扶慧芳

摘 要：電子提單作為避免傳統(tǒng)提單緩慢的流轉(zhuǎn)程序以及高昂的成本等問(wèn)題而應(yīng)運(yùn)而生，而其中最具代表性的Bolero電子提單系統(tǒng)更是更好的規(guī)避了傳統(tǒng)提單的前沿問(wèn)題，但是至今為止Bolero電子提單系統(tǒng)仍未得到廣泛的運(yùn)用。本文將從傳統(tǒng)提單的前沿問(wèn)題出發(fā)，通過(guò)介紹Bolero電子提單系統(tǒng)的相關(guān)優(yōu)勢(shì)與缺陷進(jìn)而進(jìn)一步指出電子提單至今未使用的相關(guān)原因分析。

關(guān)鍵詞：電子提單；傳統(tǒng)提單；安全性

一、提單的前沿問(wèn)題

在貿(mào)易過(guò)程中，參與的主體主要是買(mǎi)方，賣(mài)方，開(kāi)證行（IB）以及通知行（NB）。買(mǎi)方通過(guò)開(kāi)證行以及通知行完成與賣(mài)方之間的提單交易，而賣(mài)方通過(guò)尋找承運(yùn)人完成貨物運(yùn)輸工作。而在此過(guò)程中我們會(huì)遇到諸多現(xiàn)實(shí)中存在的問(wèn)題，譬如：A公司向

B公司特定制一批玩具，準(zhǔn)備在六一兒童節(jié)進(jìn)行銷(xiāo)售。A公司向開(kāi)證行IB申請(qǐng)信用證，且賣(mài)方B公司接到其開(kāi)據(jù)的信用證并將貨物生產(chǎn)好，且將相應(yīng)的提單通過(guò)銀行轉(zhuǎn)交到A公司的手中，然而由于現(xiàn)代船運(yùn)技術(shù)的提升，貨物在半個(gè)月之后就抵達(dá)目的地，而此時(shí)提單還在路上，導(dǎo)致A公司不能及時(shí)提取貨物而錯(cuò)過(guò)六一的銷(xiāo)售時(shí)間。在這一過(guò)程中我們會(huì)發(fā)現(xiàn)很多問(wèn)題，譬如因單據(jù)的遲到而錯(cuò)過(guò)最佳時(shí)期，以及提單的真假問(wèn)題等等。筆者在這里概括介紹幾種提單的前沿問(wèn)題。

（一）提單的失效性，主要是指因?yàn)樘釂蔚膫鬏斶^(guò)程緩慢，導(dǎo)致商品不能及時(shí)提取等問(wèn)題。在現(xiàn)實(shí)國(guó)際貿(mào)易過(guò)程中由于提單與商品的時(shí)間錯(cuò)位原因，導(dǎo)致買(mǎi)方承擔(dān)相應(yīng)的損失。

（二）提單的可偽造性，是指提單的真假性。隨著國(guó)際貿(mào)易，處理提單的高昂費(fèi)用及相對(duì)緩慢的流轉(zhuǎn)速度，已成為制約國(guó)際貿(mào)易發(fā)展的重要問(wèn)題。與此同時(shí)，提單的偽造事件也時(shí)有發(fā)生。提單在國(guó)際貿(mào)易中扮演著主要角色，第一，物權(quán)憑證，這是首要功能。提單的合法持有者可以對(duì)提單項(xiàng)下的貨物主張物權(quán)。第二，合同的證明，證明承運(yùn)人和托運(yùn)人之間的合同關(guān)系。第三，收據(jù)證明。證明承運(yùn)人已經(jīng)收受貨物，并應(yīng)據(jù)此在目的港交付貨物。提單只是一張紙，任何一個(gè)稍有航運(yùn)知識(shí)的人都可以很方便地偽造一份任何船公司的提單，而使船公司和第三人的利益受到損失。

（三）提單的不完整性，指提單內(nèi)容的不完整性。在國(guó)際貿(mào)易過(guò)程中，普遍采用的制度就是“單證一致，單單一致”。然而在這種制度之下便會(huì)產(chǎn)生諸多問(wèn)題，例如：開(kāi)證行與通知行在進(jìn)行審單時(shí)一旦發(fā)現(xiàn)單單不一致，便會(huì)通知買(mǎi)方重新填寫(xiě)，而這一過(guò)程便無(wú)形增加了成本。

