(gòu)上海保險研究所亦有著特殊的關(guān)系。
1985年6月,人??偣狙芯克蛩蟹止景l(fā)函詢問是否成立過調(diào)研機(jī)構(gòu)。上海分公司的復(fù)函稱,上海分公司保險研究所于1985年1月1日成立(實際上自1984年11月《上海保險》的創(chuàng)刊號開始,分公司保險研究所的名字就已經(jīng)出現(xiàn)了,1987年12月開始正式對外改稱為“上海保險研究所”),“由分公司顧問、上海市保險學(xué)會常務(wù)副會長吳越同志主管,副總經(jīng)濟(jì)師、上海市保險學(xué)會副秘書長烏通元同志負(fù)責(zé)。目前正式成員六名,退休回用人員一名”。文件中沒有明確提及這六名成員分別是誰。在另外一份學(xué)會向上海市財貿(mào)工作委員會申請《上海保險》刊物登記的文件中,筆者發(fā)現(xiàn),《上海保險》的編委會成員除吳越和烏通元外,還有夏澤芳(人保公司國外業(yè)務(wù)部副經(jīng)理,兼上海市保險學(xué)會理事)、沈建中(人保公司國內(nèi)業(yè)務(wù)部副經(jīng)理)、廖申(保險研究所副科長,兼上海市保險學(xué)會副秘書長)。這幾位編委幾乎都是人保上海分公司的領(lǐng)導(dǎo),并兼任學(xué)會的領(lǐng)導(dǎo)。
通過分析上海市保險學(xué)會和人保公司上海保險研究所合辦的《上海保險》雜志的編委成員,我們可以看出,上海市保險學(xué)會和上海保險研究所其實是兩塊牌子、同一套班子,共同在人保上海市分公司的配合下開展工作。
1985年12月31日,人保上海市分公司通過了《關(guān)于加強(qiáng)保險研究所工作的決定》,決議在研究所內(nèi)部設(shè)三個科:調(diào)研科、編輯科、條法科。并制定了研究所的基本任務(wù):研究社會主義保險理論;介紹和研究外國保險制度、理論及保險體制、經(jīng)營方式等;參與制訂和修訂保險條款、規(guī)章制度;組織編寫保險教材和普及讀物、參與造就培養(yǎng)保險新人才;參與討論研究有關(guān)保險的法規(guī);組織保險信息網(wǎng)絡(luò)編輯保險信息;編輯發(fā)行《上海保險》刊物;征集、編寫與研究保險史料;保險圖書資料的購買、保管、整理、編索引、供借閱。
舉辦學(xué)術(shù)報告和研討會。學(xué)術(shù)活動是學(xué)會的生命力所在,理論研討帶動著學(xué)會各項工作的開展。1985 年5月中國保險學(xué)會在上海召開人身保險學(xué)術(shù)研討會;1987年先后召開社會保險研討會、農(nóng)業(yè)保險研討會和保險投資研討會。在“七五”期間,上海市保險學(xué)會承擔(dān)分課題15個,共計撰寫20萬字的研究報告,其中12個分課題被選錄在《中國保險發(fā)展研究分報告匯編》。此外,在學(xué)會課題研究成果方面,《建立多層次保險體系振興上海事業(yè)》和《轉(zhuǎn)變觀念改革保險體制》兩篇論文獲得上海市社聯(lián)優(yōu)秀學(xué)術(shù)成果獎,《上海市郊農(nóng)村醫(yī)療服務(wù)研究》1987年獲衛(wèi)生部醫(yī)療衛(wèi)生科學(xué)三等獎。1989年10月在“全國保險理論研討會”上,《當(dāng)前人身保險業(yè)務(wù)面臨的困境及其對策》和《在深入改革形勢下,對國內(nèi)財產(chǎn)保險發(fā)展趨勢的預(yù)測》兩篇論文分別獲得優(yōu)秀論文一、二等獎。
