文/魏世軍

完善我國(guó)企業(yè)信用制度的立法

文/魏世軍

“健全法制，規(guī)范發(fā)展”是社會(huì)信用體系建設(shè)的主要原則之一，目前，我國(guó)關(guān)于企業(yè)信用制度的立法還有待加強(qiáng)，而企業(yè)信用信息公示制度則是推進(jìn)企業(yè)信用制度建設(shè)的首要前提和基石。今后，我國(guó)應(yīng)及時(shí)總結(jié)企業(yè)信用信息建設(shè)方面的成功經(jīng)驗(yàn)，完善有關(guān)立法，并深化監(jiān)管部門(mén)與有關(guān)企業(yè)在技術(shù)領(lǐng)域的合作，推動(dòng)完善企業(yè)信用信息公示制度及其配套措施。

“人無(wú)信不立,國(guó)無(wú)信則衰”。社會(huì)信用體系建設(shè)一直是社會(huì)各界廣泛關(guān)注的焦點(diǎn)。

近幾年來(lái)，我國(guó)社會(huì)信用體系建設(shè)逐漸步入制度化、科學(xué)化、法制化軌道，取得一些新進(jìn)展。特別是，2014年6月國(guó)務(wù)院印發(fā)的《社會(huì)信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要（2014-2020年）》（以下簡(jiǎn)稱《綱要》），成為我國(guó)社會(huì)信用體系建設(shè)領(lǐng)域的綱領(lǐng)性文件，成為我國(guó)全面建成小康社會(huì)的關(guān)鍵“考核指標(biāo)”。正如《綱要》所指出的，“加快社會(huì)信用體系建設(shè)是全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀、構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)的重要基礎(chǔ)，是完善社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制、加強(qiáng)和創(chuàng)新社會(huì)治理的重要手段，對(duì)增強(qiáng)社會(huì)成員誠(chéng)信意識(shí)，營(yíng)造優(yōu)良信用環(huán)境，提升國(guó)家整體競(jìng)爭(zhēng)力，促進(jìn)社會(huì)發(fā)展與文明進(jìn)步具有重要意義?！?014年12月，國(guó)家發(fā)展改革委、人民銀行聯(lián)合印發(fā)《社會(huì)信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要（2014—2020年）任務(wù)分工》和《社會(huì)信用體系建設(shè)三年重點(diǎn)工作任務(wù)（2014—2016）》，明確了我國(guó)社會(huì)信用體系建設(shè)的路線圖、時(shí)間表、任務(wù)書(shū)，社會(huì)信用體系建設(shè)也因此從頂層設(shè)計(jì)轉(zhuǎn)化為實(shí)實(shí)在在的工作舉措。

社會(huì)信用體系建設(shè)是一個(gè)龐大的系統(tǒng)工程，涉及面廣，影響深遠(yuǎn)，無(wú)法畢其功于一役。其中，“健全法制，規(guī)范發(fā)展”是其主要原則之一，即“逐步建立健全信用法律法規(guī)體系和信用標(biāo)準(zhǔn)體系，加強(qiáng)信用信息管理，規(guī)范信用服務(wù)體系發(fā)展，維護(hù)信用信息安全和信息主體權(quán)益。”其中，企業(yè)的信用體系建設(shè)是重要組成部分，目前這方面的立法探索已取得成效，為整個(gè)社會(huì)信用體系建設(shè)提供了重要參考。

涉及企業(yè)信用制度的立法實(shí)踐

目前我國(guó)社會(huì)信用體系建設(shè)的立法，已經(jīng)有《納稅信用管理辦法（試行）》（2014年）、《企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍登記管理規(guī)定》（2015年）、《嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單管理暫行辦法》（2015年）等幾十余部。除了直接規(guī)范社會(huì)信用體系制度的法規(guī)（含司法解釋）外，從目前有關(guān)行業(yè)看，社會(huì)信用

