促進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)成果轉(zhuǎn)化運(yùn)用是深入實(shí)施國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略的重要舉措，專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押融資是知識(shí)產(chǎn)權(quán)成果運(yùn)用的重要方式之一，自2008年國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局在全國(guó)開(kāi)展專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押試點(diǎn)工作以來(lái)，專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押融資金額至2013年底已累計(jì)達(dá)到638億元，越來(lái)越多的企業(yè)通過(guò)專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押融資擺脫資金匱乏的窘境，我國(guó)的專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押融資事業(yè)已步入高速發(fā)展的快車(chē)道。然而，就出質(zhì)專(zhuān)利數(shù)量而言，每年仍停留在數(shù)千件的規(guī)模，相較于國(guó)內(nèi)高達(dá)58.7萬(wàn)件的有效發(fā)明專(zhuān)利擁有量而言，差距顯而易見(jiàn)。

本文從專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押的基本概念及我國(guó)的發(fā)展現(xiàn)狀著手，介紹了專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押融資的申請(qǐng)條件及操作流程，重點(diǎn)探究了我國(guó)專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押融資事業(yè)發(fā)展過(guò)程中存在的困難及對(duì)策，旨在幫助企業(yè)更深入地認(rèn)識(shí)專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押融資，促進(jìn)專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押融資事業(yè)在我國(guó)的發(fā)展。

一、專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押融資的概念及我國(guó)的發(fā)展現(xiàn)狀

1、專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押的概念

專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押是指為了保障擔(dān)保債權(quán)的實(shí)現(xiàn)，由債務(wù)人或第三人將其依法可轉(zhuǎn)讓的專(zhuān)利權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)作為質(zhì)押標(biāo)的，當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人依法就該設(shè)質(zhì)專(zhuān)利權(quán)的價(jià)值優(yōu)先受償?shù)膿?dān)保方式[1]。為擔(dān)保債務(wù)履行而將專(zhuān)利權(quán)設(shè)質(zhì)的一方稱(chēng)為出質(zhì)人， 接受專(zhuān)利權(quán)作為債權(quán)擔(dān)保的一方稱(chēng)為質(zhì)權(quán)人。

（1）專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押標(biāo)的

專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押屬于權(quán)利質(zhì)押的范疇，1995年頒布的《擔(dān)保法》第75條以及2007年頒布的《物權(quán)法》第223條均規(guī)定依法可以轉(zhuǎn)讓的專(zhuān)利權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)可以質(zhì)押。專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押標(biāo)的須滿(mǎn)足兩個(gè)條件：（一）必須是專(zhuān)利權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)，（二）依法可以轉(zhuǎn)讓。

專(zhuān)利權(quán)體現(xiàn)為權(quán)利人對(duì)其發(fā)明創(chuàng)造所享有的占有、使用、收益及處分的權(quán)利。《專(zhuān)利法》第10條規(guī)定了專(zhuān)利權(quán)可以轉(zhuǎn)讓。專(zhuān)利權(quán)由財(cái)產(chǎn)權(quán)和人身權(quán)兩部分組成。人身權(quán)不具有可轉(zhuǎn)讓性，無(wú)法作為專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押的標(biāo)的，而其中的財(cái)產(chǎn)權(quán)表現(xiàn)為權(quán)利人對(duì)其發(fā)明創(chuàng)造所享有的獨(dú)占實(shí)施權(quán)、轉(zhuǎn)讓權(quán)、許可權(quán)及標(biāo)記權(quán)，專(zhuān)利權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)可作為專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押的標(biāo)的。專(zhuān)利權(quán)具有可轉(zhuǎn)讓的經(jīng)濟(jì)屬性是專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押得以實(shí)施的基礎(chǔ)，只有滿(mǎn)足上述條件，當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人才能依法通過(guò)出質(zhì)專(zhuān)利權(quán)的變換價(jià)值優(yōu)先受償[2-4]。