編寫保險有關(guān)的書籍和教材。上海市保險學(xué)會與復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)系聯(lián)合編纂《中國保險辭典》、與華東政法學(xué)院合作編寫大專院校法學(xué)教材《保險法教程》、為人保總公司職工教育部編寫電大保險教材《人身保險》、與華東政法學(xué)院合作編寫《保險法知識》、與上海市保險公司教育處合作編寫《人身保險崗位培訓(xùn)教材》等等。
舉辦社會活動。自成立以后,學(xué)會堅持每年都要圍繞一個重點(diǎn)開展活動。規(guī)模最大的當(dāng)屬1985年下半年的“民族保險業(yè)創(chuàng)辦一百周年紀(jì)念”活動。本次活動籌備時間不足半年,卻征集到了紀(jì)念論文、詩詞和題詞130多篇,這些文章多發(fā)表在《上海保險》當(dāng)年的紀(jì)念增刊上(與《保險研究》合辦)。學(xué)會邀請到了人保總公司總經(jīng)理秦道夫、中國保險學(xué)會常務(wù)副會長宋國華以及上海市副市長葉公琦等領(lǐng)導(dǎo)出席紀(jì)念大會。
編輯出版《上海保險》雜志。雜志自1984年11月創(chuàng)刊以來,至1995年12月共刊出131期。初期只在會員內(nèi)部贈閱,不定期。1988年取得國內(nèi)統(tǒng)一刊號為CN31-1226,開始公開發(fā)行。1993年雜志被評為全國金融保險類核心刊物,1994年6月獲得國際連續(xù)出版物數(shù)據(jù)系統(tǒng)中國國家中心頒發(fā)的“國際標(biāo)準(zhǔn)連續(xù)出版物號ISSN1006-1320”證書。
自成立以后,學(xué)會圍繞著自己的宗旨舉辦了許多活動,這些活動同時也是上海保險研究所的職能。通過回顧這一時期的工作,我們能看出學(xué)會與研究所雖然名義上是兩個單位,但在當(dāng)時市場主體極少,各項需求又極迫切的條件下,通過共用一套人員班子,最大化地提高了工作效率。
由于當(dāng)時的市場現(xiàn)實,學(xué)會自成立以后,就一直是人保上海分公司的一個掛靠單位。隨著改革開放的深入,上海的保險市場也在發(fā)生著變動。太保、友邦、平安等保險公司先后加入市場競爭,打破了人保一家獨(dú)大的壟斷局面。1994年,上述四家保險公司共同發(fā)起成立了上海市保險同業(yè)公會。新成立的保險公司不但要進(jìn)入市場爭攬業(yè)務(wù),而且還提出要在保險團(tuán)體如保險學(xué)會和同業(yè)公會中占有一席之地。學(xué)會與人保公司的關(guān)系慢慢出現(xiàn)了變化。
1987年,太平洋保險公司的前身交通銀行保險部成立,其領(lǐng)導(dǎo)層被吸納入學(xué)會理事會。太平洋保險公司成立后,管理層也隨即加入學(xué)會,并擔(dān)任副會長、常務(wù)理事,其他幾家保險公司亦是如此。但此時學(xué)會掛靠一家保險公司的色彩仍然很濃,學(xué)會的全部經(jīng)費(fèi)是由人保公司獨(dú)家包攬,學(xué)會37名理事中人保占了24個。其他公司的同仁由此認(rèn)為學(xué)會是人保的,對學(xué)會的工作就不夠熱心。人保公司也不希望保險行業(yè)的學(xué)會變成“PICC學(xué)會”。所以自1994年10月開始調(diào)研,至1996年5月學(xué)會第四屆會員大會換屆并修訂學(xué)會章程正式公布,學(xué)會進(jìn)行了適應(yīng)市場規(guī)律的深刻變革。
首先,理事會成員結(jié)構(gòu)調(diào)整。新章程規(guī)定,理事會是學(xué)會的常設(shè)機(jī)構(gòu),負(fù)責(zé)處理會員大會在閉會期間所有事務(wù),是學(xué)會的核心。新一屆理事會成員將按照適當(dāng)照顧公司的規(guī)模大小、但差別不能太大的原則,按5∶3∶2的比例,由各公司推舉組成;10名常務(wù)理事中,各公司各1名,學(xué)會2名,人行1名,秘書長1名;在常務(wù)理事中選舉1名會長和3名副會長。這樣一來,就改變了學(xué)會是某一家公司的學(xué)會的形象。