體系建設(shè)的原則和要求在一些現(xiàn)行法規(guī)中也得到了體現(xiàn)，發(fā)揮了很好的管理效能。比較典型的有：1.工信部2013年發(fā)布的《電信和互聯(lián)網(wǎng)用戶個(gè)人信息保護(hù)規(guī)定》（工業(yè)和信息化部令第24號(hào)）第二十條規(guī)定“電信管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者違反本規(guī)定的行為記入其社會(huì)信用檔案并予以公布?！痹诋?dāng)年發(fā)布的官方報(bào)道中，工信部政法司負(fù)責(zé)人特意解釋了該制度設(shè)計(jì)的用意，“在征求意見(jiàn)過(guò)程中，確實(shí)有意見(jiàn)認(rèn)為《規(guī)定》設(shè)定的罰款數(shù)額過(guò)低，處罰力度過(guò)小，不利于懲處和預(yù)防侵害用戶個(gè)人信息的違法行為，建議加大處罰力度。根據(jù)《行政處罰法》和國(guó)務(wù)院的有關(guān)規(guī)定，部門(mén)規(guī)章只能設(shè)定警告和最高額為三萬(wàn)元的罰款?！兑?guī)定》遵循了上述規(guī)定，對(duì)相關(guān)違法行為設(shè)定了警告和三萬(wàn)元以下的罰款處罰。與此同時(shí)，為有效預(yù)防和打擊相關(guān)違法行為，我們還積極創(chuàng)新管理方式，在法律規(guī)定的幅度內(nèi)設(shè)定相關(guān)處罰的同時(shí)，設(shè)立了制止違法行為危害擴(kuò)大的“叫停”制度、“向社會(huì)公告”行政處罰的制度和將違法行為“記入社會(huì)信用檔案”的制度。我們認(rèn)為，綜合運(yùn)用上述管理制度和處罰措施，能夠有效地遏制侵害用戶個(gè)人信息的違法行為。”2.國(guó)家新聞出版廣電總局今年年初發(fā)布的《網(wǎng)絡(luò)出版服務(wù)管理規(guī)定》第四十三條規(guī)定，“省、自治區(qū)、直轄市出版行政主管部門(mén)可以向社會(huì)公布年度核驗(yàn)結(jié)果?！钡谖迨艞l規(guī)定，“網(wǎng)絡(luò)出版服務(wù)單位違反本規(guī)定被處以吊銷許可證行政處罰的，其法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人自許可證被吊銷之日起10年內(nèi)不得擔(dān)任網(wǎng)絡(luò)出版服務(wù)單位的法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人。從事網(wǎng)絡(luò)出版服務(wù)的編輯出版等相關(guān)專業(yè)技術(shù)人員及其負(fù)責(zé)人違反本規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，由原發(fā)證機(jī)關(guān)吊銷其資格證書(shū)?！?/p>

此外，一些曾向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)的重要立法的修訂征求意見(jiàn)稿也體現(xiàn)了對(duì)社會(huì)信用體系建設(shè)原則入法的前瞻性包容性，比較典型的有：1.國(guó)家食藥監(jiān)總局2015年11月發(fā)布的《網(wǎng)絡(luò)食品經(jīng)營(yíng)監(jiān)督管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》第二十九條規(guī)定，“鼓勵(lì)網(wǎng)絡(luò)食品交易第三方平臺(tái)提供者引入第三方機(jī)構(gòu)開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)食品交易主體身份認(rèn)證、質(zhì)量安全認(rèn)證、食品抽檢評(píng)價(jià)、信用評(píng)價(jià)、信息化管理等專業(yè)服務(wù)，提高網(wǎng)絡(luò)食品交易第三方平臺(tái)的食品安全管理水平?！?.工信部2015年12月發(fā)布的《移動(dòng)智能終端應(yīng)用軟件（APP）預(yù)置和分發(fā)管理暫行規(guī)定（征求意見(jiàn)稿）》第十一條規(guī)定，“違反本規(guī)定的，通信主管部門(mén)依據(jù)職權(quán)責(zé)令改正，依法進(jìn)行處罰,并將生產(chǎn)企業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者違反本規(guī)定予以行政處罰的情況記入信譽(yù)檔案，向社會(huì)公布。對(duì)涉嫌違法犯罪的應(yīng)用軟件線索，各單位應(yīng)及時(shí)報(bào)告公安機(jī)關(guān)?！?.國(guó)家網(wǎng)信辦今年年初發(fā)布的《互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務(wù)管理規(guī)定（修訂征求意見(jiàn)稿）》第七條第三款規(guī)定，“申請(qǐng)?zhí)峁┗ヂ?lián)網(wǎng)新聞信息轉(zhuǎn)載或者發(fā)布平臺(tái)服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)是依法設(shè)立二年以上的從事互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)的法人，并在最近一年內(nèi)沒(méi)有因違反互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)管理規(guī)定受到行政處罰?！钡谑l第二款規(guī)定，“申請(qǐng)互聯(lián)網(wǎng)新聞信息采編發(fā)布服務(wù)許可的，還應(yīng)當(dāng)提交主辦、主管或者控股方為新聞宣傳單位的證明及該新聞宣傳單位的意見(jiàn)；申請(qǐng)?zhí)峁┗ヂ?lián)網(wǎng)新聞信息轉(zhuǎn)載或者發(fā)布平臺(tái)服務(wù)的，還應(yīng)當(dāng)提交最近一年內(nèi)沒(méi)有因違反互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)管理規(guī)定受到行政處罰和最近二年內(nèi)從事互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)活動(dòng)情況的說(shuō)明?！钡谌鶙l規(guī)定，“國(guó)家和省、自治區(qū)、直轄市互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室應(yīng)當(dāng)建立互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務(wù)網(wǎng)絡(luò)信用檔案和失信黑名單制度，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務(wù)提供者進(jìn)行信用評(píng)估，記錄信用等級(jí)，將存在嚴(yán)重失信行為的互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務(wù)提供者列入黑名單。互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務(wù)網(wǎng)絡(luò)信用檔案應(yīng)當(dāng)向社會(huì)公開(kāi)。”從這些引述的法規(guī)條文看，大致可將此類制度設(shè)計(jì)歸納為以下幾種情形：1.公示企業(yè)在經(jīng)營(yíng)和守法方面的情況；2.企業(yè)違法記錄記入檔案或負(fù)面名單（包含經(jīng)營(yíng)異常名單及黑名單）并予以公示；3.鼓勵(lì)企業(yè)加強(qiáng)信用評(píng)價(jià)制度建設(shè)；4.企業(yè)經(jīng)營(yíng)和守法情況成為申請(qǐng)開(kāi)展新業(yè)務(wù)的前提條件；5.依法剝奪或者限制公民從事特定行業(yè)或在特定行業(yè)任職資格。上述制度設(shè)計(jì)的作用大致可歸結(jié)為如下幾方面：適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是信用經(jīng)濟(jì)、法治經(jīng)濟(jì)的要求，滿足有關(guān)市場(chǎng)主體、權(quán)利人、消費(fèi)者知悉企業(yè)信用狀況的合法權(quán)益；監(jiān)管部門(mén)積極落實(shí)《政府信息公開(kāi)條例》、提高政府監(jiān)管效能的需要；將行政監(jiān)管與社會(huì)監(jiān)督相結(jié)合，督促企業(yè)更好地履行社會(huì)責(zé)任，促進(jìn)誠(chéng)信自律，強(qiáng)化信用約束，維護(hù)交易安全，保障公平競(jìng)爭(zhēng)；發(fā)揮一定的社會(huì)警示作用；適當(dāng)增強(qiáng)監(jiān)管部門(mén)的行政執(zhí)法效力等。

