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淺析詐騙罪及其與民間借貸的界限

2014-11-28 02:15:56邵善寧
職工法律天地·下半月 2014年8期
關(guān)鍵詞:民間借貸犯罪構(gòu)成詐騙罪

邵善寧

摘 要:詐騙罪是常見的財(cái)產(chǎn)犯罪之一,由于我國刑法對(duì)于詐騙罪的規(guī)定比較簡(jiǎn)單,而現(xiàn)實(shí)生活的情節(jié)復(fù)雜多樣,容易與其他犯罪發(fā)生重合,因此在認(rèn)定時(shí)存在較多的爭(zhēng)議。本文對(duì)詐騙罪犯罪構(gòu)成一些常見的問題進(jìn)行了分析,并對(duì)司法實(shí)踐中詐騙罪與民間借貸的界限進(jìn)行了區(qū)分,以期能夠?qū)λ痉▽?shí)踐有所裨益。

關(guān)鍵詞:詐騙罪;犯罪構(gòu)成;民間借貸

一、詐騙罪的犯罪構(gòu)成

詐騙罪是指以非法占有為目的,采用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的辦法,騙取公私財(cái)物,數(shù)額較大的行為。豍我國《刑法》第266條規(guī)定了詐騙罪,但規(guī)定的比較簡(jiǎn)單,在實(shí)踐中容易發(fā)生爭(zhēng)議,有必要進(jìn)一步明確。下面就詐騙罪構(gòu)成要件的一些常見的問題進(jìn)行分析。

(一)詐騙罪的犯罪客體

犯罪客體是指刑事法律所保護(hù)而為犯罪行為所侵害的社會(huì)關(guān)系。豎詐騙罪的犯罪客體是公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)。通常認(rèn)為侵害了本權(quán)人的所有權(quán)和占有人的經(jīng)濟(jì)利益,即構(gòu)成詐騙。財(cái)產(chǎn)的所有權(quán),指的是所有人對(duì)其擁有的財(cái)產(chǎn)所享有的占有、使用、收益和處分的權(quán)利。需要注意的是財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)人也就是本權(quán)人并不始終占有該財(cái)產(chǎn),實(shí)踐中,財(cái)產(chǎn)的本權(quán)人和第三人對(duì)于實(shí)際占有人實(shí)施欺詐取得財(cái)物的情形經(jīng)常發(fā)生,應(yīng)依據(jù)不同的情況加以區(qū)分。

1.無因管理

對(duì)于發(fā)現(xiàn)漂流物、遺失物、遺忘物、埋藏物而管理的人而言,是合法占有。由于我國并沒有規(guī)定先占制度,管理人并不能取得上述財(cái)產(chǎn)的所有權(quán),所有權(quán)人有權(quán)要求管理人返還財(cái)產(chǎn)。如果其所有人采取詐騙的手段從管理人手里取得了財(cái)產(chǎn),并沒有侵犯管理人的經(jīng)濟(jì)利益,管理人并沒有經(jīng)濟(jì)損失,因此不構(gòu)成詐騙罪。但是第三人以欺詐的手段從管理人手里取得上述財(cái)產(chǎn),由于其侵害了所有人的經(jīng)濟(jì)利益,自然構(gòu)成詐騙罪。

2.善意取得

在我國,善意取得是合法取得財(cái)產(chǎn)所有權(quán)的方式之一。善意取得人對(duì)取得的財(cái)產(chǎn)享有所有權(quán),原所有人則喪失了所有權(quán)。如果原所有人以欺詐的手段從善意取得人手里獲得財(cái)物,侵害了善意取得人的財(cái)產(chǎn)所有權(quán),應(yīng)定為詐騙罪。如果是惡意取得,原所有人并沒有喪失所有權(quán),此時(shí)從惡意占有人手里詐騙取得的財(cái)產(chǎn),則不構(gòu)成詐騙罪。如果第三人以欺詐的手段從惡意占有人手里取得財(cái)物,則是侵害了原所有人的經(jīng)濟(jì)利益,構(gòu)成詐騙罪。需要注意的是,犯罪所產(chǎn)生的贓款、贓物并不適用善意取得,所以所有人以詐騙手段從占有人手中獲得財(cái)產(chǎn)的不構(gòu)成詐騙,但是第三人以詐騙手段取得的,則是侵犯了所有權(quán)人的經(jīng)濟(jì)利益,構(gòu)成詐騙。不當(dāng)?shù)美姆治龇椒ㄅc此相同,本文不在贅述。

3.非法的債權(quán)債務(wù)

