劉彧

摘 要：為了促進(jìn)中原經(jīng)濟(jì)區(qū)經(jīng)濟(jì)建設(shè)，加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式，保持企業(yè)發(fā)展的內(nèi)在活力，最根本的是要靠科技的力量，最關(guān)鍵的是要大幅提高自主創(chuàng)新能力。而科技產(chǎn)業(yè)的發(fā)展需要金融的強(qiáng)力助推。沒有金融資本的支持，技術(shù)創(chuàng)新就如“無(wú)水之源，無(wú)本之木”，難以成為推動(dòng)國(guó)家（地區(qū)）經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的引擎。河南省作為中原經(jīng)濟(jì)區(qū)建設(shè)的重要省份，其金融發(fā)展?fàn)顩r卻存在金融資金總量不足、資本市場(chǎng)運(yùn)作乏力、“金融結(jié)構(gòu)性”、金融生態(tài)環(huán)境欠佳等四個(gè)方面的問題。

關(guān)鍵詞：河南；中原經(jīng)濟(jì)區(qū)；金融；問題

中圖分類號(hào)：F2 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1672-3198（2014）15-0052-01

伴隨經(jīng)濟(jì)全球化和區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化的深入發(fā)展，國(guó)際產(chǎn)業(yè)向發(fā)展中國(guó)家轉(zhuǎn)移、東部地區(qū)產(chǎn)業(yè)向中西部地區(qū)轉(zhuǎn)移的趨勢(shì)不斷加強(qiáng)。加強(qiáng)區(qū)域經(jīng)濟(jì)建設(shè)，已經(jīng)成為世界經(jīng)濟(jì)全球化和中國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的必然選擇。繼國(guó)家實(shí)施西部大開發(fā)、振興東北老工業(yè)基地以及中部崛起戰(zhàn)略以來(lái)，長(zhǎng)三角、珠三角、環(huán)渤海、東北、西部等地方區(qū)域發(fā)展規(guī)劃已經(jīng)上升為國(guó)家戰(zhàn)略。區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的勢(shì)頭強(qiáng)勁：一方面，沿海經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)的領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)更加明顯；另一方面，西部地區(qū)大有后來(lái)者居上的勢(shì)頭；而以河南為主體的中部地區(qū)如何奮力追趕.則成為影響我國(guó)整體經(jīng)濟(jì)格局的一個(gè)重大戰(zhàn)略課題。

為了促進(jìn)中原經(jīng)濟(jì)區(qū)經(jīng)濟(jì)建設(shè)，加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式，保持企業(yè)發(fā)展的內(nèi)在活力，最根本的是要靠科技的力量，最關(guān)鍵的是要大幅提高自主創(chuàng)新能力。而科技產(chǎn)業(yè)的發(fā)展需要金融的強(qiáng)力助推。沒有金融資本的支持，技術(shù)創(chuàng)新就如“無(wú)水之源，無(wú)本之木”，難以成為推動(dòng)國(guó)家（地區(qū)）經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的引擎。因此，加強(qiáng)對(duì)自主創(chuàng)新的金融支持力度，提高科技資源和金融資源的配置效率，深入科技金融合作，構(gòu)建與中原經(jīng)濟(jì)區(qū)建設(shè)要求相適應(yīng)的科技金融創(chuàng)新體系，引導(dǎo)和支持創(chuàng)新要素向企業(yè)集聚，促進(jìn)企業(yè)自主創(chuàng)新，加速科技成果轉(zhuǎn)化，培育新型戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)和轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式就顯得非常重要。

河南省作為中原經(jīng)濟(jì)區(qū)建設(shè)的重要省份，其金融發(fā)展?fàn)顩r存在以下四個(gè)方面的問題：

（1）金融資金總量不足，金融發(fā)展不能滿足經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的需要。截止2012年12月，河南省金融機(jī)構(gòu)本外幣各項(xiàng)存款余額和貸款余額分別為31970.40億元和20304.10億元。雖然河南省2012年本外幣各項(xiàng)存款余額和新增額在全國(guó)分列第10位和第8位，各項(xiàng)貸款余額和新增額在全國(guó)分列第11位和第12位，但是和全國(guó)本外幣存款余額94.29萬(wàn)億元和貸款余額67.3萬(wàn)億元相比，河南省存貸款余額占全國(guó)的比重僅為3.39%和3.02%。2012年河南全省國(guó)民生產(chǎn)總值（GDP）29810.14億元，全國(guó)國(guó)民生產(chǎn)總值為519322億元，河南GDP占全國(guó)GDP約5.74%的比例。而河南人口占全國(guó)總?cè)丝诩s8%的比重，所以河南省的人均信貸水平與GDP水平，都與全國(guó)有著較大差距。