完善企業(yè)信用信息公示制度

今年5月10日至13日，國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)建設(shè)工作會(huì)議暨培訓(xùn)班在京舉行，主旨是為了加快推進(jìn)國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)建設(shè)工作。根據(jù)會(huì)議精神，國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)“是建立健全統(tǒng)一市場(chǎng)監(jiān)管體系的基礎(chǔ)性重大工程，是創(chuàng)新監(jiān)管方式、推進(jìn)部門(mén)協(xié)調(diào)、優(yōu)化企業(yè)服務(wù)的基本技術(shù)支撐，是企業(yè)信用信息匯聚、對(duì)稱、共享和利用的國(guó)家級(jí)一體化信息平臺(tái)”。由此可見(jiàn)，完善企業(yè)信用信息公示制度是推進(jìn)企業(yè)信用制度建設(shè)的首要前提和基石。

結(jié)合考察當(dāng)前企業(yè)信用信息公示及其配套制度，在組織架構(gòu)上，國(guó)家建立了社會(huì)信用體系建設(shè)部際聯(lián)席會(huì)議制度；通過(guò)《失信企業(yè)協(xié)同監(jiān)管和聯(lián)合懲戒合作備忘錄》明確了社會(huì)信用領(lǐng)域聯(lián)合懲戒的范圍、對(duì)象、懲戒措施、責(zé)任部門(mén)，規(guī)定了協(xié)同監(jiān)管和聯(lián)合懲戒的具體實(shí)施方式和信息反饋通報(bào)機(jī)制；建立“信用中國(guó)”網(wǎng)站，歸集來(lái)自最高人民法院、國(guó)家發(fā)展改革委、財(cái)政部、農(nóng)業(yè)部、環(huán)境保護(hù)部、稅務(wù)總局、安監(jiān)總局、證監(jiān)會(huì)等部門(mén)信用記錄；還建立運(yùn)行了全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)和全國(guó)法院失信被執(zhí)行人名單信息公布與查詢系統(tǒng)，可謂“軟件”和“硬件”同步完善。

下一步，建議及時(shí)總結(jié)企業(yè)信用信息建設(shè)方面的成功經(jīng)驗(yàn)，完善有關(guān)立法，并深化監(jiān)管部門(mén)與有關(guān)企業(yè)在技術(shù)領(lǐng)域的合作，推動(dòng)完善企業(yè)信用信息公示制度及其配套措施。如一些互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)經(jīng)過(guò)多年實(shí)踐，在信用評(píng)級(jí)特別是大數(shù)據(jù)運(yùn)用方面做出了積極嘗試，可作為立法的重要借鑒范本。從《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)國(guó)務(wù)院2016年立法工作計(jì)劃的通知》（國(guó)辦發(fā)〔2016〕16號(hào)）看，《政府信息公開(kāi)條例（修訂）》（國(guó)務(wù)院辦公廳、法制辦起草）被列入“全面深化改革急需的項(xiàng)目”，《公共信用信息管理?xiàng)l例》（發(fā)展改革委起草）和《統(tǒng)一社會(huì)信用代碼管理辦法》（發(fā)展改革委、公安部、質(zhì)檢總局起草）被列入“研究項(xiàng)目”中，考慮到立法技術(shù)和立法周期問(wèn)題，有必要根據(jù)企業(yè)信用信息公示制度的實(shí)際需要，適時(shí)對(duì)現(xiàn)行《企業(yè)信息公示暫行條例》進(jìn)行修改完善，及時(shí)推出一部規(guī)范企業(yè)信息公示、有關(guān)部門(mén)協(xié)同配合、信息使用、信息安全、信息權(quán)益保障等方面的行政法規(guī)。

（作者系百度公共政策研究院副院長(zhǎng)）