對(duì)于非法的債權(quán)債務(wù),如高利貸、賭債、嫖債,以詐騙的方法獲得免除債務(wù)的,是否構(gòu)成詐騙應(yīng)根據(jù)不同的債權(quán)債務(wù)具體分析。一個(gè)行為構(gòu)成刑法上的犯罪,必須以刑法的評(píng)價(jià)為標(biāo)準(zhǔn),同時(shí)也要看行為本身的特征,是否被一般群眾所接受。相同性質(zhì)的法益,其本身特性不同,刑法對(duì)其評(píng)價(jià)也不同。賭債、高利貸、敲詐勒索均是非法的債權(quán)債務(wù),但是刑法對(duì)其評(píng)價(jià)卻不相同。我國刑法承認(rèn)賭債、高利貸、嫖債等一些非法債權(quán)的債權(quán)人享有財(cái)產(chǎn)性利益,因此賭債、高利貸、嫖債的債權(quán)人向債務(wù)人索債具有一定的合理性。同時(shí),這些債務(wù)是雙方當(dāng)事人合意的表現(xiàn),也能夠?yàn)橐话闳罕娝邮?,故此,債?wù)人以詐騙的方法免除債務(wù)的,構(gòu)成詐騙罪。但是,在非法債權(quán)中,債務(wù)并非債務(wù)人同意的,而是債權(quán)人強(qiáng)加的,債務(wù)人用欺詐的方法免除債務(wù)的,不夠成詐騙罪。

(二)詐騙罪的行為方式

根據(jù)刑法規(guī)定,詐騙罪的行為方式主要有兩種:一是虛構(gòu)事實(shí),即捏造根本不存在的事實(shí);二是隱瞞真相,指行為人隱瞞了客觀存在的事實(shí)。行為人采取欺詐手段,使被害人產(chǎn)生了錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí),從而仿佛是自愿的交出了財(cái)物。行為方式是區(qū)分詐騙罪與其他犯罪的關(guān)鍵。

1.行為人實(shí)施了欺詐行為,并且使被害人陷于錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)

行為人的欺詐行為包括虛構(gòu)事實(shí)和隱瞞真相兩種方式。通常情況下,行為人是虛構(gòu)將來的事實(shí)作為詐騙手段,如謊稱自己有關(guān)系,可以幫助被害人上大學(xué)、就業(yè)或者免于法律制裁,或者以將來獲得高額的利息為誘餌來騙取被害人的財(cái)物。實(shí)踐中,行為人往往以所托請(qǐng)的事項(xiàng)具有不確定性,自己并無非法占有的目的為由進(jìn)行辯解。這時(shí)候,要對(duì)行為人的辯解進(jìn)行調(diào)查,可以調(diào)查行為人的職業(yè)、地位,可以與行為人所辯稱的關(guān)系人進(jìn)行聯(lián)系來揭穿行為人的謊言。行為人采取的手段、方法既可以是語言欺詐,也可以是動(dòng)作欺詐。但是,無論是語言還是動(dòng)作,都必須達(dá)到使被害人產(chǎn)生錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)的程度。在行為人實(shí)施欺詐行為與被害人處分財(cái)產(chǎn)之間應(yīng)有因果關(guān)系,被害人是基于行為人的欺詐行為而產(chǎn)生錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)。如果對(duì)方不是因欺詐行為產(chǎn)生錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)而處分財(cái)產(chǎn),則不構(gòu)成詐騙罪。

2.被害人基于錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)作出財(cái)產(chǎn)處分,行為人因此取得財(cái)產(chǎn)

被害人陷于錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí),仿佛是“自愿”的將財(cái)產(chǎn)交與行為人。被害人應(yīng)有財(cái)物處分的行為。如果詐騙的對(duì)象已經(jīng)識(shí)破了行為人的伎倆,但出于各種原因仍然將財(cái)物交與行為人的,此時(shí)行為人并不構(gòu)成詐騙罪。目前社會(huì)中經(jīng)常發(fā)生行為人以手機(jī)沒電或欠費(fèi)為由借打被害人電話將被害人手機(jī)騙走的,有些人認(rèn)為被害人主觀上認(rèn)為只是將手機(jī)借給行為人使用,相信行為人會(huì)還給自己,被害人并沒有將手機(jī)交由行為人處分的意思,因此行為人并不構(gòu)成詐騙。詐騙罪并不以行為人主觀上將財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)讓與行為人為必要條件,只要被害人做出了財(cái)產(chǎn)處分行為,將財(cái)產(chǎn)交與行為人,就已經(jīng)符合詐騙罪的要件,構(gòu)成詐騙罪。如果行為人采取欺詐的方法將財(cái)物的占有人騙走而將財(cái)物取得的,因行為人取得財(cái)物的方式是竊取,故應(yīng)成立盜竊罪。但需要注意的是,行為人實(shí)施欺詐行為使他人放棄財(cái)物而取得該財(cái)物的,應(yīng)以詐騙罪論處。