與此同時(shí)，科技投入總量也明顯不足。2012年，全國(guó)共投入研究與試驗(yàn)發(fā)展（R&D）經(jīng)費(fèi)10298.4億元，其中研究與試驗(yàn)發(fā)展（R&D）經(jīng)費(fèi)支出超過500億元的有江蘇、廣東、北京、山東、浙江和上海6個(gè)?。ㄊ校仓С?009.8億元，占全國(guó)經(jīng)費(fèi)總支出的58.4%。研究與試驗(yàn)發(fā)展（R&D）經(jīng)費(fèi)投入強(qiáng)度（與地區(qū)生產(chǎn)總值之比）達(dá)到或超過全國(guó)平均水平的有北京、上海、天津、江蘇、廣東、浙江、山東和陜西8個(gè)省（市）。河南省2012年（R&D）經(jīng)費(fèi)支出310.8億元，雖然名次排在全國(guó)第十一位，但是與排名前四的江蘇、廣東、北京、山東等?。ㄊ校┫啾?，總量相差懸殊。從（R&D）經(jīng)費(fèi)投入強(qiáng)度來(lái)看，也明顯低于全國(guó)平均水平。

數(shù)據(jù)來(lái)源：2012年全國(guó)科技經(jīng)費(fèi)投入統(tǒng)計(jì)公報(bào)。

（2）資本市場(chǎng)運(yùn)作乏力，貨幣市場(chǎng)信用工具單一。截止2012年12月，我國(guó)在滬、深兩市上市的公司總計(jì)為2494家，而河南僅有66家，所占比重為2.6%。另外，這66家境內(nèi)上市公司當(dāng)中有37家分布在鋼鐵、煤炭、化工、有色金屬、造紙、機(jī)械設(shè)備等6個(gè)傳統(tǒng)行業(yè)，不僅高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的上市公司相對(duì)較少，而且也沒有一家金融類的上市公司。就已上市企業(yè)而言，在資本市場(chǎng)上的融資能力也不強(qiáng)。截至2012年底，河南省境內(nèi)上市公司總市值4027.69億元，居全國(guó)第13位，所占比重僅為0.2%，目前河南省沒有1家市值上千億的上市公司，市值超過百億的上市公司也只有9家，45家公司市值在50億元以下。同時(shí)，由于河南省資本市場(chǎng)融資渠道基本上僅限于首發(fā)A股、配股、增發(fā)和可轉(zhuǎn)債等四種形式，T股、N股、S股、H股等上市公司數(shù)量及其有限。目前，河南共有境外上市公司36家，按照上市地劃分，中國(guó)香港15家公司，中國(guó)臺(tái)灣1家公司，美國(guó)10家公司，新加坡7家公司，英國(guó)1家公司，澳大利亞1家公司，日本1家公司。在上述公司中，有4家公司為A+H股上市，1家公司為H+S股上市。這些都嚴(yán)重影響了中原經(jīng)濟(jì)區(qū)建設(shè)的資金聚集能力。

