文/李麗娜　陳邦平　劉立華

政府在促進(jìn)科技和金融結(jié)合中的作用——以廣東為例

文/李麗娜陳邦平劉立華

伴隨科技體制改革的不斷深入，尤其是財(cái)政科技投入方式的不斷變革，科技金融工作越來越成為推進(jìn)科技體制改革的突破口。作為改革開放前沿的廣東，各級(jí)政府在科技金融工作上開展了多年的探索，但在科技金融結(jié)合方面如何充分有效的發(fā)揮政府的作用存在一定欠缺，一定程度上制約了全省科技和金融的有機(jī)結(jié)合。因此，明晰政府的作用，高效發(fā)揮政府的職能，對(duì)實(shí)現(xiàn)全省科技金融工作跨越式發(fā)展有長(zhǎng)遠(yuǎn)的意義。

1　廣東科技與金融工作概覽

廣東省委省政府歷來重視科技金融工作。近年來，省級(jí)層面相繼出臺(tái)了多項(xiàng)操作性強(qiáng)的政策性文件，對(duì)進(jìn)一步推進(jìn)科技和金融結(jié)合發(fā)展做出了具體部署，各地市、高新區(qū)、專業(yè)鎮(zhèn)也結(jié)合自身實(shí)際開展了富有地方特色的探索實(shí)踐，并取得了一定成效。據(jù)人民網(wǎng)統(tǒng)計(jì)，到2015年6月為止，廣東省金融業(yè)有將近2647.65億的增加值，同比增長(zhǎng)23%，比全省GDP增速的15.3個(gè)百分點(diǎn)還要高，其在GDP中的占比達(dá)到了7.67%；上市公司數(shù)量方面，境內(nèi)上市企業(yè)有420家，香港上市企業(yè)有186家，名列全國(guó)的首位；廣東省科技和金融機(jī)構(gòu)資源都很豐富，全省法人金融機(jī)構(gòu)總數(shù)達(dá)到276家，有356家融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)和491家小額貸款公司，有近1.8萬家各種創(chuàng)新型金融企業(yè)加入三個(gè)自貿(mào)片區(qū)。在2015年上半年，廣東省籌劃推動(dòng)建立了17個(gè)征信中心，還設(shè)立了一些交易場(chǎng)所，如橫琴國(guó)際商品交易中心、廣州鉆石交易中心、廣東北部灣大宗商品交易中心、廣東商品交易所、廣東華泰農(nóng)興農(nóng)產(chǎn)品交易中心、珠海橫琴新區(qū)稀貴商品交易中心、汕頭海西塑料交易中心等7家，全面改善了金融生態(tài)環(huán)境，提升了金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)水平。

據(jù)國(guó)家統(tǒng)計(jì)局3月9日公布的十八大以來我國(guó)科技創(chuàng)新狀況統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告，2015年廣東研發(fā)經(jīng)費(fèi)超千億元，屬于“創(chuàng)新取得明顯成效”的地區(qū)。總體而言，為推動(dòng)科技金融事業(yè)的發(fā)展，促進(jìn)科技與金融結(jié)合，廣東省各級(jí)政府完成了大量的工作，為廣東自主創(chuàng)新能力和實(shí)體經(jīng)濟(jì)提升帶來了新的力量。

2　存在的問題

2.1科技金融信息服務(wù)平臺(tái)推廣應(yīng)用力度不夠大

目前，平臺(tái)僅在廣州、中山、佛山等地有使用試點(diǎn)，且由于地區(qū)差異化和地方政府的重視程度不一，平臺(tái)推廣應(yīng)用的程度也存在較大差異。如廣州地區(qū)的平臺(tái)僅在開發(fā)區(qū)使用，中山則由于政府對(duì)全市企業(yè)信息系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)，建立了覆蓋科技、金融、工商、稅務(wù)、保險(xiǎn)、水務(wù)、電力、醫(yī)療衛(wèi)生等全市各個(gè)領(lǐng)域的企業(yè)征信體系，因此有較好的推廣基礎(chǔ)條件。但是大部分地市仍未開始使用平臺(tái)，需要政府部門投入更大的人力物力去推廣。

