劉濤濤

摘要：地下錢莊是民間對非法從事地下金融業(yè)務(wù)的一類組織的俗稱，是地下經(jīng)濟(jì)的一種表現(xiàn)形態(tài)。因其手段隱蔽，增加了公安機(jī)關(guān)偵查和打擊的難度。公安機(jī)關(guān)應(yīng)全面實(shí)施“情報(bào)信息主導(dǎo)警務(wù)”戰(zhàn)略，進(jìn)一步加強(qiáng)經(jīng)偵情報(bào)工作，掌握地下錢莊的主要特點(diǎn)和動態(tài)，有針對性進(jìn)行打擊。

關(guān)鍵詞：情報(bào)導(dǎo)偵；地下錢莊；運(yùn)用

中圖分類號：D9文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A文章編號：16723198（2015）04014303

地下錢莊是民間對非法從事地下金融業(yè)務(wù)的一類組織的俗稱，是地下經(jīng)濟(jì)的一種表現(xiàn)形態(tài)。我國社會目前存在的地下錢莊大部分已經(jīng)偏離了歷史上錢莊的良性作用，其非法運(yùn)行對我國經(jīng)濟(jì)造成了嚴(yán)重的影響。因此，地下錢莊成為公安機(jī)關(guān)重點(diǎn)打擊的對象。本文擬從情報(bào)導(dǎo)偵的視角對打擊地下錢莊發(fā)表一點(diǎn)粗淺看法。

1地下錢莊概述

我國所稱的“地下錢莊”，在亞太反洗錢小組和金融行動特別工作組等國際組織中被通稱為“替代性匯款體系”或“非正規(guī)匯款體系”、“非正規(guī)價(jià)值轉(zhuǎn)移體系”。目前，我國理論界對“地下錢莊”的理解也不盡相同。換言之，“地下錢莊”尚無一個確切的定義。但將地下錢莊視為非法，這一點(diǎn)學(xué)者們達(dá)成了共識。從我國反洗錢實(shí)踐來看，通過金融機(jī)構(gòu)和“地下錢莊”是我國目前洗錢主要的方式。換言之，地下錢莊是資金外逃的地下通道，為洗錢提供方便，客觀上助長了洗錢犯罪的“上游犯罪”，沖擊正常的政治制度，破壞公平的社會秩序。由此，公安機(jī)關(guān)打擊地下錢莊常常基于其幫助漂洗黑錢。但若僅以洗黑錢獲利，視為地下錢莊產(chǎn)生的原因，則有一葉障目之嫌。筆者以為，地下錢莊產(chǎn)生的原因的是多重的，是多方因素促成的結(jié)果。其中，高額利潤的驅(qū)使，供需矛盾突出以及監(jiān)管手段不到位，是導(dǎo)致其出現(xiàn)和存在的主要原因。

從地下錢莊產(chǎn)生的原因和背景來看，從某種意義上來說，地下錢莊還是有其積極意義的一面。但這些是不能抹殺其嚴(yán)重的社會危害性。從國家整體利益分析，地下錢莊業(yè)務(wù)規(guī)模的膨脹，必然要分割金融資源，形成貨幣資金體外循環(huán)，擾亂國家經(jīng)濟(jì)金融秩序，削弱正規(guī)金融體系的功能。同時，影響國家反洗錢的工作的開展，為洗錢犯罪提供方便，破壞了公平的社會秩序。另外，地下錢莊對社會安寧穩(wěn)定也構(gòu)成威脅。由此可見，地下錢莊的確社會危害性嚴(yán)重，倘若不瓦解打擊根治，后患無窮。而且地下錢莊在運(yùn)作時，手段隱蔽且常在熟人之間進(jìn)行，不易被發(fā)現(xiàn)，增加了公安機(jī)關(guān)偵查和打擊的難度。若要更加有效打擊其犯罪，公安機(jī)關(guān)應(yīng)全面實(shí)施“情報(bào)信息主導(dǎo)警務(wù)”戰(zhàn)略，進(jìn)一步加強(qiáng)經(jīng)偵情報(bào)工作，掌握地下錢莊的主要特點(diǎn)和動態(tài)，有針對性進(jìn)行打擊。

2情報(bào)導(dǎo)偵在打擊地下錢莊中的價(jià)值分析

偵查情報(bào)是指公安機(jī)關(guān)的偵查部門依法運(yùn)用公開和秘密方法獲取的與犯罪有關(guān)的信息及其加工品。偵查情報(bào)是在打擊、防范、控制犯罪領(lǐng)域里，對行動、部署和決策有指導(dǎo)作用的特定知識。情報(bào)主導(dǎo)偵查，即情報(bào)導(dǎo)偵，是公安工作實(shí)現(xiàn)“情報(bào)主導(dǎo)警務(wù)”變革的重要組成部分，是偵查工作的一項(xiàng)新革命。

