惠豐廷

（1.浙江科技學(xué)院 經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院，杭州310023；2.林肯大學(xué) 商學(xué)院，林肯7647）

在現(xiàn)實(shí)生活中，人們常能觀察到一些個(gè)體經(jīng)濟(jì)行為，如未成年人以議價(jià)方式在學(xué)校周邊購得喜愛的玩具或者學(xué)習(xí)用品，老年人以議價(jià)方式購買大量的藥品和保健用品，成年人在“緊急”情況下快速購買一些商品和服務(wù)等。這些行為表象上符合理性“經(jīng)濟(jì)人”假設(shè)：個(gè)體行為以追求自身“當(dāng)前利益”最大化——以最小個(gè)人資源投入，取得當(dāng)前最大的效用產(chǎn)出。深入思考不難發(fā)現(xiàn)，這些行為實(shí)際上傷害了個(gè)體長(zhǎng)遠(yuǎn)的效用和福利，如未成年人購買的玩具和學(xué)習(xí)用品可能不符合安全要求，進(jìn)而傷害到使用者的身體健康；老年人購買的藥品和保健用品可能是多余的或者無用的，緊急情況下的購買可能并不符合經(jīng)濟(jì)核算的原則。為解釋這些行為，學(xué)者提出有限理性［1］、信息不對(duì)稱［2］和前景理論［3］等，引進(jìn)心理學(xué)、社會(huì)學(xué)和統(tǒng)計(jì)學(xué)等其他學(xué)科最新成果來完善和發(fā)展理性假設(shè)。但這些完善和發(fā)展，在解釋個(gè)體行為時(shí)仍有意猶未盡的感覺，如即使父母告知未成年人一些顏色鮮艷、氣味芳香的玩具其實(shí)含有有毒物質(zhì)，有害健康，但多數(shù)未成年人依然會(huì)去購買；即使上次購買的藥品和保健用品基本上沒有使用，一些老年人依然會(huì)再次購買類似的替代品等。如何解釋這些表面上符合、實(shí)際上背離理性假設(shè)的個(gè)體經(jīng)濟(jì)行為（購買）呢？把生物進(jìn)化原理引入個(gè)體行為分析，或能提供一個(gè)新的視界。

1 理性假設(shè)評(píng)價(jià)

1.1 理性假設(shè)及其完善

經(jīng)濟(jì)學(xué)的理性假設(shè)認(rèn)為人是“經(jīng)濟(jì)人”，個(gè)體在利己動(dòng)機(jī)的支配下，用最小的經(jīng)濟(jì)代價(jià)去追逐和獲得經(jīng)濟(jì)利益的最大化。亞當(dāng)·斯密沒有明確給出理性假設(shè)，但可以從字里行間推演出來：個(gè)體行為的目的是為了利己，同時(shí)暗含效率原則——“我們?nèi)粘１匾哪切┖脰|西”［4］中的“好”，講出了對(duì)產(chǎn)出的要求。

古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展始終沒有舍棄并不斷完善經(jīng)濟(jì)人假設(shè)。穆勒在定義“經(jīng)濟(jì)人”時(shí)強(qiáng)調(diào)“理性行為”，認(rèn)為人天生具有追求個(gè)人利益的動(dòng)機(jī)，在自利動(dòng)機(jī)的驅(qū)動(dòng)下，人行為的準(zhǔn)則是追求自身利益的最大化；“經(jīng)濟(jì)人”會(huì)收集信息以評(píng)估各種方案的可能性，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)預(yù)期利益最大化。他認(rèn)為經(jīng)濟(jì)人是完全理性和自利的，即把“理性”和“自利”并列，“自利”的“利”，即個(gè)人經(jīng)濟(jì)利益［5］；帕累托在認(rèn)為經(jīng)濟(jì)人追求個(gè)人利益的前提下量化了效率原則，認(rèn)為人們會(huì)計(jì)算邊際收益與邊際成本，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)效用最大化，并推出帕累托最優(yōu)［6］。

新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)派把經(jīng)濟(jì)行為的理性等同于利益最大化，理性經(jīng)濟(jì)人就是效用最大化的追求者。他們引進(jìn)了效用函數(shù)，把人的行為目的和動(dòng)機(jī)先驗(yàn)地給定在效用函數(shù)之中，效用函數(shù)可以使一個(gè)人能夠在所有可能的商品和服務(wù)組合中作出一致性選擇，并且還假設(shè)經(jīng)濟(jì)行為者總是在備選組合中作出效用最大的選擇……新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的這種假設(shè)，使得在經(jīng)濟(jì)學(xué)中廣泛使用數(shù)學(xué)工具變成可能［7］。