其次,學(xué)會日常工作的運(yùn)行集中于秘書處,原來一直由人保公司的工作人員兼職;改制以后,學(xué)會不再依附于某一家保險公司,秘書處勢必要從人保公司搬出,另覓辦公場地,并另聘專職工作人員。經(jīng)換屆籌備組商定,這些費(fèi)用暫時從會員的入會費(fèi)中開支,以后再由日常經(jīng)費(fèi)中提回。學(xué)會費(fèi)用由各保險公司分擔(dān),其比例為人保34.18%,太保、平安各20.25%,天安、大眾各16.66%,一年后改由按各會員公司的市場份額比例均攤。秘書處每年編定財務(wù)預(yù)算和上年度決算,交理事會審閱通過后執(zhí)行。改制初年秘書處的編制只有4名,含秘書長1名、副秘書長2名、文電工作人員1名。
再次,變單一個人會員制為團(tuán)體、個人會員雙軌制。成立初期的保險學(xué)會只吸收個人會員,1996年第四屆會員大會上修訂學(xué)會章程,學(xué)會可以吸收團(tuán)體會員。滬上各保險公司、高校等都可以以團(tuán)體會員的形式加入學(xué)會,向?qū)W會派駐理事和通訊員。當(dāng)年公司團(tuán)體會員一次性的入會費(fèi)用為10萬元,年費(fèi)3500元。大專院校團(tuán)體會員的年會費(fèi)是700元。外資公司代表處可以作為準(zhǔn)會員,一次性入會費(fèi)為8萬元,年費(fèi)為公司團(tuán)體會員的50%。從1997年起,個人會員的會費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)由原來的5元提高到10元。由于對入會費(fèi)用意見分歧,東京海上火災(zāi)保險上海分公司和友邦保險上海分公司申請退會。
第四,接辦《上海保險》雜志。1996年人保公司產(chǎn)壽分業(yè)改革,保險研究所機(jī)構(gòu)撤消,總公司要求各分公司停辦各類地方性刊物,《上海保險》擬于1996年底停刊。學(xué)會換屆以后,經(jīng)過兩次常務(wù)理事會討論決議,決定由學(xué)會接辦雜志,辦刊費(fèi)用由各公司會員分?jǐn)偂?996年9月,雜志編輯部向?qū)W會移交了雜志刊號。接到移交后,學(xué)會向上海市新聞出版局、上海市社會科學(xué)界聯(lián)合會提交了建立《上海保險》雜志社的申請報告,并獲批準(zhǔn)。從1997年開始,雜志改由學(xué)會主辦、各保險企業(yè)團(tuán)體會員公司合辦,《上海保險》正式成為學(xué)會自辦的會刊。
新的雜志編委會由主辦單位和合辦單位的有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)組成,學(xué)會會長任編委會主任。學(xué)會秘書長、副秘書長分別擔(dān)任主編、副主編;各合辦單位選派人員組成雜志的通訊員、發(fā)行員隊伍。雜志費(fèi)用由各團(tuán)體會員會費(fèi)中勻出。