二、Bolero電子提單系統(tǒng)

電子化國(guó)際貿(mào)易中，首先需要電子化的就是現(xiàn)行單證制度的核心——提單。電子提單規(guī)避了紙質(zhì)提單帶來(lái)的前沿問(wèn)題，而具有代表性的便是Bolero電子提單系統(tǒng)。

（一）Bolero 電子提單介紹與優(yōu)勢(shì)。Bolero全稱為“提單電子注冊(cè)組織（Bill of Lading Electronic Registry Organization）”，是由Through Transport Mutual Ser-vices Limited （TT Club，一家保賠協(xié)會(huì)，其成員主要是貨代、碼頭經(jīng)營(yíng)人等）和Society for World

wide Interbank Financial Telecommunication（S.W.I.F.T.，一家從事國(guó)際銀行間結(jié)算業(yè)務(wù)的公司，為銀行間結(jié)算業(yè)務(wù)提供公共數(shù)據(jù)交換平臺(tái)）發(fā)起建立的。1995年成立Bolero Association

Limited公司，1998年建立Bolero International Limited公司。在計(jì)劃實(shí)施過(guò)程中，先后約有500家企業(yè)參加過(guò)Bolero系統(tǒng)的測(cè)試，其中有西班牙國(guó)際銀行，東京——三菱銀行、波士頓銀行、大通銀行、花旗銀行、德國(guó)商業(yè)銀行、第一勸業(yè)銀行、富士銀行、匯豐銀行、櫻花銀行、三和銀行、渣打銀行和住友銀行這樣的世界頂級(jí)銀行， Federate Department Store等大貿(mào)易商，以及APL、

Maersk、Evergreen這樣的全球承運(yùn)人。Bolero 電子提單是在

CMI《電子提單規(guī)則》失敗的基礎(chǔ)上建立起來(lái)的，其將國(guó)際貿(mào)易過(guò)程中的買(mǎi)賣(mài)者，銀行以及承運(yùn)人集結(jié)到一個(gè)電子商務(wù)平臺(tái)上，所有人在這個(gè)平臺(tái)上進(jìn)行交易以及提單的轉(zhuǎn)發(fā)等所有工作。

（二）Bolero 電子提單的不足。Bolero 電子提單相比于傳統(tǒng)提單、Sea Docs 項(xiàng)目以及CMI《電子提單規(guī)則》而言，大大地解決了提單在貿(mào)易過(guò)程中帶來(lái)的諸多問(wèn)題，然而B(niǎo)olero 電子提單也有其自身不足，這也是Bolero 電子提單現(xiàn)如今沒(méi)有普遍使用的原因。拋開(kāi)電子商務(wù)本身的不足問(wèn)題，Bolero 電子提單未普遍使用的原因主要表現(xiàn)在以下兩方面：一是Bolero 電子提單是一種封閉機(jī)制，出于保護(hù)Bolero 用戶交易的安全性，該機(jī)制必須保持一定的封閉性。所以該用戶必須都要加入Bolero規(guī)則手冊(cè)，并且該用戶都是能支付起高昂費(fèi)用的大公司，同時(shí)其只在用戶內(nèi)部運(yùn)行不向外部公眾開(kāi)放；二是Bolero 電子提單缺乏法律地位，Bolero 電子提單機(jī)制的中的用戶都是以Bolero 規(guī)則手冊(cè)為基礎(chǔ)的，然而相對(duì)于當(dāng)事人來(lái)說(shuō)，Bolero規(guī)則手冊(cè)并沒(méi)有足夠的強(qiáng)制力，因此有必要通過(guò)法律來(lái)保護(hù)。