概括起來，古典經(jīng)濟(jì)學(xué)和新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的“經(jīng)濟(jì)人”假設(shè)主要包括兩部分：第一，人天生是自利的，那對(duì)于人性中某種確定的傾向，即互通有無、物物交換和相互交易的傾向，是必然的但極其緩慢極其漸進(jìn)的結(jié)果［4］。第二，人在追逐自利時(shí)尋求個(gè)人利益的最大化。其中，自利動(dòng)機(jī)又被假定為天生的、先驗(yàn)的，無需證明?！敖?jīng)濟(jì)人”假設(shè)的發(fā)展，表現(xiàn)為對(duì)利益最大化定義、推演和邏輯證明的發(fā)展。斯密對(duì)利益最大化的表述是隱含的；帕累托直接采用邊際分析找到了利益最大化的點(diǎn)是“邊際收益等于邊際成本［7］”；穆勒提出了人在尋求自身利益最大化時(shí)，會(huì)收集信息，評(píng)估和選擇方案［5］；新古典學(xué)派進(jìn)一步簡(jiǎn)化了自利的假設(shè)，把重點(diǎn)放在對(duì)效用最大化的分析，進(jìn)而使經(jīng)濟(jì)學(xué)走入數(shù)量分析和建模階段，造就了“經(jīng)濟(jì)人”的經(jīng)典行為模型。

再以后的發(fā)展，表現(xiàn)為對(duì)新古典“經(jīng)濟(jì)人”的其他假設(shè)，如需求偏好穩(wěn)定、制度外生給定、交易費(fèi)用為零等所做的挑戰(zhàn)、突破和發(fā)展，突出地表現(xiàn)為“有限理性”假設(shè)。

1.2 有限理性假設(shè)

新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)關(guān)于“經(jīng)濟(jì)人”的假設(shè)太多、太苛刻，在現(xiàn)實(shí)中總能觀察到對(duì)模型的偏離。突破甚至去掉一些假設(shè)，經(jīng)濟(jì)學(xué)理論或許可以繼續(xù)對(duì)現(xiàn)實(shí)進(jìn)行抽象。

1.2.1 信息的準(zhǔn)確性和完全性

在現(xiàn)實(shí)中，首先存在“信息不對(duì)稱”，即交易的雙方對(duì)信息的完全性和準(zhǔn)確性的把握程度不一樣?？夏崴埂ぐ⒘_提出“信息不對(duì)稱”，認(rèn)為理性假設(shè)應(yīng)該加上個(gè)體有足夠的信息處理和認(rèn)知能力［8］。阿克洛夫?qū)Α靶畔⒉粚?duì)稱”作了進(jìn)一步闡述，認(rèn)為一般而言，賣家比買家擁有更多關(guān)于交易物品的信息，但相反的情況也可能存在［2］。交易雙方擁有的信息不對(duì)稱將對(duì)交易產(chǎn)生影響，使經(jīng)濟(jì)人不能作出“理性”的選擇。

其次，經(jīng)濟(jì)人不能獲取所有的信息。當(dāng)人的活動(dòng)半徑被局限在很小的地理區(qū)域且消費(fèi)組合非常有限時(shí)，與交易相關(guān)的信息可以被假設(shè)為充分的和完全的。但經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展到今天，信息的完全性仍難以實(shí)現(xiàn)。經(jīng)濟(jì)人不可能完整收集與交易相關(guān)的信息，進(jìn)而達(dá)不到“最優(yōu)”組合或者效用“最大”。赫伯特·西蒙認(rèn)為，理性就意味著對(duì)每個(gè)抉擇的確切后果都有完完全全的了解［9］。人在行為中很難完全做到這一點(diǎn)，只能是一種“有限理性”。

再次，經(jīng)濟(jì)人獲得的有限信息也不一定是準(zhǔn)確的。信息的準(zhǔn)確性受到環(huán)境，經(jīng)濟(jì)人的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、技能和情緒，以及客體的特性、客體與環(huán)境的關(guān)系等多種因素的影響。環(huán)境中充滿“噪音”，這些噪音弱化甚至扭曲了信息；同樣的客體，不同人感知到的信息各不相同，即所謂“盲人摸象”。

1.2.2 交易費(fèi)用為零

交易費(fèi)用為零的假設(shè)，使新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)理論的理性假設(shè)更加脫離現(xiàn)實(shí)。首先，交易費(fèi)用除貨幣外，還應(yīng)包括交易雙方為了達(dá)成交易所付出的時(shí)間、體力、精力和其他資源［10］。在個(gè)人所擁有的資源中，時(shí)間是有限的。交易范圍小，如在自給自足的村落，為交易所花費(fèi)的時(shí)間可能比較少。隨著交易范圍的擴(kuò)大，人們選擇商品和服務(wù)的種類及來源也擴(kuò)大。人們必須為交易付出時(shí)間成本，從個(gè)人有限的時(shí)間里面拿出一部分用于交易，必然犧牲個(gè)人用于生產(chǎn)和消費(fèi)的時(shí)間。時(shí)間在這里既是現(xiàn)實(shí)成本，又是機(jī)會(huì)成本。交易費(fèi)用或者成本，隨著交易的地理范圍擴(kuò)大和交易的復(fù)雜程度增大而增加。在時(shí)間和其他資源約束下，個(gè)人不可能收集和處理全部信息，只能在權(quán)衡收益和成本的前提下，找到一個(gè)令自己滿意的方案。赫伯特·西蒙定義了“有限的理性”（Bounded Rationality），他認(rèn)為，理性會(huì)受到每一備選方案所導(dǎo)致的后果的不確定性，不完全了解備選方案，以及必要計(jì)算無法進(jìn)行的復(fù)雜性三方面的限制［11］。