2.2科技金融綜合服務(wù)分中心服務(wù)能力有待提升

科技金融服務(wù)中心則是由于組建模式和區(qū)域經(jīng)濟(jì)的重點(diǎn)不同，管理存在差異化，各分中心的服務(wù)能力存在明顯短板。以開展服務(wù)較早的汕頭分中心為例，是最早引入金融、保險(xiǎn)、擔(dān)保等多家機(jī)構(gòu)進(jìn)駐的分中心，極大程度緩解了企業(yè)融資難問題，但是對(duì)于部分處于初創(chuàng)期和早期，且行業(yè)領(lǐng)域又屬于新興產(chǎn)業(yè)的科技型企業(yè)，目前分中心的融資機(jī)構(gòu)尚不能完全提供完全符合企業(yè)需求的融資服務(wù)。其他各地分中心則更傾向于當(dāng)?shù)氐哪骋活I(lǐng)域，或受縛于當(dāng)?shù)刂еa(chǎn)業(yè)的影響，或受到人才數(shù)量的制約，短期內(nèi)很難快速提升服務(wù)能力。

2.3政策有待落實(shí)

2015年，《關(guān)于科技企業(yè)孵化器創(chuàng)業(yè)投資及信貸風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金試行細(xì)則》的通知(粵科規(guī)財(cái)字[2015]21號(hào)）由廣東省財(cái)政廳聯(lián)合廣東省科技廳共同印發(fā)，該試行細(xì)則頒布以來，明確了對(duì)科技企業(yè)孵化器創(chuàng)業(yè)投資及銀行首貸產(chǎn)生的損失和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行補(bǔ)償，但是在實(shí)際執(zhí)行中，由于目前金融機(jī)構(gòu)的責(zé)任終身制等體制問題，導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)始終無法放開手腳解決科技型企業(yè)融資需求。此外，中國(guó)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)大賽（廣東賽區(qū)）成功舉辦了四屆，但由于注冊(cè)手續(xù)和部分團(tuán)隊(duì)內(nèi)部關(guān)于落戶地點(diǎn)等問題，導(dǎo)致部分獲獎(jiǎng)團(tuán)隊(duì)遲遲未能在廣東注冊(cè)企業(yè)，因而也難以享受到具體的優(yōu)惠政策措施，政府相關(guān)部門也未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，并引導(dǎo)和扶持獲獎(jiǎng)團(tuán)隊(duì)和企業(yè)，也是相關(guān)政策措施不能落實(shí)的因素之一。

3　政府推動(dòng)科技金融的發(fā)展需求

目前，廣東省科技金融工作推動(dòng)模式是以政府主導(dǎo)為主，以市場(chǎng)主導(dǎo)為輔。

3.1省市聯(lián)動(dòng)需要統(tǒng)一布局，實(shí)現(xiàn)金融產(chǎn)業(yè)差異化發(fā)展

根據(jù)廣東各地的具體情況，積極推動(dòng)省市聯(lián)動(dòng)統(tǒng)一布局，制定配套的金融服務(wù)，目前多項(xiàng)科技金融政策措施都以省、市聯(lián)動(dòng)的形式具體實(shí)施。如廣東省科技廳在東莞、珠海和中山開展科技金融試點(diǎn)市，根據(jù)市的科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展情況，三個(gè)試點(diǎn)城市因地制宜。東莞市的重點(diǎn)是知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款，開辟了新的科技型企業(yè)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)融資渠道；珠海市通過“四位一體”模式融資，積極構(gòu)建“政府、銀行、信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)和企業(yè)”互相合作，共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的融資模式，緩解了科技型中小企業(yè)融資難題，促進(jìn)了科技成果轉(zhuǎn)化和產(chǎn)業(yè)化；中山市把“五個(gè)一”（一項(xiàng)扶持政策，一家風(fēng)險(xiǎn)投資公司，一家銀行參與，一家擔(dān)保機(jī)構(gòu)，一個(gè)助貸平臺(tái)）作為在科技金融合作方面研究和實(shí)踐的重點(diǎn)。通過實(shí)施科技金融試點(diǎn)市，一些科技型企業(yè)的資金難題得到了有效解決，并推進(jìn)了新興產(chǎn)業(yè)的戰(zhàn)略性發(fā)展。