（3）金融支持存在“金融結(jié)構(gòu)性”問題，表現(xiàn)在企業(yè)貸款結(jié)構(gòu)、企業(yè)融資結(jié)構(gòu)和金融市場(chǎng)結(jié)構(gòu)這三個(gè)方面。從企業(yè)貸款結(jié)構(gòu)來(lái)看，省內(nèi)金融機(jī)構(gòu)對(duì)大型優(yōu)質(zhì)企業(yè)、項(xiàng)目的競(jìng)爭(zhēng)較為激烈，這些企業(yè)和項(xiàng)目的信貸集中度高，同時(shí)其直接融資渠道較多，對(duì)貸款銀行、利率的選擇、議價(jià)能力較強(qiáng)；而大量中小企業(yè)、部分新興產(chǎn)業(yè)、房地產(chǎn)企業(yè)、投融資平臺(tái)等對(duì)貸款的需求較為旺盛，但受自身?xiàng)l件或調(diào)控政策限制難以達(dá)到銀行貸款條件，即便能貸到款，利率通常也上浮較多。此外，各商業(yè)銀行的信貸管理權(quán)限日益向省分行集中，從而導(dǎo)致中小企業(yè)、民營(yíng)企業(yè)申請(qǐng)貸款要層層向上級(jí)行報(bào)批，程序繁多，難度加大。從企業(yè)融資結(jié)構(gòu)存來(lái)看，一直以來(lái)，河南省內(nèi)金融機(jī)構(gòu)以銀行業(yè)為主，企業(yè)和項(xiàng)目對(duì)銀行貸款融資具有高度依賴性，企業(yè)貸款融資占全部融資比重偏高，銀行貸款成為企業(yè)融資的主渠道，企業(yè)債券、股票融資份額很小，直接融資受限。從金融市場(chǎng)結(jié)構(gòu)來(lái)看，河南省內(nèi)銀行組織體系結(jié)構(gòu)中以四大國(guó)有銀行為主，股份制、地方性銀行所占比重不大，并且現(xiàn)有金融體系中非金融機(jī)構(gòu)規(guī)模較小，證券機(jī)構(gòu)數(shù)量較少，缺少金融租賃、財(cái)務(wù)公司及資信評(píng)級(jí)等金融機(jī)構(gòu)，多層次的資本市場(chǎng)尚未形成，產(chǎn)業(yè)投資基金、風(fēng)險(xiǎn)投資基金處于空白，金融體系還不健全。2012年底，省內(nèi)國(guó)有商業(yè)銀行、政策性銀行及農(nóng)村合作機(jī)構(gòu)擁有的總資產(chǎn)占全區(qū)銀行業(yè)總資產(chǎn)的70%左右，而股份制商業(yè)銀行總資產(chǎn)僅占全區(qū)銀行業(yè)總資產(chǎn)的13%左右，國(guó)有商業(yè)銀行處于壟斷地位，股份制銀行發(fā)展明顯緩慢。

（4）金融生態(tài)環(huán)境欠佳，金融支持科技創(chuàng)新的相關(guān)保障和服務(wù)不健全。金融業(yè)的發(fā)展需要建立在良好的信用環(huán)境的基礎(chǔ)上，根據(jù)河南銀監(jiān)局統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，2012年末，全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不良貸款余額444.55億元，不良貸款率219%。不良的信用環(huán)境影響了省內(nèi)的信貸擴(kuò)張速度，在很大程度上影響了資本的流入與聚集，產(chǎn)生了比較明顯的金融抑制現(xiàn)象。同時(shí)還造成銀行與企業(yè)之間關(guān)系緊張，對(duì)貸款的持續(xù)平穩(wěn)投放產(chǎn)生了較大的影響。另外，由于金融支持科技創(chuàng)新的相關(guān)保障和服務(wù)不健全，在一定程度上也影響了金融支持科技創(chuàng)新的積極性和效率，集中表現(xiàn)在：第一，科技創(chuàng)新的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制起步晚，風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保機(jī)制尚不健全，2010年4月，由河南保監(jiān)局和河南省科技廳向各省轄市科技局、中資保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)聯(lián)合轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、中華人民共和國(guó)科技部《關(guān)于進(jìn)一步做好科技保險(xiǎn)有關(guān)工作的通知》標(biāo)志著中原經(jīng)濟(jì)區(qū)科技保險(xiǎn)相關(guān)工作啟動(dòng)，但是地方性的政策保障滯后，且風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)念~度有限；第二，金融立法滯后，金融信用支撐嚴(yán)重缺失，金融依法維權(quán)不到位，金融資產(chǎn)防范失去保障，在依法執(zhí)行判決清收的過程中，普遍存在判決執(zhí)行率偏低、執(zhí)行時(shí)間過長(zhǎng)的問題；第三，中介機(jī)構(gòu)發(fā)展不規(guī)范，金融服務(wù)能力較差，現(xiàn)有的評(píng)估和會(huì)計(jì)審計(jì)機(jī)構(gòu)往往由行業(yè)主管部門或司法部門指定，存在壟斷經(jīng)營(yíng)行為，缺乏有效的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，同時(shí)，由于缺乏嚴(yán)格的監(jiān)管，中介機(jī)構(gòu)受利益驅(qū)使，很容易出現(xiàn)評(píng)估作價(jià)不實(shí)、信息披露不透明等問題，由此造成了金融機(jī)構(gòu)與企業(yè)之間的信息不對(duì)稱，導(dǎo)致銀行對(duì)情況掌握不準(zhǔn)確，加大了貸款的風(fēng)險(xiǎn)。