1.2.3 需求偏好穩(wěn)定

在新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)中，偏好與效用在實(shí)質(zhì)上是相同的，效用理論也就是偏好理論，兩者之間沒有本質(zhì)區(qū)別。“需求偏好穩(wěn)定”是不需要證明的，只要消費(fèi)者在市場(chǎng)上選擇了某一消費(fèi)品，他的偏好就同時(shí)被顯示了。因此，經(jīng)濟(jì)學(xué)家無需數(shù)量描述，就可以證明這一消費(fèi)品必然是出自“效用最大化”的“理性行為”［12］。

人的需求偏好是會(huì)發(fā)生變化的。偏好是個(gè)體的，但這個(gè)“個(gè)體”不是假設(shè)的，是“實(shí)在”的?！八鄙钤谔囟ǖ淖匀缓蜕鐣?huì)環(huán)境中，生活在不斷流逝的時(shí)間里。環(huán)境的變遷，時(shí)間的改變，個(gè)體的需求偏好會(huì)隨著變化；在生命的不同時(shí)期，需求偏好同樣會(huì)改變。同時(shí)，由于未來的不確定性，人們現(xiàn)在和未來的消費(fèi)偏好會(huì)不同。拉姆齊等提出了時(shí)間偏好和跨期選擇理論，指出在現(xiàn)實(shí)中消費(fèi)者面對(duì)的是不確定環(huán)境下進(jìn)行跨時(shí)期的選擇，人們對(duì)當(dāng)前消費(fèi)的效用評(píng)價(jià)勝于對(duì)未來消費(fèi)的效用評(píng)價(jià)［13］。

1.2.4 制度外生

制度外生，即假定制度是不變的，制度對(duì)人的選擇和偏好是沒有制約和影響的。制度外生，理性的分析就只能是靜態(tài)的和抽象的。實(shí)際上，人的選擇行為受到制度的約束，同時(shí)，制度本身是變遷的，人是可以在不同的制度環(huán)境中遷移的，尤其是個(gè)人選擇和偏好上升到群體層面后，還會(huì)形成新的制度。偏好、制度和選擇三者之間是一種互動(dòng)關(guān)系，偏好影響制度，制度也影響偏好，偏好和制度共生演化，它們各自影響著對(duì)方的發(fā)展［14］。

有限理性假設(shè)試圖突破理性假設(shè)的一些條件和范式，并做了有益的嘗試。去掉理性假設(shè)的一些假設(shè)條件后，新的理論模型和分析更能夠反應(yīng)現(xiàn)實(shí)中個(gè)體的行為選擇，因而也得到了經(jīng)濟(jì)學(xué)界的廣泛認(rèn)可。赫伯特·西蒙認(rèn)為，人們?cè)跊Q策過程中并不是尋求一個(gè)“最優(yōu)解”，而是尋求一個(gè)“令人滿意”的方案［9］；加里·貝克爾則把物質(zhì)利益最大化和非物質(zhì)利益最大化統(tǒng)統(tǒng)包含在最大化的目標(biāo)函數(shù)中［10］；約翰·海薩尼認(rèn)為理性人假設(shè)是一個(gè)虛構(gòu)的、理想的狀態(tài)，人們追求利益最大化，其實(shí)不過是不斷地向目標(biāo)靠近［15］；阿馬提亞·森認(rèn)為理性人是一個(gè)廣義的概念，追求自己利益最大化只是許許多多動(dòng)機(jī)中的一個(gè)［16］；丹尼爾·卡尼曼認(rèn)為，人們的行為不僅受到利益的驅(qū)使，在行為時(shí)還會(huì)受到多重心理因素的影響［3］。行為經(jīng)濟(jì)學(xué)把心理學(xué)等的新成果應(yīng)用在經(jīng)濟(jì)人的理性分析上，認(rèn)為人們?cè)谶x擇和行為時(shí)，偏好有“風(fēng)險(xiǎn)厭惡”，存在心理賬戶等。

1.3 理性假設(shè)的突破

阿克洛夫認(rèn)為，經(jīng)濟(jì)學(xué)理論經(jīng)歷了四次理論轉(zhuǎn)型，從50年前只有完全競(jìng)爭(zhēng)和壟斷兩種市場(chǎng)結(jié)構(gòu)，到博弈論的引入，再到信息不對(duì)稱原理的提出，再到不完全理性的討論，最后到以加里·貝克爾為代表的經(jīng)濟(jì)學(xué)家把社會(huì)問題納入研究，進(jìn)而擴(kuò)展了效用函數(shù)［17］。但作為身份經(jīng)濟(jì)學(xué)的開創(chuàng)者，他其實(shí)也沒有脫離古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的窠臼，認(rèn)為身份是行為的基礎(chǔ)。追求較高等級(jí)的身份，是人們追求生存和發(fā)展行為效率的手段之一，不是基礎(chǔ)。