自《保險法》實施以后,上海的保險市場在自由競爭的環(huán)境下,有著可謂日新月異的變化。2000年中國加入世貿(mào)組織,更是給保險業(yè)注入了無盡的活力。在這種背景下,改制后保險學(xué)會在學(xué)術(shù)活動中,根據(jù)市場導(dǎo)向,更加突出了“理論研究為市場服務(wù)”的特點(diǎn)。如組織壽險營銷代理專題探討會和學(xué)術(shù)講座,幫助公司加強(qiáng)對壽險營銷員的培訓(xùn)與管理,規(guī)范市場競爭。在金融危機(jī)到來時,舉辦“保險公司的金融管理”等系列研討會、研修班,強(qiáng)化企業(yè)的風(fēng)險防范意識。創(chuàng)全國之先的是于1998年5月成立精算專業(yè)委員會,通過組織精算學(xué)術(shù)交流,邀請國外精算知名人士、專家來滬作學(xué)術(shù)報告,對推動我國精算事業(yè)的發(fā)展起有重要作用。
1999年,學(xué)會聯(lián)合復(fù)旦大學(xué)、東方國際集團(tuán)廣告展覽有限公司主辦了“99上海國際保險業(yè)展覽會暨保險學(xué)術(shù)研討會”。這是上海首次舉辦保險業(yè)國際盛會,參加展出的國內(nèi)外保險公司達(dá)26家。時任中國保監(jiān)會主席馬永偉為展覽會題詞,副主席馮曉增專程來滬出席了開幕式并致賀詞。上海市常務(wù)副市長也出席開幕式并剪彩。
學(xué)會借召開學(xué)術(shù)年會的機(jī)會,組織開展群眾性的征文活動,吸引廣大保險干部加強(qiáng)理論研究。學(xué)會對應(yīng)征論文進(jìn)行獎項評選,并收入年會論文集中。
改制以后的《上海保險》作為學(xué)會會刊,增加了欄目,擴(kuò)大了容量,在保持原有特色的基礎(chǔ)上,為各參辦公司提供了一個宣傳自我的窗口。同時由于各公司的參與,雜志稿源的數(shù)量和質(zhì)量都有明顯提升,雜志的發(fā)行量也大幅增加,并從1998年開始向海外發(fā)行。
學(xué)會從人保獨(dú)立出來以后,就面臨辦公場所的問題。第四屆理事會第一次會議的議程之一,就是討論是否可以在同業(yè)公會新購置的同幢樓中再購置一套,以便共享會議室等設(shè)施。大概由于費(fèi)用的問題,這項動議沒有通過(當(dāng)時預(yù)算新購置房屋,加上裝修、添置設(shè)備等,需要花費(fèi)約110萬元,除學(xué)會賬面余額外,還缺60萬元)。所以學(xué)會暫時還留在中山南路700號人保產(chǎn)險公司的辦公樓內(nèi)。直到2000年2月學(xué)會第四屆理事會第五次會議以后,學(xué)會秘書處才遷至黃浦區(qū)四川中路126弄18號307室。
2006年4月,學(xué)會第六屆理事會第一次會議暨第一次常務(wù)理事會通過決議,上海市保險學(xué)會和上海市保險同業(yè)公會秘書處合署辦公,學(xué)會遷入中山南路1228號今址。自此,學(xué)會的發(fā)展進(jìn)入了新的階段,更注重于為上海的保險市場和會員公司服務(wù),以《上海保險》雜志為主要陣地,以理論研討、高端論壇、知識講座等方式,增強(qiáng)民眾的保險意識,擴(kuò)大保險的宣傳和影響。學(xué)會這一階段的活動,可以用堅持與創(chuàng)新兩個詞來形容:堅持長時間以來的傳統(tǒng),在新形勢下面對新問題不斷創(chuàng)新。
在學(xué)術(shù)研究層面,學(xué)會堅持每年的保險學(xué)術(shù)理論征文活動,并在征文的基礎(chǔ)上,召開學(xué)術(shù)報告會。報告會由于學(xué)術(shù)質(zhì)量很高,已經(jīng)成為社聯(lián)學(xué)術(shù)活動月的主要學(xué)會活動之一。在調(diào)查研究的基礎(chǔ)上,2012年學(xué)會制定了《上海市保險學(xué)會研究課題管理辦法》,首次推出了課題研究推進(jìn)工作。按照監(jiān)管要求,學(xué)會選擇關(guān)系行業(yè)發(fā)展、民生熱點(diǎn)等方向,組織學(xué)者和公司干部申報研究課題,并予以立項資助。