三、電子提單未采用的原因分析

（一）電子提單的物權(quán)性。即傳統(tǒng)提單的物權(quán)憑證功能在提單電子化后受到質(zhì)疑。提單與其他運(yùn)輸單據(jù)不同， 它不僅包含一組信息， 它本身還是提貨憑證。傳統(tǒng)提單的最大作用就是它能代表貨物本身并可以轉(zhuǎn)讓。 電子提單雖然可以迅速傳遞信息， 但是卻無(wú)法傳遞作為物權(quán)憑證的單據(jù)本身，不能將提單的物權(quán)憑證功能承繼下來(lái)。在UCP600中針對(duì)電子提單正本與副本問(wèn)題存在很大爭(zhēng)議。EUCP對(duì)完整的電子提單的審核給出了相應(yīng)的規(guī)則，但可惜的是針對(duì)這種“混合提單”并不承認(rèn)。

（二）電子提單的安全性。即電子提單面臨電子簽名的挑戰(zhàn)。作為紙面單據(jù)，傳統(tǒng)提單它可以通過(guò)簽名之后背書(shū)轉(zhuǎn)讓， 只要持有就可以發(fā)生對(duì)貨物支配的效力。但電子提單不僅不是物權(quán)憑證， 而且由于它的非紙面性更不可能背書(shū)轉(zhuǎn)讓，與此相關(guān)的問(wèn)題是用什么方法傳遞電子信息才能使提單符合現(xiàn)有條件下法律對(duì)簽字的要求。

（三）電子提單的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移性。即電子提單在流轉(zhuǎn)過(guò)程中將承運(yùn)人置于了整個(gè)貨物買(mǎi)賣(mài)的關(guān)鍵地位。傳統(tǒng)提單的轉(zhuǎn)讓不需要經(jīng)過(guò)承運(yùn)人的確認(rèn)， 作為紙面單證只要一手交錢(qián)一手交貨就可以了。但是電子提單的轉(zhuǎn)讓過(guò)程要求發(fā)貨人、收貨人、銀行通過(guò)承運(yùn)人銜接在一起。在整個(gè)過(guò)程中，承運(yùn)人承擔(dān)了太多的責(zé)任。然而承運(yùn)人既然承擔(dān)了太多的原本不須承擔(dān)的責(zé)任，那么就考慮給與承運(yùn)人相應(yīng)的利益， 但是關(guān)于這個(gè)問(wèn)題， 國(guó)際上并沒(méi)有通行的處理方法予以解決。

（四）電子提單的網(wǎng)絡(luò)安全性。既然電子提單是通過(guò)電子計(jì)算機(jī)在internet平臺(tái)上進(jìn)行傳遞，那么它必然同計(jì)算機(jī)系統(tǒng)一樣容易受到網(wǎng)絡(luò)的各種各樣的攻擊。網(wǎng)絡(luò)是完全公開(kāi)的， 無(wú)邊界的， 任何人都可以自由出入， 其中必然存在許多騙子、黑客、病毒等， 都有可能使系統(tǒng)被中斷、穿透、竊聽(tīng)、篡改， 文件被偽造等嚴(yán)重后果。電子計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)中出現(xiàn)技術(shù)上的故障， 可能會(huì)對(duì)包括承運(yùn)人、銀行、買(mǎi)方、賣(mài)方在內(nèi)的任何系統(tǒng)使用者造成損失。如果問(wèn)題是由系統(tǒng)提供者造成的，那么使用者可以依合同起訴； 但是， 并非所有的系統(tǒng)使用者必然與該系統(tǒng)提供者有合同關(guān)系。而且， 技術(shù)故障有可能是由于系統(tǒng)的軟件或硬件制造者造成的， 在這種情況下， 使用者不能依據(jù)合同關(guān)系提起訴訟。在缺乏合同關(guān)系的情況下， 使用者可能面臨因?yàn)榧夹g(shù)故障造成的損失， 而得不到賠償。

雖然電子提單目前在法律和技術(shù)上仍然存在一些很難跨越的障礙，還處于萌芽階段，傳統(tǒng)提單在商業(yè)流通領(lǐng)域仍然占據(jù)主導(dǎo)地位， 但以Bolero電子提單為代表的電子提單已經(jīng)在國(guó)際貿(mào)易中帶來(lái)了一定的影響，有著旺盛的生命力，只是需要一定的實(shí)踐和條件， 得到適當(dāng)?shù)脑杏囵B(yǎng)才能逐漸的成熟起來(lái)。

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