3.2市場(chǎng)需要政府部門搭建多層次資本市場(chǎng)體系，拓展融資渠道

據(jù)中國(guó)新聞網(wǎng)統(tǒng)計(jì)，2015年全省銀行有達(dá)5.4萬億元的中長(zhǎng)期貸款余額，增加了0.3萬億元；各個(gè)企業(yè)在全省銀行間市場(chǎng)共發(fā)行1400多億元的各類債務(wù)融資工具，發(fā)行了436.1億元的公司債、中小企業(yè)私募債和資產(chǎn)證券化產(chǎn)品融資。為解決廣東資本市場(chǎng)資金需求量逐年呈上升趨勢(shì)，廣東積極搭建產(chǎn)融對(duì)接各類合作平臺(tái)，來融資支持重大項(xiàng)目建設(shè)。2015年上半年，廣東與深交所及“新三板”簽署了戰(zhàn)略合作備忘錄，幫助開辟創(chuàng)業(yè)板單獨(dú)審核通道；在和全國(guó)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)業(yè)務(wù)合作方面，穩(wěn)步推進(jìn)在廣東設(shè)立的新三板區(qū)域中心。此外，由于中小企業(yè)占科技型企業(yè)的多數(shù)，擁有低等級(jí)的企業(yè)資信、可擔(dān)保抵押的財(cái)產(chǎn)不足，因此政府需構(gòu)建中小微企業(yè)信貸資金風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制，不斷完善信貸機(jī)制，為中小微企業(yè)貸款提供增信支持。全省共籌建22家商業(yè)銀行小微支行及數(shù)十家小微企業(yè)專營(yíng)中心。

3.3整體建設(shè)布局科技金融服務(wù)體系需要政府部門主導(dǎo)

2014年開啟廣東省科技金融綜合服務(wù)中心的建設(shè)，為科技型中小企業(yè)提供一些綜合服務(wù)如行業(yè)信息、融資需求、政策法規(guī)、貸款項(xiàng)目申報(bào)等；并在各地市、高新區(qū)積極建設(shè)分中心，建立廣東科技金融信息服務(wù)平臺(tái)，建設(shè)廣東科技項(xiàng)目成果庫(kù)以及科技型中小企業(yè)信息庫(kù)，嚴(yán)格選拔科技金融特派員并對(duì)其進(jìn)行培訓(xùn)，整合各類科技金融資源，在全省范圍逐步建立科技金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，實(shí)現(xiàn)“線下實(shí)體+線上網(wǎng)絡(luò)”，開展多層次的投融資咨詢及對(duì)接服務(wù)活動(dòng)，推動(dòng)科技型企業(yè)包括中小企業(yè)在內(nèi)的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)發(fā)展。目前全省已經(jīng)建立了覆蓋珠三角地區(qū)和粵東西北部分地市范圍內(nèi)的1個(gè)省級(jí)科技金融綜合服務(wù)分中心和26個(gè)科技金融綜合服務(wù)分中心?？萍冀鹑诜?wù)分中心以公益性為主的的運(yùn)作模式這一特性，決定了在這一重大戰(zhàn)略布局之中，政府部門需要承擔(dān)起主導(dǎo)作用，為全省的科技金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)打開局面。

3.4政府部門的職能要求在出臺(tái)政策措施方面需要發(fā)揮主導(dǎo)作用

為建立健全科技保險(xiǎn)體系，推動(dòng)適應(yīng)科技創(chuàng)新的科技保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)的發(fā)展，2015年1月，省科技廳聯(lián)合省金融辦、廣東保監(jiān)局出臺(tái)《關(guān)于發(fā)展科技保險(xiǎn)支持科技創(chuàng)新的意見》；2015年3月，為深入貫徹落實(shí)“2015年粵府1號(hào)文”，省科技廳聯(lián)合省財(cái)政廳制定印發(fā)了《廣東省科學(xué)技術(shù)廳廣東省財(cái)政廳關(guān)于科技企業(yè)孵化器創(chuàng)業(yè)投資及信貸風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金試行細(xì)則》；2015年7月，省科技廳聯(lián)合省金融辦頒布《關(guān)于發(fā)展科技股權(quán)眾籌建設(shè)眾創(chuàng)空間促進(jìn)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的意見》；2015年8月，省科技廳聯(lián)合人民銀行廣州分行出臺(tái)《廣東省科學(xué)技術(shù)廳中國(guó)人民銀行廣州分行關(guān)于科技和金融結(jié)合促進(jìn)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的實(shí)施方案》。2015年12月，在東莞市召開由廣東省科技廳舉辦的2016年廣東省科技“四眾”平臺(tái)建設(shè)推進(jìn)工作會(huì)議，并下發(fā)《廣東省科技廳關(guān)于在佛山、東莞開展“互聯(lián)網(wǎng)+創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)示范市”建設(shè)工作的通知》。

3.5產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)需要政府部門主導(dǎo)設(shè)立各類引導(dǎo)基金