2.1情報(bào)導(dǎo)偵的含義

情報(bào)導(dǎo)偵是指偵查部門以各種情報(bào)信息為核心，以情報(bào)信息工作為基礎(chǔ)，通過偵查工作內(nèi)容信息化、偵查信息應(yīng)用化等途徑，實(shí)現(xiàn)偵查工作的主動性、針對性和有效性的一種偵查理念和模式，是偵查工作的一項(xiàng)戰(zhàn)略性變革。需要注意的是，情報(bào)導(dǎo)偵中的“情報(bào)”不僅僅是犯罪情報(bào)信息，還包括公安管理信息和其他社會管理信息，其內(nèi)涵有所拓展。當(dāng)然，刑事犯罪信息在情報(bào)導(dǎo)偵中占據(jù)核心地位，是“情報(bào)”的主要組成部分。換言之，情報(bào)導(dǎo)偵突出了情報(bào)信息在偵查中的核心地位和重要作用，同時強(qiáng)調(diào)了實(shí)現(xiàn)情報(bào)作用的兩個關(guān)鍵環(huán)節(jié)和途徑，即情報(bào)信息的收集和情報(bào)信息的應(yīng)用。

2.2情報(bào)導(dǎo)偵在打擊地下錢莊中的價(jià)值分析

價(jià)值是表示客體的屬性與主體需要間的一種效用關(guān)系的哲學(xué)范疇。馬克思主義哲學(xué)認(rèn)為，價(jià)值是揭示外部客觀世界對于滿足人的需要的意義關(guān)系的范疇，是指具有特定屬性的客體對于主體需要的意義。只有在主體的需要與客體滿足主體需要的特定現(xiàn)實(shí)關(guān)系中，才談得上有無價(jià)值的問題。因此，價(jià)值就是客體對主體需要的某種有用性或積極意義。因此，情報(bào)導(dǎo)偵在公安機(jī)關(guān)打擊地下錢莊中的積極意義，就是對其價(jià)值的體現(xiàn)。其價(jià)值體現(xiàn)在以下幾個方面：

（1）有利于增強(qiáng)偵查工作的主動性，及早發(fā)現(xiàn)地下錢莊的犯罪活動，打早打小。

公安機(jī)關(guān)偵查部門的任務(wù)是打擊和預(yù)防犯罪。但偵查工作的慣有模式是有案才有偵查，這使偵查工作往往處于一種被動狀態(tài)，不利于預(yù)防犯罪。特別是地下錢莊的犯罪活動，擾亂國家經(jīng)濟(jì)金融秩序，破壞了公平的社會秩序，還威脅社會穩(wěn)定。倘若地下錢莊形成氣候，即便及時偵破，其危害已經(jīng)造成，損失難以彌補(bǔ)。因此，預(yù)防更為重要。而預(yù)防的關(guān)鍵在于是否占有情報(bào)，情報(bào)導(dǎo)偵正是通過有目的、有計(jì)劃的收集地下錢莊的各類情報(bào)信息，及時發(fā)現(xiàn)問題，及時采取措施，有效的掌握偵查的主動權(quán)，避免損失，降低危害。

（2）有利于增強(qiáng)偵查打擊的針對性和精確性，提高破案效率。

地下錢莊犯罪活動的規(guī)律、特點(diǎn)，其犯罪嫌疑人員的動態(tài)對于公安機(jī)關(guān)的偵查有著十分重要的作用。同時，地下錢莊在經(jīng)營業(yè)務(wù)上、人員組成上、資金規(guī)模上有時又表現(xiàn)出較明顯的地域性。這就要求公安機(jī)關(guān)的偵查部門要根據(jù)不同情況采取不同的偵查措施和手段，才能更有效打擊地下錢莊的犯罪活動。情報(bào)導(dǎo)偵通過收集地下錢莊違法犯罪人員的情報(bào)、刑事案件情報(bào)和線索性情報(bào)等，并對其開展追蹤性研判和綜合性研判，能增強(qiáng)偵查打擊地下錢莊的針對性和精確性，提高破案效率。

（3）有利于降低破案成本，有效解決偵查任務(wù)重與人財(cái)物不足的矛盾。

公安工作普遍存在著人財(cái)物不足的問題，偵查部門尤為如此。情報(bào)導(dǎo)偵是向科技要警力、向管理要警力的充分體現(xiàn)，可以改變集中行動式的疲勞戰(zhàn)術(shù)，解決警力不足的問題。