（2）專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押擔(dān)保的債權(quán)范圍

質(zhì)押擔(dān)保的范圍由當(dāng)事人約定，沒(méi)有約定或約定不明時(shí)，適用《擔(dān)保法》的相關(guān)規(guī)定?！稉?dān)保法》第67條規(guī)定：質(zhì)押擔(dān)保的范圍包括主債權(quán)及利息、違約金、損害賠償金、質(zhì)物保管費(fèi)用和實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)的費(fèi)用，質(zhì)押合同另有約定的，按照約定。其中主債權(quán)是相對(duì)于利息和其它從屬債權(quán)而言的，主債權(quán)不包括利息以及其它因主債權(quán)產(chǎn)生的孳息債權(quán)。上述規(guī)定是針對(duì)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押而言的，而專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押屬于權(quán)利質(zhì)押，但《擔(dān)保法》第81條規(guī)定，權(quán)利質(zhì)押的質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)方法、質(zhì)押擔(dān)保的范圍準(zhǔn)用動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押的規(guī)定[1、5]。

2、我國(guó)專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押融資的發(fā)展現(xiàn)狀

自2008年12月以來(lái)，我國(guó)已在全國(guó)29個(gè)地區(qū)開(kāi)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資試點(diǎn)，各地相應(yīng)出臺(tái)了促進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的地方管理辦法及實(shí)施意見(jiàn)，極大地推動(dòng)了知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資試點(diǎn)工作的開(kāi)展。表1顯示了2008-2012年我國(guó)專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押融資所涉及的專(zhuān)利數(shù)量及融資額度[6-7]。從表1可以看出，自2008年起，我國(guó)的專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押融資規(guī)模呈快速增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)，2012年融資額高達(dá)141億元，相比2008年的13.84億元，增長(zhǎng)了近9.2倍，涉及專(zhuān)利數(shù)量也由2008年的224件增長(zhǎng)至2012年的3399件，增長(zhǎng)了近14.2倍。最新數(shù)據(jù)表明，2013年的融資額度高達(dá)254億元，比2012年增長(zhǎng)近80%。

表1. 2008-2012年專(zhuān)利質(zhì)押融資統(tǒng)計(jì)

二、專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押融資的條件及操作流程

1、專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押融資的條件

為了保障質(zhì)權(quán)人的利益，2010年出臺(tái)的《專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押登記辦法》以及各地方發(fā)布的《專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押貸款管理辦法》均對(duì)專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押的條件作了嚴(yán)格規(guī)定。概括而言，企業(yè)在辦理專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押貸款時(shí)應(yīng)滿(mǎn)足以下條件：

（1）借款人應(yīng)滿(mǎn)足的條件

申請(qǐng)質(zhì)押貸款的出質(zhì)人應(yīng)是合法的專(zhuān)利權(quán)人，出質(zhì)人與專(zhuān)利登記簿記載的專(zhuān)利權(quán)人應(yīng)保持一致。在地方操作實(shí)務(wù)中，對(duì)出質(zhì)人的信用等級(jí)、企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況也有一定要求，只有信用記錄良好、企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況較佳且具有一定發(fā)展?jié)摿Φ钠髽I(yè)才能成功實(shí)現(xiàn)專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押融資。