在嚴(yán)格的假設(shè)條件下，對(duì)經(jīng)濟(jì)理性，進(jìn)而對(duì)基于這種理性的個(gè)體行為的分析可以嚴(yán)密地?cái)?shù)量化；應(yīng)用在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)社會(huì)里，個(gè)體的投入和產(chǎn)出，如時(shí)間、教育、家務(wù)等，都可以量化，并用貨幣形式度量出來。但經(jīng)濟(jì)學(xué)鮮少觸碰和分析個(gè)體和群體行為的目的。亞當(dāng)·斯密說，對(duì)于人性中某種確定的傾向，即互通有無、物物交換和相互交易的傾向到底是一種原始的不容進(jìn)一步解說的原理？或者多半是理解和言語能力的必然結(jié)果，這不是我們現(xiàn)在要研究的問題［4］。阿馬提亞·森提出的廣義理性，不過是把人類行為動(dòng)機(jī)從經(jīng)濟(jì)利益最大化擴(kuò)展到包括經(jīng)濟(jì)利益和個(gè)體感知的其他效用，如心理滿足的最大化。

經(jīng)濟(jì)學(xué)是使用“理性”概念最為普遍的一門社會(huì)科學(xué)，理性假設(shè)是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)的基石。從古典經(jīng)濟(jì)學(xué)和新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)理論演繹，到理性預(yù)期和非理性模型構(gòu)建，再到對(duì)消費(fèi)者行為和廠商行為的研究，都以“理性”和與其相對(duì)的“非理性”為基本假設(shè)。但經(jīng)濟(jì)學(xué)的“理性”其實(shí)只是“經(jīng)濟(jì)理性”，即行為人按照“對(duì)自己有利”，亦即按照效率原則行事；而“非理性”，則是自覺和不自覺地對(duì)效率原則的偏離。理性和非理性假設(shè)都沒有考慮到行為目的的正確性。理性經(jīng)濟(jì)人與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)主體之“是否合乎”人性是無關(guān)的［18］。

個(gè)體行為的根本是生存和繁衍的生命行為，或稱基本行為，與目的相關(guān)；在現(xiàn)實(shí)生活中所觀察到的行為是基本行為的表現(xiàn)形式，有一個(gè)“效率”的問題。效率問題是經(jīng)濟(jì)學(xué)關(guān)注的重點(diǎn)和經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的出發(fā)點(diǎn)。對(duì)個(gè)體和群體的行為經(jīng)濟(jì)學(xué)研究，不僅要考慮行為的效率，更要考慮行為的最終目的，需要將二者結(jié)合起來。奧菲克認(rèn)為，人追求效率其實(shí)是一種本能，“交換”作為提升效率的基本手段，反過來也推動(dòng)了人的進(jìn)化。他甚至把“交換”稱為人類進(jìn)化的“經(jīng)濟(jì)起源”［19］。邁克爾·舍默明確反對(duì)“經(jīng)濟(jì)人”理論，他說：“當(dāng)我們把進(jìn)化認(rèn)識(shí)和當(dāng)代心理學(xué)理論及技術(shù)應(yīng)用到人類市場(chǎng)行為的研究上時(shí)，發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)人理論頻頻出錯(cuò)，極度缺乏說明力。實(shí)際上，人是很不理性的生物，人不光受當(dāng)代文明發(fā)展出來的邏輯和有意識(shí)的理性所驅(qū)動(dòng)，還要受到數(shù)十萬年進(jìn)化而來的深沉的潛意識(shí)情緒所驅(qū)動(dòng)（甚至可以說，后者對(duì)人的驅(qū)動(dòng)性更強(qiáng)）［20］”。

引入其他學(xué)科的進(jìn)展以拓寬經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的基礎(chǔ)，并在此基礎(chǔ)上逐步擴(kuò)展到群體行為和制度規(guī)范，或許能夠打開一片新的天地。

在20世紀(jì)70年代，為研究經(jīng)濟(jì)行為而設(shè)計(jì)的博弈論被應(yīng)用到生物學(xué)研究，并成為研究表現(xiàn)型進(jìn)化的一般方法之一。史密斯指出，造成這一后果的原因有兩個(gè)，第一，博弈論要求不同結(jié)局下參與者所得回報(bào)（如資金的回報(bào)、死亡風(fēng)險(xiǎn)和高尚的道德所帶來的快樂）可以用單個(gè)常量來測(cè)度，在對(duì)人的行為應(yīng)用中，這種測(cè)度便是“效用”——一個(gè)人為臆造且稍顯別扭的概念，而在生物學(xué)中，達(dá)爾文適應(yīng)度（Darwinian Fitness）則提供了一個(gè)自然而準(zhǔn)確的用以測(cè)度的一維常量；第二，更為重要的是，在求解博弈模型時(shí)，“人類理性”這一概念被“進(jìn)化穩(wěn)定性”所取代，這樣替代的好處在于，即使有證據(jù)懷疑人類行為并非總是理性的，也仍有很好的理論基礎(chǔ)來證明種群將通過演化達(dá)至穩(wěn)定的狀態(tài)［21］。作為生物學(xué)家，史密斯已經(jīng)在暗示經(jīng)濟(jì)學(xué)理性分析所用的“效用”其實(shí)是偏離理性的，是“臆造”的；所謂人類行為的非理性行為界定，其實(shí)是基于對(duì)“理性”的定義，即“利己”和“效率”是經(jīng)濟(jì)學(xué)理性的核心。