(三)詐騙罪的主觀要件

首先,行為人實(shí)施了欺詐行為。欺詐行為從形式上說包括兩類,一是虛構(gòu)事實(shí),二是隱瞞真相,二者從實(shí)質(zhì)上說都是使被害人陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)的行為。欺詐行為的內(nèi)容是,在具體狀況下,使被害人產(chǎn)生錯(cuò)誤認(rèn)識(shí),并作出行為人所希望的財(cái)產(chǎn)處分。因此不管是虛構(gòu)、隱瞞過去的事實(shí),還是當(dāng)下的事實(shí)與將來的事實(shí),只要具有上述內(nèi)容的,就是一種欺詐行為。如果欺詐內(nèi)容不是使他們作出財(cái)產(chǎn)處分的,則不是詐騙罪的欺詐行為。欺詐行為必須達(dá)到使一般人能夠產(chǎn)生錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)的程度,對(duì)自己出賣的商品進(jìn)行夸張,沒有超出社會(huì)容忍范圍的,不是欺詐行為。欺詐行為的手段、方法沒有限制,既可以是語言欺詐,也可以是動(dòng)作欺詐(欺詐行為本身既可以是作為,也可以是不作為,即有告知某種事實(shí)的義務(wù),但不履行這種義務(wù),使對(duì)方陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)或者繼續(xù)陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)),行為人利用這種認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤取得財(cái)產(chǎn)的,也是欺詐行為。根據(jù)刑法第300條規(guī)定,組織和利用會(huì)道門、邪教組織或者利用迷信騙取財(cái)物的以詐騙罪論處。endprint

其次,欺詐行為使對(duì)方產(chǎn)生錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)。對(duì)方產(chǎn)生錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)是行為人的欺詐行為所致,即使對(duì)方在判斷上有一定的錯(cuò)誤,也不妨礙欺詐行為的成立。在欺詐行為與對(duì)方處分財(cái)產(chǎn)之間,必須介入對(duì)方的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)。如果對(duì)方不是因欺詐行為產(chǎn)生錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)而處分財(cái)產(chǎn),就不成立詐騙罪。欺詐行為的對(duì)方只要求是具有處分財(cái)產(chǎn)的權(quán)限或者地位的人,不要求一定是財(cái)物的所有人或占有人。行為人以提起民事訴訟為手段,提供虛假的陳述、提出虛偽的證據(jù),使法院作出有利于自己的判決,從而獲得財(cái)產(chǎn)的行為,稱為訴訟欺詐,但不成立詐騙罪。

再次,成立詐騙罪要求被害人陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)之后作出財(cái)產(chǎn)處分。財(cái)產(chǎn)處分包括處分行為與處分意思,作出這樣的要求是為了區(qū)分詐騙罪與盜竊罪。處分財(cái)產(chǎn)表現(xiàn)為直接交付財(cái)產(chǎn),或者承諾行為人取得財(cái)產(chǎn),或者承諾轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)性利益。行為人實(shí)施欺詐行為,使他人放棄財(cái)物,行為人拾取該財(cái)物的,也應(yīng)以詐騙罪論處。但是,向自動(dòng)售貨機(jī)中投入類似硬幣的金屬片,從而取得售貨機(jī)內(nèi)的商品的行為,不構(gòu)成詐騙罪,只能成立盜竊罪。

詐騙罪的主觀方面表現(xiàn)為直接故意,并且具有非法占有公私財(cái)物的目的。在實(shí)踐中,行為人的主觀目的往往難以斷定,需要多方面加以斷定。

迷信詐騙的犯罪認(rèn)定。在我國,部分人以看風(fēng)水、預(yù)測(cè)他人有重大災(zāi)難需要化解為由,將他人的財(cái)物占為己有。如果行為人以非法占有為目的,單純的為了獲取財(cái)物而采取欺詐行為從而獲得財(cái)物的,無疑構(gòu)成詐騙罪。由于傳統(tǒng)文化的影響和科學(xué)文化發(fā)展的不平衡,迷信活動(dòng)在民間還有一定的市場(chǎng),甚至連行為人也是深信不疑,如一些宗教界人士,為信徒所進(jìn)行的消災(zāi)、祈福、超度,行為人本身并沒有非法占有的目的,客觀上也確實(shí)將錢財(cái)用于購買相關(guān)活動(dòng)的用品、宗教建設(shè)或者慈善事業(yè),此時(shí)不宜以詐騙罪論處。