（2）出質(zhì)專(zhuān)利應(yīng)滿(mǎn)足的條件

出質(zhì)專(zhuān)利必須是已授權(quán)專(zhuān)利，目前專(zhuān)利申請(qǐng)不能進(jìn)行質(zhì)押。其次，專(zhuān)利權(quán)必須在有效期內(nèi)并按時(shí)交納年費(fèi)。專(zhuān)利權(quán)已終止或已被宣告無(wú)效、或已被啟動(dòng)無(wú)效宣告程序的專(zhuān)利及處于年費(fèi)繳納滯納期內(nèi)的專(zhuān)利不能進(jìn)行出質(zhì)。再者，專(zhuān)利權(quán)不能存在權(quán)屬糾紛，侵權(quán)專(zhuān)利或涉及國(guó)家秘密的專(zhuān)利不能進(jìn)行質(zhì)押。目前我國(guó)不支持專(zhuān)利權(quán)的重復(fù)質(zhì)押，因此已經(jīng)進(jìn)行過(guò)質(zhì)押擔(dān)保的專(zhuān)利不能重復(fù)進(jìn)行質(zhì)押。鑒于各地方發(fā)布的《專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押貸款管理辦法》存在差異，申請(qǐng)人提出質(zhì)押申請(qǐng)時(shí)應(yīng)關(guān)注所在地區(qū)的具體規(guī)定。

2、專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押融資的流程

根據(jù)各地發(fā)布的《專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押貸款管理辦法》，專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押的申請(qǐng)流程大致如上圖所示，

其中，評(píng)估機(jī)構(gòu)評(píng)估階段、地方知識(shí)產(chǎn)權(quán)局初審階段及銀行審批階段耗時(shí)較長(zhǎng)，各地實(shí)際操作流程略有差別，以地方出臺(tái)的辦法及銀行規(guī)定為準(zhǔn)。

3、債權(quán)的產(chǎn)生及質(zhì)權(quán)的生效

《擔(dān)保法》第79條規(guī)定，以依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專(zhuān)用權(quán)、專(zhuān)利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)出質(zhì)的，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)訂立書(shū)面合同，并向其管理部門(mén)辦理出質(zhì)登記。質(zhì)押合同自登記之日起生效。由《擔(dān)保法》第79條可知出質(zhì)人與債權(quán)人訂立書(shū)面質(zhì)押合同之后，該質(zhì)押合同不當(dāng)然生效，還需要向各自管理機(jī)關(guān)辦理出質(zhì)登記，質(zhì)押合同自登記之日起生效。

《物權(quán)法》第227條第1款規(guī)定，以注冊(cè)商標(biāo)專(zhuān)用權(quán)、專(zhuān)利權(quán)、著作權(quán)等知識(shí)產(chǎn)權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)出質(zhì)的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)訂立書(shū)面合同。質(zhì)權(quán)自有關(guān)主管部門(mén)辦理出質(zhì)登記時(shí)設(shè)立。根據(jù)《物權(quán)法》的規(guī)定可知，質(zhì)押合同生效和質(zhì)權(quán)設(shè)立是兩個(gè)不同的概念。質(zhì)押合同訂立的效力是債權(quán)產(chǎn)生，質(zhì)押合同登記的效力是質(zhì)權(quán)生效[8]。

三、我國(guó)專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押融資事業(yè)發(fā)展中存在的困難

我國(guó)的專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押融資事業(yè)在過(guò)去五年中取得了顯著成果，同時(shí)，也存在一些阻礙質(zhì)押融資事業(yè)發(fā)展的困難，主要集中在以下幾方面[9]：

1、貸款擔(dān)保期限短、貸款額度小

在科技快速發(fā)展的今天，產(chǎn)品更新?lián)Q代的周期大幅縮短，就出質(zhì)專(zhuān)利而言，其價(jià)值受技術(shù)進(jìn)步、權(quán)利穩(wěn)定性及市場(chǎng)需求等因素的影響，延長(zhǎng)貸款期限意味著銀行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)率增加。因此，銀行為了降低風(fēng)險(xiǎn)成本，會(huì)最大程度地縮短貸款期限。以東莞市為例，東莞市出臺(tái)的《東莞市專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押貸款管理辦法》規(guī)定，專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押貸款的期限一般不超過(guò)1年。無(wú)錫市出臺(tái)的《無(wú)錫市專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押貸款管理辦法》規(guī)定專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押短期流動(dòng)資金貸款不超過(guò)1年，中長(zhǎng)期流動(dòng)資金貸款不超過(guò)3年。在如此短的貸款期限內(nèi)，企業(yè)即便成功融資，也難以在短期內(nèi)獲得巨額利益，如約償還銀行貸款。