生物學(xué)利用博弈論在研究動(dòng)物與群體及群體中其他個(gè)體互動(dòng)方面取得了重大成果，這些成果，尤其是標(biāo)志性成果，進(jìn)化穩(wěn)定策略，又反過來促動(dòng)人們從新的視角去思考人的理性和行為。行為人不僅僅是經(jīng)濟(jì)人（economic man），更是人性人（human man）［22］。

2 生命理性與行為

達(dá)爾文提出，地球上包括人在內(nèi)的所有生物都是由同一個(gè)祖先逐漸進(jìn)化而來的。他當(dāng)時(shí)不能從基因?qū)用鎸?duì)生物的變異做出解釋，但他肯定變異的普遍性，并以此為出發(fā)點(diǎn)，研究探尋變異的原因、變異與進(jìn)化。借力于現(xiàn)代生物技術(shù)的發(fā)展，后人不斷地證明達(dá)爾文理論的正確性，并對(duì)達(dá)爾文理論進(jìn)行發(fā)展。

2.1 達(dá)爾文：為生存和繁衍而行為

達(dá)爾文的研究集中于動(dòng)物個(gè)體、環(huán)境，以及二者之間的互動(dòng)關(guān)系上，進(jìn)而得出適者生存和繁衍的結(jié)論［23］。個(gè)體發(fā)生變異，自然環(huán)境和性對(duì)變異進(jìn)行選擇。變異是動(dòng)物個(gè)體不可控制的，自然環(huán)境會(huì)通過適者生存的法則對(duì)生物個(gè)體進(jìn)行選擇，成功的個(gè)體生存下來；性選擇則讓成功的生物個(gè)體繁衍后代，沒有被選擇到的動(dòng)物個(gè)體慘遭生存和繁衍的淘汰。被動(dòng)適應(yīng)是選擇和適應(yīng)的主流；而動(dòng)物個(gè)體也會(huì)主動(dòng)地去適應(yīng)環(huán)境和性選擇。

達(dá)爾文把有利的個(gè)體差異和變異的保存，以及那些有害變異的毀滅，稱作自然選擇或最適者生存，這是“天擇”；那些能幫助個(gè)體獲得更多食物的個(gè)體特征（變異），就能夠保存下來，這是“物競(jìng)”。在達(dá)爾文“物競(jìng)天擇，適者生存”的框架里，動(dòng)物個(gè)體的行為目的可以概括為生存和繁衍；行為本身因而也可以概括為生存行為和繁衍行為。

2.2 道金斯：自私的基因

1966年，喬治·威廉斯明確指出選擇的單位是基因［24］。道金斯把進(jìn)化選擇的單位直接歸為基因，他非常自信地說，如果一定要把達(dá)爾文主義簡(jiǎn)單概括為“自私的某物”，這本書以令人信服的理由層層推理得出，這個(gè)“某物”只能是基因。基因像打出去不久的一副牌一樣，混合以至湮沒。但牌本身雖經(jīng)洗牌而仍存在。在這里，牌就是基因?；颍亲运叫袨榈幕締挝唬?5］。

與達(dá)爾文以變異、選擇和適應(yīng)為主線研究物種進(jìn)化不同，道金斯更加關(guān)注行為，認(rèn)為行為是作為基因生存機(jī)器的動(dòng)物分支廣泛利用的那種快速動(dòng)作。行為有一個(gè)最突出的特征是明顯的目的性，好像是由某種目的性所驅(qū)使，而不論其是否真的具有意識(shí)［25］。動(dòng)物個(gè)體或者基因的生存機(jī)器的行為主要有哪些呢？道金斯認(rèn)為，生存機(jī)器最感關(guān)切的顯然是個(gè)體的生存和繁殖，屬同一“群體”的所有基因都會(huì)同意將生存和繁殖放在首位。因此，各種動(dòng)物總是竭盡全力去尋找并捕獲食物，設(shè)法避免被抓住或吃掉，避免罹病或遭受意外，在不利天氣條件下保護(hù)自己，尋找異性伴侶并說服它們同意交配，并把它們的基因和享有的優(yōu)越條件賦予它們的后代。

依據(jù)生命學(xué)科的解說，包括人在內(nèi)的動(dòng)物，首先是個(gè)體的生存和繁衍（行為目的），然后才是如何存在和繁衍（行為效率）。這個(gè)原則可以借用于經(jīng)濟(jì)學(xué)的理性假設(shè)。

2.3 基本的理性：為生存和繁衍而行為

人和動(dòng)物的行為是基因保持和延續(xù)的動(dòng)態(tài)表現(xiàn)。理性首先是個(gè)體為保持和延續(xù)基因而發(fā)生和展開的行為，其次是在規(guī)范內(nèi)行為，最后是追求行為效率。唯其如此，生命才能正常存在和延續(xù)；否則，生命的生存和延續(xù)將受到嚴(yán)重傷害，最終不能生存和延續(xù)。