二、詐騙罪與民間借貸的界限

民間借貸是指平等主體的公民之間、公民與法人之間、公民與其它組織之間的借貸。合法的民間借貸是雙方真實(shí)的意思表示,不違反法律和國家的政策規(guī)定,是民間融資的一種渠道。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)迅速發(fā)展、資本流通速度加快的今天,民間借貸以其操作方式簡(jiǎn)單,有效的緩解了銀行借貸不足的矛盾,極大地促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。但是,民間借貸風(fēng)險(xiǎn)性較高,在生活中經(jīng)常存在一些人以民間借貸為名而行詐騙之實(shí)的現(xiàn)象,同時(shí),一些正當(dāng)?shù)拿耖g借貸也有可能被當(dāng)做詐騙處理。準(zhǔn)確地的區(qū)分民間借貸和詐騙犯罪之間的界限,對(duì)于保護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益,促進(jìn)資本流通,維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定有著重要的意義。

詐騙罪與合法的民間借貸可以從以下幾個(gè)方面加以區(qū)分:

(一)看二者的主觀目的

在詐騙罪中,行為人的主觀目的是非法永久的將他人的財(cái)物占為己有,在此目的的支配下采取了虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方法,使受害人信以為真,仿佛是自愿的處分自己的財(cái)物。在民進(jìn)借貸案件中,借款人的目的是為了生活需要,或者生產(chǎn)經(jīng)營的需要而與貸款人達(dá)成協(xié)議,到期不能歸還引起的糾紛。在民間借貸糾紛中,借款人在達(dá)成協(xié)議時(shí)主觀上并沒有非法占有的目的,只是由于各種原因沒有能夠按時(shí)歸還借款。需要注意的是,行為人在借貸是雖然采取了虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的手段,但是主觀上并沒有不法侵占的目的也不構(gòu)成詐騙罪。然而,行為人的主觀方面帶有隱蔽性,通常旁人難以觀察到,實(shí)踐中也有很多人以自己沒有非法占有的目的進(jìn)行狡辯,因此對(duì)行為人主觀故意的認(rèn)定應(yīng)從主客觀多面加以衡量。

(二)看雙方在借貸時(shí)的相互關(guān)系

通常民間借貸多發(fā)生在親朋好友、生意伙伴之間,雙方有著一定的可以相互信任的關(guān)系。詐騙則多是發(fā)生在雙方認(rèn)識(shí)后不久,行為人以做生意需要或者以高額利息為誘餌,在騙得財(cái)物后迅速消失?;蛘呤窍冉栊?shù)額的款項(xiàng)并及時(shí)歸還,在取得受害人信任后騙取大數(shù)額的財(cái)物后消失。

(三)看二者的行為方式

在民間借貸中,借款人通常是在生活或生產(chǎn)經(jīng)營中遇到了困難,缺少資金而向他人借款。在詐騙罪中,行為人的主觀目的是非法占有,行為人的困難事實(shí)在客觀上往往是不存在的,行為人通過編造虛假的事實(shí)或者以高額利息為誘餌,騙取他人的信任,取得財(cái)物。行為人在取得財(cái)物后并沒有將財(cái)物用于其在借款時(shí)承諾的用途,往往是攜款潛逃,或者將借來的財(cái)物揮霍一空,根本不想歸還,使自己處于無力償還借款的狀態(tài)。但是,行為人沒有將財(cái)物用于承諾的用途并不必然構(gòu)成詐騙,如果其主觀上并沒有非法侵占的目的,只是由于經(jīng)營失敗導(dǎo)致的無法歸還不宜認(rèn)定為詐騙犯罪。

(四)是看借款人在借款到期后的表現(xiàn)

在民間借貸中,借款人對(duì)借貸關(guān)系的存在是承認(rèn)的,其沒有歸還是遇到了各種情況在盡了努力后仍不能按期歸還,其不能歸還財(cái)物不其主觀意思。在詐騙罪中,行為人從一開始就沒有還款的意思,只是為了順利的騙取錢財(cái)而出具的借條;行為人在騙取錢財(cái)后,大肆揮霍,到期時(shí)沒有能力償還或者根本沒有還款的意圖。

(五)看危害程度的大小

詐騙罪中,行為人以非法占有為目的,騙取他人財(cái)物數(shù)額較大,對(duì)危害結(jié)果的發(fā)生在主觀上是直接故意,相對(duì)于民間借貸糾紛,具有較大的危害性。另外,對(duì)于有償還能力而拒不償還者,即使行為人在借貸時(shí)存在著一定的欺詐行為,實(shí)踐中也很難認(rèn)定其具有非法占有的目的,宜以民間借貸來處理,如果行為人拒不償還,可以采取強(qiáng)制措施,不宜以詐騙罪處理,以減少打擊面,促進(jìn)資本的流通。

參考文獻(xiàn):

[1]趙秉志.《刑法學(xué)》刑法總論中央廣播大學(xué)出版社2003出版,第69頁、第93頁

[2]趙秉志.《刑法學(xué)》參考資料(第二版)中央廣播大學(xué)出版社,2003出版,第30頁

[3]肖珍櫻.《金融信用環(huán)境重建構(gòu)想》、《湖南經(jīng)濟(jì)》,2002年3月endprint

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