引導(dǎo)基金是一種政策性基金，由政府設(shè)立并按照市場(chǎng)化方式運(yùn)作，以扶持創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)發(fā)展為主，并在創(chuàng)業(yè)投資領(lǐng)域引入社會(huì)資金。引導(dǎo)基金“發(fā)揮財(cái)政資金的杠桿放大效應(yīng)，增加創(chuàng)業(yè)投資資本的供給，克服單純通過市場(chǎng)配置創(chuàng)業(yè)投資資本的市場(chǎng)失靈問題”。2014年，廣東政府提出支持粵科集團(tuán)設(shè)立省級(jí)種子基金，加大政策性資金投入力度并逐年擴(kuò)大基金規(guī)模，爭(zhēng)取到2015年達(dá)到5億元，引入創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資、產(chǎn)業(yè)投資基金等股權(quán)投資基金，加大對(duì)處于種子期和初創(chuàng)期的科技企業(yè)的投資力度。依托粵科集團(tuán)成立專門的種子基金管理部門，重點(diǎn)支持科技型中小企業(yè)創(chuàng)新基金項(xiàng)目、初創(chuàng)期科技項(xiàng)目、科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)大賽項(xiàng)目和科技成果轉(zhuǎn)化項(xiàng)目等。鼓勵(lì)各地市設(shè)立種子基金，或通過與社會(huì)投資機(jī)構(gòu)以“聯(lián)合投資”方式共同出資設(shè)立種子基金，優(yōu)先投資于高技術(shù)領(lǐng)域的中小微企業(yè)。

3.6科技金融結(jié)合示范典型需要由政府部門樹立

近年來，省金融辦、省科技廳等部門共同努力、協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，推動(dòng)科技金融有關(guān)工作進(jìn)展順利，在探索實(shí)踐中初步形成一些有力促進(jìn)科技金融發(fā)展的典型經(jīng)驗(yàn)，及時(shí)總結(jié)，樹立品牌，擴(kuò)大影響。廣東省科技金融綜合服務(wù)中心中山火炬高新區(qū)分中心定期舉辦針對(duì)性的沙龍對(duì)接活動(dòng)，據(jù)統(tǒng)計(jì)，自2014年6月運(yùn)營(yíng)以來共舉辦22場(chǎng)火炬沙龍活動(dòng)，累計(jì)1500多人次參會(huì)；2013年，人民銀行廣州分行與廣東省江門市簽訂了《中小企業(yè)信用體系試驗(yàn)區(qū)建設(shè)合作框架協(xié)議》，成為廣東省內(nèi)第一個(gè)中小企業(yè)信用體系試驗(yàn)區(qū)；在佛山，順德區(qū)社會(huì)信用與金融綜合服務(wù)平臺(tái)是廣東省內(nèi)首個(gè)市場(chǎng)化運(yùn)營(yíng)的征信平臺(tái)，也已開通查詢服務(wù)。

4　對(duì)策及建議

4.1落實(shí)現(xiàn)有政策措施

隨著科技金融工作的穩(wěn)步推進(jìn)，政府部門相繼出臺(tái)了省市聯(lián)動(dòng)、平臺(tái)推廣、互聯(lián)網(wǎng)+和服務(wù)中心建設(shè)等政策措施，下步主要是強(qiáng)化已經(jīng)出臺(tái)的政策措施。要建立科技金融服務(wù)工作協(xié)調(diào)機(jī)制，組織有關(guān)政府部門定期召開會(huì)議，共同評(píng)估科技金融服務(wù)工作措施的落實(shí)情況和成效，對(duì)科技金融服務(wù)面臨的新情況、新問題深入研究，及時(shí)對(duì)金融運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測(cè)，并提出下一步工作建議；針對(duì)符合相應(yīng)條件并兌現(xiàn)政策的企業(yè)，可以適當(dāng)簡(jiǎn)化申報(bào)手續(xù)，加快企業(yè)扶持資金的審核，提高服務(wù)水平；完善已建服務(wù)平臺(tái)的功能，為企業(yè)及金融機(jī)構(gòu)搭建更有效的溝通渠道。

4.2積極搭建市場(chǎng)平臺(tái)