2.3.1 基本理性：生存

生存行為以“本能”的形式與生俱來，受后天環(huán)境和教育的影響而逐步規(guī)范和完善。只有“活著”，保持個(gè)體存在，寄居于其體內(nèi)的基因才能保持；基因有且只有通過個(gè)體的繁衍才能延續(xù)。在動(dòng)物的所有行為中，生存是前提和基礎(chǔ)，是第一位的，對(duì)剛出生的動(dòng)物來說，甚至是唯一的。要生存，就要進(jìn)食和避險(xiǎn)。

按道金斯的說法，本能行為實(shí)際上是生物基因“延伸的表現(xiàn)型”。動(dòng)物的取食行為與生俱來，既有基因決定和遺傳下來的有利于識(shí)別、獵取食物的先天行為特性，如快速奔跑和長(zhǎng)距離遷徙等，這些特性在適應(yīng)環(huán)境過程中不斷強(qiáng)化；也有后天習(xí)得行為，如對(duì)食物的識(shí)別，對(duì)簡(jiǎn)單工具的使用等；還有些動(dòng)物通過社會(huì)化的行為來獲取食物。動(dòng)物成長(zhǎng)過程中，其覓食技能（表現(xiàn)為行為）不斷增強(qiáng)。

動(dòng)物生存在自然環(huán)境中，與環(huán)境中的諸要素，如自然條件、其他物種、同物種的其他個(gè)體互動(dòng)。對(duì)社會(huì)化生物如靈長(zhǎng)類動(dòng)物而言，與同種類其他個(gè)體的互動(dòng)構(gòu)成了社會(huì)環(huán)境的一個(gè)重要方面。個(gè)體“競(jìng)”而“適”的過程，實(shí)際上就是回避風(fēng)險(xiǎn)的過程。動(dòng)物要保持自己的基因，需要回避不利于生存和延續(xù)的各種情形，包括失去食物、成為（獵食者的）食物和生命喪失或者受損。

2.3.2 基本理性：繁衍

在個(gè)體生命周期的不同階段，生存和繁育的優(yōu)先順序不同。處于某一生命階段的個(gè)體必須在兩者之間尋找一個(gè)平衡。個(gè)體達(dá)到成熟年齡后，繁育有可能超越生存成為第一位。在眾多物種“雌性選擇”的前提下，有些動(dòng)物的雄性甚至可以為了后代而犧牲自己。

動(dòng)物求偶的前提是它必須能健康地成活到生育年齡，不僅如此，要想找到健康的異性并與之交配以保證生育出健康的下一代，它還必須在成長(zhǎng)過程中積累資源，包括健康的體魄、生長(zhǎng)出吸引異性的器官、學(xué)會(huì)追求和識(shí)別異性生育能力的技能、較高的社群等級(jí)和地位、可以為將來子代提供安全保障的巢穴等。尋找并征服配偶的需要是動(dòng)物進(jìn)化最強(qiáng)有力的動(dòng)力之一［26］。

親代撫育通常由雌性個(gè)體提供，共同撫育和雄性撫育的情況比較少。無論親代撫育由哪一方提供，都包括喂食、提供保護(hù)和傳授生存及求偶技能。在幼仔長(zhǎng)大的過程中，親代還要教會(huì)/糾正/規(guī)范它們必需的覓食、避險(xiǎn)和求偶技能。道金斯說，捕食動(dòng)物在捕到獵物后通常是馬上把獵物殺死，但如果是為了喂幼就不會(huì)是這樣。家貓和獵豹常把活的獵物帶給幼獸并當(dāng)場(chǎng)釋放，如果幼獸未能成功地追到和殺死獵物，母獸會(huì)重新捕捉到它并再次釋放［25］。成年的動(dòng)物還經(jīng)常與幼仔玩游戲，這些游戲?qū)嶋H上是對(duì)覓食、避險(xiǎn)和求偶的模仿與學(xué)習(xí)。

3 裸猿：人的基本理性

人一點(diǎn)兒也不比其他任何動(dòng)物更高貴［27］。賈雷德·戴蒙德把人稱為“第三種黑猩猩”［28］；德斯蒙德·莫里斯更是認(rèn)為人與猿的最大不同是體表裸露無毛，是“裸猿”［29］；道金斯甚至把人的社會(huì)行為也歸為“延伸的表現(xiàn)型”［30］。為了個(gè)人自身基因的保持和延續(xù)，人同樣需要食物和避險(xiǎn)，并保證長(zhǎng)期的食物供應(yīng)；要吃好，要身心健康，要求偶，要生產(chǎn)并養(yǎng)育后代，等等。人圍繞著自己基因的保持和延續(xù)行為，是人的基本理性，是“人性”。“飲食男女，人之大欲存焉”［31］。違背基本理性，人自身基因的保持和延續(xù)將遭受傷害，不吃飯、不避險(xiǎn)的代價(jià)可能就是失去生命，基因延續(xù)的鏈條中斷，所謂“人不為己，天誅地滅?！?/p>