貸款額度主要以專(zhuān)利權(quán)價(jià)值評(píng)估值為基礎(chǔ)，而對(duì)專(zhuān)利權(quán)價(jià)值做出準(zhǔn)確的評(píng)估是專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押實(shí)務(wù)中的難點(diǎn)，銀行會(huì)根據(jù)評(píng)估值降低貸款比例以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，在操作實(shí)務(wù)中，貸款額度一般不超過(guò)專(zhuān)利評(píng)估價(jià)值的50%，一些地區(qū)規(guī)定貸款額度不超過(guò)專(zhuān)利評(píng)估價(jià)值的30%，這在一定程度上限制了企業(yè)的融資額度[10-11]。

2、高端人才缺乏、知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)機(jī)制不完善

專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的開(kāi)展不僅涉及法務(wù)、金融，而且涉及高新技術(shù)，這無(wú)形中提高了知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)業(yè)的準(zhǔn)入門(mén)檻，知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)業(yè)所需的是精通法律、科技且具有一定商業(yè)頭腦的復(fù)合型高端人才，傳統(tǒng)的中介機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)往往不具備開(kāi)展專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)的能力 [12]。

此外，由于我國(guó)專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押工作起步較晚，交易平臺(tái)不夠完善，知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈缺失，因此在交易中常出現(xiàn)信息不對(duì)稱(chēng)的現(xiàn)象，企業(yè)需求和銀行服務(wù)不能及時(shí)實(shí)現(xiàn)對(duì)接，各方在合作過(guò)程中節(jié)節(jié)錯(cuò)位，未能形成完整的一條龍式的服務(wù)鏈。

令人欣慰的是，2007年國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局聯(lián)合六大部委發(fā)布了《建立和完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)指導(dǎo)意見(jiàn)》，《意見(jiàn)》指出要建設(shè)交易市場(chǎng)，完備市場(chǎng)功能，完善網(wǎng)絡(luò)化的電子商務(wù)和信息服務(wù)平臺(tái)， 同時(shí)要整合資源，健全配套服務(wù)。我們相信隨著市場(chǎng)機(jī)制的完善，我國(guó)的專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押融資事業(yè)會(huì)更上一層樓[9]。并且于2011年實(shí)施的《知識(shí)產(chǎn)權(quán)人才“十二五”規(guī)劃》也為高端知識(shí)人才的培養(yǎng)提供了強(qiáng)大的支持，高端知識(shí)產(chǎn)權(quán)人才的培養(yǎng)也將為專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押融資事業(yè)注入新鮮血液。

3、專(zhuān)利權(quán)價(jià)值評(píng)估機(jī)制缺失，知識(shí)產(chǎn)權(quán)法律規(guī)范有待完善

專(zhuān)利權(quán)價(jià)值評(píng)估是實(shí)施專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押的必經(jīng)環(huán)節(jié)，評(píng)估結(jié)果的準(zhǔn)確性直接影響著出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人的切身利益。然而我國(guó)缺乏具有公信力的專(zhuān)利權(quán)價(jià)值評(píng)估機(jī)構(gòu)，現(xiàn)行評(píng)估機(jī)構(gòu)所采用的評(píng)估方法、標(biāo)準(zhǔn)、手段不一，所得出的評(píng)估結(jié)果也相差較大，難以滿(mǎn)足信貸雙方對(duì)評(píng)估結(jié)果公平、公正的要求。