（4）有利于為科學(xué)決策提供依據(jù)，提升偵查決策水平。

偵查部門打擊和防范地下錢莊的犯罪活動，必須認(rèn)真研究其犯罪活動的規(guī)律特點(diǎn)。情報(bào)導(dǎo)偵就是通過對一個時期內(nèi)某一地區(qū)地下錢莊問題的專項(xiàng)調(diào)查，并對收集的情報(bào)進(jìn)行系統(tǒng)的分析、歸納、比較、總結(jié)，研究出其主要特點(diǎn)和發(fā)展動向，提出問題的處置對策，進(jìn)而為科學(xué)決策提供依據(jù)，提升偵查決策水平。

3情報(bào)導(dǎo)偵在打擊地下錢莊中的運(yùn)用

情報(bào)導(dǎo)偵是一種主動進(jìn)攻型的工作模式。在打擊地下錢莊的過程中，就是以情報(bào)信息為指南，通過對有關(guān)地下錢莊犯罪情報(bào)的采集、分析和研判工作，及時提出加強(qiáng)防范、改善管理、調(diào)整政策等建議，有針對性的采取打、防、控措施，先發(fā)制敵，精確打擊地下錢莊違法犯罪活動。

3.1充分認(rèn)識情報(bào)工作的重要性，牢固樹立“情報(bào)導(dǎo)偵”理念

在打擊地下錢莊違法犯罪活動中，偵查部門一定要增強(qiáng)情報(bào)意識，牢固樹立“情報(bào)導(dǎo)偵”理念，把情報(bào)工作置于基礎(chǔ)性、先導(dǎo)性地位，不斷完善以情報(bào)信息為主導(dǎo)的偵查基礎(chǔ)工作體系。要打破情報(bào)工作的神秘化，擴(kuò)大工作面，全警參與其情報(bào)信息的收集、分析、研判，積極有效的開展偵查情報(bào)工作。

3.2加大投入，加強(qiáng)其情報(bào)隊(duì)伍的建設(shè)

情報(bào)信息工作是一項(xiàng)長期性的系統(tǒng)工程。在打擊地下錢莊的過程中，要樹立情報(bào)投資意識，加大對其情報(bào)工作的投入，把情報(bào)經(jīng)費(fèi)開支作為優(yōu)先開支的項(xiàng)目。同時，要加快其情報(bào)信息系統(tǒng)的軟硬件建設(shè)，為情報(bào)工作部門配備先進(jìn)的偵查器材，配備相應(yīng)的交通、通訊工具，為情報(bào)工作的開展創(chuàng)造良好的條件。另外，偵查部門要針對情報(bào)工作的特點(diǎn)，精心挑選具有政治堅(jiān)定、業(yè)務(wù)精通、思維敏捷、掌握計(jì)算機(jī)信息技術(shù)應(yīng)用和經(jīng)驗(yàn)豐富的民警，從事其情報(bào)工作。由于是打擊地下錢莊，這些民警還須具有一定經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)理論，特別是銀行貨幣等金融知識。

3.3拓寬渠道，加強(qiáng)其情報(bào)的收集、研判和應(yīng)用

偵查部門通過公開和秘密相結(jié)合的手段，對地下錢莊違法犯罪活動的相關(guān)信息進(jìn)行收集分析、研判傳遞和處理利用，發(fā)揮情報(bào)在輔助決策、引領(lǐng)實(shí)戰(zhàn)、指導(dǎo)防范工作中的戰(zhàn)略性、預(yù)警性、指導(dǎo)性、服務(wù)性作用。

在打擊地下錢莊的過程中，情報(bào)收集的內(nèi)容主要是涉及本地區(qū)地下錢莊犯罪活動的規(guī)律、特點(diǎn)，其犯罪嫌疑人員的動態(tài)，包括地下錢莊經(jīng)營的業(yè)務(wù)、經(jīng)營的模式、人員組成的數(shù)量、資金規(guī)模的大小以及其合伙人和客戶的詳細(xì)情況等。特別注意收集地下錢莊資金流向的情報(bào)，有效控制贓款贓物。另外，還應(yīng)加強(qiáng)對國外特別是發(fā)達(dá)國家類似于地下錢莊組織的研究，了解掌握國外政府打擊其的策略和手段，以它山之石，為我所用。

在打擊地下錢莊的過程中，情報(bào)收集的主要渠道和途徑：

一是充分利用互聯(lián)網(wǎng)、報(bào)刊、電視、廣播等新聞媒體公開報(bào)道和社會各界、人民群眾等社會輿論發(fā)現(xiàn)捕捉有價(jià)值的信息；

二是充分利用經(jīng)偵工作特點(diǎn)優(yōu)勢，加強(qiáng)與工商、稅務(wù)、財(cái)政金融等行政執(zhí)法部門，銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會等監(jiān)管部門，監(jiān)察、審計(jì)等行政監(jiān)督部門，檢、法等司法機(jī)關(guān)的聯(lián)系，通過建立緊密高效的協(xié)作機(jī)制，部門間信息共享機(jī)制及采取信息通報(bào)、聯(lián)席會議、各種會商制度等形式掌握基礎(chǔ)性信息，獲取有價(jià)值情報(bào)；