為了適應(yīng)市場和理論研究的需要,學(xué)會聯(lián)合專家學(xué)者、公司專業(yè)人士成立了各相關(guān)專業(yè)委員會。最早成立的專業(yè)委員會是精算專業(yè)委員會,其后為了適應(yīng)《保險法》修訂的學(xué)術(shù)需要,于2001年7月設(shè)立了上海市保險學(xué)會保險法律研究委員會。2002年,為了加快保險業(yè)信息化建設(shè),又先后成立了上海市保險學(xué)會壽險管理專業(yè)委員會和上海市保險學(xué)會保險信息化技術(shù)專業(yè)委員會。兩會合署辦公后,隨著辦事機(jī)構(gòu)的合并,學(xué)會撤銷了壽險管理專業(yè)委員會。2011年,學(xué)會為了促進(jìn)中青年保險人才的產(chǎn)學(xué)研交流,成立了中青年學(xué)術(shù)專業(yè)委員會。各專業(yè)委員會在理事會的領(lǐng)導(dǎo)下靈活地開展學(xué)術(shù)活動,是學(xué)會開展保險理論研究和交流活動的主要渠道。如2011年法律專業(yè)委員會舉辦“機(jī)動車輛險法律研討會”;2013年精算專業(yè)委員會舉辦“長江三角洲保險精算研討會”等等。
在擴(kuò)大宣傳和影響方面,學(xué)會每年組織會員公司舉辦“3·15”保險消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)日專題活動;聯(lián)合保險同業(yè)公會開展“7·8全國保險公眾宣傳日”活動等等,向公眾普及保險知識,提高公眾的保險意識和維權(quán)意識。從2001年開始,學(xué)會承辦上海保監(jiān)局(辦)《上海保險年鑒》的編纂工作,收集行業(yè)信息,記錄行業(yè)發(fā)展歷程。《上海保險年鑒》已經(jīng)得到了主管單位、行業(yè)內(nèi)外同仁的廣泛認(rèn)可,日益成為各界溝通交流的信息窗口。
2010年上海市啟動了第二輪《上海市志》的編纂項目,保險行業(yè)志在市志金融分志中單獨(dú)立卷。上海是中國民族保險業(yè)的搖籃,保險業(yè)的改革開放又是上海國際金融中心建設(shè)的重要組成部分。以志書的形式記錄行業(yè)發(fā)展變遷的歷史,是監(jiān)管機(jī)關(guān)委托給學(xué)會的光榮任務(wù)。
2014年8月13日,國務(wù)院出臺了《關(guān)于發(fā)展現(xiàn)代保險服務(wù)業(yè)的若干意見》,賦予了保險業(yè)新的定位,指明了保險業(yè)新的發(fā)展方向,是前所未有的新機(jī)遇。在這樣的條件下,上海保險也承擔(dān)著“先試先行”、改革創(chuàng)新的光榮使命,保險學(xué)會作為學(xué)術(shù)理論研究的前沿陣地,為行業(yè)發(fā)展貢獻(xiàn)力量責(zé)無旁貸。
回顧歷史,學(xué)會在她的誕生、歷次轉(zhuǎn)型中,無不得到各級領(lǐng)導(dǎo)、公司、個人會員的大力支持。正是依托于行業(yè),學(xué)會才積淀了濃厚的學(xué)術(shù)氛圍,并結(jié)出豐盛的學(xué)術(shù)成果。學(xué)術(shù)成果與經(jīng)營實踐相結(jié)合,又推動了整個行業(yè)的發(fā)展。
回顧歷史,是為了總結(jié)經(jīng)驗,更是為了展望明天,創(chuàng)造未來。希望學(xué)會在歷史的基礎(chǔ)上堅持自身的傳統(tǒng),把握好時代的脈搏,在新的歷史機(jī)遇下,為上海乃至全國的保險理論發(fā)展,做出更大的貢獻(xiàn)。
期待學(xué)會的下一個三十年!