此外，專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押融資事業(yè)的發(fā)展和市場(chǎng)規(guī)范離不開(kāi)國(guó)家法律、法規(guī)的制定，完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)法律、法規(guī)制度，為行業(yè)的發(fā)展?fàn)I造良好的運(yùn)行環(huán)境，建立合理的市場(chǎng)監(jiān)督機(jī)制，打消供需雙方對(duì)實(shí)施專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押融資的顧慮，無(wú)疑會(huì)促進(jìn)專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押融資事業(yè)的發(fā)展。

四、促進(jìn)專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押融資事業(yè)發(fā)展的策略

1、完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)法律體系、建立健全的知識(shí)產(chǎn)權(quán)市場(chǎng)機(jī)制

市場(chǎng)規(guī)范離不開(kāi)法律，隨著知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資制度在我國(guó)的推行，立法部門(mén)應(yīng)加快立法程序，使相關(guān)法律、法規(guī)的制定能跟得上且符合知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資制度的發(fā)展，為知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的健康發(fā)展提供法律支持。

同時(shí)，政府相關(guān)部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)督、執(zhí)法作用，對(duì)擾亂市場(chǎng)秩序的行為給與嚴(yán)厲的懲罰，確保專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押融資行業(yè)具有良好的市場(chǎng)環(huán)境。

2、建立具有公信力的知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值評(píng)估體系

目前我國(guó)的資產(chǎn)價(jià)值評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)及評(píng)估方法等相關(guān)手段均源自西方發(fā)達(dá)國(guó)家，且多適合于有形資產(chǎn)的評(píng)估，對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)類(lèi)無(wú)形資產(chǎn)的評(píng)估缺乏針對(duì)性和適用性。此外，由于國(guó)家缺乏統(tǒng)一的監(jiān)管措施，導(dǎo)致我國(guó)的一些評(píng)估機(jī)構(gòu)資質(zhì)低、從業(yè)人員的素質(zhì)差，評(píng)估結(jié)果失真，嚴(yán)重影響了融資事業(yè)的發(fā)展。

組織科研人員開(kāi)發(fā)適合我國(guó)國(guó)情的知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值評(píng)估體系，提高評(píng)估行業(yè)的準(zhǔn)入門(mén)檻，強(qiáng)化從業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，探索新的評(píng)估方法，制定統(tǒng)一的評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)無(wú)疑會(huì)大大有益于我國(guó)專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押融資事業(yè)的發(fā)展。

3、加快高端復(fù)合型知識(shí)產(chǎn)權(quán)人才的培養(yǎng)

人才儲(chǔ)備是興業(yè)的基礎(chǔ)，我國(guó)已于2011年頒布《知識(shí)產(chǎn)權(quán)人才“十二五”規(guī)劃》，我國(guó)應(yīng)以此為契機(jī)，加強(qiáng)高端知識(shí)產(chǎn)權(quán)人才的培養(yǎng)，為專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押融資模式、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制的建立及融資業(yè)務(wù)的推廣應(yīng)用注入新鮮血液。

4、探索知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化機(jī)制

專(zhuān)利權(quán)價(jià)值的不穩(wěn)定性無(wú)形中增加了質(zhì)押融資的風(fēng)險(xiǎn)。如何防御及轉(zhuǎn)化融資風(fēng)險(xiǎn)，最大程度地保護(hù)雙方利益是值得關(guān)注的問(wèn)題。

融資風(fēng)險(xiǎn)的防御與轉(zhuǎn)化，不僅需要前期對(duì)專(zhuān)利權(quán)價(jià)值進(jìn)行準(zhǔn)確的評(píng)估，完善擔(dān)保機(jī)制，而且需要建立事后風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化機(jī)制。專(zhuān)利保險(xiǎn)具有低投入、高回報(bào)、保障性強(qiáng)的特點(diǎn)，通過(guò)專(zhuān)利保險(xiǎn)化解知識(shí)產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)已是西方國(guó)家普遍采取的風(fēng)險(xiǎn)管理手段之一。我國(guó)也應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況探索符合我國(guó)國(guó)情的風(fēng)險(xiǎn)管理手段。

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