三是通過實(shí)施企業(yè)背景調(diào)查等工作，從企事業(yè)單位、中介組織、行業(yè)協(xié)會和社會公眾間搜集情報(bào)信息；

四是通過陣地控制、經(jīng)嫌調(diào)控、職業(yè)據(jù)點(diǎn)和特情建設(shè)等秘密途徑獲取深層次、內(nèi)幕性、實(shí)戰(zhàn)類情報(bào)。同時，在公安機(jī)關(guān)內(nèi)部各警種各部門加強(qiáng)協(xié)作，互通情報(bào)。

偵查人員通過各種渠道和途徑收集到地下錢莊違法犯罪活動的信息以后，需將這些零散、獨(dú)立的情報(bào)信息進(jìn)行整合提煉，分析研究，進(jìn)而轉(zhuǎn)化為有價(jià)值的情報(bào)。

4運(yùn)用情報(bào)導(dǎo)偵時應(yīng)注意的問題

在我國，情報(bào)導(dǎo)偵作為一種變革性的偵查理念和偵查模式，在打擊地下錢莊過程中，發(fā)揮著越來越大的作用。但在運(yùn)用情報(bào)導(dǎo)偵時，需注意以下一些問題：

4.1注重情報(bào)分析，加強(qiáng)情報(bào)成果的轉(zhuǎn)化作用

情報(bào)是系統(tǒng)化的知識和信息，能夠解決特定的問題。信息只有經(jīng)過處理，才具有知識的效用；知識要經(jīng)過傳遞交流，才具有情報(bào)的效用。偵查情報(bào)分析是對相關(guān)犯罪信息的分析，是一種科學(xué)的過程和方法，即需要經(jīng)過觀察、數(shù)據(jù)收集、數(shù)據(jù)評估、得出初步假設(shè)、驗(yàn)證假設(shè)、得出結(jié)論等一系列環(huán)節(jié)。也只有這樣，才能將地下錢莊犯罪活動信息，轉(zhuǎn)化成有價(jià)值的情報(bào)。同時，要充分發(fā)揮情報(bào)的價(jià)值作用，加強(qiáng)情報(bào)成果的轉(zhuǎn)化作用，及時將情報(bào)收集、分析、研判的成果報(bào)告上級部門，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供依據(jù)。并且通過相應(yīng)的新聞媒體，適時向社會發(fā)布預(yù)警通報(bào)，防范建議。

4.2臥底偵查要遵循最后手段原則

地下錢莊在運(yùn)作時，手段隱蔽且常在熟人之間進(jìn)行，不易被發(fā)現(xiàn)，增加了公安機(jī)關(guān)偵查和打擊的難度。公安機(jī)關(guān)往往采取的公開方式和外線偵查難以獲取情報(bào)，所以有時會使用偵查人員“臥底”，深入到地下錢莊犯罪組織內(nèi)部獲取情報(bào)。只是在啟動臥底偵查時，應(yīng)遵循最后手段原則，即只有在危害國家安全與社會秩序情節(jié)重大，且不能或難以以其他方法替之時，方可使用。這主要因?yàn)榕P底偵查尚有諸多缺陷，如臥底為取得犯罪組織信任，常冒很大風(fēng)險(xiǎn)，極易產(chǎn)生臥底壓力，且被害的風(fēng)險(xiǎn)較高。同時，公安機(jī)關(guān)對臥底的偵查人員較難指揮監(jiān)督且任務(wù)完成后不易安置。

4.3加強(qiáng)與金融部門的情報(bào)會商，共同打擊地下錢莊的違法犯罪活動

地下錢莊的經(jīng)營行為花樣繁多，經(jīng)營者以各種合法形式掩蓋其違法犯罪目的，行為上具有一定的隱蔽性。因此，一般人難以覺察到其非法資金的流動情況，但金融機(jī)構(gòu)往往是探測非法交易的先知先覺者。地下錢莊違法犯罪分子在作案過程中經(jīng)常利用私人賬戶、存折、信用卡等在銀行間相互轉(zhuǎn)賬、存取，這就使得通過分析資金交易信息發(fā)現(xiàn)違法犯罪線索成為可能。換言之，“地下錢莊”等所從事的非法金融活動通常情況下都會通過金融系統(tǒng)得以實(shí)現(xiàn)，金融系統(tǒng)的大額及可疑資金交易報(bào)告以及客戶身份記錄等是犯罪情報(bào)來源的主渠道。因此，加強(qiáng)與金融部門的情報(bào)會商，可方便公安機(jī)關(guān)及時對可疑交易客戶的背景進(jìn)行偵查，共同打擊地下錢莊的違法犯罪活動。

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