在表達(dá)基本理性時(shí)，人和動(dòng)物有顯著和根本的不同。動(dòng)物的行為直接而不加掩飾，人生存繁衍的基本行為是間接的和包裝過的。這種不同來自于兩者之間的重要區(qū)別是，與動(dòng)物相比，人有高度發(fā)達(dá)的智力，有清楚的主觀意識(shí)，會(huì)思考并在思考過程中使用邏輯；人類是高度社會(huì)化的動(dòng)物，具有文化。人生活在社會(huì)里，主觀感知到的自己和他人的行為往往是以一定形式表現(xiàn)出來的社會(huì)行為，這些社會(huì)行為正是人的基本行為的表現(xiàn)方式和實(shí)現(xiàn)手段。

作為高度社會(huì)化的動(dòng)物，人必須在各種自然和社會(huì)規(guī)范的約束下實(shí)施基本行為。個(gè)體為了生存戕害同類，在動(dòng)物世界可能沒有背離基本理性，但在人類社會(huì)則背離了基本理性，因?yàn)檫@種行為在人類社會(huì)必然要受到法律的制裁和道義的譴責(zé)，其結(jié)果是基因不能保持，不能延續(xù)。

3.1 生存理性

個(gè)人要保持自己的基因，就必須持續(xù)獲得食物、進(jìn)食和逃避危險(xiǎn)。在食物供應(yīng)充足、分工高度發(fā)達(dá)的社會(huì)，個(gè)人獲取食物所花費(fèi)的自身資源相對(duì)較少，容易忽略其實(shí)“吃”才是“第一位”的。正常情況下人們很少通過捕獵、種植等方式直接獲得食物，更多以間接的方式，即參與社會(huì)分工，獲得貨幣，然后用貨幣購買食物和其他資源。當(dāng)以貨幣形式表現(xiàn)的資源相對(duì)較少時(shí)，個(gè)人會(huì)把其中大部分用于購買食物，而且對(duì)食物的品質(zhì)要求不高；隨著收入的水平的提高，個(gè)人收入中食物開支比例降低，對(duì)食物的品質(zhì)要求提高。在當(dāng)前對(duì)食物的需要基本能夠得到保證的前提下，人們會(huì)為未來儲(chǔ)備食物。人們對(duì)未來不確定性的判斷，影響人們當(dāng)前的消費(fèi)結(jié)構(gòu)和消費(fèi)行為。如果對(duì)未來的判斷具有顯著的確定性，人們會(huì)注重當(dāng)前的個(gè)人的食物品質(zhì)、安全和發(fā)展；反之，如果對(duì)未來的判斷具有不確定性，則人們選擇增加儲(chǔ)備以備將來的傾向增加。

人類生活在自然環(huán)境和社會(huì)環(huán)境中，社會(huì)環(huán)境對(duì)人生存的重要性遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了其他動(dòng)物。人要生存，需要順應(yīng)自然環(huán)境和社會(huì)環(huán)境；適應(yīng)環(huán)境的過程，也是回避生存風(fēng)險(xiǎn)的過程。回避危險(xiǎn)，除了本能反應(yīng)以外，人更多通過外部工具和資源及融入群體等方式，保證生命安全和生存持續(xù)。首先回避來自自然環(huán)境的危險(xiǎn)，如遇到危險(xiǎn)情形繞道而行；增加對(duì)自身和家人的保護(hù)，如建筑堅(jiān)固的房屋；使用工具應(yīng)對(duì)不利的自然條件等。其次，應(yīng)對(duì)來自社會(huì)的危險(xiǎn)，成為群體一員并在群體中擁有較高的社會(huì)地位，是較好的策略。

個(gè)體獲取生存和安全所需資源的根本途徑，是更多地參與生產(chǎn)活動(dòng)（工作）并形成節(jié)余。只有“持有節(jié)余”，才能與別人交換質(zhì)量更好的其他資源和為將來儲(chǔ)備。在人群中有較高的地位可以使人持續(xù)地獲取更多更好的資源，而勤奮工作以擴(kuò)大自己的有效產(chǎn)出，則是個(gè)人提升自己在人群中的地位的途徑之一。

3.2 繁衍理性

無論在什么文化背景下，人們都能觀察到人類擇偶標(biāo)準(zhǔn)的一些共同點(diǎn)，如女性往往把男性的年齡、身高等生物特征和學(xué)歷等社會(huì)特征作為主要標(biāo)準(zhǔn)，男性則把女性的身材和相貌等生物特征作為主要標(biāo)準(zhǔn)。巴斯的一項(xiàng)長(zhǎng)期調(diào)查發(fā)現(xiàn)，通常女人都喜歡年紀(jì)較大的男性，男人卻喜歡較年輕的女性。男人對(duì)外貌的重視高于女人，女人則重視經(jīng)濟(jì)能力。他認(rèn)為這種普遍存在的模式是一種適應(yīng)的結(jié)果：女人受到有能力供養(yǎng)小孩的男人吸引；男人則想找個(gè)有生育能力的健康女人［32］。道金斯說，雌性動(dòng)物許配的可能是雄性動(dòng)物的地盤，而不是雄性動(dòng)物本身［25］。男人所擁有的資源和實(shí)力可以是實(shí)在的，更多是虛擬的，如擁有多少以貨幣代表的財(cái)富、掙來財(cái)富的能力（地盤）或者屬于較高的社會(huì)階層。人往往以群體形式占有可以產(chǎn)出資源的地盤，并努力擴(kuò)大地盤。在群體內(nèi)部，較高等級(jí)的個(gè)體往往具有享用資源的優(yōu)先權(quán)，因此，群體成員往往會(huì)競(jìng)爭(zhēng)較高等級(jí)和地位。