成長(zhǎng)期科技企業(yè)是使科技和金融結(jié)合更為緊密的突破點(diǎn)，加強(qiáng)科技與金融結(jié)合的市場(chǎng)建設(shè)是政府的首要目標(biāo)。一是要依托科技園區(qū)平臺(tái)。大批的企業(yè)和科研機(jī)構(gòu)集中在科技園區(qū)，金融機(jī)構(gòu)和產(chǎn)品數(shù)量以及政策資源越來越多，要成為科技與金融結(jié)合的理想依托平臺(tái)，需要良好的體制機(jī)制運(yùn)作。二是要增強(qiáng)科技和金融更緊密結(jié)合的薄弱環(huán)節(jié)。科技和金融結(jié)合的薄弱環(huán)節(jié)就是那些成長(zhǎng)期特別是成長(zhǎng)初期的科技企業(yè)，這些企業(yè)要擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模和開拓市場(chǎng)就迫切需要資金支持，但是由于難以判斷研究其發(fā)展前景，加之金融機(jī)構(gòu)介入的意愿不強(qiáng)，使得這項(xiàng)工作的難度增大。三是要有明確的原則和目標(biāo)。主要關(guān)注市場(chǎng)化配置資源，在充分利用當(dāng)前政策的前提下發(fā)揮存量政策的最大作用。使科技企業(yè)的不同發(fā)展階段都有與之相適應(yīng)的融資機(jī)制則是促進(jìn)科技和金融更緊密結(jié)合的目標(biāo)。四是要有強(qiáng)有力的行政推動(dòng)。要梳理和整合現(xiàn)有的科技園區(qū)政策；加強(qiáng)對(duì)科技與金融結(jié)合的市場(chǎng)建設(shè)；建立、改進(jìn)和完善財(cái)稅、金融、科技和產(chǎn)業(yè)部門之間的協(xié)調(diào)機(jī)制。五是要加強(qiáng)深化金融改革創(chuàng)新。推動(dòng)符合科技企業(yè)特點(diǎn)的多層次信貸產(chǎn)品和金融服務(wù)的創(chuàng)新，進(jìn)一步深化建設(shè)基礎(chǔ)設(shè)施，有效發(fā)揮市場(chǎng)融資功能，建立多層次的金融市場(chǎng)以符合科技企業(yè)需求。

4.3應(yīng)積極發(fā)揮財(cái)政資金的引導(dǎo)作用

廣東近兩年密集設(shè)立政府引導(dǎo)基金，支持新興產(chǎn)業(yè)與金融的無縫銜接，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型持續(xù)成長(zhǎng)。但無論是從中央還是到地方，引導(dǎo)基金市場(chǎng)運(yùn)作的機(jī)制并不完善，各個(gè)地區(qū)的地方引導(dǎo)基金受到了主管部門管理專業(yè)能力和運(yùn)作水平等各方面限制，效果參差不齊。因此政府部門一要進(jìn)行政策引導(dǎo)，相關(guān)財(cái)政稅收優(yōu)惠政策要制定并落實(shí)，使得科技金融風(fēng)險(xiǎn)和收益相匹配，切實(shí)保障科技金融服務(wù)者的權(quán)益，從而明確建立一種聯(lián)動(dòng)機(jī)制，帶動(dòng)財(cái)政資金引導(dǎo)民間資金，引導(dǎo)社會(huì)資本聚集并轉(zhuǎn)向科技成果，發(fā)揮財(cái)政資金“四兩撥千斤”的作用；二是行為示范，政府可先直接進(jìn)入比較高風(fēng)險(xiǎn)的領(lǐng)域，經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的積累，帶領(lǐng)示范市場(chǎng)進(jìn)入，從而實(shí)現(xiàn)資源的有效配置。

4.4應(yīng)樹立典型示范效應(yīng)

廣東政府要善于發(fā)現(xiàn)典型、宣傳典型、利用典型，使先進(jìn)典型發(fā)揮應(yīng)有的作用。利用典型推動(dòng)工作，是重要的領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)和基本的工作方法。通過各種形式宣傳先進(jìn)典型，樹立起一面旗幟，讓科技金融機(jī)構(gòu)和從事科技金融工作者，學(xué)有方向，趕有目標(biāo)；樹立一個(gè)典型帶動(dòng)多方力量，產(chǎn)生“一花引來萬花開”的效應(yīng)；向社會(huì)公布政府重視提倡的工作內(nèi)容，大力宣傳先進(jìn)典型，凝聚人心、弘揚(yáng)正氣。

李麗娜（1988-），本科，任職于廣東省生產(chǎn)力促進(jìn)中心，從事科技管理工作；陳邦平（1988-），碩士研究生，任職于廣東省生產(chǎn)力促進(jìn)中心，從事科技管理工作；劉立華（1987-），本科，經(jīng)濟(jì)師，任職于廣東省生產(chǎn)力促進(jìn)中心，從事科技管理工作。