不管男女之間是否構(gòu)成婚姻關(guān)系，一對(duì)兩情相悅的男女必然會(huì)走到性的接觸和生育。孩子健康成長(zhǎng)至生育年齡并生育下一代，這樣才能保證基因延續(xù)。人類的親代撫育往往由男女雙方共同承擔(dān)，貝克爾認(rèn)為男女分工角色的互補(bǔ)是婚姻存在的真正理由［10］。

有了孩子后，個(gè)人要付出時(shí)間和精力來照顧和教育孩子，以保證其健康成長(zhǎng)。母親用母乳喂養(yǎng)嬰兒；幼兒期及以后，父母教育孩子生存理念和常識(shí)，如識(shí)別食品的好壞，識(shí)別危險(xiǎn)和遠(yuǎn)離危險(xiǎn)等。更重要的是，教育子女學(xué)會(huì)與人交流的工具——語言和文字及其使用方法，教育子女與其他人的共處等。隨著孩子的成長(zhǎng)，再逐步教給他們基本的生存方法和技能。在社會(huì)化分工高度發(fā)達(dá)的今天，父母會(huì)把孩子送到學(xué)校，系統(tǒng)學(xué)習(xí)基礎(chǔ)知識(shí)，學(xué)習(xí)與人交往，進(jìn)而掌握一技之長(zhǎng)，能在成年后從事生產(chǎn)活動(dòng)以實(shí)現(xiàn)“自養(yǎng)”。為了幫助孩子在成年后的擇偶競(jìng)爭(zhēng)中獲得優(yōu)勢(shì)，以及有能力撫育子女，在后代進(jìn)入青春期后，父母往往會(huì)盡最大的努力幫助孩子提升社會(huì)地位，或?yàn)樘嵘鐣?huì)地位做準(zhǔn)備，比如，讓孩子就讀“好”學(xué)校，幫助孩子成就“事業(yè)”等。

生存和繁衍是人類和其他動(dòng)物的基本行為，追求在群體里或者地盤上的較高地位和身份，其實(shí)是個(gè)體追求生存和繁衍效率行為的表現(xiàn)形式之一。阿克洛夫認(rèn)為身份是行為的基礎(chǔ)，實(shí)際上混淆了行為和行為的表現(xiàn)方式，原因在于他并沒有突破傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)中個(gè)體行為是為了追求效用最大化的假設(shè)。他在《身份經(jīng)濟(jì)學(xué)》中舉了對(duì)不同年齡小孩玩旋轉(zhuǎn)木馬行為的觀察，認(rèn)為不同年齡小孩因?yàn)橐庾R(shí)到自己的“身份”（如13歲的大孩子認(rèn)為，我比那些小孩子大，不屑于玩這個(gè)游戲），所以玩游戲的行為不一樣。其實(shí)，小孩玩游戲是對(duì)成人生活的模仿和學(xué)習(xí)，不同的年齡階段有適應(yīng)那個(gè)年齡階段的不同的學(xué)習(xí)行為［33］。

4 結(jié) 語

理性表現(xiàn)是個(gè)體為生存和繁衍而高效率地行為。要生存，就要吃飯和回避危險(xiǎn)；要繁衍，就要求偶、交配和養(yǎng)育子代。在行為時(shí)，人們追求行為效率，以最小的自身資源投入取得最大的效用產(chǎn)出。經(jīng)濟(jì)學(xué)的理性假設(shè)，片面強(qiáng)調(diào)行為效率，弱化行為目的。如貝克爾研究犯罪問題時(shí)，假定罪犯犯罪是理性的，用經(jīng)濟(jì)學(xué)的成本和收益來分析罪與罰［34］。完整的理性概念包括目的和手段兩方面：目的正確，同時(shí)手段正確。目的正確，即行為的目的是生存和繁衍；手段正確，即行為符合效率原則。目的正確是基本理性，手段正確是經(jīng)濟(jì)理性。

承認(rèn)基本理性，就意味著對(duì)人類社會(huì)生活和經(jīng)濟(jì)生活的分析，對(duì)人類生產(chǎn)行為和消費(fèi)行為的分析不能偏離基本理性，至少要考慮到基本理性?；纠硇詻Q定了基本行為，是行為經(jīng)濟(jì)分析的出發(fā)點(diǎn)；經(jīng)濟(jì)理性決定了以有效率的方式行為，是經(jīng)濟(jì)分析的主體。

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